«Тинькофф» и ВТБ запустили системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств. Это улучшит борьбу с дропами, но есть риск и блокировок счетов клиентов, говорят эксперты. Заблокировали банковскую карту по компрометации,не перевыпускают уже более 2 месяцев,ссылаются на условия выпуска и перевыпуска банковских карт. Сразу отметим: заблокировав карту, вы не лишаетесь доступа к своим деньгам.
Что такое компрометация карты и чем она опасна
При этом само понятие «компрометация» не уточняется. Скорей всего, Сбербанк счел, что данные банковской карты каким-то образом стали доступны мошенникам, поэтому и принял меры для недопущения несанкционированного списания денежных средств. Не исключено, что службе безопасности банка стало известно об утечке данных клиентов и поэтому решено было заблокировать их банковские карты с целью защиты. Именно поэтому, как правило, и предлагается выпустить новую банковскую карту.
Что нужно сразу же сделать при таком сообщении При обычном ограничении ничего страшного нет, просто операция отклоняется как подозрительная, тем самым защита банка работает. Если же пришло сообщение о компрометации, то в этом случае лучше сразу же обратиться в банк и заменить карту. Возможно, по каким-либо причинам данные карты стали известны третьим лицам, либо появилась угроза распространения таких данных.
Оказалось, что Сбербанк очень часто блокирует карты и средства на них. Даже в строке яндекс поиска сразу выскакивает сбербанк заблокировал карту по подозрению в отмывании денег, также блокируют карты по подозрению в мошенничестве, терроризме и т. Вопрос: какое вообще право банк имеет кого-то в чем-то подозревать и тем более блокировать из-за своих подозрений счета?
Возможно, стоял скимминг или что-то другое» Мы попросили «МТБанк» прокомментировать ситуацию и рассказать, что делать, чтобы не остаться без средств в другой стране. В банке Onliner рассказали, что пытались связаться с Мариной, но не смогли: у нее не был подключен роуминг. В мессенджер ей не писали, так как клиент изначально указывал в качестве удобного способа связи телефонные звонки. Что касается компрометации, то от этого никто не застрахован даже в безопасной стране, отвечают в банке. Что произошло и почему карту в данном случае нужно перевыпускать? По правилам платежной системы банк заблокировал данную карту для избежания несанкционированных операций по ней. Перед блокировкой карты сотрудник фрод-мониторинга попытался связаться с клиентом и уведомить о ситуации, однако дозвониться не смог, т.
В связи с наличием информации о возможной компрометации карты и риска осуществления несанкционированных операций по ней карту необходимо перевыпустить. Перевыпуск карты для Марины будет бесплатным. Будем рады дальнейшему сотрудничеству! Почему клиенту не приходит уведомление? К сожалению, если телефон выключен или не подключен роуминг, сообщение за границей клиент не получит.
В колл-центре робот радостно рассказывает, что это «линия приоритетного обслуживания» и оператор сможет ответить через более чем десять минут.
Эта карта у меня была привязана везде. Я не смогу ни вызвать такси, ни пополнить баланс своей тревел-симки», — написал другой клиент. По информации банка, карты были заблокированы потому, что их данные оказались скомпрометированы. Сейчас удаленные карты перевыпускают.
Как снять деньги с заблокированной карты
Мы отдать не можем, ваша внешность была скомпрометирована, вы же ходили с открытым лицом и вас могли подделать вместе с паспортом. Сбер, ты там насквозь решил пробить? Отзыв на банкиру оставил. Там после проверки представитель банка сказал, что всё нормально, видимо, сам дурак. Я негодую!
Но если данные стали известны посторонним по вине банка скрытые устройства на банкомате, вина сотрудников банка, произошел взлом банковской системы , тогда банк обязуется возместить клиенту его ущерб. А потом уже сам будет судиться с теми, кто все это организовал. Что делать держателю скомпрометированной карты? Напомним, что скомпрометированной карта будет считаться, даже если есть только предположение, что секретные данные стали известны посторонним.
В таких случаях клиенту необходимо: Сменить пароль от учетной записи онлайн-банка, если стала известна эта информация. Как можно скорее заблокировать карту, особенно если она утеряна или украдена. Заказать перевыпуск карты. Лучше заплатить пару сотен за выдачу новой карты, чем потерять все накопления из-за не проявленной бдительности. Так как банк сам заинтересован в сохранности персональных данных клиента, карта может быть блокирована им в случае выявления подозрительной активности. Тогда придется обратиться в офис для ее разблокировки или замены. Следовательно, при возникновении одной из проблем, лучше заменить карту и в дальнейшем быть более внимательным при ее использовании и хранении. Вам понравилась статья?
Представители Альфа банка утверждают, что заблокированные карты будут перевыпущены и доставлены в отделения в течение одного рабочего дня.
Но, убедившись, что угрозы для средств клиентов в данный момент нет, блокировку карт остановили, а уже заблокированные разблокируем", — цитирует Lenta. Отметим, что в прошлом году произошло сразу несколько случаев утечки персональных данных клиентов банков. Впоследствии они оказывались в свободном доступе или продавались на черном рынке.
Да, если покупать с Халвой! А самое главное — покупки в рассрочку до 24 месяцев и никаких процентов. Оформите Халву в пару кликов! Вот именно с личным кабинетом и кроется подвох. Специалисты по информационной безопасности не рекомендуют привязывать карту к сервисам.
Да, это усложнит покупку, потому что потребуется дополнительное время на ввод данных карты. Зато, если личный кабинет взломают, скомпрометировать карту не получится, ведь ее там не будет. Можно открыть специальную карту для покупок в интернете, даже в отдельном банке, и переводить на нее необходимую сумму для покупки. Также существуют виртуальные карты для этих целей. А для получения социальных выплат можно использовать карту «Халва» «Мир». Удобно, когда все средства приходят на одну карту, и Халва предлагает такую возможность! Если у вас уже есть Халва на базе платежной системы «Мир», вы можете предоставить ее реквизиты для получения субсидий, пенсии и других соцвыплат. А если ваша карта работает на базе Visa и Mastercard, то вы можете открыть виртуальную Халву с национальной платежной системой и получать максимум выгоды.
Получить карту бесплатно Вторым распространенным способом кражи данных карт является взлом через Wi-Fi. Часто, находясь в общественных местах, мы не задумываясь подключаем телефон к бесплатному Wi-Fi. К сожалению, в это время мошенники легко могут скопировать информацию, которая поступает с телефона или на телефон айпад, ноутбук и т.
Альфа-банк объяснил причину массовой блокировки карт клиентов без предупреждения
Один из недавних методов — списание средств с заблокированных карт. Эксперты «Солара» заблокировали мошенническую кампанию по краже денег со счетов граждан. Эксперты центра мониторинга внешних цифровых угроз Solar AURA ГК «Солар» выявили и заблокировали фальшивые сайты. Например, с текстом: «Ваша карта заблокирована, перезвоните в банк» и номером телефона «банка». Как выяснилось, Альфа-банк заблокировал карты некоторых клиентов в связи с расследованием возможной компрометации данных. Газета «Ведомости» связалась с представителем Альфа-банка, который пояснил, что в банк поступила информация о возможной компрометации номеров некоторых карт, поэтому их заблокировали. «Альфа-банк» заблокировал некоторые карты клиентов из-за того, что получил информацию о возможной утечке их данных, сообщили в пресс-службе банка. Ранее сегодня клиенты «Альфа-банка» в соцсетях начали жаловаться на внезапную блокировку дебетовых карт.
Откройте свой Мир!
Данные карты, пин-коды/пароли (в том числе-от интернет-банка или приложения)-важные данные, при утечке которых, если карту не заблокировать, пользоваться ей нельзя, поскольку после компрометации это может нанести владельцу карточного счета материальный ущерб. — Мы получили информацию о возможной компрометации номеров карт и начали процесс их блокировки. Но, убедившись, что угрозы для средств клиентов в данный момент нет, блокировку карт остановили, а уже заблокированные разблокируем. Подозрение на компрометацию. Россияне массово остались без карт Альфа-банка после того, как кредитная организация заблокировала их, заподозрив в компрометации. Якобы произошла утечка данных об их владельцах.
Эксперты рассказали, можно ли вернуть украденные мошенниками деньги с заблокированной карты
Эксперты Центра цифровой экспертизы Роскачества рассказывают о новой схеме мошенничества и способах защиты своих финансов от подобных угроз. Как с банковской карты списываются деньги Все расходные операции по дебетовой или кредитной карте проводятся в два этапа. Для того чтобы вы произвели оплату, банк эквайер , обслуживающий торговую точку, отправляет авторизационный запрос в финансовую организацию, выпустившую карту. Затем ваш банк эмитент проверяет, действительна ли карта.
При условии, что на карте достаточно средств, с нее происходит списание суммы покупки. Если пластиковая карта заблокирована, в операции будет отказано, но иногда происходит иначе. Механизм кражи средств с заблокированной карты Некоторые банки-эквайеры не присылают предварительного авторизационного сообщения.
В таком случае с заблокированного счета средства списаться не могут. Если же операция выполняется, банк обязан сам оспорить снятие и вернуть деньги клиенту. Ошибки могут возникнуть и по другим причинам: если, например, эмитент не отвечает вовремя эквайеру.
На случай возникновения технических проблем банки используют логическое резервирование по одобрению платежных операций. В данной ситуации статус карты проверен не будет и при списании денежных средств с заблокированной карты финансовая организация обязана вернуть деньги клиенту.
Доверчивый человек перезванивает по указанному номеру, и ему отвечает злоумышленник, представляясь сотрудником банка, просит подойти к банкомату и диктует, что необходимо сделать, чтобы снять блокировку карты. Владелец «заблокированной» карты сообщает все явки-пароли, и с карты списываются деньги. Ещё может прийти смс с таким же текстом и номером телефона якобы для «разблокировки» карты. Скорее всего, мошенники предложат перевести средства на «безопасный» счёт. Специалисты предупреждают: необходимо прервать разговор и позвонить по официальному номеру банка — сотрудники уточнят состояние вашего счёта. Как заверили эксперты Роскачества, в большинстве случаев можно вернуть украденные средства, если операция была совершена по ранее заблокированной карте. Это займёт время для опротестования финансовых операций.
Ниже указан номер телефона «службы технической поддержки». Когда человек перезванивает по указанному номеру, ему отвечает злоумышленник, представившийся сотрудником банка, просит подойти к банкомату и диктует ряд действий, чтобы снять блокировку карты. После владелец «заблокированной» карты вводит и сообщает известные только ему данные, и с карты списываются имеющиеся денежные средства. Еще вам может прийти СМС с таким же текстом и номером телефона, по которому помогут «разблокировать» карту. Скорее всего, мошенники предложат перевести средства на «безопасный» счет, с которого потом их якобы можно вернуть.
В такой ситуации необходимо прервать диалог с мошенниками и позвонить по официальному номеру банка — сотрудники уточнят состояние вашего счета. Помимо всего прочего, мошенники могут сами заблокировать вашу банковскую карту, получив доступ к мобильному банку или личному кабинету. Соблюдение этих простых правил от Центра цифровой экспертизы Роскачества поможет вам не стать жертвой мошенников: - Если вы заметили подозрительные транзакции по своему счету, незамедлительно свяжитесь с банком и сообщите об этом инциденте. Банк сможет принять меры для предотвращения дальнейших финансовых потерь; - Обязательно удостоверьтесь, каков статус вашей заблокированной карты. Для этого нужно получить подтверждение о блокировке в отделении банка; - Важно регулярно отслеживать операции по вашему счету и моментально реагировать на любые несанкционированные действия.
Многие банки предоставляют онлайн-банкинг и мобильные приложения, которые позволяют следить за состоянием счета в реальном времени; - Для входа в онлайн-банкинг нужен только логин, личный пароль или одноразовый код из СМС. При запросе на сайте любой другой персональной или платежной информации, например, номера банковской карты или мобильного телефона, покиньте сайт и напишите в техподдержку банка; - Будьте внимательны при предоставлении личной информации онлайн или по телефону.
FAQ Что предпринимает банк, если считает, что карта скомпрометирована? Правила банка при обнаружении признаком компрометации однозначны — мгновенная блокировка карты. После этого работник финансовой организации связывается с владельцем для прояснения ситуации. Кто компенсирует потери клиенту?
Банк компенсирует потери в том случае, если утечка произошла по вине финансовой организации, например, посредством кражи базы данных. В противном случае возмещение убытков происходит в результате работы правоохранительных органов. Что делать если заметили несанкционированное списание с карты? Первое и главное, что требуется сделать в этом случае — это заблокировать карточку. Потом требуется связаться с банком для прояснения ситуации. При подтверждении компрометации пластика, необходимо обратиться в правоохранительные органы.
Какие профилактические меры существуют? Правила сохранение конфиденциальности личных данных достаточно просты. Во-первых, нельзя передавать посторонним карточку. Во-вторых, не допускается никому сообщать коды и других персональные данные. В-третьих, рекомендуется внимательно осматривать терминал или банкомат перед использованием.
Альфа-банк рассказал подробности внезапной блокировки карт
Если вы потеряли карту, немедленно обратитесь в банк и заблокируйте ее, поскольку она уже скомпрометирована. Кредитная организация может заблокировать карту по многим основаниям – например, на основе личного обращения владельца карты, или по причине совершения подозрительных операций. заблокировали карту сбербанка по подозрению в компрометации Чаще всего в опасном положении находятся дебетовые карты, по ним проще всего выявить данные и воспользоваться средствами, находящимися на них. После владелец «заблокированной» карты вводит и сообщает известные только ему данные, и с карты списываются имеющиеся денежные средства. Карту может заблокировать только ее держатель по следующим причинам: при подозрении на компрометацию, по причине изъятия банкоматом, при утере/краже или если информация по ней стала доступна третьим лицам», — сообщили в пресс-службе банка.
Эксперты рассказали, можно ли вернуть украденные мошенниками деньги с заблокированной карты
По словам представителя пресс-службы банка, ВТБ24 с самого начала предпринял все необходимые меры по предотвращению возможного мошенничества: карты, которые находились в зоне повышенного риска, были заблокированы всего было заблокировано немногим более 1 тысячи карт , либо для них был установлен специальный режим контроля за транзакциями в интернете. При этом собеседник агентства отметил, что ни одной жалобы от клиентов ВТБ24 на неправомерные действия с их картами в банк не поступало, никаких попыток мошеннических действий не было. Московский кредитный банк МКБ из-за компрометации после покупки железнодорожных билетов заблокировал около 500 карт клиентов. В целях обеспечения безопасности денежных средств держателей наших карт мы оперативно заблокировали все скомпрометированные карты", - сообщили в пресс-службе кредитной организации. Как отметил сотрудник пресс-службы МКБ, в данный момент в банке полностью нейтрализовали угрозу, связанную с похищением данных на сайте железнодорожного перевозчика.
В банке "Авангард" "Интерфаксу" сообщили, что от Ассоциации участников MasterCard в банк поступило предупреждение о возможной компрометации платежных карт, по которым в течение определенного периода проводились операции на сайте РЖД.
Стоит отметить, что карты уже разблокированы. Эта процедура будет бесплатной и займет не более двух дней, — заявил представитель банка. Ранее в субботу клиенты Альфа-банка пожаловались на сбой в системе, из-за которого были заблокированы банковские карты.
В Альфа-банке заверили — эта процедура будет бесплатной и займет не более двух суток. Между тем, по какой причине карты были скомпрометированы, в кредитной организации не уточнили. Отметим, что последний крупный сбой в работе Альфа-банка произошел в конце декабря прошлого года. В тот раз из-за проблем в работе сервисов банка не прошло около 10 процентов операций. Перебои наблюдались в течение нескольких часов. В ноябре 2019 года в работе сервиса «Сбербанк Онлайн» случился крупный сбой.
Если карта заблокирована, а вы не получали никаких писем и не знаете о судебном решении, обратитесь в банк. Специалист сообщит, по какой причине установлены ограничения и какую сумму предстоит взыскать. Далее два варианта действий: Дождаться, пока спишется полная сумма долга. Обжаловать решение суда и добиться снятия ареста, если вы невиновны. Подозрительные транзакции Карту блокируют по подозрению в мошеннических действиях. Служба безопасности банка выявляет операции, нетипичные для клиента.
Например, вы всегда использовали карту только для расчетов и переводов внутри России, и вдруг решаете отправить крупную сумму в одну из соседних стран. Поисковый алгоритм банка определит такую операцию как подозрительную. Карту заблокируют в целях безопасности. Обратиться в банк и выяснить причину. Необходимо уточнить, какие именно операции посчитали сомнительными. После этого спросите у специалиста, что делать, если карта заблокирована, но все транзакции совершали именно вы в своих личных целях.
Возможно, банк запросит дополнительные документы или другие подтверждения законности операций. Как только ситуация прояснится, карту разблокируют. Окончание срока действия карты На карте указан месяц и год — это срок ее действия. В первый день следующего месяца платежное средство перестанет работать. Чтобы избежать такой ситуации, необходимо заранее заказать перевыпуск карты. Большинство банков напоминают клиентам о необходимости замены с помощью звонков, смс, оповещений в личном кабинете.
Во многих кредитных организациях есть автоматический перевыпуск, когда держателю не нужно подавать заявку на новую карту — банк сам ее своевременно подготовит. Позвонить в банк или обратиться в ближайший офис. Возможно, новая карта уже готова. Если перевыпуска не было, специалист примет заявку, и вы сможете забрать карту через несколько дней. Доступ к счету при этом сохранится.