Софья Донец, CFA, Главный экономист по России и СНГ, ИК «Ренессанс Капитал». Главный экономист по России и СНГ Renaissance Capital Софья Донец считает, что сама по себе доля отказов не выглядит критической. Рады сообщить, что Софья Донец, Экономист «Ренессанс Капитал» по России и СНГ, примет участие в форуме «Облигации: ставка на повышение» 18 ноября 2023 Soluxe Hotel Moscow. Сегодня в студии новый главный экономист Тинькофф Инвестиций — Софья Донец. Но в начале текущего года продали, испугавшись геополитических новостей либо подчинившись требованию брокера, потребовавшего уменьшить кредитное плечо.
Курс рубля — от чего зависит и каким будет к концу 2023 года? Софья Донец и Александр Исаков
Распределение СДР послужит на благо всех государств-членов, поможет удовлетворить долгосрочную глобальную потребность в резервах, укрепит доверие и будет способствовать усилению устойчивости и стабильности мировой экономики. Главный экономист «Ренессанс Капитала» по России и СНГ Софья Донец отметила, что есть несколько способов монетизировать SDR: обменять на твердую валюту, договорившись с другим государством, или выполнить ряд условий МВФ и получить валютное финансирование по кредитной программе фонда. По словам Донец, Россия может добавить SDR к своим международным резервам, передать бедным странам в виде помощи или поддержать Беларусь. Эксперт уверена, что России не нужны дополнительные резервы, поэтому самый выгодный вариант «с точки зрения международного позиционирования» — участвовать в программе помощи бедным странам.
Сценарии и компромиссы в условиях неопределенности» описала ситуацию на российском валютном рынке как «хрупкий баланс». При этом внутренние факторы выступают за ослабление курса иностранной валюты, а внешние остаются неоднозначными.
Ее слова передал корреспондент «РБК Инвестиций». В прошлом году укреплению курса рубля способствовало увеличение профицита торгового баланса на фоне стабилизации импорта и роста цен на сырье, объяснила Донец в ходе презентации макропрогноза.
Аналитики увидели «положительный сюрприз» в экономике России Экономист Донец заявила, что негативный эффект антироссийских санкций был переоценен 02 сентября, 2022, 8:41 Негативный эффект санкций, введенных против России на фоне начала специальной военной операции на Украине, был переоценен. По их словам, это во многом можно объяснить восстановлением в обрабатывающем секторе производства.
Официальные телеграм-каналы Фонда Росконгресс: на русском языке — t.
Официальный сайт и Информационно-аналитическая система Фонда Росконгресс: roscongress. Если у вас нет аккаунта, вы можете зарегистрироваться. После завершения регистрации на указанную в форме электронную почту придет письмо с логином и паролем для входа в ЕЛК. Если вы уже зарегистрированы в ЕЛК, но забыли логин и пароль, вы можете воспользоваться функцией восстановления логина и пароля на странице входа в ЕЛК или написать на почту weboffice roscongress.
Софья Донец выступит на форуме «Облигации: ставка на повышение»
Хотя на этот раз рецессия все же возможна и в случае второй волны сокращение ВВП может составить не 0. Про курс тенге: Сейчас курс тенге хорошо поддерживается восстановлением цен на нефть, а также улучшение настроений инвесторов в отношении развивающихся и пограничных рынков в целом. Мы ожидаем сохранения стабильного курса тенге до конца года, поскольку рост потребления импорта, скорее всего, будет балансироваться более высокими поступлениями от экспорта нефти при условии благоприятных цен. Более того, мы считаем тенге одной из наиболее недооцененных валют на пограничных рынках на начало 2020 года и видим потенциал некоторого ее укрепления в следующем году. Максим Орловский: Про рынки: Можно c уверенностью сказать, что для рынков дно пройдено, и худшее уже позади. Большинство бумаг на фондовых и долговых рынках отыграли свои потери, многие валюты начинают восстанавливаться и рубль - в первых рядах. Что касается второй волны, то рынки практически полностью игнорируют возможное ее влияние на экономики, считая, что к осени мы будем располагать лекарственными средствами от вируса, а слабые результаты компаний за 2 квартал ожидаемо воспринимаются как разовая просадка. Про нефть: Большинство мировых лидеров понимает, что будущее за «зеленой экономикой».
В 2023 году Банк России поднял ключевую ставку трижды — на плановых заседаниях в июле и сентябре и внепланово в августе.
В беседе с ИА Регнум 15 сентября доцент финансового университета при правительстве Российской Федерации Пётр Щербаченко заявил, что повышение ключевой ставки Банка России может замедлить темпы роста инфляции. По его словам, в результате таких шагов в России подорожает ипотека и автокредит, но зато более доходными станут депозиты.
Еще одна проблема — регулирование комиссий.
В Европе технологический банковский сервис менее развит во многом из-за комиссионных ограничений. Кроме того, банки теряют возможность поощрять клиентов: например, программы лояльности складываются из комиссий за платежи картами. Именно за счет таких программ в последние годы был совершен скачок в безналичных платежах, без стимулирования потребителей процесс будет притормаживать.
Интересно, что разнообразие вариантов бесконтактных платежей не дало возможности банкам больше зарабатывать, но развитие таких технологий ослабило контроль физических лиц за бюджетом, и средний клиент банка, который начинает пользоваться бесконтактными способами оплаты, в среднем тратит больше, отметил председатель правления компании «Юнистрим» Каиржан Кудьяров. Кроме того, это сократило количество мелких наличных платежей и увеличило скорость таких операций, что также привело к разгрузке сотрудников мелкого звена. Каиржан Кудьяров «Юнистрим».
Это анонимность владения и анонимность передачи», — объяснил эксперт. Большая денежная масса в стране сигнализирует о ее коррумпированности. Алма Обаева НПС.
Фото: FINTECH360 Если рассматривать способность граждан проводить платежи внутри страны, то проникновение регулятора на рынок, о котором рассуждают другие спикеры в негативном ключе, стало спасением в новой кризисной ситуации, связанной с санкциями, заявила Алма Обаева. В 2014 году граждане фактически оказались без средств после ухода иностранных платежных систем. В 2022 году уже существовал национальный хаб, и последствия новых санкций стали менее разрушительными, так как после повторного ухода инструменты иностранных партнеров остались в России, поэтому сейчас объемы безналичных платежей растут, платежи в системе ЦБ исчисляются квадриллионами.
Цифровые валюты центральных банков Цифровая повестка на национальном уровне является приоритетным направлением для Армении, заявил заместитель председателя ЦБ Республики Оганнес Хачатрян: «Проблемы с отмыванием денег — это тот минимум, который мы должны закрывать как самую проблемную точку». К ее решению может привести внедрение цифровых валют. Лидером в этом вопросе стал Китай.
Банк России готов в 2023 году стартовать с реальными расчетами, Казахстан на подходе к цифровому тенге, рассказала Алма Обаева. Китай в целом никогда не хотел распространения своего наличного юаня по миру, не стремился быть создателем резервной валюты, что ведет за собой сложности в виде масштабных заимствований, перехода к отрицательному текущему счету. Софья Донец «Ренессанс Капитал».
Фото: FINTECH360 Сам процесс создания цифровых валют интересен, поскольку на это направлен курс регуляторов после распространения криптовалют: «Центральные банки приходят к мысли: если не можешь победить — возглавь.
Важными факторами для второго полугодия 2024-го должны стать постепенное сокращение роли бюджетного стимула и сворачивание широкой программы льготной ипотеки. Ключевая ставка. Торможение инфляции создает возможности для начала цикла смягчения монетарной политики Банка России уже в июне-июле. Сейчас хорошее время для покупки облигаций. При сохранении более-менее стабильной сырьевой конъюнктуры рубль может остаться в диапазоне 90—95 рублей за доллар до конца 2024 года.
Софья Донец Биография
- Какого решения по ключевой ставке ждут эксперты от Банка России?
- Стоит ли сейчас брать кредит | Финтолк
- Ребалансировка сил экономики и конкретного бизнеса
- Экономист Софья Донец объяснила, почему россиянам нельзя резко поднять зарплату
Геополитика смешала инвесторам все карты
Банк России начнет снижать ключевую ставку весной и концу года ее значение опустится до 10%, поделилась прогнозом в интервью экономист Софья Донец. Среди внешних факторов ключевой переменной остаются нефтяные котировки, считает Донец. Главный экономист «Ренессанс Капитал» по России и СНГ+ Софья Донец рассказала агентству «РИА Новости», что в 2022 году был зафиксирован спад экономики России. Все новости, где упоминается Софья Донец. Главный экономист «Ренессанс Капитал» по России и СНГ+ Софья Донец рассказала агентству «РИА Новости», что в 2022 году был зафиксирован спад экономики России. В будущем инфляция действительно может быть более волатильной, соглашается Донец, в частности из-за геополитической напряженности, но вряд ли будет устойчиво высокой.
В «Ренессанс Капитале» описали ситуацию с рублем словами «хрупкий баланс»
Потенциал альтернативных типов инвестиций — недвижимость, драгметаллы, венчур, краудлендинг, ЦФА. Что станет новыми «звездами»?
И если России не удастся заместить запрещенные поставки в Европу, то курс может вырасти до 93 рублей за доллар, добавили эксперты. В оптимистичном варианте — при перераспределении 100 процентов экспорта — ожидается курс 74 рубля за доллар", — спрогнозировали Донец и Мелащенко во время беседы с РБК. Они добавили, что случае, если Россия перенаправит только половину поставок нефти, курс может составить 83 рубля за доллар.
Это анонимность владения и анонимность передачи», — объяснил эксперт. Большая денежная масса в стране сигнализирует о ее коррумпированности.
Алма Обаева НПС. Фото: FINTECH360 Если рассматривать способность граждан проводить платежи внутри страны, то проникновение регулятора на рынок, о котором рассуждают другие спикеры в негативном ключе, стало спасением в новой кризисной ситуации, связанной с санкциями, заявила Алма Обаева. В 2014 году граждане фактически оказались без средств после ухода иностранных платежных систем. В 2022 году уже существовал национальный хаб, и последствия новых санкций стали менее разрушительными, так как после повторного ухода инструменты иностранных партнеров остались в России, поэтому сейчас объемы безналичных платежей растут, платежи в системе ЦБ исчисляются квадриллионами. Цифровые валюты центральных банков Цифровая повестка на национальном уровне является приоритетным направлением для Армении, заявил заместитель председателя ЦБ Республики Оганнес Хачатрян: «Проблемы с отмыванием денег — это тот минимум, который мы должны закрывать как самую проблемную точку». К ее решению может привести внедрение цифровых валют. Лидером в этом вопросе стал Китай.
Банк России готов в 2023 году стартовать с реальными расчетами, Казахстан на подходе к цифровому тенге, рассказала Алма Обаева. Китай в целом никогда не хотел распространения своего наличного юаня по миру, не стремился быть создателем резервной валюты, что ведет за собой сложности в виде масштабных заимствований, перехода к отрицательному текущему счету. Софья Донец «Ренессанс Капитал». Фото: FINTECH360 Сам процесс создания цифровых валют интересен, поскольку на это направлен курс регуляторов после распространения криптовалют: «Центральные банки приходят к мысли: если не можешь победить — возглавь. Цифровые валюты — это не прорыв в скорости платежей, подтвердил Вахтанг Абрамян, в этом плане платежные системы уже многого добились, здесь вопрос в контроле над денежной массой в стране: «Начиная с того, что несовершеннолетние из своих кошельков не смогут покупать сигареты или играть в казино, и заканчивая тем, что государство контролирует помощь больным. Например, инсулин должен покупаться каждый месяц, и, если он не покупается в этот же день, деньги возвращаются государству». Отмечается, что ЦФА уже пестрят разнообразием: через несколько лет гражданин будет иметь виртуальный кошелек, в котором будут цифровые рубли, возможно, цифровой юань, коины от СберБанка, токены от «Аэрофлота», предположила Алма Обаева.
И желательно, чтобы ЦФА можно было продать, обменять и получать с них доход. Софья Донец подтвердила: примерно к такому формату идет технологическое финансовое развитие. В свою очередь, цифровые финансовые активы опережают в запуске цифровой рубль: уже существует три создателя ЦФА — блокчейн-платформа «Атомайз», СберБанк и платформа «Лайтхаус». Однако пока доступ к активам требует подключения к конкретной платформе, но и Мосбиржа потихоньку входит в игру, что делает нас на шаг ближе к какой-то интеграции.
Аналитики указали, что курс рубля сильно связан с динамикой цен на нефть. И если России не удастся заместить запрещенные поставки в Европу, то курс может вырасти до 93 рублей за доллар, добавили эксперты. В оптимистичном варианте — при перераспределении 100 процентов экспорта — ожидается курс 74 рубля за доллар", — спрогнозировали Донец и Мелащенко во время беседы с РБК.
Аналитики увидели «положительный сюрприз» в экономике России
| Эксперты предсказали внеплановое повышение ставки ЦБ до 10% и выше | Софья Донец объяснила, почему россияне не верят в заявленную среднюю зарплату в 70 тысяч рублей. |
| Доллар по 200 рублей: оговорка Байдена или планы США? / ИА REX | Софья Донец присоединилась к команде «Ренессанс капитала» в москве в качестве директора, экономиста по россии и СНГ. |
| В Россию стекутся все деньги разом: экономисты ждут рекордов | По инициативе Сибирского главного управления Банка России в НГУЭУ прошла открытая лекция начальника отдела Департамента денежно-кредитной политики Банка России Софьи Донец. |
| Экономист Софья Донец назвала условие возвращения к 100 рублям за доллар | Софья Донец Stub. Софья Донец. Экономист «Ренессанс Капитал» по России и СНГ+. |
Эксперт: отток капитала из РФ из-за санкций может превысить $30 млрд
Специальные права заимствования — это средство для платежных расчетов фонда, которое не имеет физической формы. Курс SDR определяется в зависимости от обменных курсов доллара, евро, иены, фунта стерлингов и юаня. Ранее в обращении находилось 204 млрд SDR 290 млрд долларов , однако Совет валютного фонда одобрил выпуск дополнительных средств, эквивалентных 650 млрд долларов. Распределение СДР послужит на благо всех государств-членов, поможет удовлетворить долгосрочную глобальную потребность в резервах, укрепит доверие и будет способствовать усилению устойчивости и стабильности мировой экономики.
Оценить его объемы для всей экономики сложно, стоит смотреть отдельно по каждой компании», — говорит экономист. Если попробовать заменять какие-то компоненты и материалы самостоятельно, могут уйти годы, продолжает он. Кроме того, замененный импортный товар может подорожать из-за сложной логистики, сам производитель после повышения спроса и снижения конкуренции может изменить цену. Есть также риск, что отдельные компании дружественных стран из-за опасений вторичных санкций могут отказываться от сотрудничества, говорит Симачев. Российским компаниям сложно будет оперативно найти альтернативных поставщиков в связи с «высокой неопределенностью в мировой экономике» и текущими жесткими коронавирусными ограничениями в Китае, указывает в разговоре с Forbes другой автор доклада, замдиректора Центра исследований структурной политики ВШЭ Анна Федюнина.
Юаневые облигации «Изначально эмитенты юаневых облигаций дали недостаточную доходность инвесторам, поэтому физических лиц в этих бумагах не так много. Мне кажется, со временем будут первичные размещения в юанях со ставкой выше. Это хороший вариант защититься от возможной девальвации», — считает Юрий Новиков из Россельхозбанка. Александр Рыбин, член Совета Ассоциации владельцев облигаций, автор телеграм-канала «Манька Аблигация» «Юаневые облигации — привлекательная идея для инвесторов и среднесрочных спекулянтов по трем причинам: обслуживание в настоящих юанях, а не в квази-долларах; ожидание укрепления юаня к доллару; ставка на дальнейшую девальвацию рубля», — поделился оценкой Алексей Ребров. Для краткосрочных спекулянтов же, по его мнению, юаневые облигации — скучно, без ликвидности и курсовых разниц, которые «позволяют без комиссий прыгать между валютами». Высокодоходные облигации Александр Рыбин, член Совета АВО, автор телеграм-канала «Манька Аблигация», считает сегодня интересными для инвестиций лишь «редкие, выборочные выпуски». Компании работают на растущих рынках, их бумаги включены в Сектор роста, а значит эмитенты имеют право на господдержку в виде субсидирования процентных ставок и «обладают неплохим уровнем доходности». Облигационные споры Проблема защиты прав инвесторов стала еще одной актуальной темой обсуждения участников «облигационной» сессии-2023, тем более в условиях возрастающего риска дефолтов. Как рассказал начальник управления поведенческого надзора за субъектами рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций Банка России Петр Ломакин, за девять месяцев 2023 г. ЦБ принял 244,3 тыс. На эмитентов регулятору поступило 1,5 тыс. Петр Ломакин, начальник управления поведенческого надзора за субъектами рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций Банка России В период с января по сентябрь Банк России составил 408 протоколов на эмитентов, но количество предписаний — всего 23. И это неудивительно, учитывая размер штрафов в 500-700 тыс. В ближайшее время ЦБ планирует внести изменения в законодательство, которые позволят распространить деятельность Службы судебного уполномоченного ССУ на профучастников публичного долгового рынка. То есть, к нему смогут обращаться инвесторы или доверительные управляющие, который столкнулись с нарушением своих прав. Размер требований потребителя финуслуг о взыскании денежных сумм составит 3 млн рублей. Сейчас в сфере внимания ССУ — банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды. Член Совета АВО Алексей Пономарев поделился оценкой профессионализма судей общей юрисдикции, которые вынесут решения по облигационным спорам. В большинстве своем судьи не разбираются в ценных бумагах. Выиграть в таком суде инвестору-физику почти нереально. В судебном процессе он заведомо слабая сторона», — говорит эксперт. Алексей Пономарев, член Совета Ассоциации владельцев облигаций Распространение деятельности ССУ на участников облигационного рынка, по его мнению, позволит инвесторам с большей эффективностью добиваться справедливости. При нарушении эмитентом своих обязательств перед инвесторами Вадим Резниченко, руководитель направления юридической компании a. Legal, считает подачу групповых исков гораздо эффективнее, чем индивидуальных. При рассмотрении резонансных дел судьи, как правило, работают более эффективно. Такое дело замылить уже не получится», — убежден юрист. При этом, как показывает практика, российские инвесторы крайне неохотно подают коллективные иски. Правосознание наших инвесторов, к сожалению, невысокое. В большинстве своем инвестор ленив, он хочет, чтобы его проблемы за него решал кто-то другой. Люди готовы изливать боль в чатах, но не обращаться в суд», — посетовал Алексей Пономарев. Вы должны объединяться.
Аналитики Донец и Мелащенко спрогнозировали курс рубля в 2023 году Аналитики указали, что курс рубля сильно связан с динамикой цен на нефть. Также они указали, что стоимость барреля нефти Brent должна будет находиться на отметке в 100 долларов, а Urals — 70. Аналитики указали, что курс рубля сильно связан с динамикой цен на нефть.
Разместите свой сайт в Timeweb
- Регистрация
- Экономист Софья Донец объяснила, почему россиянам нельзя резко поднять зарплату | 15.01.2024 | NVL
- Софья Донец - автор
- Ребалансировка сил экономики и конкретного бизнеса
В «Ренессанс Капитале» описали ситуацию с рублем словами «хрупкий баланс»
Но это произойдет не сразу. Значительно более серьезным шагом было бы, если бы американских инвесторов обязали продать все ОФЗ из портфелей. Сейчас же кто-то из инвесторов может точечно выйти из ОФЗ, но скорее из-за взгляда на ситуацию в целом. Сам по себе запрет на покупку нового долга на вторичных торгах не должен сильно повлиять на рынок, он уже сильно упал на ожиданиях санкций, особенно в последние дни. Может быть, мы даже увидим движение вверх, если нынешний вариант санкций окажется мягче, чем опасались многие инвесторы. Софья Донец, главный экономист «Ренессанс капитала» по России и СНГ: «Мы окажемся в той же ситуации, как десять лет назад» Запрет на покупку американцами ОФЗ на вторичном рынке обсуждался еще в сентябре, как логичный следующий шаг в дополнение к запрету на участие в аукционах. Так что для рынка это не стало сюрпризом. Пока, конечно, непонятно, какие именно ограничения введет Европа. Но даже если представить, что не только американские, но и европейские инвесторы не смогут торговать новыми ОФЗ на вторичном рынке, это не будет иметь большого влияния. Мы окажемся в той же ситуации, как десять лет назад, когда ОФЗ еще не были подключены к Euroclear.
В принципе рынок функционировал и был ликвиден и тогда. А с тех пор количество внутренних игроков на рынке стало разнообразнее, торговая активность выросла. Так что, скорее всего, рынок останется ликвидным, с нормальной формой кривой. Правда, запрет на покупку новых выпусков, по-видимому, приведет к расщеплению кривой ОФЗ на две — старую и новую — с разным прайсингом и составом инвесторов.
Она занималась прогнозированием и участвовала в разработке решений по денежно-кредитной политике. Софья окончила МГУ им. Как Софья видит развитие России в ближайшем будущем Экономика. С начала года экономика показывает активность сильнее ожиданий, оптимизм бизнеса штурмует многолетние максимумы. Однако скоро нам придется протестировать, насколько для экономики будет чувствительно планируемое ужесточение бюджетных условий.
Мнение редакции может не совпадать с мнением авторов. Скачать презентацию: Медиа-кит При перепечатке или цитировании материалов сайта Myeconomy.
Предыдущие два кризиса страна смогла пройти без отрицательных темпов роста, что обеспечило ей хорошую репутацию. Хотя на этот раз рецессия все же возможна и в случае второй волны сокращение ВВП может составить не 0. Про курс тенге: Сейчас курс тенге хорошо поддерживается восстановлением цен на нефть, а также улучшение настроений инвесторов в отношении развивающихся и пограничных рынков в целом. Мы ожидаем сохранения стабильного курса тенге до конца года, поскольку рост потребления импорта, скорее всего, будет балансироваться более высокими поступлениями от экспорта нефти при условии благоприятных цен. Более того, мы считаем тенге одной из наиболее недооцененных валют на пограничных рынках на начало 2020 года и видим потенциал некоторого ее укрепления в следующем году. Максим Орловский: Про рынки: Можно c уверенностью сказать, что для рынков дно пройдено, и худшее уже позади. Большинство бумаг на фондовых и долговых рынках отыграли свои потери, многие валюты начинают восстанавливаться и рубль - в первых рядах. Что касается второй волны, то рынки практически полностью игнорируют возможное ее влияние на экономики, считая, что к осени мы будем располагать лекарственными средствами от вируса, а слабые результаты компаний за 2 квартал ожидаемо воспринимаются как разовая просадка.
Проблемное рефинансирование
- Софья Донец: биография - Росконгресс
- Пенсия.PRO
- Главные котировки
- Экономисты Донец и Мелащенко предсказали курс в 74 рубля за доллар к 2023 году
- Cофья Донец вышла в «Тинькофф Инвестиции» в качестве главного экономиста — Frank Media
К команде «Ренессанс Капитала» присоединилась Софья Донец из ЦБ
начальник отдела анализа макроэкономической политики ЦБ РФ. 10:30 – 11:00. Дискуссия 1. «Основные вызовы для фондового рынка в России». Софья Донец. В оптимистичном варианте – при перераспределении 100 процентов экспорта – ожидается курс 74 рубля за доллар", – спрогнозировали Донец и Мелащенко во время беседы с РБК. Рады сообщить, что Софья Донец, Экономист «Ренессанс Капитал» по России и СНГ, примет участие в форуме «Облигации: ставка на повышение» 18 ноября 2023 Soluxe Hotel Moscow.
Что будет с экономикой России до конца года: прогноз Софьи Донец
Биография: Донец Софья, главный экономист инвестиционной компании Ренессанс Капитал. Сегодня в студии новый главный экономист Тинькофф Инвестиций — Софья Донец. Главный экономист по России и СНГ+ Renaissance Capital Софья Донец считает, что сама по себе доля отказов не выглядит критической. Рады сообщить, что Софья Донец, Экономист «Ренессанс Капитал» по России и СНГ, примет участие в форуме «Облигации: ставка на повышение» 18 ноября 2023 Soluxe Hotel Moscow.
Экономист Софья Донец: "Смягчать условия кредитования тоже может быть опасно"
Бюджетные расходы РФ останутся на уровне прошлого года, считает Софья Донец, CFA, главный экономист по России и СНГ ИК «Ренессанс Капитал». Но рубль в ближайшие месяцы укреплялся бы и без повышения ставки, убеждена главный экономист «Ренессанс Капитала» по России Софья Донец: "Тренды, которые должны сыграть. Главный экономист по России и СНГ+ инвесткомпании «Ренессанс Капитал» Софья Донец в ходе пресс-завтрака «Витязь на распутье: российская экономика в 2024 году.