Не стоит вкладывать все сбережения в металл, если есть необходимость забрать деньги через несколько месяцев.
Цена на золото бьёт рекорды. Стоит ли его покупать прямо сейчас
В этой статье мы рассмотрим динамику цен на золото во время глобальных кризисов, изучим причины колебаний цен на золото и вкратце разберем стоит ли в него инвестировать в сегодняшнее неопределенное время. О том, стоит ли сейчас бежать за золотыми слитками в надежде сохранить или преумножить богатства, мы поговорили с финансовым аналитиком Виталием Калугиным. Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. Стоит отметить: вложить деньги в золото можно не только через фьючерсы. Инвестированием в золото называют покупку золотых слитков банка для сохранения денежных накоплений. В этой статье мы рассмотрим динамику цен на золото во время глобальных кризисов, изучим причины колебаний цен на золото и вкратце разберем стоит ли в него инвестировать в сегодняшнее неопределенное время.
Стоит ли сейчас инвестировать в золото и другие драгметаллы
Если очень захочется, можно «снять» со счета золото в физическом виде, но такая опция есть не во всех банках. Фьючерс на золото. Торгуется на фондовой бирже. Это спекулятивный инструмент для коротких сделок. Подходит только квалифицированным инвесторам. Акции золотодобывающих компаний. Торгуются на фондовой бирже. Это опосредованные инвестиции в золото, подойдут для тех, кому не нужен живой металл. Это биржевые фонды, состоящие из разных финансовых инструментов.
В портфеле «золотого» фонда будут акции предприятий из этого сектора. Управляющая компания подбирает активы, а вы покупаете пай и наслаждаетесь прибылью. Можно начать инвестировать с небольшой суммы. Отдельно отметим, что покупка золотых украшений инвестицией не считается. Производители и магазины при продаже устанавливают на них большую наценку, часто даже выше, чем стоимость самого металла. Перепродать украшения, например, даже по цене покупки сложно — получается в основном с дисконтом. Это уже не инвестиция, а убытки. Но если очень хочется вложить деньги таким образом, выбирайте не массовые изделия, а винтажные или редкие.
Есть шанс, что в дальнейшем их можно будет продать коллекционерам. Альтернативный способ безопасных инвестиций Даже если вы решили инвестировать в золото, вкладывать все деньги в один актив нельзя. Это противоречит правилу диверсификации и повышает риски. Чтобы хранить накопления безопасно, нужно распределять их по разным инструментам. При этом в кризисные времена важно выбирать максимально надежные варианты. Что еще можно использовать: Банковский вклад. Безопасно, ведь деньги застрахованы, но доходность может быть низкой. Есть риск, что с учетом высокой инфляции заработать не получится, а капитал обесценится.
Облигации считаются инструментом с низким уровнем риска. Доходность государственных бумаг сопоставима с вкладом, корпоративные ОФЗ принесут на пару процентов больше, но они считаются менее надежными. Накопительное и инвестиционное страхование жизни — также безопасные инструменты, потому что вся вложенная сумма возвращается владельцу. Доходность зависит от программы, и она может быть выше, чем по вкладам.
Если все-таки решу купить драгметалл, то с чего начинать? Можно: приобрести в банке слиток; купить инвестиционные монеты ; открыть обезличенный металлический счет ОМС. Еще можно вложиться в паевые инвестиционные фонды ПИФы , которые инвестируют средства в драгметаллы, напоминали в свое время в ЦБ. Или торговать металлом на бирже. Также опосредованным вложением в металлы можно считать покупку акций добывающих компаний. Главное, напоминают эксперты, сначала определить цель вложений — сохранить деньги или заработать.
От этого зависит инвестиционная стратегия. Важно — из-за мер противодействия санкционному давлению на фоне обострения геополитической ситуации с марта 2022 года работа российских брокеров и бирж может быть ограничена. Хочу купить слиток. Но он, наверное, очень дорого стоит? Потому что он может быть любого веса — даже 1 г. Покупатель получает акт с указанием металла, пробы, веса, номера слитка, цены, даты, его ФИО и представителя организации, а также сертификат производителя. В России выпускать слитки имеют право 11 компаний. Инвестиционное золото отличается от ювелирного пробой — соотношением непосредственно золота к примесям и другим металлам. В слитках оно 999 к 1, то есть в килограммовом слитке будет 999 грамм золота и 1 грамм всего остального. В ювелирных изделиях проба, как правило, ниже — 585.
При обратной продаже налог не возвращали. Банки ориентируются на курс, который устанавливает ЦБ. Например, в Сбербанке 5 марта 1 г золота можно было купить за 9 100 рублей, а вот продать слиток того же веса в отличном качестве — за 6 600 рублей. НДС не придется платить, если оставите слиток в банке. Но и там его нужно как-то хранить — аренда ячейки тоже стоит денег. Что даст отмена НДС при покупке слитков на руки? По его мнению, принятие закона даст гражданам альтернативный инструмент накопления средств, не имеющий кредитного и валютного рисков.
Сегодня, несмотря на падение стоимости металла, инвестиции в золото являются популярным способом диверсификации инвестиционного портфеля как крупных инвест. Почему же выгодно инвестировать в золото?
Вот несколько основных причин: это ликвидный актив, то есть его легко продать; золото исторически являлось мерой обеспечения денег; золото надежно, так как не привязано к экономике какой-либо страны, как валюты; для хранения золота не нужно каких-либо специальных условий; при долгом хранении металл не портится. В этой статье, я решил подробно разобрать тему инвестиций в золото. Перечислю основные способы, как можно инвестировать в золото: открытие обезличенных золотых металлических счетов; торговля золотом через брокера; приобретение золотых слитков; инвестирование в золотые украшения. Чуть позже подробно рассмотрим каждый из способов, но для начала поговорим на одну из самых главных тем — а стоит вообще инвестировать в золото? Стоит ли инвестировать в золото? Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей. Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале.
Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую. Почему золото упало в цене? Что же могло спровоцировать столь резкое падение цен на золото. Нашел в ютубе актуальный выпуск новостей того времени, в котором собственно и рассказываются основные причины обвала котировок. Закон Дода Франка, о котором говорится в видео, серьезно ограничил возможность банкам покупать золото, а также инвестировать в хедж-фонды. Все операции с золотом на внебиржевых рынках были признаны не легальными. Все это не говоря уже о продаже акций крупного золотого индексного фонда SPDR Gold Trust Джорджем Соросом и Джоном Полсоном создало серьезные предпосылки для падения котировок, а нестабильная экономическая ситуация на Кипре стало поводом начала обвала. Кстати, несколько похожая ситуация произошла с биткоинами что такое биткоины? Для инвесторов актуальным остается вопрос, будут ли расти цены на золото и стоит ли вообще инвестировать деньги в этот металл.
Начиная с 2000 по 2011 год золото практически непрерывно росло в цене.
Если вы не доверяете банкам, депозитариям и всей финансовой системе в целом, то можете купить физический металл и хранить его дома. Когда вы узнали все плюсы, может показаться, что золото — идеальный вариант для инвестора. Еще бы, ведь это надежный и всегда растущий в цене актив.
Однако у него есть и минусы, которые также нужно знать и учитывать. Минусы: Низкая доходность. Золото действительно растет, но очень медленно. Это инструмент для хранения уже имеющихся накоплений, а не для получения доходности.
Низкая ликвидность для физического металла. Продать его по хорошей цене сложно, причем проблемы возникают на всех этапах. Нужно найти покупателя, доказать, что золото высокого качества и неподдельное, заплатить налоги в зависимости от срока владения. Хотя спрос на металл большой, продать физический слиток или монету, не потеряв в цене, сложно.
Сложности хранения. Металл высокого качества мягкий, а любая царапина или потертость тут же снижает его стоимость при продаже. Плюс остро встает вопрос безопасности. Придется покупать сейф или платить банку за ответственное хранение.
Как видите, у инвестиций в золото много нюансов. Нельзя сказать, что это хороший или плохой актив. Все зависит от цели. Если вы уже заработали капитал и хотите надежно сохранить его для потомков, то металл вполне подойдет.
Но для получения высокой доходности в короткие сроки золото не годится. Стоит ли инвестировать в золото Перейдем от теории к практике. Чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в золото, просто посмотрим на динамику его цены. Найти данные можно на сайте Центрального банка России, там опубликованы официальные сведения с 2008 года по сегодняшний день.
Выглядит довольно впечатляющее. Но если посмотреть цифры на более коротких промежутках, картина не такая радужная. Например, сравним стоимость на начало 2022 и 2023 года: январь 2022 — 4349,29 рублей за грамм; январь 2023 — 4186,25 рублей за грамм. Это явно не то, что хотели получить инвесторы, вложившие деньги в такой надежный актив.
Цифры говорят нам о том, что инвестировать в золото стоит. Но выбирать нужно длинные интервалы.
Инвестиции в золотые слитки — стоит ли вкладывать в них деньги
В золото им вкладывать средства не стоит — „запрыгивать в последний вагон“ смысла нет», — считает эксперт. Как инвестировать в золото в 2023 году: преимущество золота и выгоды для инвесторов, способы инвестирования в физическое золото и золотые активы, плюсы и минусы каждого. Разбираемся, какие существуют способы инвестиций в золото и можно ли еще на нем заработать. Однако, по мнению эксперта, инвестировать в золото как средство защиты от инфляции имеет смысл только тем, кто делает сбережения на долгий срок. Эксперт рассказал, стоит ли россиянам рассматривать золото в качестве инвестиций. Инвестиции в золото издавна считаются одним из самых надежных способов сохранения капитала и защиты от инфляции.
Стоит ли инвестировать в золото?
Не стоит вкладывать все сбережения в металл, если есть необходимость забрать деньги через несколько месяцев. Далио считает, что в текущей макроэкономической ситуации инвестиции в золото очень разумны и позволят инвесторам снизить риск и увеличить доходность портфеля. Эксперт рассказал, стоит ли россиянам рассматривать золото в качестве инвестиций. Владимир Григорьев отмечает, что одним из самых стабильных и прибыльных способов увеличения капитала всегда были инвестиции в золото.
Рассказываем, почему золото в портфеле — это хорошо и как его получить за добрые дела
Если вы интересуетесь, куда вложить деньги в 2024 году чтобы не потерять , можно приобрести инвестиционные золотые монеты. Их стоимость приближена к цене золота и не имеет ничего общего с номиналом. Поскольку при покупке инвестиционных монет отсутствует НДС, их покупают не только инвесторы, а и ювелиры, как сырье для изготовления украшений. Банки покупают монеты у населения в ограниченном количестве, поэтому возможно, вам придется ждать своей очереди в течение недели. Также их можно продавать через ломбард или скупщикам. Золотые слитки Начинающие инвесторы часто интересуются, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в золото в слитках? Это самый распространенный способ вложения денег в драгоценные металлы. Покупка слитков — это непростой процесс, который требует от инвестора определенных знаний. В первую очередь следует помнить о том, что тяжелые слитки, весом 50 г или 100 г продать намного труднее, чем слитки с меньшим весом, поэтому их лучше не покупать.
Чем тяжелее слиток, тем дешевле стоимость одного грамма золота, из которого он состоит. Золотые слитки можно купить в крупных банках, но не во всех. Обычно они предлагают золото 999,95-й пробы любого веса. К каждому слитку прилагается паспорт производителя, а также сертификат качества. Человек, который покупает слитки, должен предъявить удостоверение личности. Выгоднее всего продавать золотые слитки, когда цена на этот драгоценный металл поднимается в 1,5 раза, иначе продажа принесет вам убытки. Покупают золотые слитки банки. Таких финансовых учреждений еще меньше, чем тех, которые их продают.
Перед тем как приобрести золотые слитки, банк отправляет их на экспертизу подлинности, которую оплачивает продавец. Если возникают какие-то сомнения в его качестве, золото могут изъять и отправить на более детальную экспертизу. Кроме банков, золотые слитки также покупают ювелиры и скупщики, которые имеют специальную лицензию. Чаще всего они предлагают цены, более привлекательные, чем в банках. Ювелирные изделия Самый простой способ инвестирования в драгоценные металлы — это покупка ювелирных украшений. Все что вам нужно сделать, это выбрать какое-то изделие в магазине и оплатить его покупку. В таком случае не придется заполнять декларации или заключать договора. Но этот вид инвестиций имеет множество недостатков.
Продать украшение по его первоначальной цене вы уже не сможете. Кроме того, ювелирные украшения сделаны не из чистого золота. Поэтому перед тем как приобрести ювелирные украшения, подумайте, вкладывать ли деньги в золото с такой низкой ликвидностью или лучше рассмотреть другие варианты. Естественно, можно приобрести эксклюзивные или антикварные украшения, стоимость которых с годами будет только увеличиваться. Но данный вариант вложения денег подходит только для очень богатых людей. Обезличенные металлические счета Это обычный банковский счет, но на нем хранятся не деньги, а драгоценный металл. Этот вариант прекрасно подходит для тех, кто ищет, куда выгоднее вложить деньги сегодня чтобы заработать в будущем. При открытии счета вы физически не покупаете золото, поэтому такие сделки не облагаются налогами.
Клиент вносит деньги на счет, а банк их автоматически конвертирует в граммы по внутреннему курсу. Если вы откроете срочный металлический вклад, его доходность будет состоять из процента по депозитному вкладу и роста цен на металл.
Цена на золото может вырасти, если драйверы роста цены останутся в силе. Вырастет ли цена на золото в 2023 году? Несмотря на то, что рост доллара США, вероятно, останется препятствием, есть некоторые положительные признаки для цены на золото. Сильный спрос со стороны центробанков Центральные банки любят золото в 2022 году. И, как вы знаете, повышенный интерес со стороны центральных банков в конечном итоге влияет на цену золота, часто повышая ее. Надвигающаяся рецессия Из-за энергетического кризиса половина стран еврозоны в настоящее время движется к рецессии , и США тоже могут вскоре оказаться там. Это может быть хорошим знаком для золота.
Существует общее мнение, что во время рецессии более рискованные активы, такие как акции и высокодоходные облигации, имеют тенденцию к снижению, в то время как золото и казначейские облигации США обычно растут. Влияние повышения ставок, похоже, ослабевает Инвесторы в золото теперь рассматривают повышение директивной ставки как меньшую угрозу для золота, чем раньше. Похоже, они адаптировались к агрессивности ФРС и ее прогнозу процентной ставки. Кроме того, их чувствительность к объявлениям Федерального комитета по открытым рынкам FOMC снизилась, и ожидания по форвардным ставкам сигнализируют о более низких ставках в будущем. Это может означать, что в будущем ставки могут стать меньшим препятствием для цены на золото, позволив некоторым поддерживающим факторам занять центральное место. Итак, стоит ли покупать золото? Ну, конечно, наверняка никто не знает, так как все зависит от вашей инвестиционной стратегии и личных потребностей. Но если вы думаете, что вам следует купить золото, вот что нужно иметь в виду: Выбрать подходящее время для покупки может быть сложно, поскольку будущую цену на золото трудно предсказать. Как вы поняли из этого обзора, цена золота может зависеть от нескольких факторов одновременно.
Из-за отмены НДС стоимость золота для обычного потребителя снизилась, но его общая ценность по-прежнему растет. Это связано с высоким спросом со стороны банков, биржи и промышленности, а еще с тем, что мировые запасы золота постепенно истощаются. В России одни из самых крупных разведанных месторождений металлов. По заключениям экспертов Федерального агентства по недропользованию, их хватит примерно на 35 лет, а затем объем добычи резко снизится.
Поэтому золото как средство сбережения не только стабильно, но и обладает долгосрочным потенциалом роста. Цена золота растет и на более коротком горизонте инвестирования: например, в начале октября 2010 года грамм стоил 1330 рублей, а в середине октября 2022-го — около 3400 рублей. При этом был короткий период, когда цена поднялась выше 7000 рублей за грамм. Почему слитки могут быть хорошим вложением Приносят доход.
Исторически стоимость золота только растет, поэтому вложение в слитки приносит доход в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Этот доход регулярно превышает инфляцию. В банках продаются слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Это значит, что золотом можно обладать, даже имея в кармане несколько тысяч рублей.
Бумажные деньги могут обесцениться, вещи — испортиться, золото же при правильном хранении не подвержено влиянию времени — окислению или коррозии.
Цена золота растет и на более коротком горизонте инвестирования: например, в начале октября 2010 года грамм стоил 1330 рублей, а в середине октября 2022-го — около 3400 рублей. При этом был короткий период, когда цена поднялась выше 7000 рублей за грамм. Почему слитки могут быть хорошим вложением Приносят доход.
Исторически стоимость золота только растет, поэтому вложение в слитки приносит доход в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Этот доход регулярно превышает инфляцию. В банках продаются слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Это значит, что золотом можно обладать, даже имея в кармане несколько тысяч рублей.
Бумажные деньги могут обесцениться, вещи — испортиться, золото же при правильном хранении не подвержено влиянию времени — окислению или коррозии. Также золото не затронут ни трудности в обороте валюты, ни сбои в банковских системах. Золотой слиток — полноценное имущество, на которое распространяются все права собственности. Его можно отдать под залог, наследовать, завещать или подарить.
А еще из него можно сделать ювелирное украшение. Не нужно платить НДС.
Вложения в золото во втором полугодии 2023 года: наш опрос говорил…
| Храните деньги в золоте. Если, конечно, они у вас есть | Стоит отметить: вложить деньги в золото можно не только через фьючерсы. |
| Золото идет к рекорду. Стоит ли инвестировать в него сейчас? | Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. |
| Стоит ли покупать золото? | подробнее об открытии вклада в золоте, о его плюсах и минусах, об особеннностях хранения приобретнного золлота - читайте в статье от Газрпромбанка. |
| Стоит ли инвестировать в золото | Владимир Григорьев отмечает, что одним из самых стабильных и прибыльных способов увеличения капитала всегда были инвестиции в золото. |
| Эксперты рассказали пришло ли время покупать золото - Финансы | При отсутствии навыков управления деньгами достоинства инвестиций в золото могут оказаться недостатками. |
Валюта катастроф: стоит ли россиянам покупать золото
Обзор Фото: James D. RU - Рынок золота обычно живет по принципу "кому война, кому мать родна": в самые беспокойные времена цены на золото, признанную "тихую гавань", идут в рост. Как правило, следом растут и котировки золотодобытчиков. Но не в этот раз. Ведь хотя российские золотодобывающие компании сами и не попали пока под каток санкций, избежать их косвенного влияния не удается никому. Государству приходится аврально принимать меры для повышения ликвидности на российском рынке золота. В сложившейся ситуации может возникнуть критический дефицит по целому ряду направлений. На финансовых рынках ЕС и ряда других стран начинается значительная турбулентность. Криптовалюты тоже попадают под санкции, и статус "тихой гавани", чтобы конкурировать с золотом, иметь не могут.
При этом предложение золота сокращается, так как новых крупных эффективных месторождений фактически нет". Впрочем, из-за нестабильности и необходимости поддержать рынок, ФРС может замедлить ужесточение ДКП и уже меньше аналитиков ожидают повышение ставки на 0,5 п. Однако на этот раз акции российских золотодобытчиков не пошли в рост вместе с золотом, а обвалились за компанию со всем российским фондовым рынком. Это происходит как из-за регуляторных ограничений, так и из-за повышенных рыночных рисков. Также в данный момент нерезиденты не смогут получать дивиденды от российских золотодобытчиков российских эмитентов - ИФ , что делает российские акции менее привлекательными, - поясняет Жителев. Скорее всего, сейчас снизится рентабельность российских золотодобытчиков. Хотя на данный момент акции кажутся перепроданными, мы еще не видим весь эффект от санкций". В подобных ситуациях возникает спрос на физическое золото, объемы которого ограничены.
Возможно возникновение значительной премии физического золота к рыночным котировкам", - поясняет Красноженов. Не прерывность деятельности Пока самая большая фактическая потеря в стане работающих в РФ золотодобытчиков - Kinross Gold. Канадская компания, проработавшая в РФ больше 25 лет, заявила, что приостанавливает работу на проекте Чульбаткан в Хабаровском крае и "приступает к приостановке работы" действующего предприятия Купол на Чукотке. Другие золотодобывающие предприятия России продолжают работать в обычном режиме.
Хочется переживать, кусать локти, бежать продавать, зафиксировать убытки или что-то еще угодно делать — пожалуйста!
Это ваше право, — не отговаривает бизнес-коуч. Хотите, берите и создавайте диверсифицированный инвестиционный портфель, чтобы там было не только золото, но и акции, облигации, валюты и недвижимость. Это тоже инвестиционный актив, — продолжайте двигаться в плане инвестиций, создавайте пассивный доход. Бизнес-коуч уверяет, что он не заставлял и не предлагал никому вкладываться именно в золото, так как для некоторых инвестиции становятся обузой и им лучше наслаждаться жизнью, а не следить за содержимым своего кошелька. Может быть, вам и не надо откладывать, инвестировать и сохранять.
Может быть, всё то, что приходит, лучше тратить? В этом тоже есть смысл. Радость и игра жизни порой даже намного интереснее, чем скучно копить золотые монеты. Бизнес-коуч предлагает незатейливую схему для тех, у кого есть золотые инвестиционные монеты или нет: если у вас нет золотых монет, радуйтесь, когда золото начинает падать в цене; если у вас есть золотые монеты, радуйтесь, когда золото начинает расти в цене. В жизни есть более важные и ценные моменты.
Это любовь, счастье, радость в твоем сердце, жизнь как таковая.
Несмотря на то, что золото практически не обесценивается, его цена может колебаться в широком диапазоне. Это главный недостаток краткосрочных инвестиций в этот драгоценный металл, поскольку существенное снижение цен может принести большие убытки. Еще один важный недостаток — это высокий спрэд, которым сопровождается купля-продажа золота.
По этой причине такой метод инвестирования не отличается большой гибкостью. Многие граждане нашей страны часто задают вопрос, можно ли вкладывать деньги в золото в кризис? Можно и даже нужно, но при этом не стоит надеяться на то, что вы быстро разбогатеете. Золотые рудники еще нескоро исчерпают свои возможности, поэтому в ближайшее время цены на этот драгоценный металл существенно не поднимутся.
Если вы решили инвестировать свои сбережения в этот финансовый инструмент, следует учесть все его особенности. Еще один вопрос, который можно услышать от начинающих инвесторов, когда лучше вкладывать деньги в золото? На данный момент цены на золото стабилизировались, поэтому вы можете спокойно инвестировать свои средства в этот металл прямо сегодня. Предугадать поведение цен на рынке практически невозможно, поскольку их колебания зависят от самых разных факторов.
Главное преимущество золота заключается в том, что оно представлено в мире в ограниченном количестве. Чем больше денег будут печатать разные государства, тем быстрее на него будет расти цена. Во что вложить в золото или в Биткоин? Вот мы и стоим перед вечным финансовым кроссвордом, разгадывая, куда же лучше вложить свои кровные в преддверии 2024 года.
С одной стороны, золото — вечный символ богатства и стабильности, с другой — Биткоин, воплощение новаторства и риска. Какой из этих путей выбрать, чтобы не только сохранить, но и приумножить свои активы? Давайте разберемся вместе, взвесив все «за» и «против».
Эти изменения способствуют расширению использования налоговых преимуществ при обращении золота и снимают финансовые препятствия для масштабного выпуска «золотых» ЦФА. Таким образом, у рынка ЦФА в России есть хорошие перспективы и законодательная поддержка.
К тому же «золотые» ЦФА могли бы существенно улучшить ситуацию с обратным выкупом, то есть продажей золота обратно в банк. Покупка и продажа золота в виде ЦФА позволила бы избежать таких инфраструктурных расходов, как проведение оценки и обязательный аффинаж купленных банком драгметаллов. Но на текущий момент золото в цифровом виде остается для большинства российских инвесторов чаще всего спекулятивным инструментом для быстрой покупки и продажи. Для этого есть несколько причин. Во-первых, они являются простыми и понятными для всех, не требуют статуса квалифицированного инвестора или специализированных торговых навыков.
Во-вторых, традиционные золотые слитки подразумевают физическое владение. В отличие, например, от обезличенных металлических счетов, где золото фигурирует в безналичной форме и не подпадает под закон о страховании вкладов. Поэтому, если банк обанкротится, клиента ожидают потерянные вложения. А вот золотой слиток остается прямым имуществом. К тому же физическое владение снимает институциональные риски и делает клиента своего рода независимым от банковской системы.
В-третьих, важную роль играют ликвидность и универсальность слитков.
Инвестиции в золото. Каковы их плюсы и минусы?
Не знаете стоит ли вкладывать деньги в золото в 2024 году? Советы экспертов, как правильно инвестировать деньги в золото чтобы сберечь их от инфляции. Управляемые деньги в золотых фьючерсах и опционах Comex– зеленым, цена на золото – темно-зеленым. Стоит ли сейчас покупать золото — в чем особенности инвестирования в драгоценный металл и как можно вложиться в золото чтобы заработать в 2023 году. Финансы разбирались, настало ли время покупать золото? Большинство специалистов считают, что покупка физического золота (то есть золотых слитков) является самым надежным инвестиционным инструментом для сохранения своих активов в текущих условиях.
Сможет ли золото стать выгодной инвестицией в 2023 году
Будет ли золото в ближайшие месяцы продолжать дешеветь или наконец-то соизволит вырасти в цене – аналитики коренным образом расходятся во взглядах. Чтобы купить физическое золото в Тинькофф, напишите в чат приложения или личного кабинета на сайте «Хочу купить золотой слиток». Инвестировать можно не только в золото и серебро, но и в платину или палладий. Золото Инвестиции Нацбанк. Выгодно ли вкладывать в золото: особенности инвестирования. Финансы разбирались, настало ли время покупать золото?
ТОП-7 способов инвестиций в золото + руководство для инвесторов
Отчасти компания диверсифицировала кредитный портфель, сменив американские и некоторые западноевропейские банки на российские и "разбавив" долг рублевыми инструментами. В долгосрочной перспективе самое большое влияние на компанию возможные санкции могут оказать в части закупки запчастей для действующего подземного европейского оборудования, отмечал Несис. Polymetal подтвердил, что пока проблем с закупками материально-технических ресурсов нет, но с высокой долей вероятности будут проблемы с поставками оборудования из Европы. Из РФ уходят крупнейшие автопроизводители, а парк карьерных самосвалов в основном состоит из иностранной техники Caterpillar, Komatsu, Volvo , напоминает Жителев. Помимо этого значительная часть оборудования на обогатительных фабриках также иностранного производства стран, которые подчиняются санкционному режиму ", - предупреждает он. Российским золотодобытчикам необходимо контролировать рост затрат, вкладывать средства в геологоразведку и профессионально подходить к разработке новых месторождений". Стрельба по банкам Напрямую из российских производителей золота санкции пока никого не коснулись владелец Nordgold Алексей Мордашов был включен в "черный список" Евросоюза, но передал контроль в золотодобытчике матери своих детей и вышел из совета директоров. Золотодобытчики традиционно продают золото коммерческим банкам, а те могут отправлять его на экспорт или перепродавать внутри страны. Это ключевые игроки рынка, входящие в топ-5 банков РФ по объему запасов драгметаллов на балансе. ВТБ лидирует по этому показателю. Сейчас компания продолжает продавать золото российским коммерческим банкам, не находящимся под санкциями, рассказали в "Полюсе".
Polymetal также заявил, что переключился на другие банки-покупатели, а также рассматривает новые варианты сбыта: "В этом году, возможно, возобновим прямой экспорт золота. В настоящее время анализируем эту возможность". Хотя, напомнили там, генеральная экспортная лицензия разрешает российским компаниям самостоятельно продавать золото на внешних рынках. Good или не good Санкции могут иметь и еще одно негативное последствие для отечественного рынка золота. До 2000 года они все работали без Good Delivery. Что это будет значить на практике: если нет статуса Good Delivery, то у тебя имеют право покупать золото с дисконтом. Но дисконт копеечный, грубо говоря, равен стоимости переаффинажа твоего золота заводом, имеющим статус Good Delivery". Ликвидность: шутки в сторону Проблемы у "санкционных" банков вместе с ограничениями авиасообщения, препятствующими экспорту золота физически, могли существенно ограничить ликвидность рынка золота РФ. На этом фоне Банк России, практически не пополнявший запасы золота почти два года, решил возобновить покупки. По мнению Минфина, на фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут альтернативой скупке долларов.
При долгосрочном владении, поясняет эксперт, — от 3 лет и выше — такой доход освобождается от НДФЛ. Кроме того, слитки приравнены к имуществу, поэтому к доходу с их продажи можно применить налоговый вычет на имущество. Что выгоднее — золото или серебро?
Тлеш Мамахатов замечает, что единственная разница между вкладом золота и серебра — это большие колебания цен на серебро, его более низкая стоимость по сравнению с золотом: — Другими словами, если у вас есть деньги на покупку золота, то лучше брать золото, если нет, то можно серебро. Владимир Чернов отмечает, что золото и серебро одинаково подходят для долгосрочных инвестиций, так как в периоды геополитической нестабильности цены растут на оба драгоценных металла: — Однако если рассматривать инвестиции в самое ближайшее время, то серебро может быть более интересным вариантом, так как мировые цены на золото на фоне всех событий уже выросли до своих исторических максимумов, а от них обычно бывает коррекционное снижение котировок. Росту цен на золото также способствовало ожидание повышения ставок Федрезервом — уже 16 марта этот процесс может начаться, а котировки на его фоне — снижаться.
Это означает, что по сравнению с золотом оно сильно недооценено. Эксперт добавляет, что спрос на серебро в 2022 году будет продолжать расти, потому что больше половины его добычи используется в промышленности, которая должна увеличивать объемы производства после всех пандемийных ограничений. Диана Степанова также считает, что инвестиции в серебро могут быть даже более привлекательными для тех, кто ждет восстановления мировой экономики, чтобы заработать на этом активе не только за счет его защитной функции, но и из-за значительного роста будущего промышленного спроса на этот металл.
Эксперт приводит пример, что серебро используется при производстве электроники и солнечных панелей. Экономист Владимир Клисторин говорит, что трудно представить, какие меры будут приняты завтра, послезавтра, через месяц, поэтому все живут в состоянии неопределенности Источник: Ольга Бурлакова Есть ли хорошая альтернатива Тлеш Мамахатов говорит, что в любом случае в ситуации падения рубля и угрозы дефолта экономики наиболее надежным вложением будет покупка золота, чем открытие банковского вклада даже под высокий процент: — Но надо понимать, что первоочередная цель таких действий — это сохранение своих накоплений, а не получение прибыли от дивидендов. К сожалению, в условиях острого кризиса речь об этом уже не стоит.
В феврале 2022 года инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд рублей. Физическое золото на бирже можно было купить и раньше, но не у всех брокеров. В основном сделки проходили через брокера Открытие. Теперь операции доступны в мобильном приложении одного из самых популярных российских брокеров. Для этого не надо получать квалифицированного инвестора. На Мосбирже золото продают и покупают от 1 грамма. Новый инструмент в мобильном приложении Тинькофф. Инвестиции доступен в разделе «Валюта».
Основные преимущества сделок покупки физического золота через брокера Тинькофф: Все сделки проходят дистанционно, поэтому не надо никуда ходить или искать отделения банка, в которых есть слитки или инвестиционные монеты. При покупке золота в банке наценка может достигать десятков процентов. К тому же «биржевые металлы» ликвиднее обычных — их проще купить или продать по сравнению с физическим золотым слитком в капсуле. Для инвестиций в драгметаллы не нужны большие суммы. Золото на бирже продают с шагом в 1 г, а серебро — с шагом в 100 г. Для первоначального вложения понадобится около 5 000 и 6700 рублей соответственно. Золото после сделки моментально зачисляется на брокерский счет покупателя, но физически находится в специальных хранилищах ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр». Не надо тратить деньги на аренду банковской ячейки или оборудование сейфа в доме.
По заявлению Мосбиржи НКЦ также выполняет функции центрального контрагента по сделкам, что гарантирует надежность торгов и расчетов. Сделки проходят в рублях, поэтому никакие санкции не повлияют на сохранность активов и доступ у ним. Операции покупки и продажи драгметалла доступны в любые дни, когда работает биржа. Торговая сессия длится с 7:00 до 23:50. Если сделка прошла до 19:00, в этот же день купленные товары зачислят на специальный счет покупателя. Операции с драгметаллами через биржу можно совершать в разы быстрее, чем со слитками. Единственное неудобство, которое возникает для клиента в том, что брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгметаллами. Декларировать налоги и оплачивать их придется самостоятельно.
Но если золото куплено на срок более трех лет на стандартный брокерский счет, действует льгота долгосрочного владения активом. Тогда платить налог не придется. Где продать физическое золото Золотые слитки и инвестиционные монеты можно продать: в банке — обратный выкуп идет по более низкой цене, даже если слиток или монета в идеальном состоянии; частным покупателям — искать их можно на досках объявлений, специальных интернет-аукционах или сайтах коллекционеров, такие сделки более рискованны для обеих сторон, поэтому покупатель может запросить скидку и дополнительные гарантии. Отдельный вариант — продажа слитка или монеты в ломбард. В таких учреждениях наверняка предложат не самую выгодную цену. Если на руках есть сертификат, квитанция о покупке и нет сомнений в подлинности слитка или монеты, лучше не рисковать, а обратиться в отделение банка. Возникнет ли в РФ дефицит золота из-за высокого спроса Купить золотые слитки стало проще и выгоднее, поэтому многие россияне стали проявлять к этим сделкам повышенный интерес. В пресс-службе Сбера заявили , что спрос частных покупателей на 10 марта 2022 года вырос в четыре раза.
При этом также отметили, что запасов золота достаточно, так как налажены надежные связи с заводами-изготовителями. Из-за ажиотажного спроса для покупки золотого слитка нужного размера может потребоваться время. Небольшие слитки раньше не были так популярны, и их может не быть в ближайшем отделении. Это незначительные цифры, поэтому в ближайшей перспективе дефицита не будет. Но в этом прогнозе будет реализован при одной оговорке. К покупке физического золота на внутреннем рынке вернулся Банк России. Регулятор приостановил такие сделки в апреле 2020 года, чтобы не нарушать баланс в процентном соотношении золотовалютных резервов. Пока ЦБ РФ не покупал золото, производители его экспортировали.
С апреля 2020 по февраль 2022 года за рубеж было продано около 340 тонн золота. Но с 28 февраля политика Банка России изменилась, так как золотовалютные запасы главного регулятора страны оказались заморожены. Спрос Центробанка мог бы создать определенный ажиотаж на внутреннем рынке золота, считают аналитики. Заводам выгоднее продавать слитки крупному заказчику, чем небольшим покупателям. Но с 15 марта 2022 года Банк России временно приостановил покупку золота, чтобы банки смогли удовлетворить резко возросший спрос со стороны населения и избежать дефицита. В чем риск инвестиций в золотые слитки Часто россияне переоценивают надежность хранения сбережений в золоте. Специалисты предупреждают, что любой драгметалл — это биржевой товар, поэтому цена на него зависит от спроса и предложения на рынке. Основные риски при инвестировании в золото, кроме изменения рыночной цены: невысокая ликвидность; необходимость специальных условий для защиты и хранения; значительная разница между первоначальной ценой покупки и обратного выкупа.
Чем меньше золото будет храниться у покупателя, тем вероятнее, что он не сможет его продать с выгодой. Умело сыграть на цене физического золота значительно сложнее, чем при операциях с драгметаллом на фондовом рынке. В золото не стоит вкладывать все свои сбережения. Главный принцип успешного инвестора — диверсификация. То есть деньги желательно распределять между несколькими активами, а не «складывать все яйца в одну корзину». Физическое золото редко используют для инвестиций. Скорее оно выполняет страховочную функцию — защищает сбережения от обесценивания и инфляции. Хранить золотые слитки дома может быть небезопасно по трем причинам: порча внешнего вида при нарушении специальной капсулы, в которой хранится слиток; порча сертификата, который выдан к слитку угроза потери или кражи слитка, сертификата или чека.
Так есть сейчас и так было испокон веков. Но за последние несколько месяцев оно серьезно подешевело, наводя на мысль: стоит ли его покупать, нет ли риска потерять вложенные в него деньги? Эксперты расходятся во мнениях по поводу целесообразности инвестиций в золото. Подробности — в материале «ФедералПресс». Низко и еще ниже Золото сегодня преподнесло «подарок» всем инвесторам: его стоимость обвалилась почти на 14 долларов и составила около 1,835 тыс. Еще по теме В России выпустили кастомизированные Apple Watch 7 с золотом и узорами Мировые цены на «желтый металл» в нынешнем году устроили настоящие ралли, заставляя купивших его то ликовать от восторга, то впадать в пессимизм. В конце января 2022 года золото стоило 1,787 тыс.
То дорожая, то дешевея в течение всего марта, в апреле золото сумело вырасти до 1,981 тыс. Потом золото попыталось отыграть падение и казалось бы это ему удалось — 24 мая оно стоило уже 1,866 тыс. Но нет, надежды инвесторов на быстрый подъем цен не оправдались и практически всю вторую половину мая золото дешевело. Американская проблема По словам отраслевых экспертов, во всем виноват доллар — он укрепляется по отношению к другим иностранным валютам евро, фунту стерлингов, иене и др. По его словам, повышение курсов доллара и государственных долговых обязательств США и давят сейчас на стоимость золота и остальных драгоценных металлов. Еще по теме Западные санкции вызвали проблемы у золотодобытчиков Колымы «Золото традиционно считается тихой гаванью для инвесторов в периоды турбулентности. Кроме того, ранее оно дорожало на фоне относительно дешёвого доллара.