О внесении изменений в положение банка россии от 15 октября 2015 года n 499-П "об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента. ЦБ выпустил положение № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и. Банком России даны ответы, в частности, на следующие вопросы.
Мониторинг изменений законодательства для УК ПИФ от 20.02.2023
В некоторых случаях Банк России может приостановить доступ пользователя к платформе цифрового рубля (п. 4.12 Положения № 820п). 6.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России". Статус: Действует Текст документа: присутствует в коммерческой версии NormaCS Утвержден: Банк России, 20.07.2016 Обозначение: Указание 4079-У Наименование: О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными.
Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 опубликовано
Сведения, включаемые в анкету досье клиента Положение Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" С изменениями и дополнениями от: 20 июля 2016 г.
Кредитная организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации упрощенной идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в сроки, установленные Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ , а также обновлять оценку степени уровня риска клиента в сроки, установленные Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Обновление сведений, полученных в результате идентификации упрощенной идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиента, а также обновление оценки степени уровня риска клиента осуществляются в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в кредитной организации на момент наступления у кредитной организации обязанности по обновлению соответствующих сведений, оценки степени уровня риска клиента. Обновление сведений, полученных в результате идентификации упрощенной идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий: кредитная организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено; со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет вклад клиента, операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента. При обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них 2. При идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок. В случае привлечения кредитной организацией к сбору сведений и документов, указанных в абзацах первом и втором настоящего пункта, третьих лиц идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца осуществляется непосредственно кредитной организацией либо лицом, которому в случаях, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ , поручено проведение идентификации упрощенной идентификации. Для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, кредитная организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети "Интернет" либо в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия.
Кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях. При установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом, за исключением банка, являющегося государственным национальным банком иностранного государства, кредитная организация осуществляет сбор сведений, предусмотренных пунктом 1 и подпунктами 2. При установлении корреспондентских отношений с государственным национальным банком иностранного государства кредитная организация осуществляет сбор сведений, предусмотренных подпунктами 1. Решение об установлении корреспондентских отношений с банками, указанными в настоящем пункте, принимается при наличии согласия единоличного исполнительного органа кредитной организации или уполномоченного им сотрудника кредитной организации. Глава 3. Требования к документам и сведениям, представляемым кредитной организации при проведении идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев 3. Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления получения.
Узнать подробнее и получить свежий выпуск Проект Указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Проект предусматривает внесение изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 г. Учитывая публичность информации об иностранных банках, в целях снижения существующего барьера для установления отношений с такими банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых кредитным организациям КО и некредитным финансовым организациям документов НФО , выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц, Проектом предлагается установить, что КО и НФО принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.
Разработка методологии и построение технологических процессов в соответствии с Положениями требуют организационных и технических ресурсов. В ближайшее время наши специалисты свяжутся с Вами Я ознакомлен -а с Политикой конфиденциальности сайта и даю согласие на обработку своих персональных данных. Я подтверждаю своё согласие на передачу своих персональных данных в электронной форме по открытым каналам связи общего пользования «Интернет».
Банк России упростил для банков вывоз наличной валюты из страны
| Корпоративные новости, Положение Банка России 499 п. | Указание Банка России от 20.07.2016 № 4079-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента. |
| Положение банка россии 499 п | Таким образом, на основании Положения № 499-П Банк вправе самостоятельно определить в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов. |
| Основные нормативные акты по банковскому делу | Приложение 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. |
| Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 N 499-П - Контур.Норматив | «Отменена обязанность банков представлять в Банк России одновременно и заключения об установленных критериях повреждений, и заявления о вывозе ветхих или поврежденных купюр». |
Рекомендации для клиента
- 499 п ЦБ РФ — 499 положение
- ЦБ выпустил новое положение об идентификации клиентов банков
- Навигация по записям
- Какое Положение ЦБ в апреле заменит № 719-П и какие требования будут установлены?
Напишите нам, чтобы получить консультацию по вопросам Положений №779-П/№787-П и мы свяжемся с Вами!
- ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ
- Целевой/Плановый инструктаж
- Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У «Об идентификации…»
- 15.09.2023 ЦБ опубликовал Положение о платформе цифрового рубля :: Комментарии законодательства
Однополярная логика: как США угрожают Китаю за поддержку России
Приложение 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации. Дополнительные документы, требуемые в соответствии с Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П. Дополнительные документы, требуемые в соответствии с Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П. Положение банка россии 499 п. Цели установления и предполагаемый характер деловых отношений. Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Корпоративные новости, Положение Банка России 499 п.
Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов. Сведения об органах юридического лица структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров участников юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акции долей юридического лица. Контактная информация например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес при наличии. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода за неделю, месяц, квартал, год : количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и или виды договоров контрактов , расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и или основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.
Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них 2. При идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок. В случае привлечения кредитной организацией к сбору сведений и документов, указанных в абзацах первом и втором настоящего пункта, третьих лиц идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца осуществляется непосредственно кредитной организацией либо лицом, которому в случаях, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ , поручено проведение идентификации упрощенной идентификации. Абзац утратил силу.
Кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях. При установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом, за исключением банка, являющегося государственным национальным банком иностранного государства, кредитная организация осуществляет сбор сведений, предусмотренных пунктом 1 и подпунктами 2. При установлении корреспондентских отношений с государственным национальным банком иностранного государства кредитная организация осуществляет сбор сведений, предусмотренных подпунктами 1. Решение об установлении корреспондентских отношений с банками, указанными в настоящем пункте, принимается при наличии согласия единоличного исполнительного органа кредитной организации или уполномоченного им сотрудника кредитной организации. Глава 3.
Требования к документам и сведениям, представляемым кредитной организации при проведении идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев 3. Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления получения. Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.
Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения кредитной организацией правоустанавливающих документов, финансовых бухгалтерских документов клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация , могут представляться клиентом представителем клиента без их документального подтверждения, в том числе со слов устно.
Кроме того, предусмотрены требования к раскрытию информации эмитентами отдельных видов облигаций. Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившим силу Указание Банка России от 13 января 2021 года N 5713-У, которым регулируются аналогичные правоотношения. Отчетность специализированного депозитария, предусмотренная приложением 1 к Указанию N 5713-У, составленная за отчетный период, предшествующий отчетному периоду, в котором настоящее указание вступает в силу, должна быть представлена в порядке и сроки, установленные в приложении 3 к настоящему указанию. При определении указанного порядка Банк России полагает целесообразным установить письменную форму уведомления контролирующего финансовую организацию лица, предусмотрев при этом возможность отправления уведомления, в том числе в электронном виде или иными способами с возможностью подтверждения получения данным лицом информации.
Таким образом, граждане при выборе страховщиков будут руководствоваться требованиями кредитной организации к страховой услуге и имеющимся у страховщиков кредитным рейтингом. Кроме того, заемщики смогут поменять страховую организацию в течение срока кредитования, а процентная ставка по кредиту не будет зависеть от страховщика. Необходимо отметить, что в отличие от ранее принятого постановления, новый документ имеет более ограниченный срок действия и рассчитан на применение в течение двух лет — до 1 сентября 2025 года. В течение этого периода предполагается проработать вопрос о закреплении норм постановления Правительства РФ на законодательном уровне.
Справочная информация
- Письмо Банка России от 21.03.2023 № ИН-08-12/24 | ЮЦ «Догма»
- Блинкен пригрозил Китаю последствиями за помощь России
- Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 опубликовано
- Актуальное в законодательстве
О требованиях к идентификации кредитными организациями клиентов в целях ПОД/ФТ
| Банка России от 02.07.2021 N 12-4-2/3253 | НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права. |
| Основные нормативные акты по банковскому делу | 1 сентября 2021 года вступило в силу Положение Банка России от 15 июля 2021 г. N 764-П «О порядке, сроках и объёме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. |
| Положение 499 п | Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. |
| Банк России упростил для банков вывоз наличной валюты из страны | Указание Банка России от 20.07.2016 № 4079-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента. |
Каталог документов NormaCS
Приложение 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации. С 21.03.2023 г вступили в силу изменения в Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Законодатели собираются запретить банкам в одностороннем порядке изменять лимиты по кредитным картам граждан. Центральный банк российской федерации. Положение. от 15 октября 2015 года N 499-П. Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации. Приложение 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. С конца марта 2023 года Банк России расширил перечень признаков подозрительных операций.
О требованиях к идентификации кредитными организациями клиентов в целях ПОД/ФТ
| Финансовая сфера | «Отменена обязанность банков представлять в Банк России одновременно и заключения об установленных критериях повреждений, и заявления о вывозе ветхих или поврежденных купюр». |
| ФАС: с 1 сентября для банков изменятся правила приема страховых полисов при кредитовании граждан | внесены изменения в в Положение Банка России от 2 сентября 2015 года N 486-П “О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения”. |
| Рекомендации банка по ФЗ-115 | • положение банка россии от 15 октября 2015 г. n 499-П «об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента. |
| Однополярная логика: как США угрожают Китаю за поддержку России | Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России". |
| Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 опубликовано | Положение Банка России 499 п Московский кредитный банк (МКБ) с апреля улучшил условия по картам с кредитным лимитом и смягчил платежные обязательства. |
Положение Банка России № 499-П об идентификации клиентов, выгодоприобретателей
1.1. В Положении Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации. Ранее некоторые китайские банки со смешанным финансированием после таких угроз уже приостанавливали расчёты с Россией.