По данным Центробанка, наименее закредитованный регион России — Ингушетия: долги по кредитам здесь составляют всего 21,7 тысячи рублей на человека, а без учета ипотеки — 16 тысяч рублей. Фактически речь идет о 40% взрослого населения России. В Центробанке отметили повышение уровня закредитованности населения. ЦБ ожидает, что сдерживанию роста закредитованности граждан будет способствовать ограничение банкам выдачи кредитов. Гражданам РФ довольно далеко до критических показателей закредитованности.
Центробанк: россияне все больше закредитовываются
Получается, что ресурсы, из которых население могло бы рассчитываться по долгу, стали меньше, соответственно, стало меньше возможностей рассчитаться. Мне кажется, что с кредитами у нас есть серьезная проблема, вопрос лишь в том, в какой степени она перераспределяется между новыми инициативами государства и финансами домохозяйств и каким образом это будет сказываться на балансах банков. Но точно можно сказать, что это будет сказываться на них со знаком минус, негативно. У нас, возможно, уже есть неплохо надутый пузырь, как с ним жить — это еще отдельный вопрос, не имеющий очевидного ответа, но вызывающий опасения регулятора. Хорошо видно, какую природу опасений усматривает ЦБ в данных, которые доступны сейчас в достаточном объеме, наверное, только ему. Не исключено, что проблемы с кредитованием в ряде сегментов, категорий населения у нас настолько острые, что если сейчас не попытаться с ними бороться, то дальше будет кризис, для которого не нужны никакие внешние шоки.
На заемщика, оформившего ипотеку в конце 2022 года, в среднем приходится по 2,2 кредита против 1,4 штуки в 2020 году. Задолженность созаемщика в октябре-декабре 2022 года составляет 2,6 млн рублей. Совокупный долг заемщика с действующим необеспеченным потребкредитом в среднем составил 650 тысяч рублей. В эту сумму входят кредиты наличными и ипотека при наличии. Люди стали чаще брать кредиты для оплаты первого ипотечного взноса. На каждого клиента с необеспеченным потребительским кредитом в 2022 году было оформлено 2,7 договора. Это рекордное значение за три года. Средняя сумма долга тоже увеличилась и к началу 2023 года составила 840 тысяч рублей.
Стольким же заемщикам новый кредит нужен, чтобы закрыть старый. Где живет больше всего должников По данным Центробанка, наименее закредитованный регион России — Ингушетия: долги по кредитам здесь составляют всего 21,7 тысячи рублей на человека, а без учета ипотеки — 16 тысяч рублей. Больше всего должны банкам жители Тюменской области: в среднем 757,1 тысячи каждый, без ипотеки — 344 тысячи. Однако есть исключения.
К тому же мы получили в общем-то сокрушительную статистику по числу граждан, которые не справляются с долгами. С мая, когда их было 14,5 млн человек, эта масса выросла до 21 млн осенью. Это проблема, и она остается на будущее», — полагает он. Как полагает эксперт, риски для России касаются прежде всего уязвимости транспортной инфраструктуры», а также угрозы терактов. России, конечно, нужно принимать меры против возможных террористических действий, направленных против нашей инфраструктуры. А на будущее расширять её, строить новые транспортные пути, высокоскоростные железные дороги, о чем говорил президент на «Прямой линии», — отметил он. Мы находимся на тропе экономического развития.
Долг россиян перед банками превысил 25 трлн рублей
| Опубликован рейтинг роста задолженности россиян по регионам | Таким образом, уровень закредитованности населения (отношение долга к заработанной плате), в текущем рейтинге немного вырос и составил 57% против 54% в рейтинге 2023 г. |
| Раскрыто, в каких регионах самые закредитованные жители | Высокая степень закредитованности населения становится серьезным вызовом для экономической и финансовой стабильности. |
Почему люди берут так много кредитов
- Ивановская область заняла 25-е место в России по закредитованности населения
- Виртуальный хостинг
- «Известия»: россияне задолжали банкам более 30 трлн рублей
- Как изменились сроки кредитования
- Долговая нагрузка россиян достигла рекордного уровня
- В топ-10 РФ по закредитованности населения оказался Новосибирск
Рейтинг регионов по закредитованности населения – 2023
Главной уязвимостью для России в 2024 году может оказаться закредитованность россиян на фоне снижения доходов после девальвации рубля, считает глава Центра политэкономических исследований Василий Колташов. По сравнению с первым полугодием 2022 г. за тот же период 2023 г. закредитованность населения выросла во всех регионах без исключения. Поскольку «закредитованность выступает и тормозом для экономического роста, и даже может приводить в том числе к социальным проблемам», заявила зампред регулятора Ксения Юдаева. Экономика - 13 февраля 2024 - Новости Перми - Закредитованность населения становится серьёзным вызовом и даже может грозить социальными потрясениями.
Падение доходов и закредитованность россиян: главные угрозы для России остаются «стабильными»
| Число россиян с кредитами выросло в полтора раза за 10 лет - 24 мая 2023 - ФОНТАНКА.ру | Фактически речь идет о 40% взрослого населения России. |
| Скованные долгом. Чем опасен уровень закредитованности россиян | ЦБ отмечает рост закредитованности граждан. Так, за первые шесть месяцев 2023 года еще 2 млн граждан стали заемщиками, их общее число достигло 47 млн человек, передает ТАСС. |
| Скованные долгом. Чем опасен уровень закредитованности россиян | В РФ закредитованность граждан достигла опасной отметки, что может привести к непрогнозируемому росту отрицательных социально-экономических результатов. |
ЦБ РФ: закредитованность граждан растет, сроки кредитования увеличиваются
| ЦБ наглядно показал, как растет закредитованность населения | По сравнению с первым полугодием 2022 г. за тот же период 2023 г. закредитованность населения выросла во всех регионах без исключения. |
| В ЦБ опубликовали данные о закредитованности россиян | Про закредитованность населения. Кредитными продуктами пользуются больше 40% населения в возрасте старше 16 лет. |
| Статистика закредитованности населения 2023 | Сигналы точного времени Каков реальный уровень закредитованности населения России? |
| ЦБ РФ: закредитованность граждан растет, сроки кредитования увеличиваются - ВЗО | Для развитых стран уровень закредитованности населения в 60% и более вполне обычен и не вызывает паники. |
| Россияне берут в кредит все больше | По мнению экспертов, на рост закредитованности населения могло повлиять падение реальных доходов. |
Закредитованность населения растет
Их в России около 11,2 млн человек. То есть, констатирует Центробанк, закредитованность граждан возрастает. Банк России продолжает бороться с избыточной закредитованностью населения, устанавливая макропруденциальные лимиты (МПЛ). Есть и еще одна причина нынешней закредитованности населения РФ, продолжил он. Совокупные обязательства населения составляют 30 трлн руб, за. По словам экспертов, рост закредитованности населения пока не приводит к всплеску просроченных платежей.
Опасная ипотека
- Закредитованность россиян продолжает расти | Пикабу
- Банковские заложники
- Василий Колташов: «В России есть огромный дефицит веры в рубль»
- ВЦИОМ: число россиян с кредитами выросло в полтора раза за 10 лет
- Рассылка новостей
Скованные долгом. Чем опасен уровень закредитованности россиян
И если взять весь долговой портфель россиян, то доля микрозаймов в нем будет на уровне статистической погрешности: на конец третьего квартала 2022 года задолженность физлиц перед МФО составляла 296 млрд рублей, а перед банками — 11,8 трлн рублей. В среднем на одного россиянина приходится 184,6 тысячи рублей долга перед банками, из них 95,1 тысячи — на ипотеку, а 90 тысячи — на потребительские кредиты. Стольким же заемщикам новый кредит нужен, чтобы закрыть старый. Где живет больше всего должников По данным Центробанка, наименее закредитованный регион России — Ингушетия: долги по кредитам здесь составляют всего 21,7 тысячи рублей на человека, а без учета ипотеки — 16 тысяч рублей.
Проверить свой кредитный рейтинг бесплатно Наиболее низкий уровень задолженности отмечается в тех же пяти южных регионах, которые лидируют по показателю закредитованности. Так, в Ингушетии объем банковских кредитов на одного экономически активного жителя составляет чуть менее 56 тыс. В целом сумма задолженности выросла во всех 85 проанализированных регионах.
Они стимулируют оформление дополнительных займов, например, на первый взнос или ремонт. Для многих он стал единственной возможностью обновить автопарк. Кроме того, непрогнозируемые траты в целом вынуждают граждан обращаться за вторым, третьим займом. Банк проверяет кредитную историю и сведения, которые предоставил заёмщик. Если он обнаружит просрочки по выплатам, то шанс отказа увеличится. В том числе поэтому сейчас активно ведётся борьба с перекредитованностью населения. В первую очередь, уточнила Арехина, сами банки заинтересованы в подтверждении платёжеспособности потенциального клиента, поэтому его кредитная история перед выдачей займа внимательно изучается. Также инструменты для ограничения роста закредитованности ввёл и Центральный Банк. Чем она выше, тем рискованнее выдача кредита и тем выше требования к банку со стороны регулятора по его обеспечению.
Закредитованность — состояние домохозяйства или целого государства, которое характеризуется чрезмерным объёмов долгов по сравнению с доходом и накопленным имуществом. Metro разобралось, чем грозит эта статистика и нужно ли бить тревогу. Как рассказала Ирина Арехина, президент Российского клуба финансовых директоров, количество кредитов на одного заёмщика не является показателем, который однозначно говорит о высоком уровне закредитованности. В первую очередь нужно учитывать возможность населения платить по займам. Однако сравнивать закредитованность таким образом тоже некорректно, так как у населения различаются статьи расходов и суммы обязательных платежей. Из них 42 млн имеют задолженность только в банках, 3,9 млн — в банках и микрофинансовых организациях, а 4 млн — только микрокредиты. И вот этот показатель уже говорит о негативном влиянии закредитованности в России. No use without permission. В России активно идёт рост популярности кредитных карт.
Наши проекты
- Банковские заложники
- Максимальный процент по займам могут ограничить 100% годовых
- Россияне берут в кредит все больше / Экономика / Независимая газета
- Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу
- ЦБ РФ: закредитованность граждан растет, сроки кредитования увеличиваются
- В России резко выросла закредитованность населения
Чувство долга. Названы регионы РФ с высокой закредитованностью населения
Экономика - 13 февраля 2024 - Новости Перми - О закредитованности населения России уже ходят не только слухи. Банк России обеспокоен ростом закредитованности отечественных заемщиков. В Центробанке отметили повышение уровня закредитованности населения.
Число россиян с долгами по кредитам в начале 2023 года достигло 14,4 млн
Расчет уровня закредитованности населения в регионах произведен экспертами РИА Новости на основе данных Центробанка России и Росстата. По сравнению с первым полугодием 2022 г. за тот же период 2023 г. закредитованность населения выросла во всех регионах без исключения. Надежда Захарова, директор ООО «НОРМА ПРАВА», также уверена, что тема закредитованности населения России не без оснований вышла на самый высокий политический уровень.
Число россиян с долгами по кредитам в начале 2023 года достигло 14,4 млн
Уровень закредитованности населения России является низким по сравнению с другими странами, заявил в интервью «Известиям» в пятницу замминистра экономического развития Илья Торосов. ЦБ отмечает рост закредитованности граждан. Так, за первые шесть месяцев 2023 года еще 2 млн граждан стали заемщиками, их общее число достигло 47 млн человек, передает ТАСС. Решение Совета директоров Банка России от 31.08.2023 "Об установлении макропруденциальных лимитов в отношении отдельных видов потребительских кредитов (займов) и числовых значений характеристик кредитов (займов), в зависимости от которых. Закредитованность россиян достигла невиданных ранее высот, подскочив в прошлом году сразу на 6,4 трлн рублей, до 34,8 трлн. реальные финансовые трудности, на которые были особо щедры последние годы (пандемия, антироссийские санкции). Главная Наша деятельность Новости Центробанк готов вместе с «Единой Россией» выработать дополнительные меры для снижения закредитованности населения.