Общий объем выпущенных в России цифровых финансовых активов (ЦФА) достиг суммарного показателя в 170 млн рублей, к настоящему времени операторы осуществили 15 выпусков ЦФА. Операторы информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы (ЦФА), расширяют спектр используемых инструментов.
Пресс-релиз
- СМИ: цифровые активы в России хотят обложить налогом
- ПМЭФ-2023. Перспективы развития рынка цифровых финансовых активов в России | РИА Новости Медиабанк
- Поделиться
- В Госдуме России заявили о запуске цифрового рубля в начале 2023 года
- В России появились цифровые финансовые активы в юанях
Московская биржа и ДОМ.РФ договорились совместно развивать рынок цифровых финансовых активов
На данный момент уже действуют операторы, позволяющие осуществлять сделки, а общая сумма выпусков ЦФА за текущий год может достигать по данным СМИ 50—60 млрд рублей. Еще по теме Как пишет газета «Ведомости» со ссылкой на представителей операторов по выпуску ЦФА и экспертов, участники рынка провели около 200 выпусков активов на общую сумму 50—60 млрд рублей. Есть и другие оценки. К числу таких активов отнесены: Денежные требования; Право на участие в капитале ПАО; Право передачи акций и ценных бумаг.
Закон о ЦФА вступил в силу с 1 января 2021 года. Выпускать ЦФА имеют право российские юрлица, соответствующие требованиям, предъявляемым к оператору информационной системы и включенные Банком России в реестр таких операторов», — рассказал в беседе с «ФедералПресс» Петр Щербаченко. Среди преимуществ рынка ЦФА эксперты выделяют снижение расходов на посредника, повышенную ликвидность таких активов, возможность их дробления и создания гибридов.
Для инвесторов ЦФА — возможность диверсифицировать портфель и инвестировать небольшие суммы в активы за счет возможности их дробления. Поэтому каких-то технических проблем я не вижу», — поделился мнением с «ФедералПресс» руководитель Центра политэкономических исследований Института нового общества Василий Колташов.
Нюансы операций с ЦВ Так как ЦВ затрагивает многие сферы жизни, дополнения о порядке ее использования были внесены в различные законы. Так, в законе о противодействии легализации доходов 115-ФЗ ; законе, затрагивающем банкротство 127-ФЗ ; законе об исполнительном производстве 229-ФЗ , а также в ряде других ЦВ обозначена имуществом. При этом, например, в Семейном и Гражданском кодексах ЦВ не упоминается до сих пор. То есть, например, как ее делить между супругами и наследовать, пока законодательно не определено. Но в Налоговом кодексе цифровые финансовые активы введены во многие статьи. Повторимся, что федеральный закон о цифровых финансовых активах прямо запрещает следующие действия с ЦВ. Кроме того, чтобы иметь право на судебную защиту в части операций с ЦВ, лицо обязано информировать об обладании ЦВ и совершении сделок с ней по правилам, установленным законодательно. Согласно письму Минтруда от 16.
Как получить ЭЦП с 2022 года, мы рассказывали в статье. Права, удостоверенные ЦФА, возникают у первого обладателя, внесенного в информационную систему. Учет ЦФА производится в информационной системе, где они были выпущены, путем внесения записей в систему.
На сегодняшний день эксперименты по созданию собственной цифровой валюты проводят многие центробанки мира. Таким образом, ЦБ РФ находится в тренде и видит для себя ряд преимуществ от нововведения — такое мнение в разговоре с RT высказал главный аналитик Российской ассоциации электронных коммуникаций Карен Казарян. Во-вторых, усилится контроль над банками, поскольку все проходящие в системе средства будут прозрачны для ЦБ.
В-третьих, важную роль играет технологическая составляющая. Известно, что цифровые валюты других стран основаны на технологии блокчейн единой базе данных, которая содержит информацию обо всех совершённых операциях. Эта платформа более устойчива к техническим сбоям, кибератакам и другим рискам», — объяснил Казарян. В Центробанке считают подобный скепсис естественным. Впрочем, как напомнила Эльвира Набиуллина, аналогичную реакцию граждан можно было наблюдать и при введении карт МИР , системы быстрых платежей и безналичных расчётов в целом. Больше разъяснять.
Ну и потом люди испробуют это на практике. Никто никого насильно в цифровой рубль загонять не собирается, это абсолютно добровольное использование. Это дополнительная возможность для людей, их выбор: хотят — пользуются, хотят — не пользуются. Но мы рассчитываем, что это действительно будет удобнее и дешевле и для людей, и для бизнеса, поэтому они начнут этим пользоваться», — пояснила Набиуллина. Переводить все зарплаты бюджетников и социальные выплаты на электронную валюту также не планируется. Более того, в Центробанке подчеркнули, что объём информации о гражданах при операциях с цифровым рублём не будет превышать аналогичный пакет данных, установленный для безналичных рублей.
А все сведения например, об остатках средств в цифровых кошельках будут банковской тайной, как на обычных счетах. Честным гражданам опасаться нечего. Цифровые технологии плотно вошли в нашу жизнь, и оплата цифровыми рублями — это следующий этап развития финансового рынка.
В статью 14 закона 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ" предложено внести положения: "в России запрещается организация обращения цифровой валюты.
Исключение - майнинг цифровой валюты и работа майнинг-пулов. Также запрещается реклама цифровых валют, реклама организации обращения цифровой валюты". В действующем законодательстве есть запрет на расчеты в криптовалюте на территории России, но нет запрета на обращение.
Цифровые финансовые активы в России
Для оплаты товаров и услуг предусмотрено использование QR-кодов, а для перевода денег — отправка по номеру телефона. В этом смысле цифровая валюта немногим будет отличаться от обычного рубля, несмотря на то, что за ней стоят сложные операции — все транзакции, осуществляющиеся за счет технологии блокчейн, попадают под защиту банковской тайны. Задача вполне понятна. Она требует довольно большого количества ресурсов — это сложная система и с точки зрения железа, и с точки зрения использования программного обеспечения. Здесь главное — справиться.
И все это будет работать», — сказал «ФедералПресс» председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. Широкое применение цифрового рубля может стать возможным с 2025 года, полагают эксперты. Проблемы и перспективы: что ждет ЦФА Несмотря на то, что технологическая и юридическая стороны цифровых финансовых активов не вызывают опасений, все же в их внедрении есть некоторые проблемы. Как отмечают эксперты, пока эти активы непопулярны.
Это вытекает из решений о выпуске на каждой из площадок, которая уже получила лицензию. Наш проект — самый крупный на сегодняшнем рынке ЦФА. Всего в 2022-2023 годах на платформе «Атомайз» состоялось 11 выпусков цифровых финансовых активов на сумму коло 1,1 млрд рублей, - говорит Екатерина Фроловичева, генеральный директор «Атомайз». Фото: Ассоциация менеджеров России В 2022-2023 гг. Рынок постепенно наполняется разнообразными продуктами — это и ЦФА на драгметаллы например, палладий, золото, платину, а также редкие рутений и иридий , и долговые инструменты на базе ЦФА, схожие по механике с факторингом или облигациями.
Разработаны типовые смарт-контракты. Уже в текущем году мы можем увидеть кратное увеличение его объемов. К концу 2023 года при поддержке государства и при сохранении интереса инвесторов объем рынка может достигнуть десятков миллиардов рублей. Вкладываясь в новейшее направление, инвесторы получают доступ к новым финансовым инструментам в высокотехнологичной блокчейн-упаковке, - добавляет Екатерина Фроловичева. Что же послужит основной роста рынка и доверия эмитентов и инвесторов к новоумц продукту?
Эксперты сходятся во мнении, что ключевых компонентов два: безопасность и гибкость ЦФА как инструментов. Преимуществами в сравнении с традиционными инструментами станут - отсутствие происшествий с активами и избежание посредников финансового рынка, - отмечает Максим Трофимов, генеральный директор компании «Цифровые активы». Говоря о критериях привлекательности ЦФА для клиентов в целом, представители эмитентов останавливаются на ликвидности активов, безопасности сделок и «цифровой репутации». Мы можем гарантировать безопасность для физических и юридических лиц при проведении сделок. В начале года заработали моментальные расчеты на базе номинального счета.
Иными словами, покупатель получает ЦФА и одновременно с этим его деньги перечисляются продавцу.
К плюсам можно отнести и более широкий выбор тех инструментов, которые раньше были не оцифрованы. В них гораздо сложнее было инвестировать. Приведем в пример квадратные метры. Раньше была необходимость в покупке фондов или напрямую объектов недвижимости. Какие-то более сложные продукты или виды инвестиций, в принципе, нельзя было купить. Теперь это все можно оцифровать и инвестировать онлайн. Минусы ЦФА на данный момент не ярко выражены в силу того, что это новая технология, нет большой практики их применения. Поэтому как крупные, так и частные инвесторы пока с осторожностью смотрят на этот инструмент.
Нужно ли платить налоги Налоги платятся аналогичные, какие по другим видам дохода или имущества. Платформы, которые предоставляют возможность торговли ЦФА, являются налоговым агентом.
Выпуск ЦФА порождает у их эмитентов возникновение дохода, облагаемого налогом на прибыль организаций на момент их выпуска, а не при погашении, когда понятен реальный финансовый результат, что делает экономически необоснованными проекты, предполагающие выпуск таких цифровых прав для привлечения финансирования. Доходы физических лиц от продажи ЦФА облагаются НДФЛ без возможности их уменьшения на расходы, связанные с их приобретением в отличии, например, от операций с ценными бумагами. Также в ряде ситуаций возникает двойное налогообложение выплат, которые производятся по ЦФА. Принятый в первом чтении законопроект прописывает, что выпуск ЦФА и услуги операторов информационных систем будут освобождены от НДС. При этом консультативные услуги, оказываемые операторами, а также услуги по предоставлению прав на использование компьютерных программ освобождаться от НДС не будут.
Что такое ЦФА
- Перспективы использования цифровых финансовых активов в российском корпоративном сегменте
- ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ
- ЦФА - Цифровые Финансовые Активы. [DFA - Digital Financial Assets]
- СМИ: цифровые активы в России хотят обложить налогом | 360°
- ЦБ назвал цифровые активы, которые можно разрешить в РФ
- МТС выпустила цифровые финансовые активы, дебютные для собственной платформы «ЦФА хаб»
ЦФА / Цифровые Финансовые Активы
В новой версии законопроекта описано, что будет считаться организацией обращения в России цифровой валюты. Цифровые финансовые активы позволяют бизнесу привлечь финансирование с использованием новых технологий. В статью 14 закона 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ" предложено внести положения: "в России запрещается организация обращения цифровой валюты.
Минфин в будущем допустил обмен замороженных активов в формате "актив на актив"
Регуляторные барьеры сдерживают развитие рынка цифровых финансовых активов в России. Цифровые финансовые активы являются разновидностью имущественных прав, согласно статье 128 Гражданского кодекса РФ. 31 мая на конференции, организованной центром конференций “Сегодня”, эксперты обсудят вопросы выпуска в обращение цифровых финансовых активов, а также особенности их оборота для обеспечения баланса публичных и частных интересов. Такие виды цифровых активов как, например, утилитарные цифровые права и цифровые финансовые активы уже получили законодательное закрепление. Россия для этого выделяет их в отдельный объект регулирования с особым правовым статусом и не рассматривает такие активы в качестве цифрового представления традиционных финансовых инструментов.
Защита от санкций и надежнее криптовалюты: новый вид инвестиций на базе современных технологий
Это открывает новые возможности для привлечения дополнительного финансирования и ускорения цикла выпуска активов.
Он чуть более сложный с точки зрения техники, с точки зрения потенциального навеса российских ценных бумаг, которые сейчас находятся на счетах депо типа "С". Надо посмотреть, как пройдет первый этап, а потом говорить о каких-то следующих шагах. Мы в целом настроены в этом плане конструктивно, значительно более конструктивно, чем западные коллеги", - сказал Чебесков. Ранее президент России Владимир Путин издал указ "О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг" в целях обмена замороженными иностранными активами.
Цифровые финансовые активы разрешили использовать в международных расчетах 11 марта 2024 19:50 Президент России Владимир Путин подписал закон , позволяющий использовать в международных расчетах цифровые финансовые активы ЦФА , утилитарные цифровые права УЦП , а также гибридные цифровые права, включающие одновременно оба эти инструмента. Соответствующий документ размещен на сайте официального опубликования правовых актов.
Выпуск CBDC обсуждается центральными банками различных стран по всему миру. Банк России также планирует использовать цифровой рубль в трансграничных расчетах в будущем при взаимодействии с цифровыми валютами центробанков других стран. Но на конец 2023 года цифровой рубль еще полноценно не введен на территории России. Кроме того, у экспертов есть множество технических и экономических вопросов к цифровому рублю, его функциям, безопасности и ценности в целом. Также важно отметить, что внедрение цифрового рубля, вероятнее всего, окажет слабое влияние на криптовалютую отрасль в России, так как цифровой рубль не является криптовалютой и, если судить по его заявленным функциям, не сможет полностью заменить проведение криптоплатежей и тем более инвестирование в криптовалюту. Можно сделать вывод, что сфера ЦФА достаточно урегулирована, поэтому в 2023 году можно было наблюдать активное развитие непосредственно рынка ЦФА. Интересным в данном случае является то, что ЦФА выпускаются в отношении конкретной квартиры, а не в отношении многоквартирного дома в целом. Стоит отметить, что в данном случае доход инвестора при погашении ЦФА будет определен исходя из цены реализации квартиры и количества ЦФА, которыми владеет инвестор. Кроме того, в ноябре 2023 года «Атомайз» и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото. Этот выпуск ЦФА примечателен особым содержанием прав покупателя. В частности, гибридные цифровые права ГЦП — это цифровые права, включающие в себя одновременно ЦФА и утилитарные цифровые права УЦП , то есть фактически представляющие собой определенное денежное требование и право требовать передачи товара, оказания услуги, выполнения определенной работы. Важно отметить, что у многих ЦФА отсутствует вторичный рынок, а приобрести их могут только юридические лица. Все это серьезно ограничивает развитие рынка ЦФА. При этом законодательных ограничений для существования вторичного рынка в настоящее время нет. Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31. Уже сейчас видны следующие основные преимущества ЦФА как финансового инструмента: менее дорогой порядок выпуска, что позволит эмитенту направить сэкономленные средства для предложения инвестору более привлекательных условий по сравнению с ценными бумагами; распределенный реестр гарантирует безопасность: для каждой операции генерируется персональный ключ-пароль, запрос исполняется смарт-контрактом, операции прозрачны; возможность эмиссии ЦФА, в основе которых лежит дорогостоящий актив, и тем самым снижения для инвесторов порога входа для инвестиций в такие активы за счет дробление актива снижается цена его приобретения ; возможность выпуска сложноструктурированных гибридных ЦФА например, инструменты, предусматривающие поставку актива или товара при возникновении у инвестора денежного требования к эмитенту , в том числе которые невозможно создать в рамках классических инструментов. Это позволит предложить рынку более сбалансированные инструменты для инвестирования. В настоящий момент идет активное обсуждение возможности использовать ЦФА для проведения трансграничных платежей. Но учитывая правовую природу ЦФА, близкую к правовой природе ценной бумаги, а также сложности наличия иностранной инфраструктуры для осуществления сделок с ЦФА, остается множество вопросов правового и технического характера к тому, как именно это будет реализовано. Регулирование криптовалютной сферы Наконец, третьим важным трендом 2023 года стало то, что несмотря на активное обсуждение использования криптовалют для проведения трансграничных платежей, не было принято закона, который каким-либо образом детализировал бы правовой статус цифровой валюты, ее соотношение с криптовалютой, а также определил порядок ее оборота на территории России.
С участием 13 банков: в России стартовало пилотное тестирование цифрового рубля
| платформа цифровых активов | биржевую или посредством брокеров, сообщают РИА Новости/Прайм. |
| Цифровые финансовые активы станут новыми возможностями для российской промышленности | Россия для этого выделяет их в отдельный объект регулирования с особым правовым статусом и не рассматривает такие активы в качестве цифрового представления традиционных финансовых инструментов. |
| Развитие цифровых финансовых активов в России | Госдума приняла закон, который вводит прямой запрет на передачу или прием цифровых финансовых активов (ЦФА) и утилитарных цифровых прав (УЦП) в качестве средства платежа. |
| В России планируют признать криптовалюту имуществом. К чему это приведет | В новой версии законопроекта описано, что будет считаться организацией обращения в России цифровой валюты. |
В России появились цифровые финансовые активы в юанях
Все виды токенов, отметил замдиректор учреждения Илья Кучеров, стоит рассматривать как имущественные права. В проекте закона «О цифровых финансовых активах ЦФА » не определен статус выпущенных в открытых блокчейнах токенов. Аналогичная ситуация складывается и с классической платежной криптовалютой. Если подобная мера будет принята, полагают специалисты, она стабилизирует «оборот всех цифровых активов за счет унификации правил».
Управляющий партнер юридической компании ЭБР Александр Журавлев подчеркнул, что таким образом упомянутые активы будут более достоверно и полно отражаться как в налоговом, так и в бухгалтерском учете.
Также Банк России получил право запрашивать у лица, выпустившего цифровые финансовые активы, или у оператора по их выпуску сведения о бенефициарных владельцах лиц, выпустивших такие активы. Введенные правовые нормы помогут решать проблемы, связанные с внешнеторговыми расчетам в условиях антироссийских санкций.
Владельцы этих активов смогут участвовать в управлении компанией и получать дивиденды.
Операторы информационной системы Российские юридические лица, уполномоченные Банком России, основная функция которых непосредственно выпуск Активов и поддержка инфраструктуры согласно установленным требованиям. Операторы обмена Российские юридические лица, включенные Банком России в реестр операторов обмена ЦФА, осуществляющие операции купли-продажи и обмена ЦФА, а также защищающие инвестора.
Пусть проходят удаленную идентификацию, открывают счет на платформе, а мы это всячески поддержим. Мне кажется, все эти барьеры, без их снятия просто можно даже и рынок не обсуждать, то есть это просто такое обязательство, которое нужно сделать, без этого не будет работать», — директор департамента финансовой политики Министерства финансов Российской Федерации Иван Чебесков. То есть будут нащупывать с помощью этих экспериментов варианты взаимодействия с внешними партнерами», — председатель комитета Государственной думы Федерального Собрания Российской Федерации по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Подробнее читайте в Информационно-аналитической системе Фонда Росконгресс www.
Купить цифровые активы смогут больше россиян
| В России планируют признать криптовалюту имуществом. К чему это приведет | Речь идёт об изменениях в статье 14 закона 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ». |
| ПМЭФ-2023. Перспективы развития рынка цифровых финансовых активов в России | Что такое цифровые финансовые активы (ЦФА), кто является операторами информационных систем, обмена ЦФА. |
| платформа цифровых активов | Операторами ЦФА для обменных операций в РФ являются как сами операторы цифровых активов, так и другие компании. |
| МТС выпустила цифровые финансовые активы, дебютные для собственной платформы «ЦФА хаб» - CNews | Как в России проходит внедрение в жизнь цифрового рубля и других цифровых финансовых активов, объясняют эксперты, читайте на ФедералПресс. |
| Что изменилось в регулировании цифровых активов в России. Итоги года | Министерство финансов РФ не исключает, что в будущем обмен заблокированными финансовыми средствами между Россией и Западом пройдет в формате "актив на актив". |
Минфин в будущем допустил обмен замороженных активов в формате "актив на актив"
В проекте закона «О цифровых финансовых активах (ЦФА)» не определен статус выпущенных в открытых блокчейнах токенов. Какие выпуски цифровых финансовых активов (ЦФА) состоялись в 2023 году, какие прогнозы на 2024 год, какие шаги уже предприняты для развития рынка ЦФА и какие вопросы еще предстоит решить — читайте в материале на основе исследования аналитиков SberCIB. Среди видов цифровых финансовых активов, о которых мы писали ранее, наибольшей популярностью пользуются ЦФА на право денежного требования, как аналог классических облигаций, а также гибридные цифровые активы. Значение цифровых финансовых активов для рынка секьюритизации. финансы, мировая экономика, новости, россия, госдума, цифровые активы. Первым выпуском ЦФА в России стал цифровой финансовый актив на палладий в июле 2022 года.