В условиях действия санкций система передачи финансовых сообщений (СПФС) играет ключевую роль в качестве надежного и безопасного канала обмена платежной информацией для банков, в том числе отключенных от SWIFT, говорится в отчёте. говорится в сообщении ЦБ.
Выпуск новостей 26 апреля 2024 года
- Россия создала конкурента системе SWIFT, от которой нас отключил Запад
- Что такое СПФС и чем отличается от SWIFT
- К Системе передачи финансовых сообщений Банка России подключено 514 участников
- Курсы валюты:
Россия и Иран объединили межбанковские системы. Что это значит?
В 2014 году Банк России приступил к созданию Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) на случай возможного отключения России от SWIFT. Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС БР) для юридических лиц — канал дистанционного банковского обслуживания для передачи документов от корпоративного клиента до Сбербанка. Совет директоров Банка России принял решение запретить использование международной системы передачи финансовых сообщений SWIFT при проведении денежных переводов на территории. посредством системы передачи финансовых сообщений Банка России или иных российских систем, обеспечивающих передачу и хранение информации по финансовым сообщениям только на территории Российской Федерации. Система передачи финансовых сообщений, или коротко СПФС, — это платформа, с помощью которой банки очень быстро переводят различные платежи, обмениваясь финансовой информацией. • Прежде всего, стоит отметить, что в России был создан аналог этой системы — Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая функционирует не первый год.
ЦБ запретил банкам с 1 октября 2023 года использовать SWIFT при переводах внутри России
Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС)– это канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям (финансовых сообщений). Санкции США против России помогают "вытеснять" SWIFT? Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России в 2022 году вырос более чем втрое, говорится в годовом отчете регулятора за 2022 год. РИА Новости, 29.03.2023. Российские банки с 1 октября должны использовать только отечественные сервисы для передачи сообщений о проведении финансовых транзакций.
Что такое СПФС и чем отличается от SWIFT
- Похожие темы
- Банки обяжут использовать российские сервисы для передачи финансовой информации — Frank Media
- Регистрация
- Другие новости
ЦБ решил отключить SWIFT от переводов внутри России: что это значит
В 2022 году через Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) передали в три раза больше сообщений, чем в 2021 году, говорится в материалах Банка России. Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), альтернативной западной SWIFT, в начале 2023 года вырос в несколько раз по сравнению с предыдущим годом. По словам представителя «Сколково», использование одновременно и российской Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), и SWIFT может «задваивать» процессы и усложнять автоматизацию в банках. Система передачи финансовых сообщений SWIFT будет запрещена к использованию банками на территории РФ. Система передачи финансовых сообщений Банка России, выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике.
ЦБ запретил банкам с 1 октября 2023 года использовать SWIFT при переводах внутри России
системы международных переводов финансовых средств. 1. Система передачи финансовых сообщений, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы Банка России, реализует альтернативный канал взаимодействия участников финансового рынка при осуществлении внутрироссийских. создана Банком России в 2014 году. При этом своевременно созданная Банком России Система Передачи Финансовых Сообщений (СПФС) успешно заместила SWIFT при передаче финансовых сообщений внутри страны, а также при взаимодействии с контрагентами из дружественных стран.
ЦБ решил отключить SWIFT от переводов внутри России: что это значит
Такой шаг регулятора позволит нивелировать возможное отключение новых российских банков от международной системы, считают опрошенные «Коммерсантом» эксперты, однако банкам придется перенастраивать свои системы. С 1 октября, согласно распоряжению ЦБ, российские банки будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России — Систему передачи финансовых сообщений СПФС. Регулятор решил установить срок до 1 октября, чтобы дать возможность банкам, которые не внедрили альтернативные каналы обмена, провести «настройку внутренних процессов для бесшовного перехода на новые правила». Логика отключения банков от SWIFT состоит в том, чтобы «на Западе не видели, как внутри страны переводятся деньги», объясняет вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, это, по его мнению, может натолкнуть иностранных регуляторов «на новые идеи по части санкций».
В 2022 году через Систему передачи финансовых сообщений СПФС передали в три раза больше сообщений, чем в 2021 году, говорится в материалах Банка России. Положительная динамика финансовых сообщений говорит о востребованности СПФС. В Центробанке указали, что в условиях санкций СПФС играет роль надежного и безопасного канала обмена платежной информацией для банков.
Кроме того, в рамках мер по развитию конкурентной среды Госдума рекомендует ЦБ "раскрывать в ежегодных отчетах показатели ее развития, в частности включать анализ конкурентной ситуации на страховом рынке по видам страхования, особенно в пострадавших от кризиса 2022 года сегментах указанного рынка". Депутаты также предлагают регулятору продолжать развитие системы безналичных платежей, в том числе с применением платежных карт "Мир" и сервисов системы быстрых платежей; продвигать использование системы передачи финансовых сообщений Банка России в банках ключевых стран экспорта РФ; развивать сотрудничество с центральными банками дружественных стран в целях взаимодействия национальных платежных систем. При этом Госдума выступает за развитие новых методов расчетов во внешнеторговой деятельности для защиты от санкций и обеспечения экономического суверенитета РФ. Депутаты предлагают ЦБ "активизировать деятельность, связанную с трансформацией системы международных расчетов, расширением использования национальных валют".
По решению Банка России для снижения рисков с октября 2023 года все российские банки обязаны при обмене финансовой информацией по внутрироссийским операциям пользоваться СПФС или аналогичными российскими системами.
Для тех, кто ценит свое время
- ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ
- Что за система SWIFT
- Просмотр новости
- Рост числа стран в Системе передачи финансовых сообщений Банка России
- Союз "Торгово-промышленная палата Приморского края"
- Программное обеспечение
«Ъ»: российский аналог SWIFT не справится с грузом задач
В то же время, по его словам, пока российский аналог нельзя расценивать как полноценную альтернативу SWIFT из-за ограниченного функционала, не позволяющего переводить денежные средства в страны дальнего зарубежья. Постепенное принятие СПФС иностранными банками, а также перманентное злоупотребление США давлением на SWIFT в конечном счете могут подтолкнуть игроков мировой финансовой системы к более решительным действиям в вопросах региональных интеграций, считает Александр Рахманин. В крымском РНКБ согласны, что распределенные системы расчетов в будущем будут приобретать всё большую популярность. Потенциально весь внутрироссийский трафик может перейти на российский аналог, полагает эксперт. СПФС - надежная система, поскольку ее оператором выступает ЦБ, а необходимые сервисы будут внедрены в ближайшее время. Но этот сценарий сам ЦБ оценивает как маловероятный. По словам эксперта, в более лояльных условиях, благодаря преференциям со стороны властей увеличить долю трафика через российский аналог до целевого уровня ЦБ вполне возможно, в первую очередь - за счет госбанков.
Как сообщала в феврале 2022 года директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина, к системе подключены 115 нерезидентов. Всего ее участниками являются более 400 пользователей. Требование ЦБ не распространяется на трансграничные денежные переводы, а также на передачу информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа, говорится в документе.
Это позволит обеспечить надежность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций. Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также Систему передачи финансовых сообщений Банка России.
Об этом говорится в сообщении регулятора. Отмечается, что банкам теперь разрешается делать переводы только через российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру. Это позволит обеспечить надежность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций», - говорится в сообщении.
ЦБ запретил банкам с 1 октября 2023 года использовать SWIFT при переводах внутри России
За передачу информации через СПФС взимается комиссия. Раньше она доходила до 2,5 российских рублей за сообщение. В 2018 году тариф снизили, и теперь одно послание может стоить максимум 1 рубль. Возможности российского аналога SWIFT Отечественная МС предоставляет широкий спектр актуальных услуг: обмен сообщениями в формате, предусмотренном СВИФТ; правильное структурирование и анализ поступающих месседжей в том же формате; обмен посланиями собственного уникального формата. То есть программа позволяет обрабатывать сообщения как собственного, так и международного образца. Для расчетов внутри страны возможностей СПФС более чем достаточно.
Однако российский аналог уступает по функционалу своему глобальному «старшему брату». Например, нет возможности отправлять через СПФС деньги за границу, пересылать объемные реестры в одном послании. Наличие большого количества каналов делает рынок менее зависимым от политической ситуации Пока программа имеет ряд недостатков, которые не позволяют ей полностью заменить СВИФТ. На территории нашего государства работают зарубежные ФО, которые все еще не присоединились к отечественной системе отправления данных.
Кроме того, система Банка России предлагает более выгодные тарифы. Впрочем, полностью отказаться от SWIFT российским финансовым компаниям не удастся, полагают эксперты. Ежемесячный объем внутрироссийских финансовых сообщений превышает 2 млн рублей. По данным регулятора, договоры о предоставлении услуг СПФС заключены с 21 зарубежной организацией, 12 из которых уже подключены к системе. В документе говорится, что для увеличения количества пользователей национальной системы передачи финансовых сообщений Центробанк планирует снизить издержки новых участников, в том числе - за счет внедрения технологии прикладных программных интерфейсов API. В документе подчеркивается, что это расширит возможности интеграции СПФС с другими системами обмена финансовой информацией. Среди приоритетных задач ЦБ - присоединение к системе участников-нерезидентов.
В конце апреля 2023 года управляющий директор по развитию и работе с клиентами НРД Алексей Федоров сообщил, что еще около 100 участников находятся на стадии подключения к системе из стран СНГ, Азии, Латинской Америки и Ближнего востока [63]. В июне 2023 года завершилось полное сопряжение СПФС с её белорусским аналогом [64]. За 5 месяцев 2023 года через систему было проведено более 82 млн. На июль 2023 года в СПФС было уже более 490 участников, в том числе свыше 120 — из 14 иностранных государств. Две трети зарубежных партнеров подключились после марта 2022 года. Продолжаются новые подключения иностранных участников [65]. На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира [66]. За год трафик системы вырос в 4. Всего через систему за 8 месяцев 2023 года прошло 133 млн. Прекращение использования SWIFT для электронного документооборота за исключением взаимодействия между НРД и иностранными депозитариями ожидается с 1 мая 2024 года [69]. С 1 октября 2023 года запрещено использование SWIFT и прочих иностранных систем для осуществления переводов внутри России. При этом данное требование не распространяется на случаи передачи информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа [70] [71]. Тогда же, в октябре 2023 года Россия прекратила использование системы SWIFT для международных и внутренних расчётов в юанях. К январю 2024 года в системе работало уже 159 нерезидентов из 20 стран мира, а всего в системе числилось уже 557 участников [73] , а за неполный 2023 год через систему прошло 180 млн.
Ранее ЦБ сообщал, что в 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний, и число ее пользователей достигло 462 организации. Среди них было 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году.
К Системе передачи финансовых сообщений Банка России подключено 514 участников
Санкции США против России помогают "вытеснять" SWIFT? Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), альтернативной западной SWIFT, в начале 2023 года вырос в несколько раз по сравнению с предыдущим годом. полное отключение от системы произойдет к 1 октября 2023 года. Таким образом, банки для передачи финансовой информации при переводах не смогут использовать SWIFT.