В Госдуму внесут новую версию законопроекта о легализации майнинга криптовалют в России. Запрет криптовалют в России: последствия и новые законы. Запрет криптовалюты в России имеет серьезные последствия для развития цифровой экономики. Можно ли в России иметь второе гражданство.
Законность Биткоина в России
По Конституции РФ оплачивать товары и услуги в России можно только российскими рублями. Значит ли это, что едва ли не все операции с криптовалютой будут караться строгим наказанием? Криптовалюты становятся все популярнее, в том числе и в России на фоне санкций зарубежных стран – их используют как для денежных переводов, так и для расчетов с контрагентами и как самостоятельные бизнес-активы. Разрешена ли криптовалюта в России: что нового в законе.
Госдума намерена с 1 сентября запретить в России организацию обращения криптовалют
Автор: Midjourney Законопроект также вводит ограничения на рекламу криптовалют и устанавливает требования к майнерам. Юридические лица и индивидуальные предприниматели смогут заниматься добычей цифровых валют только после включения в специальный реестр. Физическим лицам будет разрешено майнить криптовалюту без регистрации, но при условии соблюдения лимитов энергопотребления. Майнеры будут обязаны предоставлять в Росфинмониторинг информацию о полученной в результате майнинга криптовалюте и адресах-идентификаторах.
Обновленная версия опубликована в базе Госдумы 26 апреля. На сегодняшний день в России не существует формального запрета обращения криптовалют. Документ устанавливает параметры, согласно которым деятельность будет классифицироваться как организация оборота такой валюты. В частности, это оказание услуг по совершению сделок или операций, влекущих переход цифровой валюты от одного владельца к иному. При этом одной из сторон должно выступать российское физическое или юридическое лицо. Также к обороту будет относиться оказание услуг по сделкам, влекущим переход цифровой валюты с использованием для этого инфраструктуры РФ.
Известно, что одновременно с запуском пилотной программы должны быть внесены соответствующие правки в закон, но пока воз и ныне там. Что до хождения цифрового рубля наравне с наличными и безналичными деньгами, то это отдалённая перспектива. Точных данных на этот счёт нет, но сегодня была опубликована информация, свидетельствующая о том, что дело цифровых активов сдвинулось с мёртвой точки. Так, 13 сентября премьер-министр РФ Михаил Мишустин поручил государственным финансовым институтам и другим структурам выработать согласованную позицию в отношение цифровых активов. Речь идёт о криптовалюте, создании новых токенов, а также майнинге и других смежных вопросах. Стоит учитывать, что задача действительно масштабная, ведь в процессе участвуют несколько структур, каждая из которых сегодня имеет собственное мнение по этому вопросу. На этот раз были определены сжатые сроки, что позволяет надеяться на быстрое принятие соответствующего законодательства.
Так, уже к 19 декабря ФНС, ФСБ, Банк России, Минфин и Росфинмониторингом должны не только договориться, но и подготовить единую позицию, на основе которой будет происходить регулирование цифровых активов на территории России.
При этом физлица, не превышающие установленные Правительством РФ лимиты энергопотребления, получат возможность осуществлять майнинг цифровой валюты без включения в реестр. Правила ведения такого реестра предлагается установить в ст. Кроме того, в статью 14 указанного федерального закона предлагается добавить положение о том, что "в Российской Федерации запрещается организация обращения цифровой валюты". Исключение составляют майнинг цифровой валюты и работа майнинг-пулов п.
Криптовалюту в России легализуют в 2023 году: как это повлияет на рынок
Криптовалюту в России не будут блокировать: зампред комитета Госдумы по информполитике Антон Горелкин объяснил. УК РФ Статья 187 Оборот криптовалюты в стране, противоречат законодательству РФ! 26 апреля Горелкин сообщил, что законопроект о майнинге криптовалют будет повторно внесен в нижнюю палату парламента в течение дня.
В Госдуме предложили запретить организацию обращения криптовалют в РФ
Новости / Криптовалюта и майнинг. В России введен прямой запрет на использование цифровых финансовых активов в качестве средства платежа. Запрет криптовалют в России: последствия и новые законы. Запрет криптовалюты в России имеет серьезные последствия для развития цифровой экономики. [В связи с ожиданием появления проекта закона, который раскроет пункт о возможности продавать криптовалюту в России в рамках экспериментального правового режима] я думаю. Оборот криптовалют в России запрещать не станут. Законопроект о майнинге криптовалют вносят в Госдуму в пятницу, сообщил зампред комитета ГД по информационной политике Антон Горелкин.
Что нового в законе о криптовалюте в России
Кроме того, законопроект прямо запрещает организацию обращения цифровой валюты на территории России. Ранее «Петербургский дневник» писал , что Центробанк не рассматривает криптовалюты как расчетную единицу в России. Ранее регулятор отмечал, что значительная доля финансовых пирамид, действующих в Интернете, была так или иначе связана с различными криптовалютами.
Криптовалюта в России регулируется федеральным законом от 31. Правила учета акций в бухучете мы описали в нашем материале. Итак, вместо распространенного термина «криптовалюта» закон о цифровых активах использует термин «цифровая валюта». И сразу поясним: пусть определение цифровой валюты ЦВ не вводит никого в заблуждение. На данный момент расплачиваться ей на территории РФ запрещено.
Подробнее об этом — ниже. Рассматриваемый закон не распространяется на обращение безналичных денежных средств, электронных денежных средств, а также на выпуск, учет и обращение бездокументарных ценных бумаг. Майнинг криптовалют признали предпринимательской деятельностью. Подробности в нашем материале. Нюансы операций с ЦВ Так как ЦВ затрагивает многие сферы жизни, дополнения о порядке ее использования были внесены в различные законы. Так, в законе о противодействии легализации доходов 115-ФЗ ; законе, затрагивающем банкротство 127-ФЗ ; законе об исполнительном производстве 229-ФЗ , а также в ряде других ЦВ обозначена имуществом.
Несанкционированную операцию с криптовалютой не утаить — открытый обмен информацией внутри блокчейна покажет все транзакции. Но не ясно, как вернуть украденную крипту назад. Выходит, по сравнению с каким-нибудь зданием или станком, которые так запросто не своруешь, криптовалюта как предмет залога очень проигрывает; проблема с оценкой. По ГК РФ стоимость предмета залога определяется соглашением сторон. Но очевидно, что брать оценку с потолка нельзя и нужна привязка к какому-то информационному источнику. Это могут быть сайты криптобирж или агрегаторов криптовалют, например, такие Binance , Coinbase Exchainge , СoinMarketCap ; изменчивость стоимости. Цена на крипту меняется очень быстро и очень существенно. Например, максимальная цена эфириума за последний год составляла 3,5 тысячи, а минимальная не доходила и до одной тысячи долларов США. Для залогодержателя такая нестабильность невыгодна. Может получится так, что компенсировать долг за счет продажи предмета залога не выйдет лишь потому, что он сильно подешевел. А теперь разберемся с запретами для криптовалютных операций в РФ. Нельзя использовать криптовалюту в расчетах в РФ Криптовалютой в России нельзя платить за товары, работы или услуги. Равно как нельзя принимать ее в оплату. Вот сразу несколько правовых обоснований для этого запрета: п. В то же время есть комментарии от официального лица из Минфина о том, чтобы разрешить российскому бизнесу международные расчеты в крипте. Через это планируется снять проблему с зарубежными платежами. Но пока для такого нет ни созданной инфраструктуры, ни правовой базы. А вот обходные варианты выхода из ситуации уже давно придуманы. Например, кто-то пользуется специальными платежными шлюзами, которые работают по принципу банковского эквайринга. Процесс проходит в два этапа: покупатель оплачивает криптой свою покупку. Причем платит той цифровой валютой, с которой работает шлюз; внутри платежного сервиса происходит конвертация крипты в обычные — фиатные — деньги, которые и получает продавец. Вот названия некоторых сервисов криптовалютных платежей, которые популярны за рубежом: BitPay, Coinbase Commerce, Cryptomus, Coingate. Есть и другой способ — оплата по QR-коду. Для этого: получатель крипты регистрирует электронный кошелек; на специальном сайте или в приложении генерируется QR-код для получения платежа с привязкой к этому электронному кошельку; QR-код сохраняется и отправляется плательщику. Реализовать такой подход можно, например, через Binance Pay.
Часто такие дела отправляются прямиком в суд. По информации издания, в России зафиксировано как минимум 10 случаев успешного взыскания с майнеров денег за электричество по тарифам для бизнеса. Майнером может стать каждый С учетом того, что майнеров в России сейчас выявляют по повышенному расходу электроэнергии, инспектор, в теории, может появиться на пороге у буквально каждого россиянина. Некоторым инспекторам даже обычный системный блок может показаться оборудованием для майнинга Другими словами, увидеть майнера работники энергосетей, в теории, могут и в пенсионерке, вынужденной в течение длительного периода отапливать свое жилье электрообогревателями из-за отключения отопления на фоне очередной коммунальной аварии. Как сообщил изданию Андрей Тугарин , чтобы признать факт предпринимательской деятельности, энергетикам достаточно выявить несоответствие нынешнего объема потребления электричества со среднемесячной нормой. Андрей Тугарин добавил, что домашним майнерам энергокомпания меняет тариф в одностороннем порядке и затем пересчитывает им долг. Если не оплатить его, свет могут и вовсе отключить. Эксперт добавил, что в настоящее время все подобные споры в суде решаются в пользу компаний — нет ни одного случая, когда суд встал на сторону жильца, желающего оспорить смену тарифа и долг. Что говорит закон Действующее в России законодательство никак не регулирует майнинг как вид деятельности. Это призван исправить новый законопроект , внесенный на рассмотрение в Госдуму 17 ноября 2022 г. Документ подготовлен рядом депутатом, включая председателя комитета Госдумы Анатолия Аксакова , и представляет собой поправки в Закон «О цифровых финансовых активах», который был принят в 2020 г.
В России идут облавы на майнеров. Добывать биткоины дома становится крайне опасно
Рынок при этом становится "серым", а государство теряет весомые доходы. Банки, например, с удовольствием бы занялись операциями с криптовалютой и обслуживанием граждан в этой части. Так произошло в девяностых годах, когда массовый потребитель получил возможность открывать долларовые счета и совершать валютно-обменные операции», — отмечает эксперт. Криптокошельками можно будет пользоваться при выезде россиян за рубеж, и там обменивать крипту на местную валюту. Это снимет возникшую напряженность в отношении использования традиционных платежных инструментов российских банков-эмитентов, добавляет Тимур Аитов. Однако среди высших чиновников звучат и обнадеживающие слова. Со слов первого заместителя председателя комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрея Лугового мы можем констатировать тот факт, что со стороны представителей правоохранительных и органов и антикоррупционного блока Госдумы есть понимание о большей прозрачности криптовалют, чем, например, наличных средств. Поэтому не исключаем, что в будущем позиция правительства изменится, управление всеми процессами законотворчества вокруг криптовалют передадут от ЦБ к ФНС, и в конечном итоге это выльется в разрешение криптовалют хотя бы в каком-то ограниченном формате внутри страны», — надеется спикер.
В настоящее время правительство хочет получить новый, необычный способ экспорта энергоносителей в виде майнинга, защищенного от любых санкций, считает старший аналитик BestChange.
Обмен криптовалюты — это незаконная банковская деятельность? Кратко: Иногда обвинения за операции с криптовалютами принимают неожиданный характер. Например, правоохранительные органы могут расценить такие действия как незаконную банковскую деятельность. Троих подозреваемых задержали в Костроме в 2018 году — им грозило до семи лет лишения свободы. Фото: Depositphotos Значит ли это, что бизнес на обмене криптовалют чреват длительными каникулами в колонии общего режима? Судя по комментарию общественного защитника, принимавшего участие в заседании, подсудимые получили условные сроки за то, что они систематически извлекали доход без регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя», — рассказывает Михаил. Однако нет гарантии, что фигуранты следующего подобного дела тоже отделаются легким испугом и условным сроком. Кратко: Законодатели собираются установить строгие правила проведения операций с криптовалютами. Нарушителей в будущем может ждать уголовное наказание.
Правда, какое именно наказание будет ждать за такие прегрешения, еще неясно. Все бы ничего, вот только пока непонятно, что можно считать легальным оборотом криптовалют в России. Здесь пока нет определенности. Во-первых, в Правительстве РФ и Госдуме идет активное обсуждение того, стоит ли вводить в законодательство запрет на оборот криптовалюты вообще или выборочно допускать к обороту некоторые из них, например, с разрешения ЦБ РФ.
Законопроект не запрещает майнинг физлицам. Однако они не должны превышать лимиты по энергопотреблению, которые установит правительство. Также депутаты предлагают ввести ряд мер по контролю за оборотом цифровой валюты. Это позволит исключить ее использование для отмывания доходов, например, полученных незаконным путем.
В случае отсутствия отчетности и скрытия от налоговой службы, владельцу ничего не будет, большая часть майнеров делает это в серую, не платя налоги. Но с другой стороны, он не соблюдает закон и находится не в правовом поле, подвергая свой бизнес риску. Оформление самозанятого или ИП Как говорилось ранее, при больших суммах каждому пользователю майнинг установками требуется официальное оформление. В Российской Федерации статус самозанятого появился не так давно, но уже пользуется большим спросом. Так, например, самозанятый подходит для личного майнинга и заработка для себя. Оформление происходит через официальный сайт ФНС или банковские приложения. И в итоге с каждой транзакции приносящей доход, необходимо генерировать чек и ежемесячно оплачивать налог, лимит дохода 2,4 миллиона рублей в год. ИП оформляется также легко, как и статус самозанятого. Все проходит бесплатно при оформлении счета в банке. Такой вид подходит больше для пользователей с большим комплексом оборудования и личном помещении. Но существует перед ИП несколько обязательств: Наличие расчетного номер. Конвертация ввод и вывод используется через карту, привязанную к РС. Фонд страхования, который нужно будет оплачивать самостоятельно из своего личного дохода, стоит порядка 40 тысяч рублей в год. Но если ваши поступления на счет менее 600 тысяч рублей в год, или 50 тысяч рублей в месяц, можно ничего не декларировать. Интересные моменты Государство не интересуется источником происхождения монет. Владеть активами могут как и совершеннолетние, так и нет, уплата налогов будет ложиться на плечи родителей или опекунов. При дарении крипто активов также нужно уплачивать налог, то есть получателю придется его оплатить. Для грамотного выбора асик майнера рекомендуем калькулятор доходности Получается, майнить может абсолютно любой человек.
Депутаты Госдумы предлагают запретить обращение криптовалют в России
Просмотры 22 марта 2023 Криптовалюта в России-2023 для организаций и ИП: какие операции возможны, как учитывать и какие налоги платить 22 марта 2023 Ольга Воробьева Кандидат экономических наук, доцент. Автор двух монографий, шести учебных пособий и нескольких десятков статей по вопросам бухгалтерского учета, финансового менеджмента и анализа. Лауреат премии губернатора в сфере науки, техники и инновационной деятельности за 2012 г. За плечами — опыт работы главбухом бюджетного учреждения и преподавателем государственного вуза. Вопросов про использование криптовалюты в России хватает. Особенно их много для организаций или ИП, ведь им нужно учитывать такие активы и платить с них налоги. В статье рассказываем, какие операции с криптой разрешены, попадают ли они под налогообложение и как их отражать в бухучете. Законна ли криптовалюта в России Криптовалюта в России легализована. Правда, в нормативке она называется цифровой валютой. С 1 января 2021-го действует Закон от 31.
В соответствии с ним криптовалюта — это имущество. Значит, компании и ИП вправе вкладываться в эти активы и использовать их так, как разрешило государство. Кроме того, есть и другая нормативка, в которой приводятся правила применения крипты для разных операций. Собрали основные документы в таблице. Заодно кратко написали, о чем они. Таблица 1. Регулирование криптовалют в России Какой нормативный документ Федеральный закон от 31. Выходит, по ним банки будут запрашивать подтверждающие документы или даже блокировать такие операции Концепция законодательного регулирования механизмов организации оборота цифровых валют, утвержденная Правительством РФ от 08. Они будут должны идентифицировать тех, кто совершает операции с криптой, и отслеживать подозрительные и высокорискованные транзакции.
При этом важно помнить, что как средство оплаты на территории РФ она не работает. В таблице 1 мы привели не полный перечень документов. Но так как они касаются учета и налогов, то про них расскажем дальше — в специально отведенных под это частях статьи. А сейчас подробнее разберемся с тем, что могут и не могут делать с криптовалютой российские компании и ИП. Какие операции с криптовалютой в России возможны, а какие нет Кроме стандартных операций добычи майнинга , покупки и продажи криптовалюты, о которых мы упомянули в таблице выше, есть и другие. Вот они.
Если на законодательном уровне будет разрешено использовать криптовалюты в качестве оплаты, то бизнес станет чувствовать себя свободнее, а бремя санкций для многих и вовсе станет незаметным. Представители Минфина отмечают, что криптовалюты так и останутся альтернативой национальной валюте и не получат расширенного статуса в качестве основного финансового инструмента. В то же время в качестве третьей силы планируется развивать именно цифровой рубль. Поручение по использованию цифрового рубля в реальном секторе экономике уже дано, а сроки также указаны 19 декабря. Точной даты появления цифровой национальной валюты в смартфонах жителей России пока нет. Известно, что эта инициатива считается ключевой и входит в так называемую Стратегию-2030. Будем надеяться, что возможность использования цифрового рубля появится всё же раньше 2030 года, тем более, что проект находится под контролем Банка России. Что до основных криптовалют, то страна действительно нуждается в соответствующем законодательстве.
Огромное количество россиян пользуется криптовалютой, но мы не отражаем это в законодательстве», — сказал он. По словам депутата, с точки зрения закона криптовалюта должна быть описана, но это не значит, что она будет каким-то образом легализована для использования. Кирьянов пояснил, что криптовалюта — это не механизм расчетов и не та валюта, в которой нужно хранить свои средства. Напомним, что депутаты Госдумы продолжают рассматривать законопроекты по ограничению оборота контроля криптовалюты. Так, документ «О внесении изменений в Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» до сих пор находится в нижней палате парламента с ноября 2022 года.
Закон о регулировании майнинга криптовалют был принят Государственной думой в первом чтении 19 апреля и получил новые поправки 26 апреля. Исходная версия документа была представлена в ГД еще 17 ноября 2022 года, и с тех пор проект неоднократно корректировался комитетом по финансовому рынку. Стратегия, основанная на попытках разбогатеть на росте биткоина, может оказаться провальной.
С 1 января ограничат оборот криптовалюты. Какие сделки окажутся под запретом
По его словам, мера приведет к тому, что многие российские инвесторы, которые вкладывают средства в криптовалюту, а также криптоэнтузиасты поменяют юрисдикцию и уедут из России. В России криптовалюта называется цифровой валютой и в отдельных случаях признаётся имуществом. В действующем законодательстве есть запрет на расчеты в криптовалюте на территории России, но нет запрета на обращение.
ЕС запретил операции с криптовалютами россиянам: кого это касается и что будет с кошельками
26 апреля Горелкин сообщил, что законопроект о майнинге криптовалют будет повторно внесен в нижнюю палату парламента в течение дня. Законна ли криптовалюта в России. Депутаты Госдумы внесли поправки в новую редакцию законопроекта о регулировании майнинга криптовалют, предложив запретить организацию их обращения в России с 1 сентября. СМИ: весной в России могут принять закон о криптовалюте. криптовалюта закон 2022 Россия. Крипта относится к цифровым валютам, не может использоваться для оплаты товаров и услуг в России, зато рассматривается как инвестиционный инструмент.
В РФ готовят законопроект о запрете организации обращения криптовалют
Кроме того, предлагается запретить рекламу цифровых валют и организации их обращения п. Напомним, депутаты Госдумы внесли на рассмотрение законопроект 1 о требованиях к майнерам и участникам майнинг-пула еще в конце 2022 года. В 2024 году по решению ответственного комитета нижней палаты парламента документ был доработан 26 апреля в него были внесены изменения. В заключении комитета по финансовому рынку было указано, в частности, что "представленный проект федерального закона носит рамочный и фрагментарный характер, что не позволяет комплексно сформировать эффективное и достаточное правовое регулирование рассматриваемых отношений".
Оригиналы нотариально заверенных скриншотов и справок нужно направить в банк почтой по адресу: 127287, город Москва, ул. Почему банк просит нотариально заверенные документы по криптообменным операциям и представлять оригиналы почтой Почему банк просит нотариально заверенные документы по криптообменным операциям и представлять оригиналы почтой? Мы просим прислать нотариально заверенные оригиналы документов почтой, чтобы изучить их лично и убедиться в их подлинности.
В отношении других нужно реально доказывать, что они относятся к числу контролирующих лиц, исходя из их участия в системе управления. Это могут и быть и члены советов директоров, другие акционеры, которые формально могли считаться миноритарными, но тем не менее оказывали значительное влияние на работу финансовой организации, которая оказалась в итоге банкротом. Поэтому для финансового сектора пришлось уточнить понятие контролирующих лиц, с учетом и регулирования, которое содержится в международном стандарте финансовой отчетности МСФО. Конструкция законопроекта такова: есть нормы, обязывающие кредитные организации, страховые организации и НПФы определить круг контролирующих лиц. Это информация публичная, она должна быть известна и самим этим лицам, и, соответственно, публике. Эта информация будет раскрываться финансовой организацией на сайте Банка России. Но если мы увидим, что какие-то лица могут быть отнесены к контролирующим на основании критериев МСФО, но не отнесены самим банком или страховщиком, тогда ЦБ своим решением может отнести это лицо к группе контролирующих лиц. Регулятор будет доводить эту информацию до сведения соответствующего лица, предоставив ему право оспорить это решение, направив возражения в Банк России, или в суде.
Но в том случае, если эти действия не предприняты, то через некоторое время информация об этом станет публичной. Но мы несколько меняем конфигурацию контролирующих лиц и прописываем механизм, который обязывает финансовые организации раскрывать информацию о тех, кто определены Банком России как контролирующие лица. Но существует вероятность, что будет какая-то часть, которая не совпадет. В этом случае Банк России будет доводить эту информацию до того лица, которое он определил как контролирующее, а через некоторое время, если это лицо не высказало возражения, публиковать эту информацию на сайте ЦБ. Речь о лицах, которые не только формально, но и фактически контролируют организацию. Мы видим, что часто это пресловутые «господа Фуксы», которые, выступая в роли собственников де-факто, могут являться водителями, охранниками тех, кто фактически контролирует банк. Тех лиц, которые осуществляют контроль, фактически владея финансовой организацией — возможно, с помощью каких-то дополнительных соглашений, либо получают свой основной доход от деятельности соответствующей финансовой организации. Все эти критерии есть в стандартах МСФО и будут задействованы при определении контролирующего лица, которое оказывает фактический контроль на организацию.
Фактически проект вытекает из необходимости вскрытия того, что называется «корпоративный покров». Важно, чтобы реальные контролирующие лица понимали, что к ним за их действия или бездействие могут быть примерены обеспечительные меры, о которых мы ранее говорили, но только по крайней мере, так это на данный момент в случае отзыва у финансовой организации лицензии или при назначении в нее временной администрации. Эти меры будут применяться по решению суда и на определенный период. Так, например, у них будет ограничена возможность реализации своего имущества, чтобы в последующем конкурсный управляющий не бегал по всему миру, возвращая это имущество. Но самое важное, что эти меры предварительного и обеспечительного свойства не предрешают вопрос о вине конкретного лица, его ответственности. Они нацелены на то, чтобы интересы общества в отношении той организации, которая признана или может быть в ближайшее время признана банкротом, были защищены, не допуская чрезмерного ограничения прав контролирующих лиц. Были предложения вводить эти меры на более ранней стадии, например, при выявлении признаков неустойчивого финансового положения организации. В таком подходе есть своя логика.
Но на данный момент проектом предусмотрено, что меры могут быть введены только после отзыва лицензии или назначения временной администрации, то есть решений, которые публичны. Это тоже определенный способ защиты прав лиц, в отношении которых эти меры могут быть применены. Как дальше будет действовать механизм? Суд при этом устанавливает, что лица, в отношении которых могут быть применены меры, действительно относятся к контролирующим. Также определяет срок действия мер по ограничению выезда. Что касается так называемых предварительных обеспечительных мер в виде наложения ареста на имущество, денежные средства, ценные бумаги, контролирующих лиц, то изменениями в Арбитражно-процессуальный кодекс планируется, что срок действия этих мер не может превышать одного месяца с даты вынесения соответствующего определения судом, а в этот срок Банк России обязан формализовать требование по взысканию убытков к данным лицам. То есть правила МСФО не могут жить без профессионального суждения. Но создается механизм, в рамках которого лицо всегда сможет представить свои возражения.
Какие критерии ЦБ будет предлагать использовать при определении этой категории лиц? Иными словам, как ЦБ будет доказывать, что этот человек имел фактическое отношение к краху финорганизации, хотя формально не был в числе руководства или собственников? Если новые подходы в законопроекте об ограничении выезда будут приняты, это уже будет шаг для представления публике тех, кто может быть отнесен к «теневым» директорам. Контролирующие лица и есть те самые «теневые» директора, те, кто независимо от формальных показателей управляет деятельностью соответствующей финансовой организации. Будут ли к этому сделаны в последующем какие-то дополнения — вполне возможно. Потому что оценка деловой репутации — это уже сфера предупреждения работы на финансовом рынке от тех лиц, от деятельности которых пострадали граждане и общество.
Новый пакет санкций, в свою очередь, подразумевает полный запрет на пользование криптовалюты для наших соотечественников: европейским площадкам запрещается предоставлять россиянам любые услуги, которые связаны с криптокошельками.
Это обстоятельство серьезно усложняет работу с крупными централизованными площадками, поскольку без активного счета клиент не может заниматься торговлей, покупкой или продажей криптовалюты, а также пользоваться P2P-сервисами. Санкции содержат в себе некоторые исключения. Они не распространяются на граждан России, имеющим второе гражданство или вид на жительство в странах ЕС, Швейцарии, Исландии, Норвегии и Лихтенштейна. Этот способ поможет вам уберечь вашу криптовалюту от блокировок, поскольку на таких площадках сделки осуществляются без биржевых счетов, то есть напрямую между кошельками пользователей. В условиях санкций кастодиальные кошельки находятся в зоне риска, поскольку непосредственный владелец контролирует их не полностью. В таком случае уместнее использовать некастодиальные кошельки, посредством которых у вас будет возможность купить или продать криптовалюту через обменники. Однако такой вариант таит в себе опасность — есть риск столкнуться с мошенниками.