Бизнес-новости в индустрии красоты — Authentica Media. «Первая сделка с ЦФА открывает в России новый рынок цифрового коммерческого финансирования, – говорит генеральный директор «ВТБ Факторинг» Антон Мусатов. Данный запрет распространяется также на привлечение денежных средств физических лиц путем выпуска ЦФА. Тинькофф Банк пополнил список операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА).
Актуальная ситуация на рынке ЦФА в начале 2024 года
Смотрите видео онлайн ««Ростелеком» разместил ЦФА на платформе Альфа-Банка А-Токен на сумму 750 млн рублей | новости» на канале «СНЧ» в хорошем качестве и бесплатно, опубликованное 15 апреля 2023 года в 2:30, длительностью 00:01:27, на видеохостинге RUTUBE. Данный запрет распространяется также на привлечение денежных средств физических лиц путем выпуска ЦФА. Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. Решение о выпуске содержит параметры ЦФА (объем, цена, характеристики активов, порядок расчетов и др.). ЦФА были выпущены на общую сумму в 100 млн рублей со сроком обращения 58 дней и доходностью в 13% годовых. Один из недавних примеров: в июне платформа «Мастерчейн» сделала крупный выпуск ЦФА с участием РЖД и ВТБ.
ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА
Они выпускаются в форме денежных требований цифровых облигаций как альтернатива эмиссии традиционных корпоративных облигаций. Размещение доступно для частных лиц, квалифицированных инвесторов. Прием заявок на участие в размещении пройдет с 4 по 8 сентября. Объем размещения — 50 млн рублей. Наша цель — привлечь внимание инвесторов к рынку делового туризма, помочь лучше узнать нашу отрасль, увидеть ее потенциал и сформировать спрос на его долговые обязательства в будущем. Средства от нынешнего размещения будут направлены на развитие компании и реализацию перспективных проектов», — поделился Денис Матюхин, генеральный директор компании «Аэроклуб».
Регулятор согласовал соответствующие правила с кредитной организацией. Это решение последовало спустя месяц после одобрения в РФ использования ЦФА и утилитарных цифровых прав в международных расчетах. Первым оператором обмена ЦФА в августе 2023 года стала Мосбиржа.
Сегодня ЦФА стали доступны неограниченному кругу розничных инвесторов. Объем спроса почти вдвое превысил запланированную сумму выпуска. Надеемся, что эта успешная дебютная сделка станет основой для долгосрочного партнерства «Атомайз» и «Совкомбанк Факторинг» на рынке долговых ЦФА», — подчеркнула генеральный директор «Атомайз» Екатерина Фроловичева.
Поэтому мы активно встраиваем ЦФА в текущую работу. Общий объем размещений ЦФА с участием ВТБ Факторинг достиг 16,5 миллиарда рублей, и каждая очередная сделка стимулирует рост этого рынка в России и привлекает внимание новых игроков", — прокомментировал генеральный директор ВТБ Факторинг Игорь Внуков. По словам генерального директора "Лайтхаус" Дениса Иорданиди, выпуск впервые демонстрирует пример размещения в ЦФА свободной рублевой ликвидности одним из крупнейших промышленных холдингов страны.
И этот выпуск приближает нас к очередной психологической отметке в 20 миллиардов рублей", — приводятся в сообщении его слова.
В России впервые выпустили долговые ЦФА по открытой подписке
В отличие от стандартной факторинговой процедуры для уступки коммерческой задолженности клиенту не нужно заключать договор на обслуживание. Достаточно решения эмитента выпустить ЦФА на цифровой платформе и согласия фактора на его приобретение», — прокомментировал Антон Мусатов, генеральный директор ВТБ Факторинг. Наша платформа обеспечивает простой процесс выпуска и погашения ЦФА для всех участников сделки, гарантируя высокую надежность и прозрачность операций благодаря использованию технологии распределенных реестров. Процедура эмиссии происходит мгновенно при минимальном документарном сопровождении. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России», — сказал Денис Иорданиди, генеральный директор «Лайтхаус».
Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования.
В рамках сделки пул коммерческой задолженности эмитента был токенизирован на платформе оператора информационной системы «Лайтхаус», после чего ВТБ Факторинг выкупил данный выпуск ЦФА. Таким образом была произведена первая эмиссия и размещение цифровых финансовых активов, обеспеченных денежными требованиями. Благодаря токенизации коммерческой задолженности компании получают возможность кратно сократить сроки получения финансирования при относительно низких операционных издержках. В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе «Лайтхаус», необходимо пройти регистрацию на официальном портале.
Цифровые финансовые активы - это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения или изменения записей в информационную систему. Выпуск и оборот ЦФА осуществляется при помощи специализированных организаций, требования к которым устанавливает Центроба нк.
В компании сообщают, что гибридные цифровые права ГЦП несут в себе качества ЦФА и утилитарных цифровых прав одновременно. Предполагается, что первыми гибридными цифровыми правами в нашей стране могут стать стейблкоины без возможности расчетов и NFT. Фроловичева обращает внимание на то, что сейчас на рынке все больше падает доверие инвесторов. В таких условиях для наполнения площадок ликвидностью приходиться опираться на более качественные инструменты, способные привлечь инвестиционные средства, и максимально взвешенно относиться к допуску эмитентов, надежности оформления сделок, поднимать уровень устойчивости и стабильности, как в случае с банками и брокерами, а также иметь возможности для оперативного включения в интеграцию.
В АПРЕЛЕ В СТРАНЕ-АГРЕССОРЕ ВЫПУСТИЛИ ЦФА ОБЪЕМОМ ОКОЛО 1 МЛРД РУБЛЕЙ
| ВТБ и ТМХ провели первый в России выпуск ЦФА - Аксаков - ИА "Финмаркет" | Процедура выпуска ЦФА максимально упрощена, что делает их более доступными по сравнению с облигациями. |
| В России проведена первая сделка с цифровыми финансовыми активами 29.06.2022 | Банки.ру | АКРА присвоило выпуску ЦФА ООО "ПР-Лизинг" первый в России рейтинг. |
| "Ростелеком" планирует два выпуска ЦФА на сумму до 2 млрд рублей | Альфа-Банк совместно с «Ростелеком» провели выпуск цифровых финансовых активов для корпоративных и частных инвесторов. |
| Мосбиржа прорабатывает возможность выпуска ЦФА на произведения искусства | При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА. |
| ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА | Новости 27 июля 2023. МТС вышел на рынок ЦФА. |
“Атомайз”: За год удалось достичь увеличения объемов выпуска ЦФА до 2 млрд рублей
| ВТБ Факторинг разместил первый выпуск ЦФА на 500 миллионов рублей | Объем выпусков ЦФА с начала 2023 года вырос на 52,3 млрд рублей, достигнув 53 млрд рублей, также говорится в материалах, представленных сегодня в ходе парламентских слушаний. |
| В России состоялся выпуск первых ЦФА в иностранной валюте | По словам генерального директора «Атомайз» Екатерины Фроловичевой, «Атомайз» готов предложить эмитентам целый ряд типовых смарт-контрактов, что позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА. |
| «Мосбиржа» провела первые выпуски ЦФА - АБН 24 | Это значит, что компании дадут клиентам возможность выпуска ЦФА, их обращения как и обмена на платформах, будут хранить эти активы вдобавок вести реестр держателей. |
| ВТБ Факторинг и компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА | При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА. |
В России появился новый финансовый инструмент
ЦФА были выпущены на общую сумму в 100 млн рублей со сроком обращения 58 дней и доходностью в 13% годовых. Это значит, что компании дадут клиентам возможность выпуска ЦФА, их обращения как и обмена на платформах, будут хранить эти активы вдобавок вести реестр держателей. Этот выпуск ЦФА в юанях стал первым, размещенным в иностранной валюте, и одновременно самым крупным на российском рынке.
"ВТБ факторинг" и "Лайтхаус" реализовали первую в РФ сделку по эмиссии и размещению ЦФА
В компании «Лайтхаус» отметили, что выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. При этом полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Процесс Госдума изменила формулировку цифровых финансовых активов «Уверены, что наш первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствовал появлению в России нового финансового инструмента, но и положил начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России», — отметил генеральный директор финтех-компании Денис Иорданиди. Технология финансирования коммерческой задолженности посредством эмиссии ЦФА значительно упростит российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач, считают в «ВТБ Факторинг».
Срок обращения ЦФА — три года. Инструмент доступен частным инвесторам, в том числе неквалифицированным. Это связано с тем, что риск компенсируют механизмы обеспечения бесперебойной работы системы, а политика безопасности «Атомайза» выстроена в соответствии с требованиями Банка России, уточняется в пресс-релизе. Начало рейтингования ЦФА — это признак вхождения финансового инструмента в зрелую фазу, считает генеральный директор «Атомайза» Екатерина Фроловичева.
В компании сообщают, что гибридные цифровые права ГЦП несут в себе качества ЦФА и утилитарных цифровых прав одновременно. Предполагается, что первыми гибридными цифровыми правами в нашей стране могут стать стейблкоины без возможности расчетов и NFT. Фроловичева обращает внимание на то, что сейчас на рынке все больше падает доверие инвесторов. В таких условиях для наполнения площадок ликвидностью приходиться опираться на более качественные инструменты, способные привлечь инвестиционные средства, и максимально взвешенно относиться к допуску эмитентов, надежности оформления сделок, поднимать уровень устойчивости и стабильности, как в случае с банками и брокерами, а также иметь возможности для оперативного включения в интеграцию.
Уверены, что первый успешный выпуск ЦФА не только способствовал появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих компаний в России. Денис Иорданиди генеральный директор компании «Лайтхаус» Первый зампред Центробанка Владимир Чистюхин призвал предпринимателей активнее регистрировать собственные платформы по выпуску ЦФА и пообещал поддержку регулятора. Мы действительно признаем ЦФА и считаем, что это один из наиболее перспективных инструментов финансового рынка, который может помочь не только внутри нашей страны продолжать развивать финансовый рынок, но и, возможно, будет одним из действенных инструментов для обеспечения международных расчетов, оплаты поставок за рубеж и из-за рубежа. Владимир Чистюхин первый заместитель председателя ЦБ РФ Вместе с тем пока неясно, что можно будет делать с приобретенными ЦФА, кроме как держать и через какое-то время продать их на той же площадке, заявил член комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения ассоциации юристов Ефим Казанцев. Также неизвестно, можно ли будет, к примеру, заложить ЦФА в банк под обеспечение кредита или обменять на ценные бумаги. Контекст На сегодняшний день заниматься выпуском ЦФА могут лишь те компании, которые внесены в реестр Центробанка. Пока их три: блокчейн-платформа Atomyze, площадка Сбербанка и «Лайтхаус», которая занимается разработкой цифровой финансовой экосистемы совместно с «Трансмашхолдингом». Зампред правления Сбербанка Анатолий Попов 15 июня заявил, что первая сделка на платформе состоится в течение месяца.
Тинькофф Банк пополнил реестр операторов по выпуску ЦФА
| В России появился новый финансовый инструмент | Один из недавних примеров: в июне платформа «Мастерчейн» сделала крупный выпуск ЦФА с участием РЖД и ВТБ. |
| Home - Autentic | На блокчейн-платформе «Атомайз», которая входит в Группу «Интеррос», выпустили долговые ЦФА по открытой подписке. |
| "Аэроклуб" провел первый выпуск ЦФА на рынке делового туризма на платформе Альфа-Банка | ComNews | Бизнес-новости в индустрии красоты — Authentica Media. |
| Совкомбанк организовал выпуск ЦФА по открытой подписке | Банковское обозрение | ВТБ Факторинг провел первую сделку по эмиссии и размещению собственных цифровых финансовых активов (ЦФА), объем выпуска составил 500 миллионов рублей, срок обращения – 30 дней, сообщает ВТБ. |
В России выпуску ЦФА впервые присвоен кредитный рейтинг
В свою очередь, это создает предпосылки для более массового развития ЦФА", — подчеркнула генеральный директор "Атомайза" Екатерина Фроловичева. В рамках применения этой методологии агентство планирует осуществлять анализ ключевых особенностей рейтингуемых выпусков ЦФА, а также выявлять первичные факторы, определяющие кредитное качество рассматриваемых инструментов, и выбирать профильную методологию для анализа каждого из таких факторов.
Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Заместитель Председателя Ф. Среди исключений - средства учредителей, приобретение облигаций. Сообщается, что указанные нормы также распространяются на выпуск ЦФА.
По словам Богданова, выпуск ЦФА может служить подтверждением готовности банка «Центр-инвест» к внедрению современных цифровых технологий в работу и открытию новых перспектив взаимодействия с клиентами и инвесторами. Цифровые финансовые активы представляют собой новый инструмент для инвестиций и удостоверения цифровых прав на основе современных технологий: блокчейна и смарт-контрактов. В декабре 2023 года банк «Центр-инвест» успешно разместил ЦФА на площадке Московской биржи и отрегулировал внутренние процедуры для дальнейшего широкого применения инструмента.
В России выпуску ЦФА впервые присвоен кредитный рейтинг 13 нояб. Его объем составил 50 млн рублей. Сейчас инструмент доступен всем типам розничных инвесторов.
В России проведена первая сделка с цифровыми финансовыми активами
Процедура выпуска ЦФА максимально упрощена, что делает их более доступными по сравнению с облигациями. вырастет в 4 раза и достигнет 125 млрд руб., а число выпусков – 300 размещений, следует из опроса операторов по выпуску ЦФА, который провело рейтинговое агентство «Эксперт РА». Выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) впервые в России получил кредитный рейтинг. Приобретатели ЦФА при выпуске ЦФА и приобретатели ЦФА при обращении ЦФА соглашаются с тем, что, заключая сделку с ЦФА. В рамках пилотного проекта банк «Центр-инвест» выступил организатором выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) в форме денежного требования под залог недвижимости, привлёк среди своих клиентов первого эмитента и управляющего залогом, обеспечил успешное. Операторы информационных систем прогнозируют, что в 2024 году вырастет количество размещений, а также двукратно увеличится средний размер выпуска ЦФА.
Будущее цифровых финансовых активов глазами экспертов
Согласно пункту 1 части 2 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ ограничена возможность привлечения микрофинансовой компанией денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением случаев, предусмотренных подпунктами "а" - "г" пункта 1 части 2 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ. Данные исключения распространяются также на случаи привлечения денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, путем выпуска ЦФА. Кроме того, как следует из пункта 1 части 3 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ, микрокредитная компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями участниками, акционерами микрокредитной компании.
Они выпускаются в форме денежных требований цифровых облигаций как альтернатива эмиссии традиционных корпоративных облигаций. Размещение доступно для частных лиц, квалифицированных инвесторов. Прием заявок на участие в размещении пройдет с 4 по 8 сентября.
При этом инвесторы могут купить качественный долг надежного эмитента, а небольшой срок ЦФА повышает управляемость инвестиций.
Мы видим расширяющийся интерес крупного бизнеса к ЦФА. Атомайз готов предложить эмитентам целый ряд типовых смарт-контрактов.
Средства от нынешнего размещения будут направлены на развитие компании и реализацию перспективных проектов», — поделился Денис Матюхин, генеральный директор компании «Аэроклуб».
Еще статьи из категории Новости.
В России появился новый финансовый инструмент
Тинькофф Банк пополнил список операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА). вырастет в 4 раза и достигнет 125 млрд руб., а число выпусков – 300 размещений, следует из опроса операторов по выпуску ЦФА, который провело рейтинговое агентство «Эксперт РА». ВТБ Факторинг провел первую сделку по эмиссии и размещению собственных цифровых финансовых активов (ЦФА), объем выпуска составил 500 миллионов рублей, срок обращения – 30 дней, сообщает ВТБ.