Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов.
«Тинькофф» набирает пранкеров для обмана телефонных мошенников
А какая на карте сумма кредита, триста тысяч или больше? В целях вашей финансовой безопасности Вы узнаете об этом только когда активируете карту — ответила девушка и упорхнула. Что ж, приятно, когда о тебе заботятся. И вот наступила волнительная минута. Жена активирует кредитную карту и, - вы не поверите - на ней четыре тысячи рублей. Оформляя заявку, жена битый час рассказывала о нашем имуществе: о нескольких квартирах, доме, двух земельных участках, двух иномарках. В ответ на это нам предлагают аж 4 тысячи?!. Немного пожалев о потраченном времени, мы посмеялись над Тиньковым, его кредитными крохами, забросили конверт с карточкой в какой-то дальний угол и уехали в отпуск, как раз поступили деньги, на которые мы рассчитывали с самого начала. Но верно говорят, что смеётся тот, кто смеётся последним. Сейчас начинается самое интересное.
После этого антифрод-технологии зафиксировали спам-атаку на номер абонента: в течение трех дней на него поступило более 2 тыс. Такие атаки могут происходить, если абонента поставили "на дозвон" или слили его номер в базы спамеров. Однако платформа "Нейрощит" позволяет блокировать такой трафик, не доводя звонки до абонента.
По экспертизе сотрудников Центра экосистемной безопасности, именно в такое время люди больше всего склонны верить мошенникам, на этом построены принципы социальной инженерии - застать человека врасплох проще, если ему сложнее сфокусироваться на разговоре из-за большого количества других фоновых задач", - объяснили представители "Тинькофф". Какие сценарии разыгрывают роботы Для развития роботов банк собирает сценарии разговоров и реплики от пользователей, а также использует технологии искусственного интеллекта. Над созданием ботов в том числе работали психологи и эксперты по предотвращению мошеннических операций.
Например, в случае с дедушкой, потерявшим очки, персонаж отвечает на звонок, а потом просит мошенника подождать, пока он наденет очки. После этого "пожилой мужчина" говорит, что не может их найти. Затем злоумышленник представляется сотрудником "технического отдела ВТБ Банка" и сообщает о том, что абонент якобы оставил заявку на смену номера телефона.
Зайдя в банковское приложение "Тинькофф", они в пару кликов подали заявку. Никаких документов у злоумышленников не запросили, подтверждение личности тоже не потребовалось. Глубокой ночью Тинькофф Банк одобрил ссуду за 20 минут. Систему защиты банка не смутило и то, что кредитные деньги были тут же разосланы по множеству других карт. Кредит мошенникам одобрили за считанные минуты Без промедлений пострадавшая отправила в банк скриншоты с доказательствами взлома, но сотрудникам это оказалось неинтересно.
Они заявили, что девушка обязана вернуть деньги. Больше трех недель Валерия общается с менеджерами банка "Тинькофф", пытаясь разобраться в ситуации. Одни говорят ей, что без предъявления документов получить в их банке кредит невозможно, другие — что это стандартная практика. Знакомый девушки, который сам работает в «желтом банке», подтвердил: мгновенное предоставление кредитов без каких-либо формальностей у них действительно практикуют.
Как оказалось, данный банк оказался настолько жадным, что он просто забирает всех деньги своих клиентов при получении возврата средств. При этом служба поддержки «Тинькофф» советует россиянам получать все зарубежные переводы на свои счета в других банках, но при этом банк отказывается понимать, что изменить банк нельзя, так как все необходимые документы были подписаны и оформлены несколько недель или даже месяцев назад. Так, например, возврат денег за не оказанные услуги или некачественные товары осуществляется именно на те банковские счета, с которых была выполнена оплата.
Таким образом, изменить банковский счет просто невозможно, но в таком случае «Тинькофф» просто сообщает, что банк отменить комиссию не может». В глазах россиян, которые уже попали в такую ситуацию, либо попадут в обозримом будущем, все это выглядит как попытка банка массово «воровать» деньги всех клиентов, пользуясь ситуацией.
«Тинькофф Банк» разработал сервис по борьбе с мошенниками
Чаплыгинец в разговоре с менеджером убедил того, что работает в местном культурно-досуговом центре, хотя на тот момент это было не так. Эти сведения он подтвердил во время встречи с курьером банка, который передал ему карту банка. Чаплыгинец быстро спустил почти все полученные обманом деньги. Материальный ущерб для банка составил 4 542 рубля 96 копеек.
Заполняете анкету, пишите свой номер телефона, вам приходит смс с кодом, подтверждаете и воаля, вы открыли счет на другое лицо. Теперь вы можете им пользоваться от имени другого лица, переводить и получать довольно серьезные суммы. Вот так все просто и этим активно пользуются мошенники. Что же по этому поводу делает Банк, а ни чего. Что делает Центральный банк, то же ни чего иск к нему то же будет. Поэтому единственный способ с этим бороться идти в суд.
Впоследствии все переговоры велись через мессенджеры. Причем Фадеев не стеснялся даже звонить по видеосвязи, но свое лицо скрывал. Поступление средств отражалось на моем счете на платформе Voudeal, за которым я могла следить с помощью приложения на смартфоне», — рассказывает Татьяна. Кредит на «инвестиции» После первых денежных траншей мошенники начали убеждать Татьяну взять кредит, чтобы быстрее приумножить средства пока «ситуация на финансовом рынке благоприятная». Татьяна поддалась на уговоры «финансового консультанта» и взяла кредит в банке на 1,5 млн рублей, которые переводила на счета «Тинькофф банка» уже через салоны сети «Связной». Кроме этого кредита Татьяну позже убедили вложить еще крупную сумму, для чего она обналичила собственный вклад и взяла еще один кредит. В один из дней Татьяне позвонил некий Дмитрий, который представился менеджером торгового терминала платформы Voudeal. Он сообщил, что клиенту необходимо уплатить взнос за страховку ее торгового счета в размере 12 тысяч долларов. Заманчивые предложения не насторожили людей, желавших заработать «Узнав об этом, я связалась с Фадеевым и спросила его, почему он ничего не рассказал мне о страховке. На это он в резкой форме начал обвинять меня в якобы совершенных мной ошибках и сказал, что уплатить взнос необходимо быстро, иначе у меня могут возникнуть проблемы с выводом средств с торгового счета. В результате я взяла еще один кредит на 1,2 млн рублей и перевела на счета, которые мне указали», — говорит Татьяна. Однако на этом давление мошенников не закончилось. На следующий день Татьяне вновь позвонил Дмитрий и сообщил, что средства за страховку она перевела с ошибками и платформа их не учла. Поэтому, нужно совершить еще один платеж. В итоге, собеседница перевела мошенникам деньги с еще одного личного вклада также на сумму 1,2 млн рублей.
Накануне в чате поддержки банка РИА Новости сообщили, что "Тинькофф" работает над новым проектом, позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками. Его цель - помочь подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни. В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса.
Своим не стал. США готовят Тинькову новые обвинения
Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф». «Тинькофф» перевел мошенникам 5,5 млн рублей со счета клиента. Достоинства: Дадут вам что угодно | Недостатки: Мутные ребята за которыми нужно все проверять. Для обмана россиян мошенники теперь открыто признаются, что они — аферисты «Тинькофф Защита» раскрыла новый сценарий телефонного мошенничества.
В 2023 году банк Тинькофф не дал мошенникам похитить 21 млрд рублей
Эти сведения он подтвердил во время встречи с курьером банка, который передал ему карту банка. Чаплыгинец быстро спустил почти все полученные обманом деньги. Материальный ущерб для банка составил 4 542 рубля 96 копеек. Представитель потерпевшего АО «Тинькофф Банк» просил о прекращении уголовного дела в отношении чаплыгинца, так как тот возместил ущерб в полном объеме.
Среди признаков, которые указывают то, что клиент мог оформить карту, чтобы продать или передать ее мошенникам, — переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для «прогрева» дропа. Портрет дропа лег в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1 тыс. Затем сотрудник проверяет работу алгоритма и в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает банковское обслуживание.
Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома? Выданные средства бывает оседают на счетах мошенников. Виной появления жертв, как оказалось, может быть не только доверчивость клиентов, но, похоже, и чуть-ли не поверхностная проверка личности при оформлении займа со стороны банка. Фото: vk.
Также законопроект подписал президент Владимир Путин. Однако, пока инициатива не вступила в законную силу, некоторые финансовые организации кажется не спешат занимать сторону граждан, ставших жертвами преступлений. Отказ от возвращения средств клиентам, которые клюнули на удочку телефонных мошенников, еще понять можно. В этом случае жертвы злоумышленников сами продиктовали реквизиты или совершили перевод. Но бывает и так, что деньги со счета утекают лишь по причине находчивости преступников помноженную на знание внутренних регламентов кредитных организаций. Представившись банку именем клиента и пройдя базовую идентификацию, преступники, нарушая закон, оформляют кредит на владельца личного кабинета без ведома самого клиента банка. Тут, вероятно, все должно быть однозначно и трактоваться в пользу жертвы преступления: ведь проверки, включающей личное «живое» подтверждение, не было и кредит оформили без нее.
В полиции неохотно расследуют подобные преступления, говорит адвокат, а в иной раз и откровенно насмехаются над потерпевшими и отказывают принятии заявления.
Она подчеркивает, что в некоторых случаях вполне реально вернуть часть украденных средств. Для этого необходимо писать претензию в отношении лица, на имя которого был осуществлен банковский перевод. Новость по теме Суд США приговорил Олега Тинькова к году под надзором «Пострадавшие могут добиться законного возврата денег с лица, которое имеет непосредственное отношение к деятельности мошенника. У правоохранительных органов есть возможность очень легко установить связь между переводами денег лицам, указанных в переводах, и мошенниками, которые их расходуют на свою роскошную жизнь. В некоторых случаях удается заключить мировое соглашение с участниками схемы о добровольном возврате денежных средств потерпевшим, либо об их участии в последующем судебном разбирательстве с мошенником», — рассказала адвокат. По мнению финансового аналитика Виталия Калугина, на финансовом рынке огромное количество различных финансовых инструментов, которые позволяют сохранить и приумножить деньги. Такое изобилие предложений в свою очередь порождает мошеннические схемы, когда у людей выманивают деньги под видом инвестиций. Чего нельзя сказать о других банках, входящих в топ-5 в России», — сказал Виталий Калугин.
RU отправило запрос в пресс-службу «Тинькофф банка». На момент публикации ответ получен не был. Сохрани номер URA. RU - сообщи новость первым! Подписка на URA. RU в Telegram - удобный способ быть в курсе важных новостей!
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
Пилотный проект «фабрики роботов» действует с февраля — в банке «Тинькофф» уверены, что этот метод поможет сократить число телефонных мошенничеств. После того как Олег Тиньков оскорбил российскую армию, Маргарита Симоньян решила забрать свои деньги из “Тинькофф банка”, но не обнаружила их там. Тинькофф представляет первый на российском рынке сервис по защите от телефонного мошенничества с возвратом средств. В Москве задержали пособников телефонных мошенников, которые помогли похитить у пенсионерки больше 20 миллионов рублей. Аналитики "Тинькофф" провели масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере и рассказали, какими способами мошенники воруют деньги чаще всего, а. Он позволит быстро реагировать на подозрительные операции и, при необходимости, возвращать деньги клиентам, которые стали жертвами мошенников.
Мошенники + Тинькофф
Всех приветствую. Такая ситуация. В конце марта у меня был день рождения,позвал друзей. Отметили, все хорошо.
Ну и приятная часть- бабосики подарочки. Друг отправил перевод, деньги у него сняли,чек об операции появился, а мне не пришли, хотя переводили с тинькоф на тинькоф не в первый раз и всегда приходили моментально.
Стоит отметить, что «Тинькофф» прислал приглашение известным пранкерам Вовану и Лексусу, чтобы те попали в число первых пользователей, которые будут его тестировать. Мы научились перехватывать телефонные звонки мошенников в режиме реального времени, управлять ими и переключать на игрока. Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам.
По новому механизму будет использоваться уже существующая несколько лет база данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится информация о дропперах. Так называют граждан, которые обналичивают и выводят похищенные деньги.
Например, клиент решил перевести деньги на счет, находящийся в базе дропперов. Банк будет обязан приостановить перевод для операций по поручению или отменить его для Системы быстрых платежей СБП и других случаев. Возможность возобновить операцию или повторить ее будет доступна только через два дня, такой временной промежуток предоставляется с целью дать человеку время передумать.
Авторы идеи хотят обратить против злоумышленников их же оружие — сделать хищника добычей: Пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, а последние не будут знать, что они попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой. Пресс-служба «Тинькофф» «Фрод-рулетка» пока находится в режиме раннего пилотирования и подключает первых тестировщиков. Особенно ценятся те, у кого есть опыт пранков и кто ментально готов к возможному телефонному конфликту с мошенниками.
Топы свердловских корпораций потеряли деньги на бренде «Тинькофф»
Тогда основной владелец банка ТКС Олег Тиньков обвинил его в мошенничестве, за что Агарков потребовал публичных опровержений и еще 900 тыс. рублей компенсации морального. Под маской «Тинькофф Банка» Читательница Татьяна отдала мошенникам более 5 млн рублей поверив поддельной рекламе с дипфейком Олега Тинькова. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу "Тинькофф банка". Сотрудники банка "Тинькофф" предупредили о новой схеме мошенничества с «налогом на СВО». Мошенники все чаще вербуют молодых людей в дропов, предлагая легкий и быстрый заработок, ну а молодежь не всегда понимает последствия этих действий, отмечают в «Тинькофф».
Тинькофф защитит от мошенников или вернет деньги
Информацию о такой схеме мошенничества передал один из ведущих банков России, «Тинькофф». В Санкт-Петербурге и Краснодарском крае задержали пособников телефонных мошенников. Власти США заподозрили Олега Тинькова в мошенничестве с размытой формулировкой обвинения в выводе российского капитала под видом продажи активов.