1. На текущий момент серый iGaming-рынок переживает крупные проблемы: платёжки отключаются, игроки не могут совершить депозит, заблокировано более 1 млн дроп-карт. это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.
Борьба банков с дропперами: риск блокировок и эффективные меры
Банк выработал «портрет дропа» — набор характеристик, указывающих на высокую вероятность того, что клиент намеревается продать или передать карту мошенникам. Банк выработал «портрет дропа» — набор характеристик, указывающих на высокую вероятность того, что клиент намеревается продать или передать карту мошенникам. Так что «дроп» рискует остаться должным обманутым гражданам те суммы, которые перегоняли через его карту. Эта инициатива, разработанная специалистами МВД, направлена на борьбу с дропами — участниками схем мошенничества, которые предоставляют свои карты и счета для перевода. «Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. «Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств.
Названы страны, для поездки в которые не нужен загранпаспорт
- Подробности
- Рекомендовано для вас
- Продажа дебетовых карт: законно ли?
- Poison Drop и Carte Noire запускают два pop-up-стора в крупных столичных ТРЦ
- Продажа дебетовых карт: законно ли? – Telegraph
Блокировка карты дропов по 115-ФЗ
| Блокировка карты дропов по 115-ФЗ — Мария Короткая на | Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. |
| Telegram: Contact @bgmos | «Большинство дроп-карт, которые продаются в даркнете, оформлены реальными людьми, им предлагают фиксированную сумму, обычно несколько тысяч рублей, за передачу сим-карты. |
| Цены на карты российских банков в даркнете выросли в несколько раз | В РФ для улучшения качества борьбы с обналичиванием денег в процессе отмывания будут привлекать не только самих мошенников, но и лиц, которые за деньги. |
ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК
ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов ВТБ и других кредитных организаций. Программа борьбы с дропперами, представленная два года назад Сбербанком, была признана успешной, по словам заместителя председателя правления банка Станислава Кузнецова. Экспериментальное блокирование тысяч карточек дропперов не вызвало ни одной жалобы, что свидетельствует о высокой эффективности модели. В отличие от Сбербанка, Газпромбанк не применяет блокировку счетов и операций клиентов со статусом «потенциальный неподтвержденный дроп». Заместитель начальника департамента защиты информации Алексей Плешков объяснил, что при обнаружении новых дропперов производится анализ счетов и операций для выявления характерных признаков. Таким образом, осуществляется превентивный скоринг и маркировка счетов потенциальных дропов, при этом счета и операции клиентов с таким статусом остаются активными. Процедура превентивного выявления дропперов в Газпромбанке осуществляется с учетом обязательных проверок всех платежей и мониторинга клиентов в соответствии с законом «антиотмывочного» 115-ФЗ. Эксперты разъяснили, помогут ли системы дроп-мониторинга «Одна из важных проблем сегодня — борьба с дропперами. Необходимо усилить профилактику, работу по созданию негативного образа дроппера как сообщника преступника.
Потому что сегодня ты предоставляешь свою банковскую карту за тысячу рублей, а завтра твоего родственника обворовывают на гораздо большую сумму», — говорила в феврале 2024 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Борьба с дропами может быть эффективна, если участники финансового сектора проактивно реагируют на изменения теневого рынка, считает аналитик департамента Fraud Protection компании F.
За то, что сняли наличные в банкомате, которые вам перевел друг? Бояться нечего". Но, как правило, через некоторое время оказывается, что наказание все-таки есть», — отмечает Максим Семов. Последствия для посредников могут быть очень серьезными, а наказание суровым.
В лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовная ответственность. Блокировка счетов. Банки применяют так называемую антифрод-систему, способную идентифицировать клиента, отследить подозрительные операции по его карте и превентивно заблокировать ее. Человек в дальнейшем может иметь трудности с открытием новых счетов и с кредитной историей. Информация о блокировке останется в межбанковском реестре», — отметил Максим Семов. Уголовная ответственность.
Дропперам грозит статья 174 УК РФ за незаконное отмывание денежных средств. Санкции по этой статье — от крупного штрафа до 7 лет лишения свободы. Такие прецеденты в судебной практике есть. Важно понимать, что если человек, на карту которого, например, сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник преступления. Так, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с терроризмом.
Такие преступления раскрывают всегда, по крайней мере, в части финансирования. Когда цепочка становится известна, все ее участники получают очень суровое наказание. Оно не зависит от суммы, которую человек перевел», — рассказал Максим Семов. Заключение Злоумышленники заметают следы с помощью посредников, делая их соучастниками своих противоправных действий. Даже если люди до конца не отдают себе отчет в том, что они являются частью преступной цепи, отвечать за это перед законом приходится по всей строгости — это тот случай, когда незнание не освобождает от ответственности. Именно поэтому важно распространять информацию о схемах вовлечения населения в противоправную деятельность.
Для эффективной борьбы с дропов также следует совершенствовать законодательство. В июле 2023 года был подписан закон, направленный на улучшение механизма противодействия хищению денежных средств антифрод со счетов в банках. С 25 июля 2024 года лицам, признанным дропперами, в России будет отказываться в дистанционном банковском обслуживании. Адрес редакции: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, д.
Все банки понимают, что у них в действующей базе клиентов присутствуют дропы. Это могут быть либо реальные «засветившиеся», но еще не заблокированные , либо потенциальные открывшие счет, но в настоящее время «спящие», готовящиеся к участию в новой схеме мошенничества дропы. Как же их выявлять? Применялся он тогда в большей степени для описания физических лиц — «разводных» или нет, значения особо не имело, — чаще всего граждан иностранных государств что позволяло избежать потенциальной уголовной ответственности в юрисдикции РФ , чьи адреса, телефоны, номера банковских карт использовались кардерами и интернет-мошенниками для «серых»...
Схема такая: банковскую карту ребенок теперь может оформить самостоятельно, с 14 лет — возраста, когда ему выдают паспорт. Родители ее уже не контролируют. К подростку обращается взрослый человек и предлагает привлекательную сумму за пользование его картой — 15-20 тысяч рублей.
А потом на счет начинают поступать небольшие суммы — как правило, до 50 тысяч рублей, которые обналичиваются якобы через договор займа. Они написали заявление в Железнодорожное РУВД, но движения по нему почему-то так и нет, — рассказали горожане. Пластиковые карты, по их словам, есть у многих детей, но «покупатели» выбирают семьи побогаче. Родители подозревают, что таким образом через счета их ребенка могут выводиться средства, например, из онлайн-казино. В УМВД подобных фактов пока не подтвердили, но уточнили что на удочки мошенников действительно попадаются и молодые люди: — Родителям стоит быть внимательными и обращать внимание на то, что происходит с банковскими счетами их детей, обучить их финансовой грамотности, разъяснить, как не нужно делать. А если они видят подозрительные операции по картам, рекомендуем обратиться в органы внутренних дел с заявлением.
Poison Drop и Carte Noire запускают два pop-up-стора в крупных столичных ТРЦ
Как говорится: мало того, чтобы на сделку были согласны покупатель и продавец — участвующие в процессе банки тоже должны быть не против А вот дальше могут возникать чуть более пугающие вещи. Но у банка, по крайней мере, есть специальные отделы, которые пытаются вычислить подобные операции по косвенным признакам. А насколько тщательно подходите к проверке контрагентов вы, когда участвуете в P2P-сделке? Запрашиваете ли вы сканы паспортов, требуете ли прислать вам подтверждения того, что деньги были получены другой стороной законным путем?
Ну вот, я так и думал... Получается, если вы продадите свою крипту какому-нибудь парнишке, которого вы нашли в P2P-разделе Бинанса, а тот окажется мошенником, вором или того хуже террористом — то у вас возникает совершенно неиллюзорный риск заехать на нары за получение от него денег на свою карту. Такие дела.
К конкретному примеру: 2 года условно за P2P Вчера Forbes опубликовали разбор знакового уголовного дела, которое закончилось признанием подсудимых виновными. Рекомендую ознакомиться с оригиналом, ниже я перескажу лишь самое интересное.
Банк выработал характерные признаки дропа, которые указывают на вероятность того, что клиент оформил карту с целью продажи или передачи мошенникам. Например, если карта переоформляется на другой номер и по ней проводится несколько небольших операций. У ВТБ уже имеется система мониторинга дропов — в течение 2023 года банк заблокировал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов банка и других финансовых организаций.
Из этой суммы более 170 миллионов рублей были возвращены пострадавшим. Сбербанк уже второй год активно работает над программой по борьбе с дропперами.
На такой «пластик» переводятся деньги, затем они обналичиваются и передаются «дроповодам», а далее — через банкомат зачисляются на другую карту или через специальные сервисы конвертируются в криптовалюту. По оценкам «Сбера», число граждан по всей России, имеющих признаки дропов, составляет около 500 тыс. Нередко через дроп-карту мошенникам удается обналичить денежные средства, украденные у нескольких десятков граждан, а сумма обналиченных средств при этом превышает десятки миллионов рублей», — говорится в исследовании. Средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на черном рынке вне зависимости от целей их применения в 2023 году увеличилась, подтвердил и замначальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Он отметил, что это связано с успешными мерами противодействия мошенникам, и добавил, что в Газпромбанке применяют антифрод-систему, которая выявляет и превентивно блокирует подозрительные карты: даже если на них поступят деньги, чтобы их получить, мошеннику придется явиться в офис с паспортом.
По его информации, еще несколько лет назад «пластик» продавали за 500 рублей, а оптом — еще дешевле.
Они написали заявление в Железнодорожное РУВД, но движения по нему почему-то так и нет, — рассказали горожане. Пластиковые карты, по их словам, есть у многих детей, но «покупатели» выбирают семьи побогаче. Родители подозревают, что таким образом через счета их ребенка могут выводиться средства, например, из онлайн-казино. В УМВД подобных фактов пока не подтвердили, но уточнили что на удочки мошенников действительно попадаются и молодые люди: — Родителям стоит быть внимательными и обращать внимание на то, что происходит с банковскими счетами их детей, обучить их финансовой грамотности, разъяснить, как не нужно делать. А если они видят подозрительные операции по картам, рекомендуем обратиться в органы внутренних дел с заявлением. В других регионах об этой теме уже говорят давно. Например, на сайте УМВД по Липецкой области опубликован материал «Подросток и дроперство», где разъясняется возможная уголовная ответственность за это: — На дропперов оформляются банковские карты дроп-карты , через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту.
Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева».
Мошенничество, кредитные карты и дропы...
Система позволяет выявлять таких клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем, указано в релизе кредитной организации. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов «Тинькофф», включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.
Главная задача — участие в незаконных операциях по выводу чужих денежных средств с предоставлением своих банковских карт и данных для проведения теневых операций. Дропперами, как правило, становятся молодые люди и иногда даже пенсионеры, которые могут быть замешаны в этой деятельности целенаправленно либо без полного понимания ее негативных последствий. Они сами открывают банковские карты, будь то физические или виртуальные, и в дальнейшем передают свои банковские реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это определенное вознаграждение. Важно подчеркнуть, что дропы не сами инициируют мошеннические схемы. Они выполняют указания мошенников. Как действуют дропперы? Обычно дропперы привлекаются обещаниями легкого заработка, которые находят в различных интернет-каналах.
Эти "вакансии" могут не сразу раскрывать суть работы, и привлекаемые лица думают, что участвуют в легальной деятельности.
Одним из таких решений является концепция "Drop Card RF" - термин, который может быть незнаком многим. В этой статье мы рассмотрим, что представляет собой технология Drop Card RF, почему она привлекла к себе внимание и какие факторы следует учитывать, если вы хотите приобрести эту технологию. Понятие радиочастотной технологии Drop Card купить дроп карту рф , часто называемая просто "Drop Card", представляет собой передовую технологию беспроводной связи, обеспечивающую безопасную передачу данных между устройствами. Термин "Drop Card" может вызвать в воображении образ физической карты, но в действительности речь идет о цифровом взаимодействии между устройствами с помощью радиочастотных RF сигналов. Технология включает в себя устройство-отправитель часто называемое "Drop" и устройство-приемник. Эти устройства оснащены средствами радиочастотной связи, что позволяет им устанавливать безопасное и бесперебойное соединение. Данная технология имеет широкий спектр потенциальных применений - от бесконтактных платежей и контроля доступа до обмена данными между устройствами, находящимися в непосредственной близости друг от друга. Почему технология радиочастотной передачи данных для карт Drop Card имеет значение Удобство: Одним из основных преимуществ технологии Drop Card RF является ее удобство. Возможность передавать данные, осуществлять платежи или получать доступ к защищенным зонам без необходимости физического контакта или проноса карты обеспечивает упрощенную и эффективную работу.
Дропами в современной криминальной терминологии называют лиц, участвующих в схеме мошенничества. Как правило, они предоставляют оформленные на их имена карты и счета для обналичивания или транзита похищенных денежных средств. Ранее министерство разработало проект изменений в Уголовно-процессуальный кодекс, предусматривающий дополнение УПК статьей 115.
Мошенничество, кредитные карты и дропы...
За счет действий дропов мошенники заметают следы, но по факту сами дропы становятся соучастниками преступления. Банки должны усилить контроль за дропами – конечными получателями несанкционированных денежных переводов. Управляющий RTM Group Евгений Царев сказал, что дроп-карты дорожают не первый год, цены на них растут в среднем на 30% в год. Последние новости 22 Марта 2024.
Poison Drop и Carte Noire запускают два pop-up-стора в крупных столичных ТРЦ
При этом следует отметить, что иногда злоумышленников интересуют не сами карты, а их реквизиты и доступ к интернет-банкингу, — говорит Владимир Зайцев, заместитель начальника управления по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий МВД. В одних случаях дроп регистрирует на свое имя банковскую платежную карту БПК , в других — электронный кошелек, учетную запись на криптобирже, юридическое лицо и т. Порой дроп может сам получать деньги в банкомате и в дальнейшем передавать их другим. Находят их чаще всего в соцсетях. Иногда возле магазинов или через знакомых. Как правило, этим занимаются бывшие дропы, которые выросли на одну ступень и стали дроповодами те, кто находит дропов и обеспечивает их связь с мошенниками. Здесь существует целая иерархия.
Распределение ролей в разных преступных схемах различается. Как правило, это абсолютно разные группы, каждая из которых занимается своим направлением криминальной деятельности дроп-сервис, обнал-сервис и другие. Находят они друг друга через интернет, общаются там же, лично не знакомы, получают оговоренный процент. Он зависит от многих факторов: авторитета исполнителя, степени криминальности денег, опасности и т. В настоящее время встречаются виды хищений, при которых держатель дебетовой карты, передавший ее злоумышленнику, может стать потерпевшим даже при нулевом балансе. Возникнет задолженность, которую вынужден будет оплачивать именно держатель карты.
При этом суммы исчисляются десятками тысяч долларов до 80 000. Как такое возможно? Не стану давать подробную инструкцию для других злоумышленников. Однако отмечу, что это такой вид банковских операций, при котором мошенники зачисляют средства на карт-счет дропа и сразу же их снимают через банкомат или интернет-банк, после чего по определенным причинам возникает задолженность на счете в виде технического овердрафта. Схемы киберпреступлений в части завладения деньгами весьма разнообразны: от различных способов социальной инженерии через взломанные аккаунты ВКонтакте, вишинг, фишинг и другие до более изощренных и квалифицированных использование бот-сетей, атак на банки, клиентов банков, кардинг и другие. И по понятным причинам это не самая приятная встреча со всеми вытекающими последствиями.
Сценарий может быть разным, но, как правило, он включает весь комплекс процессуальных действий: обыск, допрос, изъятие компьютерной и иной техники, мобильных устройств на неопределенный срок. В каждом отдельном случае ответственность дропа зависит от ряда факторов: степени осведомленности, вовлеченности и соучастия в совершении преступления и других. Он может быть признан соучастником преступления. Из практики могу сказать, что очень часто данная категория лиц привлекается к ответственности по той же квалификации, что и основные участники. Обычно новые схемы обмана граждан приходят к нам из-за рубежа. По большей части они и совершаются за рубежом чаще в России, Украине, Казахстане , только в отношении наших граждан.
Как правило, злоумышленники стараются не совершать в отношении своих сограждан преступления, хотя есть и исключения. Виды незаконных действий — это чаще всего хищение с применением компьютерной техники как непосредственно сам кардинг, так и хищение криптовалюты и использование вредоносных программ. В настоящее время ведется оперативное взаимодействие по обмену информацией с рядом государств в рамках сети Национальных контактных пунктов, а также по линии Интерпола. Почему народ идет на такой шаг? При этом нужно отметить, в некоторых случаях суммы совсем незначительные. В Беларуси карты продавали даже за 5—10 рублей.
Нужно еще их вывести, оставшись незамеченными Стоп, снято! Сейчас в Минске идет следствие по уголовному делу о хищении денег со счетов нескольких белорусских предприятий. По предварительным данным, в ноябре прошлого года 42-летний житель Гродно умудрился увести крупную сумму с помощью вредоносных компьютерных программ. Действовал не один, подключил к делу дропов.
По его словам, она объяснима анонимностью, отсутствием непосредственного контакта мошенника с потерпевшим, охватом широкой аудитории, простотой доступа к информации, а также трансграничным характером посягательств. Представитель Сбера считает, что уголовное наказание за аферы с банковскими картами стоит рассматривать, но взвешенно. Эксперт предположила, что сначала в отношении дропперов целесообразно внести изменения в закон о банковской деятельности с корреспондирующей санкцией в административный кодекс Дарья Савенкова, Сбербанк: — Ни для кого не секрет, что в маленьких городах, где порой находится один банкомат, люди для удобства просят снять зарплату знакомых, отдавая им карты. Такие помощники могут оказаться в поле зрения участковых и быть восприняты как мошенники. Она указала, что в Сбере не ждут требований регулятора, а самостоятельно находят мошенников с помощью системы антифрода. С начала 2022 года банк выявил более 50 тыс. За весь прошлый год таких попыток было 17 тыс. Дарья Савенкова также отметила, что изменения в законодательство и УК важны, но опаздывают, поскольку создаются новые мошеннические схемы, заменяя старые — по переводу с карты одного банка на карту другого Эксперт привела в пример кейс, когда в октябре мошенники убедили клиента Сбербанка снять наличные деньги с карты и положить их на 19 номеров операторов мобильной связи. Дарья Савенкова, Сбербанк: — На каждый счет было внесено по 15 тыс. Соответственно, банк не видит того, кто проводит транзакцию. Далее средства поступили на платформу «МОБИ. Деньги», а потом на карты, рассказала эксперт. Она объяснила, что для пресечения подобных схем банкам не хватает данных от платежных систем и компаний сотовой связи.
Впрочем, на такую работу берут и с улицы. И не то чтобы эту работу было сложно найти. Многие, наверное, видели объявления на заборах, зданиях и фонарных столбах с обещанием легкого и быстрого заработка. В интернете таких предложений тоже хватает. Требования минимальные: гражданство России или Белоруссии, опыт работы не требуется.
В полиции соглашаются, что молодые люди могут попасться на удочку мошенников, и советуют родителям повышать финансовую грамотность детей. По данным нашего источника, схема с дроп-картами работает в Железнодорожном районе, в частности, в Белом Ключе. Схема такая: банковскую карту ребенок теперь может оформить самостоятельно, с 14 лет — возраста, когда ему выдают паспорт. Родители ее уже не контролируют. К подростку обращается взрослый человек и предлагает привлекательную сумму за пользование его картой — 15-20 тысяч рублей. А потом на счет начинают поступать небольшие суммы — как правило, до 50 тысяч рублей, которые обналичиваются якобы через договор займа. Они написали заявление в Железнодорожное РУВД, но движения по нему почему-то так и нет, — рассказали горожане. Пластиковые карты, по их словам, есть у многих детей, но «покупатели» выбирают семьи побогаче. Родители подозревают, что таким образом через счета их ребенка могут выводиться средства, например, из онлайн-казино.
Подростки оформили более 66 тыс. счетов для вывода денег жертв аферистов
«Безопасным счетом» в итоге оказалась карта «дропа». Так что «дроп» рискует остаться должным обманутым гражданам те суммы, которые перегоняли через его карту. Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов».
Разделы сайта
- Самое читаемое
- Недетские игры: молодых людей все чаще вовлекают в преступные схемы | Банк России
- Продажа дебетовых карт: законно ли? – Telegraph
- Казахстанцев делают дропперами
- МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам | Бробанк.ру
- В чём суть и зачем нужны чужие карты
Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
"Мы в МВД разработали законодательную инициативу по дропам, законопроект предусматривает введение уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее. Жизнь дроп-карты может быть как ультракороткой (несколько часов), так и долгой (до двух лет). «Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. Проект:Тинькофф Банк (Система дроп-мониторинга), Тинькофф, Тинькофф Банк, Без привлечения консультанта или нет данных, Большие данные, ИИ, ДБО, Платежная карта. Так он стал "дропом" – человеком, который отдает посторонним свои банковские карты, пин-коды и пароли от личного кабинета. Дроп-карты используются для обналичивания и транзита похищенных денежных средств.
Оставить заявку
- Свежие материалы
- Деньги пошли обходными дропами
- Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян
- Крупные банки усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Финансовая сфера
Эксперты обсуждают современные тенденции и связанные с ними правовые риски цифровизации, анализируют выработку оптимальных направлений и поиска новых решений, направленных на укрепление цифрового суверенитета и безопасности России. СоцсетиДобавить в блогПереслать эту новостьДобавить в закладки RSS каналы Добавить в блог Чтобы разместить ссылку на этот материал, скопируйте данный код в свой блог.
По словам другого банкира, из топ-20, мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете. Представитель розничного банка из топ-100 рассказывает, что первый раз банк обнаружил «дропов» среди своих клиентов два года назад. Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов», — рассказывает банкир. Источник Комментарий эксперта С появлением такого нового вида мошенничества банкам следует более тщательно проверять своих клиентов. Если кредитную карту заказывает потенциальные "дроп", то он будет путаться, не понимания причин того, зачем именно нужна ему новая кредитка. Раскрываемость таких преступлений низкая, а «дропам», как правило, удается избежать ответственности!
МРУ Росфинмониторинга по ПФО в рамках реализации мер, направленных на нейтрализацию выявленных рисков, с целью недопущения роста вовлеченности граждан в «теневую» финансовую деятельность, разработало брошюру для учащихся высших и средних специальных учебных заведений, в которой кратко раскрываются возможные негативные последствия для лиц, вовлеченных в подобные схемы в качестве подставных. Описанные последствия основаны на фактах, встречающихся в ходе проводимой работы по выявлению и пресечению незаконных финансовых схем.
Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них мошеннические средства. Система позволяет выявлять таких клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём, а также снизить количество дропов в банке в 2 раза. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
Блокировка карты дропов по 115-ФЗ
Ответ специалиста по теме: "Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного", бесплатные консультации на площадке #p2p #арбитраж #дропы В данном уроке я рассказал про Дропов и правила работы с ними. В РФ для улучшения качества борьбы с обналичиванием денег в процессе отмывания будут привлекать не только самих мошенников, но и лиц, которые за деньги. „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма. #p2p #арбитраж #дропы В данном уроке я рассказал про Дропов и правила работы с ними.