Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям, которая была создана в 2014 году.
СПФС вместо SWIFT
Банк России запустил СПФС в 2014 году как систему, которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от ее каналов. Напомним, что Евросоюз начал отключать российские банки от SWIFT после начала специальной военной операции. На фоне этого в РФ создали аналог межбанковской системы — СПФС. В 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний, и число ее пользователей составило 462 организации. Однако в России существует Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — это канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям, который гарантирует бесперебойность передачи как внутри страны, так и за её пределами.
Иностранным юрлицам позволят пользоваться российским аналогом SWIFT
Услуга позволит предпринимателям сэкономить время и деньги по сравнению с самостоятельным подключением. Но клиентам бывает непросто подключиться к ней в силу технических и организационных моментов. Сбер берёт на себя техническую сторону вопроса: клиенты получают всю необходимую инфраструктуру для обмена по СПФС на платформе банка.
В апреле 2018 года о предстоящем переходе на СПФС объявила Государственная корпорация « Ростех », причём обсуждается подключение к системе и её дочерних структур [19]. В ноябре 2018 года первым иностранным участником СПФС стал белорусский Белгазпромбанк [21] , а к октябрю 2019 года их количество уже достигало восьми [22]. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн -платформы « Мастерчейн » разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза ЕАЭС [9]. Ежемесячно через систему проходило 2 млн финансовых сообщений [26]. Кроме того он указал, что к системе уже подключились 38 участников из девяти стран.
Кроме того, он же добавил, что ЦБ России реализовал возможность организации на площадке иностранного ЦБ или дочерней компании шлюза для обеспечения «бесшовного взаимодействия» между СПФС и локальной системой передачи финансовых сообщений [30]. Также он указал на начало развития схем передачи информации при использовании блокчейнов , включая цифровой рубль и цифровой юань [33]. По тем же данным, система будет введена в действие в течение недели [34]. На 11 апреля 2022 года в СПФС состояло уже в общей сложности 39 иностранных организаций, а с использованием СПФС уже велись торговля и взаимодействие с 12 странами мира [35]. К 18 апреля число иностранных организаций в СПФС увеличилось уже до 52 [36] , а к 22 апреля до 59 [37]. Тогда же в целях защиты от санкций Банк России прекратил публикацию списка участников системы [39]. На 29 июня 2022 года в СПФС состояло уже 70 иностранных участников [40] , а всего система использовалась 389 компаниями и банками в 12 странах [41].
Интерес к системе также проявили Филиппины [42]. Тогда же было сообщено об идущем процессе полной интеграции систем СПФС и CIPS тестовая интеграция была проведена еще в 2021 году [46] , который могут завершить к 2023 году [47].
Старт пилотного проекта был запланирован на 1 апреля. Однако старт был отложен из-за того, что до сих пор Дума не приняла закон о цифровом рубле. Мы вместе с банками полностью к нему готовы. Он начнется, как только будет принята необходимая законодательная база. Мы надеемся, что это произойдет в ближайшее время», — сообщили в пресс-службе Банка России. В Банке России уверены, что во второй половине 2023 года пилотные операции с реальными цифровыми рублями с привлечением узкого круга клиентов некоторых банков все-таки будут проведены.
Зампред Центробанка Алексей Гузнов 14 июня заявил, что Банком России может быть запущен эксперимент по использованию цифровых финансовых активов ЦФА для проведения трансграничных расчетов. Закон о ЦФА был принят еще в 2020 году и вступил в силу с 1 января 2021 года. Он запрещает использование ЦФА в качестве средства расчетов и платежей внутри страны. Но, как говорят эксперты, при небольших доработках закона ЦФА можно будет использовать для трансграничных расчетов. Это на тот случай, если будет происходить пробуксовка с проектом цифрового рубля. По мнению экспертов, цифровой рубль будет запущен в обращение в 2025 году, а в международных расчетах он сможет начать использоваться самое раннее в 2026—2027 годах. До этого времени в трансграничных операциях можно попытаться использовать ЦФА. В принципе идея использовать цифровые технологии для проведения трансграничных платежей и расчетов здравая.
И очень актуальная в свете тех санкций, которые коллективный Запад обрушивает на Россию уже второй год. Но зачем для этого придумывать какой-то новый, третий вид денег? Это все равно, что изобретать какой-то новый микроскоп, которым заранее запланировано забивать гвозди. Может быть, лучше подумать о хорошем молотке.
Оба решения подлежат утверждению общим собранием ассоциации. Оно запланировано на 19 апреля 2023 года. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпал в том числе ряд банков.
На своей платформе: в Центробанке заявили о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
Рассмотрение документа в третьем чтении намечено на 27 июня. Согласно действующему законодательству, подключиться к СПФС могут только российские банки и юрлица из числа их клиентов, а также иностранные кредитные и международные организации. Законопроект предлагает разрешить на возмездной основе передавать сообщения напрямую любым юрлицам: и российским, и зарубежным.
При этом количество пользователей системы в целом достигло 550 участников. Банк России в 2014 году запустил в тестовом режиме Систему передачи финансовых сообщений, которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от его каналов. В 2017 году СПФС заработала в полном объеме, осуществляя передачу сообщений о транзакциях в любых валютах.
Информацию по таким операциям теперь с 1 октября следует передавать через собственные банковские системы, сервисы сторонних российских компаний или СПФС от ЦБ. СПФС была основана в 2014 году, и с самого начала её представляли как замену в случае отключения банков от Swift.
Решение было принято в связи с изменениями в геополитической ситуации и "новыми вызовами, стоящими перед российским банковским сообществом, в том числе в сфере передачи финансовой информации", отметила ассоциация. Кроме этого, ассоциация также планирует сменить название на "Российская национальная ассоциация участников финансовых коммуникаций" Росфинком. Оба решения подлежат утверждению общим собранием ассоциации.
Система передачи финансовых сообщений
| 70 зарубежных банков присоединились к российскому аналогу SWIFT | Из годового отчёта Банка России следует, что по итогам 2023-го количество участников Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) достигло отметки в 556, а число переданных сообщений оказалось почти вдвое выше цифры 2022 года. |
| Российский аналог SWIFT назвали невостребованным | аналог SWIFT, который обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за ее пределами. |
| Россия и Иран объединили свои межбанковские системы из-за отключения от SWIFT | заявили в пресс-службе Банка России. |
Level 2 – вариант с центральным банком
- Банки РФ откажутся от использования международного SWIFT из-за запрета ЦБ
- Центробанк скрыл список участников Системы передачи финансовых сообщений
- ЦБ запретил банкам с 1 октября 2023 года использовать SWIFT при переводах внутри России - РБК
- Российский аналог Свифт: как работает
- Все новости
- Банк России сообщил о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
На своей платформе: в Центробанке заявили о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — это канал обмена информацией о финансовых операциях. СПФС заработала в 2017 г., тестирование ее началось в 2014-м, после введения первых санкций против России. Число участников Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России по итогам прошлого года достигло 556 организаций. СПФС предназначена для облегчения денежных переводов и обмена информацией между банками и финансовыми учреждениями в России.
Набиуллина рассказала о СПФС - российском аналоге SWIFT
С 1 октября денежные переводы по РФ проводят только через российские сервисы СПФС или другие С 1 октября обязаны банки РФ должны использовать только отечественные сервисы и инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводах средств внутри страны. Совет директоров Банка России принял решение ещё в марте. Изображение Midjourney А это означает, что российские банки с 1 октября больше не смогут использовать SWIFT для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России.
При этом он объяснил, что СПФС использует принципиально иную технологию: если в SWIFT используется топология «звезда», то в отечественной системе было принято решение к переходу на иерархическую топологию «дерево». Но в целом перспективы развития системы сегодня видятся оптимистичными», — заключил эксперт. Накануне первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова представила в Госдуме презентацию, из которой следует, что система передачи финансовых сообщений Центробанка насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран. Число пользователей системы в целом достигло 550 участников.
Она подчеркнул, что все банки выполняют и будут выполнять все обязательства перед своими клиентами. В целом она отметила, что финансовая система и экономика сталкиваются сейчас с совершенно нестандартной ситуацией, и Банк России будет очень гибко подходить к использованию любых необходимых инструментов. Для обеспечения ликвидности банковского сектора Банк России непрерывно предоставляет банкам наличные и безналичные средства. Из-за высокого спроса на наличные деньги, банковский сектор перешел в структурный дефицит ликвидности.
Банк России в 2014 году запустил в тестовом режиме Систему передачи финансовых сообщений, которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от его каналов. В 2017 году СПФС заработала в полном объеме, осуществляя передачу сообщений о транзакциях в любых валютах. Первоначально она была предназначена только для внутрироссийских пользователей, но к февралю 2022 года к ней подключилось более 20 белорусских банков, кредитные организации из Армении, Казахстана, Таджикистана, Киргизии, Кубы и других стран.
Все новости
- Российские банки откажутся от SWIFT-переводов внутри страны
- Иностранным юрлицам позволят пользоваться российским аналогом SWIFT - новости Право.ру
- Что такое СПФС и чем отличается от SWIFT
- РОСФИНКОМ - Российская Национальная Ассоциация Участников Финансовых Коммуникаций :: ОБ АССОЦИАЦИИ
Центробанк: российский аналог SWIFT привлёк 150 участников из 16 стран
Подготовка специалистов по ISO20022 и проведение их аттестации также было основным направлением работы Учебного центра Ассоциации. Кроме того, в 2022 году в Учебном центре были разработаны и внедрены новые курсы, связанные с информационной безопасностью и подключением к FIN plus в связи с началом миграции на ISO 20022. В целом Учебным центром Ассоциации за отчетный период было проведено более 60 семинаров, обучение прошли более 500 слушателей из 90 организаций. Также на базе Ассоциации работает Центр технической поддержки пользователей.
Правила работы для иностранных организаций предлагается определять на основании заключённых договоров. Обеспечивает передачу около 1,8 млрд сообщений в год, говорится в справке РИА Новости. Поскольку в руководстве системы заявили о своём нейтралитете, СПФС стала существовать как альтернативный канал межбанковского взаимодействия.
На конец сентября 2023 года действующими пользователями СПФС являются порядка 550 организаций, в том числе около 150 нерезидентов из более чем 15 стран», — отмечается в документе. В начале сентября регулятор сообщал о 514 участниках, среди которых были 131 нерезидент из 15 стран. В документе подчеркивается, что в условиях действия санкций СПФС играет ключевую роль в качестве надежного и безопасного канала обмена платежной информацией для банков.
Банк России в 2014 году запустил в тестовом режиме Систему передачи финансовых сообщений, которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от его каналов.
В 2017 году СПФС заработала в полном объеме, осуществляя передачу сообщений о транзакциях в любых валютах. Первоначально она была предназначена только для внутрироссийских пользователей, но к февралю 2022 года к ней подключилось более 20 белорусских банков, кредитные организации из Армении, Казахстана, Таджикистана, Киргизии, Кубы и других стран.
СПФС вместо SWIFT
Уже 20 стран подключились к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — аналогу SWIFT. Это следует из представленной 16 января первым зампредом ЦБ Владимиром Чистюхиным презентации, передает РИА Новости. «У нас есть система передачи финансовых сообщений — СПФС, которая может заменить SWIFT внутри страны. К СПФС подключена большая часть российских банков. В 2020 году через нее проходило порядка 20% операций внутри России.
Турция изучает использование российского аналога SWIFT
В XX веке финансовые рынки продолжали расширяться, а вместе с ними и банки. Значительный рост объема транзакций в 60-70-х годах превзошел возможности финансовых учреждений. Так появилось новое поколение средств связи — телефон и телекс. Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций SWIFT было создано в 1973 году при содействии 239 банков из 15 стран. К 1977 году она расширилась до 518 банков из 22 стран. SWIFT претерпела много технических изменений за эти годы. Принятым языком разметки, выбранным для разработки протоколов, был XML.
Переход на новую технологию передачи данных позволил значительно расширить спектр предлагаемых услуг и установить связь между компьютерами в режиме реального времени, а также создать хедж-фонды, пенсионные фонды, фондовые рынки и нефинансовые учреждения. SWIFT использует стандартный формат банковских идентификационных кодов БИК , что обеспечивает быстрый и безопасный обмен данными о переводах и платежах. SWIFT также запустила глобальный реестр "Знай своего клиента" KYC — Know Your Customer , который способствует упрощению и ускорению транзакций между финансовыми учреждениями, снижению затрат и повышению безопасности операций. SWIFT является одной из крупнейших и наиболее известных международных систем передачи информации и совершения платежей. Она объединяет 11 000 банков и финансовых учреждений в более чем 200 странах. FIN — это основной сервис SWIFT, позволяющий финансовым учреждениям безопасно и надежно обмениваться отдельными структурированными финансовыми сообщениями.
SWIFT — это просто средство передачи финансовой информации между банками и финансовыми учреждениями. Она не является платежной системой. Ему вновь разрешили пользоваться этой системой после вступления в силу промежуточного соглашения по ядерной программе. Соединенные Штаты в одностороннем порядке вышли из соглашения по ядерной программе Ирана и вновь ввели связанные с ней санкции. Эта система активно используется в качестве средства давления. В феврале 2022 года страны Запада во главе с Соединенными Штатами начали вводить беспрецедентные по объему пакеты санкций в отношении России.
От системы SWIFT были отключены несколько российских банков, в том числе Сбербанк, чтобы лишить Кремль финансовых ресурсов для продолжения специальной военной операции на Украине. Соединенные Штаты и Европа используют SWIFT в качестве санкционной меры, поэтому различные государства постепенно отказываются от этой системы и переходят на защищенные от внешнего давления механизмы передачи финансовой информации.
По решению Банка России для снижения рисков с октября 2023 года все российские банки обязаны при обмене финансовой информацией по внутрироссийским операциям пользоваться СПФС или аналогичными российскими системами. Источник: ТАСС.
Российская Федерация и Исламская Республика Иран объединили банковские системы, несмотря на западные санкции реклама Иран и Российская Федерация объединили свои системы межбанковских коммуникаций и переводов, чтобы более эффективно развивать торговые связи и финансовые отношения, в попытке обойти жесткие экономические санкции в отношении своей финансовой инфраструктуры.
Об этом 30 января заявил высокопоставленный иранский чиновник. Интеграция двух финансовых инструментов обмена сообщениями, которые были разработаны после введения санкций со стороны Соединенных Штатов и Запада, позволит России и Ирану упростить процедуру проведения финансовых операций и создать альтернативу глобальной платежной системе SWIFT, пояснил финансовый аналитик Антон Кравцов. Эта система будет способствовать развитию экономических отношений между двумя странами. Глобальный консорциум SWIFT и мировой лидер в области безопасного обмена финансовыми сообщениями исключил иранские банки из своей системы после повторного введения Соединенными Штатами экономических санкций против Тегерана в 2018 году.
На сегодняшний день эта доля стала равной нулю. А в какой мере СПФС задействована в трансграничных операциях российских участников в зарубежными? Тем не менее, прямых иностранных участников СПФС было мало.
После 24 февраля прошлого года процесс интернационализации СПФС несколько ускорился. К 18 апреля число иностранных организаций в СПФС увеличилось уже до 52, а к 22 апреля до 59. К сентябрю число зарегистрированных в СПФС нерезидентов уже превысило сотню. В феврале 2023 года директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина сообщила, что СПФС уже насчитывала 469 участников, из которых 115 были нерезидентами. Она сообщила, что за 2022 год к СПФС подключились столько же государств, сколько за все предыдущее время работы. На начало 2023 года их число достигло 14 стран. Некоторые эксперты оценивают ее высоко.
Некоторые говорят, что Банк России медленно раскачивается. Что до последнего времени многие трансграничные платежи проводились не через СПФС, а с использованием нескольких кредитных организаций, являющихся российскими «дочками» зарубежных банков и пользующихся привычными каналами трансграничных операций то есть с использованием СВИФТ. Среди таких «дочек» особенно выделялся Райффайзенбанк — дочерняя кредитная организация австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. А вот еще один вариант решения проблемы. Недавно наш «Ростех» сообщил, что находящийся под его «крылом» Новосибирский институт программных систем НИПС разработал виртуальную систему накопления и движения цифровых активов на основе так называемой промышленной блокчейн-платформы CELLS. Указанная платформа CELLS гарантирует независимость национальной финансовой и расчетной политики, так как обеспечивает анонимность операций с использованием персональных данных на внешних сервисах. И это вовсе не преувеличение.
CELLS, как утверждают специалисты, самая совершенная на сегодня платёжная система в мире с самой высокой скоростью до 100 тыс.
Альтернатива SWIFT — Система передачи финансовых сообщений
Банк России запретил кредитным организациям использовать международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT с 1 октября при проведении денежных переводов на территории России, следует из решения совета директоров ЦБ. полное отключение от системы произойдет к 1 октября 2023 года. Уже 20 стран подключились к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — аналогу SWIFT. Это следует из представленной 16 января первым зампредом ЦБ Владимиром Чистюхиным презентации, передает РИА Новости. Как сообщил сегодня ЦБ, СПФС обеспечивает передачу финансовых сообщений внутри страны при любом сценарии развития.