Сбербанк повысил минимальную ставку по своим базовым ипотечным программам на 1,4 п.п., до 15,6% годовых, по госпрограммам минимальные ставки сохраняются на прежних уровнях, сообщила пресс-служба кредитной организации. А ставка по субсидируемой ипотеке вырастет на 0,5% процентных пункта. Сохранится процент для ипотеки семей с детьми до 6 лет на уровне 6%, если старше — процент вырастет, полагает Разворотнева. Далее ставка составит 6%. Срок кредитования от 1 до 30 лет. Сумма кредита – до 12 млн руб. для Москвы и МО (до 6 млн руб. для регионов).
Конец близко. ЦБ заложил в ключевую ставку отмену льготной ипотеки под 8%
Оформите ипотечный кредит онлайн на сайте банка «Открытие» Выгодная ставка и условия в каждой из 14 программ Банк «Открытие»: 8-800-444-4400. Банки начали менять ставки по ипотеке — и в основном в сторону повышения. В период с 15 по 22 августа из топ-30 банков ставки по ипотеке подняли 15, рассказали «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Сравни». Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) намерен ввести ограничения на минимальные ставки по ипотечным кредитам от застройщиков в 2023 году. По семейной ипотеке все условия прежние: первоначальный взнос от 20%, лимит для Москвы, МО, СПБ и Ленобласти — 12 миллионов, ставка — до 6%. Процентная ставка: до 5% годовых.
ЦБ: минимальный взнос по ипотеке в РФ вырастет до 30%
Ставка по ипотеке в рамках программы «Семейная ипотека» для семей с детьми — 0,01% на время строительства и 5,7% после сдачи дома. Российские банки предложили ЦБ ввести минимальный порог ставок по кредитам на жилье. Сбербанк повысил минимальную ставку по своим базовым ипотечным программам на 1,4 п.п., до 15,6% годовых, по госпрограммам минимальные ставки сохраняются на прежних уровнях, сообщила пресс-служба кредитной организации. В период с 15 по 22 августа из топ-30 банков ставки по ипотеке подняли 15, рассказали «Известиям» в финансовом маркетплейсе «Сравни». По семейной ипотеке все условия прежние: первоначальный взнос от 20%, лимит для Москвы, МО, СПБ и Ленобласти — 12 миллионов, ставка — до 6%.
Богатым — вторичка, бедным — новостройки: ипотека в России стала неподъёмной?
Банки повысили их в диапазоне 1,5—3 п. Это уже вторая за месяц корректировка условий по ипотечным кредитам: в начале августа финорганизации увеличили проценты на 0,5—1 п. До какого уровня выросли проценты по кредитам на недвижимость и как это отразится на рынке На прошлой неделе ставки подняли Альфа-банк, Газпромбанк, Росбанк, «Тинькофф», «Дом.
Прежде всего, это ударит по девелоперам.
Ведь благодаря ипотечным кредитам совершается порядка 75 процентов всех сделок с «первичкой». В то же время, если на рынке возникнет избыток первичного жилья, то девелоперам хочешь-не хочешь придется завоевывать клиентов и вводить какие-то более выгодные предложения. Ранее в правительстве рапортовали: по итогам прошлого года в России было построено рекордное количество жилья.
Причем даже по советским меркам. И это несмотря на санкции и пандемию. За год было введено 102,7 млн кв.
Из них 45,5 млн кв. По словам вице-премьера Марата Хуснуллина, прошлый год оказался для строительной отрасли самым лучшим за всю историю. Зачем же Центробанк вводит ужесточения?
В чем смысл?
Получить льготную ипотеку, не зарабатывая десятки тысяч рублей в месяц, могут лишь россияне, не достигшие 36-летнего возраста. Фото: FreePik Стать владельцем дома или квартиры в России стало немного проще Сама по себе льготная ипотека для ИТ-шников появилась весной 2022 г. Уже тогда был сформирован набор требований к потенциальному заемщику, которые со временем постепенно смягчались. На начальном этапе российские ИТ-специалисты , намеренные получить льготную ипотеку, должны были зарабатывать от 100 тыс. Зарплата прописанных в городах-миллионниках должна была составлять не меньше 150 тыс. В октябре 2022 г. Столичным ИТ-шникам по-прежнему нужно было зарабатывать от 150 тыс. С учетом современных российских реалий рассчитывать даже на 70 тыс.
В этом плане может помочь только удаленная работа , но журналист CNews в конце августа 2023 г. Подозрительно быстрое решение О том, что власти планируют полностью отменить требование к минимальной зарплате ИТ-шника для получения льготной ипотеки, стало известно в середине апреля 2023 г.
По выдачам льготной ипотеки рынок вернется в май-июнь 2022, когда ежемесячные объемы сделок не превышали 117-103 млрд рублей. Даже для Москвы и Московской области, лидирующих по объему сделок по семейной ипотеке, жилье для данной категории заемщиков станет недоступным.
Все это, по словам Литвиненко, негативно скажется на объеме выдачи ипотечных кредитов, снизив спрос граждан, и охладит инвестиционную привлекательность рынка недвижимости, однако не решит проблему нуждающихся в улучшении жилищных условий, а, скорее, наоборот, сузит их возможности. Скорее, они придумают новые схемы финансирования», — полагает эксперт. По прогнозу спикера «НДВ Супермаркет Недвижимости», с повышением ипотечной ставки для участников семейной программы доля сделок с первичной недвижимостью сократится, и в первую очередь снижение спроса коснется массового сегмента. По мнению директора агентства недвижимости «Новая квартира» Дмитрия Иванова, повышение ставки по семейной ипотеке приведет к не только к падению продаж квартир в новостройках, но и к снижению темпов строительства нового жилья в краткосрочной перспективе.
Ярослав Баджурак придерживается такого же мнения, но при этом опасается, что лимиты кредитования в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области могут уравнять с лимитами для остальных регионов. Добавлю, что данный сценарий лишь вероятен. Его можно будет расценивать как компромисс по сравнению с другими радикальными инициативами, например, с предложением вообще исключить из госпрограммы Москву и Санкт-Петербург», — пояснил спикер «Выберу.
Все льготные программы ипотеки в 2024 году: список с подробными условиями
СМИ: в России ипотека без первоначального взноса стала недоступной 2 ноября 2022, 06:26 Кредитные организации также предложили несколько способов введения ограничений, отметив, что все они "скорее административные", позволяют минимизировать обозначенные ЦБ риски, "не нагружая дополнительно капитал банков". Например, некоторые из озвученных мер могут привести к росту цен на недвижимость, влияют на уже выданные ссуды, касаются тех аспектов, на которые банки не могут влиять, или вовсе не приведут к желаемому результату В регуляторе сообщили РИА Новости, что получили письмо и рассмотрят его "в соответствии с действующими регламентами".
Из них 45,5 млн кв.
По словам вице-премьера Марата Хуснуллина, прошлый год оказался для строительной отрасли самым лучшим за всю историю. Зачем же Центробанк вводит ужесточения? В чем смысл?
Дело в том, что на покупку квартир в новостройках в прошлом году были рекордно низкие ставки по ипотеке. Это произошло благодаря введению специальных ипотечных программ. В том числе действовала программы ипотеки от застройщика с околонулевыми ставками.
При этом банки стали предъявлять меньше требований к заемщикам. Все это было предпринято для того, чтобы подстегнуть рост экономики за счет жилищного строительства. И это удалось.
В то же время, несмотря на низкие ставки по ипотеке, первичное жилье благодаря высокому спросу дорожало значительно быстрее, чем вторичное.
Он сравнил ситуацию с дыркой в сосуде, сквозь который утекает вода. Логично, что ЦБ хочет «заткнуть эту дыру», полагает Арт. Ситуация такая — кто кого переборет», — сказал эксперт. По его мнению, получить ипотеку станет сложнее, уже сейчас ЦБ запретил банкам выдавать ее без первоначального взноса. Повысятся требования к заемщику. А вот снижения цены квадратного метра, как прогнозируют некоторые, думает Арт, ожидать не стоит. Вместо этого застройщики будут предлагать различные скидки и «плюшки».
Сегодня шанс договориться с застройщиком о дисконте или бонусе — огромный. Берешь квартиру — машино-место бесплатно, раньше бы оно продавалось. Или скидка доходит до 20, 25, а иногда и 30 процентов. Сейчас застройщики идут по такому пути — де-факто людям стало легче договариваться о дисконте при той же цене на квартиры. Если льготную ипотеку совсем перекроют, застройщики станут еще более гибкими», — прогнозирует Ян Арт. С покупкой лучше не тянуть Член Российской гильдии риелторов Константин Барсуков тоже не видит повода для падения цен на первичку. Эксперт считает, что после 1 июля продлят «географическую» ипотеку дальневосточную и в новых регионах и семейную. А самую массовую льготную программу под 8 процентов секвестируют — ее оставят только для небольших городов и для регионов, где есть проблемы с вводом нового жилья.
Мы — регулятор этого рынка и должны принимать взвешенные сбалансированные решения, чтобы рынок развивался, но без резких скачков вверх-вниз. Поэтому то, что мы сейчас предложили, — это элементы стабилизации этого рынка для того, чтобы не было каких-то волатильностей в этом секторе цитата по ТАСС. Власти обеспокоены сложившейся ситуацией. RU Его заместитель Иван Чебесков заявил, что изменения могут принять до конца года. Мы видим, что качество кредитного портфеля сильно снизилось цитата по « Ведомостям », — Прим. Как объяснили в Минфине, эта мера направлена на повышение качества кредитов.
Что будет с рынком недвижимости? RU — Каждый раз, когда принимаются решения о повышении первоначального взноса или ключевой ставки, мы наблюдаем резкий рост сделок, так как люди стараются успеть оформить кредит на предыдущих условиях. Но цены не основываются только на уровне спроса, в стоимость квартиры зашито много всего: цены на стройматериалы, на работы, на логистику, на земельный участок и так далее. Условно, если повышают первоначальный взнос, а затем понижают ставку, то люди будут добирать его потребительским кредитом, — рассказали корреспонденту 72. ЭНКО — один из крупнейших девелоперов Тюменской области. Глава — Елена Низамова.
Поскольку, объясняет она, большинство тех, кто берет ипотеку, делает это с минимальным первоначальным взносом. По ее словам, если раньше покупатели могли дополнительно одобрить потребительский кредит на недостающую сумму первоначального взноса, сейчас на фоне выросших ставок по таким кредитам это стало проблематичнее. Штаб-квартира находится в Тюмени. Глава — Ильдар Хусаинов. В том числе резкое снижение стоимости ограничено условиями проектного финансирования и инфляционными рисками. Квартиры застройщики продают здесь и сейчас, а деньги за них получают только после сдачи дома, а это около двух-трех лет, и в стоимости квадратного метра учитывают все инфляционные риски за этот период, — говорит Решетникова.
RU Она добавляет, что при увеличении размера минимального первоначального взноса вырастет доля встречных сделок при покупке новостроек, поскольку у таких покупателей после продажи будет достаточный объем средств для оформления ипотеки. Кто пострадает? Могут «жирные коты-застройщики» В беседе с корреспондентом 72. RU Константин Селянин, кандидат экономических наук, назвал меру правильной, но запоздалой.
Семейная ипотека от ГК ФСК и ВТБ со ставкой 0,01% на первый год
Ранее банк ВТБ повысил ставки по собственным ипотечным программам на 2,4 процентных пункта, минимальная ставка теперь составляет 16,4%. При этом минимальная ставка по ипотечным кредитам для молодых семей на вторичном рынке составила 8,1 процента. Сбербанк повысил минимальную ставку по своим базовым ипотечным программам на 1,4 процентный пункта до 15,6% годовых.
Ставка по льготной сельской ипотеке снижена до 0,1% для приграничных территорий
В Минстрое в свою очередь прогнозируют рекордный ввод жилья в России. При этом цены на квадратные метры продолжают быстро расти, ставя свои рекорды. По оценке профессора Финансового университета при правительстве РФ Александра Цыганова, льготная ипотека — основная причина роста рынка. Он считает, что такая ситуация не может продолжаться долго. Банк России не раз предупреждал о растущих проблемах на рынке жилья с 2019 года. По его оценке, доступность жилья с льготной ипотекой на новостройки снижается.
В итоге качество кредитного портфеля банков могло упасть, ведь размер необеспеченных кредитов за это время ощутимо вырос.
Это ускорение происходит за счет расширения ипотеки на более рискованные группы клиентов, что отражается в последовательном ухудшении стандартов кредитования. Практики завышения цен при продаже жилья на первичном рынке в основном свернуты, что в том числе проявляется в снижении средней суммы выдаваемого кредита в этом сегменте — с 6 млн руб.
В этих условиях показатели соотношения величины кредита и стоимости залога LTV в сегменте ДДУ все еще могут систематически занижаться то есть реальный LTV по предоставляемым кредитам на первичном рынке выше. У Банка России нет возможности применять в ипотечном кредитовании макропруденциальные лимиты и с их помощью напрямую ограничить долю наиболее рискованных кредитов5.
О ситуации на рынке недвижимости и факторах, на которые стоит опираться сейчас при желании войти в ипотеку, рассказал в беседе с «360» ипотечный брокер, эксперт по недвижимости Дмитрий Ракута.
Когда снизятся ставки «Рост [процентных ставок] по факту сопоставим с ключевой ставкой Банка России. По прогнозу эксперта, ожидать снижения ключевой ставки ЦБ в ближайшей перспективе не приходится: регулятор указывает на достаточно высокий уровень инфляции и проводит дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики. На фоне этого вероятные послабления могут произойти в 2024-м, но точно не в начале, а в середине или даже в конце года.
РИА «Новости» «Сейчас у нас рынок привыкает к новым условиям, новым реалиям, количество сделок значительно уменьшается, потому что не каждый готов входить в такую дорогую ипотеку, но при этом увеличивается количество альтернативных сделок», — указал собеседник «360». Речь идет о сценарии, когда у человека уже есть квартира, он ее продает и после продажи покупает что-то, добирая ипотекой небольшую сумму — два-три миллиона рублей.
Тинькофф продолжает подключать новых застройщиков к своей цифровой ипотеке. Подать заявку на ипотеку можно на сайте или в приложении Тинькофф, а также через застройщика. Для владельцев смартфонов на iOS решение также будет доступно в ближайшее время. Регулярные платежи для погашения ипотечного кредита проводятся через мобильное приложение Тинькофф или интернет-банк на сайте tinkoff.