Станислав Кузнецов, заместитель Председателя Правления Сбербанка: Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. Схема мошенничества с использованием так называемых дропов существует не первый год, но никто с ней реально не борется. Ответ специалиста по теме: "Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного", бесплатные консультации на площадке «Переждать» не получится: три постулата Банка России Впервые термин «дроп» я услышал в далеком 2008 году.
Poison Drop и Carte Noire запускают два pop-up-стора в крупных столичных ТРЦ
Схема мошенничества с использованием так называемых «дропов» существует не первый год, но никто с ней реально не борется... Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ. Как пояснили РБК представители коммерческих банков, речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег. Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс.
Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает топ-менеджер банка, активно развивающего карточный бизнес.
Всего под блокировку попали 130 000 счетов, половина из них 66 000 принадлежит подросткам, уточнили в « Тинькофф ». Представитель ВТБ сообщил, что в 2023 г. Более 170 млн руб. Финансы В феврале 2024 г.
Количество дропперов в России достигло почти полумиллиона человек. Об этом сообщили «Известия» со ссылкой на исследования Сбера. Кто такие дропперы? Дропперы или дропы — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян. Термин происходит от английского слова drop, что дословно переводится как «бросать, капать». Что они делают? На дропперов оформляются банковские карты дроп-карты , через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства.
Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке.
В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России.
Казахстанцев делают дропперами
Эта система способна выявлять дропов еще до того, как на их счета поступят деньги. Молодые люди не всегда осознают последствия продажи карт, которые затем используются для совершения преступлений», — пояснил глава Центра экосистемной защиты в банке «Тинькофф» Олег Замиралов. Банк выработал характерные признаки дропа, которые указывают на вероятность того, что клиент оформил карту с целью продажи или передачи мошенникам. Например, если карта переоформляется на другой номер и по ней проводится несколько небольших операций. У ВТБ уже имеется система мониторинга дропов — в течение 2023 года банк заблокировал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов банка и других финансовых организаций.
Вадим Уваров, Банк России: — Обмен данными станет автоматизированным. Это позволит быстрее расследовать дела о мошенничестве при денежных переводах.
Сейчас это длительный процесс. Чтобы объективно определить состав преступления, необходимо обратиться в организации отправителя и получателя денежных средств. Есть еще ряд инициатив по изменению статей 8-9 закона «О национальной платежной системе». По словам Вадима Уварова, ЦБ работает над поправками в законодательство, предусматривающими повышение процента возврата украденных у граждан средств и полного их возмещения, если банк-отправитель своевременно не учел информацию от регулятора. Кредитные организации считают правильным приглашать клиента в отделение, чтобы подтвердить перевод. ЦБ считает важным и отключение электронных средств платежа, если из МВД получена информация о том, что возбуждено уголовное дело и средства переведены на счет мошенников.
Дарья Савенкова добавила, что также необходимо решать проблему продажи телефонных номеров на несуществующих лиц, которая никуда не исчезла. Серые SIM-карты массово применяются в качестве транзитных при мошеннических операциях, отметила эксперт. C 25 октября Сбербанк на своем сайте открыл раздел «Кибрарий» , где начал выкладывать расследования и аналитику. Первый отчет посвящен деятельности мошеннического кол-центра в Бердянске, рассказала Дарья Савенкова RSpectr. Дарья Савенкова, Сбербанк: — В исследовании описывается его инфраструктура, методички, скрипты разговоров преступников, масштаб деятельности, в результате которой был причинен значительный ущерб российским гражданам.
Такая особенность связана с тем, что Санкт-Петербург — крупный туристический центр, в котором легко затеряться приезжему, в городе еще довольно слабо развито видеонаблюдение, а также особую роль играет близость к государственной границе с несколькими странами. Второй инструмент — криптовалюта, в которую конвертируются украденные средства с помощью нелегальных сервисов, расположенных в «Москва-Сити», ТЦ «Горбушкин двор», ТЦ «Фудсити», ТЦ «Садовод», на автовокзале Котельники и в торгово-ярмарочном комплексе «Москва». Затем криптовалюта обналичивается на Украине и используется в том числе для финансирования ее армии.
Запустил программу борьбы с дропами два года назад. С тех пор их количество в сети банка уменьшилось в 10-12 раз. Ситуация крайне нестабильна. Операторы ищут альтернативные платёжные решения и обходные пути. Гемблинг-рынок РФ переживает крупную трансформацию, и в ближайшее время лямки, вероятно, будут только затягиваться.
Монстры на страже: крупные банки РФ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
В настоящее время ведется оперативное взаимодействие по обмену информацией с рядом государств в рамках сети Национальных контактных пунктов, а также по линии Интерпола. Почему народ идет на такой шаг? При этом нужно отметить, в некоторых случаях суммы совсем незначительные. В Беларуси карты продавали даже за 5—10 рублей. Нужно еще их вывести, оставшись незамеченными Стоп, снято! Сейчас в Минске идет следствие по уголовному делу о хищении денег со счетов нескольких белорусских предприятий. По предварительным данным, в ноябре прошлого года 42-летний житель Гродно умудрился увести крупную сумму с помощью вредоносных компьютерных программ.
Действовал не один, подключил к делу дропов. Так, осенью деньги, украденные у одной из столичных компаний, обвиняемый переводил некоему индивидуальному предпринимателю. Им оказался знакомый гродненца. Он специально зарегистрировал ИП, завел счет в банке и за вознаграждение 500 рублей передал эти банковские реквизиты злоумышленнику. К обоим теперь предъявлено обвинение по ч. При этом расследование продолжается: выяснилось, что в период с июня по июль прошлого года гродненец совершил еще пять аналогичных атак на счета белорусских компаний.
Деньги выводил, естественно, через подставных лиц. Впрочем, попытки украсть средства у компаний в Беларуси не так распространены, как воровство данных личных банковских карточек. Изощренных способов становится больше с каждым днем. Доверчивые граждане ведутся на звонки мошенников, которые выдают себя за сотрудников банков. Некоторые по неосторожности вводят номера своих карт на непроверенных сайтах и в приложениях. И это в лучшем случае.
В мае жительница Лиды пыталась продать старый комод, а в итоге на нее оформили кредит в 1500 рублей. Девушка поверила в историю с иностранным покупателем и сама назвала ему данные карты. Дальше мошенник отправлял ссылки якобы для получения перевода. Пройдя по ним, необходимо было ввести логин и пароль интернет-банкинга, а также цифровые коды, которые приходили на телефон в виде сообщений. В итоге сначала баланс карты пополнился 1500 рублями, но вскоре деньги исчезли. Как и покупатель комода.
А девушке пришло уведомление о заключении кредитного договора на полторы тысячи рублей. Отчего же потерпевшая не насторожилась в самом начале? Так ведь в какое время мы живем: в интернете совершаем покупки — от мелочей из Китая до билетов на самолет. Через интернет-банкинг и приложения оплачиваем «коммуналку», мобильную связь и прочие блага цивилизации. При этом вводим номера карт, пин-коды, CVV по несколько раз в день с разных устройств. С одной стороны, это быстро, удобно, привычно.
С другой — усыпляет бдительность и превращает нас в потенциальную добычу для киберпреступника. Данные банковских карт, логин и пароль от интернет-банкинга или аккаунтов соцсетей, к которым привязаны счета, — все это при неосторожном обращении может не только лишить вас кровно заработанных, но и превратить в заложника чужих темных дел. Так поступал и 28-летний житель Гродно, который несколько лет похищал крупные суммы со счетов иностранных банков. Молодой человек полученные незаконным способом деньги вкладывал в покупку биткоинов.
Схема такая: банковскую карту ребенок теперь может оформить самостоятельно, с 14 лет — возраста, когда ему выдают паспорт. Родители ее уже не контролируют. К подростку обращается взрослый человек и предлагает привлекательную сумму за пользование его картой — 15-20 тысяч рублей. А потом на счет начинают поступать небольшие суммы — как правило, до 50 тысяч рублей, которые обналичиваются якобы через договор займа. Они написали заявление в Железнодорожное РУВД, но движения по нему почему-то так и нет, — рассказали горожане. Пластиковые карты, по их словам, есть у многих детей, но «покупатели» выбирают семьи побогаче. Родители подозревают, что таким образом через счета их ребенка могут выводиться средства, например, из онлайн-казино. В УМВД подобных фактов пока не подтвердили, но уточнили что на удочки мошенников действительно попадаются и молодые люди: — Родителям стоит быть внимательными и обращать внимание на то, что происходит с банковскими счетами их детей, обучить их финансовой грамотности, разъяснить, как не нужно делать. А если они видят подозрительные операции по картам, рекомендуем обратиться в органы внутренних дел с заявлением.
Например, в « Газпромбанке » рассказали «Известиям», что применяют так называемую антифрод-систему, способную идентифицировать клиента и отследить подозрительные операции по его карте. Ранее, в 2021 году, Центробанк опубликовал рекомендации для банков, позволяющие выявлять сомнительные операции теневой оборот через банковские карты. В числе таких критериев регулятор назвал: более 30 операций в день, проведенных физлицами; менее минуты между зачислением средств и их списанием; операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц; отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров ; необычно большое количество контрагентов — физических лиц плательщиков и или получателей — например, более 10 в день, более 50 в месяц и т. В апреле 2022 года Центробанк сообщил, что расширил полномочия банков для борьбы с дропами. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу», — отметили в пресс-службе Центробанка. Таким образом увеличивается «оперативность приостановки операций дропперов» и банки могут своевременно ограничивать подозрительные переводы без согласия клиентов. При этом кредитная организация должна уведомить владельца карты о своем решении, заявил регулятор. Популярное за сутки.
Такие лица могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать отдать свою банковскую карточку «дроповоду» вместе с реквизитами счета и пин-кодом. При этом сами «дропы» становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий. Чаще всего в «группу риска» попадают подростки, студенты, которые ищут быстрый заработок, и доверчивые пенсионеры. Способами привлечения подставных лиц могут быть как личные знакомства, так и обычные объявления с предложением интересной работы с предложением быстрого роста заработка. Объявления размещаются как правило в сети Интернет, на сайтах кадровых агентств, форумах, в социальных сетях и в телеграмм-каналах. Вместе с тем, за участие в преступных схемах в качестве «дропа» следуют серьезные неблагоприятные последствия.
Миллионы банковских карт сдаются в «аренду» аферистам
Продажа банковской карты может обернуться проблемами с законом и долгами. «Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. Дропперами, или дропами (от английского drop — бросать, капать), называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Сын бывшего вице-губернатора Ленобласти задержан по подозрению в нелегальных операциях с дроп-картами на Garantex.
Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного
| МВД предлагает ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт | купить дроп карту рф, часто называемая просто "Drop Card", представляет собой передовую технологию беспроводной связи. |
| Дело для дроппера - RSpectr | А в ноябре «ТилТехКапитал» стал владельцем 25% ювелирной сети Poison Drop. |
Миллионы банковских карт сдаются в «аренду» аферистам
Казахстанцев делают дропперами: 09 октября 2023 10:14 Читать подробнее актуальные новости и события на сайте. Ответ специалиста по теме: "Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного", бесплатные консультации на площадке «Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. "Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту. Станислав Кузнецов, заместитель Председателя Правления Сбербанка: Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль.
Купить дроп карту рф
Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ. Как пояснили РБК представители коммерческих банков, речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег. Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс. Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает топ-менеджер банка, активно развивающего карточный бизнес. По словам другого банкира, из топ-20, мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете.
Казино решили использовать схему с использованием обычных p2p карточных переводов от физлица — физлицу. Обычно таких подставных физлиц называют «дропами», эти «дропы» и пересылают средства в казино, при этом часто конвертируя их криптовалюту. Ранее ЦБ уже серьезно наказал банки, которые принимали подобные платежи, теперь же ЦБ готовится к более системному решению проблемы. Самое интересное здесь — это роль «дропов».
Такая схема вовлекает все больше и больше людей.
Таким образом, в цепочке дропов оказывают двое ни в чем не виноватых людей — обманутый покупатель и человек, получивший на карту деньги "по ошибке"», — привел пример Максим Семов. Дропов также ищут через сайты знакомств. Например, молодой человек знакомится в сети с девушкой с финансовыми проблемами. После нескольких свиданий он предлагает ей заработать хорошие деньги в качестве посредника. Девушка соглашается, делает несколько переводов, и ее знакомый исчезает. Когда к ней приходят следователи, оказывается, что настоящее имя дроповода она не знает, его телефон недоступен, а сим-карта оформлена на другого человека. Что грозит за дроп Вовлекая россиян в преступную деятельность, дроповоды обычно рассказывают, что ничего незаконного в таких действиях нет — в уголовном и административном кодексах статьи за дроп не предусмотрено. Законом не установлен запрет на снятие в банкомате наличных и перечисление средств с карты на карту.
Таких статей в Уголовном кодексе нет. Самое неприятное, что может случиться, — заблокируют карту. Их аргументы следующие: "За что вас арестовывать? За то, что вы перевели собственные деньги? За то, что сняли наличные в банкомате, которые вам перевел друг? Бояться нечего". Но, как правило, через некоторое время оказывается, что наказание все-таки есть», — отмечает Максим Семов. Последствия для посредников могут быть очень серьезными, а наказание суровым. В лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовная ответственность.
Блокировка счетов. Банки применяют так называемую антифрод-систему, способную идентифицировать клиента, отследить подозрительные операции по его карте и превентивно заблокировать ее. Человек в дальнейшем может иметь трудности с открытием новых счетов и с кредитной историей. Информация о блокировке останется в межбанковском реестре», — отметил Максим Семов. Уголовная ответственность. Дропперам грозит статья 174 УК РФ за незаконное отмывание денежных средств. Санкции по этой статье — от крупного штрафа до 7 лет лишения свободы. Такие прецеденты в судебной практике есть. Важно понимать, что если человек, на карту которого, например, сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник преступления.
Так, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с терроризмом. Такие преступления раскрывают всегда, по крайней мере, в части финансирования.
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту , чтобы продать или передать её мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое.
Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом , которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подает сигнал. После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с «портретом дропа», в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств мошенниками с помощью переводов или банкоматов. За год Тинькофф заблокировал более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам.
КАК ОФОРМЛЯТЬ КАРТЫ НА ДРОПОВ / P2P АРБИТРАЖ / ДРОПЫ Обучение P2P / Урок 10
Не менее важно пресекать деятельность дропов — людей, которые обналичивают и переводят похищенные телефонными мошенниками средства. Для создания системы дроп-мониторинга проанализирован большой массив данных, составлен «портрет дропа»: признаки, указывающие на высокую вероятность оформления карту для. С начала 2022 года банк выявил более 50 тыс. попыток выпуска дроп-карт, они были заблокированы.
Дебетовые карты на дропов: тонкости продукта и дельные советы
Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов». Сын бывшего вице-губернатора Ленобласти задержан по подозрению в нелегальных операциях с дроп-картами на Garantex. По итогам был составлен портрет дропа: список из тысячи признаков, которые указывают на высокую вероятность, что клиент оформил карту, дабы продать или передать ее мошенникам. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. Так что «дроп» рискует остаться должным обманутым гражданам те суммы, которые перегоняли через его карту. «Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств.