Скорее всего, декларирование чиновниками таких доходов будет проходить по аналогии с классическими инструментами: если в ЦФА размещены, например, доли компании, то по аналогии с акциями».
В АПРЕЛЕ В СТРАНЕ-АГРЕССОРЕ ВЫПУСТИЛИ ЦФА ОБЪЕМОМ ОКОЛО 1 МЛРД РУБЛЕЙ
Есть планы по дальнейшей экспансии. В масштабах нашего бизнеса эти 50 млн рублей вообще не играют особой роли. Нам важно протестировать новый инструмент инвестирования. И если он будет востребован, то тогда можно будет оперировать другими объемами.
Этот пункт был прописан в Решении о выпуске ЦФА, потому что инвесторы не уверены в дальнейшем росте рынка недвижимости? Когда был ковид, все сказали: «Ну, тут уже точно всё, что угодно, даем на отсечение: строительный рынок рухнет». А ковидные времена стали суперприбыльными для отрасли.
Такие же панические настроения были в начале СВО и мобилизации. Да, рынок замирал, но длилось это месяц-полтора, после чего снова всё возвращалось на круги своя. Мы видим это и по нашим продажам.
Но даже если сбудутся худшие прогнозы и рост рынка остановится, покупатели дебютного «квадратного» выпуска ЦФА получат гарантированный доход. Есть еще одна важная причина, почему мы прописали в Решении о выпуске ЦФА некий фиксированный доход: если бы это был в чистом виде дериватив, мы бы не смогли предложить эти ЦФА неквалифицированным инвесторам. Есть несколько площадок обмена — «Мастерчейн», «Сбер», Альфа-банк, «Атомайз».
Но вторичные торги ЦФА — это вопрос времени. В конце лета — начале осени торговой площадкой ЦФА намерена стать Санкт-Петербургская валютная биржа. Такие же планы есть у биржи Московской.
Почему вообще решили выпускать ЦФА? Мы используем абсолютно все инструменты заимствования, которые есть на рынке. У нас есть банковские кредиты, есть облигационные выпуски, и как только Банк России разрешил заниматься ЦФА, мы вышли и в этот сегмент, видя его очевидные плюсы.
Также размещение ЦФА позволяет расширить клиентскую базу за счет физических лиц с небольшим объемом свободных средств. Эти инвесторы рассматривают ЦФА как инструмент, позволяющий накопить на первоначальный взнос для покупки квартиры и хеджировать риски изменения цен на жилую недвижимость. Такой кредит имеет классическую структуру ЦФА на денежное требование и не является гибридным. Гибридные цифровые права на золото «Атомайз» и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права ГЦП на золото. Владелец ГЦП при погашении может получить на свое усмотрение либо слиток золота из хранилища банка, либо денежный эквивалент по рыночной цене.
Этот выпуск — тестовый и адресный, на его основе планируется массовый продукт для розничных инвесторов. Объем выпуска составил 170 тыс. Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выкупает их в случае погашения в деньгах. Они рассматривали ЦФА только как аналог долговых инструментов, поэтому за основу взяли базовую методологию агентства для соответствующего типа долгового финансового инструмента с поправкой на влияние инфраструктурного риска ОИС. Агентства по-разному оценили влияние ОИС на риски.
Причем оценка рисков со стороны ОИС может приводить к снижению рейтинга на одну-две ступени относительно базовой оценки. Экономические основания для оценки рейтинга ОИС — ожидаемый размер чистых активов на горизонте 12 месяцев, технические — наличие систематических сбоев в деятельности ОИС.
В справку должны быть внесены доходы от продажи ЦФА, цифровых прав и цифровой валюты, причём нужно указать дату отчуждения этой валюты, сведения об операторе инвестиционной платформы и вид цифровой валюты. Обязанность отчитываться об имеющихся в их распоряжении криптовалюте и токенах появилась у должностных лиц по закону с 30 июня прошлого года, напомнил председатель думского Комитета по финрынку Анатолий Аксаков. Поэтому был принят закон, а теперь Минтруд разъяснил, как декларировать такие операции».
Сколько верёвочке ни виться… В формальном понимании закона о ЦФА таких активов у физлиц в России пока совсем не много, рассказали «Парламентской газете» в Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов АЭД. Это, по словам председателя организации, научного руководителя Центра технологий распределенных реестров СПБГУ Виктора Достова, связано с долгими сроками запуска нового закона, необходимостью создания большого количества подзаконных актов. Скорее всего, декларирование чиновниками таких доходов будет проходить по аналогии с классическими инструментами: если в ЦФА размещены, например, доли компании, то по аналогии с акциями». Прозрачность здесь достаточно велика, отметил Достов, — закон подробно описал экосистему и ответственность участников. Другое дело, что в широком смысле ЦФА выходят за рамки документа.
И намекнул, что в будущем ЦФА можно использовать в трансграничной торговле. Одной из компаний, решивших протестировать ЦФА, стал «Сибур». Он выступил инвестором, вложив свободные деньги в цифровой инструмент со сроком погашения 30 дней и получив доходность выше, чем по депозиту. В компании не стали объяснять, почему нельзя было вместо ЦФА просто купить обычные облигации на фондовом рынке или вложиться в инструменты денежного рынка, по которым тоже можно получить доходность выше депозита Еще одну сделку с ЦФА недавно провел татарстанский девелопер «Джи-Групп». Эти активы похожи на обычные облигации.
Чиновникам объяснили, как отчитаться о криптовалюте
В 2022-2023 гг. На платформе зарегистрированы более 60 тыс. Регистрация доступна через веб-версию и мобильное приложение Atomyze, размещенное в GooglePlay , AppStore и RuStore Контакты для прессы: press atomyze. Global Factoring Network является факторинговой fintech-платформой.
Благодаря ЦФА многие стартапы получат быстрый и финансово доступный способ выхода на IPO и смогут начти замену привлечению средств через фонды. В новых условиях цифровые финансовые активы смогут стать важным драйвером развития российского венчурного рынка ВТБ в сентябре этого года начал тестировать покупку ЦФА за цифровые рубли, которые будут выпускаться на платформе Банка России. Запуск обмена безналичных рублей на цифровые для последующего приобретения ЦФА банк планирует запустить уже в следующем году.
Не исключено, что придется действовать в отсутствие методологической шпаргалки от Центробанка.
Налоговые правила специально прописаны для ЦФА в 2022 году. И в отличие от сложившегося подхода в бухучете, для налогов ЦФА образуют самостоятельный объект. На наш взгляд, основные моменты по специфике налогообложения ЦФА для компаний состоят в следующем. Особого внимания требует классификация цифрового права.
ЦФА не облагаются подп. Как правило, деньги перечисляют до передачи собственности на цифровой актив. Они считаются авансом, но не в счет самого «гибрида», а в счет отгрузки, из-за которой и образуется компонент УЦП абз. При переходе «гибрида» к новому держателю продавец рассчитает НДС с межценовой разницы п.
А покупатель новый держатель этот НДС учтет в стоимости покупки подп. Отметим, что при получении сумм под предстоящую передачу ГЦП для расчета НДС также применяется формула с межценовой разницей абз. По налогу на прибыль особенность для ЦФА в том, что доходы и расходы учитываются в отдельной налоговой базе. А именно — совокупно с операциями по необращающимся ценным бумагам и производным финансовым инструментам ст.
Отличия для «чистых» ЦФА и «гибридов» также предусмотрены. Например, доходы и расходы по операциям с ГЦП, в решении о выпуске которых предусмотрен выкуп поставкой товаров, работ, услуг, включаются в общую налоговую базу п.
В рамках применения этой методологии агентство планирует осуществлять анализ ключевых особенностей рейтингуемых выпусков ЦФА, а также выявлять первичные факторы, определяющие кредитное качество рассматриваемых инструментов, и выбирать профильную методологию для анализа каждого из таких факторов.
МТС выпустила цифровые финансовые активы, дебютные для собственной платформы «ЦФА хаб»
| Названы лидеры рынка ЦФА в России | ЦФА — это, по сути, те же права требования: на возврат долга с процентами, доходы от бизнеса и т. д., «зашитые» в обычных ценных бумагах. |
| В АПРЕЛЕ В СТРАНЕ-АГРЕССОРЕ ВЫПУСТИЛИ ЦФА ОБЪЕМОМ ОКОЛО 1 МЛРД РУБЛЕЙ | Ищите новости, статьи, аналитику, экспертные мнения и другие материалы. |
| ЦФА - последние новости на сегодня - РБК Инвестиции | ЦФА на золото — это аналог традиционного инструмента обезличенного металлического счёта в удобном цифровом формате, позволяющий получить инвестиционный доход в зависимости от динамики цены на золото. |
Линар Халитов: «В отличие от биржевых облигаций ЦФА позволяют учитывать пожелания инвесторов»
Цифровые финансовые активы (ЦФА) уже получили применение в России. Интересны будут и цифровые активы, доход по которым связан с показателями выручки или прибыли компании-эмитента". Дополнительный доход по ЦФА может выплачиваться как вместе с возвратом основной суммы, так и периодическими платежами.
Новости ЦФА
Это поможет отработать внутренние процессы технологического и методологического взаимодействия между компаниями группы и платформой, в том числе для успешного взаимодействия и с внешними участниками, будущими пользователями платформы», — сказал директор департамента корпоративных финансов и казначейства МТС Александр Смирнов. Пользователями платформы эмитентами и инвесторами могут стать юридические лица и индивидуальные предприниматели, предусмотрена роль номинального держателя для организаций с лицензией на осуществление депозитарной деятельности. Подключение физических лиц в качестве инвесторов планируется в начале 2024 г. Среди доступных видов ЦФА — денежные требования и гибридные ЦФА, включающие одновременно денежные требования и утилитарные цифровые права.
Использование материалов сайта в нарушение исключительного права правообладателя на результат интеллектуальной деятельности и может повлечь ответственность, предусмотренную действующим законодательством РФ. Отдельные публикации могут содержать информацию, не предназначенную для пользователей до 18 лет.
Центральный банк ведет надзор за деятельностью всех операторов информационных систем. Источник: Ассоциация развития финансовых технологий Примеры выпущенных активов. Хотя законодательную базу ЦФА получили в 2020 году, первого оператора зарегистрировали только в феврале 2022 года. В апреле 2022 года представители ЦБ РФ встретились с брокерами, биржами и операторами информсистем и предложил концепцию организованных торгов ЦФА.
Это позволило компании кратно сократить сроки получения финансирования при относительно низких операционных издержках.
Состав корзины уникален: например, родий, иридий и рутений недоступны на открытом организованном рынке. А разнообразие базовых активов защищает инвестора в случае волатильности какого-либо из металлов. ЦФА как инструмент мотивации персонала В мае 2023 г.
На платформе «Атомайз» выпущены первые ЦФА minetoken. Через них экономический доход от деятельности компании передаётся сотрудникам. Доходность по финансовому инструменту складывается из двух частей. Согласно программе, обладателями minetoken станут все сотрудники со стажем от 1 года на 1 января 2023 г.
Чем больше стаж у сотрудника, тем больше цифровых финансовых активов он получит. Первые сделки с участием физических лиц В ноябре 2022 г. Сделки с ЦФА на палладий прошли на платформе «Атомайз». Продавал активы брокер «Вектор Икс», а покупали их клиенты компании «Открытие инвестиций».
Инвесторы зарегистрировались на платформе «Атомайз», пройдя комплаенс-процедуры, площадка открыла им доступ в личный кабинет, где они получили адресные предложения. После оплаты ЦФА перешли из кошелька продавца в кошельки покупателей на платформе «Атомайз». Этот механизм аналогичен привычной для инвесторов вторичной торговле на внебиржевом рынке, когда у инвесторов прямые отношения с эмитентом. Последний гарантирует выплату стоимости ЦФА их обладателям через прописанный в законе механизм денежного требования.
Налогообложение цифровых финансовых активов
| Финансовая сфера | Центробанк определит, будут ли ЦФА на жилье от Московской биржи доступны неквалифицированным инвесторам. |
| Сбер не исключает бум на рынке цифровых финансовых активов в 2023-2024 годах | И в этом случае доход в виде средств, полученных в оплату ЦФА, признается эмитентом на дату выкупа этого ЦФА (абз. |
| Цифровой финансовый актив: что это, как заработать | Скорее всего, декларирование чиновниками таких доходов будет проходить по аналогии с классическими инструментами: если в ЦФА размещены, например, доли компании, то по аналогии с акциями». |
| ВТБ Факторинг разместил первый выпуск ЦФА на 500 миллионов рублей | Неторопливое ускорение ЦФА Сфера финансовых интересов Банковское Обозрение |
| Цифровые финансовые активы: главное за 2023 год | Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги. |
Операции с цифровыми финансовыми активами
Интересны будут и цифровые активы, доход по которым связан с показателями выручки или прибыли компании-эмитента". И в этом случае доход в виде средств, полученных в оплату ЦФА, признается эмитентом на дату выкупа этого ЦФА (абз. Первая сделка по покупке цифровых финансовых активов (ЦФА) физлицами прошла 29 ноября на платформе «Атомайз».
В АПРЕЛЕ В СТРАНЕ-АГРЕССОРЕ ВЫПУСТИЛИ ЦФА ОБЪЕМОМ ОКОЛО 1 МЛРД РУБЛЕЙ
| Выручка ТЗА за 1 квартал 2024 г. составила 3.72 млрд руб. Чистая прибыль равна 184.31 млн руб. | Центробанк определит, будут ли ЦФА на жилье от Московской биржи доступны неквалифицированным инвесторам. |
| В окончательном чтении принят закон о налогообложении ЦФА - ИА "Финмаркет" | ЦФА. Commodities. |
| «Джи-групп» разместила ЦФА на платформе Альфа-Банка «А-Токен»: Деловой климат: Экономика: | ЦФА — это, по сути, те же права требования: на возврат долга с процентами, доходы от бизнеса и т. д., «зашитые» в обычных ценных бумагах. |
"Мосбиржа" планирует выпустить ЦФА на "Финуслугах" к началу 2024 года
Пока тестирование цифровых активов бизнесом происходит в российском контуре, однако в перспективе этот инструмент может быть использован для трансграничных расчётов. Своим мнением по этому поводу поделилась Уполномоченный по защите прав предпринимателей в городе Москве Татьяна Минеева: «ЦФА также рассматривается бизнесом как один из вариантов работы с зарубежными партнёрами, но это все надо опробовать опытным путём. Для МСП — по оценке самих предпринимателей — это решение может быть выгодным и полезным, но пока не хватает специалистов, которые смогут создать необходимые им ЦФА. Поэтому мы надеемся, что при помощи и содействии специалистов нашей рабочей группы в новом году предприниматели уже смогут эффективно использовать цифровые технологии и решения. И, как говорят эксперты Экосистемы по защите бизнеса Москвы, «цифра» может с успехом быть применена и в регионах как один из ключевых способов развития региональных проектов. Есть много команд, которые смотрят в сторону цифры как способа привлечения инвестиций. И сейчас мы их активно поддерживаем и рассматриваем лучшие из них для применения в Москве».
Подключение физических лиц в качестве инвесторов планируется в начале 2024 г. Среди доступных видов ЦФА — денежные требования и гибридные ЦФА, включающие одновременно денежные требования и утилитарные цифровые права. Такой подход позволяет быстро проверять и запускать новые продукты, кастомизированные под требования конкретных отраслей или даже отдельных компаний», — сказал генеральный директор « Блокчейн хаб » Игорь Кузьмичев. Особенно такая потребность актуальна для физических лиц с небольшим опытом в финансах, доступ которых ко многим интересным инструментам ограничен.
ЦФА, привязанные к рыночной стоимости актива Первой такие ЦФА выпустила компания из структуры «Норникеля», привязав их к рыночной стоимости палладия. Так как проект был пилотным, объем эмиссии не раскрывался, а срок обращения составил всего 8 дней. Суть инструмента устроена просто: если цена базового актива к моменту погашения ЦФА вырастает, инвесторы получают прибыль, а если падает — фиксируют убыток. Сначала общество с ограниченной ответственностью, входящее в группу компаний, выкупило квартиру в строящемся доме, а затем выпустило 10,4 ЦФА, общей стоимостью 2,4 млн рублей. Их погашение должно состояться через 2,5 года. По условиям Решения о выпуске, цифровые активы можно дробить. Это значит, что на вторичном рынке инвесторы могут купить не целый ЦФА, который в момент размещения стоил 233 тыс. Выпуск будет погашаться деньгами от продажи квартиры, выделенной под его обеспечение. Рыночную стоимость квартиры определят исходя из результатов независимой оценки жилого помещения. Базовым активом таких ЦФА может стать все, что угодно — драгоценные металлы или камни, сырье, товары, предметы искусства и т. Благодаря цифровой оболочке, инвестиционную привлекательность могут получить даже те активы, которые раньше не пользовались большим спросом, например, из-за сложностей поставок и хранения, слишком высокой цены, ограниченного рынка сбыта и т. Объем выпуска составил 50,6 млн рублей, 1 ЦФА на первичном рынке стоил 99 300 рублей. Срок обращения — 1 год.
RU статья из сюжета Новая экономика России Банк России, Минфин и бизнес-сообщество вплотную подошли к завершению многомесячной дискуссии о схеме продажи россиянам цифровых финансовых активов ЦФА. По словам участников рынка, новые инструменты будут удобнее для инвесторов и выгоднее для предприятий, чем традиционные ценные бумаги. Успешный запуск торгов ЦФА способен перевернуть представление россиян о финансовом рынке и стать дополнительным источником средств для развития экономики РФ в условиях санкций, объяснили URA. RU эксперты. Активнее заниматься «внедрением цифровых активов» министру финансов Антону Силуанову и главе Центробанка Эльвире Набиуллиной полгода назад поручил премьер-министр РФ Михаил Мишустин. Пресс-служба правительства сообщала, что по итогам состоявшейся 30 августа 2022 года стратегической сессии по направлению «Развитие отечественной финансовой системы» эти ведомства получили «большой блок поручений» по ЦФА и использованию децентрализованных технологий. RU в Центробанке сообщили, что близки к тому, чтобы сформулировать свою позицию по поводу принципиально важной для новой отрасли схемы организации обмена цифровых активов. В нем рассматривается вопрос о целесообразности создания условий для обращения цифровых прав с участием классической торгово-расчетной инфраструктуры финансового рынка. Позиция Банка России в отношении данной инициативы будет сформирована после завершения общественного обсуждения и анализа поступивших замечаний и предложений к докладу», — пообещали в ЦБ. Позицию Минфина по этому вопросу 31 декабря бизнес-сообществу огласил директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков. Оказалось, что министерство выступает за вывод ЦФА на обычную биржу, где инвесторы торгуют акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Потому что надо инвесторов чем-то завлекать.
Интерес для рынка
- Росбанк выпустил индексный ЦФА на платформе Атомайз – Новости от Росбанк
- В окончательном чтении принят закон о налогообложении ЦФА
- Налогообложение цифровых финансовых активов — Юникон
- НДС и налог на прибыль при операциях с ЦФА и цифровыми правами \ КонсультантПлюс
- Наши проекты
- Физлица смогут купить ЦФА на квадратные метры - Ведомости
Минфин опередил ЦБ в дискуссии о торговле цифровыми активами
Центробанк определит, будут ли ЦФА на жилье от Московской биржи доступны неквалифицированным инвесторам. Альфа-банк в прошлом месяце провел размещение денежных обязательств «Ростелекома» на 750 млн рублей, ЦФА были выпущены в виде денежного требования на 90 дней и с фиксированным процентным доходом под 9% годовых. Количество выпущенных цифровых финансовых активов (ЦФА) с начала 2023 года на 208 и составило 227, следует их презентации первого заместителя председателя Банка России Владимира Чистюхина.
"Мосбиржа" планирует выпустить ЦФА на "Финуслугах" к началу 2024 года
ЦФА пока новый продукт для России, но уже более четверти компаний готовы использовать его для решения бизнес-задач и рассматривать как перспективное направление в управлении ликвидностью. К декабрю 2023 года объём выпуска ЦФА в России достиг 53 млрд рублей. «При старте продаж ЦФА в июне мы гарантировали доходность не менее 10% от номинала на момент старта продаж, — объясняет Лобов из G-Group.
"Мосбиржа" планирует выпустить ЦФА на "Финуслугах" к началу 2024 года
Ищите новости, статьи, аналитику, экспертные мнения и другие материалы. Осенью ЦБ выпустил публичный доклад о рынке ЦФА, в котором даже предложил подумать о возможности токенизации ОФЗ. Выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. Центробанк определит, будут ли ЦФА на жилье от Московской биржи доступны неквалифицированным инвесторам.