«Тинькофф» вступает в борьбу с дропперами Сфера финансовых интересов Банковское Обозрение Читайте последние актуальные новости главных событий Сахалина на тему "«Тинькофф» заподозрил сахалинскую семью в многомиллионном мошенничестве с кешбэком" в ленте. Запущенные "Тинькофф" человекоподобные роботы за три месяца работы задержали на линии и нейтрализовали почти 90 тыс. телефонных мошенников. «Тинькофф» объявил о запуске сервиса по возврату украденных телефонными мошенниками средств.
Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома?
Дело в том, что жертвами мошенников становятся в основном пожилые люди, тогда как мобильный проект от Тинькофф ориентируется больше на молодежную аудиторию. Вероятно, это нужно, чтобы банк мог отслеживать не только транзакции, но и телефонные звонки клиентам. Для остальных банков система в обязательном порядке заработает через год, они сейчас адаптируют свои системы безопасности под новые требования. Хотя, к примеру, Почта Банк уже сверяется с базой мошеннических счетов от Центробанка, блокируя переводы на них в своей антифрод-системе. Вам понравилась статья?
Удержите мошенника на линии дольше всех, узнайте все его хитрости и возглавьте топ участников фрод-рулетки", - сказано в сообщении. Указывается, что цель проекта - "подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни", чтобы они не смогли застать врасплох. При этом в поддержке банка уточнили, что проект пока на стадии тестирования.
Возврат денег осуществлялся наличкой, он не фигурировал в банковской статистике, поэтому кэшбэк не обнулялся, а оставался на счёту. Таким способом, как подсчитал «Тинькофф», семья заработала 4 миллиона 399 тысяч рублей.
Банк надеется вернуть эти деньги через суд и привлечь семейство к уголовной ответственности.
Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов», — объяснил Плешков.
Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.
«Тинькофф» набирает пранкеров для обмана телефонных мошенников
В схеме, которая получила название "гибридной", жертве звонят якобы сотрудники сотового оператора и сообщают об окончании срока договора на услуги связи. Чтобы его продлить, мошенники предлагают назвать код из СМС. После этого они открыто заявляют клиенту, что его обманули - для того, чтобы заставить жертву выполнять указания других звонящих, которые представляются сотрудниками полиции, финмониторинга или госуслуг.
В глазах россиян, которые уже попали в такую ситуацию, либо попадут в обозримом будущем, все это выглядит как попытка банка массово «воровать» деньги всех клиентов, пользуясь ситуацией. Учитывая сообщения пользователей в том числе в социальных сетях, многие намерены обращаться за защитой в российские суды, чтобы признать действия банка незаконными. В свою очередь, Банк России пока что не делал никаких заявлений на этот самый счет.
Ранее сообщалось о том, что «Тинькофф» присвоил себе деньги всех клиентов банка , сделав это «надеясь на понимание».
При этом, по словам спикера, благодаря сотрудничеству Тинькофф с мобильными операторами банку удается эффективно предотвращать такого рода преступления в отношении своих клиентов, в том числе - в рамках специальных сервисов, гарантирующих возврат похищенных средств в случае, если банк не смог предотвратить фрод.
Как отметил Олег Замиралов, за 2023 год его банк предотвратил попытки проведения мошеннических операций в общей сложности 21 млрд рублей.
Таким образом жертвы теряют около 14 500 рублей. А по телефону сумма ущерба может составить 59 тысяч рублей. Аналитики "Тинькофф" также описали самые распространённые схемы, с которыми потребители могут столкнуться сегодня. При добровольном переводе средств клиентом типичными схемами обмана являются покупки в Интернете, онлайн-покупки с подменой формы на оплату и взлом аккаунтов в соцсетях с просьбами помочь знакомому, который попал в беду. При разглашении банковских данных клиента могут обмануть с помощью лотереи или опроса, звонков от службы безопасности банка и продажи в Интернете. Помимо распространённых способов кражи денежных средств, мошенники используют и нетипичные схемы. Из исследования видно, что стать жертвой можно на сайте знакомств. Девушка предлагает сходить в кино, отправляет ссылку на сайт-однодневку VIP-кинотеатра.
Информационная безопасность операционных технологий
Его предупредили о звонке сотрудника полиции, а также об уголовной ответственности, если Иван не будет следовать инструкциям. После этого сотрудник попросил сделать операции по продаже и переводу активов с инвестиционного счета на расчетный, чтобы зафиксировать факт мошенничества со стороны банка. Ивану вызвали такси, предложили проехать к банкоматам. И якобы полицейский по телефону сообщил, что надо снять деньги и перевести их на счет в Росбанк. После этого с клиентом связался настоящий сотрудник «Тинькофф» и сообщил о подозрительных операциях. Иван понял, что не может снять деньги по QR-коду в банкомате.
Он потерял полтора миллиона рублей. Но благодаря тому, что у него была подключена услуга «Защитим или вернем деньги», банк возместил ущерб. Иван очень рад этому, ведь эти деньги — год его усилий на работе.
После этого "пожилой мужчина" говорит, что не может их найти. Затем злоумышленник представляется сотрудником "технического отдела ВТБ Банка" и сообщает о том, что абонент якобы оставил заявку на смену номера телефона. Мошеннику приходится повторить причину звонка. После этого персонаж пытается позвать свою жену, но выясняется, что она "ушла в Сберкассу". Далее "пожилой мужчина" просит позвонить позже. После слов мошенника о том, что он не может перезвонить позднее, так как вопрос требует решения сейчас, разговор прекращается. Телефонное мошенничество является одной из основных причин кражи денежных средств у клиентов российских банков.
По данным Банка России, в третьем квартале 2023 году злоумышленники похитили с банковских счетов клиентов 3,6 млрд руб. При этом банки смогли предотвратить кражу 1,7 трлн руб.
Ожидали, что будет большое количество жалоб, но не получили ни одной. В чем риски При борьбе с дропами невозможно исключить риски ошибочной блокировки счетов добросовестных клиентов, предупреждает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Вот первая пятерка:.
Он является частью телефонного секретаря "Защитник Олег", который по умолчанию может отвечать на звонки, если абонент не берет трубку. В случае звонков от мошенников к разговору подключаются роботы.
Они, имитируя речь и поведение реального человека, задерживают злоумышленников на линии, тем самым снижая число потенциальных жертв, которым мошенники могут позвонить в течение дня. Телефонный секретарь доступен всем желающим вне зависимости от сотового оператора и того, является ли пользователь клиентом экосистемы "Тинькофф". Первые итоги проекта С сентября по декабрь 2023 года роботы ответили на звонки 225 тыс.
Всего роботы проговорили с мошенниками 575 тыс. Средняя продолжить разговора ботов со злоумышленниками достигла почти 4 минут, увеличившись за время масштабирования проекта почти в 1,5 раза. Самый длинный разговор мошенника с роботом длился почти 25 минут - сначала злоумышленник разговаривал с ботом один, а на 17-й минуте пригласил к разговору своего "коллегу из call-centra", когда возникли сомнения в реальности абонента.
После раскрытия личности бота, мошенники продолжили с ним разговор в оскорбительной манере, проверяя бота на прочность.
Сбер и Тинькофф объединяются против мошенников
В интернете появилась новая схема мошенничества, связанная с использованием системы «Защитим или вернем деньги» Тинькофф. Мошенничество Интернет-мошенники Тинькофф банк Мат Длиннопост Негатив. «Тинькофф» официально запустил такую систему после года её тестирования, рассказал РБК представитель кредитной организации.
Последние новости
- Три недели держали на телефоне: история Валентины
- Мошенники открыто представляются: «Тинькофф» раскрыл новый сценарий обмана
- Сбер и Тинькофф объединяются против мошенников
- Биометрия в опасности
- «Тинькофф» НЕ вернет деньги, если:
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
Скорее всего, в банке Тинькофф действовали по той же стандартной схеме работы с клиентами, как и в ВТБ. Мошенники в России начали пользоваться новым «гибридным» сценарием с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг. Клиенты банков начали получать фишинговые письма мошенников о списании несуществующего налога на СВО, следует из сообщения «Тинькофф банка».
"Тинькофф банк": Телефонные мошенники придумали "гибридную" схему обмана жертв
По мнению эксперта НСН, адвоката Максима Домбровицкого, наиболее вероятно, что Агаркову была выплачена сумма в пределах 1 млн рублей. Конечно, это не 24 миллиона рублей. Скорее всего, какие-то совсем разумные деньги — в пределах одного миллиона рублей. Вполне возможно на этом всё дело и закончилось. Тиньков, конечно, не признается, потому что если сообщить об этом публично, то у многих возникнет желание поступить подобным образом и «нагреть» этот банк еще раз. Поэтому нюансы «мировой» остались вне рамок прессы и публичной огласки, а для общественности сказали, что «мы ему подарим карту», - пояснил НСН адвокат.
Однако проблема по-прежнему остаётся актуальной. Недавно злоумышленники выманили у профессора СПбГУ более 9 млн рублей. Пожилой учёный поверил аферистам, которые представились сотрудниками ФСБ. Лента новостей.
На данный момент портал, на котором размещена эта мошенническая программа, был заблокирован. Эксперты рекомендуют быть внимательными и осторожными при предоставлении персональной информации и подключении услуг в интернете.
Сервис полностью бесплатный. Из серьезных минусов — то, что клиент должен быть еще и абонентом «Тинькофф Мобайл». Дело в том, что жертвами мошенников становятся в основном пожилые люди, тогда как мобильный проект от Тинькофф ориентируется больше на молодежную аудиторию. Вероятно, это нужно, чтобы банк мог отслеживать не только транзакции, но и телефонные звонки клиентам. Для остальных банков система в обязательном порядке заработает через год, они сейчас адаптируют свои системы безопасности под новые требования.
Чаплыгинец обманул «Тинькофф Банк»
Достоинства: Дадут вам что угодно | Недостатки: Мутные ребята за которыми нужно все проверять. Тинькофф обещает вернуть деньги клиентам, если не сможет предотвратить телефонное мошенничества. «Тинькофф» начал возвращать клиентам украденные телефонными мошенниками деньги задолго до вступления в силу соответствующего закона. Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф». «Тинькофф» перевел мошенникам 5,5 млн рублей со счета клиента. Банк «Тинькофф» представил «Защитим или вернем деньги» — первый в России сервис по защите людей от телефонных мошенников.
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере
Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф». Данный банк принял решение о том, чтобы начать всячески обирать своих собственных клиентов, забирая их денежные средства себе. При этом финансовое учреждение пользуется дополнительно тем, что до середины сентября ЦБ РФ не позволяет россиянам получать иностранную валюту в наличном виде, то есть нельзя просто снять иностранную валюту и хранить ее, например, у себя дома или в каком-то безопасном месте. При этом минимальная сумма комиссии установлена на уровне 200 условных единиц. Финансовое учреждение считает это справедливым, но у россиян другое мнение на этот самый счет.
По новому механизму будет использоваться уже существующая несколько лет база данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится информация о дропперах. Так называют граждан, которые обналичивают и выводят похищенные деньги. Например, клиент решил перевести деньги на счет, находящийся в базе дропперов. Банк будет обязан приостановить перевод для операций по поручению или отменить его для Системы быстрых платежей СБП и других случаев. Возможность возобновить операцию или повторить ее будет доступна только через два дня, такой временной промежуток предоставляется с целью дать человеку время передумать.
Поделиться Пособники телефонных мошенников похитили у пенсионерки 20 млн рублей Пособники телефонных мошенников похитили у пенсионерки 20 млн рублей Чтобы уберечь свои накопления, женщина должна срочно снять их со счета, сама оформить несколько займов и все эти деньги перевести на безопасный счет. На удивление, такая странная схема почему-то не вызвала подозрений у пенсионерки. Когда потерпевшая поняла, что столкнулась с мошенниками, обратилась за помощью к моим коллегам", — сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк. Поверив аферистам, пожилая женщина не только лишилась всех своих сбережений, но еще и обзавелась огромными долгами.
Его цель - помочь подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни. В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса. Мошенник не узнает ваш настоящий номер, мы его скроем", - рассказали там.