Разработке Системы быстрых платежей в России предшествовала работа по изучению мирового опыта, обобщенного Центральным банком в соответствующем обзоре[35]. Из-за ошибки в мобильном приложении система быстрых платежей не проверяла, принадлежит ли номер списания пользователю, который проводит операцию, а мгновенно выполняла команду.
Есть ли риски в системе быстрых платежей?
«Из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров возможно кратковременное замедление работы Системы быстрых платежей (СБП). Добро пожаловать в официальное сообщество СБП! Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по номеру телефона между разными банками. Что такое Система быстрых платежей, как ей пользоваться, в чём преимущества и недостатки для бизнеса и покупателя. Ускорить процесс подключения к Системе быстрых платежей призвал кредитные организации Банк России. Последствия планируемого введения процедуры диспута в Системе быстрых платежей анализирует Виталий Копысов, директор по инновациям банка Синара. Главная опасность в системе быстрых платежей в том, что денежный перевод там происходит моментально, и вернуть средства при такой скорости транзакций почти невозможно.
Как запускается Система быстрых платежей Центробанка
- Как вернуть деньги
- Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
- В Центробанке рассказали об опасности системы быстрых платежей
- В России могут «отменить» банковский пластик, и вот почему
- О кибератаках на систему быстрых платежей в России
Центробанк раскрыл наши данные? Чем опасна новая система платежей
| От российской системы быстрых платежей уже начали «отворачиваться» | Мошенники стали чаще обманывать людей и похищать деньги через Систему быстрых платежей (СБП), которую развивает Центробанк. |
| Названа главная опасность быстрых платежей через СБП | В России появилось новое мошенничество: на этот раз аферисты «вскрыли» Систему быстрых платежей. |
| Охлаждённые платежи: быстрые переводы денег замедлятся | В Национальной Системе Платежных Карт (НСПК), которая выступает операционным платежным клиринговым центром системы быстрых платежей, уточнили, что в ПО системы уязвимостей не выявлено, но "была обнаружена локальная проблема в программном. |
| СБП — что это и как работает? | Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант». |
К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей»
Предполагается, что клиент, начиная осуществлять перевод денег на уже скомпрометированный счёт, окажется под защитой своего банка: тот, проверив данные по специальной базе, приостановит операцию до выяснения всех обстоятельств. Вернее, до получения от клиента подтверждения, что он осознанно, находясь в здравом уме и твёрдой памяти, участвует в тайной операции по выявлению банкиров—мошенников или переводит все свои сбережения на "защищённый счёт" неизвестному физлицу, который ему указали сотрудники "службы безопасности". Если же окажется, что его ввели в заблуждение — то деньги будут спасены. Но как технически будет осуществляться проверка при переводах, например через СБП, для которой важна моментальность совершения операции, в поправках не оговорено. Сейчас впервые в публичную плоскость оказалось выведено и само понятие "мошеннический счёт".
ЦБ подтвердил, что существует база таких сведений, все кредитные организации и участники денежных переводов обмениваются внутри неё информацией и, в теории, могут блокировать перечисление на эти счета денег своих клиентов и без требований закона. Собственно, они же её и пополняют. Банки обязаны сообщать регулятору сведения об обращениях клиентов, которые утверждают, что та или иная операция совершена без их согласия. Таким образом, в базу передаются данные о счёте получателя, его персональные и контактные данные, сведения о банке и так далее.
Иные критерии включения в базу данных регулятора, отличные от заявлений клиентов, достаточно размыты: несоответствие характера, параметров и объёма проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом. И речь не только о списаниях, но и о зачислениях денег. Таким образом, через год может возникнуть массовая ситуация, когда в списке "ненадёжных" могут оказаться люди, которые оказывают типовые услуги или получают плату за товары. Например, уличные музыканты или курьеры.
Проблема может оказаться глобальнее: не скомпрометирует ли глава родительского комитета счёт своей банковской карты, на которую он проводит сбор денег от родителей на экскурсию или мытьё окон? Или те, кто занимается волонтёрством, собирая на нужды патронируемых ими заведений или людей деньги? В отдельной зоне риска современные деятели в интернете, которые живут на "донаты" — пишут тексты или снимают видео и просят денег на развитие канала. Даже любой сбор на подарок коллеге может оказаться последним для того, кто его инициировал.
Банк, увидев систематическое или эпизодическое нетипичное для клиента пополнение счёта посредством множества разных физлиц, может пометить его как "сомнительный". Последствия уже перечислены: после попадания в базу ЦБ РФ ни с него, ни на него перевести деньги станет невозможно. Хотя владелец был и остаётся добропорядочным гражданином. Мошенники записаны Ещё одной новацией в законе стала обязанность банков отключать клиентов от дистанционных каналов обслуживания интернет—банк или мобильные приложения на смартфонах.
Раньше такой метод был добровольным и применялся на усмотрение самой кредитной организации. Проблема решалась посещением ближайшего отделения с документами, которые обосновывали бы легальность операций. Тренд перевода всех операций в дистанционный режим известно, что в стране есть даже банки без отделений в будущем сильно усложнит жизнь клиентам из—за невозможности быстрых подобных проверок. Банки—отправители и банки — получатели денег также наделили правом приостанавливать зачисление средств на срок до 2 суток.
Этого времени, по мнению законодателя, должно хватить, чтобы связаться с клиентом и затребовать подтверждение, что списание произведено с его ведома. Как тут не вспомнить постоянную проблему банковского обслуживания, с которой физлица сталкиваются после 16:00 московского времени 31 декабря, когда страна начинает отдыхать вплоть до 9 или 10 января.
Даже если побежите после майских или в октябре: календарь соревнований охватывает почти весь год: runc. Система Быстрых Платежей Fri 10:00 Весна — время обновления! И объединённая программа лояльности двух брендов — СБП и платёжной системы «Мир» — с 25 апреля доступна по новому адресу: vamprivet.
Внимание, мошенники! Преступникам удалось обнаружить уязвимость в СБП и получить доступ к данным клиентов одного из банков. После этого они авторизовались как клиент банка и отправили запрос на перевод средств в другую кредитную организацию. При этом вместо своего счета указали номер другого клиента этого банка.
Таким образом мошенникам удалось вывести на свои личные счета чужие средства.
При малейшем подозрении стоит отложить транзакцию и связаться с магазином. При общении через мессенджеры злоумышленники могут писать от лица магазина, подставив вместо номера телефона в аккаунте его название. Чтобы убедиться, что с вами переписываются не мошенники, просто позвоните в сам магазин, советует Мясоедов. Если факт хищения всё же произошёл, то следует обратиться в службу поддержки банка и в полицию.
По статистике, деньги иногда удаётся вернуть, но принимать меры нужно безотлагательно, указывает эксперт.
Россиян предупредили о новой мошеннической схеме с системой быстрых платежей
О кибератаках на систему быстрых платежей в России 2022-03-05 18:08 Банк России фиксирует замедление работы Системы быстрых платежей СБП из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров, на сохранность средств это не повлияет, говорится в сообщении регулятора. Часть операций может проходить медленнее, или их потребуется повторить через некоторое время. Это никак не влияет на сохранность средств", - говорится в сообщении.
Быстро, безопасно и без лишних заполнений мы можем оплатить продукты в супермаркете, купить билет на концерт или продлить хостинг своего сайта. Конечно, о безопасности не следует забывать: не сканируйте все подряд QR-коды, проверяйте информацию перед совершением платежа и проверяйте адресную строку магазина, чтобы не попасть на «клона». Таким образом «Система быстрых платежей» помогает значительно экономить время на перевод средств, и это очень удобно. А самое главное — рисков меньше, над чем ежедневно трудятся работники информационной безопасности Банка России. Из этогоможно предположить, что пластиковые карты скоро полностью уступят свое место удобным кодам.
А вы уже пользовались СБП? Как часто сканируете QR-коды? Обязательно поделитесь в комментариях своим опытом. А пока вы присоединяетесь к обсуждению, "Линия Развития" уже выпускает свой новый материал о тенденциях интернет-пространства, о которых все будут говорить только завтра. Подписывайтесь на нас в Telegram, чтобы не пропустить самые свежие статьи! Edit Report content on this page Report Page.
Также атаки произвели на сайты Forbes, «Такие Дела», «Право. На некоторых из них появились призывы не отправлять своих сыновей и мужей на спецоперацию на Украину. Хакеры заявили, что Россию якобы изолировали от всего мира и перестали закупать у нее нефть и газ. Кроме того, в Минцифры сообщили, что портал Госуслуги подвергся беспрецедентным кибератакам. После участившихся случаев обстрела Донецкой и Луганской республик украинскими военными президент РФ Владимир Путин решил провести на территории Украины специальную операцию. Цель — демилитаризация и денацификация территории, но не ее оккупация. Позже Минобороны РФ сообщило, что российская сторона столкнулась с большим количеством фейков , распространяемых украинской стороной о действиях российских вооруженных сил.
Банки с универсальной лицензией должны были обеспечить своим клиентам возможность оплаты работ, товаров и услуг по QR-коду через СБП с 1 апреля 2022 года, а все системно значимые банки — ещё с 1 октября 2021 [26]. В 2022 году заявлялось о планах по запуску сервиса, позволяющего проводить через СБП платежи в пользу Федерального казначейства России [27] , и запуску трансграничных переводов через СБП [28]. По итогам 2022 года количество пользователей СБП достигло 81 миллиона человек, увеличившись за год на 37 миллионов человек. В 2022 году через СБП проведено более трёх миллиардов операций на сумму 14,4 триллиона рублей. Количество операций в СБП по сравнению с 2021 годом выросло в 3,5 раза, объём — в 2,9 раза. Платежи с помощью данной системы выросли в 27 раз по количеству и в 12 раз по объёму. За год к СБП подключились 382 тысячи торгово-сервисных предприятий.
Система быстрых платежей в чем опасность
| Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ? | Аргументы и Факты | Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству «Прайм» директор компании «ИТ-Резерв» Павел Мясоедов. |
| Система быстрых платежей: в чем подвох и опасность, плюсы и минусы | Добро пожаловать в официальное сообщество СБП! Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по номеру телефона между разными банками. |
| О кибератаках на систему быстрых платежей в России | С 28 февраля первые банки запустили для своих клиентов переводы денег по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) Центробанка. |
Система быстрых платежей: что это и как подключить?
Активно продвигаемая система быстрых платежей (СБП) удобна, но с ее помощью мошенники могут украсть денежные средства. Система быстрых платежей, она же СБП — ответ Центробанка переводам «Сбербанк Онлайн». Внедрение QR-кодов Сбербанком и ВТБ является второй волной реализации Системы быстрых платежей (СБП) — государственного проекта, предложенного Центробанком. Активно продвигаемая система быстрых платежей (СБП) удобна, но с ее помощью мошенники могут украсть денежные средства.
СБП. Система Быстрых Платежей
На некоторых из них появились призывы не отправлять своих сыновей и мужей на спецоперацию на Украину. Хакеры заявили, что Россию якобы изолировали от всего мира и перестали закупать у нее нефть и газ. Кроме того, в Минцифры сообщили, что портал Госуслуги подвергся беспрецедентным кибератакам. После участившихся случаев обстрела Донецкой и Луганской республик украинскими военными президент РФ Владимир Путин решил провести на территории Украины специальную операцию. Цель — демилитаризация и денацификация территории, но не ее оккупация.
Позже Минобороны РФ сообщило, что российская сторона столкнулась с большим количеством фейков , распространяемых украинской стороной о действиях российских вооруженных сил. Сохрани номер URA.
Как отметил эксперт, СПБ является безотзывным. А мошенники, получив деньги, сразу же снимают их и исчезают. Банк не может проконтролировать этих аферистов.
Во избежание такой неприятной ситуации Мясоедов посоветовал проверять кажду ссылку на оплату.
Адресат всегда пишется на всплывающей странице. Но если хищение все-таки произошло, то нужно срочно обратиться в службу поддержки банка и к правоохранителям. Ранее 5-tv. Например, мошенники могут их использовать для аманивания интернет-пользователей на фишинговые ресурсы или нелегальные сайты.
Все данные Apple Pay защищены на аппаратном уровне, поскольку хранятся в чипе Secure Enclave. Предоставлять доступ другим компаниям к этим элементам Apple не хочет из-за соображений безопасности. Архитектура смартфонов на Android позволяет использовать доступ к чипу для сторонних приложений, поэтому на таких смартфонах с помощью NFC можно будет расплачиваться в магазинах, пока идёт тестирование продукта и устранение недочётов. Насколько корректно будет работать оплата с помощью NFC, будет зависеть от многих факторов, в том числе от модели смартфона», - рассказал первый заместитель председателя Правления банка Алексей Виноградов Сканирование QR-кода получателя платежа заметно ускоряет процесс перевода средств на счёт, не приходится вводить реквизиты вручную, что также избавляет пользователей от возможных ошибок. Имеющим счета в тех банках, которые уже подключились к системе, можно пользоваться приложением уже сейчас.
Почему СБП безопаснее банковских карт
В феврале этого года Банк России запустил Систему быстрых платежей (СБП). Таким образом по системе быстрых платежей без комиссии я перевожу любую сумму менее, чем за минуту. Делобанк спросил людей, готовы ли они платить по QR-коду через Систему быстрых платежей (куайринг), и почему не делают это сейчас. Система быстрых платежей не включается по умолчанию, придется разобраться в настройках, чтобы активировать опцию СБП. По словам специалиста, злоумышленники начали активно использовать в своих схемах Систему быстрых платежей (СБП), а также обманывать начинающих криптоинвесторов.
Как запускается Система быстрых платежей Центробанка
- СМИ: мошенники стали активнее похищать деньги россиян через систему быстрых платежей
- Система быстрых платежей в чем опасность
- Как запускается Система быстрых платежей Центробанка
- Система быстрых платежей: что это такое
Система быстрых платежей может быть опасна
Поэтому в 2023 году главными задачами специалистов стали развитие платежных сервисов и Системы быстрых платежей (СБП), запуск цифрового рубля, развитие цифровых финансовых активов (ЦФА). Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). В случае с оплатой через систему быстрых платежей стали появляться клоны страниц реальных интернет-магазинов, на которых QR-коды оплаты ведут на счета мошенников», — отметил один из источников «Коммерсанта». Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству “Прайм” директор компании “ИТ-Резерв” Павел Мясоедов. МВД РФ предупреждает о новом мошенничестве через систему быстрых платежей. Само по себе использование системы быстрых платежей (СБП) безопасно, однако проблемы могут оказаться в приложениях отдельных банков, рассказал «Известиям» руководитель отдела анализа защищенности веб-приложений Positive Technologies Ярослав Бабин 24 августа.
Читайте также:
- Система быстрых платежей в чем опасность
- Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
- Читайте также:
- Система быстрых платежей может быть опасна
- Популярное
В чем подвох системы быстрых платежей и есть ли опасность?
Дальше они, как правило, действуют двумя методами: Начинают звонить клиенту от имени банка и сообщают о мошеннических действия со счетом, выманивая данные по карте; Пытаются отправить запросы на перевод средств, вычисляя пользователей, у которых в настройках стоит автоматическое перечисление по запросу без подтверждения. Мы уже говорили про этот подвох выше в недостатках инструмента. Конечно, это не все мошеннические схемы, но самые популярные в настоящий момент. Исходя из этого ответим на вопрос: безопасно ли подключать систему быстрых платежей? Да, если помнить обо всех подвохах и настроить сервис изначально правильно. В частности: Сразу же отключите автоматические переводы без подтверждения. Это конфиденциальные данные. Лучше вообще не вести такие переговоры. А с какими подвохами в работе опции сталкивались Вы?
Что Вам нравится, а что хотелось бы изменить? Делитесь в комментариях, не стесняйтесь! ЦБ предупредил о риске использования Системы быстрых платежей мошенниками ЦБ предупредил банки о возможности использования мошенниками сервиса Системы быстрых платежей СБП для получения информации о клиентах путем «перебора идентификаторов». Об этом сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на разосланное по банкам письмо за подписью директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова. В документе отмечается, что с помощью запроса через СБП номера мобильного телефона можно узнать имя, отчество и первую букву фамилии его владельца, а также названия банков, где у человека открыты счета. Этой информации недостаточно для хищения денег, однако мошенники могут использовать ее для того, чтобы совершить кражу с использованием методов «социальной инженерии». Например, позвонить от имени банка и, верно назвав имя и отчество человека, попытаться убедить того сообщить необходимый для списания средств с карты код из смс-сообщения. В документе указано также, что дочерняя ЦБ Национальная система платежных карт НСПК, операционно-клиринговый центр СБП сама ведет мониторинг операций и блокирует номера телефонов, с которых осуществляется массовый перебор.
В июне 2019 года первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев, отвечая на вопрос об угрозе того, что через СБП мошенники могут узнать, в каком банке у человека открыт счет, назвал «уровень фрода» от английского fraud — мошенничество нулевым. Это не так. Для исключения такого риска мы реализовали специальный алгоритм. Он позволяет в случае обнаружения подобных попыток со стороны банка отправителя не доводить эти запросы до банка получателя. Система быстрых платежей СБП — сервис, который позволяет физическим лицам круглосуточно и практически мгновенно переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам вне зависимости от того, в каком подключившемся к СБП банке открыты счета отправителя или получателя средств. Какой риск в Системе быстрых платежей С 28 февраля первые банки запустили для своих клиентов переводы денег по номеру телефона через Систему быстрых платежей СБП Центробанка. Чтобы сделать перевод, отправитель должен в приложении своего банка выбрать номер получателя из списка контактов, а из перечня банков — участников СБП — тот, в который перевести деньги. Узнай его банки Таким образом можно проверить, в каких банках есть счета у получателя, убедились «Ведомости».
Если у него есть счет в каком-то банке, система показывала имя, отчество и первую букву фамилии получателя и предлагала отправить ему деньги. В противном случае появлялось сообщение, что у получателя в этом банке счета нет такой ответ возможен также, если клиент не оставлял свой номер телефона в банке при открытии счета или давал другой номер. Как запускается Система быстрых платежей Центробанка Сам он это проблемой не считает. Мы знаем, что у более половины россиян есть счет в Сбербанке, например, — и что? Если же мошенники захотят что-то обо мне узнать, то использование СБП будет для них очень трудозатратно: во-первых, им нужны будут какие-то сведения изначально, либо им придется вручную перебирать все множество банков, во-вторых, у нас есть защита от ботов, которые могли бы автоматически методом перебора искать банки, в которых у владельца телефона есть счет». Через СБП можно получить связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке, чем могут воспользоваться злоумышленники, говорит ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Злоумышленникам нужны эти данные для обзвона жертв т. Уже сейчас злоумышленники обращаются к жертве по имени и отчеству, чтобы не вызывать подозрения, рассказывает он, теперь эти же злоумышленники смогут называть жертвам конкретные банки, в которых у них есть счета, и представляться службой безопасности одного из них.
Шансы на успешное списание денег возрастут, указывает Голованов: чем больше злоумышленники знают, тем лучше они входят в доверие и тем больше людей им верят и выполняют их распоряжения. В прошлом году мошенники украли с карт 1,4 млрд руб. Однако многие банки планируют автоматически подключать переводы через СБП своим клиентам, вне зависимости от того, выбрали они счет по умолчанию или нет.
Она позволяет мгновенно переводить деньги по номеру телефона, а доходить платежи до получателей будут за считанные секунды. При этом передать с ее помощью деньги можно из одного банка в другой в любое время суток и в любой день недели, так как все платежи выполняются автоматически. Едва ли кто-то станет спорить с тем, что Система быстрых платежей СБП — это крайне удобный и очень полезный сервис быстрого перевода денег, тем более что за ее работу отвечает Банк России. Но широкая популярность данного платежного сервиса привела к тому, что мошенники научились его использовать себе во благо. При этом доверчивые россияне считают, что они действительно отдают деньги за что-то, но на деле оказывается, что финансы получают неизвестные лица. С начала 2024 года пострадать от данной мошеннической схемы уже успели многие россияне, которые обратились в правоохранительные органы с соответствующим заявлением, рассчитывая вычислить злоумышленников и привлечь их к ответу за свои действия.
После этого они взламывают учетные записи тех, кто имеет к ним доступ, после чего связываются с покупателями, которые разместили или оформили заказ.
Система диспутов также распространяется на операции по картам «Мир». Некоторые банкиры, опрошенные «Ъ», считают что оспаривание платежей через СПБ создаст дополнительные проблемы для банков. До этого возврат средств происходил от магазина к покупателю через банк, который выступает исключительно посредником, теперь — «банки должны будут отдавать сначала свои деньги, а потом выбивать их из магазина», пояснил один из собеседников. По его словам, банки просили повысить тарифы на оплату по СБП, чтобы компенсировать риски от введения обязательных диспутов, но получили отказ.
Чтобы избежать хищения, нужно тщательно проверять ссылку перед платежом — адресат должен появиться во всплывающем окне. Особенно внимательным нужно быть при оплате по QR-коду — в этом случае реквизиты получателя заполняются автоматически. Если не проверить, деньги могут уйти куда угодно, заключил Мясоедов.
Система быстрых платежей Банка России: возможности и опасности
Само по себе использование системы быстрых платежей (СБП) безопасно, однако проблемы могут оказаться в приложениях отдельных банков, рассказал «Известиям» руководитель отдела анализа защищенности веб-приложений Positive Technologies Ярослав Бабин 24 августа. Логотип Системы быстрых платежей. Алексей рассказал, что раньше вёл переговоры с Industrial Bank по определённым типам товаров, но теперь банк категорически отказывается принимать платежи из России. Что еще таит в себе система быстрых платежей, в чем опасность использования СБП? Ускорить процесс подключения к Системе быстрых платежей призвал кредитные организации Банк России. С 28 февраля первые банки запустили для своих клиентов переводы денег по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) Центробанка.