СБПэй не использует данные банковских карт – все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. #новость #сбпэй.
НСПК рекомендует не обновлять и не удалять ранее скачанный «СБПэй»
Ведь в приложение почти каждого банка уже встроена функция оплаты по QR от Системы быстрых платежей. Да, это действительно так. Но, СБПэй имеет ряд преимуществ перед прямой оплатой из банковского клиента: Позволяет оплачивать покупки по ссылке; Объединяет в себе все банки сразу как Apple Pay; Не требует наличия банковской карты. Сейчас Систему быстрых платежей и оплату по QR из своих собственных приложений поддерживает больше 80 российских банков. А вот непосредственно СБПэй многие из них игнорируют, хоть к нему уже и подключились около 60 кредитных организаций. Однако начиная с 1 июня поддержка платёжного сервиса станет обязательным для всех, поэтому вы сможете установить приложение СБПэй, объединить в нём счета всех банков, которыми пользуетесь, и оплачивать покупки, выбирая нужный счёт перед оплатой. Перечислять их все я не буду, при желании можете ознакомиться с их списком на сайте СБП. Однако скажу, что большинство популярных у россиян банков пока в системе нет. Видимо, они подключатся непосредственно после 1 июня.
Samsung Pay Карты «Мир» нескольких десятков российских банков работают с платежной системой Samsung Pay, которая доступна на большинстве смартфонов Samsung — как бюджетных, так и флагманских. Главное — при покупке обратить внимание на наличие чипа NFC. Чтобы добавить новую карту, нужно открыть приложение Samsung Pay и войти в свой аккаунт Samsung возможно, понадобится выбрать способ подтверждения операций — например, по отпечатку пальца или PIN-коду. После этого придет SMS-уведомление с кодом, который нужно ввести для завершения процесса регистрации. В то же время, как отмечают в Samsung, добавление карт Visa и MasterCard в виртуальный кошелек Samsung Pay пока невозможно — как и платежи с использованием карт этих систем, добавленных ранее. Однако система от Samsung отлично работает как российский аналог Google Pay. Главное — открыть карту «Мир», что в большинстве случаев можно сделать бесплатно. Она активируется через фирменное приложение и работает точно так же, как и ставшие привычными другие системы бесконтактной оплаты. Стоит обратить внимание на то, что SberPay доступна только клиентам самого «Сбера». Чтобы активировать платежи SberPay, нужно открыть фирменное приложение «Сбербанк Онлайн», выбрать карту, которую хочется использовать для бесконтактной оплаты, перейти в настройки самой карты и нажать кнопку «Подключить SberPay». После этого появится два способа платить, используя смартфон. Первый способ — просто поднести смартфон к терминалу, чтобы запустить SberPay, после чего подтвердить оплату отпечатком пальца или вводом кода и еще раз приблизить смартфон к терминалу. Затем понадобится подтвердить операцию отпечатком или PIN-кодом и поднести смартфон к терминалу. Mir Pay Платежная система «Мир» также запустила собственный сервис бесконтактной оплаты.
По сведениям разработчиков ПО, сотрудничающих с банками, кредитные организации не интересуются подключением нового варианта бесконтактной оплаты, поскольку «бизнес-модель «СБПэй» пока неочевидна для банков» и им требуются детальные расчёты. По информации вендоров, банки просто ждут, когда за доработку терминалов заплатит кто-то первый, а они приобретут уже готовое решение.
РФ», «Росбанк» и «Абсолют банк». Более того, изначально «СБПэй» должна была заработать для клиентов всех системно значимых кредитных организаций и банков с универсальной лицензией еще с 1 апреля. Однако что-то пошло не так.
Как работает СБПэй и может ли он заменить Apple Pay в России? Проверил лично
Как и тем клиентам, которые выпустили виртуальные карты. Среди подключенных к приложению есть местный банк «Екатеринбург» как раз есть его карта и «СКБ-банк» ныне «Синара». На последний надежды большие: по данным разработчиков, оплата в приложении возможна для владельцев карт именно этого банка. А также «Русского стандарта» и «Газэнергобанка». Скачиваю, устанавливаю.
Для регистрации ввожу номер счета. Само приложение максимально упрощенное. Есть только три раздела: «Главная», где включается камера с размеченной под QR-код областью, «Счета» все наши счета, зарегистрированные в приложении , «Еще» — помощь, настройки, лицензионное соглашение. Всё то, что нам не пригодится.
Интерфейс простой. Это главное окно со сканером QR-кода Вкладка с привязанными счетами И настройки, которые совершенно бесполезны 1 из 3 Интерфейс простой. RU К своему стыду, еще ни разу не видел, как на кассе расплачиваются по QR-кодам. Поэтому по привычке надеюсь на зеленую кнопку — «Оплатить по NFC».
Пробую расплатиться на кассе «Жизньмарта». Открывается окно оплаты Apple Pay и пишет, что карту невозможно применить. Удалил карты из Apple Pay — сервис сразу выдает ту же самую ошибку, не обращаясь ни к чему. Удаляя карту, мы получаем ту же ошибку.
Через 15 минут ожидания ответила оператор.
Ни рубля. Ни процента. Дело в том, что все транзакции, совершаемые с использованием этого сервиса, проводятся как банковские переводы напрямую на реквизиты. А раз так, то и кэшбек начислять не за что. СБПэй позволяет пользоваться только дебетовыми счетами, но даже в этом случае никакого кэшбека не будет. Нет, конечно, при оплате покупок по СБПэй вы получаете скидку на общую сумму чека в большинстве магазинов, хоть в онлайне, хоть в офлайне, которые поддерживают этот сервис.
Она применяется сразу в момент оплаты. Если сумма чека составляет 500 рублей, то с вашего счёта автоматически спишут только 495. Это связано с тем, что обслуживание переводов по Системе быстрых платежей стоит для магазинов дешевле. Таким образом магазины предоставляют вам скидку и ничего при этом не теряют.
Банковские приложения 1 апреля запускается СБПэй: что это такое, как работает и безопасно ли пользоваться? В новостях появилось множество анонсов от банков, подключающихся к платежной системе СБПэй.
Разбираемся, пора ли переходить на этот способ оплаты. Несколько крупных банков подтвердили, что уже с 1 апреля откроют возможность для своих клиентов подключать расчетные счета к приложению СБПэй. В отличие от других мобильных платежных систем вроде Apple Pay и Google Pay, которые прекратили работу в России, в приложение СБПэй придется добавлять не банковскую карту, а расчетный счет — привязав реквизиты, пользователь сможет оплачивать товары и услуги прямым перечислением через принятые в СБП способы, такие как QR-коды и специальные кнопки на сайтах. Отметим, что приложение дублирует функциональность, которая уже заложена во многих мобильных клиентах банков: распознавать QR-код с помощью камеры и обрабатывать кнопку «заплатить с помощью СБП» умеют и Сбербанк , и Тинькофф , и многие другие. СБПэй — это СберБанк?
Также было удалено приложение "Привет! Там также отметили, что функционал приложения "Привет!
В компании сообщали , что санкции не повлияют на работу российской платежной инфраструктуры, а работа сервисов платежной системы "Мир" и операции через СБП проводятся как обычно и доступны в полном объеме.
QR-коды возвращаются. Как работает «СБПэй» — государственный заменитель Apple Pay
«СБПэй» — альтернатива Google и Apple Pay. «Сервис СБПэй и приложение программы лояльности НСПК «Привет!» в настоящее время доступны для установки только на устройствах Android, их можно скачать или обновить из RuStore», — добавили там. Сегодня «СБПэй» – скорее альтернатива мобильному банкингу, чем Apple Pay и Samsung Pay, потому что не дает возможность оплачивать покупки через терминал. С конца апреля число пользователей «СБПэй» у Промсвязьбанка удвоилось, говорит его представитель. В новостях появилось множество анонсов от банков, подключающихся к платежной системе СБПэй. Судя по отзывам, на начало марта было 5 банков.
СБПэй: как работает и как пользоваться сервисом
Очевидно, что все сроки сорваны. Непублично банки отмечают, что оплата товаров и услуг через приложение отечественного оператора может оказаться полноценно доступной не ранее 1 января 2023 года. Вроде никто не виноват Система быстрых платежей СБП внедряется давно и поэтапно: она работает без доступа к платёжным картам, поэтому не зависит от платёжных систем. С её помощью можно переводить деньги со счёта на счёт, в том числе оплачивать услуги в интернет—магазинах и офлайн в торгово—сервисных предприятиях ТСП с помощью QR—кода. Кредитные организации в своих интернет—сервисах давно интегрировали возможность перевода денег внутри СБП клиентам—физлицам в другие банки. Пока система работает только через QR—код: магазин генерирует код на платёжном терминале и предлагает покупателю считать его через СБПэй.
Способ оказался интересен для торговых точек с малым потоком покупателей. НСПК установила низкий тариф и субсидирует затраты для субъектов малого и среднего предпринимательства. Но последнее функционирует только на операционной системе Android, и для него нужны данные банковской карты. СБПэй доступна в том числе и на смартфонах под iOS и без карт. Это преимущество оказалось актуальным после того, как банки стали принудительно продлевать сроки действия платёжных карт.
Поэтому скептицизм здесь заключается только в том, что банки не готовы брать на себя риски преждевременного внедрения этой системы в не протестированном, не проверенном виде. СБП работает не так же удобно, как ApplePay, GooglePay, поскольку у них это были приложения, которые разрабатывались для их же устройств. То есть у них это все было гораздо удобнее.
Возможно, «СБПэй» в плане комиссионных доходов пока менее выгоден для банков, поскольку сейчас это требует значительных затрат, система не слишком популярна у населения. Но при этом в отличие от карты «СБПэй» не требует и затрат банком на эмиссию карт, на их управленческий учет. По стоимости, вероятно, будет понятно, когда система уже будут работать полноценно и повсеместно, банки оценят свои доходы, расходы.
Возможно, данная тема еще будет обсуждаться банковским сообществом с регулятором». В ЦБ утверждают, что большинство банков реализовали функционал оплаты товаров и услуг при помощи «СБПэй».
Ведь, например, если скомпрометированая карта, то её можно просто перевыпустить, и счет останется тем же самым.
А вот если потеряется или будет украден телефон с подобным приложением, то нужно будет блокировать уже сами счета. Именно поэтому рекомендуется использовать надежную защиту, идентификацию по лицу или отпечатку пальца, чтобы защитить свои данные от несанкционированного доступа к ним. Как работает сервис СБПэй Для использования платежного сервиса необходимо установить на смартфон специальное мобильное приложение.
Найти его легко: скачать его можно из своего магазина Google Play или App Store, либо воспользоваться прямыми ссылками с официального сайта СБП. Какие есть требования к устройству: установка возможна на смартфоны с операционной системой Android версии не ниже 6. Еще раз напомним, что наличие чипа NFC не является обязательным требованием, так как платеж проходит в онлайн-режиме после подключения устройства к Сети.
Оплата производится с использованием всех вариантов, которые поддерживаются в СБП: QR-код, специальная кнопка на сайте или прямая ссылка от продавца. В розничных магазинах кассир может показать код на смартфоне или распечатать его, и разместить около кассы.
СБПэй — это в первую очередь удобство и скорость платежей. Пользователям достаточно на кассе, например, приложить смартфон к NFC-табличке, оплата пройдет в течение нескольких секунд. Установить его можно всего в три шага: Шаг 1.
Скачайте приложение. Чтобы найти приложение в магазине, наберите в поиске «СБПэй». Шаг 2. В приложении выберите из списка свой банк. Шаг 3.
Перейдите в приложение банка для привязки счета или введите номер телефона и счет вручную. Это главный этап. После привязки счета приложение будет готово к работе.
Приложения «СБПэй» и «Автодор» пропали из AppStore и Google Play
СБПэй позволит вам платить Айфоном, но Apple Pay точно не заменит. При использовании «СБПэй» на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем. Эксперты отмечают, что «СБПэй» создавалось не столько для удобства пользователей, сколько для их безопасности.
Почему запуск российского приложения для оплаты товаров «СБПэй» постоянно откладывается
Журналист E1. RU Мстислав Письменков протестировал приложение, выяснил, как оно работает и поразмыслил, какое у такой идеи будущее. ЦБ еще тогда обязал банки-участники Системы быстрых платежей, куда входят Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф» и много других крупных банков, подключиться к сервису с 1 апреля 2022 года. На 31 марта к приложению подключился 51 банк, из них девять зарегистрированы в УрФО. Ошибка NFC По данным с официального сайта разработчика, «СБПэй» позволяет оплачивать покупки в магазинах, не завися от платежной системы. Главное — это счет в российском банке-участнике. То есть, если у вас нет карты Сбербанка, где есть свой SberPay, карты «Мир», для которой есть MirPay или смартфона от Samsung, этот сервис вам подойдет. Как и тем клиентам, которые выпустили виртуальные карты. Среди подключенных к приложению есть местный банк «Екатеринбург» как раз есть его карта и «СКБ-банк» ныне «Синара».
На последний надежды большие: по данным разработчиков, оплата в приложении возможна для владельцев карт именно этого банка. А также «Русского стандарта» и «Газэнергобанка». Скачиваю, устанавливаю. Для регистрации ввожу номер счета. Само приложение максимально упрощенное. Есть только три раздела: «Главная», где включается камера с размеченной под QR-код областью, «Счета» все наши счета, зарегистрированные в приложении , «Еще» — помощь, настройки, лицензионное соглашение. Всё то, что нам не пригодится. Интерфейс простой.
Это главное окно со сканером QR-кода Вкладка с привязанными счетами И настройки, которые совершенно бесполезны 1 из 3 Интерфейс простой.
Все дело в том, что платеж проходит не как транзакция, а, по сути, как денежный перевод по Системе быстрых платежей. Но для привлечения аудитории НСПК организовала акцию, в рамках которой вы все-таки можете получить часть уплаченных средств к возврату, если будете пользоваться СБПэй. Важное условие: оплата должна проводиться строго по NFC. QR-коды в акции не участвуют. Тут действуют любые способы оплаты, включая NFC и QR-код, а также платежная кнопка в веб-версии или приложении. В-третьих, за оплату через СБП вам светит скидка на оплату коммунальных услуг.
Там же необходимо активировать акционные предложения, чтобы они заработали. На Android способ активации ничем не отличается.
Теперь ЦБ утверждает, что времени на подключение было предостаточно, поэтому тех, кто игнорирует требования, могут ждать «надзорные меры». По словам экспертов, причина медлительности банков в их скептическом отношении к получению прибыли при оплате через СБП. Они сомневаются, что «СБПэй» увеличит активность клиентов, поскольку «само подключение не предполагает инвестиций в продвижение сервиса». И считают, что комиссия с карт принесёт больше доходов. По этой причине им проще заплатить штрафы, чем тратить время и деньги на внедрение и развитие системы.
Люди привыкли оплачивать товары и услуги через смартфон, считает представитель Сбербанка развивает собственный сервис Sberpay.
Поэтому популярность и востребованность отечественных Pay-сервисов растет, продолжает он: когда западные решения ушли с рынка, люди стали искать готовые альтернативы. Приложение СБПэй заработало год назад: сейчас к нему подключены уже 102 банка. Количество платежей через СБПэй в мае более чем в 2 раза выше апрельских значений, рассказывает представитель регулятора. Абсолютные цифры в ЦБ не называют, как и стоимость разработки сервиса. Инициатива по запуску сервиса принадлежит Банку России и Национальной системе платежных карт НСПК , которая разработала его технологическое решение, говорит представитель ЦБ. Банк России создавал СБП изначально как конкурента системы переводов Сбербанка по номеру мобильного телефона. Система заработала в 2018 г. Для граждан переводы бесплатны в рамках месячного лимита 100 000-150 000 руб. Средства поступят на счет торговой точки мгновенно.
Для подключения СБПэй пользователь сначала должен выбрать банк, со счета которого будут списываться средства, а затем ввести номер телефона и банковского счета. В приложение можно добавить сразу несколько счетов разных банков.
Ваша заявка уже обрабатывается
Пользователи Apple часто сталкиваются с тем, что в магазине App Store пропадают приложения российских компаний и банков. Для оплаты через приложение СБПэй клиентам не требуется ни банковской карты, ни смартфона с функцией бесконтактной оплаты. ЗДЕСЬ Замещение сервисов на СБПэй будет происходить постепенно с учетом адаптации пользователей к новому приложению и платежным сценариям, говорит представитель ВТБ.
Без Apple Pay и Google Pay. Как платить смартфоном в России?
Эксперты отмечают, что «СБПэй» создавалось не столько для удобства пользователей, сколько для их безопасности. Что Это и Как Работает? Платежные системы и переводы.