Выпуск прошел на платформе Альфа-Банка «А-Токен», где банк также выступил в роли консультанта и организатора. Для выпуска ЦФА достаточно подготовить решение, заверить его усиленной квалифицированной электронной подписью, опубликовать на сайте и найти оператора информационной системы, который разработает смарт-контракт под этот цифровой актив. В Московской бирже считают, что принятие данного законопроекта позволит расширить каналы распространения цифровых свидетельств, что потенциально увеличит спрос покупателей выпусков ЦФА через данный механизм.
ЦБ РФ включил Тинькофф банк в реестр операторов по выпуску цифровых финактивов
Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе "Лайтхаус", необходимо пройти регистрацию на официальном портале. После заключения сделки информация о покупке ЦФА отражается в личных кабинетах инвестора и эмитента, а сам токен хранится в реестре оператора. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА. Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА. Новая технология финансирования коммерческой задолженности значительно упрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач. В отличие от стандартной факторинговой процедуры для уступки коммерческой задолженности клиенту не нужно заключать договор на обслуживание.
Сейчас в России есть три оператора информационных систем, которые входят в реестр ЦБ, — это «Атомайз», Сбербанк и «Лайтхаус». Заявки на включение в реестре также подали Альфа-банк, Мосбиржа и другие компании. Базовыми активами выпущенных ЦФА уже выступали драгоценные металлы и права денежных требований в рублях.
По состоянию на конец ноября 2022 года было размещено 16 выпусков ЦФА на общую сумму 227 млн рублей, сообщал Банк России.
Как сообщается, большую часть эмиссии реализовал Сбербанк. Альфа-банк в апреле разместил денежные обязательства «Ростелекома» на 750 млн рублей.
Она добавила, что рынок ЦФА интересен эмитентам, так как он не выдвигает требований по раскрытию информации, поэтому рейтингование выпусков может помочь инвесторам принять решение о вложении. Она позволяет присваивать кредитные рейтинги различным по структуре выпускам ЦФА, для которых характерны разные источники кредитного риска. В то же время пока невозможно осуществить полноценную оценку кредитоспособности всех ОИС, включенных в реестр, так как рынок находится на раннем этапе становления, отметили ранее в агентстве. В агентстве сообщили «Ведомостям», что пока ее особенности обсуждаются с клиентами.
Будущее цифровых финансовых активов глазами экспертов
Предполагается, что первыми гибридными цифровыми правами в нашей стране могут стать стейблкоины без возможности расчетов и NFT. Фроловичева обращает внимание на то, что сейчас на рынке все больше падает доверие инвесторов. В таких условиях для наполнения площадок ликвидностью приходиться опираться на более качественные инструменты, способные привлечь инвестиционные средства, и максимально взвешенно относиться к допуску эмитентов, надежности оформления сделок, поднимать уровень устойчивости и стабильности, как в случае с банками и брокерами, а также иметь возможности для оперативного включения в интеграцию. Максим Трофимов, возглавляющий компанию "Цифровые активы", обозначил возможности использования цифровых инструментов для неквалифицированных инвесторов.
Процедура эмиссии происходит мгновенно при минимальном документарном сопровождении.
Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России», — сказал Денис Иорданиди, генеральный директор «Лайтхаус». Лидер рынка факторинга с 2011 года. По итогам 2021 года объем предоставленного финансирования составил более одного триллиона рублей. Портфель ВТБ Факторинг превысил 330 млрд рублей.
ООО «Лайтхаус» — финтех-компания, занимающаяся разработкой финансовой экосистемы.
Достаточно решения эмитента выпустить ЦФА на цифровой платформе и согласия фактора на его приобретение", — прокомментировал генеральный директор ВТБ Факторинг Антон Мусатов. Наша платформа обеспечивает простой процесс выпуска и погашения ЦФА для всех участников сделки, гарантируя высокую надежность и прозрачность операций благодаря использованию технологии распределенных реестров. Процедура эмиссии происходит мгновенно при минимальном документарном сопровождении. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России", — сказал генеральный директор "Лайтхаус" Денис Иорданиди. Лидер рынка факторинга с 2011 года. По итогам 2021 года объем предоставленного финансирования составил более одного триллиона рублей.
При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА, уточнили в ВТБ В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании, указали в ВТБ. Цифровые финансовые активы - это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения или изменения записей в информационную систему. Выпуск и оборот ЦФА осуществляется при помощи специализированных организаций, требования к которым устанавливает Центроба нк.
ВТБ Факторинг разместил первый выпуск ЦФА на 500 миллионов рублей
Соответствующим образом инвестор принимает на себя риски этих контрагентов. Сущность ЦФА как раз и позволяет эффективно избежать этого риска, т. Другим преимуществом ЦФА является возможность токенизировать права на активы, которые ранее были недоступны для инвесторов. Первый продукт, который мы выпустили, это ЦФА на палладий, например. Следующим шагом мы разместили ЦФА на корзину из семи металлов — золото, серебро и пять металлов платиновой группы. С инвестиционной точки зрения ЦФА на металлы позволяют диверсифицировать портфель, т.
Еще одним преимуществом ЦФА является возможность токенизировать права на активы, которые ранее были недоступны для инвесторов Еще одним интересным направлением является цифровой факторинг, т. Если поставщик, в свою очередь, не хочет ждать платежа по договору отсрочки, он может продать на платформе ЦФА с дисконтом инвестору, который получит краткосрочный инструмент с фиксированным доходом от надежного эмитента. Кроме того, когда мы говорим о ЦФА, то понимаем, что на их основе можно выпустить разные виды финансовых инструментов. Одним из инструментов фиксированного дохода являются облигации. В этом случае несомненным преимуществом ЦФА является простота и скорость их эмиссии.
Один из наших эмитентов признался, что к обычному дебютному выпуску облигаций раньше они готовились целый год, а подготовка к последующим выпускам занимала около трех месяцев в каждом случае. В случае же с эмиссией цифровой облигации подготовка к дебютному выпуску заняла не более трех месяцев, а к последующим выпускам — не более недели. Когда мы говорим о ЦФА, то понимаем, что на их основе можно выпустить разные виды финансовых инструментов Модератор: Почему ЦФА стали востребованы эмитентами? Денис Иорданиди: Основной интерес к ЦФА наблюдается в первую очередь со стороны кредитных организаций, т. Конечно, ЦФА в чистом виде являются не ценными бумагами, но их аналогом, в отношении которого не применяется регуляторный арбитраж.
Тем не менее возможность быстрой их эмиссии является несомненным плюсом, благодаря которому банковское сообщество проявляет огромный интерес к этому новому виду финансовых активов. Для себя мы видим перспективы в сегменте В2В с размещениями на сумму от 1 млрд рублей и более, что, собственно, сейчас и происходит. При этом активно продвигаемый Банком России проект цифрового рубля придаст существенный импульс развитию этого рынка, потенциал которого далеко не все сейчас в полной мере себе представляют.
В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании.
Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе «Лайтхаус», необходимо пройти регистрацию на официальном портале. После заключения сделки информация о покупке ЦФА отражается в личных кабинетах инвестора и эмитента, а сам токен хранится в реестре оператора. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА. Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА.
Новая технология финансирования коммерческой задолженности значительно упрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач.
В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе «Лайтхаус», необходимо пройти регистрацию на официальном портале. После заключения сделки информация о покупке ЦФА отражается в личных кабинетах инвестора и эмитента, а сам токен хранится в реестре оператора. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА.
Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА.
В перспективе инвесторы могут получать доход от перепродажи на вторичном рынке при росте стоимости токена, резюмировала эксперт. Сейчас законодательство предусматривает, что ЦФА — это, прежде всего, денежное требование, удостоверенное записью в информационной системе, напомнил генеральный директор юридического бюро Sagrada Legal Олег Ушаков. Права на какие-либо арт-объекты ЦФА непосредственно не удостоверяют, рассуждает эксперт, поэтому если говорить о привлечении долга под залог арт-объектом или с обеспечением иного рода, то такие продукты могут быть очень интересными для рынка. Ушаков напомнил, что в докладе ЦБ «О развитии рынка цифровых активов в РФ» предлагается проработать совместно с участниками рынка возможность легализации так называемых «титульных» NFT non-fungible token , то есть цифровых прав, удостоверяющих принадлежность самих вещей или исключительных прав лицу, обладающему соответствующим токеном. Эксперту эта инициатива кажется «очень продуктивной». Организатором выступил Газпромбанк. Реализация выпусков прошла на платформе Мосбиржи, которая получила статус оператора обмена ЦФА в августе. Мнения экспертов.
«Ростелеком» разместил ЦФА на платформе Альфа-Банка «А-Токен» на сумму 750 млн рублей
Тинькофф Банк пополнил список операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА). Долговые ЦФА (цифровые облигации) – одна из форм ЦФА, существенно упрощающая процесс привлечения финансирования при одновременном сохранении высокого уровня защиты прав инвесторов. Потенциальному эмитенту ЦФА нужно стать пользователем информационной системы и получить функционал по выпуску в такой системе ЦФА. Тинькофф Банк пополнил список операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА).
Autentic - the revolutionary finance ecosystem
Как сообщается, большую часть эмиссии реализовал Сбербанк. Альфа-банк в апреле разместил денежные обязательства «Ростелекома» на 750 млн рублей.
Объем размещения — 50 млн рублей. Наша цель — привлечь внимание инвесторов к рынку делового туризма, помочь лучше узнать нашу отрасль, увидеть ее потенциал и сформировать спрос на его долговые обязательства в будущем. Средства от нынешнего размещения будут направлены на развитие компании и реализацию перспективных проектов», — поделился Денис Матюхин, генеральный директор компании «Аэроклуб». Альфа-Банк обладает значительной экспертизой в этой сфере, являясь одновременно одной из крупнейших в России аккредитованных ЦФА платформ и центром компетенций по организации и структурированию размещений. Главное преимущество цифровых активов — их высокая гибкость, позволяющая удовлетворить растущие запросы бизнеса и инвесторов.
Долговые ЦФА цифровые облигации — одна из форм ЦФА, существенно упрощающая процесс привлечения финансирования при одновременном сохранении высокого уровня защиты прав инвесторов.
Secure Blockchain Benefit from secure, transparent blockchain technology, ensuring transaction integrity and trust on our platform. Lower Costs Reduce legal expenses with our streamlined tokenization process, integrating affordable compliance checks without sacrificing quality. Regulatory Compliance With Autentic, confidently comply with the latest regulations, safeguarding your tokenization activities and investor interests.
Именно благодаря этой организации «Норникель» смог реализовать масштабную программу поддержки сотрудников «Цифровой инвестор».
Впереди у блокчейн-платформы большие планы.
В АПРЕЛЕ В СТРАНЕ-АГРЕССОРЕ ВЫПУСТИЛИ ЦФА ОБЪЕМОМ ОКОЛО 1 МЛРД РУБЛЕЙ
Новости 27 июля 2023. МТС вышел на рынок ЦФА. Потенциальному эмитенту ЦФА нужно стать пользователем информационной системы и получить функционал по выпуску в такой системе ЦФА. В апреле текущего года было принято решение о выпуске цифровых финансовых активов (ЦФА) на платформе А-Токен. По словам генерального директора «Атомайз» Екатерины Фроловичевой, «Атомайз» готов предложить эмитентам целый ряд типовых смарт-контрактов, что позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА. Это позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА», — отметила гендиректор «Атомайз» Екатерина Фроловичева. «Первая сделка с ЦФА открывает в России новый рынок цифрового коммерческого финансирования, – говорит генеральный директор «ВТБ Факторинг» Антон Мусатов.
В ЦБ сообщили об увеличении количества выпущенных ЦФА в 2023 году почти в 12 раз
Весьма скрупулезно отслеживаем ситуацию со спецоперацией на Украине, ход СВО освещаем оперативно и, конечно, ежедневно. Ведь послушать новости сегодня в топе у большинства. Услышать и узнать последние новости приоритет многих в мире. Интерес вызывают и новости мира на земле. Чрезвычайные новости США и мира сегодня на пике интереса человечества. Так, последние новости на сегодня рассказывают самые актуальные события на планете.
Экстренные новости Украины сегодня не уступают места в топе ленты событий любого новостника. Сейчас Украина, как и последние новости о ней вызывают живейшее участие многих людей.
До этого в реестре ЦБ было 10 операторов информационных систем по выпуску ЦФА, в том числе платформа "Атомайз" , среди инвесторов которой бенефициар Тинькофф банка - группа "Интеррос" Владимира Потанина. Тинькофф банк по итогам 2023 года занимал 11-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".
Денис Иорданиди пояснил, что выбор биржевого курса в реальном режиме времени — «это стандартная корпоративная практика обмена для крупных сумм». Сейчас в России есть три оператора информационных систем, которые входят в реестр ЦБ, — это «Атомайз», Сбербанк и «Лайтхаус».
Заявки на включение в реестре также подали Альфа-банк, Мосбиржа и другие компании. Базовыми активами выпущенных ЦФА уже выступали драгоценные металлы и права денежных требований в рублях.
Денис Додон: Мы прошли длинный короткий путь, длинный — это если судить по тому, что было сделано, и короткий по той лишь причине, что мы только месяц присутствуем в реестре участников рынка. Тем не менее мы успели уже разместить выпуск ЦФА для физических лиц, предоставив им возможность совершать операции прямо в мобильном приложении Альфа-Банка. В итоге мы сделали определенные выводы о том, что операторов можно разделить по кластерам, продуктам и категориям клиентов. Мы также пришли к заключению о том, что клиенты — физические лица отдают предпочтение операторам с удобным клиентским путем. Кроме того, важно понимать: предлагая ЦФА корпоративным клиентам, финансовым директорам компаний, мы всегда будем находиться на стыке процентного арбитража. Но если обратиться с предложением в отделы корпоративных продаж с идеей о том, что ЦФА могут способствовать росту продаж, то у сотрудников этих отделов в силу их KPI возникает другая мотивация, и они часто готовы убеждать казначеев в оправданности работы с ЦФА. Тем не менее в конечном счете мы все равно упираемся в клиентский путь, т. У нас есть абсолютная уверенность в том, что вне зависимости от вида продукта важно понимать каналы его продаж.
В итоге мы стремимся к универсальности нашей платформы, которая позволит работать на ней как банкам и корпоративным клиентам, так и физлицам. Вне зависимости от класса клиента в настоящее время все они сравнивают ЦФА с традиционными финансовыми продуктами с точки зрения, что им выгоднее приобрести и хранить: долговые бумаги на классическом рынке или ЦФА на обязательства эмитента, физический слиток золота или ЦФА на золото. В этом контексте ЦФА обладают определенными преимуществами для краткосрочного фондирования, от суток до года, в силу простоты и дешевизны эмиссии. Что касается цифрового рубля, то сейчас существует целая палитра разных протоколов, и мы упираемся в ментальный рынок в плане перестройки людей на местах, хотя нельзя отрицать существующий потенциал цифрового рубля для проектного финансирования, прежде всего в таких областях, где требуется строгий контроль за расходами. Мы успели уже разместить выпуск ЦФА для физических лиц, предоставив им возможность совершать операции прямо в мобильном приложении Альфа-Банка Модератор: Как можно определить степень риска для клиента при осуществлении операций с ЦФА? Ольга Махова: Для нас 2022 год стал знаковым с той точки зрения, что мы попробовали себя в разных ролях, выступая эмитентом, инвестором, клиентом. Для нас важно понять, какие именно продукты могут быть востребованы нашими клиентами и в чем будет заключаться наша выгода, если мы станем выступать в качестве эмитента ЦФА. Мы провели несколько пробных выпусков как для физлиц, так и для юрлиц, а начали мы с ЦФА на палладий, протестировав весь путь. ЦФА на палладий, как, впрочем, и на все другие драгоценные металлы, это в большой степени нишевая история, которую мы развиваем в сотрудничестве с нашим подразделением Private Banking. В конечном счете мы пришли к заключению, что без банка-посредника сложно обойтись, клиенты, как правило, обращаются за разъяснениями и консультациями, и просто поставить ЦФА на платформу «на полку» кажется неоправданным.
Читайте также: «Digital Kyrgyzstan» 2024.
«Ростелеком» выпустил цифровой аналог факторинга
Операторы информационных систем прогнозируют, что в 2024 году вырастет количество размещений, а также двукратно увеличится средний размер выпуска ЦФА. Альфа-Банк совместно с «Ростелеком» провели выпуск цифровых финансовых активов для корпоративных и частных инвесторов. ЦФА были выпущены на общую сумму в 100 млн рублей со сроком обращения 58 дней и доходностью в 13% годовых. По словам Богданова, выпуск ЦФА может служить подтверждением готовности банка «Центр-инвест» к внедрению современных цифровых технологий в работу и открытию новых перспектив взаимодействия с клиентами и инвесторами. На платформе А-Токен разместили два решения о выпуске ЦФА.
ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА
Кроме того, по его словам, "Ростелеком" совместно с платформой Atomyze прорабатывает пилот по выпуску ЦФА на 500 млн рублей, который будет неким аналогом облигаций. ЦФА ХАБ — первая на рынке White Label платформа для выпуска и обращения токенов. Affiliate Program. Learn rwa. News. Fund. Выпуск ЦФА под указанный актив на срок 2-3 месяца целесообразен с организационной и экономической точки зрения и несет меньшие издержки.