«Тинькофф» разработал систему, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования.
Дело для дроппера
Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу — чаще всего перечислением на его банковскую карту. Получается, в данной схеме криптобиржа выступает исключительно как посредник, который помог покупателю и продавцу найти друг друга — сама она никаких рисков не несет, и тем более не осуществляет каких-либо проверок на «чистоту» участвующих в сделке денег. Риски P2P-операций Самый базовый риск P2P-сделок почти всем хорошо известен: если вы проводите через свою банковскую карту множество подобных операций на не совсем маленькие суммы, то вашему банку это может не понравиться — и он просто заблокирует счет по 115-ФЗ закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Как говорится: мало того, чтобы на сделку были согласны покупатель и продавец — участвующие в процессе банки тоже должны быть не против А вот дальше могут возникать чуть более пугающие вещи. Но у банка, по крайней мере, есть специальные отделы, которые пытаются вычислить подобные операции по косвенным признакам. А насколько тщательно подходите к проверке контрагентов вы, когда участвуете в P2P-сделке? Запрашиваете ли вы сканы паспортов, требуете ли прислать вам подтверждения того, что деньги были получены другой стороной законным путем? Ну вот, я так и думал...
Получается, если вы продадите свою крипту какому-нибудь парнишке, которого вы нашли в P2P-разделе Бинанса, а тот окажется мошенником, вором или того хуже террористом — то у вас возникает совершенно неиллюзорный риск заехать на нары за получение от него денег на свою карту.
Потом пишите гаранту о получении, он переводит депозит нам. Залив полностью ваш. Залив не убивает и не блокирует карты. Наша команда профессионалов обеспечивает быстрые переводы через мерч-прокладки и специальное оборудование.
Не принимайте больше 400 тысяч российских рублей на вашу карту, и никаких проблем не будет. Деньги с застрахованных счетов развитых стран мира. То есть чтобы включиться в дело, нужно вложить собственные средства. Якобы это выступает гарантией того, что я не заберу себе все деньги, которые придут на карту. Под сообщениями VorTor на форуме сотни положительных отзывов.
Однако на других ветках форума новички в дроп-сфере делятся соображениями о том, что это не лучший способ заработка. Мол, заливы с вложениями — это развод чистой воды. Реально разбогатеть можно без всяких предоплат, главное зарекомендовать себя в сотрудничестве с нужными людьми и не задавать лишних вопросов, проявлять знание дела в переписке. Действительно, большинство сообщений о поисках дропов на форумах довольно лаконичны. Дальнейшая переписка — только там.
Впечатляет география поиска дропов. Они нужны мошенникам по всему миру — от всех областей России до Штатов и Австралии. Беларусь не исключение. В сообщениях то и дело мелькают названия наших банков. Ищут киберпреступники и владельцев электронных кошельков, а также людей, готовых зарегистрировать на себя ООО и ИП.
Массово продаются чужие бизнес-аккаунты в соцсетях. Кроме того, особым спросом пользуются бывшие сотрудники банков, магазинов электроники, салонов связи. Подропная история — Случаи продажи гражданами своих банковских карт встречаются преимущественно при выявлении преступлений, совершенных с использованием интернета. При этом следует отметить, что иногда злоумышленников интересуют не сами карты, а их реквизиты и доступ к интернет-банкингу, — говорит Владимир Зайцев, заместитель начальника управления по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий МВД. В одних случаях дроп регистрирует на свое имя банковскую платежную карту БПК , в других — электронный кошелек, учетную запись на криптобирже, юридическое лицо и т.
Порой дроп может сам получать деньги в банкомате и в дальнейшем передавать их другим. Находят их чаще всего в соцсетях. Иногда возле магазинов или через знакомых. Как правило, этим занимаются бывшие дропы, которые выросли на одну ступень и стали дроповодами те, кто находит дропов и обеспечивает их связь с мошенниками. Здесь существует целая иерархия.
Распределение ролей в разных преступных схемах различается. Как правило, это абсолютно разные группы, каждая из которых занимается своим направлением криминальной деятельности дроп-сервис, обнал-сервис и другие. Находят они друг друга через интернет, общаются там же, лично не знакомы, получают оговоренный процент. Он зависит от многих факторов: авторитета исполнителя, степени криминальности денег, опасности и т. В настоящее время встречаются виды хищений, при которых держатель дебетовой карты, передавший ее злоумышленнику, может стать потерпевшим даже при нулевом балансе.
Возникнет задолженность, которую вынужден будет оплачивать именно держатель карты.
В этом действии нет состава преступления. За исключением, к примеру, таких случаев когда вы получили карту обманным путем и это может быть доказано так называемые "разводные дропы". Или же, допустим, если удастся доказать факт, что вы не просто знали о дальнейшем криминальном их использовании покупателем, но знали в деталях и состояли с продавцом в сговоре.
Формально продавец дебетовой карты - это перекупщик, посредник. Он получает товар от третьих лиц и перепродает, понятия не имея о конкретных целях использования карт. Сама чужая дебетовая карта криминальным товаром не является. Если вас взяли с пустыми дебетовыми картами на руках, вам ничего не грозит.
Состава преступления здесь опять же нет. Если вы сами на себя не наговорите, то ничего не будет. Если вдруг так случилось, что вас с таким грузом задержали, прикидывайтесь курьером. Дескать нашел объявление в интернете, попросили отвезти посылку, встретился с человеком, взял пакет, посмотрел, увидел, что документы и пластик, а не наркота, повез...
Исключение: продажа копий дебетовых карт - это криминал. Копия дебетовой карты - криминальный товар. Если найдут, будут раскручивать на мошенничество.
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза.
Рекомендовано для вас
- Банк России вышел на тропу войны против дропперов - МК
- Борьба банков с дропперами: риск блокировок и эффективные меры
- Сбербанк предупредил о новых схемах кражи денег с банковской карты
- ИЩЕТЕ АРЕНДАТОРА?
- Для чего используют дропперов
Блокировка карты дропов по 115-ФЗ
Сегодня число дропов в России может достигать 500 тысяч человек", — рассказал добавил, что Сбербанк уже заблокировал более 15 тысяч попыток выпуска банковских карт. Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту. #p2p #арбитраж #дропы В данном уроке я рассказал про Дропов и правила работы с ними.
МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам
Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов». Большое внимание уделяется борьбе с дропами — лицами, использующими свои карты для обналичивания или транзита похищенных денежных средств. НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом. Последние новости 22 Марта 2024.
Цены на карты российских банков в даркнете выросли в несколько раз
В последние 12 месяцев тестировал свою разработку, в результате чего уменьшил количество дропов в два раза и заблокировал 130 тыс дропперских счетов. Известно, что система Тинькофф функционирует на основе ИИ: учитывая более тысячи поведенческих факторов, она подаёт сигнал о подозрительной транзакции, затем сотрудник банка вручную проверяет счёт на признаки дроповодства. Запустил программу борьбы с дропами два года назад. С тех пор их количество в сети банка уменьшилось в 10-12 раз.
Ситуация крайне нестабильна.
Находить их помогает система фрод-мониторинга на основе искусственного интеллекта. Система анализирует поведение клиента и его платежные привычки по тысяче факторов. Например, фиксирует, где сколько денег человек переводит и куда. Это позволяет блокировать карты при первой подозрительной операции. Например, когда со счета подростка начали переводить десятки тысяч рублей на подозрительные реквизиты. Дропы имеют характерные поведенческие признаки, то как они пользуются счётом и приложением или то, что они переводят деньги на подозрительные реквизиты.
Кроме того, Филиппов подчеркнул, что в современных учебниках криминологии отсутствуют разделы, посвященные бесконтактным преступлениям, а также рекомендации о том, как не попасться на крючок киберпреступников.
Система анализирует поведение клиента и его платежные привычки по тысяче факторов. Например, фиксирует, где сколько денег человек переводит и куда. Это позволяет блокировать карты при первой подозрительной операции.
Как изменились способы вывода денег мошенниками после ухода из России Visa и MasterCard?
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту. Для создания системы дроп-мониторинга проанализирован большой массив данных, составлен «портрет дропа»: признаки, указывающие на высокую вероятность оформления карту для. Как правило, на дропов вешают в среднем 10-20 карт, а здесь такое. Банки должны усилить контроль за дропами – конечными получателями несанкционированных денежных переводов. „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма.
Банк России вышел на тропу войны против дропперов
Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза. А проактивная блокировка счетов дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности», — поясняет Олег Замиралов, руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф».
Все же понимают, что без наличия "своих людей" в суде и ФССП, провернуть такие действия практически невозможно. Вот и делайте выводы.
Как еще можно оперативно и не ставя в известность "жертву" вытащить с ее счета деньги? Только с подменой адреса уведомления и оперативным изъятием денежных средств через ФССП все бумаги будут совершенно белые и их последующим растворением по карманам мошенников. Вам может быть интересно.
Это затрудняет получение и вывод средств мошенниками с помощью переводов или банкоматов. Отмечается, за год Тинькофф заблокировал более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам. Находить их помогает система фрод-мониторинга на основе искусственного интеллекта.
Система анализирует поведение клиента и его платежные привычки по тысяче факторов.
Предназначено для лиц старше 16 лет. Адрес: 123298, Москва, ул. Территория распространения — Российская Федерация и зарубежные страны. Языки: русский и английский.