На сайте доступна широкая линейка ипотечных продуктов банка «Открытие» — льготные ипотечные программы «Ипотека с господдержкой» и «Семейная ипотека».
Циан.Ипотека для профи: ипотечный калькулятор
Интерес россиян к покупке жилья в новостройках позволили сохранить в том числе собственные программы субсидирования ипотеки, разработанные застройщиками совместно с банками, считает руководитель "ЦИАН. Аналитика" Алексей Попов. Поэтому основная часть покупателей вынуждена вписывать сумму займа под трехмиллионный лимит для господдержки или же брать ипотеку по высоким ставкам", - считает эксперт. Аналитики ЦИАН связывают это с тем, что россияне продолжают скупать жилую недвижимость в курортных зонах, так как больше половины сделок в ЮФО приходится на Краснодарский край.
Это и московский регион, и петербуржский регион, региональные центры. Но всё равно это ниже фоновых значений 2020 и 2021 года.
То есть пока что спрос восстановить до конца не получается. Что касается реальных доходов населения, они не просто не растут, они даже немножко снижаются. Но пока что ситуацию удается держать относительно стабильной, прежде всего за счет роста доли ипотечных заемщиков. О проблемах застройщиков из-за западных санкций Есть определенные проблемы по целому ряду строительной номенклатуры, которая связана не с бетоном, арматурой, а с более высокотехнологичными товарами. Да, некоторые элитные проекты облицовывались каррарским мрамором, но это, наверно, не то, о чем сейчас нужно всем нам думать, для того чтобы сохранить устойчивость отрасли.
Есть определенные вопросы со строительной техникой, есть вопросы с лифтами, есть вопросы со слаботочными системами. Застройщики их пытаются решать, находя заменителей среди турецких, китайских поставщиков. Понятно, что это время, но это более решаемые задачи, чем та ситуация, которая сложилась у нас в авиационной отрасли, в некоторых отраслях машиностроения. То есть это сложная ситуация, но наши строители привыкли работать в сложных условиях. Мне кажется, их даже если посадить в какие-то простые условия, то их эффективность станет ниже.
О тренде на постройку многоэтажных многоквартирных зданий Есть определенные словесные интервенции [чиновников], что «такие проекты согласовывать мы больше не будем». Но пока за этими словесными интервенциями ничего не стоит. Эти проекты продолжают согласовываться, застройщики продолжают строить такие проекты. Потому что так строить им выгодно. Что касается московского рынка, пока что массовым явлением это не стало.
Есть крупный рынок жилья в Гонконге, где, действительно, очень массово распространены такие проекты, в том числе квартиры полностью без кухни. Просто по той причине, что там люди не могут заплатить необходимую денежную сумму за комфортное количество квадратных метров. В вирусных новостях [по жилью в России] есть и 10 кв. Около 50 кв. Это полноценные квартиры.
Помещений средней площадью 25-30 кв. Это, прежде всего, пригороды Санкт-Петербурга — город Кудрово и город Мурино — где уже по статучету несколько десятков тысяч жителей, которые живут в основном в 30-35-метровых помещениях. Есть некоторые проекты в Москве, в Подмосковье, но их не так много. Все-таки основной объем жилья представляет собой помещения, где с определенными ограничениями, но жить так или иначе можно. О том, что сейчас выгоднее — продавать или покупать квартиру Сейчас рынок покупателя.
То есть для того, чтобы продать квартиру вам нужно будет общаться на предмет предоставления скидок. То есть для того, чтобы изменения были заметны обычным обывателям, должно было [произойти] более существенное снижение. Но объем предложения сейчас выше, чем зимой этого года. И придется общаться о скидках. О льготной ипотеке на «однушки» и студии Были словесные интервенции, что «Давайте ограничим выдачу льготной ипотеки на такие небольшие помещения».
Но встает вопрос: а где прочертить ту границу, которая превращает квартиру с неудачной планировкой в уже полноценное жилье? Может быть, одному человеку и можно жить в 20-метровой квартире, если он будет выплачивать эффективный ипотечный кредит. Почему мы должны ограничивать права таких заемщиков? Рынок должен постепенно всё отрегулировать. И, что любопытно, он стал увеличиваться в первые месяцы после пандемии.
Когда людей заперли в этих небольших студиях, люди поняли, что им где-то нужно работать, общаться с детьми, а где-то и побыть одному. Потом ситуация стабилизировалась, дальше увеличиваться этот показатель не стал, потому что тоже уперся в растущие цены за квадратный метр. Тем не менее я считаю, что лучше, чтобы рынок отрегулировал эту ситуацию самостоятельно. Что касается происходящего за последние несколько месяцев, то средний метраж сейчас снижается, потому что в конце зимы-начале весны люди спасали свои накопления. Когда люди спасают свои накопления, они покупают самые доступные варианты.
Более того, они смотрят, что «маленькую студию я всегда смогу кому-то сдать, это более ликвидный объект». Поэтому с марта по июль 2022 года средний метраж квартиры опять снизился. Но я пока что не склонен видеть какие-то драматические сценарии, что все проекты и в Москве, и в Петербурге, и в других городах будут состоять полностью из крошечных студий. Просто по той причине, что многие проекты уже запроектированы, и перепроектировать их достаточно сложно. А там средний метраж комнат находится в разумных пределах.
То есть массового строительства домов, полностью состоящих из 20-метровых помещений, пока что мы не ожидаем. О нынешнем спросе на загородное жилье Бум [переездов за город] был в 2020 году, в 2021 году. В этом году активность потенциальных покупателей ниже. Просто по той причине, что государство пытается в том числе и в сегменте ИЖС развивать ипотечные продукты.
Сейчас такого прямого снижения цен не произошло, потому что чтобы снизить цены, застройщику нужно заново провести свой проект через согласование в банковской структуре. Никто этим напрямую заниматься не готов.
То есть никто не хочет сейчас идти заново в банк, заново проходить кредитные комитеты, потому что результаты такого мероприятия неочевидны. Что они прежде всего делают? Немножко забежим вперед в историю, связанную с ипотекой. Застройщики пытаются стимулировать спрос, предлагая очень привлекательные условия по ипотечным кредитам. Но при этом вы будете платить те самые процентные пункты, которые указаны в кредитном договоре. Стоимость недвижимости сейчас сильнее зависит от ситуации на рынке ипотеки.
Поэтому то, что происходит с банковскими ставками, это, наверно, ключевой фактор. Потому что у нас последние несколько месяцев курс доллара стабилен, а ситуация на рынке развивается по-разному. Об изменениях на рынке аренды после февраля Миграция людей, когда люди решили уехать в другие города, в другие регионы по тем или иным причинам — она повлияла прежде всего на рынок аренды, потому что на рынке аренды бум. Во-первых, серьезно увеличился объем предложения. Когда он серьезно увеличивается, ставки снижаются. И квартиры стали сдаваться медленнее, и объем предложения увеличился в том числе за счет тех, кто уехал из крупнейших городов.
Но нужно понимать, что даже это снижение не компенсировало рост ставок аренды, который мы видели прошлой осенью. Это на фоне того, что они достаточно длительное время не менялись. Затем летом ставки были относительно стабильны. Последние несколько недель мы видим возобновление роста ставок аренды просто за счет того, что начинается учебный год, начинается деловой сезон. Ситуация на рынке труда, конечно, непростая, но пока что мы массовых сокращений не видим. Никаких ограничений коронавирусных, которые тоже влияли на ситуацию на рынке аренды последние годы, пока нет.
Учебный год в очном режиме, многие работают в офисах, поэтому ставки аренды подрастают последние несколько недель. О том, что происходит на рынке недвижимости в регионах на границе с Украиной Рынок недвижимости — очень инертная штука. Я перед нашей встречей посмотрел, что происходит в Белгороде по сравнению с, условно, Тамбовом, и в Калининградской области, где тоже была эскалация геополитической напряженности — с другим нашим регионом, который привлекает внешних мигрантов — с Краснодарским краем. Там каких-то заметных изменений на уровне дней, недель пока что нет. Там похожая динамика по росту объема предложения, но она не какая-то критически отличающаяся между этими регионами. О ценах на жилье в Крыму С Крымом в этом году есть понятная сложность, связанная с логистическими ограничениями.
Поэтому в этом году там меньше объем туристического потока. Если обращаться к рынку посуточной аренды, то Крым проигрывает в своих основных показателях курортам Краснодарского края. Сочи — единственный курорт, где можно купаться в море и куда тем не менее летают самолеты. Вот там цены и ставки аренды как раз продолжают расти, тогда как и в других курортах Краснодарского края, и в Крыму — там и ставки немножко ниже, чем были в прошлом году, и цены на продажу жилья тоже стагнируют. В Крыму были изначально априори высокие цены на жилье. Когда в 2014 году произошли события — когда украинский рынок недвижимости стал российским — Крым был единственным регионом, где были достаточно широко распространены долларовые цены.
В России долларовые цены ушли в большинстве регионов в середине 2000-х годов, в Москве — после кризиса 2008 года. А Крым, Севастополь — эти регионы вошли в российский рынок с долларовыми ценами. И от того, сложившегося к 2014 году уровня цен, он стал дальше увеличиваться. Спрос [сейчас] есть и на Крым. И на покупку в том числе. То есть по Крыму достаточно сложно выстроить длинные временные ряды, потому что хорошо оцифрован рынок новостроек, где видно продажи через механизм договоров долевого участия, но эта практика в Крыму начала применяться постепенно.
Поэтому, если мы сравним какие-то пятилетние временные ряды, там может быть рост кратный. Но просто нужно понимать, что там, условно в 2016-2017 годах, не все сделки проходили через тот механизм, через который можно посмотреть цифры в других регионах. О том, почему в Сочи такие высокие цены на недвижимость Цены в Сочи взвинтились прежде всего не из-за Олимпиады, а из-за моратория на новое строительство, которое было введено там в 2021 году. И сейчас средняя цена квадратного метра на первичном рынке в Сочи самая высокая во всей стране. Она даже выше, чем в Москве. По той причине, что земельных участков мало, новые разрешения практически не выдаются.
Потом, нужно не забывать, что последние два года мы живем, по ряду меняющихся причин, в условиях полузакрытых границ, поэтому многие смотрели прежде всего на наши курорты. Об ипотечном кризисе в России После 24 февраля, действительно, есть определенный спад по запуску новых проектов, но он не такой катастрофический, как мог бы быть, на мой взгляд. То есть каких-то признаков того, что мы уже сейчас входим в ипотечный кризис, пока что нет. Пока что это рассуждения на такую среднесрочную, долгосрочную перспективу, которую, как мы поняли за последние несколько месяцев, проводить достаточно рискованно. Что касается различных ипотечных продуктов в целом, то сейчас наши органы исполнительной власти прежде всего ориентируются на то, чтобы стимулировать различные ипотечные продукты. Есть ипотека для IT-шников, есть сельская ипотека, которая недавно бессрочно продлена, есть дальневосточная ипотека, расширена сейчас семейная ипотека.
То есть, действительно, много достаточно ипотечных продуктов, которые должны стимулировать покупку жилья.
Ранее 20 октября Центробанк сообщил, что объем выданных ипотек в России в сентябре побил рекорд августа, перевалив за отметку в 955 миллиардов рублей. Кроме того, эксперты отмечают, что действующий рекорд в 5,7 триллиона рублей, зафиксированный в 2021 году, может быть побит уже в октябре текущего года.
Связанный с Циан ипотечный маркетплейс вошел в реестр операторов цифровых платформ ЦБ
| Райффайзенбанк и ЦИАН предлагают решение по ипотеке за 2 минуты | "Циан": в России снизилось количество выданных ипотек на вторичное жилье. |
| Ипотека банка «Открытие» стала доступна на сайте Циан | Среди «плохих» кредитов ипотека занимает всего 6%. Валютная ипотека – самая проблемная, половина задолженности по ней – просроченная. Эксперты Циан. |
| ЦИАН оценил рост доступности жилья после пересмотра норм льготной ипотеки | За третий квартал 2021 года «а» принесла группе 72 млн руб. выручки (на 177% больше, чем годом ранее), что составило 4,6% от общей выручки группы. |
| ВТБ и ЦИАН начали прием онлайн-заявок на ипотечные кредиты | Россельхозбанк и Циан запустили дистанционный прием заявок на ипотечные кредиты для пользователей «а». |
| Ипотека от Россельхозбанка стала доступна на ЦИАН | Однако ипотечный платеж за такое жилье составит уже 21 900 рублей в месяц. В Челябинске разница между ипотекой и арендой составляет 4300 рублей, в Ярославле — 4700 рублей. |
Новая опция на Циане: ипотека от Банка Открытие
Для этого достаточно заполнить анкету через сервис а на , и заявка на ипотечный кредит будет отправлена на рассмотрение в банк. а: заполните одну анкету, получите решения от ведущих банков онлайн. Интерфакс: Ипотечный маркетплейс АО "Финансовая платформа", входящий в периметр сервиса объявлений о недвижимости "Циан", вошел в реестр операторов цифровых платформ. Главная Новости Лента новостей Макроэкономика «Доступность снижается». В ЦИАН ответили, что будет с ипотекой в России. Самый большой финансовый маркетплейс в России*. При заполнении анкеты на кредит а подберет пользователю наиболее выгодные варианты ипотеки исходя из введенных параметров.
ЦИАН: ипотека оказалась дороже аренды жилья в крупных городах РФ в конце 2022 года
Мера позволяла взять в ипотеку жилье в новостройке по ставке не выше 6,5% годовых. Подать заявку на ипотечный кредит Уралсиба можно в сервисе «а». ЦИАН: ипотека за гшод стала почти вдвое дороже аренды недвижимости. По оценке ЦИАН, на оплату ипотеки в миллионниках будет уходить 51% от дохода семьи, или 52,7 тыс. рублей в месяц. Самая недоступная ипотека будет в Москве (74% дохода, в среднем.
Ипотека на «Циан»
Текущий год уже показал, что он будет непростым для Компании и ее бизнеса. Сохранение ключевой ставки Банка России на высоком уровне и, как следствие, высокие процентные ставки по ипотеке, вкупе с изменениями в условиях ипотечных программ с господдержкой, окажут дополнительное давление на наш бизнес и финансовые показатели».
Аналитики», в новостройках на крупнейших региональных рынках страны в начале декабря было доступно 172 тыс. Аналитики» Алексей Попов. Директор по продажам «Этажей» Сергей Зайцев обращает внимание на то, что существующую активность покупателей пока во многом поддерживает значительный рост стоимости кредитования на вторичном рынке, в то время как на первичном сохраняются льготные программы. Но ключевым событием для первичного рынка на ближайшее время станет возможное ужесточение условий выдачи льготных ипотечных кредитов. В основном — из-за сокращения в столичных регионах доли лотов, которые могут участвовать в программе, и повышения требований к самим заемщикам. Это вынудит застройщиков уйти от регулярной индексации цен и активнее предоставлять скидки.
Хотя в краткосрочной перспективе ситуация, по мнению господина Попова, может вылиться еще в одну волну ажиотажа и реализацию опережающего спроса, что, в свою очередь, станет причиной роста средних цен за счет вымывания наиболее бюджетных предложений.
Основные выводы Половина долга россиян — по ипотеке. С 2020 года — после запуска льготной ипотеки — прирост задолженность по жилищным кредитам — выше, чем по другим займам. С 2020 года - после анонса льготной ипотеки, задолженность по жилищным кредитам растет большими темпами, чем по остальным займам.
В половине федеральных округов больше половины задолженности-ипотечной.
Квартир за такую цену в Москве просто нет — ни в «старой», ни в Новой», — подчеркивал эксперт. В остальных локациях апартаменты практически отсутствуют и весь объем предложения составляют классические квартиры», — отмечает генеральный директор сервиса «Синица» Наталья Шаталина.
Итак, с момента этой самой элегантной отмены льготной ипотеки в Москве справедливости ради, не в одной Москве, а и в Петербурге, и в Сочи, и много где еще прошел месяц с небольшим. Вывод первый, из серии «никто и не сомневался»: застройщики столкнулись с падением продаж — в июле сделок в столичном регионе оказалось только 12,5 тысячи. Более репрезентативными для оценки последствий «отмены» льготной ипотеки станут август и сентябрь этого года».
Циан планирует стать финансовым маркетплейсом и выдавать ипотеку
Однако ипотечный платеж за такое жилье составит уже 21 900 рублей в месяц. В Челябинске разница между ипотекой и арендой составляет 4300 рублей, в Ярославле — 4700 рублей. В целом, по наблюдениям ЦИАН, ипотечный спрос продолжает смещаться в сторону готового жилья. а для профи — это новый сервис Циан, который помогает оформить ипотеку для ваших клиентов и позволяет вам заработать до 0,3% от суммы кредита в рамках партнерской. Более половины ипотечных кредитов выдается на срок от 25 лет. новости рынка недвижимости. 28 сентября 2018 года ЦИАН запускает сервис «а», позволяющий покупателю жилья получить одобрение ипотеки прямо на сайте Для этого достаточно заполнить анкету через сервис а на , и заявка на ипотечный кредит будет отправлена на рассмотрение в банк.
Циан: половина всей кредитной задолженности россиян – по ипотеке
ЦИАН посчитал, как вырастет ежемесячный платеж из-за роста ипотечных ставок. По словам Алексея Попова, руководителя ики, ставка в 20% является заградительной почти для всех ипотечных заемщиков. #циан. ЦИАН: ипотека оказалась в 1,8 раза дороже аренды жилья в мегаполисах России. Пользователям ЦИАН доступна вся ипотечная линейка Россельхозбанка, в том числе кредиты на жилье на первичном и вторичном рынках по ставке от 7,7% годовых, ипотека на.