Покупка Продажа. Сейчас отмечают покупку центральными банками золота в объемах, которого не видели много лет. Стоит ли сейчас покупать золото — в чем особенности инвестирования в драгоценный металл и как можно вложиться в золото чтобы заработать в 2023 году. Что происходит со спросом на золото сейчас и стоит ли его покупать?
Рекордная цена: как развивается золотодобыча на фоне растущего спроса
Чем больше вес монеты, тем она дороже. На сайте ЦБ есть база данных с описанием монет. Перечислим, от чего зависит цена монеты: цены на металл на международной бирже; процентного содержания драгоценного металла; затрат на чеканку и транспортировку; тиража выпуска; наценки продавца. Содержание золота в монете — 3,11 г. Но монеты все равно пользуются спросом — их удобнее хранить и к ним нет жестких требований к качеству. Монету можно продать в любом банке, а не только в том, где ее купили. Продать можно даже банку, у которого нет лицензии ЦБ РФ на операции с драгметаллами. Спред между ценой покупки и продажи такой же высокий, как и у слитков.
При этом слитки или монеты нужно где-то хранить сейф, аренда ячейки в банке.
Также существуют риски пожара или кражи. Обезличенные металлические счета или фонды в этой части проще, однако активы не защищены государственной системой страхования. Кроме того, физическое золото человеку не принадлежит, что не исключает риски заморозки. Если вы хотите вложить деньги на горизонте от трёх лет и более, то это хороший вариант.
Не распечатывайте их и не трогайте руками. Обязательно сохраняйте все сертификаты и кассовые документы. Иначе потом вам будет трудно продать золото по максимальной цене, — советует Андрей Дерябин. Доктор экономических наук Сергей Смирнов уточняет: — Покупать золото нужно с расчетом на 10—15 лет хранения. За этот срок оно точно повысится в цене. Но на сколько именно, зависит от массы факторов.
Алексей Вязовский считает, что в этом есть смысл, потому что его цена постоянно растёт. Не нужно заниматься краткосрочными спекуляциями. Нужно вкладываться на 3 года и больше, это и есть инвестиции, и вы точно останетесь в плюсе, — сказал Metro Алексей Вязовский. Президент ассоциации финансовых и инвестиционных советников Юлия Кузнецова считает, что к такому вложению надо подходить с осторожностью, поскольку драгоценные металлы являются более рискованным видом инвестиций, чем, к примеру, облигации. Тем не менее золото — это хороший актив, чтобы диверсифицировать свои вложения, то есть вкладывать в него стоит наряду с другими инструментами, например акциями. Ещё надо понимать, что во время кризиса золото растёт, а в спокойное время падает. Не стоит покупать его на пике стоимости, а потом продавать, чтобы скинуть, — так можно только потерять, — рассуждает она.
Золото - пока еще гавань, уже не тихая. Обзор
Только десятая часть спроса на золото приходится на промышленность — как правило, в сфере электроники. Грамм золота сейчас стоит 3275,18 руб. Самый доступный из драгоценных металлов. Из него, как и из золота, создают ювелирные изделия. Кроме того, серебро используется в электронике, химии, медицине и военной промышленности. Грамм серебра стоит 39,96 руб. Широко используется в промышленности — в первую очередь, автомобильной. Также платина нужна для нефтепереработки и производства азотных удобрений. Ювелирные украшения тоже изготавливают из этого металла. Грамм платины стоит 1 766,65 руб.
Самый дорогой из драгоценных металлов. Он единственный из списка не используется ювелирами. Зато он нужен в автопроме, чтобы очищать выхлопные газы машин на фоне климатических изменений. Грамм палладия стоит 4 421,40 руб. Как можно вложиться в драгметаллы? Во-первых, металлы можно приобрести в физическом виде: слитками или специальными монетами, которые выпускает ЦБ. Сделать это можно в банках или у сертифицированных специалистов. За слитками придется следить, чтобы они не окислились и не поцарапались.
Динамика цен на золото за последние два года, доллары за тройскую унцию Источник: COMEX Управляющий директор рейтинговой службы НРА Сергей Гришунин считает, что цена будет сохраняться на уровне примерно 2200 долларов за унцию, хотя в моменте цены смогут достигать и более высоких уровней. Пока существенную роль играет фактор защиты от инфляции, а центробанки многих стран активно накапливают резервы золота, отмечает аналитик. Развитие отрасли: рост себестоимости Тем не менее цена золота не является основным фактором для роста производства металла ни в России, ни на глобальном уровне, говорит Бертяков. Процесс освоения месторождения от начала его разработки «с нуля» до момента выпуска первого золота занимает несколько лет, за которые может произойти множество событий, оказывающих влияние на цену металла, поясняет он. Главный фактор, влияющий на отрасль добычи золота в России, продолжает Бертяков, — наличие минерально-сырьевой базы для рентабельной добычи. Ключевой показатель — себестоимость добычи, которая испытывает давление от роста производственных затрат. Представитель золотодобывающей компании Nordgold отмечает, что себестоимость добычи золота в России и во всём мире растёт из-за удорожания горюче-смазочных материалов, увеличения фонда оплаты труда на фоне конкуренции за персонал, повышения транзакционных издержек. В России, по словам представителя Nordgold, дополнительное влияние оказывают высокие ставки по кредитам и ограниченный доступ к рынкам капитала. В этих условиях многие проекты развития становятся нерентабельными.
Например, в 2022 году массовый отток средств пережили и золотые ETF. Единственную поддержку золоту оказали центробанки, которые наращивали его чистые покупки. По данным Всемирного экономического форума, за три квартала прошлого года они пополнили свои золотые запасы на 673 тонны, что уже стало абсолютным рекордом с 2010 года. В прошлом году золото активно покупали регуляторы Турции, Казахстана, Узбекистана. В США снижается инфляция, и рынок ожидает от ФРС смягчения денежно-кредитной политики, что приведет к снижению доходности госдолга. Доллар также слабеет: индекс DXY опустился с пика в 113 пунктов в ноябре до 102 пунктов в середине января. Frank Media попросило своих собеседников дать прогнозы по стоимости золота в 2023 году. В опросе приняло участие 18 банкиров, брокеров, экономистов и аналитиков. Во всех описанных сценариях надежда на прирост стоимости актива сохраняется лишь у осенних инвесторов, а те, кто покупал золото весной 2022 года, рискуют не выйти из убытков. Все собеседники Frank Media напоминают, что золото — это инвестиция, которая хорошо работает лишь вдолгую. Придётся ждать, чтобы получить достаточно умеренную доходность. Из доступных на Мосбирже инструментов по торговле золотом остались можно рассмотреть покупку драгметалла спот на Мосбирже и срочные контракты на золото. Еще одним фактором риска могут стать отклонения российских цен на золото от общемировых. Пока что мы не ожидаем разрыва между внутренними ценами на золото и внешним миром.
Иначе потом вам будет трудно продать золото по максимальной цене, — советует Андрей Дерябин. Доктор экономических наук Сергей Смирнов уточняет: — Покупать золото нужно с расчетом на 10—15 лет хранения. За этот срок оно точно повысится в цене. Но на сколько именно, зависит от массы факторов. Если у вас более узкий горизонт, положите деньги на рублевый депозит под 20 процентов годовых. Во-первых, это выглядит солидно, во-вторых, компании уже начали предлагать слитки с тиснением и возможностью нанести любые надписи.
Рекордная цена: как развивается золотодобыча на фоне растущего спроса
Всплеск интереса к золоту в разные периоды времени объяснялся разными причинами, зачастую инвесторы рассматривали золото как надежное средство защиты от инфляции. Этот металл настолько надежен? У золота как инвестиционного актива имеются свои плюсы и минусы. К плюсам можно отнести сохранение покупательской способности, объясняет финансовый консультант, эксперт фондового рынка Михаил Грачев. Можно сказать, что и раньше, и сейчас, и в будущем за стоимость одного грамма возможна покупка сопоставимой корзины продуктов и услуг, именно отсюда сохранение привлекательности актива. Второй плюс — количество золота, находящегося в обращении, существенно ограничено.
Ежегодно добывается около 3,5 тыс. Поэтому золота никогда не бывает много. Его невозможно, как фиатные деньги, напечатать больше, чем нужно, или намайнить по аналогии с криптовалютами.
Монеты из драгоценных металлов Инвестор может купить монеты из драгметаллов в банках, специализированных магазинах и на аукционах. Их эмитентом является Банк России.
Чем больше вес монеты, тем она дороже. На сайте ЦБ есть база данных с описанием монет. Перечислим, от чего зависит цена монеты: цены на металл на международной бирже; процентного содержания драгоценного металла; затрат на чеканку и транспортировку; тиража выпуска; наценки продавца. Содержание золота в монете — 3,11 г. Но монеты все равно пользуются спросом — их удобнее хранить и к ним нет жестких требований к качеству.
Монету можно продать в любом банке, а не только в том, где ее купили.
А в кризисные времена всегда вспыхивает интерес к благородному металлу. У жителей России есть несколько вариантов приобрести золото — от покупки монет и слитков до открытия обезличенных металлических счетов там обозначена масса золота в граммах до инвестиций в ценные бумаги золотодобывающих компаний и «золотые» ПИФы. Понятно, что самый простой и осязаемый способ — монеты и слитки. Проблема в том, что до недавнего времени обычным гражданам, приобретающим слитки, приходилось уплачивать 20-процентный налог на добавленную стоимость. И при обратной продаже НДС не возвращался. Получалось, что покупать драгметалл даже просто для сохранения финансов невыгодно.
С 1 марта для физических лиц отменили взимание НДС на покупку драгоценных металлов в слитках. Заменит ли золото инвестиции в доллары? Во многих странах мира, где инвестиционное золото не облагается НДС, отмечен высокий спрос на драгоценные металлы со стороны частных лиц. Покупка золота может стать хорошей альтернативой валютным накоплениям и в России, уверены чиновники. Из-за этого она не может составить достойной конкуренции драгоценным металлам, — заявил министр финансов Антон Силуанов при обсуждении поправок в Гражданский кодекс. Правительство России уже озвучивало планы по снижению долларовой зависимости, напомнили эксперты. Отмена НДС на покупку инвестиционного золота для граждан укладывается в эту стратегию.
Дело в том, что геополитическая напряженность растет, а альтернатива сохранности сбережений в виде валютных накоплений становится менее выгодной. Директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков полагает, что золото остается хорошим элементом для формирования инвестиционного портфеля. Ключевое отличие этого актива от акций и валют в том, что котировка золота зависит от его редкости, а не от будущих денежных потоков, — указывает Виталий Исаков. Цена золота в России устанавливается с учетом цен на золото на лондонской бирже металлов, где оно торгуется за доллары. Заводы наносят на слитки несколько обозначений: слово «Россия»; номинальная масса слитка в граммах; наименование металла золото, серебро, платина, палладий ; марка металла; массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах; товарный знак изготовителя; Допускается нанесение реквизитов слитка на английском языке, указание товарного знака заказчика и другой символики. RU Все операции с драгметаллами проводятся только при личном присутствии покупателя, с собой нужно взять паспорт. Слиток взвешивают на глазах покупателя и выдают сертификат.
В документе указаны уникальный номер слитка, проба, масса, дата изготовления и наименование производителя. В дальнейшем сертификат потребуется при продаже, он подтвердит официальное происхождение драгметалла.
Как правило, следом растут и котировки золотодобытчиков.
Но не в этот раз. Ведь хотя российские золотодобывающие компании сами и не попали пока под каток санкций, избежать их косвенного влияния не удается никому. Государству приходится аврально принимать меры для повышения ликвидности на российском рынке золота.
В сложившейся ситуации может возникнуть критический дефицит по целому ряду направлений. На финансовых рынках ЕС и ряда других стран начинается значительная турбулентность. Криптовалюты тоже попадают под санкции, и статус "тихой гавани", чтобы конкурировать с золотом, иметь не могут.
При этом предложение золота сокращается, так как новых крупных эффективных месторождений фактически нет". Впрочем, из-за нестабильности и необходимости поддержать рынок, ФРС может замедлить ужесточение ДКП и уже меньше аналитиков ожидают повышение ставки на 0,5 п. Однако на этот раз акции российских золотодобытчиков не пошли в рост вместе с золотом, а обвалились за компанию со всем российским фондовым рынком.
Это происходит как из-за регуляторных ограничений, так и из-за повышенных рыночных рисков. Также в данный момент нерезиденты не смогут получать дивиденды от российских золотодобытчиков российских эмитентов - ИФ , что делает российские акции менее привлекательными, - поясняет Жителев. Скорее всего, сейчас снизится рентабельность российских золотодобытчиков.
Хотя на данный момент акции кажутся перепроданными, мы еще не видим весь эффект от санкций". В подобных ситуациях возникает спрос на физическое золото, объемы которого ограничены. Возможно возникновение значительной премии физического золота к рыночным котировкам", - поясняет Красноженов.
Не прерывность деятельности Пока самая большая фактическая потеря в стане работающих в РФ золотодобытчиков - Kinross Gold. Канадская компания, проработавшая в РФ больше 25 лет, заявила, что приостанавливает работу на проекте Чульбаткан в Хабаровском крае и "приступает к приостановке работы" действующего предприятия Купол на Чукотке. Другие золотодобывающие предприятия России продолжают работать в обычном режиме.
В конце января глава Polymetal Виталий Несис говорил в ходе телеконференции, что компания занималась реализацией плана действий по обеспечению непрерывности ведения бизнеса еще с 2014-2015 годов. В частности, горное оборудование из США, Канады, а также Австралии компания старается заменить на японское и, в меньше степени, китайское.
Что будет с золотом в 2023 году — покупать сейчас или нет?
Купить золото: стоит ли вкладываться в металл в 2024? Где они берут золото? В основном покупают на мировом рынке или у собственных производителей. Золотой Запас. Новости. Стоит ли покупать золото в 2023 году? 3. Какие способы покупки золота сейчас доступны российским инвесторам? Вкладывать в золото для получения возможной инвестиционной прибыли стоит только на продолжительный срок. Покупка Продажа.
Не бегите покупать золото! Это ловушка!
| Прогноз курса золота на 2023 год — какой будет цена на золото по мнению экспертов | РБК Инвестиции | Поэтому ответ на вопрос, стоит ли покупать золото, сейчас, летом 2022 г., основывается на вполне рациональных ожиданиях, а не на эмоциях, как это могло происходить в марте – апреле. Доступные способы покупки золота. |
| Золотой запас под боком: разбираемся, стоит ли инвестировать в драгоценные металлы | Где они берут золото? В основном покупают на мировом рынке или у собственных производителей. |
| Может ли цена золота установить новые рекорды: прогнозы на второй квартал | Насколько выгодно покупать золото в 2023 году. |
Ждать ли нового ралли в золоте и как инвестировать в драгметалл от 1 рубля
Тем, кто решил инвестировать в золото, нужно понимать, что из-за высоких колебаний его стоимости оно эффективно только в качестве долгосрочного вложения — 10–15 лет. Вице-президент Золотого монетного дома Вязовский посоветовал покупать золото. Стоит ли сейчас покупать золото — в чем особенности инвестирования в драгоценный металл и как можно вложиться в золото чтобы заработать в 2023 году.
Покупать ли золото в условиях санкций 2022 года
Стоит ли вкладываться обычному гражданину в золото? Алексей Вязовский считает, что в этом есть смысл, потому что его цена постоянно растёт. Не нужно заниматься краткосрочными спекуляциями. Нужно вкладываться на 3 года и больше, это и есть инвестиции, и вы точно останетесь в плюсе, — сказал Metro Алексей Вязовский. Президент ассоциации финансовых и инвестиционных советников Юлия Кузнецова считает, что к такому вложению надо подходить с осторожностью, поскольку драгоценные металлы являются более рискованным видом инвестиций, чем, к примеру, облигации. Тем не менее золото — это хороший актив, чтобы диверсифицировать свои вложения, то есть вкладывать в него стоит наряду с другими инструментами, например акциями. Ещё надо понимать, что во время кризиса золото растёт, а в спокойное время падает.
Рынок драгоценных металлов практически не регулируется, потому что на нем играют банки-монополисты и производители. Поэтому все отдано на откуп рынку и крупным игрокам. Когда кто-то из больших корпораций получает инсайд о геополитике, цены начинают расти. Когда происходит какое-то событие, вызывающее панику и общественный резонанс — золото в цене и пользуется спросом. Можно сказать, что драгметаллы — способ зафиксироваться в чем-то стабильном. Относительно уровня инфляции, колебаний фондового рынка и общемировых тенденций. Это кризисный актив, который в неспокойные времена обычно дорожает. Золото идет вверх, пока существует вероятность потерять капитал на других активах. Оно падает, когда рынки приходят в стабильное состояние. Стоит ли вкладываться в золотые украшения Вложения в золотые украшения — частый вопрос. Ответ на него может быть только один: нет, не стоит. Дела не только в завышенных ценах. Это вопрос ликвидности. Слиток купит любой банк, а какой-нибудь браслет нужно будет сдавать в ломбард или пытаться продавать с рук. В обоих случаях что-то теряется: деньги или время.
Канадская компания, проработавшая в РФ больше 25 лет, заявила, что приостанавливает работу на проекте Чульбаткан в Хабаровском крае и "приступает к приостановке работы" действующего предприятия Купол на Чукотке. Другие золотодобывающие предприятия России продолжают работать в обычном режиме. В конце января глава Polymetal Виталий Несис говорил в ходе телеконференции, что компания занималась реализацией плана действий по обеспечению непрерывности ведения бизнеса еще с 2014-2015 годов. В частности, горное оборудование из США, Канады, а также Австралии компания старается заменить на японское и, в меньше степени, китайское. Polymetal также успешно протестировал и установил каналы продаж - в основном в Китай, а также полугосударственным структурам - в обход долларов и евро. Отчасти компания диверсифицировала кредитный портфель, сменив американские и некоторые западноевропейские банки на российские и "разбавив" долг рублевыми инструментами. В долгосрочной перспективе самое большое влияние на компанию возможные санкции могут оказать в части закупки запчастей для действующего подземного европейского оборудования, отмечал Несис. Polymetal подтвердил, что пока проблем с закупками материально-технических ресурсов нет, но с высокой долей вероятности будут проблемы с поставками оборудования из Европы. Из РФ уходят крупнейшие автопроизводители, а парк карьерных самосвалов в основном состоит из иностранной техники Caterpillar, Komatsu, Volvo , напоминает Жителев. Помимо этого значительная часть оборудования на обогатительных фабриках также иностранного производства стран, которые подчиняются санкционному режиму ", - предупреждает он. Российским золотодобытчикам необходимо контролировать рост затрат, вкладывать средства в геологоразведку и профессионально подходить к разработке новых месторождений". Стрельба по банкам Напрямую из российских производителей золота санкции пока никого не коснулись владелец Nordgold Алексей Мордашов был включен в "черный список" Евросоюза, но передал контроль в золотодобытчике матери своих детей и вышел из совета директоров. Золотодобытчики традиционно продают золото коммерческим банкам, а те могут отправлять его на экспорт или перепродавать внутри страны. Это ключевые игроки рынка, входящие в топ-5 банков РФ по объему запасов драгметаллов на балансе. ВТБ лидирует по этому показателю. Сейчас компания продолжает продавать золото российским коммерческим банкам, не находящимся под санкциями, рассказали в "Полюсе". Polymetal также заявил, что переключился на другие банки-покупатели, а также рассматривает новые варианты сбыта: "В этом году, возможно, возобновим прямой экспорт золота. В настоящее время анализируем эту возможность". Хотя, напомнили там, генеральная экспортная лицензия разрешает российским компаниям самостоятельно продавать золото на внешних рынках. Good или не good Санкции могут иметь и еще одно негативное последствие для отечественного рынка золота. До 2000 года они все работали без Good Delivery.
БПИФ «Золото. Биржевой» торговался под тикером VTBG. С 22 июля 2022 года фонд был переименован, и с этой даты начался расчет справедливой цены для фонда под тикером GOLD. Портфель фонда обеспечен непосредственно физическим золотом, которое хранится в банке ВТБ. Небольшую долю активов фонда составляют деньги, которые не инвестируются, и российские государственные облигации. Биржевой фонд «Тинькофф Золото» инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Мосбиржи. Золотые слитки находятся в специальных хранилищах Национального клирингового центра. Торги и выплаты производятся в рублях. При этом в стоимости пая отражается динамика валютного курса — перерасчет происходит по биржевому курсу на момент совершения сделки. Данные расчетных и биржевых цен паев указаны по состоянию на закрытие рынка 24 марта 2023 года. Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Ольга Копытина.
Ждать ли нового ралли в золоте и как инвестировать в драгметалл от 1 рубля
Стоит ли сейчас покупать золото — в чем особенности инвестирования в драгоценный металл и как можно вложиться в золото чтобы заработать в 2023 году. Сколько стоит золото сейчас. Стоит ли вкладываться в золото сейчас. Что было с ценой на золото в прошлом году и начале 2024 года. Потому что Пекин сейчас продает казначейские облигации правительства США.
Не бегите покупать золото! Это ловушка!
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Научить мастерству настоящего трейдера, который анализирует ситуацию на финансовом рынке, покупает и продаёт активы, зарабатывая на разнице цен. Управлять активами, совершать торговые операции, разрабатывать стратегии торговли. Сделать трейдинг для вас своей профессией либо вы научитесь совмещать его с основной работой и получать дополнительный заработок.
Мировая экономика в ближайшие кварталы может скатиться в рецессию, не исключает Васильев, для смягчения последствий которой ФРС, как ожидается, в 2024 г. Портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Дмитрий Скрябин ожидает роста спроса на золото по причине дальнейших покупок со стороны ЦБ Китай, Турция, другие страны , в том числе для диверсификации золотовалютных резервов в условиях геополитических и проинфляционных рисков. Растущий спрос на драгметалл в России Васильев связывает с позитивной динамикой цен на мировом рынке золота в этом году, ожиданиями дальнейшего роста цен, а также с ослаблением рубля, которое увеличивает рублевую доходность вложений в золото. Для кратко- и среднесрочных операций с золотом лучше обратить внимание на акции золотодобывающих компаний и контракты GLDRUB золото за рубли , которые получают выгоду и за счет ослабления курса рубля, советует Потавин. Российский рынок акций активно рос большую часть понедельника, индекс Мосбиржи пытался закрепиться выше 3200 пунктов, но ближе к концу сессии прошла волна фиксации прибыли в акциях, отмечает инвестиционный стратег «БКС мир инвестиций» Александр Бахтин.
Коррекцию вызвало объявление Банка России о проведении во вторник внеочередного заседания по ключевой ставке, считает эксперт. Он называет наиболее вероятным итогом заседания ЦБ подъем ставки на 1—1,5 п. По той же причине рубль резко перешел к укреплению, хотя начал неделю с продолжения ослабления, с легкостью пробив сопротивление вблизи 100 руб.
Но монеты все равно пользуются спросом — их удобнее хранить и к ним нет жестких требований к качеству. Монету можно продать в любом банке, а не только в том, где ее купили. Продать можно даже банку, у которого нет лицензии ЦБ РФ на операции с драгметаллами. Спред между ценой покупки и продажи такой же высокий, как и у слитков. Источник: Ак Барс Банк Что нужно знать инвестору: высокий спред между покупкой и продажей; лояльные требования банков к качеству монеты при выкупе; НДС при покупке монет платить не нужно; затраты на хранение и обеспечение безопасности; доход формируется за счет роста цены, но некоторые монеты обладают и нумизматической ценностью, например, выпущенные к памятному событию; монету можно подарить.
В предыдущей статье мы рассказали, какие монеты ценятся у нумизматов и как собрать коллекцию. Обезличенный металлический счет ОМС Металлический счет — вариант покупки и продажи виртуальных граммов металла на спецсчете. Например, инвестор купил 100 г золота, с его рублевого счета спишется эквивалентная сумма в рублях и появится запись, что он владеет 100 г золота.