"Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту.
ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК
Так он стал "дропом" – человеком, который отдает посторонним свои банковские карты, пин-коды и пароли от личного кабинета. В 2022 году было заблокировано более 45 тысяч попыток выпуска карт дропам, при этом не получено ни одной жалобы от клиентов. Банк выработал характерные признаки дропа, которые указывают на вероятность того, что клиент оформил карту с целью продажи или передачи мошенникам. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.
Блокировка карты дропов по 115-ФЗ
Последние новости. Сын бывшего вице-губернатора Ленобласти задержан по подозрению в нелегальных операциях с дроп-картами на Garantex. «Дроп» заводит карту в банке на свое имя и за небольшую плату передает ее в пользование мошеннику. Последние новости. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов. Большое внимание уделяется борьбе с дропами — лицами, использующими свои карты для обналичивания или транзита похищенных денежных средств.
Дебетовые карты на дропов: тонкости продукта и дельные советы
В зависимости от банка агент может поднять от пяти до десяти тысяч. Клиентам нечего бояться "Одалживающим" счета для переводов гарантирована безопасность. Во-первых, её обеспечивают площадки, торгующие криптой. Во-вторых, с каждым заключают договор о том, что данные не уйдут дальше "дропа" — финального звена цепи, топового представителя бизнеса, ежедневно скупающего карты тысячами. С ними, кстати, очень легко работать. Хочешь — пожалуйста, не хочешь — не надо.
Вычислить "дропа" сложно, все они скрываются за телеграм-ботами. В день отмывают по 10 миллионов. Не рублей. Кто становится "дропом" Я уже предполагал, что это люди, напрямую связанные с бизнесом. Банковские работники, топ-менеджеры.
Им нельзя светиться из-за высоких должностей, так что все дела они ведут через нас, обычных людей. При этом они никак не платят налоги, знают, как обходить все системы безопасности. Большие "дропы" давно стали миллиардерами, просто не засвечивают своё состояние. Держать социальную дистанцию, не мелькать ни в каких делах — залог успеха акулы арбитража.
Например, к подозрительным факторам отнесли переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета.
Проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшило потери из-за их недобросовестной деятельности, — объяснил руководитель Центра экосистемной защиты Тинькофф Олег Замиралов. Список факторов загрузили в систему, которой помогает искусственный интеллект. Алгоритм в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента и подает сигнал. Сотрудник проверяет выявленные совпадения с «портретом дропа», может провести дополнительное расследование. А затем ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Если вдруг так случилось, что вас с таким грузом задержали, прикидывайтесь курьером. Дескать нашел объявление в интернете, попросили отвезти посылку, встретился с человеком, взял пакет, посмотрел, увидел, что документы и пластик, а не наркота, повез... Исключение: продажа копий дебетовых карт - это криминал. Копия дебетовой карты - криминальный товар. Если найдут, будут раскручивать на мошенничество. В то же время, дебетовая карта на скан - это опять же не криминальный товар. Если такой товар менты вернут в банк и начнется разбирательство, то влетит сотруднику, выпустившему их, а не селлеру или дроповоду. Если дроп продает свою карту, то это тоже никаким криминалом не является. Это всего лишь нарушение договора банковского обслуживания, который касается только банка и клиента. Нарушение договора дропом влечет за собой его расторжение.
И всё. Если по карте дропа прошла грязь - это криминал. НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом. Доказать вину самого дропа - не реально.
Информация, размещенная на портале, а именно: текстовые материалы, элементы дизайна, логотипы, товарные знаки, фотографии, видео и аудио охраняются законодательством Российской Федерации и международными нормами права и не могут быть использованы без разрешения правообладателей. Согласно ст.
Мнение редакции может не совпадать с мнением отдельных авторов и колумнистов. Сообщение отправлено.
МВД готовит уголовный удар за передачу банковских карт
| Банковские карты на черном рынке стоят 100 тысяч рублей | Жизнь дроп-карты может быть как ультракороткой (несколько часов), так и долгой (до двух лет). |
| Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного | Чаты недолговечны или доступны для эксклюзивного круга дропов и дроповодов. |
Дропперы: связующее звено преступной цепи
Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. «Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. Количество дропперов (дропов) — подставных лиц, занимающихся переводом и обналичиванием уже похищенных средств — в Российской Федерации уже составляет от 500. Схема мошенничества с использованием так называемых дропов существует не первый год, но никто с ней реально не борется. В 2022 году Сбербанк заблокировал более 45 тысяч попыток выпуска карт дропам, при этом не получено ни одной жалобы от клиентов. Последние новости.
Монстры на страже: крупные банки РФ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Сбербанк предупредил о новых схемах кражи денег с банковской карты 10 декабря 2020 17:00 Мошенники начали использовать новую схему для кражи денег с банковских карточек. Как рассказал начальник управления противодействия кибермошенничеству в Сбербанке Сергей Велигодский, злоумышленники предлагают клиентам добавить в смартфон якобы новую защищенную карту и перевести на нее деньги. Если клиент соглашается и добавляет «карту-дроппер» в своё приложение -виртуальный кошелек для карт на телефоне, то подвергается угрозе потери средств.
Вывод на карту дропа ворованных средств, в следствии кражи либо мошенничества. Обращение самих дропов, либо их родителей, в случае с несовершеннолетними, в правоохранительные органы и написанием заявления в МВД. Задержание сотрудниками МВД дроповодов и инкассаторов с картами банков. Задерживают, как правило, в отделениях банков отдельный привет тамбурам и не открывающимся дверям либо недалеко от банкоматов. Что происходит в отделении полиции. В случае вызова вас в полицию, либо в связи с задержанием, вам могут предъявить обвинение по ст. Ответственность за которые может быть вплоть до 15 лет лишения свободы конечно, такие сроки — это исключение из правил, но вот 3-4 года вполне реальный срок, а если это не в первый раз то возможно получить 6-7 лет лишения свободы , с наложением внушительного штрафа и возможным обязательством компенсировать ущерб. При этом не имеет никакого значения сумма, которую заработали именно вы, ответственность наступает даже за 1 ОДИН рубль, от украденных денежных средств.
Часто, задерживают после того, как несколько человек дали показания на дроповода. Такие показания дают лица, с которыми ранее сотрудничал дроповод дроп, трейдер, заказчик , они были задержаны правоохранительными органами и опрошены. Те же, для смягчения своего наказания либо избежания уголовной ответственности, переводят «стрелки» на дроповода, таким образом сотрудничают со следствием, для установления всех участников преступной деятельности. Спасательный круг. У вас есть возможность избежать ответственности и остаться в ранге «свидетеля» по уголовному делу! Для этого необходимо перевести «стрелки» на другое лицо, а именно вашего заказчика. Но ваша позиция очень слаба, так как вы умышленно занимались этой деятельностью, на юридическом языке «имели умысел на совершение преступления». Не лишним будет доказать факт того, что вы были введены в заблуждение и не знали реальных мотивов совершаемых преступлений либо вас принудили, возможно силой, к ведению такой деятельности.
На основе этих данных составлен "портрет дропа" — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в 2 раза.
А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности", — рассказал руководитель Центра экосистемной защиты Тинькофф. Как узнать дропа Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подаёт сигнал. Например, это переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счёта для "прогрева дропа" и многое другое.
Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подаёт сигнал.