Мы спросили экспертов, будет ли и дальше расти стоимость монетарного золота в резервах России, и стоит ли сегодня рядовым гражданам инвестировать в этот драгметалл? Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотая Плата».
Перспективы инвестиций в золото в 2023 году
Минимальный вес — 1 грамм золота, максимальный — обычно 1 кг. Каждый слиток имеет сертификат качества, надёжно упакован. Номинала, как монеты, они не имеют, их ценность не зависит от предпочтений коллекционеров, тиража — это просто золото «на вес». Цена покупки золотых слитков определяется банком в зависимости от количества граммов драгметалла — в некоторых банках более крупные приобретать выгоднее. Стоимость за один и тот же вес отличается — каждый банк устанавливает собственную наценку.
Хранить слиток можно дома или в банке, например, арендовав ячейку. Продажа возможна несколькими способами — в банк, частному покупателю, в ломбард, ювелирам. После введения санкций слитки, которые выпущены в России, потеряли международную сертификацию. Это не отражается на доходности вложений и надёжности активов, но могут возникнуть проблемы с продажей золота за рубежом.
Купить золотые монеты Монеты — ещё один инструмент инвестирования. Этот вариант вложений используют инвесторы и коллекционеры. Каждая монета имеет свой номинал, тираж обычно ограничен, в оборот их не выпускают. По сути, это та же покупка драгметаллов в виде физического золота.
Можно приобрести золотые монеты двух типов: Инвестиционные. Это металл «на вес», выпускаются большими тиражами, коллекционной ценности не представляют, но проще продаются. Подходят для долгосрочного инвестирования. Представляют ценность в первую очередь для коллекционеров.
У них ограниченные тиражи — в среднем в одном не больше 25000 штук. Стоимость таких активов в первую очередь определяется спросом — чем реже монета, тем выше её цена. Продажа золотых монет такого типа может иметь ряд сложностей, но потенциальная доходность инвестиций выше. Стоимость монет также привязана к курсу драгметалла, но официального курса купли-продажи нет.
Базу выпущенных в России памятных монет ведёт Центробанк. Приобретать монеты лучше в надёжных банках. Также их продают специализированные организации, например, «Тройский стандарт».
Скорее это некая консервативная стратегия с минимальным риском, которая позволит просто сохранить деньги в течение десятилетий. Именно как сейф и нужно рассматривать покупку золотых слитков. Кстати золото нужно еще где-то хранить. Дом или квартиру могут ограбить, в банковской ячейке — надежнее, но за ее аренду нужно платить. Для тех, кто не хочет заморачиваться с физическим золотом, есть виртуальное — на бирже.
Соответственно с 1186 до практически 2089 — почти в два раза. Был период низких процентных ставок в экономике, мы видели такую интересную динамику», — говорит Ярослав Кабаков, директор по стратегии инвестиционной компании. Но это редкость, а сейчас на биржевом терминале видно, что золото после 9 марта дешевеет и 22 марта за одну тройскую унцию давали 1924 доллара. Но если откатиться еще дальше, то мы увидим, что сегодняшние цены уже были в сентябре 2011-го, а потом долгий спад вплоть до 16-го года. То есть за 11 лет цена золота в долларах практически не изменилась, зато все эти годы менялся курс.
Эксперты отмечают, что увеличение стоимости золотого актива вполне оправдано. На его цену также влияет и ультрамягкая монетарная политика ФРС и других центробанков. По словам инвестиционного стратега "БКС Премьер" Александра Бахтина, в ближайшей перспективе регуляторы, как ожидается, будут только усиливать политику, стимулирующую парализованные из-за вируса экономики, а это благодатные условия для продолжения роста цен на золото. Восстановительная динамика экономик неизбежно будет сопряжена с ростом спроса на рисковые активы и соответствующим снижением внимания к спектру активов защитного характера и прежде всего к золоту. Стоит учесть, что золото — трудно предсказуемый инструмент. Оно может годами не меняться в цене или даже падать, а потом за один-два месяца отыграть всю накопленную многолетнюю инфляцию. На перспективу ближайших недель аналитик ИК "Фридом финанс" Валерий Емельянов предвидит рост золота к новым историческим максимумам — выше 1900 долларов за унцию. После снятия глобального карантина золото может сильно откатиться вниз и продолжить рост лишь к концу года или даже в следующем году. Время для покупки Валерий Емельянов советует подходить к покупке разумно.
Предпосылок для снижения цен на золото пока нет, так что его покупка может быть для россиян интересным активом, сказал в беседе с Telegram-каналом «Радиоточка НСН» главный аналитик финансового супермаркета «Банки. Ранее Сбербанк сообщил, что спрос на золото вырос в 30 раз после отмены НДС на слитки. Спрос на золотые слитки вырос в разы после отмены НДС «Учитывая текущую ситуацию, инвестиции в золото могут стать одним из инструментов, который позволит гражданам защититься от обесценивания национальной валюты.
Инвестиционные монеты из золота в 2024 году: стоит ли покупать, все за и против
Стоит ли инвестировать в него сейчас? Инвесторы традиционно смотрят на этот актив как на «тихую гавань». Разбираемся, чем он может быть нам полезен сейчас. Что происходило с золотом? Вот как выглядит на графике последний год. Цены на золото на мировых рынках устанавливаются в тройских унциях. А вот как выглядит динамика золота на более длинном отрезке — последние 5 лет.
Всплеск интереса к золоту в разные периоды времени объяснялся разными причинами, зачастую инвесторы рассматривали золото как надежное средство защиты от инфляции. Этот металл настолько надежен?
Например, наверняка многие слышали о 585 пробе. Кроме того, ломбарды , если вы обратитесь туда, дадут гораздо меньше денег за побрякушки, чем вы на них потратили изначально. Да и вообще ряд организаций готовы принять только золото на слом, а все вставки или сложное исполнение им до лампочки.
Еще физическое золото — не самый ликвидный товар. Все-таки нужно искать своего покупателя. В особенности это будет касаться монет. Понятно, что предпочтительнее продать их какому-то коллекционеру, а не в ломбард. Алексей Вязовский, вице-президент компании «Золотой монетный дом»: — Если речь идет о долгосрочных инвестициях от трех лет , то в золото нужно вкладываться на регулярной основе не ориентируясь на пики или провалы котировок.
Например, раз в месяц или раз в квартал в просто выделив процент от дохода. Так поступают управляющие крупнейших хедж-фондов и центральных банков. В случае долгосрочных вложений все колебания цен в ту или иную сторону сглаживаются, инвестор получает «чистую доходность». Среднегодовая доходность золота в долларах за последние 50 лет с момента отмены золотого стандарта составляет 8. Акции золотодобытчиков: на кого обратить внимание Среди акций золотодобывающих компаний выделяются « Полиметалл » и «Полюс».
Первые пока вряд ли стоит рассматривать. Хотя сейчас уже начались разговоры о переезде юрлица в Казахстан, пока рассчитывать не стоит, процедура займет определенное время. А вот «Полюс» да, стоит приглядеться. На каких ценных бумагах проще заработать: что такое эшелоны акций 11 мая совет директоров «Полюса» решил выплатить дивиденды в размере 436,79 рублей на одну акцию. Видимо, ожидали большего.
Тем не менее, если вы заинтересованы в получении дивидендов, то купить акции «Полюса» необходимо успеть до 14 июня 2023 года. С 15 февраля ценные бумаги эмитента практически безоткатно росли в цене. В связи с чем сейчас вполне вероятна коррекция.
Другое дело, что за этот промежуток времени золото стоило, как дороже этих экстремумов, так местами было и дешевле. Золото в настоящий момент является биржевым товаром и стоимость на биржевые товары меняется в зависимости от экономических, политических и других условий, которых достаточно много. Эксперт считает: то, что мы сейчас наблюдаем в мире, это ситуация, когда геополитические причины могут преобладать над экономическими. Это вызывает колебания котировок на различные биржевые товары. Ими движут алчность и нетерпеливость, желание заработать денег в моменте и обогатиться, — рассказывает Артем Богач. Они о том, чтобы в первую очередь сохранить свои деньги.
Мы же живем в рынке, когда валюты дешевеют и дорожают. И обогатиться в моменте может не получиться. Задача — быть спокойным, терпеливым и понимать, что инвестиции — это игра вдолгую» инвестор Артем Богач — Люди, которые хотят заработать быстро, как правило, теряют свои деньги. Потому что сначала они в суете и ажиотаже: «А! Надо что-то делать! Куда-то бежать спасать свои деньги», — совершают неадекватные сделки, — говорит эксперт.
Около 62 процента полагают, что в будущем золото будет играть большую роль среди валютных резервов. Тот факт, что центробанки Египта и Ирака также впервые крупно закупили золото в 2022 году, подчеркивает заинтересованность монетарных властей в золотых резервах. Реакция финансовых рынков на заседания Федеральной резервной системы и Европейского центрального банка на следующей неделе должна определить краткосрочное направление цены золота. В среднесрочной перспективе цены должны иметь потенциал роста, особенно в случае изменения процентной ставки в США», — сообщается в комментарии Deutsche Bank.
Мнения экспертов.
Стоит ли инвестировать в золото
Стоит ли вкладываться в золотые украшения. Золото – защитный актив. Золото не является панацеей, поэтому не стоит вкладывать в него все свои сбережения. Тем более не стоит направлять на его покупку заемные средства. Экономист Остапкович: новичкам не стоит инвестировать в золото. Экономист Остапкович: новичкам не стоит инвестировать в золото. Стоит ли вложить деньги в золото сегодня, или же предпочесть иные варианты инвестиций — более выгодные и, быть может, предсказуемые с точки зрения перспектив капитализации? Действительно, золото, как и многие другие драгоценные металлы.
Как инвестировать в золотые украшения
При этом эксперт не исключил роста мировых цен на этот драгоценный металл в 2024 году. США перейдет к смягчению денежно-кредитной политики. Первое снижение ставки может произойти уже до конца года. Обычно снижение процентных ставок положительно отражается на котировках золота — актива, который не приносит процентного дохода. Доходность же долларовых активов снижается.
После того, как отменили НДС, это стал еще один интересный актив для граждан, желающих диверсифицировать свои вложения», - сказал Зварич.
При этом он отметил, что пока сложно говорить о перспективы роста цен на золото. В начале марта первый зампред комитета Госдумы по экономической политике Николай Арефьев в беседе «Радиоточкой НСН» посоветовал россиянам вкладываться в золото , а не скупать доллары.
Канадская компания, проработавшая в РФ больше 25 лет, заявила, что приостанавливает работу на проекте Чульбаткан в Хабаровском крае и "приступает к приостановке работы" действующего предприятия Купол на Чукотке.
Другие золотодобывающие предприятия России продолжают работать в обычном режиме. В конце января глава Polymetal Виталий Несис говорил в ходе телеконференции, что компания занималась реализацией плана действий по обеспечению непрерывности ведения бизнеса еще с 2014-2015 годов. В частности, горное оборудование из США, Канады, а также Австралии компания старается заменить на японское и, в меньше степени, китайское.
Polymetal также успешно протестировал и установил каналы продаж - в основном в Китай, а также полугосударственным структурам - в обход долларов и евро. Отчасти компания диверсифицировала кредитный портфель, сменив американские и некоторые западноевропейские банки на российские и "разбавив" долг рублевыми инструментами. В долгосрочной перспективе самое большое влияние на компанию возможные санкции могут оказать в части закупки запчастей для действующего подземного европейского оборудования, отмечал Несис.
Polymetal подтвердил, что пока проблем с закупками материально-технических ресурсов нет, но с высокой долей вероятности будут проблемы с поставками оборудования из Европы. Из РФ уходят крупнейшие автопроизводители, а парк карьерных самосвалов в основном состоит из иностранной техники Caterpillar, Komatsu, Volvo , напоминает Жителев. Помимо этого значительная часть оборудования на обогатительных фабриках также иностранного производства стран, которые подчиняются санкционному режиму ", - предупреждает он.
Российским золотодобытчикам необходимо контролировать рост затрат, вкладывать средства в геологоразведку и профессионально подходить к разработке новых месторождений". Стрельба по банкам Напрямую из российских производителей золота санкции пока никого не коснулись владелец Nordgold Алексей Мордашов был включен в "черный список" Евросоюза, но передал контроль в золотодобытчике матери своих детей и вышел из совета директоров. Золотодобытчики традиционно продают золото коммерческим банкам, а те могут отправлять его на экспорт или перепродавать внутри страны.
Это ключевые игроки рынка, входящие в топ-5 банков РФ по объему запасов драгметаллов на балансе. ВТБ лидирует по этому показателю. Сейчас компания продолжает продавать золото российским коммерческим банкам, не находящимся под санкциями, рассказали в "Полюсе".
Polymetal также заявил, что переключился на другие банки-покупатели, а также рассматривает новые варианты сбыта: "В этом году, возможно, возобновим прямой экспорт золота. В настоящее время анализируем эту возможность". Хотя, напомнили там, генеральная экспортная лицензия разрешает российским компаниям самостоятельно продавать золото на внешних рынках.
Good или не good Санкции могут иметь и еще одно негативное последствие для отечественного рынка золота. До 2000 года они все работали без Good Delivery.
Войны также подталкивают вверх цены на золото. По данным агентства Bloomberg, в настоящее время на планете Земля идут 183 региональных конфликта — это рекорд за 30 лет. А значит, стоимость золота будет продолжать расти. Обратите внимание на график: рост не был постоянным, а сопровождался периодами падения. Вместе с тем, как писала Tochka. График изменения цен на золото в долларах начиная с 2018 года.
Источник: rbc. При этом СМЕ является одной из крупнейших и наиболее диверсифицированных товарно-сырьевых бирж мира. Рост январского фьючерса — так скажем, отложенной на будущее цены золота — произошел из-за ожидания рынков, что ФРС начнет снижать ключевую ставку в начале нового года. Прогнозы по цене золота на 2024 год Аналитики CNBC прогнозируют, что в 2024-м цена золота продолжит обновлять исторические максимумы. Есть и другие прогнозы, но опять-таки на рост цен, а не на падение.
Россиянам советуют вкладываться в золото по примеру государства
Разберёмся, стоит ли сейчас докупать золото. привилегированные акции, Polymetal. Выгодно вкладывать в золотые монеты прошлых веков, например, российские императорские или Франции, то есть монеты, которые когда-то имели хождение. Золото идет к рекорду. Стоит ли инвестировать в него сейчас? Более того, на фоне экономической нестабильности и всеобщего ожидания ускорения инфляции простые граждане тоже вкладывают в золото. Стоит ли инвестировать деньги в золото. Стоит ли вкладываться в золотые активы. Конечно, каждый сам вправе решить, стоит или нет вкладывать в золото.
Валюта катастроф: стоит ли россиянам покупать золото
Цены в других банках могут отличаться. Коммерческие банки покупают инвестиционные монеты у Банка России. У него цена выше, но купить их в Центробанке напрямую не получится. Поэтому покупатель в любом случае платит банковскую наценку за сделку, которая уменьшает инвестиционную привлекательность. Покупка физического золота через брокера После того, как были введены ограничения на покупку валюты, спрос на золото начал расти небывалыми темпами. На это быстро среагировали на Валютной секции Мосбиржи. Теперь инвесторы могут покупать физическое золото и серебро через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, который открыт в Тинькофф. Оформить заявки на эти счета может дистанционно любой желающий, старше 18 лет. По сравнению с другими секциями Мосбиржи этот рынок совсем небольшой. В феврале 2022 года инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд рублей.
Физическое золото на бирже можно было купить и раньше, но не у всех брокеров. В основном сделки проходили через брокера Открытие. Теперь операции доступны в мобильном приложении одного из самых популярных российских брокеров. Для этого не надо получать квалифицированного инвестора. На Мосбирже золото продают и покупают от 1 грамма. Новый инструмент в мобильном приложении Тинькофф. Инвестиции доступен в разделе «Валюта». Основные преимущества сделок покупки физического золота через брокера Тинькофф: Все сделки проходят дистанционно, поэтому не надо никуда ходить или искать отделения банка, в которых есть слитки или инвестиционные монеты. При покупке золота в банке наценка может достигать десятков процентов.
К тому же «биржевые металлы» ликвиднее обычных — их проще купить или продать по сравнению с физическим золотым слитком в капсуле. Для инвестиций в драгметаллы не нужны большие суммы. Золото на бирже продают с шагом в 1 г, а серебро — с шагом в 100 г. Для первоначального вложения понадобится около 5 000 и 6700 рублей соответственно. Золото после сделки моментально зачисляется на брокерский счет покупателя, но физически находится в специальных хранилищах ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр». Не надо тратить деньги на аренду банковской ячейки или оборудование сейфа в доме. По заявлению Мосбиржи НКЦ также выполняет функции центрального контрагента по сделкам, что гарантирует надежность торгов и расчетов. Сделки проходят в рублях, поэтому никакие санкции не повлияют на сохранность активов и доступ у ним. Операции покупки и продажи драгметалла доступны в любые дни, когда работает биржа.
Торговая сессия длится с 7:00 до 23:50. Если сделка прошла до 19:00, в этот же день купленные товары зачислят на специальный счет покупателя. Операции с драгметаллами через биржу можно совершать в разы быстрее, чем со слитками. Единственное неудобство, которое возникает для клиента в том, что брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгметаллами. Декларировать налоги и оплачивать их придется самостоятельно. Но если золото куплено на срок более трех лет на стандартный брокерский счет, действует льгота долгосрочного владения активом. Тогда платить налог не придется. Где продать физическое золото Золотые слитки и инвестиционные монеты можно продать: в банке — обратный выкуп идет по более низкой цене, даже если слиток или монета в идеальном состоянии; частным покупателям — искать их можно на досках объявлений, специальных интернет-аукционах или сайтах коллекционеров, такие сделки более рискованны для обеих сторон, поэтому покупатель может запросить скидку и дополнительные гарантии. Отдельный вариант — продажа слитка или монеты в ломбард.
В таких учреждениях наверняка предложат не самую выгодную цену. Если на руках есть сертификат, квитанция о покупке и нет сомнений в подлинности слитка или монеты, лучше не рисковать, а обратиться в отделение банка. Возникнет ли в РФ дефицит золота из-за высокого спроса Купить золотые слитки стало проще и выгоднее, поэтому многие россияне стали проявлять к этим сделкам повышенный интерес. В пресс-службе Сбера заявили , что спрос частных покупателей на 10 марта 2022 года вырос в четыре раза. При этом также отметили, что запасов золота достаточно, так как налажены надежные связи с заводами-изготовителями. Из-за ажиотажного спроса для покупки золотого слитка нужного размера может потребоваться время. Небольшие слитки раньше не были так популярны, и их может не быть в ближайшем отделении. Это незначительные цифры, поэтому в ближайшей перспективе дефицита не будет. Но в этом прогнозе будет реализован при одной оговорке.
К покупке физического золота на внутреннем рынке вернулся Банк России. Регулятор приостановил такие сделки в апреле 2020 года, чтобы не нарушать баланс в процентном соотношении золотовалютных резервов. Пока ЦБ РФ не покупал золото, производители его экспортировали. С апреля 2020 по февраль 2022 года за рубеж было продано около 340 тонн золота. Но с 28 февраля политика Банка России изменилась, так как золотовалютные запасы главного регулятора страны оказались заморожены. Спрос Центробанка мог бы создать определенный ажиотаж на внутреннем рынке золота, считают аналитики. Заводам выгоднее продавать слитки крупному заказчику, чем небольшим покупателям. Но с 15 марта 2022 года Банк России временно приостановил покупку золота, чтобы банки смогли удовлетворить резко возросший спрос со стороны населения и избежать дефицита. В чем риск инвестиций в золотые слитки Часто россияне переоценивают надежность хранения сбережений в золоте.
Специалисты предупреждают, что любой драгметалл — это биржевой товар, поэтому цена на него зависит от спроса и предложения на рынке.
При этом Голубовский подчеркнул, что надежне е держать золото не в банке, а на руках. Эксперт прогнозирует, что в ближайшее время Минфин примет некие упрощенные нормы, чтобы облегчить россиянам покупку и продажу драгметаллов. По его мнению, если этого не сделать, процесс не приобретет массовый характер. Итак, как мы выяснили, существует множество способов купить золото. Вариантов продажи тоже несколько. Более ликвиден рынок золотых монет, которым и пользуются для инвестиций в золото все те, кто сберегает наличные».
Если российские власти действительно хотят сделать золотовалютные сбережения подспорьем для экономики, то в скором времени будет принят новый регламент, тогда правила торговли золотом могут измениться, подчеркнул эксперт. Потому что суть золота как средства инвестиции — это полностью контролировать собственные сбережения. В банковских ячейках не вы контролируете сбережения. В ситуации такой утраты доверия, которая грядет в финансово-банковской системе страны, слитки, скорее всего, многие будут выносить», — отметил Голубовский. В связи с этим вл астям необх одимо как можно скорее привязать к объему золотовалютных резервов всю денежную базу страны и ввести фиксированные валютные курсы, чтобы пресечь любые спекуляции, считает он.
Есть шанс, что золото потом опять покатится вниз. Но из всех зол надо выбирать наименьшее", - утверждает финансист. По его словам, сейчас люди пытаются вложиться в недвижимость. Не факт, что это очень хорошее вложение, потому что в долларах квартиры, скорее всего, будут дешеветь, кроме премиального сегмента.
Поэтому вложение в золото, как в металл, - это не самый плохой вариант вложения капитала. То есть рассчитывать на серьезный рост вложенных денег не стоит. Сейчас золото хоть и, скорее всего, будет падать в долларах, но незначительно. С точки зрения, чтобы сохранить рубли, это на данный момент хорошее вложение. Правительство пошло навстречу населению", - пояснил Павел Гагарин. Он считает, что еще хуже вкладываться в ценные бумаги, так как сейчас падает все и везде в цене. Акции золотодобывающих компаний Чтобы торговать золотом на бирже, необходим брокерский счет. Сейчас самое время акцентировать свое внимание на акциях золотодобывающих компаний России.
Напомним, что существует несколько способов инвестировать в золото виртуальным образом. Можно купить акции золотодобывающих компаний, завести обезличенный металлический счет или вложить деньги в фонды, отслеживающие цену золота. Кстати, не имея металла на руках, не нужно думать, как его перевозить и где хранить. Спрос на золото существует достаточно давно — особенно если речь идет о физическом металле. Решение о выборе между монетами и слитками должно приниматься, исходя из индивидуальной ситуации каждого инвестора. Например, слитки можно продать только банкам, а на рынке монет существует целый ряд посредников, которые часто гарантируют большую ликвидность», — сказала эксперт МКБ. Граждане могут свободно покупать золотые слитки в любом количестве. В продаже имеются слитки массой от одного грамма до одного килограмма. На лицевой поверхности слитка обязательно должны быть указаны товарный знак производителя, название государства-изготовителя — «Россия», масса в граммах, наименование металла — «Золото», проба и номер-шифр. Данный номер позволяет отслеживать судьбу каждого слитка — от изготовления до переплавки. Что касается монет, то по ним не существует официальных фиксированных курсов продажи и покупки. На стоимость монеты наибольшее влияние оказывают масса металла и тираж. Соответственно, чем больше масса металла и меньше тираж, тем дороже монета.
Стоит ли покупать золото в 2023 году?
Почему в него вкладываются и сколько можно на нем заработать? Вкладывать деньги в него можно. Стоит ли инвестировать в золото в 2023 году. Прошедшая неделя принесла хорошие новости для инвесторов: цены на золото совершили долгожданный скачок и закрепились выше уровня 2000 долларов за одну тройскую унцию. На что сейчас могут рассчитывать инвесторы в золото? Доходность, инфляция и бумажное золото. Почему в него вкладываются и сколько можно на нем заработать?
FT: центробанки устроили "золотой мятеж" против доллара
Инвестировать в золото раньше было удобнее всего через биржевые фонды и ETF, но российский фондовый рынок сейчас в шоковом состоянии. Самый доступный сегодня вариант инвестирования в золото – покупка инвестиционных монет. Выгодно ли вкладывать деньги в золото? Почему стоит вкладывать в ПИФы. 27 марта 2020 Как инвестировать в золотые украшения.