Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также Систему передачи финансовых сообщений Банка России. С 1 октября 2023 года банки и прочие кредитные организации при направлении электронных сведений о внутрироссийских денежных переводах обязаны взаимодействовать между собой через систему передачи финансовых сообщений ЦБ РФ. Банк России запретил кредитным организациям использовать международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT с 1 октября при проведении денежных переводов на территории России, следует из решения совета директоров ЦБ.
Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- Правила комментирования
- Центробанк запретил банкам использовать SWIFT для денежных переводов по России
- Просмотр новости
- Что еще почитать
- Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
Альтернатива SWIFT — Система передачи финансовых сообщений
Для обеспечения ликвидности банковского сектора Банк России непрерывно предоставляет банкам наличные и безналичные средства. Из-за высокого спроса на наличные деньги, банковский сектор перешел в структурный дефицит ликвидности. Однако банки располагают достаточным запасом обеспечения для того, чтобы при необходимости наращивать объем привлечения ликвидности от Банка России. Так, принят ряд регуляторных послаблений, и мы будем дальше отслеживать потребности банков в механизмах, облегчающих для них работу в новых условиях», — подчеркнула Набиуллина.
Иран был отключен от этой системы в ноябре 2018 года.
Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина в феврале заявляла, что к СПФС подключено 469 участников, из них порядка 115 - нерезиденты из 14 стран. Согласно стратегии развития национальной платежной системы НПС ЦБ на 2021-2023 годы, ключевые показатели которой были обновлены в ноябре прошлого года, регулятор до конца года планирует увеличить количество подключенных к СПФС стран до 18. Банки до 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, сообщал ЦБ в марте. Таким образом, кредитные организации должны будут отказаться от использования SWIFT при осуществлении переводов на территории России.
Расчёты при этом осуществляются между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений.
Набиуллина: SWIFT в России может заменить Система передачи финансовых сообщений
Система передачи финансовых сообщений, или отечественный аналог SWIFT, была создана Банком России в ответ на первую волну санкций в 2014 году, под которую подпали в том числе некоторые банки. СПФС обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за ее пределами. ЦБ в ноябре опубликовал обновленные показатели стратегии развития национальной платежной системы, согласно которым количество стран участников СПФС планируется увеличить с 15 в текущем году до 18 стран - в 2023 году.
Соответствующее решение принято Советом директоров ЦБ 17 марта 2023 года. ЦБ уточняет, что новое требование не распространяется на трансграничные переводы средств, а также на случаи передачи информации в рамках платёжной системы «в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа». Как объяснил регулятор, введённое требование должно обеспечить надёжность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении операций на территории РФ.
Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что к февралю 2020 года к системе СПФС были подключены 10 иностранных банков. Сейчас мы проходим с ними все стадии тестирования для того, чтобы на межгосударственном уровне иметь возможность работать по интегрированной системе: с нашей стороны — СПФС, со стороны других стран — это непосредственно их система передачи сообщений, — заявила она.
Иностранные банки получили возможность подключаться к СПФС в середине 2019 года после того, как Госдума , Совет Федерации и президент одобрили соответствующие поправки. В частности, он сказал, что сервис-бюро в лице НРД возьмет на себя заботу о тех организациях, для которых услуги Центробанка дорогие, неудобные, сложные, и будет подключать их дешевле и быстрее. По состоянию на 18 ноября, по словам представителя ЦБ, данный сервис тестируется. Как сообщили источники, знакомые с ситуацией, за работу в качестве сервис-бюро НРД будет выплачивать ЦБ лишь утвержденные тарифы за сообщения, а тарифы для клиентов сервис-бюро будут такие же, как и у прямых участников СПФС. Не исключено, что зарабатывать НРД будет на конвертации форматов и перенаправлении сообщений между различными сетями через единый интерфейс. Речь идет про отечественную систему передачи финансовых сообщений СПФС. Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника.
Кроме этого, в документе говорится, что для развития российского аналога SWIFT Банк России в 2018 году подготовился к подключению к нему иностранных кредитных организаций. По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной , о подключении к СПФС заключены соглашения с двумя нерезидентами, а с пятью — согласовываются договора [9]. Первый зарубежный участник Система передачи финансовых сообщений Банка России , выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Участником стал Белгазпромбанк , принадлежащий « Газпрому » и Газпромбанку [10]. Об этом объявила на VI национальном платежном форуме директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Бакина, не уточнив, о каком банке идет речь, пишет РБК. Представитель ЦБ добавила, что регулятор взаимодействует с участниками рынка из других стран.
Информацию подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией. По словам источника, цель перевода СПФС на блокчейн — обеспечение высокой защиты финансовых трансакций. Как известно, данные из распределенного реестра нельзя удалить, а информация автоматически обновляется у всех участников системы при каждом внесенном изменении, пояснил он. Фото: dg-yug. Как сообщили в ЦБ "Известиям", пока рассматриваются различные варианты применения технологии распределенных реестров, в том числе и для передачи финансовых сообщений. От дополнительных комментариев представитель регулятора отказался. СПФС используется российскими банками и компаниями как в качестве резервного канала обмена финансовыми сообщениями и транзакциями, так и в качестве альтернативы SWIFT, когда это экономически обоснованно, указали в ЦБ.
По данным на май, стоимость одного сообщения через СПФС составляет около 1,5—2 рублей , тогда как тариф на передачу через SWIFT может варьироваться в районе 0,03—0,05 евро за сообщение. По мнению экспертов, технология распределенных реестров оптимизирует защиту СПФС и обеспечит прозрачность трансакций, что, в свою очередь, повысит интерес к системе со стороны банков и компаний. В частности, в случае применения технологии распределенных реестров российская система может стать даже надежнее, чем SWIFT, полагает шеф-аналитик Teletrade Петр Пушкарев. Применение технологии блокчейн, несомненно, повысит уровень защиты СПФС по отношению к хакерским атакам, — рассказал начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Присоединение Госкорпорации к СПФС повысит безопасность финансовых операций и создаст альтернативный канал обмена финансовыми сообщениями в России.
То же касается случаев, когда в рамках платежной системы передают финансовые сообщения для рассмотрения заявлений клиентов по операциям, которые проводят с помощью электронных средств платежа. Напомним: право Совета директоров ЦБ РФ устанавливать, в частности для кредитных организаций, подобные антикризисные обязанности действует до конца 2023 года.
Речь идет о требованиях, которые отличаются от правил федеральных законов и нормативных актов регулятора.
Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- ЦБ запретил банкам с 1 октября 2023 года использовать SWIFT при переводах внутри России - РБК
- Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- Россия и Иран объединили межбанковские системы. Что это значит?
- Центробанк РФ требует от банков использовать только отечественные сервисы при передачи информации
ЦБ решил отключить SWIFT от переводов внутри России: что это значит
«У нас есть Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая может заменить SWIFT внутри страны, к ней могут присоединяться участники из-за границы. После подписания соглашения, Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ и SEPAM (System for Electronic Payments Messaging) ЦБ Ирана теперь объединены. С 1 августа 2023 года кредитные организации для обмена электронными сообщениями с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) по банковским счетам типа «С» смогут использовать Систему передачи финансовых сообщений Банка России. «У нас есть Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая может заменить SWIFT внутри страны, к ней могут присоединяться участники из-за границы. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) по итогам первого полугодия 2023 года насчитывает 514 участников, в том числе 131 нерезидента из 15 стран, сообщила в пятницу на конференции первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, пишет «Интерфакс». В 2022 году через Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) передали в три раза больше сообщений, чем в 2021 году, говорится в материалах Банка России.
ЦБ: российский аналог SWIFT используют 150 организаций-нерезидентов из 16 стран
X-Compliance Интерфакс: Банки с 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, говорится в сообщении Банка России. продвигать использование системы передачи финансовых сообщений Банка России в банках ключевых стран экспорта РФ; развивать сотрудничество с центральными банками дружественных стран в целях взаимодействия национальных платежных систем. По словам участников рынка, после отключения от системы передачи финансовой информации крупнейших российских банков, на которые приходилось около 80% внутренних переводов, ее роль заметно снизилась. Система передачи финансовых сообщений Банка России, выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) по данным за первое полугодие 2023 года насчитывает 514 участников, в том числе 131 нерезидента, сообщила на конференции первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова. • Прежде всего, стоит отметить, что в России был создан аналог этой системы — Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая функционирует не первый год.
С 1 октября внутренние переводы SWIFT отключат по всей России
Через SWIFT по умолчанию работают почти все банки мира, с его помощью происходят транзакции между банками в ведущих валютах. Отключение SWIFT - это одна из возможных, но не особо реальных санкций, о которых говорят противники режима Лукашенко, - отмечает источник. В случае если какие-то белорусские банки попадут под санкции, ограничивающие их доступ к международным системам переводов , они смогут наладить платежи через банки России , - считает белорусская экономистка Екатерина Борнукова. На ноябрь 2020 года 7 белорусских банков уже являются пользователями "Сервис-бюро СПФС", 5 банков - на заключительном этапе подключения. Другие банки рассматривают возможности и осуществляют оценку внутренних ресурсов и готовности своих систем для подключения к "Сервис-бюро СПФС", - сообщили в пресс-службе Нацбанка Беларуси.
Российской министр иностранных дел Сергей Лавров во время встречи с белорусским самопровозглашенным президентом Александром Лукашенко пообещал ему всестороннюю помощь и поддержку [7]. Подробнее здесь. Так, количество сообщений, переданных через технологию, созданную ЦБ РФ в ответ на риски возможного отключения российских банков от международной системы SWIFT, увеличилось в 2,4 раза, свидетельствуют данные годового отчёта регулятора. К 1 января 2020 года у СПФС насчитывался 391 пользователь.
Кроме того, запущена новая схема подключения к СПФС, позволяющая организовать передачу финансовой информации третьих лиц, заработал новый сервис, позволяющий использовать сообщения международного стандарта ISO 20022 при взаимодействии банков и их клиентов — юридических лиц через СПФС. Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что к февралю 2020 года к системе СПФС были подключены 10 иностранных банков. Сейчас мы проходим с ними все стадии тестирования для того, чтобы на межгосударственном уровне иметь возможность работать по интегрированной системе: с нашей стороны — СПФС, со стороны других стран — это непосредственно их система передачи сообщений, — заявила она. Иностранные банки получили возможность подключаться к СПФС в середине 2019 года после того, как Госдума , Совет Федерации и президент одобрили соответствующие поправки.
В частности, он сказал, что сервис-бюро в лице НРД возьмет на себя заботу о тех организациях, для которых услуги Центробанка дорогие, неудобные, сложные, и будет подключать их дешевле и быстрее. По состоянию на 18 ноября, по словам представителя ЦБ, данный сервис тестируется. Как сообщили источники, знакомые с ситуацией, за работу в качестве сервис-бюро НРД будет выплачивать ЦБ лишь утвержденные тарифы за сообщения, а тарифы для клиентов сервис-бюро будут такие же, как и у прямых участников СПФС. Не исключено, что зарабатывать НРД будет на конвертации форматов и перенаправлении сообщений между различными сетями через единый интерфейс.
Речь идет про отечественную систему передачи финансовых сообщений СПФС. Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника. Кроме этого, в документе говорится, что для развития российского аналога SWIFT Банк России в 2018 году подготовился к подключению к нему иностранных кредитных организаций. По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной , о подключении к СПФС заключены соглашения с двумя нерезидентами, а с пятью — согласовываются договора [9].
Первый зарубежный участник Система передачи финансовых сообщений Банка России , выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Участником стал Белгазпромбанк , принадлежащий « Газпрому » и Газпромбанку [10]. Об этом объявила на VI национальном платежном форуме директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Бакина, не уточнив, о каком банке идет речь, пишет РБК.
Представитель ЦБ добавила, что регулятор взаимодействует с участниками рынка из других стран. Информацию подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией. По словам источника, цель перевода СПФС на блокчейн — обеспечение высокой защиты финансовых трансакций.
Об этом сообщает Bizmedia. Фото: journal. Это, по словам регулятора, обеспечит безопасность и надежность всех операций.
Сначала он будет запущен для расчетов с контрагентами в одной из стран.
Эксперты не видят особых сложностей в интеграции национальных систем межбанковского обмена, если те создавались по международным стандартам. Подключение к СПФС 19 иностранных банков и юрлиц 6 мая 2021 года появилась информация о том, что число банков и юрлиц, подключенных к Системе передачи финансовых сообщений Банка России , за 2020 год выросло с 391 до 404. К началу 2021 года к ней, в частности, были подключены 19 нерезидентов, сообщил Банк России в годовом отчете, направленном в Госдуму. СПФС обеспечивает передачу и контроль финансовых сообщений в форматах SWIFT, передачу сообщений в собственных форматах клиента, настройку им списка контрагентов и типов принимаемых от них финансовых сообщений. Через SWIFT по умолчанию работают почти все банки мира, с его помощью происходят транзакции между банками в ведущих валютах. Отключение SWIFT - это одна из возможных, но не особо реальных санкций, о которых говорят противники режима Лукашенко, - отмечает источник. В случае если какие-то белорусские банки попадут под санкции, ограничивающие их доступ к международным системам переводов , они смогут наладить платежи через банки России , - считает белорусская экономистка Екатерина Борнукова.
На ноябрь 2020 года 7 белорусских банков уже являются пользователями "Сервис-бюро СПФС", 5 банков - на заключительном этапе подключения. Другие банки рассматривают возможности и осуществляют оценку внутренних ресурсов и готовности своих систем для подключения к "Сервис-бюро СПФС", - сообщили в пресс-службе Нацбанка Беларуси. Российской министр иностранных дел Сергей Лавров во время встречи с белорусским самопровозглашенным президентом Александром Лукашенко пообещал ему всестороннюю помощь и поддержку [7]. Подробнее здесь. Так, количество сообщений, переданных через технологию, созданную ЦБ РФ в ответ на риски возможного отключения российских банков от международной системы SWIFT, увеличилось в 2,4 раза, свидетельствуют данные годового отчёта регулятора. К 1 января 2020 года у СПФС насчитывался 391 пользователь. Кроме того, запущена новая схема подключения к СПФС, позволяющая организовать передачу финансовой информации третьих лиц, заработал новый сервис, позволяющий использовать сообщения международного стандарта ISO 20022 при взаимодействии банков и их клиентов — юридических лиц через СПФС.
Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что к февралю 2020 года к системе СПФС были подключены 10 иностранных банков. Сейчас мы проходим с ними все стадии тестирования для того, чтобы на межгосударственном уровне иметь возможность работать по интегрированной системе: с нашей стороны — СПФС, со стороны других стран — это непосредственно их система передачи сообщений, — заявила она. Иностранные банки получили возможность подключаться к СПФС в середине 2019 года после того, как Госдума , Совет Федерации и президент одобрили соответствующие поправки. В частности, он сказал, что сервис-бюро в лице НРД возьмет на себя заботу о тех организациях, для которых услуги Центробанка дорогие, неудобные, сложные, и будет подключать их дешевле и быстрее. По состоянию на 18 ноября, по словам представителя ЦБ, данный сервис тестируется. Как сообщили источники, знакомые с ситуацией, за работу в качестве сервис-бюро НРД будет выплачивать ЦБ лишь утвержденные тарифы за сообщения, а тарифы для клиентов сервис-бюро будут такие же, как и у прямых участников СПФС. Не исключено, что зарабатывать НРД будет на конвертации форматов и перенаправлении сообщений между различными сетями через единый интерфейс.
Речь идет про отечественную систему передачи финансовых сообщений СПФС. Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника. Кроме этого, в документе говорится, что для развития российского аналога SWIFT Банк России в 2018 году подготовился к подключению к нему иностранных кредитных организаций. По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной , о подключении к СПФС заключены соглашения с двумя нерезидентами, а с пятью — согласовываются договора [9]. Первый зарубежный участник Система передачи финансовых сообщений Банка России , выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Участником стал Белгазпромбанк , принадлежащий « Газпрому » и Газпромбанку [10].
Лидия Новикова автор новостного контента Банки. Такой шаг регулятора позволит нивелировать возможное отключение новых российских банков от международной системы, считают опрошенные «Коммерсантом» эксперты, однако банкам придется перенастраивать свои системы. С 1 октября, согласно распоряжению ЦБ, российские банки будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России — Систему передачи финансовых сообщений СПФС. Регулятор решил установить срок до 1 октября, чтобы дать возможность банкам, которые не внедрили альтернативные каналы обмена, провести «настройку внутренних процессов для бесшовного перехода на новые правила».
Выпуск новостей 26 апреля 2024 года
- Центробанк РФ: при блокировке SWIFT передача финансовых сообщений продолжится
- ЦБ РФ опубликовал официальное заявление после введения новых санкций. Что будет с нашими деньгами?
- Сообщить об опечатке
- ЦБ заявил о трехкратном росте трафика российского аналога SWIFT — 29.03.2023 — В России на РЕН ТВ
- Россия создала конкурента системе SWIFT, от которой нас отключил Запад | ИА Регнум | Дзен
- Разместите свой сайт в Timeweb
К Системе передачи финансовых сообщений Банка России подключено 514 участников
ЦБ уточнял, что требование не распространяется на трансграничные переводы, а также на случаи, когда такая информация передается в рамках платежной системы для рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа. Решение, по информации Банка России, позволит обеспечить надежность и бесперебойность обмена данными при проведении внутрироссийских операций. К СПФС подключились более 400 участников, в том числе свыше 100 нерезидентов из 12 стран.
Более того, уже в начале 2023-го трафик сообщений о финансовых трансакциях через СПФС превысил в несколько раз показатель, достигнутый годом ранее. Что такое система SWIFT и зачем она нужна Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications «Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи», SWIFT — это международная система передачи информации и совершения платежей, к которой подключены более 11 тысяч крупнейших банков по всему миру. До недавних пор эта глобальная структура со штаб-квартирой в бельгийском городке Ла-Юльп занимала практически монопольное положение. Не являясь именно платёжной системой названия которых указываются на пластиковых банковских картах и всем хорошо известны , SWIFT не управляет счетами своих членов и не является держателем каких-либо активов. Однако значение такой системы сложно переоценить. Это важный инструмент обмена электронными сообщениями между финансовыми организациями. Система позволяет банкам отправлять распоряжения своим иностранным партнёрам на перевод валюты и конвертацию, а также подтверждать сделки и выдавать гарантии за своих клиентов. То есть задача SWIFT — обеспечивать надёжность и безопасность обмена сообщениями о финансовых операциях.
К преимуществам этой системы относится в том числе доступность и сравнительная простота в использовании. Могут отключить в любой момент Недостаток же SWIFT в том, что у неё есть частный владелец, способный в любой момент заблокировать доступ к системе. Как показала практика, эта возможность используется как инструмент давления в международной политике. Угроза отключить Россию от SWIFT подавалась как самая апокалипсическая санкционная мера, которой пугали нашу страну с 2014 года. Россия долгое время избегала этой участи несмотря на громкие призывы. Однако в марте 2022 года, после начала военной спецоперации на Украине, возможности использовать SWIFT были лишены семь российских банков.
Система насчитывает 469 участников, в том числе порядка 115 нерезидентов, сообщала в феврале директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications — это система передачи финансовых сообщений платежных поручений, поручений на перевод ЦБ, справочной информации для выполнения транзакций на рынке платежей, ценных бумаг, производных финансовых инструментов.
Система объединяет более 11 тыс.
Информацию по таким операциям теперь с 1 октября следует передавать через собственные банковские системы, сервисы сторонних российских компаний или СПФС от ЦБ. СПФС была основана в 2014 году, и с самого начала её представляли как замену в случае отключения банков от Swift.
К Системе передачи финансовых сообщений Банка России подключено 514 участников
| Утверждены новые правила передачи финансовых сообщений на территории России | А это означает, что российские банки с 1 октября больше не смогут использовать SWIFT для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России. |
| ЦБ России и Ирана объединили свои системы передачи финансовых сообщений | Система передачи финансовых сообщений Банка России. |
Набиуллина назвала российскую замену SWIFT
Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС). продвигать использование системы передачи финансовых сообщений Банка России в банках ключевых стран экспорта РФ; развивать сотрудничество с центральными банками дружественных стран в целях взаимодействия национальных платежных систем. Система передачи финансовых сообщений создана Банком России в период 2014-2019 гг. после угроз США и ЕС о возможном отключении российских банков от SWIFT. Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также через Систему передачи финансовых сообщений Банка России. Интерфакс: Система передачи финансовых сообщений (СПФС) по данным за первое полугодие 2023 года насчитывает 514 участников, в том числе 131 нерезидента, сообщила на конференции первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.