16 апреля курс доллара поднялся выше отметки ₽94 впервые более чем за пять месяцев.
Чем обеспечены современные деньги? Особенно ничем, но это лучше, чем было
Схема работы следующая: Россия выпускает цифровую валюту, обеспеченную золотом из национальных запасов. Затем создается биржа, на которой производится обмен валют на «золотой рубль». Покупатель приобретает на бирже токен, оплачивает товар, продавец его поставляет, а затем обменивает криптовалюту на рубли или другую валюту. По оценке аналитиков, использование цифровой валюты в товарообороте России с партнерами предпочтительнее трансграничной системы переводов между банками SWIFT, так как на нее в любой момент могут распространиться очередные западные ограничения. Российский стейблкоин планируется привязать к золоту — одному из самых надежных и устойчивых активов. Золотые слитки для этого могут предоставить аффинажные заводы или центры, где хранится золото. Криптовалюта будет выпущена под конкретный физический объем драгоценного металла.
Как правило, стейблкойны не используются для инвестиций с целью накопления средств, однако удобны для быстрых расчетов.
Поэтому он и не может пока выступать полноценным конкурентом доллару. Даже евро не столько конкурент, сколько валюта, занявшая свою нишу, его доля вполне определенная, и на большее он не претендует. Есть, конечно, иена, фунт стерлингов или швейцарский франк — тоже резервные валюты. Но экономики этих стран не такие масштабные, а соответственно и их торговые потоки меньше.
Притом они стабильные и имеют очень развитые финансовые рынки. Но все три условия пока наблюдается только в Штатах, несмотря на то, что доля доллара в качестве мировой резервной валюты снижается начиная с 2000 года. Несмотря на это доллар пока что продолжает и, видимо, продолжит доминировать. Рухнет ли доллар под тяжестью госдолга США Когда ваша валюта является не просто резервной, а доминирует среди резервных валют, вы получаете множество привилегий. Одна из них — чрезвычайно дешевый долг.
В мире дефицит безопасных активов. Поэтому в развитые страны и особенно в США многие готовы нести деньги по очень низким ставкам. Долг — это категория запаса. Представьте себе ванну, которая до определенного уровня наполнена водой. Уровень воды — это ваш долг, текущая из крана вода — текущий займ, уходящая через сливное отверстие вода — погашение долга.
Если вы не берете новых займов, но гасите старые, уровень «воды» в «ванной» будет падать. Если берете новые и гасите старые, то в зависимости от параметров займа и погашения, уровень «воды» может увеличиваться, может оставаться неизменным и так далее. Теперь поговорим о ВВП. ВВП — это поток. То есть то, что у вас не накапливается, а производится и потребляется за определенный период.
Это стоимостной показатель, он выражен в деньгах, как и долг. Когда ВВП растет, экономическая активность увеличивается. Это значит, что вы больше, чем раньше, создаете тех или иных материальных ценностей, а это подстегивает рост уровня доходов граждан, фирм и национального правительства. Когда у вас больше доходов, вы можете позволить себе и больше расходов, в том числе и обслуживать более высокий уровень долга. Даже если ваш долг вырастет, вы, имея более высокий уровень доходов, сможете его выплатить.
Условно, даже если вы будете заимствовать много «вода течет из крана» в нашем примере , но доходы растут быстрее «сливное отверстие в ванной» , то долг будет снижаться «уровень воды будет падать». Ну или долг будет удерживаться на примерно одном уровне, если доходы и новые долги растут примерно на одном уровне. В общем, если платежи по долгу у вас в процентном выражении ниже, чем темпы экономического роста, вы можете заимствовать бесконечно долго. Да, долг будет накапливаться, но экономику все будут продолжать считать стабильной, а соответственно, в вашей платежеспособности никто не будет сомневаться. Хотя чтобы отдать весь накопленный долг, вам может потребоваться в текущих условиях условно 500 лет.
Понятное дело, что мы оцениваем это мерками длины человеческой жизни, но обычно государства живут все-таки дольше, и поэтому здесь иной горизонт планирования. В каких условиях доллар может потерять свою главенствующую роль Если мы говорим о более широкой перспективе и видим появление неких новых торговых, экономических и политических блоков, а также валютных зон, то это своеобразный передел сфер влияния. Но для того, чтобы этого достичь, мало политической воли. Все зависит от того, насколько это будет в целом выгодно участникам процесса и соответствовать потребностям их экономик. Конечно, можно сказать, мол, давайте сделаем новой резервной валютой юань!
Но пока в Китае не будет развитых финансовых рынков, пока его экономика не докажет свою стабильность перед инвесторами, этого не случится. Нужно, чтобы, вкладываясь в КНР, вы могли совершенно спокойно вывести свои инвестиции и никто ваши активы не арестовал. Тем не менее, если говорить о некой более далекой перспективе, безусловно, роль доллара в мировом обмене будет снижаться, как некогда стала снижаться роль фунта стерлингов. Но это не означает, что у нас появится новый гегемон. Это скорее говорит о том, что сама по себе мировая экономика станет более диверсифицированной, как и структура резервов станет больше соответствовать торговым потокам.
Сейчас все же наблюдается очень большой перекос в сторону доллара. Эталон есть эталон.
Поэтому некоторые страны приняли меры по отказу от доллара, а Индия и Китай стремятся повысить статус своих валют в международных сделках. Какие альтернативы доллару существуют на сегодняшний день? В мире всего 18 свободно конвертируемых валют, но не все из них могут претендовать на роль мировой резервной валюты. Одна из таких валют - это евро, которое занимает второе место после доллара по объему мировых резервов. Однако евро также сталкивается с проблемами, связанными с долговым кризисом в еврозоне и низкими темпами экономического роста. Другая возможная альтернатива - это китайский юань, который активно продвигается Пекином на международном уровне. Китай является крупнейшей торговой державой и второй экономикой мира, что придает его валюте большой потенциал.
Военная мощь Америки подкреплена большим количеством военных баз, расположенных в разных частях мира. Такие базы позволяют контролировать внутреннюю политику близлежащих стран и диктовать им свою волю. Мало кто осмелится противоречить Штатам в сложившейся ситуации.
Все это вместе укрепляет позиции американской валюты на мировой арене. Частные инвесторы США сосредоточили в своих руках материальные активы стоимостью более 35 триллионов долларов, государственный сектор обладает активами на сумму в 10 триллионов. Природные ресурсы и огромная территория приносят существенные доходы.
Экспорт и развитая международная торговля укрепляют позиции доллара на мировом рынке. Многие страны мира и частные фонды используют его в качестве всемирной валютной единицы. Такая привязка характерна для многих государств на протяжении нескольких десятков лет.
Положение американской валюты сегодня настолько сильно подкреплено различными позициями экономическими, банковскими и военными , что делает существовавший некогда золотой стандарт незначительным при определении стабильности этой валюты на мировом рынке. В современном мире фактическое содержание доллара связано со стабильной экономикой, военной мощью и другими факторами. Американские долговые обязательства Как ни парадоксально, но огромные долговые обязательства корпораций и граждан США, о которых сегодня узнал весь мир, это гарантия стабильности доллара.
Государство будет сохранять национальную валюту, а ее курс стабильным, до полного возвращения кредитов в госбанк. Получается своего рода замкнутый круг: банки ждут возврата кредитов, население берет новые кредиты и так далее. Удивительно, но именно долговые обязательства внутри страны выступают гарантом стабильности валюты, даже лучшим, чем золотой стандарт.
Существуют спекуляции на тему того, что США — крупнейший потребитель товаров и услуг в мире, что может привести к огромным долгам и дефолту.
«Доллар США умрёт», — Роберт Кийосаки заявил, что биткойн поднимется до $120 000 в 2024 году
Главная Новости Почему доллар стал оружием и что может его убить Как доллар стал оружием и можно ли это изменить Читайте, как доллар стал оружием и что нужно для смещения доллара с позиции мировой резервной валюты. Приветствую, на связи Андрей Меркулов. Это можно воспринимать как очередной похоронный марш по американской валюте. Первый прозвучал еще в 1968 году, после отмены золотого стандарта. Но в этот раз есть и другие причины для смещения доллара с позиции мировой резервной валюты. Глобальные расходы в мире проводятся через платежную систему Fedwire, а она находится под контролем США и при желании эта страна может «перекрыть кислород» кому угодно. Доллар это практически оружие: В 2011 году Америка уже инициировала настоящую финансовую войну с Ираном, которая привела к гиперинфляции, девальвации иранской валюты и беспорядкам в самом Иране. Были введены серьезные санкции против КНР за кражу интеллектуальной собственности С 2014 года начали вводить все новые антироссийские санкции. Любые американский санкции имеют геополитический характер.
В фонде считают, что вместо запуска цифровой валюты с золотым обеспечением , Зимбабве следует либерализовать рынок иностранных валют.
По данным портала Bitcoin. Известно, что африканская страна начала обменивать небольшое количество зимбабвийских долларов на цифровые обеспеченные золотом токены для того, чтобы население могло сберечь накопления от рыночных колебаний. Предполагается, что использование государственного стейблкоина позволит отчасти справиться с инфляцией в стране. Сообщается, что представители МВФ связались с зимбабвийскими властями, предостерегая их от добавления «криптоподобных» активов в местную финансовую систему.
В то же время США это делать не стали. Именно тогда доллар стал постепенно вымещать фунт стерлингов.
Вообще, после Первой мировой войны у ряда стран образовались существенные торговые дефициты, а у других, напротив, профициты. В условиях золотого стандарта это означает, что у тех, у кого импорт больше экспорта дефицит наблюдается и отток золота, а у тех, у кого экспорт больше импорта профицит , напротив, приток. США были в числе стран с профицитом торгового баланса, что лишь укрепляло позиции доллара на мировой арене. Таким образом, мы получили первый шаг в сторону признания его доминирующей валютой на европейской сцене. В Великую депрессию такой объем золота и желание оставаться в золотом стандарте сыграло с США злую шутку. Современные исследования показывают, что те страны, которые отказались от золотого стандарта и не вернулись к нему, пострадали от Великой депрессии намного слабее, чем те, которые были верны золоту.
США — в числе таких стран. Золотой стандарт и приток золота создавали репутацию доллару, но в то же время сжимали денежную массу, что приводило к постоянной дефляции, а это затягивало экономику в период депрессии. Ведь если цены постоянно снижаются, люди предпочитают подождать с покупками товаров длительного пользования. Если они ничего не покупают, то и фирмы не инвестируют, а, напротив, сокращают производство. Сокращение же производства означает рост безработицы. В общем, выход на мировую арену в качестве резервной валюты имел свои долгосрочные плюсы, но в 1930-е годы это было скорее минусом.
Затем начинается Вторая мировая война — США осуществляет поставки оружия в Европу, принимая в качестве оплаты золото. Конечно, это означало чрезвычайный диспаритет в отношении международных финансов. В 1944-м году на Бреттон-Вудской конференции фиксируется уже имевшаяся на тот момент роль доллара в качестве мировой резервной валюты. Короче говоря, доллар продолжал сохранять золотое содержание, а другие валюты теперь обеспечивались долларами. Со временем страны накопили много долларов и стали менять их на золото, что снизило запасы золота в США. Тогда возникли опасения, что прежняя система может оказаться недееспособной.
Наконец, в 1971-м году от золотого содержания доллара полностью отказывается США, что получило позже название Никсоновского шока. Бреттон-Вудские соглашения прекращают свое действие. В 1976-м году появляются Ямайские соглашения. В их рамках стороны переходят от фиксированных к плавающим курсам валют. Несмотря на нестабильность после отказа от золота и последующую стагфляцию, доллар сохранил свои позиции ключевой резервной валюты. Чем обеспечен доллар сейчас Давайте разберемся для начала, зачем вообще нужны резервные валюты.
Порой может возникать определенный дисбаланс в отношении торговли. Например, если цены на основные экспортные товары упали, это снижает объем поступающей в страну валюты. При этом цены на импортные товары выросли, значит, вам нужно больше валюты, но при этом валюты поступать из-за падения экспорта стало меньше. Для того, чтобы не залезать в этой ситуации в долги, можно использовать свои резервы. За счет них возможно также стабилизировать курс, не допуская чрезвычайно больших его колебаний. А еще в случае резкого падения доходов бюджета, резервы позволяют погасить имеющиеся долги.
В общем, они нужны, чтобы застраховать экономику от самых разных внешних шоков. Adobe Stock Теперь о том, чем же обеспечен доллар. Мы живем в мире фиатных валют. В современных условиях любая валюта в первую очередь обеспечена доверием непосредственно к ее эмитенту и институтам той страны, которую он представляет, а также объемом и стабильностью экономики юрисдикции, в которой действует эмитент. Валюты не становятся резервными просто так. По щучьему велению этого не происходит.
Если мы говорим о современной ситуации, можно выделить три ключевых условия, которые должны соблюдаться, чтобы валюта стала доминирующей среди резервных. Условие первое: экономика эмитента должна быть достаточно крупной и иметь множество международных торговых отношений, чтобы у других стран появилась необходимость в резервировании этой валюты. Это чуть меньше 3 ВВП России.
По данным Goldreporter, золотой запас России составляет 2295,4 тонны. Отмечается, что "золотой рубль" будет предназначен для внешних расчётов. Для торговли новой валютой предлагается создать национальную криптобиржу или же торговать ею на биржах в дружественных странах. Аналитики считают, что "золотому рублю" будут не страшны западные санкции, так как его стоимость будет привязана к цене золота на мировом рынке. Стоит отметить, что седьмой пакет санкций, который прорабатывается Европейским союзом, может ограничить экспорт и импорт золота для России. Нам ни туда, ни туда движение золота не нужно. Пусть оно хранится у нас в стране, — полагает политолог Александр Роджерс.
Этот вывод можно сделать, проанализировав историю подсанкционного Ирана. Опыт Тегерана показал, что драгоценный металл помогает обходить санкции. Иранское правительство торговало своей нефтью не за доллары или другую валюту, а за золото. Александр Роджерс напоминает, что Иран соглашался на невыгодные для себя условия, так как не хватало многих товаров. У России такой проблемы нет. Существует в мировой истории пример продажи нефти за криптовалюту.
Рубль обеспечен нашими богатейшими ресурсами, а доллар - ничем
По замыслу Хэйеса, актив будет привязан к курсу реального доллара, тогда как обеспечением послужит биткоин. В первом разделе законопроекта говорится о необходимости возврата к доллару США, обеспеченному золотом. «Обеспечение доллара и госдолга США твердой валютой может вернуть доллару силу, обуздать инфляцию и позволить США войти в новую эру финансовой стабильности, мира и процветания», — сообщил политик в среду, 19 июля, выступая на конференции.
Отказ от доллара: мир постепенно переходит к расчетам в нацвалютах
Несмотря на свободную конвертацию валют в период новой Ямайской финансовой системы, основные страны — экспортеры нефти сделали свои валюты привязанными к доллару США. По прогнозам Катасонова, в результате надвигающегося краха крупнейшей экономики мира доллар утратит свой привилегированный статус, а его место займет золото. Таким образом, чтобы узнать, чем обеспечен доллар, рубль, евро или любая другая валюта, достаточно просто заглянуть в баланс Центрального банка соответствующего государства: в активах баланса вы и найдете ответ на этот вопрос. В обеспечение валюты может пойти золото, как отмечают эксперты.
Дельта-нейтральность синтетического доллара: чем интересен стейблкоин USDe
Но зато я хорошо разбираюсь в финансах — так что в этой статье я попробовал проанализировать наиболее популярный стейблкоин именно с финансовой стороны другим монетам будут посвящены будущие статьи из серии. Но тут есть одна проблема: их стоимость в пересчете на традиционные фиатные деньги ведет себя сложнопредсказуемым образом. Эту проблему могут помочь решить стейблкоины, стоимость которых жестко привязана к какому-либо якорю: здесь и далее мы будем рассматривать стейблкоины, привязанные к доллару США — как наиболее распространенные. Чтобы понять, как с финансовой стороны работают классические стейблкоины, давайте рассмотрим гипотетический пример пока даже без участия самой крипты.
Это тетерев. Существует возможность надежно удостовериться, что в Тетерев Банке лежат достаточные резервы, чтобы полностью покрыть стоимость всех Тетерев-коинов в обращении. Существует механизм «погашения» этих коинов, позволяющий в любой момент обменять их в Тетерев Банке по номиналу на соответствующий эквивалент «настоящих» долларов.
Собственно, классические стейблкоины работают примерно так же, только вместо бумажных Тетерев-фантиков используются цифровые токены. Хитрое математическое колдунство блокчейна позволяет надежно предотвратить подделку таких токенов первый пункт списка , ну а с пунктами 2 и 3 нам предстоит немного поразбираться ниже по тексту. Кстати, предприимчивым хакером в итоге оказался русский паренек Илья Лихтенштейн, которого как раз арестовали буквально пару месяцев назад.
Илья Лихтенштейн, его подруга Хизер Морган, жаба возможно, кто-то из них троих знает пароль от биткоин-кошелька на миллиард-другой С самого возникновения Tether гордо заявлял у себя на сайте, что каждый выпущенный Тетерев-коин подкреплен самым настоящим, живым и хрустящим долларом, надежно лежащим на счету в банке. Но в 2019 году прокуратура Нью-Йорка пришла к выводу, что это утверждение не являлось правдой. Н — надежность!
Как бы то ни было, после того, как Tether и Bitfinex взяла за причинное место прокуратура, одолженные из резервов деньги они всё-таки смогли каким-то образом вернуть. Вдобавок их обязали радикально повысить прозрачность раскрытия информации о резервах. Вообще, это очень важный момент.
Настоящие нормальные банки по закону обязаны публиковать регулярную и весьма подробную отчетность о том, куда вложены их активы которые, собственно, и обеспечивают их способность возвращать деньги вкладчикам. Более того, эта отчетность должна еще и обязательно подвергаться аудиту, в ходе которого серьезные независимые ребята подтверждают ее корректность в одной из крупнейших фирм, занимающейся подобными аудитами, я как раз проработал семь лет на заре своей карьеры.
Но доллар США не обеспечен нефтью! Посмотрите перечень стран-экспортеров нефти, где вы там нашли США? Значит, не нефть. Что же тогда?
Но нет, США не производят ничего такого, чего нельзя приобрести у кого-нибудь еще… за доллары! Посмотрите, практически все международные расчеты проводятся в долларах, ВВП по ППС на душу населения считают в долларах, да даже наш, российский бюджет нам озвучивают в рублях и в долларах! Все просто и сложно одновременно. Доллар не обеспечен ничем. Ничем, кроме готовности третьих стран производить расчеты между собой в долларах. А где им эти доллары взять?
Правильно, в США. А как? Продать США товаров за доллары. И вот у нас есть доллары, а дядюшка Сэм, ехидно ухмыляясь, считает свою прибыль, потому что за резанную бумагу он набрал себе кучу всяких полезных вещей, в том числе и нефть, и золото, и что только он не набрал. А мы что? А мы сосем лапу.
Сосали, точнее. Потому что, хоть сам доллар и не обеспечен, обеспечена система — вооруженными силами США. Никто не задумывался, почему вдруг Саддам заработал себе американское вторжение, а Каддафи — цветную революцию? Ведь режимы в Катаре и ОАЭ, мягко скажем, от демократии ой как далеки. Ответ прост — они хотели выйти из долларовой системы. Если тут кто-то считает, что санкции на Россию наложены из-за Украины, то эти люди заблуждаются.
Санкции на Россию наложены за то, что а это Россия да-да, все вот так просто и б Россия начинает ломать долларовую систему.
C вами Максим Петров Добро пожаловать на канал выгодных инвестиций MaxCapital Весь мир ориентируется на доллар, причём это касается даже европейских стран. Но каких-то 100 лет назад ни о каком главенстве доллара не было и речи. Почему он захватил мир в прямом и переносном смыслах? Давайте обсудим:? Любите исторические обзоры?
Помимо того, Бразилия и Китай объявили о создании клиринговой палаты, которая обеспечит расчеты без использования доллара США, а также кредитование в национальных валютах, чтобы облегчить и удешевить транзакции между странами и избавиться от долларовой зависимости в двусторонних отношениях. По словам секретаря по международным вопросам министерства финансов Бразилии Татьяны Розито, расчеты с Китаем в юанях ведут уже 25 стран. Среди этих государств — Чили и Аргентина, которые участвуют в китайской программе займов и инфраструктурного финансирования "Один пояс, один путь", призванной обеспечить благоприятные условия двустороннего сотрудничества.
Он пояснил, что страны начали переходить на расчеты в национальных валютах с 2008 года. Всего же в 2022 году товарооборот составил, по данным китайской стороны, 190 миллиардов долларов. Увеличение доли таких расчетов при торговле между двумя странами он назвал краеугольным камнем антисанкционной политики. По его словам, планируется продолжить увеличение оплаты между странами в национальных валютах. Также развивается торговля в нацвалютах с Турцией. Как рассказала в декабре 2022 года вице-премьер РФ Виктория Абрамченко, в рамках эксперимента осенью 2022 года Россия впервые поставила зерно в Турцию за рубли. Прорабатывает вопрос таких поставок за рубли в Египет, добавила она в январе 2023 года.
С 1 мая рубль ждут изменения: на каком уровне окажется курс валют
Экономисты оценили сообщения о том, что Китай и Россия могут разрабатывать новую валюту, обеспеченную золотом, которая может подорвать статус доллара США как основной мировой резервной валюты. В прошлом году доля доллара США в мировых резервах сокращалась почти в 14 раз быстрее, чем в предыдущие 19 лет. Только это не я новости публикую про то, что доллару скоро кирдык. По его мнению, вероятно, что у России получилось обеспечить баланс между спросом на иностранную валюту и ее предложением.
Аналитик спрогнозировал укрепление рубля до 90 за доллар после майских праздников
По предложению экспертов ООН, новая валюта должна быть обеспечена жёлтым драгметаллом, что сделает её стабильным платёжным средством. А каждый доллар дополнительного снижения нефтяных котировок будет давать рынку дополнительные 0,64 млрд рублей валюты в день, что при прочих равных должно еще сильнее укреплять курс. Отмечается, что в 2025 году валюта будет держаться на уровне до 98,6 рубля за доллар. По его мнению, после этого корзина валют станет более позитивной и обеспечит стабильность всем странам.