Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях для стабилизации инфляции вблизи 4 % в 2024 году и далее. Центробанк пересмотрел прогноз по среднему уровню ключевой ставки на ближайшие два года.
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16 процентов годовых
| ЦБ оставил ставку на уровне 16% | ЦБ обещает снизить ключевую ставку, когда инфляция вернется к целевым 4%. Не факт, что это произойдет в 2024 году, считают эксперты. |
| Ключевая ставка останется на уровне 16% годовых | Банк России 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. |
| Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%: названы последствия | Главную роль играет ключевая ставка — допустим, 15 %, и ниже нее опускаться нельзя. |
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16 процентов годовых
На следующей неделе Центробанк с большой вероятностью повысит ключевую ставку с нынешних 15% до 16 или даже до 17% годовых. Совет директоров Банка России решил сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Новости на вс: ЦБ снова не повысил ставку! Экономика - 24 июля 2023 - Новости Кургана - Центробанк России повысил среднегодовой прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы.
Ключевая ставка
Банк России третий раз подряд ожидаемо оставил ключевую ставку без изменений — на уровне 16% годовых, сообщает РИА Новости со ссылкой на регулятор. Как менялся размер ключевой ставки: с июля 2023 года ключевая ставка выросла с 7,5 до 16%. самые свежие новости рынков и инвестиций на РБК Инвестиции. Рассказываем, как ключевая ставка влияет на инфляцию и что значит повышение ставки для экономики, бизнеса и людей. Совет директоров Банка России 15 декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых. Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых.
Как высоко взлетит ключевая ставка: Набиуллина расставила все точки
| Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых | Он ожидает ключевую ставку в конце 2024 года на уровне 13% годовых, в конце 2025 года — 10%. |
| ЦБ в апреле сохранил ключевую ставку в 16%: что ждет людей и экономику | Из-за санкций ключевая ставка повышена до 20%, что позволит увеличить проценты по депозитам так, чтобы компенсировать возросшие девальвационные и инфляционные риски, отмечает пресс-служба ЦБ. |
| Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%: названы последствия - МК | Центробанк пересмотрел прогноз по среднему уровню ключевой ставки на ближайшие два года. |
| Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых | Центробанк держит ключевую ставку из-за инфляции, иначе инфляция будет двузначной, как в Турции и ряде других стран, заявил президент РФ Владимир Путин. |
Центробанк прогнозируемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданность
Экономика - 24 июля 2023 - Новости Челябинска - Может быть поднять ключевую ставку до 17-20 %, а то так никогда не выйдем к показателю по инфляции в 4%. Читайте последние новости на тему в ленте новостей на сайте РИА Новости. У Банка России есть основания приступить к снижению ключевой ставки уже в мае, заявил глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков. Поэтому сервис представил данные о том какая ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году на сегодняшний день установлена Центробанком. Теперь средняя ключевая ставка до года ожидается в диапазоне 14,5 –16%. Повышение ключевой ставки не имеет никакого экономического обоснования, считает экономист Константин Двинский.
Публикации в категории «Ключевая ставка»
Экономика - 24 июля 2023 - Новости Кургана - Дальнейшее повышение ключевой ставки может привести к существенному замедлению кредитования по бразильскому сценарию, когда в период высокой ставки выдаются только субсидированные займы, заявил Пьянов. Новости на вс: ЦБ снова не повысил ставку! Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Совет директоров Банка России решил сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной.
Как высоко взлетит ключевая ставка: Набиуллина расставила все точки
По его словам, ставки по депозитам и по кредитам останутся на текущих высоких уровнях в ближайшие месяцы. В целом владельцам вкладов или планирующим открыть его, а также заемщикам стоит быть готовым к тому, что этот период жёсткой монетарной политики может оказаться длительным, а ключевая ставка останется двузначной весь 2024 год и большую часть 2025 года, предупредил Михаил Васильев. По оценке экономиста, при ожидаемом снижении ключевой ставки во втором полугодии депозитные ставки начнут снижаться: банки будут стремиться обеспечить себя более дешевым фондированием и предложить населению кредиты по более низким ставкам. Банки очень хотят начать снижение ставок, но пока риторика ЦБ не позволяет это сделать», — пояснил Юрий Кравченко. По его оценке, замедление розничного кредитования может ускорится, причем основную роль в этом будет играть не столько ключевая ставка, ставки банков, сколько принятые ЦБ шаги по ужесточению требований к кредитованию. Например, ужесточились требования к выдаче кредитов для заемщиков с большой долговой нагрузкой.
Облигации или вклады Облигации остаются на втором месте после вкладов по надежности сохранения и преумножения сбережений, а их доходность зачастую выше, чем по депозитам. Причиной этого, вероятно, станет дальнейший сдвиг рыночных ожиданий по смягчению монетарной политики на более поздний срок», — рассказал Михаил Васильев. В этом случае растет потенциальная доходность облигации при ее покупки в этот момент.
Параметры текущих условий займов и инвестиционных продуктов. Экономическая активность. Причем учитываются разные сегменты — и физлица, и бизнес.
Прогноз инфляционных рисков. То есть ключевая ставка учитывает ситуацию практически в любом направлении, связанном с экономикой. Также есть и обратная зависимость. С ее помощью удается регулировать сложности или даже катаклизмы в том или ином сегменте. Например, стабилизировать курс рубля или повлиять на инфляционные ожидания. Прогноз по процентной ставке Центрального Банка России на 2024 год Как видно из представленных выше данных, ключевая ставка — это инструмент реагирования на текущую ситуацию.
То есть прогнозировать ее изменение на год невозможно.
В то же время есть и неприятный момент: рост сопровождался увеличением цен на жилье и снижением качества кредитов. По словам Набиуллиной, ипотечные кредиты сегодня выдают заемщикам с уже высокой долговой нагрузкой. В будущем это может обернуться большими рисками и для банков, и для самих заемщиков. Между тем застройщики не могут быстро увеличить объем строящегося жилья, и взрывной рост ипотеки в значительной степени уходит в рост цен. В среднем по стране цены на новостройки за три года выросли почти в два раза.
Поэтому глава ЦБ поддержала предложение Вячеслава Володина внедрить дифференцированные процентные ставки по ипотеке в зависимости от среднего заработка в регионе. У нас… есть льготная ипотека, есть ипотека для дальневосточных регионов, есть ипотека льготная для жителей, проживающих в селе. Но… заработная плата в Москве отличается в разы от заработной платы, например, в Костроме». Председатель Госдумы добавил, что ипотека должна быть доступна людям, независимо от того, где человек проживает, сегодня же «возможность участвовать в льготной ипотеке» есть там, где зарплата выше. В Москве мужчину арестовали за свидание в метро Про цифровой рубль Один из ключевых проектов ЦБ, на которых заострила внимание Эльвира Набиуллина, — цифровой рубль. Это новая форма российских денег в дополнение к существующим — наличным и безналичным.
Как отмечают эксперты, процентные ставки остаются около нуля, тогда как в США они значительно выросли за последнее время. В результате инвесторам стало выгоднее переводить деньги из японских активов в более доходные американские. Токио, в свою очередь, не решается сильно поднять свои ставки, поскольку в этом случае подорожает обслуживание огромного госдолга страны. В то же время обвал курса нацвалюты уже привёл к резкому повышению цен на импортные товары, ослаблению внутреннего спроса и замедлению роста ВВП Японии. При сохранении этих тенденций в ближайшие годы страна может выйти из четвёрки крупнейших экономик мира, уступив место России, не исключают специалисты. Такой нетипичный для конца зимы приток средств эксперты ЦБ связывают с индексацией социальных выплат и высокими ставками по вкладам.
В целом, по результатам опросов, за последнее время население стало больше доверять кредитным организациям. По словам специалистов, банковский сектор выстоял под напором западных санкций и сумел получить рекордную прибыль, что позитивно отразилось на настроениях граждан.
Центробанк ожидаемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданный сюрприз
Как отмечают опрошенные "Российской газетой" эксперты, пока ставки по кредитам продолжат расти, но по вкладам изменения маловероятны - наоборот, возможна небольшая коррекция, если ЦБ в будущем все же смягчит сигналы. Повышение ключевой ставки в прошлом году происходило из-за ускорения инфляции. При этом кредитная, потребительская и инвестиционная активность остается высокой. Пока нельзя считать, что замедление инфляции устойчиво", - констатировала на пресс-конференции глава Банка России Эльвира Набиуллина.
Один из самых значимых источников инфляционного давления в российской экономике заключается в том, что рост спроса по-прежнему опережает возможности предложения. При этом в альтернативном сценарии, если процесс дезинфляции остановится, Банк России допускает и повышение ключевой ставки, добавила она. Но этот сценарий не является базовым, уточнила Набиуллина.
По базовому сценарию регулятор планирует приступить к снижению ключевой ставки во втором полугодии, как неоднократно и указывал на протяжении последних месяцев. При этом прогноз среднегодовой ключевой ставки на 2024 и 2025 годы ЦБ повысил.
Напротив, он показал, что будет держать ставку высокой дольше, чем планировал ранее.
То есть, по сути, регулятор исключил понижение ставки летом, на которое многие надеялись. Более того, ставка и в следующем году будет сильно выше, чем ожидалось. И хотя в руководстве ЦБ ранее отмечали , что инфляция в России уже прошла свой пик, регулятор не намерен смягчать политику, пока тренд на замедление инфляции не станет очевидным и устойчивым.
Иными словами, сезонное удешевление овощей летом ЦБ не устроит. Необходимо замедление роста цен широким фронтом — по большинству товаров и услуг. Скорее всего, это может произойти во втором полугодии.
Между тем застройщики не могут быстро увеличить объем строящегося жилья, и взрывной рост ипотеки в значительной степени уходит в рост цен. В среднем по стране цены на новостройки за три года выросли почти в два раза. Поэтому глава ЦБ поддержала предложение Вячеслава Володина внедрить дифференцированные процентные ставки по ипотеке в зависимости от среднего заработка в регионе. У нас… есть льготная ипотека, есть ипотека для дальневосточных регионов, есть ипотека льготная для жителей, проживающих в селе. Но… заработная плата в Москве отличается в разы от заработной платы, например, в Костроме». Председатель Госдумы добавил, что ипотека должна быть доступна людям, независимо от того, где человек проживает, сегодня же «возможность участвовать в льготной ипотеке» есть там, где зарплата выше. В Москве мужчину арестовали за свидание в метро Про цифровой рубль Один из ключевых проектов ЦБ, на которых заострила внимание Эльвира Набиуллина, — цифровой рубль. Это новая форма российских денег в дополнение к существующим — наличным и безналичным. Все три формы, по ее словам, будут равны между собой.
Выбор, чем платить — наличными, безналичными, картой или цифровыми рублями, — всегда должен быть за человеком. При этом все переводы в цифровых рублях для граждан будут абсолютно бесплатными, заверила глава Банка России.
Всё вместе предполагает наличие потенциальных рисков для отечественной экономики, особенно с учетом дефицитного бюджета, но в то же время эти проблемы технические и могут быть решены.
Исходя из вышесказанного, ЦБ РФ закладывает несколько сценариев дальнейшего развития экономики от умеренно пессимистического до относительно оптимистического. Владислав Преображенский, исполнительный директор Клуба инвесторов Москвы. Ключевая ставка в РФ уже давно является показателем, отражающим отношение ЦБ к инфляции.
Для купирования инфляции ставку повышают, а при спаде инфляции ставку снижают. Возможен политический характер инфляции в преддверии выборов президента — для повышения рейтинга необходимо будет добиваться максимального снижения ставки и впоследствии получить прирост экономической активности. При этом мы должны понимать, что регулятор при принятии решения опирается на следующие факторы: инфляционные ожидания населения, ускорение или замедление инфляции, рост или падение ВВП, характер денежно-кредитной политики.
На основании последних данных мы понимаем, что в 2023 году тренд на слабый потребительский спрос продолжится. В новом году нас ждут проинфляционные риски из-за дополнительной нагрузки на бюджет. Ослабление национальной валюты в диапазон выше 80 за доллар приведет также к ускорению инфляции.
Возможно, ЦБ вновь вернётся к поднятию ставки, если увидит инфляционный разгон, но не такими ястребиными методами, как мы наблюдали во втором квартале 2022 года. Степан Сумин, управляющий активами Cresco Finance. Как изменение ключевой ставки влияет на инфляцию и другие экономические показатели Ключевую ставку устанавливает Центробанк — главный денежно-кредитный регулятор страны.
Это тот минимум процентной ставки, под которую он выдает деньги в кредит коммерческим банкам и максимальная ставка для привлечения депозитов. От ее изменения зависит темп экономического роста: снижением показателя он стимулируется, а повышением — сдерживается. Поэтому от размера ключевой ставки напрямую зависят: Ставки по кредитам и вкладам коммерческих банков.
Они, в свою очередь, определяют объемы потребления, сбережения и инвестирования физических лиц и организаций. При наметившейся тенденции изменения ключевой ставки на повышение — растут проценты по кредитам и депозитам, при понижении — также следуют за ней. Воздействуя на совокупный спрос, государство регулирует рост цен.
Влияние на инфляцию происходит через воздействие на ставки, потому что за счет снижения спроса замедляется темп роста цен. Объем производства предприятий — он сокращается из-за уменьшения спроса, что отрицательно отражается на уровне безработицы и чревато банкротствами. Валютные курсы.
Привлекательность рубля повышается при изменении ключевой ставки в большую сторону, что помогает национальной валюте укрепиться. Именно поэтому ЦБ в кризисные для рубля моменты резко поднимает ставку как в декабре 2014-го и феврале 2022-го. Рынок облигаций.
При росте ключевой ставки растет доходность облигаций на фоне снижения цен на них. При понижении — цены на бумаги растут, а прибыль по ним снижается. И еще один важный момент — ключевая ставка влияет на сумму налога с дохода по вкладу, который вкладчик должен заплатить в бюджет.
От ключевой ставки зависит сумма необлагаемого минимума дохода — для этого на нее умножается сумма в 1 миллион рублей.
Банк России вновь сохранил ключевую ставку в 16%
Но если поступят более жесткие сигналы, то можно ожидать роста доходности по депозитам. Что касается кредитов, то ставки по ним продолжают расти. Но даже это пока не в состоянии охладить рынок потребительского кредитования, поэтому можно ожидать дальнейшего ужесточения условий», - сказал Алутин. Если говорить об ипотеке, то руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRM. RU» Олег Репченко считает, что если снижение ставок по жилищным кредитам и произойдет, то не ранее второй половины года.
Позиция ЦБ В опубликованном 25 декабря интервью РБК глава регулятора Эльвира Набиуллина отметила, что повышение ключевой ставки оказывает полноценное влияние на спрос с временным лагом в 3-6 месяцев. И поэтому мы анализируем широкий круг показателей.
Не только общий индекс роста цен, но прежде всего те показатели, которые характеризуют устойчивость инфляции», — пояснила она. Ещё одним моментом, который затрудняет снижение инфляции, Набиуллина назвала инфляционные ожидания, которые до сих пор находятся на высоком уровне. И чем выше инфляционные ожидания, тем, конечно, сложнее снижать инфляцию. Поэтому будем учитывать все показатели», — отметила руководитель ЦБ. При этом Набиуллина отметила, что — с оглядкой на процессы этого года — ставку нужно было повышать ещё раньше, весной, например. Читайте по теме: Несите ваши денежки: банки манят высокими ставками по вкладам, но не всё так радужно А дальше что?
Напомним, Центробанк с июля 2023 года для борьбы с ускоряющейся инфляцией начал повышать ключевую ставку — сначала лишь на один процентный пункт. Однако в августе из-за падения курса рубля регулятор добавил на внеочередном заседании сразу 3,5 процента.
Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале. ЦБ с июля 2023 года для борьбы с ускоряющейся инфляцией начал повышать ключевую ставку — сначала лишь на 1 процентный пункт, но уже через месяц, в августе, регулятор на фоне падения курса рубля резко повысил ставку на внеочередном заседании — на 3,5 процентного пункта. На заседаниях в феврале и в марте текущего года ЦБ РФ оставлял ставку неизменной. Сегодня глава ЦБ Эльвира Набиуллина вновь заявила, что базовый сценарий предполагает снижение ключевой ставки в 2024 году, вероятнее — во второй половине года.
Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Если ставку снизят, допустим, осенью, для фондового рынка это был бы позитив. Но пока заметного положительного влияния на рынок акций быть не должно. Рубль реагирует на решения регулятора по процентной ставке обычно, когда она меняется, причём в любую сторону. Но в данном случае ключевая ставка осталась на прежнем уровне. Скорее всего, до майских праздников доллар и юань немного подрастут.
К началу мая доллар может колебаться в рамках 93-95 рублей, евро — в границах 99-101 рубль».
Нарушены мировые цепочки поставок стройматериалов, не хватает рабочей силы. Доходы застройщиков падают. То есть квартира и сейчас может стать хорошим вложением. И, конечно, вновь стали привлекательными депозиты.
И эти деньги явно шли на фондовый рынок. А сейчас, за тот же период депозитный портфель банков увеличился больше, чем на процент. И если она будет достигнута, а ключевая ставка останется высокой, то депозит, как отметила глава ЦБ, становится выгодным и обгоняет инфляцию. Но ключевой момент в слове «если». Если потребительские цены в следующем году не будут так расти, как в этом.
В результате инфляция замедляется. Мы уже рассказывали, как ключевая ставка влияет на инфляцию и курс рубля. Прочитайте статью , чтобы узнать об этом больше. Как ключевая ставка влияет на экономику, людей и бизнес На экономику. Экономический рост замедляется, потому что при повышении ставки спрос на товары и услуги падает. Люди покупают меньше товаров и услуг, а кредиты для бизнеса дорожают. Компании получают меньше выручки и не привлекают заёмные средства, не могут наращивать объёмы производства или даже поддерживать старые. Поэтому предложение тоже снижается. На людей.
В то же время он констатировал, что большую часть следующего года страна проживёт с высокой ключевой ставкой. Он также допустил и повышение ставки в ближайшие два-три месяца. Во-вторых, вложенные в экономику 10 млрд рублей, о которых говорил на пресс-конференции президент , позволят увеличить предложение на рынке. К тому же изменится и структура спроса, прежде всего в ранее дотационных регионах, которые сейчас работают на оборонно-промышленный комплекс. За счёт стабильного роста доходов спрос сместится в сторону приобретения товаров длительного пользования, таких как автомобили, дорогостоящая бытовая техника и ипотека. Всё это окажет существенное влияние на инфляцию. Поэтому примерно с марта ЦБ сможет начать постепенное снижение ключевой ставки», — отметил экономист. Он тоже считает, что ЦБ будет снижать ставку постепенно, так же как ранее поднимал её, — по одному процентному пункту в месяц.
Ключевая ставка
Эксперты в сфере финансов предполагают, что ключевая процентная ставка может снизиться во втором полугодии 2024 года. ЦБ на заседании 26 апреля ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике 26 апреля 2024 уют Председатель Банка России Эльвира Набиулл. — Сбербанк надеется на снижения ключевой ставки ЦБ уже в 2023 году, сообщил зампред правления крупнейшего российского банка Анатолий Попов.