Банк России отозвал лицензию у Киви банка — это первый случай за почти два года. 21 февраля Банк России запретил Киви-банку осуществлять банковские операций. Банк России объявил об отзыве лицензии у Киви Банка за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма.
В банке «Открытие» объявили о выходе из состава акционеров Qiwi
Раскрытый объем расходов агентства эквивалентен 3% от активов Киви-банка, который лишился лицензии в феврале 2024 года. Компания-покупатель принадлежит экс-CEO Qiwi Андрею Протопопову, который после сделки покинул свой пост и совет директоров, но продолжил руководить бизнесом АО «Киви», включающим российские активы компании. Киви-Банк проводил множество операций именно с нелегальными структурами, за это у него и отозвали лицензию.
На ликвидацию Киви-Банка АСВ хочет потратить до июля более 2,1 млрд
В этом случае каждый акционер, вероятно, получит бумаги двух компаний, которые будут торговаться на Мосбирже. Это самый позитивный вариант. Qiwi продаст российский бизнес местному инвестору и выставит оферту. В этом случае международная компания навсегда уйдет из России, а акционеры получат справедливую оферту. Это приемлемый вариант. Qiwi продаст российский бизнес местному инвестору и не выставит оферту. Это самый негативный вариант, так как на Мосбирже продолжит торговаться только международный бизнес Qiwi, акции которого будут оцениваться рынком с дисконтом из-за инфраструктурных рисков. На российском рынке за последние 18 месяцев 2 местные компании провели схожие с Qiwi корпоративные трансформации, а еще 2 эмитента находятся в процессе такого разделения.
Она решила пойти по третьему пути. В результате всех действий российские активы продали основному собственнику за доллар , а международный бизнес продолжил торговаться на Мосбирже. Вторая такая компания — VEON. Голландский холдинг в конце 2022 года также продал свое российское подразделение местному топ-менеджменту.
Какие банки закроются в 2024 году? Югра Что случилось с Киви-банком? Центробанк 21 февраля отозвал лицензию у АО «Киви-банк». Причиной стало систематическое нарушение требований законодательства в области легализации доходов. Считается, что киви-банк был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино.
Кроме этого, банк открывал QIWI-кошельки с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор отмечает, что прекращение работы киви-банка существенно не скажется гражданах, предпринимателях и юрлицах, которые использовали финансовую организацию для переводов или расчетов. Согласно данным из открытых источников, по величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе страны. Сколько людей пользовались Киви-банком? По данным из открытых источников, на 2021 года, у группы компании КИВИ было около 17 млн виртуальных кошельков и более 106 тысяч терминалов и точек приема платежей по всей стране. Только в Сургуте насчитывается более 120 терминалов. В Нижневартовске и Ханты-Мансийске — 154 и 18 филиалов соответственно.
Функционирует при финансовой поддержке Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации Регион 30 января, 19:09 Qiwi разделила бизнес на российский и международный Группа компаний Qiwi закрыла сделку по разделению бизнеса на российский и международный. Решение принято для того, чтобы она смогла сохранить листинг своих акций на бирже Nasdaq в Нью-Йорке.
Российские активы проданы бывшему главному исполнительному директору Qiwi Plc Андрею Протопопову за 23,75 млрд рублей, а международный возглавил Алексей Мащенков.
Однако если у клиента был вклад на платформе Qiwi, то эти средства застрахованы АСВ. Однако, сумма страховых выплат может составить максимум 1,4 млн рублей. Если у вкладчика была сумма превышающая 1,4 млн, то ему необходимо обратиться в суд и таким образом пробовать добиваться возмещения». Сейчас лицензия отозвана, так как банк не предпринял никаких усилий для ограничения операций, связанных с теневым бизнесом — работа онлайн-казино, криптообменниками и т. Так что тот факт, что ЦБ впервые за 1,5 года отозвал лицензию, означает одно — нарушений много, терпение у регулятора кончилось. Конечно, отзыв лицензии у Киви-банка затронул и частные лица, и других участников рынка, поскольку объем операций и количество транзакций был очень большим.
Но со временем будут найдены способы, и чтобы вернуть деньги вкладчикам, и чтобы восстановить процедуры у других участников рынка. ЦБ всегда давал понять, что будет бороться с попытками нелегальных транзакций, будет наращивать усилия по борьбе с отмыванием доходов. Поэтому такой шаг регулятора — не «закручивание гаек», а вполне разумные действия для ограничения возможностей по обходу законных требований. ЦБ на протяжении многих лет занимается зачисткой банковского сектора от участников, нарушающих регламенты: если в 2000 году в РФ было более 1 тысячи банковских структур, сейчас их в три раза меньше. И доверие к финансовой системе среди граждан и коммерческих организаций довольно высокое. Так что отзыв лицензии у Киви-банка - это показательный пример другим структурам, которые пока еще пытаются нарушать действующие законы относительно финансовой деятельности». Петр Гусятников, старший управляющий партнер юридической компании PG Partners: «Скорее всего, решение регулятора связано с тем, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности.
Происхождение средств было крайне сложно отследить и они вполне могли использоваться для легализации доходов, полученных преступным путем. Скорее всего для населения это станет очередным уроком по финансовой грамотности. Размещая где-либо денежные средства необходимо полностью изучать все нюансы, потому что страхование распространяется не на все. Классический пример ставшие популярными сейчас брокерские счета. Банки активно привлекают население к инвестированию на фондовом рынке, но тот момент, что средства на таких счетах не застрахованы и не подлежат возмещению, в случае если финансовая организация лишится лицензии, широко не афишируется, также, как и в случае с электронными кошельками.
У QIWI-банка серьезные проблемы: что случилось и как теперь быть клиентам
Это пустые доменные группы, площадки для переадресации на другие сайты ими могут быть мошеннические агрегаторы , а также киберсквоттинг - регистрация доменных имен с фирменным наименованием Qiwi для дальнейшей перепродажи или недобросовестного использования", - рассказали в Angara Security "РГ". Они добавили, что и сама компания могла начать скупать домены с целью защиты своих клиентов от фишинговых атак в соцсетях и мессенджерах.
Как оплачивать заём, полученный в микрофинансовой организации, который обслуживался с помощью платежного сервиса QIWI КИВИ Банк АО был партнером ряда микрофинансовых организаций и предоставлял технологические решения для выдачи и погашения займов. В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций банк не может далее принимать платежи от граждан для их перечисления в счет погашения задолженности в микрофинансовых организациях.
Они заключались между физическим лицом и микрофинансовой организацией. В связи с этим заемщикам для уточнения способа погашения задолженности необходимо обратиться в организацию, с которой заключен договор займа. Для открытия счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям необходимо предоставить в КИВИ Банк АО пакет документов, указанных в подразделе «Расчетно-кассовое обслуживание» раздела «Услуги Банка».
Передача документов в Банк производится при наличии у лица Доверенности от организации на передачу документов, либо лично от руководителя организации, индивидуального предпринимателя. Открытие счета Банк производит при условии полной комплектности и надлежащего оформления документов, необходимых для открытия счета. Какова система работы в части перечисления денежных средств в адрес платежной системы?
Об этом говорится в пресс-релизе на сайте регулятора. В ЦБ объяснили, что банк нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты, направленные против отмывания денег и финансирования терроризма. Именно из-за этого регулятор в течение последнего года пять раз вводил различные ограничения в отношении Qiwi. Так, из-за них пользователи не могли проводить некоторые финансовые операции. По данным Мосбиржи, цена опустилась с 480 до 360,5 рубля за штуку.
В декабре 2020 года регулятор оштрафовал компанию на 11 млн рублей. Тогда же были ограничены большинство платежей иностранным торговым компаниям и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Как отмечал источник Frank Media , нарушения были связаны с платежами в адрес серых букмекеров, которые выводили деньги за рубеж, не платя налоги. Летом прошлого года ЦБ выдал новое предписание.
Компания была вынуждена ограничить вывод физлицами средств на банковские счета с кошельков и запретил снятие наличных с Qiwi-карт. В банке тогда заявили, что в ходе проверки выполнения требований к составлению отчётности и ведению документации были выявлены "недочёты, типичные для крупных организаций". Спустя некоторое время в СМИ появилась информация о возможном отзыве лицензии, но в компании опровергли её, отметив, что никаких предпосылок для этого нет. Однако, по мнению регулятора, компания не приняла действенных мер и продолжила проводить высокорисковые операции, "несмотря на активную надзорную работу Банка России".
Как считает исполнительный директор сервиса денежных переводов Avosend Юлия Боланд, отзыв лицензии "Киви-банка" отражает общую тенденцию к ужесточению регулирования в финансовом секторе и даёт сигнал его представителям, что заигрывать с high-риском в России не получится. В свете этих событий финансовые организации, обеспечивающие денежные переводы юридическим и физическим лицам, должны быть осторожнее в построении партнёрских отношений с различными онлайн-сервисами, чтобы избежать участия в серых схемах, которые нарушают законодательство", — предупреждает эксперт. По словам Боланд, игрокам рынка следует соблюдать все необходимые нормативные требования и обеспечивать эффективную систему мониторинга финансовых операций. За три недели до решения ЦБ компания объявила о закрытии сделки по продаже российских активов гонконгской Fusion Factor Fintech Limited.
Последняя принадлежит бывшему исполнительному директору QIWI Андрею Протопопову, который покинул пост и вышел из состава совета директоров группы. Сумма сделки составила 23,75 млрд рублей. Международные активы достались кипрской QIWI plc.
Уход из России обошелся Qiwi в 37 миллиардов
| Qiwi - последние новости на сегодня - РБК Инвестиции | Центробанк РФ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка из-за «регулярного нарушения законов в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». |
| КИВИ Банк решено ликвидировать | Новости компании КИВИ (QIWI), которые влияют на котировки её акций. |
Qiwi планирует разделить свой бизнес. Что нужно знать инвесторам
| ОБОБЩЕНИЕ: Киви банк и точка - "плодотворный" диалог с регулятором зак... | RusBonds | Бизнес Группы компаний QIWI, не связанный с деятельностью КИВИ Банка, работает в обычном режиме. |
| История Qiwi и его перспективы после отзыва лицензии у Киви банка | Экономика - 21 февраля 2024 - Новости Москвы - |
| Отзыв лицензии у «КИВИ Банк»: что это значит для «КИВИ кошелька» и к чему приведёт | На следующий год к ним присоединился «1-й Процессинговый» банк, который вскоре получил новое название «Киви-банк». |
АСГМ ликвидировал Qiwi Банк
Киви-Банк проводил множество операций именно с нелегальными структурами, за это у него и отозвали лицензию. Группа Qiwi (MOEX: QIWI) сообщила об убытке в 14,4 млрд руб. от продажи российских активов с дисконтом за иностранное владение QIWI plc в 2023 году. Эксперт допустил, что вводня ограничения для Киви банка, Банк России, тем самым подталкивает финансовую организацию к скорейшему устранению нарушений, чтобы не пострадали права клиентов, и не был нанесен ущерб самому банку. Банк России объявил об отзыве лицензии у Киви Банка за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма. ЦБ отозвал лицензию у банка QIWI.
Уход из России обошелся Qiwi в 37 миллиардов
Группа в 2023 году увеличила чистую выручку в 1,9 раза - до 2,9 млрд рублей. Скорректированная чистая прибыль Qiwi в 2023 году составила 1,3 млрд рублей против 1,8 млрд рублей убытка в 2022 году. Показатель увеличился за счет роста чистой выручки, положительного эффекта от курсовых разниц, переоценки активов и восстановления резервов. Опубликовано ИА "Финмаркет".
Это значит, что в случае ликвидации банка или по некоторым другим причинам деньги не сгорят. Вкладчику вернут до 1,5 миллиона рублей. Часть суммы возместит государство, а что-то возьмут из активов банка. Вкладчики как раз стоят в первой очереди, поэтому деньги им обычно возвращают сразу после ликвидации, отметил эксперт по финансовым рынкам. Если сам вклад больше, чем несгораемая сумма, то остаток попадает в очередь.
Его должны выплатить компаниям, которые взяли активы ликвидированного банка во внешнее управление. Но здесь уже у вкладчиков нет приоритета: вместе с ними выплат будут дожидаться держатели бумаг и другие группы клиентов. Если вклад был серым, тогда все плохо: даже чтобы просто встать в очередь кредиторов, придется доказывать в суде, что человек заключал с банком договор, подытожил Дмитрий Голубовский. Владельцы Qiwi-кошельков не могут получить к ним доступ после отзыва лицензии у «Киви Банка». Средство массовой информации, Сетевое издание - Интернет-портал "Общественное телевидение России". Главный редактор: Игнатенко В. Адрес электронной почты Редакции: internet otr-online.
Широкая сеть терминалов сделало бренд узнаваемым и позволила начать экспансию на рынке «чистых» электронных платежей. К другим составляющим успеха компании можно причислить эффективную службу поддержки, небольшой процент, простоту интерфейса и верификации. На следующий год к ним присоединился «1-й Процессинговый» банк, который вскоре получил новое название «Киви-банк». В самих терминалах были запущены новые опции: реклама, лотерея для пользователей. В 2010 году из терминалов QIWI пропали все электронный кошельки. Бренд стал раскручивать свой собственный ресурс, созданный на основе «Личного кабинета». В это же время торговая марка провела значительную работу по поиску партнеров, которые бы согласились принимать платежи от системы. Ее итогом стала универсальность сервиса — сегодня с помощью кошелька QIWI можно оплатить что угодно, от счетов за отопление и воду до авиабилетов. К 2014 году количество партнеров бренда достигло 75 тысяч. В 2010 году торговая марка договорилась с торговыми сетями «Пятерочка» и «Перекресток» о размещении в их магазинах терминалов бренда. Это был серьезный успех, позволивший значительно увеличить их количество. Несколько позже аналогичное соглашение было подписано с «Хоум Кредит». Причем полиции компания помогла разработать единую систему отчетности в электронном виде. В 2010 году компания смогла первой из подобных сервисов наладить сотрудничество с «Аэрофлотом». Это сразу же отразилось на обороте компании. Также именно QIWI дала возможность своим клиентам погашать кредиты через терминалы. Подобную инициативу предложил платежной системе известный финансист Олег Тиньков, сеть банков которого не имеет собственных отделений. В 2012 году компания сделала мощный ход, который значительно укрепил ее позиции на рынке. Было подписано соглашение о глобальном партнерстве с корпорацией Visa. Благодаря этому партнерству каждый клиент QIWI получил возможность открывать виртуальные, а также оформлять обычные пластиковые карты. Последние позволяли совершать любые покупки в «офлайне». Кроме того, данное соглашение позволило трансформировать действующую модель работы QIWI в мультибанковскую. На тот момент партнерам системы Visa в России и постсоветских государствах были более 400 банков. Подписанное соглашение открыло для QIWI возможность сотрудничества с ними. В 2013 году компания вышла на IPO. К этому моменту QIWI стоила 884 млн долларов, но уже к концу года ее капитализация достигла 3 млрд долларов. Большую часть покупателей составили инвесторы из США. В настоящее время он входит в тройку крупнейших систем по переводу денег в России и бывших советских республиках. В 2016 году была представлена первая кредитная карта «Совесть». Ее эмитентом стал «Киви-банк». Проект был разработан при участии корпорации Visa. Компания представила этот продукт, как первую карту с беспроцентной рассрочкой. Деньги она получала с ритейлеров, поэтому покупки можно было совершать только в определенных магазинах и торговых сетях. В мае 2016 года QIWI приобрела стартап «Плати потом», который специализировался на разработке сервисов постоплаты товаров. С помощью подобного продукта бренд планировал стимулировать покупательную способность российских граждан. Планировалось, что такие решения в первую очередь заинтересуют интернет-магазины. Ранее на рынок была выпущена версия для iOS. В своем заявлении для прессы один из «отцов-основателей» компании сообщил, что желает продвигать другие бизнес-проекты, поэтому и решился на такой шаг. Он объединил все наиболее популярные способы расчетов: электронный кошелек, счет мобильного устройства, банковские карты, кредитную карту «Совесть». Пользователь получил возможность самостоятельно выбирать наиболее удобный для него вариант оплаты. QIWI Касса не только повысила удобство расчетов, но и сделала их более безопасными.
Сделка состоялась еще 30 декабря прошлого года. Покупатель пакета неизвестен. Представители финансового учреждения покинули совет директоров Qiwi в апреле 2022 г.
QIWI, прощай! У банка отозвали лицензию, что будет с деньгами жителей ХМАО?
| Что будет с Qiwi-кошельками россиян - Финансы | Банк «Открытие» вышел из капитала платежного сервиса Qiwi, пишет Forbes. |
| Qiwi - последние новости компании на сегодня - Новости | Раскрытый объем расходов агентства эквивалентен 3% от активов Киви-банка, который лишился лицензии в феврале 2024 года. |
| На ликвидацию Киви-Банка АСВ хочет потратить до июля более 2,1 млрд | Но "КИВИ Банк" куда известнее, поэтому внезапное лишение лицензии банка, входящего в группу Qiwi, обернулось массовыми проблемами с переводом платежей за ЖКХ, сотовую связь, услуги такси. |
| Уход из России обошелся Qiwi в 37 миллиардов | КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. |
| Эксперт объяснил, не пора ли россиянам прощаться с Киви банком | Интерфакс: Qiwi в рамках реструктуризации бизнеса продаст менеджменту российские активы, консолидированные под АО "Киви", говорится в сообщении группы. |
Киви банк утащил за собой еще один банк
Чистая выручка в сегменте корпоративных и прочих сервисов увеличилась в 2 раза по сравнению с 2021 г. Что думают эксперты Ключевая причина отличных финансовых результатов компании в росте основного направления деятельности, особенно в IV квартале, отмечает руководитель управления кредитного анализа УК «Ингосстрах-инвестиции» Евгений Воробьев: объем платежей достиг 520 млрд руб. Компания не выплачивает дивиденды уже практически год — с момента отказа от выплаты дивидендов за IV квартал 2021 г. Решение продолжить невыплаты окажет умеренно негативное влияние на котировки акций в краткосрочной перспективе, предполагает Воробьев. Но сохранение средств внутри компании может оказать позитивное влияние на будущие финансовые показатели, считает он, так как невыплаченные средства Qiwi может направить на дальнейшее развитие. Делистинг с NASDAQ прямого влияния на финансовую устойчивость компании не окажет, объясняет Воробьев: компания понесет репутационные издержки и ей будет сложнее вернуться на международные рынки. Если не будет каких-то законодательных ограничений на сферу перевода денежных средств, то с учетом роста доли удаленной работы, в том числе и вне России, бизнес компании выглядит перспективно, резюмирует эксперт.
Qiwi в 2021 г.
WebMoney не работает у нас, а «Золотая Корона» «достаточно ограничена в своих действиях», напомнил Сироткин. Сложно пока однозначно сказать, о ком может идти речь. Гипотетически, крупный экосистемный игрок типа Яндекса или Сбера.
Может быть, корпорация Mail. Может быть, VK. Но точно кто-то из десятки крупнейших экосистем России», — подытожил старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия». В РФ получили популярность бесконтактные схемы продажи наркотиков с безналичной оплатой, в том числе через систему «QIWI Кошелёк», рассказал доктор юридических наук Владимир Давыдов.
Это позволяло переводить деньги с различных стационарных и мобильных устройств и каналов связи, а управление средствами, зачисленными на счета, осуществлялось через online-кабинеты и виртуальные сервисы с маскировкой реальных IP-адресов специальными программами, уточнил он. Вот лишь некоторые примеры. Преступник получил от наркоторговли доход биткойнами. Через интернет-биржу перевёл их в рубли, которые завёл на QIWI-кошельки, зарегистрированные на посторонних лиц, и потом перечислил на банковские счета, чтобы получить наличные в банкомате, рассказали преподаватели Сибирского юридического института МВД России Павел Галушин и Андрей Карлов.
Другому преступнику, участвовавшему в торговле героином, деньги за наркотики поступали на разные неперсонифицированные QIWI-кошельки. Затем он переводил их на банковские карты, оформленные на подставных лиц, привела пример преподаватель Казанского юридического института МВД России Аделя Муксинова. По её информации, ещё один злоумышленник создал и руководил организованной группой, которая торговала синтетическими наркотиками: их продажа велась с использованием интернета бесконтактным способом, через оборудованные тайники. Покупатели перечисляли деньги на QIWI-кошельки, после чего преступник переводил их на банковскую карту и обналичивал.
Центробанк еще в декабре 2020 года оштрафовал организацию на 11 млн рублей и запретил несколько видов операций. Потом ограничения сняли. Но уже летом 2023 года появились новые: банк по предписанию регулятора ограничил вывод средств физлиц на банковские счета с кошельков и снятие наличных. В итоге банк не смог нужным образом провести комплаенс, считает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий: Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «Фактический владелец всей этой системы — это Сергей Солонин. Но следует помнить, что недавно произошел раздел Qiwi на две части: на международную и российскую. Российская отошла группе топ-менеджеров во главе с Андреем Протопоповым.
Бизнес был мощный, живой, финансовая отчетность того же российского Киви банка выглядит хорошо.
По итогам года группа показала рекордную чистую выручку [2] [23]. Центральный офис компании «Qiwi» в Москве март 2023 2023 В мае группа объявила о разделении бизнеса на российский и международный, которое должно завершиться до 11 сентября 2023 и должно помочь компании избежать делистинга на бирже Nasdaq. До 30 июня «Qiwi» обязалась передать все российские активы АО «Киви», до 30 августа подготовить промежуточную финансовую отчетность, а также завершить отказ от активов, расположенных в России [24] [25]. С 26 июля по требованию ЦБ РФ «Киви-банк» ограничил возможность снятия наличных и вывода на банковские счета суммой в одну тысячу рублей в месяц. В самой организации предписание ЦБ объяснили «типичными» недочётами при ведении документации и составлении отчётности. Все остальные возможности карт «Qiwi» сохраняются: оплата товаров и услуг, переводы между кошельками, погашение микрозаймов и пр.
В начале августа появились сообщения в социальных сетях о массовой блокировке «Qiwi-кошельков». В сентябре партнёрская компания в Узбекистане «Payment Aggregation Systems», работает под брендом «Qiwi Uzbekistan» приостановила международные денежные переводы, в том числе на российские карты и кошельки «Qiwi», при этом операции по оплате услуг узбекских провайдеров, а также переводы между кошельками «Qiwi Uzbekistan» остались доступными [30] [31]. Также в сентябре «Qiwi» получила от биржи Nasdaq отсрочку до 11 ноября первоначальный срок был установлен в 11 сентября для завершения разделения бизнеса на международный и российский, что было условием сохранения у компании листинга на этой бирже [32]. В ноябре компания объявила об остановке работы приложения «Qiwi Uzbekistan» с 18 декабря, что связано, в том числе, с запретом местного регулятора на любые международные переводы для всех платежных систем. При этом привычные услуги сервиса останутся доступны для жителей Узбекистана в едином приложении «Qiwi» [33]. Сумма сделки — 23,75 млрд рублей.
Владельцы Qiwi-кошельков требуют 167 млн рублей
В январе 2024 г. стало известно, что группа Qiwi, куда входит Киви-банк, завершила реструктуризацию бизнеса и продала российские активы гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, которая принадлежит главе Qiwi Андрею Протопопову. Центробанк РФ отозвал лицензию у «Qiwi Банка» из-за связей с теневым бизнесом и проведением высокорисковых операций. У международной группы QIWI, которая в январе продала свой российский бизнес отечественной компании «Киви», 2,3 млрд рублей наличных средств «застряло» на счетах в Киви-банке (принадлежит российской «Киви». Qiwi сегодня — АСВ оспорит решение суда об отказе в аресте акций АО «Киви». Новости компании КИВИ (QIWI), которые влияют на котировки её акций. Но "КИВИ Банк" куда известнее, поэтому внезапное лишение лицензии банка, входящего в группу Qiwi, обернулось массовыми проблемами с переводом платежей за ЖКХ, сотовую связь, услуги такси.
В банке «Открытие» объявили о выходе из состава акционеров Qiwi
Центробанк посчитал, что кредитная организация нарушала федеральные законы, а также систематически допускала нарушение законодательства в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Главным продуктом КИВИ Банка был QIWI Кошелек, который, по мнению Центробанка, в основном использовался для расчета между физлицами и теневым бизнесом, обхода различных ограничений и высокорисковых операций. Также Банк России установил многочисленные случаи открытия банком QIWI Кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома и проведения по ним операций.
Тем не менее, несмотря на предупреждения и ограничительные меры, «Qiwi Банк» не предпринял никаких шагов по снижению рисков в своей деятельности, продолжая проводить транзакции между физическими лицами и теневым бизнесом вроде нелегальных онлайн-казино, криптообменников, букмекерских контор и других. В течение последних лет Qiwi неоднократно вступала в конфликты с ЦБ из-за своей связи с теневым бизнесом и коррупционными схемамиИсточник: Hi-Tech Mail. Сегодняшние события, вероятно, станут концом истории популярного сервиса.
Даже после ликвидации банка Qiwi не собирается покидать рынок и планирует развивать бизнес в сфере платежей и финансовых услуг. Компания сосредоточится на работе в Казахстане, где будет предоставлять услуги приёма платежей через терминалы, массовых выплат, интернет-эквайринга, платёжных шлюзов и Qiwi-кошельков. Подписаться на iGuides в Telegram , чтобы узнать обо всем первым 1.
Причиной стало систематическое нарушение требований законодательства в области легализации доходов. Считается, что киви-банк был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино.
Кроме этого, банк открывал QIWI-кошельки с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор отмечает, что прекращение работы киви-банка существенно не скажется гражданах, предпринимателях и юрлицах, которые использовали финансовую организацию для переводов или расчетов. Согласно данным из открытых источников, по величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе страны. Сколько людей пользовались Киви-банком? По данным из открытых источников, на 2021 года, у группы компании КИВИ было около 17 млн виртуальных кошельков и более 106 тысяч терминалов и точек приема платежей по всей стране.
Только в Сургуте насчитывается более 120 терминалов. В Нижневартовске и Ханты-Мансийске — 154 и 18 филиалов соответственно. В настоящее время при попытке снять средства и пополнить баланс появляется ошибка. На горячей линии сообщают, что лицензия отозвана и работает временная администрация: «сейчас временно не получится снять деньги с киви-карт, даже в офисах киви и партнеров». Узнать подробнее Что случилось с Киви-кошельком в 2023 году?
Как кувалдой прошлись! От закрытия Киви-банка пострадали полмиллиона таксистов
Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России решил ликвидировать КИВИ Банк, который ранее лишили лицензии. Экономист допустил, что у КИВИ банка могли быть несанкционированные открытия кошельков и к ЦБ поступила «некая информация, некий сигнал, и по этому сигналу у добропорядочной организации отозвали лицензию». Эксперт допустил, что вводня ограничения для Киви банка, Банк России, тем самым подталкивает финансовую организацию к скорейшему устранению нарушений, чтобы не пострадали права клиентов, и не был нанесен ущерб самому банку.