Национальный банк вынес предупреждение АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" за нарушение сроков предоставления финансовой отчетности, сообщает «Банк Фридом Финанс Казахстан» не предоставил вовремя финансовую отчетность. Новость Мнение (аналитика) Причины роста\падения Раскрытие e-disclosure Раскрытие срочное Раскрытие США Сущфакты Отчеты РСБУ Отчеты МСФО Пресс релизы Сделки инсайдеров ДИВИДЕНДЫ Премиум.
Дочерняя компания Фридом Финанс оказалась в черном списке Казахстана
Доступа к своим деньгам у меня никакого нет вообще. Карта открыта для поездок за границу, слава богу, что произошло такое дома. Боюсь представить, что было бы, будь я в поездке У кого то было такое? Критичности нет, но скорость решения вопроса...
Но совершать финансовые операции можно в других валютах. По-прежнему работает оплата в юанях, тенге и рублях. Отметим, что банк Тинькофф ранее вводил ограничения на операции в долларах — за один раз можно было перевести не более 20 тыс. Банк Тинькофф попал под санкции Австралии, Канады и Британии в конце мая 2023 года. И клиентов предупреждают заранее, что переводить деньги в долларах с 17 июля в Казахстан будет невозможно.
В телефонных переговорах с банком Туринцев неоднократно просил заблокировать все передвижения его средств, но ему отвечали, что необходимо обратиться с письменным обращением в отделение банка.
Туринцев все же приехал в банк, но ни на один вопрос ему не дали внятного объяснения, хотя ему пришлось общаться со специалистами разного уровня. В итоге просто приняли его заявление. В этот же день Андрей Туринцев написал заявление и в полицию. Прошло уже две недели. И банк, и полиция как бы занимаются этой историей, но перспектива возврата денег пока не проглядывается. Полицейские довольно долго выясняли, кто из них должен заниматься расследованием.
Банк тоже до сих пор не проявляет желания объясниться со своим клиентом, у которого пропала довольно большая сумма. Нас интересовали следующие вопросы: 1. Предоставьте, пожалуйста, скрины переписки, расшифровку аудиозвонков с указанием времени для сопоставления с аналогичными данными, предоставленными ТОО "". Почему не был остановлен платеж и не был отозван ЭЦП, как это предусмотрено договором публичной оферты на сайте банка Далее Договор? В соответствие с пунктом 3. Договора производится аутентификация клиента.
Должны ли банком проводиться все виды аутентификации, предусмотренные Договором? Почему вы не отправили СМС-код на номер, указанный клиентом при открытии счета? Если код был отправлен, укажите точное время его отправки и на какой номер это было сделано? Сколько времени по стандартам банка требуется операционисту, чтобы исполнить условия Договора по блокированию платежа и отзыву ЭЦП? В сложившейся ситуации есть три версии случившегося: - злоумышленники получили доступ к онлайн-банкингу ТОО "АльянсЭксперт"; - злоумышленник находится внутри банка и имеет возможность менять реквизиты и назначение платежа клиентов; - бухгалтер или руководитель ТОО "АльянсЭксперт" пытается переложить ответственность за пропажу денег на банк. Какая из этих версий объясняет случившееся по мнению банка?
Жарасбаев Т. Почему банком не были предприняты какие-либо меры в отношении Жарасбаева, несмотря на заявление бухгалтера ТОО "АльянсЭксперт" о мошеннических действиях? Были ли данные о дальнейшей судьбе неоднократных переводов на счет Жарасбаева переданы в правоохранительные органы и когда это было сделано укажите дату и точное время официального обращения в полицию? Является ли ответ персонального менеджера: "Звоните девочкам", - стандартной формой общения с клиентом в экстренной ситуации? Как часто клиенты обращаются в банк с подобными проблемами?
Новое постановление имеет очень широкие формулировки. Утверждается, что «иностранные банки, поддерживающие военные усилия России, тоже могут подпасть под санкции».
Финансовые учреждения в ОАЭ перестали принимать деньги из России и отправлять платежи российским клиентам. Также банки закрывают счета компаниям, принадлежащим россиянам. У Москвы насыщенный диалог с Абу-Даби, который Россия планирует развивать и дальше, отметил он. Агентство Bloomberg 16 января написало, что государственные китайские банки начали ужесточать ограничения на финансирование российских клиентов после требований США. Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков сообщил, что правительство занимается вопросом о прекращении китайским банком Chouzhou Commercial Bank расчётов с российскими клиентами. Песков уточнил, что Россия ведёт плотный диалог с китайскими партнёрами и будет в его рамках решать все возникающие между двумя странами проблемы.
Казахстанский банк Freedom Finance потерял $3 млн из-за сбоя в новый год
Согласно новой лицензии банк сможет заниматься брокерской и дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя. Предыдущую лицензию, связанную с деятельностью на рынке ценных бумаг, финансовый институт получил в октябре 2022 года. Она давала ему право заниматься кастодиальной деятельностью.
По этой причине Андрей был вынужден стать клиентом этого банка, но этим счетом пользовался, только когда было нужно переводить деньги в Банк ВТБ, а основной счет держит в другом банке. Вот как развивались события того дня. Вечером, 7 ноября 2023 года, на счет в "Банк Фридом Финанс Казахстан" компании Андрея Туринцева поступили деньги от контрагента в качестве оплаты за поставку оборудования из России. Так как вечерняя комиссия гораздо выше, чем утренняя, бизнесмен решил произвести оплату за поставляемое оборудование 8 ноября. Периодически бухгалтер проверяла, поступил ли платеж в ВТБ Банк. Зайдя в 11.
Перевод был произведен в 11. Благодаря настойчивости директора и тому, что ему все же удалось хоть как-то доказать, что он — это он, один из последних переводов на сумму 65 тысяч тенге все тому же физическому лицу был заблокирован вместе со счетом. Как назло, их персональный корпоративный менеджер, закрепленный за компанией, оказалась в отпуске и кроме рекомендации: "Звоните девочкам! До "девочек", по словам Андрея, было не дозвониться, а сообщения по мессенджерам просто игнорировались. Более двух часов Андрей Туринцев упрашивал сотрудников банка заблокировать подозрительный счет и отследить, куда будут переправлены 2,2 млн тенге. При этом счет физического лица, на который ушли 2,2 млн тенге, находится в том же банке. По условиям договора с банком, сотрудники обязаны заблокировать все операции как минимум на сутки, в течение которых потерпевший должен подать письменное заявление с подтверждением требования о блокировке. В телефонных переговорах с банком Туринцев неоднократно просил заблокировать все передвижения его средств, но ему отвечали, что необходимо обратиться с письменным обращением в отделение банка.
Туринцев все же приехал в банк, но ни на один вопрос ему не дали внятного объяснения, хотя ему пришлось общаться со специалистами разного уровня. В итоге просто приняли его заявление. В этот же день Андрей Туринцев написал заявление и в полицию. Прошло уже две недели. И банк, и полиция как бы занимаются этой историей, но перспектива возврата денег пока не проглядывается. Полицейские довольно долго выясняли, кто из них должен заниматься расследованием. Банк тоже до сих пор не проявляет желания объясниться со своим клиентом, у которого пропала довольно большая сумма. Нас интересовали следующие вопросы: 1.
Предоставьте, пожалуйста, скрины переписки, расшифровку аудиозвонков с указанием времени для сопоставления с аналогичными данными, предоставленными ТОО "". Почему не был остановлен платеж и не был отозван ЭЦП, как это предусмотрено договором публичной оферты на сайте банка Далее Договор?
По данным следствия, было установлено 11 таких фактов. Так, Арсен Кизбаев в 2022 году совершил первый эпизод мошенничества, купив несуществующую Toyota Camry 2022 года выпуска за 18,8 млн тенге. После чего, Кизбаев уже сам стал продавцом, оформив кредит для покупателя другой Toyota Camry за 15,8 млн тенге. Общая сумма ущерба по всем эпизодам составила около 153 млн тенге.
Сообщается, что деньги были потрачены на личные нужды Кизбаева и его знакомого Мырзабаева.
В этот же день перевел деньги за ИИН. В этот же день перевел деньги за карту ФФ банка. Забрал карту 11 октября. Сразу закинул для пробы деньги через Золотую Корону. Всё отлично! Ребятам огромное спасибо!
Сергей Спасибо! Карту получил через 3 недели после оплаты. Александр Получил карту FF. Немного задержалась, но очень рад! Однозначно рекомендую, тут все отработано! Сергей Семёнов Получил карту bccpay от bcc. Спасибо за помощь в оформлении.
Мария Заказ сделали 22 июня, ИИН был, так как год уже работаем с этими людьми и делаем третью карту, на всякий случай 23 июня делали привязку карты к казахстанской симке теле2, которая уже была у нас с разницей в 10 часов было сложно, но все получилось. Пока карту не трогали, сегодня будем делать все, как там написано. Карта пришла в конверте банка. Спасибо большое! Олег Обратился по выпуску карты Forte Bank. Спасибо за оперативность и внимательность к клиентам. Ангелина Получила карту Freedom.
Таймлайн оформления: - 17 мая написала в телеграмм канал и получила базовую информацию о картах. У меня не было ИИН, поэтому получила описание пакета документов, необходимых для оформления. Оплатила услугу и приготовилась ждать. На этом этапе было волнительно, потому что не было договора или других гарантий, но решила довериться. Пока ничего не оплачивала, но счет уже пополняла через СБП с карты Тинькофф. Деньги приходят без комиссии минут за 10-15. Большое спасибо, буду тестировать карту в деле летом.
Анастасия Устименко Начала оформление не именной карты 17 мая, 18 мая уже получила ИИН, 24 мая привезли международную карту.
Freedom Finance принес извинения казахстанцам, но некоторые их не оценили
Чат по Freedom Finance Freedom_Finance_Kazakhstan. Freedom Finance Bank специализируется на «предоставлении финансовых услуг населению и малым предприятиям». Оформление карт только после получения ИИН (в Посольстве бесплатно, но запись примерно за месяц) либо через помогаторов. Казахстанский банк «Фридом Финанс» прекратил операции с картами платежной системы «Мир» из-за давления со стороны Запада, который стремится нанести. Есть тут на ЯПе, кто пользовался услугами этого Фридом финанс? «Freedom Finance готов заплатить $200-300 млн акционерам при капитале $800 млн, но пойдет на сделку только при поддержке регулятора Казахстана. Freedom Finance и его владелец Тимур Турлов попали под санкции.
Карта Фридом Финанс в банке Казахстана: как открыть в апреле 2024 года
Среди прочих, в аналог запущенного в этом году Банком России проекта была добавлена FFIN Brokerage Services — дочерняя компания финансового конгломерата Freedom Holding (Фридом Финанс). В 11.50 на глазах у изумленных директора и бухгалтера во время сеанса связи с менеджерами "Банк Фридом Финанс Казахстан" со счета компании списывается еще 64 000 тенге. Банк Freedom Finance снова начал оформлять карты россиянам нерезидентам Казахстана, но на новых условиях. Компания "Фридом Финанс" на своем официальном сайте сообщила, что радикально усилила меры безопасности и проверяет достоверность информации в размещённых объявлениях. Страховая компания Freedom Finance Insurance станет правопреемником присоединяемой компании и возьмет на себя все права и обязанности по действующим договорам и иным обязательствам. Если раньше через банк Фридом Финанс Казахстан можно было получить перевод в долларах с карты Тинькофф, то с 17 июля 2023 года это сделать не получится.
Казахстанский банк «Фридом Финанс» заявил о невозможности оформлять карты удалённо
Не факт, что получится с первого раза, я первый раз сделал как перевод юр лицу, его не пропустил банк, со второго раза мне удалось верно заполнить все реквизиты, после чего менеджер снова со мной связался менеджер и отправил в мой перевод. Тут важный нюанс, мультивалютная карта FF содержит под собой 4 счета. В тенге, рублях, долларах и евро.
Freedom Finance Global для российского пользователя является иностранным брокером. Поэтому об открытии счета нужно уведомлять ФНС РФ, еще придется самостоятельно отчитываться о прибыли.
Риски работы с брокером Freedom Finance Global Подведем краткие итоги. Да, российский инвестор вполне может работать через Freedom Finance Global и не переживать при этом, что он будет как-то ограничен ЦБ РФ в правах на покупку иностранных ценных бумаг. Вместе с тем инвестор в таком случае должен принять на себя местные регуляторные риски — риски МЦФА. Структуры, которая существует для привлечения международного капитала и работает на основе английского права.
Захочет ли МЦФА оказаться под вторичными санкциями, если ее поставят перед выбором между санкциями и парой тысяч клиентов? В таком случае российским инвесторам придется уйти и хорошо, если будет время спокойно распродать активы и вывести деньги. А если нет? Если вы все-таки решились открыть счет во Freedom Finance Global стоит быть готовым к более сложному процессу регистрации, чем мы привыкли с российскими брокерами.
Сама работа тоже станет менее удобной: переводы денег на счет и со счета будут занимать больше времени. Реквизиты для перевода по каждой валюте указаны на официальном сайте. Обязательно нужно указывать точное назначение платежа и, конечно, номер счета, иначе деньги отправят обратно.
Ваш банк.
Ваши менеджеры. Я с вами подписал договор. Вот фактчек в конверте с договорами из Казахстана под прямым лейблом вашего банка и инструкциями. Вот, наконец, сама карта.
Наивные мы, россияне! Ничего личного, как известно. Бесплатный сыр - всегда в мышеловке. Знающие люди информируют, что этот "менеджер" - на деле, якобы, работник некоего серенького по масштабу и репутации ООО в Москве, с которым клиент иметь дела вовсе и не планировал по причинам репутационных и финансовых рисков сего образования - ООО, тем более дистанционно, обезличенно, в нарушение инструкций Центробанка, отдавая ему, ООО, полный кейс своих персональных данных.
Где они всплывут? В каких обязательствах от вашего имени?
Многие россияне уже перевели основную часть денег либо переместились в другие страны, говорят эксперты. Также Казахстан ужесточил правила для мигрантов. Например, власти отменили «визаран»: теперь иностранцы смогут находиться в стране 90 дней в течение полугода.
Фридом Финанс Казахстан не принимает переводы в долларах с «Тинькофф»
«Freedom Finance готов заплатить $200-300 млн акционерам при капитале $800 млн, но пойдет на сделку только при поддержке регулятора Казахстана. Российская инвесткомпания "Фридом Финанс", являющаяся частью Freedom Holding Corp., подверглась информационной атаке из Казахстана. Казахстанский банк "Фридом Финанс" прекратил операции с картами платёжной системы "Мир".
Карта Фридом Финанс в банке Казахстана: как открыть в апреле 2024 года
В соответствие с пунктом 3. Договора производится аутентификация клиента. Должны ли банком проводиться все виды аутентификации, предусмотренные Договором? Почему вы не отправили СМС-код на номер, указанный клиентом при открытии счета? Если код был отправлен, укажите точное время его отправки и на какой номер это было сделано? Сколько времени по стандартам банка требуется операционисту, чтобы исполнить условия Договора по блокированию платежа и отзыву ЭЦП? В сложившейся ситуации есть три версии случившегося: - злоумышленники получили доступ к онлайн-банкингу ТОО "АльянсЭксперт"; - злоумышленник находится внутри банка и имеет возможность менять реквизиты и назначение платежа клиентов; - бухгалтер или руководитель ТОО "АльянсЭксперт" пытается переложить ответственность за пропажу денег на банк. Какая из этих версий объясняет случившееся по мнению банка?
Жарасбаев Т. Почему банком не были предприняты какие-либо меры в отношении Жарасбаева, несмотря на заявление бухгалтера ТОО "АльянсЭксперт" о мошеннических действиях? Были ли данные о дальнейшей судьбе неоднократных переводов на счет Жарасбаева переданы в правоохранительные органы и когда это было сделано укажите дату и точное время официального обращения в полицию? Является ли ответ персонального менеджера: "Звоните девочкам", - стандартной формой общения с клиентом в экстренной ситуации? Как часто клиенты обращаются в банк с подобными проблемами? Как банк реагирует на подобного рода обращения? Означает ли это, что ни сам банк, ни его клиенты не защищены от атак кибермошенников?
Как вы оцениваете защищённость банка и его клиентов от атак мошенников по шкале от 1 до 10? Почему по состоянию на 10. Мы публикуем вопросы для того, чтобы вы могли сопоставить их с ответами банка. В связи с чем, такая информация может быть предоставлена только по запросу правоохранительных органов. Согласно п. Банковская тайна может быть раскрыта только клиенту, любому третьему лицу на основании согласия владельца счета имущества , данного в письменной форме либо посредством идентификационного средства владельца счета, кредитному бюро по банковским заемным, лизинговым, факторинговым, форфейтинговым операциям, учету векселей, а также выпущенным банком гарантиям, поручительствам, аккредитивам в соответствии с законами Республики Казахстан, а также лицам, указанным в пунктах 5, 6, 61, 7, 7-1 настоящей статьи, по основаниям и в пределах, предусмотренных настоящей статьей". В соответствии с пп.
Вами не были предоставлены соответствующие документы, на предоставление интересов, таким образом, запрашиваемая Вами информация является банковской тайной и не подлежит раскрытию третьим лицам без их согласия. При этом со своей стороны отмечаем, что согласно пункту 1 статьи 10 Закона Республики Казахстан от 7 января 2003 года.
Согласно новой лицензии банк сможет заниматься брокерской и дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя. Предыдущую лицензию, связанную с деятельностью на рынке ценных бумаг, финансовый институт получил в октябре 2022 года. Она давала ему право заниматься кастодиальной деятельностью.
Она осуществляет сделки на Казахстанской фондовой бирже, Астанинской международной бирже, Украинской бирже, Республиканской фондовой бирже Ташкента и Узбекской республиканской валютной бирже, а также на Нью-Йоркской фондовой бирже и фондовой бирже Nasdaq.
Банк был продан за 6,6 миллиарда рублей.
Раздел иностранного и российского бизнесов произошел на фоне растущих геополитических рисков.