При какой сумме перевода с карты на карту Сбербанка, ее могут заблокировать. Немного печальные для физлиц новости от Сбербанк-онлайн по поводу переводов между картами физлиц, которые на самом деле не переводы, а оплата за что-то (за работу, за покупки в интернете). Компания «Сбербанк» посчитала необходимым ввести запрет на переводы с карты на карту, причем касается такой всех клиентов банка без исключения, проживающих в любых регионах РФ. Updated 1 февраля, 22:42. Сбер отключил переводы средств в другие банки через банкоматы.
Сбербанк заблокировал переводы в другие банки через банкоматы
Пользователи мобильного приложения от Сбербанка столкнулись с рядом проблем при попытках перевода средств, причина найдена. Перевод средств в "Сбербанк онлайн" временно недоступен, сообщили в Сбербанке. Финансы - 13 ноября 2023 - Новости Санкт-Петербурга - Перевод просто отменили потому, что ты никогда раньше этому получателю не переводил.
Сбербанк блокирует карты физических лиц за совершение нелегальных переводов
«Сбер» разрешил пользователям проверять и блокировать переводы родственников. Заблокировали карту физического лица из-за перевода с Quwi на 3 тыс. рублей. Почему Сбербанк блокирует банковские карты физических лиц из за переводов? Почему заблокировали мою карту или доступ в интернет-банк. Почему банки блокируют карты, ссылаясь на 115-ФЗ?
Новая опция «Сбера» позволит блокировать денежные переводы родственников
Предложили написать заявление в свободной форме, - рассказала 47news Галина. Из него выходит, что счет не будет разблокирован. На нем на тот момент 157 тысяч - на помощь беженцам". В том числе с ее участием людей обеспечивают нижним бельем, посудой, полотенцами, одеялами и одеждой.
Еще под два десятка человек справили новые очки. Одна оправа - 10 тысяч, а в оптике в центре Петербурга отнеслись по-человечески и предложили скидку в 50 процентов. Еще нескольким Галина оплатила посещение стоматологов.
С продолжением спецоперации траты не уменьшаются, а, скорее, наоборот. Одной женщине нужен грудной протез. У нее украинский паспорт, бесплатно не положено.
Купила, вместе с лифом - 21500 рублей. Одновременно она лечилась и проходила реабилитацию, нужны по три укола в колено, каждый стоит больше шести тысяч", - перечисляет Галина. Первое время на помощь петербурженке хватало 150 тысяч сбережений.
Галина Николаевна давно в журналистике, у ее публикаций в соцсетях - широкая аудитория. Постепенно друзья и знакомые стали переводить на "Сбер" от 300 до 5000 рублей. Транши хоть и небольшие, но регулярные.
Переводы женщина отоваривала в магазинах с низкими ценами на Владимирском рынке и по пятницам со всем скарбом на такси ехала на гуманитарный склад, где дежурит раз в месяц.
Он делает это вслед за другими крупными игроками. Совкомбанк вывел за баланс заблокированные из-за санкций активы и обязательства еще в сентябре 2023 года.
ВТБ тоже планировал передать заблокированные активы в отдельную компанию до конца 2024 года.
Вчера мы написали пост о том, что прекращаем прием донатов, чтобы люди пока нам не донатили на эту карту. Было непонятно с чем это связано и к чему это может привести, а уже сегодня утром люди, которым блокировали переводы с карт «Сбербанка», сообщили, что им «Сбербанк» полностью заблокировал карты.
В первую очередь, получается, блокировки коснулись тех, кто донатил. Наша карта «Тинькофф» полностью функционирует. Сегодня днем мы узнали, что заблокировали карты Сбербанка, на которые у нас были персональные сборы на адвокатов для Владимира Золотарева и Ильи Бабурина, которым мы оказываем помощь.
Мы предполагаем, что это связано с тем, что держательница карты та же, что и карты «Тинькофф», на которую блокировали переводы вчера. Вероятно, что Сбербанк составляет какие-то черные списки, куда попала держательница этих наших карт, про которые я говорил. Сбербанк со своей стороны заблокировал карты держательницы и заблокировал переводы ей с карт других банков.
Другие банки пока никаких мер не принимают. В таких случаях банковская система работает едино, то есть были бы заблокированы не только карты Сбербанка, а всех банков.
Причиной тому — требование 115 федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. В этом случае карту могут временно заблокировать, чтобы выяснить, откуда клиент получил деньги или кому перевел, не участвует ли он в мошеннических схемах и не спонсирует ли деятельность запрещенных в России организаций. Слишком частые переводы Многочисленные переводы даже небольших денежных сумм за короткий промежуток времени могут спровоцировать систему безопасности банка, и та заблокирует карту клиента. То же самое может произойти, если слишком часто снимать наличку — более 10-и операций в течение нескольких часов. В этих случаях «Сбербанк» считает, что картой завладели мошенники, поэтому принимает меры по защите денег клиента.
Останешься без рубля на карте в один миг: Сбер достал закон 115ФЗ и карает всех без вопросов
Все пароли от онлайн-банка надо будет сменить, а пластик желательно перевыпустить. Изготовление новой карточки займет 3-7 дней При ограничениях из-за ФЗ-115 никаких точных сроков нет. Банк имеет множество оснований отклонять подозрительные переводы, платежи, пока не получит от клиента все документы. Обычно после передачи Сбербанку всех бумаг до снятия ограничений со стороны финмониторинга проходит не больше 5-10 дней.
Что делать при отказе Если Сбербанк продолжает блокировать карту после получения документов, отказываясь снимать ограничения, то для возврата средств часто предлагают расторгнуть договор. При этом придется перевести деньги на счет в другом банке, а наличными их всего скорее откажутся выдавать. На самом деле расторжение договора может не решить проблему.
Клиента могут внести в черный список. Если банк все же отказывается снимать ограничения, то правильный порядок действий должен быть следующим: Подача письменной претензии, получение ответа. Обычно он также будет содержать отказ.
Обращение в Межведомственную комиссию ЦБ. Оно не является обязательным. Допустимо только при блокировке всех операций.
Подача искового заявления в суд. Лучше воспользоваться помощью профессионального юриста. Порядок действий в отпуске за границей Если блокировка произошла за границей, то ситуация усложняется.
Кроме того, в Сбербанке теперь невозможно получить перевод из зарубежного банка. В случае отказа в зачислении средств перевод вернется самостоятельно. В банке также отметили, что переводы за рубеж в рублях доступны в отделениях в обычном режиме без ограничений.
В Сбербанке подчеркнули, что это никак не отразится на обслуживании россиян, поскольку система уже адаптировалась к ранее введенным ограничениям.
Валютные операции «Сбер» остановил задним числом, с 7 апреля. Крупнейший банк страны объяснил это блокирующими санкциями США, которые, правда, еще не вступили в силу.
С чем пришлось столкнуться клиентам Сбербанка и других банков, попавших под санкции? Валютные операции «Сбер» остановил задним числом, с 7 апреля, а стало известно об этом лишь на следующий день. Ранее оформленные и невыполненные валютные переводы будут возвращены на счета клиентов.
Переводы за рубеж в рублях доступны без ограничений. Американцы ввели первый пакет санкций в отношении «Сбера» еще в феврале, потом их примеру последовали британцы. В результате с середины марта банк прекратил операции в долларах США и Канады, фунтах, датских и шведских кронах.
Но Евросоюз пока только обсуждает возможные ограничения в отношении «Сбера», и до недавнего времени его клиенты могли переводить деньги в евро, иенах, швейцарских франках и некоторых других валютах. Теперь же «Сбер» прекратил вообще все валютные операции, хотя у его контрагентов есть время до 13 апреля, чтобы разорвать все отношения с банком, как того требуют блокирующие санкции США. Сообщил о невозможности валютных переводов и Альфа-банк, также попавший под блокирующие санкции, несмотря на то что они вступят в силу лишь 6 мая.
В «Альфе» объяснили это тем, что не могут гарантировать доставку перевода.
Андрей Медведев на этот счет сообщал на горячую линию Сбербанка, военкору там ответили, что Сбербанк не несет ответственности за назначение переводов от одного физического лица другому. Этот случай получил огласку, преступными переводами денег по линии Сбербанка занялись ФСБ и Росфинмониторинг. В итоге Сбербанк сообщил, что этот случай взят на особый контроль. По полученным сведениям проводится анализ подозрительной деятельности клиента профильными службами банка», — ответила в начале мая зампред Сбербанка Белла Златкис на запрос первого зампреда Комитета Госдумы по просвещению Яны Лантратовой.
В ответе авторства Златкис также говорилось, что ПАО «Сбербанк» «уделяет дополнительное внимание сведениям о переводах денежных средств, в отношении которых есть основания полагать, что их назначение связано с приобретением военной техники, оружия, боеприпасов, военного обмундирования, с пожертвованиями для военных целей, призывами к военным действиям и тому подобное». Кредитное учреждение оставляет за собой право блокировать такие транзакции, сообщила Златкис. Из этого следует, что для Сбербанка не имеет значения, идут ли деньги на помощь Российской армии, или же врагам России.
Сбербанк рассматривает возможность перевода заблокированных активов на отдельное юрлицо
| — Сбербанк переведет заблокированные активы в отдельную компанию. Этот перевод госбанк обсуждает с Центробанком, рассказал старший вице-президент Сбербанка Тарас Скворцов, ранее исполнявший обязанности финансового директора. Какие банки блокируют переводы чаще, какие переводы и за что могут быть заблокированы? Сбербанком заблокирован перевод денег на помощь защитникам Донбасса, сообщает военкор Андрей Медведев. В Сбербанке прокомментировали новость о возможных блокировках карт из-за денежных переводов. Этот закон приводит к блокировке многих карт в арбитраже из-за частоты и объема переводов, что может вызвать беспокойство и неудобства. Сбербанк рассматривает возможность перевода заблокированных активов на отдельное юрлицо, обсуждает эту опцию с регулятором, сообщил старший вице-президент, руководитель блока "Финансы" банка Тарас Скворцов.
Заблокировали карту Сбербанка за подозрительные операции по ФЗ-115 — что делать?
При этом закон наделяет банки правом самостоятельно определять критерии операций, которые кажутся им подозрительными. И эти операции также проверяют. Ниже рассмотрим самые частые причины блокировки счетов Сбербанка по 115-ФЗ физических лиц и организаций. За какие операции можно получить блокировку За все подозрительные операции, в том числе не из списка Статьи 6 115-ФЗ может наступить блокировка. У Сбербанка есть отдел финансового мониторинга, который вправе блокировать любые операции, попадающие в категорию подозрительных.
При этом Сбер не оглашает собственные критерии, нет никакого четкого списка. Причина — если организация будет знать принципы работы финмониторинга, она получит инструмент для создания путей их обхода. Но и физические лица также попадают под блок, если по их счетам проходят подозрительные операции. В самом 115-ФЗ прописано мало критериев блокировки счетов физлиц, но Банк России выпустил для банков отдельную методичку по этому вопросу.
В ней прописаны операции частных клиентов, которые должны вызвать подозрение. Ее название «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям физических лиц». Ею и руководствуется Сбербанк при оценке операций граждан. Сбербанк может заблокировать счет физлица по 115-ФЗ по разным причинам: Большое количество контрагентов физлиц — от 10 в сутки, от 50 в месяц.
Это случилось в 2015 году, когда Сбербанк заблокировал карты Лиды Мониавы, как-то связав это с использованием Лидой счетов в системе PayPal. Но этот случай можно однозначно расценивать как уникальный, ничего не означающий и ни к каким выводам не ведущий. Во-первых, Лида Мониава такая одна, собирающая на свои карты несколько миллионов рублей буквально одним постом в Facebook в течение нескольких часов. Очень немногие, как честные фандрайзеры, так и бесчестные сборщики, оперируют подобными суммами, а сборы менее 600 тысяч рублей так и вовсе находятся ниже официального банковского радара. Во-вторых, подозрительной банку показалась именно какая-то связь с иностранной системой переводов, а не платежи сами по себе. И в-третьих, довольно быстро карты и счета были разблокированы, как только в сети началось возмущение.
В целом, подводя итоги, можно довольно уверенно сказать, что информационный вирус — он вирус и есть, от него следует лечиться. А также следует заниматься профилактикой, то есть стараться работать только «по-белому» и не переводить деньги на благотворительные сборы на личные карты. В целом же ничего не изменилось.
Об этом рассказал DisInform Watch один из участников «Зоны солидарности» Иван Асташин: «Вчера одновременно с новостью о блокировке карт людей, которые собирали средства на помощь беженцам из Украины, которые оказались в России, нам написали несколько подписчиц, что им блокируют переводы с их карт Сбербанка на нашу карту «Тинькофф». Мы сразу написали в «Тинькофф», чтобы выяснить причину, но из «Тинькоффа» ответили, что с картой все нормально. Это Сбербанк блокировал переводы с своих карт. Вчера мы написали пост о том, что прекращаем прием донатов, чтобы люди пока нам не донатили на эту карту. Было непонятно с чем это связано и к чему это может привести, а уже сегодня утром люди, которым блокировали переводы с карт «Сбербанка», сообщили, что им «Сбербанк» полностью заблокировал карты. В первую очередь, получается, блокировки коснулись тех, кто донатил. Наша карта «Тинькофф» полностью функционирует.
Сегодня днем мы узнали, что заблокировали карты Сбербанка, на которые у нас были персональные сборы на адвокатов для Владимира Золотарева и Ильи Бабурина, которым мы оказываем помощь. Мы предполагаем, что это связано с тем, что держательница карты та же, что и карты «Тинькофф», на которую блокировали переводы вчера. Вероятно, что Сбербанк составляет какие-то черные списки, куда попала держательница этих наших карт, про которые я говорил.
После этого все расчеты по долгам перед клиентами-нерезидентами будут исполняться только за счет активов новой компании. Такое право действует до 31 декабря 2024 года. Как отметил Скворцов, сейчас этот процесс находится в предварительной стадии.