собрал мнения экспертов о том, какое решение ЦБ примет по ключевой ставке в эту пятницу, а также, что ждет ее в 2024 году. Совет директоров Банка России по итогам ближайшего заседания 26 апреля вновь сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, ожидают опрошенные Business Class аналитики. По мнению экспертов, сегодня у ЦБ нет потенциала для снижения ставки. Банк России не исключает возможности повышения ключевой ставки на заседании 15 сентября, заявил журналистам зампред ЦБ Алексей Заботкин в кулуарах форума АКРА. Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдаёт кредиты коммерческим банкам. 5 Текущее значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня.
Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке
Наименьшая ключевая ставка ЦБ была введена во второй половине 2020-го и составляла 4,25%. С помощью ключевой ставки Банк России пытается влиять на инфляцию. 16%: таблица ставок в 2024 году.
Таблица корректировок ставки рефинансирования Центробанка России
- Значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня, 29 апреля 2024 года
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- График заседаний Банка России по ключевой ставке в 2024 году
- Распродажа рубля требует нового цикла ужесточения: сегодня ЦБ резко поднимет ставку
ЦБ России повысил ключевую ставку до 13% годовых
| Эксперты увидели потенциал для снижения ключевой ставки ЦБ в 2024 году до 9-13% | Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил действующую с середины декабря ставку 16% годовых. При этом прозвучавший в заявлении сигнал о дальнейших действиях ЦБ ужесточен. |
| Центробанк готовит к Новому году ставку в 16–17% годовых | В этой ситуации Центральный банк России на внеплановом заседании 15 августа увеличил ключевую ставку сразу до 12% годовых. |
| ЦБ России повысил ключевую ставку до 13% годовых | Банк России в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. Проводимая ЦБ денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике. |
| ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых - Парламентская газета | Действующую ставку рефинансирования ЦБ РФ с расшифровкой по дням на сегодня вы можете посмотреть в таблице ниже. |
| Информация о ставке рефинансирования ЦБ РФ | Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдаёт кредиты коммерческим банкам. |
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Источник: данные Мосбиржи Привлекательность вложений в акции снижается по мере роста ставок по вкладам, где можно получить гарантированную двузначную доходность. Поэтому люди чаще предпочитают сберегать деньги на банковских депозитах, а не вкладывать в более сложные и рискованные инструменты фондового рынка. Так, по итогам года ожидается рекордный объем депозитов — до 43,5 трлн рублей. ЦБ в своих отчетах также отмечает приток денег на срочные вклады.
На долговом рынке цикл повышения ключевой ставки приводит к падению цен и повышению доходностей облигаций. При этом компаниям становится сложнее привлекать и обслуживать свои долги, что сильно увеличивает риски инвестиций в ценные бумаги эмитентов с высокой долговой нагрузкой. Но стоит учитывать, что цикл повышения ставок, вероятно, близок к своему завершению.
При переходе к смягчению политики ЦБ может возникнуть обратный эффект частичного перетока денег из банковских депозитов на фондовый рынок. Индекс Мосбиржи вновь превысил 3 тысячи пунктов. Видимо, рыночные участники опасались, что ЦБ будет действовать более агрессивно.
На предыдущем заседании совета директоров 15 августа ЦБ на фоне ослабления рубля принял решение повысить ключевую ставку сразу на 3,5 п. В регуляторе объяснили решение усилением инфляционного давления и инфляционных ожиданий, на которые давит динамика обменного курса. Картина дня.
Большинство аналитиков, опрошенных «Ведомостями» и «Известиями», полагали, что регулятор сохранит ставку на прежнем уровне, снижения ставки не ожидал никто. В своём решении Банк России руководствовался проинфляционными рисками: ослаблением рубля и ростом внутреннего спроса. Вместе с инфляцией политика ужесточения денежно-кредитных условий может замедлить и рост российской экономики: повышение ключевой ставки повлечёт рост процентов по кредитам, в том числе для бизнеса. Банки тоже не выиграют: проценты по вкладам тоже вырастут, поэтому многие россияне, вероятно, станут чаще пользоваться этим видом банковских услуг. Глава ВТБ Андрей Костин высказывался по поводу очередного повышения ключевой ставки, что эта политика регулятора «имеет не очень хороший отклик со стороны бизнеса и правительства».
Одновременно продолжился переток средств с текущих счетов на срочные депозиты. Замедление необеспеченного потребительского кредитования в последние месяцы происходило в результате как увеличения процентных ставок, так и эффектов ранее принятых макропруденциальных мер. Также замедлилась активность в рыночном сегменте ипотечного кредитования, хотя темпы роста всего ипотечного портфеля были высокими из-за большого объема выдач в рамках государственных льготных программ. Особенно высокой оставалась активность в корпоративном сегменте, где темпы роста кредитования складываются выше октябрьского прогноза Банка России. Повышенный спрос корпоративного сектора на кредиты поддерживается как высокими ценовыми ожиданиями, так и ожиданиями относительно будущей динамики внутреннего спроса. Экономическая активность. Рост ВВП в III квартале и оперативные данные за IV квартал свидетельствуют о том, что увеличение экономической активности происходит существенно быстрее, чем Банк России ожидал в октябре. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным. Это нашло отражение в показателях текущего роста цен. Основной вклад в отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста внес внутренний спрос. Его рост происходит за счет расширения частного спроса при сохранении государственного спроса на высоком уровне. Увеличение потребительской активности поддерживается ростом реальных заработных плат и кредитованием. Значительный рост прибыли компаний и позитивные деловые настроения, в том числе из-за бюджетных стимулов, поддерживают высокий инвестиционный спрос. Оперативные данные по внешней торговле указывают на то, что импорт несколько снизился по сравнению с пиковыми значениями летних месяцев, в том числе за счет эффектов произошедшего ужесточения денежно-кредитной политики.
Ключевая ставка в октябре может снова подняться
Для потребителей это означает, что опять вырастет ставка по всем кредитам. По идее, должны стать выгоднее и вклады, но банки в последнее время довольно неохотно повышают доходность. ЕАН разбирался, что принесет экономике новый ход ЦБ. Очень сильно замедлится кредитование. Ведь ставки по обычным, нельготным кредитам будут настолько высокими, что вы и сами не захотите брать кредит. Чтобы понять, как это будет, вспомним, как банки вычисляют выгодные для себя процентные ставки. Второй фактор — инфляция. Банк заинтересован в том, чтобы получить прибыль на ту сумму, на которую он рассчитывает при выдаче кредита.
Остальное — риски банка, что вы не отдадите кредит.
Что влияет на решение ЦБ по ставке? Евгений Коваленко, автор Telegram-канала «Лимон на чай», обратил внимание, что ястребиная политика ЦБ пока не дала желаемого эффекта и не охладила потребительский спрос. Экономика адаптируется к высоким ставкам, поэтому кредитование россиян по-прежнему растет. Этому способствуют и льготные ставки, например, по автокредитам.
Максим Тимошенко, директор департамента операций на финансовых рынках Банка «Русский Стандарт», добавляет, что важны также данные по инфляционным ожиданиям, и пока их значительного снижения не произошло, не стоит ждать смягчения ДКП регулятора. Евгений Коган, инвестбанкир, профессор НИУ ВШЭ, подчеркнул, что инфляция перестала снижаться, рынок труда все еще на пике перегрева, потребительская и деловая активности высоки. Повысит или оставит на прежнем уровне? Учитывая изложенные аргументы, эксперты не ждут снижения ключевой ставки ЦБ на заседании 22 марта.
Как результат, заемщикам с высокой долговой нагрузкой, низким доходом либо небольшим первоначальным взносом станет еще сложнее получить ипотеку». Если вы только присматриваетесь к кредитным программам, воспользуйтесь бесплатным сервисом Банки. С учетом ваших параметров мы подберем кредиты на любую цель с высокой вероятностью одобрения. Останется лишь выбрать подходящее предложение и подать заявку.
Иногда ЦБ может собрать внеочередное заседание совета директоров по ставке — например, в случае чрезвычайной ситуации. Так произошло 28 февраля 2022 года, когда Запад ввел против России санкции. Затем ЦБ снижал ставку, но с 21 июля 2023 года вновь перешел к циклу повышения на фоне высоких инфляции и инфляционных ожиданий населения. Инфляция в последние месяцы продолжает замедляться, однако не так быстро, как ожидал Центробанк. Член экспертного совета по развитию цифровой экономики при комитете по экономической политике Госдумы Валерий Тумин в беседе с нашим корреспондентом назвал сохранение ключевой ставки ожидаемым. Что при условии высокой базы 2023 года разгонит инфляцию. Среди них — дефицит кадров на рынке труда и быстрый рост зарплат, неопределенность с геополитикой и курсом рубля, повышенные инфляционные ожидания, отклонение экономики от траектории сбалансированного роста, риски расширения дефицита бюджета», —согласился главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев. Ru», что ставки по вкладам и кредитам в России имеют абсолютную корреляцию с курсом ставки ЦБ. При повышении ключевой ставки доходности во вкладах и стоимость кредитов закономерно повышаются, а при снижении ключевой ставки идет обратный процесс и по банковским продуктам.
Ключевая ставка ЦБ РФ на 2023 год: официальные прогнозы и мнения экспертов
| Ставка рефинансирования (ключевая ставка) Центрального банка России | Когда ключевая ставка снизится. Глава Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина в конце января 2024 года допустила вероятность понижения КС в третьем и четвертом квартале при благоприятной ситуации в экономике. |
| Значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня, 29 апреля 2024 года | Динамика изменения ключевой ставки ЦБ РФ с 2013 года по апрель 2024 на графике и в таблице. |
«Инфляцию пока обуздать не удается». Сохранит или поднимет ЦБ ключевую ставку в декабре
Банк России не исключает возможности повышения ключевой ставки на заседании 15 сентября, заявил журналистам зампред ЦБ Алексей Заботкин в кулуарах форума АКРА. Центральный банк российской федерации. Банк России в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. Проводимая ЦБ денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике. Банк России на последнем заседании в 2023 году в очередной раз повысил ключевую ставку до 16%, но глава регулятора Эльвира Набиуллина заявила, что цикл повышения ставки близок к завершению. Ставки по необеспеченным кредитам — обычным «потребам» — будут еще выше, ведь банк заложит в риск невозврата еще больший процент, ну а кредитки будут от 35-40 %. Председатель Центрального банка Российской Федерации.
Центробанк готовит к Новому году ставку в 16–17% годовых
Аналогично с депозитами: ЦБ РФ принимает депозиты от коммерческих банков по ставке, равной или ниже ключевой. Поэтому, чем ниже ключевая ставка, тем меньший процент по вкладам банки предлагают населению. Расчет налогов на вклады Размер ключевой ставки напрямую влияет на расчет налогов на доходы по банковским вкладам. Подробнее об этом на странице калькулятор вкладов.
Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. На предыдущем заседании совета директоров 15 августа ЦБ на фоне ослабления рубля принял решение повысить ключевую ставку сразу на 3,5 п.
Именно тогда, в феврале, Центробанк и правительство сделали так, что наша экономика сумела это быстро пережить.
Путин ограничил вывоз капитала до 10 тысяч долларов на человека. И когда Байден говорил, что наша экономика разорвана в клочья, доллар стоит двести рублей, в реальности цена доллара снизилась до 55. Влияют ли как-то геополитические истории на реагирование ЦБ? Конечно, но не всегда. Сначала посмотрим на историю курса ЦБ. Однако этот скачок был подготовлен на уровне правительства. Резко повысили процентную ставку, но в дополнение к процентной ставке были введены валютные ограничения.
В то же время были введены послабления для участников финансового рынка. И в совокупности все эти меры позволили гораздо более острую ситуацию пройти более гладко, нежели чем летом 2023 года", — объяснил экономист Лазарь Бадалов. Уже в апреле 2022 года начался процесс снижения ключевой ставки. Если повышение ставки в феврале 2022-го было понятно — это геополитика, это давление Запада на Россию, то что произошло в августе нынешнего 2023-го, когда, казалось, импорт и экспорт вроде как наладились. Случилось вот что.
Могут ли повысить ставку Регулятор опубликовал итоги опроса 27 экономистов из различных организаций банков и инвесткомпаний. Результаты оказались пессимистичнее февральского опроса: ожидания аналитиков по средней ключевой за 2024 год увеличились на 0,6 п. Таким образом, переход от двузначной к однозначной ставке можно ждать не ранее 2025 года. Поэтому вероятность повышения низкая, равно как не стоит и ожидать в ближайшие два заседания снижения ключевой ставки". Текущие темпы инфляции хотя и снизились относительно осенних уровней прошлого года, но остаются выше таргета регулятора. Более того, сохраняются и основные проинфляционные факторы, ключевые из которых — это состояние экономики и рынка, бюджетная политика, повышенные инфляционные ожидания населения и бизнеса. Поэтому, на наш взгляд, снижение ставки пока выглядит преждевременным, а замедление текущей инфляции может быть неустойчивым. Влияние действующей монетарной политики на экономику становится всё заметнее, однако эффект пока недостаточен для того, чтобы смягчить риторику или снизить саму ставку. Сейчас уровень ключевой считается ограничительным.
Центробанк повысит ключевую ставку до 14% — СМИ
Динамика изменения ключевой ставки ЦБ РФ с 2013 года по апрель 2024 на графике и в таблице. Ключевая ставка сегодня. Наименьшая ключевая ставка ЦБ была введена во второй половине 2020-го и составляла 4,25%.
Зачем ЦБ повысил ключевую ставку?
- Что такое ставка рефинансирования
- Экономист Перепелица: на следующем заседании ЦБ РФ повысит ставку до 14%
- Инфляция и рубль не бьются ставкой
- Ставка рефинансирования (ключевая ставка) Центрального банка России
- Ключевая ставка ЦБ в 2024 и 2025 году: прогноз по месяцам — SberCIB
ЦБ резко поднял ключевую ставку: как это повлияет на жизнь рядовых граждан
Об этом сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина на заседании по ставке и кредитно-денежной политике. Принятые в прошлом году решения по повышению ключевой ставки позволили заметно снизить устойчивое инфляционное давление.
Повышение прогноза по средней ключевой ставке в феврале привело к росту доходности ОФЗ-ПД облигаций федерального займа с постоянным купонном — в среднем на 10 б. Аналитики связывают такой рост с тем, что рынок был переоценен еще до заседания Банка России 16 февраля. Кривая доходности облигаций — это график, который отражает зависимость доходности облигаций от срока погашения.
Реакция рынка на решение Центробанка 26 апреля была незначительной — рынок заранее учел риск ужесточения риторики ЦБ. Перед апрельским заседанием по ключевой ставке доходности краткосрочных ОФЗ повышались на 5-15 б. Более подробную аналитику рынков и вариант стратегии инвестирования во втором квартале 2024 года читайте в отдельном материале. О возможностях брокерского счета для бизнеса читайте в материале «Зачем юридическому лицу открывать брокерский счет».
Решение регулятора не стало неожиданностью для рынка, однако от ЦБ ждут плавного перехода к смягчению кредитных условий во втором полугодии. Согласно заявлениям регулятора, перехода к смягчению денежно-кредитной политики стоит ожидать, когда снижение цен примет системный характер. Жесткость рынка труда вновь усилилась.
Что ждет ключевую ставку ЦБ в 2024 году? Главный вопрос, который волнует многих на рынке, когда регулятор начнет снижать ключевую ставку. В целом эксперты ожидают начала ее снижения не раньше, чем во второй половине 2024-го. По их мнению, период высоких ставок удлиняется, а определять, когда снижать ключевую ставку, регулятор будет по результатам инфляции за апрель-июнь 2024-го.
Максим Тимошенко согласен с тем, что аккуратное снижение ставки, при прочих благоприятных обстоятельствах, можно ожидать не раньше второго полугодия 2024-го. Аналогичного мнения придерживается и Дмитрий Грицкевич. Ольга Беленькая видит два варианта развития событий. Если ЦБ будет ориентироваться на текущие темпы инфляции и на инфляционные ожидания, то условия для начала снижения ключевой ставки могут сложиться уже к апрельскому заседанию.
Почему ставка снова выросла
- Окно возможностей для заемщиков
- Зачем ЦБ повысил ключевую ставку?
- Почему Центробанк повышает ставку?
- Центробанк взял паузу. Как изменится ключевая ставка в 2024 году — Банки Екатеринбурга
- Какой будет ключевая ставка ЦБ в 2024 и 2025 году: прогноз по месяцам
- Ставка ЦБ РФ на сегодня
Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке
Чтобы понять, как это будет, вспомним, как банки вычисляют выгодные для себя процентные ставки. Второй фактор — инфляция. Банк заинтересован в том, чтобы получить прибыль на ту сумму, на которую он рассчитывает при выдаче кредита. Остальное — риски банка, что вы не отдадите кредит. То есть, беря, например, миллион на 4 года, вы отдаете банку 2 млн! Это еще мы говорим о низкорисковом кредите — например, под залог квартиры или машины. То есть кредитование не остановится полностью, но «жизнь» будет только в субсидируемых сегментах — семейная ипотека, военная ипотека... Поскольку в потребительском кредитовании субсидирования нет, оно серьезно замедлится», — спрогнозировал Пьянов. Ведь покупателей за наличку, способных выложить всю сумму сразу, не так и много.
Это обстоятельство вызывает множество вопросов и претензий к решению Центрального банка России. Считаю необходимым отметить только одно обстоятельство, связанное с плавающим курсом рубля.
Вопреки мнению специалистов Центробанка, что волатильность рубля — это благо для нашей экономики, я убежден, что только твердый и стабильный курс национальной валюты обеспечивает экономический и политический суверенитет страны. Более того, стабильная валюта становится востребованной на мировом рынке. В качестве доказательства могу напомнить, что одним из первых финансовых решений большевиков после прихода к власти стало введение в оборот так называемого золотого червонца. Это были деньги, обеспеченные золотом. И примечательно, что в тот период — период хаоса внутри страны — советский золотой червонец на мировом рынке признавался как самая надежная и твердая валюта. Благодаря этому удалось привлечь в страну иностранных специалистов, закупить необходимые технологии и оборудование. А, в конечном счете, мы смогли за десять лет осуществить программу индустриализации и создать собственную промышленность в разрушенной аграрной стране. Только благодаря этому была обеспечена победа над фашизмом в 1945 году. Но я предлагаю оставить в стороне теоретические вопросы финансовой политики, а также вопросы о причинах принятого Центробанком решения. Не будем мы вникать и в профессиональные проблемы анализа роли ключевой ставки на экономическое развитие страны.
Тем более, что среди специалистов нет единства в ответах на эти вопросы. Традиционно за изменением ключевой ставки внимательно следят участники и специалисты финансового рынка. Это связано, прежде всего, с тем, что Центральный банк не работает с частными, физическими лицами. Его клиенты — это коммерческие банки. Но, по мере распространения финансовой грамотности населения, все большее число людей, далеких от мира экономики, начинают интересоваться тем, что такое ключевая ставка и как ее изменение влияет на нашу повседневную жизнь. Попробуем дать определение ключевой ставки. Если говорить просто, то ключевая процентная ставка — это минимальный процент, под который Центральный Банк России выдает кредиты коммерческим банкам.
Но дисбаланс промышленных мощностей и повышенного потребительского спроса, а также дефицит трудовых ресурсов пока делают невозможным монетарное смягчение. Сергей Коныгин, старший экономист инвестбанка «Синара», обращает внимание на пересмотр ключевых макропрогнозов. Прогноз по инфляции на этот год повышен незначительно, что оставляет возможность для дальнейшего пересмотра. Мы видим большой риск повышения ставки на ближайших заседаниях Банка России.
Финансирование проектов: Повышение ключевой ставки может привести к увеличению стоимости займов и кредитов для бюджетных организаций и предприятий, участвующих в государственных закупках. Это может сказаться на бюджете проектов и на доступности финансирования, особенно для тех компаний, которые зависят от кредитов. Возрастет стоимость заемных средств: В связи с повышением процентных ставок банки могут поднимать процентные ставки на заемные средства, что также может отразиться на издержках участников госзакупок. Условия финансирования контрактов: Государственные контракты часто содержат условия, связанные с индексацией цен и финансированием на основе текущих ставок.
Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке
Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Совет директоров Банка России по итогам ближайшего заседания 26 апреля вновь сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, ожидают опрошенные Business Class аналитики. По мнению экспертов, сегодня у ЦБ нет потенциала для снижения ставки. Экономист Ордов: ключевая ставка ЦБ России может вырасти 15 декабря до 16 %. экономика, цб, ключевая ставка, кредитование, инфляция, покупки, новогодние наборы Фото Reuters. На следующей неделе Центробанк с большой вероятностью повысит ключевую ставку с нынешних 15% до 16 или даже до 17% годовых.