Российский Альфа-банк запустил собственную платформу для выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) под названием «А-Токен». Альфа-банк решился выпустить цифровые финансовые активы (ЦФА), которые будут привязаны к реальным финансовым активам.
«Ростелеком» и Альфа-Банк выпустили цифровые финансовые активы
Альфа-банк объявил о запуске собственной платформы А-Токен для работы с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), это стало возможным благодаря включению в реестр операторов информационных систем Банка России. Альфа-банк совершил тестовое размещение цифровых финансовых активов (ЦФА), которое стало первым для кредитных организаций выпуском, обеспеченным только денежными правами. Сбер и Альфа-банк проводят две параллельные сделки с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), организуя выпуск краткосрочных долговых обязательств на собственных платформах. Альфа-Банк и управляющая компания «Альфа-Капитал» впервые создали цифровой финансовый актив (ЦФА) на базе биржевых паевых инвестиционных фондов — «Вечнозеленый портфель». Альфа-Банк совместно с «Ростелеком» провели выпуск цифровых финансовых активов для корпоративных и частных инвесторов, сообщается в пресс-релизе, пришедшем в редакцию.
Альфа Банк сделал первое размещение цифровых финансовых активов на платформе А-Токен
Инвесторы нашей платформы получают доступ к альтернативным активам и финансовым продуктам с широкой вариативностью параметров. Эмитенты получают возможность привлекать финансирование быстрее и дешевле, а также возможность реализовать уникальные кейсы изменяющие модели работы со стейкхолдерами и управления денежными потоками, — отмечает Денис Додон , директор по инновациям Альфа-Банка. Формирование целевых параметров размещения, подготовка решения о выпуске ЦФА, опционально — составление информационных материалов для инвесторов и других заинтересованных лиц. Публикация решения о выпуске ЦФА. Выпуск ЦФА не требуют дополнительных внешних проверок и регистраций. На этом этапе также проводятся маркетинговые мероприятия, связанные с размещением активов. Аукцион размещения. Подача инвесторами заявок на приобретение ЦФА и депонирование средств инвесторов на специальном счете аналог эскроу-счетов.
Выпуск ЦФА. Одновременно с зачислением средств от размещения на счет эмитента в Альфа-Банке. Результаты размещения записываются в блокчейн в обезличенном формате. Срок размещения ЦФА зависит от сложности продукта и бизнес-потребностей Эмитента. Участники платформы могут выпускать стандартизированные ЦФА всего за 5 минут и в несколько кликов. Однако надо учитывать, что при публичных размещениях на дистрибуцию и маркетинг ЦФА может уходить до 1 месяца. По мере развития платформы инвесторам будет предоставлена широкая вариативность торгов: непрерывный режим моментальные сделки , тендеры, аукционы, адресные сделки.
Обработка заявок. Исполнение сделок. Перевод средств по сделке между счетами инвесторов и списание суммы комиссии платформы, запись обезличенных данных о сделке в блокчейн. Логика работы платформы основана на принципе безопасной сделки.
Сбербанк недавно объявил , что смог провести первую в стране тестовую сделку кредитования с залогом в виде цифровых финансовых активов. Кредит получила группа компаний «Дацик», управляющая торговым центром «Омега» в Тольятти. Автор Присоединилась к команде Bits. До этого много лет писала на экономические темы, в том числе о криптовалютах и блокчейне.
Синергия двух крупных российских банков даст дополнительный импульс для развития рынка ЦФА в России. ЦФА — гибкий инструмент, позволяющий эмитентам самостоятельно формировать параметры каждого выпуска. Его использование даёт компаниям возможность минимизировать издержки, связанные с эмиссией и вторичным обращением долговых обязательств. Это, на наш взгляд, позволит раскрыть потенциал рынка краткосрочного публичного долга.
Мы ожидаем, что в дальнейшем эмиссия и размещения новых выпусков ЦФА в России расширят доступный российским компаниям набор инструментов для управления ликвидностью, привлечения и размещения средств. Владимир Воейков, директор крупного и среднего бизнеса Альфа-Банка: «Мы подключились к платформам друг друга для расширения возможностей финансирования наших общих корпоративных клиентов, организации синдицированного кредитования, в том числе со вторичным рынком.
Сейчас ЦБ рассматривает еще несколько заявок от других участников рынка, чтобы и их включили в реестр операторов. Можно даже сказать, что полноценный рынок цифровых финансовых активов в стране не сформирован. Есть пробелы в законодательстве, которые не решены до сих пор. Доступа к рынку ЦФА нет у очень многих лиц, а зарубежным инвесторам вовсе запрещен вход на него. Поэтому пока только рынок ЦФА в России находится в зачаточной стадии.
Регулятору нужно приложить больше усилий для его развития, тем более что российский бизнес тоже не видит особого смысла вкладываться в ЦФА, поскольку не понимает, в чем же их практическая ценность.
Альфа-банк до конца года запустит платформу ЦФА
ЦФА выпускается сроком на 12 месяцев с возможностью досрочного погашения со стороны эмитента в случае, если бриллиант будет продан до истечения 12 месяцев. Уникальный инвестиционный продукт «Цифровые караты» доступен только клиентам А-Клуба, закрытого делового сообщества Альфа-Банка. В дальнейшем продукт может быть распространен на более широкий круг инвесторов. Интерес к этим активам растет — только за 2023 год количество сделок с инвестиционными бриллиантами выросло в 2,3 раза. Бриллианты инвестиционного класса традиционно рассматриваются инвесторами как защитный инструмент с наилучшим соотношением дохода к волатильности.
Ранее в него входили финте-компания «Лайтхаус», Сбербанк и блокчейн-платформа «Атомайз». Центробанк рассчитывает в течение 2023 года увеличить реестр операторов, чтобы у предприятий было сразу несколько вариантов по размещению цифровых активов и привлечению инвестиций.
ЦФА выпустили сроком на 90 дней, а фиксированная процентная ставка по доходу от них составляет девять процентов годовых. Пятикратный рост объема ЦФА до конца года Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков считает, что к следующему году объем предложения цифровых финансовых активов вырастет в пять раз. Однако, несмотря на то, что эти показатели все еще незначительные, до конца 2023 года тенденция взрывного роста предложения ЦФА сохранится, полагает Аксаков. Дисклеймер Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью.
Центральный банк РФ в 2023 году включил эту кредитную организацию в список операторов информационных систем по выпуску ЦФА. В пресс-центре Альфа-Банка подчеркнули, что таким образом реестр операторов информсистем увеличился до четырех компаний.
АО «Флай Плэнинг» одной из первых в России выпустила ЦФА на платформе Альфа-Банка
| Альфа-Банк торжественно открыл после реконструкции цифровой офис в Реутове | Первый проект «АЛРОСА» и «Альфа-банка» по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА), привязанных к продажам бриллиантов инвестиционного класса, состоялся успешно, и 100% ЦФА были выкуплены инвесторами до официального срока завершения эмиссии. |
| Альфа-Банк включен в реестр операторов платформы по запуску цифровых активов | Платформа цифровых финансовых активов А-Токен открыла доступ для инвесторов и эмитентов в 2023 году, сразу после прохождения всех необходимых проверок Центробанка и включения Альфа-Банка в реестр операторов информационных систем. |
Сбер и Альфа-банк впервые совершат параллельные сделки с цифровыми финансовыми активами
| Альфа-Банк торжественно открыл после реконструкции цифровой офис в Реутове | Альфа-банк и «Ростелеком» выпустили однодневные цифровые финансовые активы (ЦФА) объемом 1 млрд руб. |
| Какие возможности предоставят инвесторам ЦФА - Альфа-Банк | : В сентябре 2022 года Альфа-Банк анонсировал запуск собственной платформы для операций с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). |
| «Ростелеком» выпустил цифровые финансовые активы на 750 млн рублей | Цифровые финансовые активы являются разновидностью имущественных прав, согласно статье 128 Гражданского кодекса РФ. |
| Альфа-банк запустил собственную платформу для работы с цифровыми финансовыми активами | Альфа-банк стал четвертой организацией в России, которая получила право выпускать цифровые финансовые активы (ЦФА). |
| На FINOPOLIS-2023 «Ростелеком» и Альфа-Банк выпустили цифровые финансовые активы для широкого круга | Узнайте, почему Альфа-Банк является лидером рынка Цифровых Финансовых Активов (ЦФА) и как он обходит конкурентов в этой области. |
Альфа-банк провел тестовую эмиссию ЦФА для частных инвесторов
Альфа-банк совершил тестовое размещение цифровых финансовых активов (ЦФА), которое стало первым для кредитных организаций выпуском, обеспеченным только денежными правами. Альфа-банк объявил о запуске собственной платформы А-Токен для работы с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), это стало возможным благодаря включению в реестр операторов информационных систем Банка России. Рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) находится на стадии активного развития, и все больше инвесторов интересуются новыми инструментами. Директор по инновациям Альфа-банк сообщил, что планирует до конца 2022 года запустить собственную инвестиционную платфому, где будет предлагать цифровые финансовые активы (ЦФА) на финансовые инструменты других компаний.
Альфа-банк и Алроса запустили ЦФА на крупные и редкие бриллианты
Альфа-Банк совместно с «Ростелеком» провели выпуск цифровых финансовых активов для корпоративных и частных инвесторов. Российский Альфа-банк запустил собственную платформу для выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) под названием «А-Токен». Размещение цифровых финансовых активов на платформе А-Токен банка «Альфа-Банк» позволило компании опробовать новый инновационный инструмент, который может стать востребованным и занять заметную долю на российском рынке долговых инструментов.
Альфа-Банк продолжает качать тему цифровых финансовых активов, на очереди коллективные инвестиции
| Альфа-банк и Алроса запустили ЦФА на крупные и редкие б... | | В своем пресс-релизе «Альфа-Банк» сообщает о скором запуске своей платформы «А-Токен», в рамках которой будет осуществляться работа с цифровыми финансовыми активами. |
| Альфа-банк впервые разместил цифровые финансовые активы на платформе «А-Токен» | Российский Альфа-банк запустил собственную платформу для выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) под названием «А-Токен». |
| Альфа-банк до конца года запустит платформу для торговли ЦФА | Компания «Аэроклуб» вместе с Альфа-банком выпустили цифровые финансовые активы (ЦФА) на платформе А-Токен на сумму ₽50 млн. |
| Альфа-Банк тоже будет выпускать цифровые финансовые активы на своей платформе | Цифровые финансовые активы (ЦФА). |
| Альфа-Банк тоже будет выпускать цифровые финансовые активы на своей платформе | «Альфа-банк» запустил «А-Токен» — платформу для работы с цифровыми финансовыми активами (ЦФА), рассказали в пресс-службе кредитной организации. |
Альфа-Банк включен в реестр операторов платформы по запуску цифровых активов
Среди инвесторов размещения были как юридические, так и физические лица, а также крупные коммерческие банки, в том числе «Альфа-Банк». В феврале 2023 года «Альфа-Банк» объявил о запуске платформы А-Токен для работы с цифровыми финансовыми активами, на которой могут размещать свободную ликвидность или участвовать в привлечении капитала компаний все категории инвесторов, включая финансовые институты и частные лица. В тот же месяц банк провел пробную эмиссию своих цифровых финансовых активов на 10 млн руб.
С 22 марта выпущенные ЦФА стали доступны на вторичном рынке для всех типов инвесторов.
Цифровые финансовые активы позволяют бизнесу привлекать финансирование проще и быстрее, чем на классическом рынке. Процесс присоединения к платформе и выпуска ЦФА на платформе «А-Токен» занял менее четырех дней, тогда как на рынке данный процесс может занимать несколько недель. Уверен, что цифровые финансовые активы помогут нам в решении этих задач», — отметил заместитель генерального директора по экономике и финансам Госкорпорации «Росатом» Илья Ребров.
Справка Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом» — многопрофильный холдинг, объединяющий активы в энергетике, машиностроении, строительстве. Его стратегия заключается в развитии низкоуглеродной генерации, включая ветроэнергетику.
Клиентская база составляет 1,6 млн корпоративных клиентов и 30 млн физических лиц. Альфа-Банк развивается по модели Phygital, сочетая цифровые инновации с эффективной сетью физического присутствия, которая насчитывает более 700 офисов в Москве и регионах России, более 2500 городов с доставкой. Основное направление ее деятельности — строительство жилья комфорт- и бизнес-класса , коммерческой недвижимости, транспортной и социальной инфраструктуры. Выручка Группы компаний за 2023 год составила более 262 млрд рублей.
В дальнейшем продукт может быть распространен на более широкий круг инвесторов.
Группа компаний ФСК разместит цифровые финансовые активы на платформе Альфа-Банка
Эмитентом выступил сам Альфа-Банк, выпустив цифровые активы на сумму 10 миллионов рублей под 10 процентов годовых на 30 дней. Альфа-банк совместно с «Ростелекомом» выпустили цифровые финансовые активы (ЦФА) для корпоративных и частных инвесторов, сообщили в пресс-службе банка. : В сентябре 2022 года Альфа-Банк анонсировал запуск собственной платформы для операций с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). У инвесторов появилась новая возможность диверсифицировать вложения — цифровые финансовые активы (ЦФА).
Альфа-Банк и Сбер впервые проведут межбанковскую сделку с цифровыми активами
Логика работы платформы основана на принципе безопасной сделки. Суть его в том, что инвестор обязательно авансирует средства под готовящуюся финансовую операцию. Если выпуск активов набирает необходимый минимум заявок, средства зачисляются эмитенту, в обратном случае — возвращаются инвесторам. Механизмы безопасной сделки реализованы и для операций на вторичном рынке: смарт-контракты А-Токен подтверждают наличие активов у продавца, а банковский шлюз гарантирует наличие денежных средств у покупателя.
Платформа А-Токен дает возможность круглосуточно проводить анонимные операции с ЦФА с моментальными расчетами по модели DVP поставка против платежа , включая зачисление денежных средств на счета в банке, без участия третьих лиц. Пользователи А-Токен могут быть уверены в безопасности платформы, поскольку клиентская архитектура ЦФА-платформы Альфа-Банка создана на основе банковской инфраструктуры, с сохранением высоких стандартов безопасности — включая комплаенс, расчеты, документооборот и базы данных с информацией о пользователях. Уровень работы платформы подтверждается регулярными аудитами ЦБ РФ.
Первая эмиссия ЦФА в рамках платформы была осуществлена в конце февраля 2023 года, через две недели после включения банка в реестр уполномоченных операторов по выпуску и обращению цифровых финансовых активов. Размещение осуществлено для пилотной группы частных инвесторов. Владельцы активов получают фиксированный доход в виде выплат от эмитента.
В назначенную дату погашения инвестору вернется начальная стоимость. Девелоперская компания « Джи-Групп » летом 2023 года разместила на платформе «Альфа-Банка» цифровые финансовые облигации на сумму 300 млн рублей сроком на год. Под каждое из размещений ЦФА «Альфа-Банку» удалось собрать диверсифицированный набор инвесторов — институциональных, корпоративных, розничных.
Также банк провел первые запуски в индексных продуктах — ЦФА с привязкой к золоту и стоимости квадратных метров недвижимости. Российские технологии, лежащие в основе А-Токен Решение А-Токен построено на основе полностью российского блокчейна от компании Web3 Tech — одного из ведущих российских разработчиков в сфере корпоративных блокчейн-технологий и продуктов. С технической точки зрения А-Токен представляет из себя микросервисное решение, позволяющее производить весь спектр операций по цифровым активам посредством смарт-контрактов: формирование решения о выпуске, первичное размещение, вторичное размещение, формирование сведений о пользователях платформы.
Разработчики Web3 Tech совместно с экспертами «Альфа-Банка» реализовали максимально широкий функционал для российских платформ подобного класса — с возможностью автоматизации ЦФА например, выплат по купонам , гибкими инструментами для учета операций и ведения счетов, широким спектром поддерживаемых активов. Начиная с 2019 года мы разработали несколько инновационных финтех решений совместно с Альфа-Банком, и А-Токен является наиболее масштабной и комплексной платформой среди них. Приятно наблюдать, что А-Токен, использующий наши блокчейн-технологии на максимум, на текущей момент является одним из самых успешных ЦФА-решений на рынке — сообщает Артем Калихов , генеральный директор Web3 Tech.
Со стороны Альфа-Банка экспертизой поделились директор по инновациям Денис Додон, главный экономист Наталия Орлова, руководитель управления аналитики по рынку ценных бумаг Борис Красноженов, директор инвестиционного бизнеса Альфа-Банка Максим Арефьев, руководитель дирекции инвестиционного консультирования «А-Клуба» Евгений Кочемазов, директор управления долгового капитала Булат Зогдоев и руководитель дирекции сложного кредитования и структурного финансирования Юлия Лапшина. На сегодняшний день мы видим тренд на увеличение количества размещений ЦФА, направленных на реализацию потребностей бизнеса. Задача регулятора — развивать регулирование рынка с учетом интересов эмитентов и инвесторов, а также способствовать повышению ликвидности такого инструмента, как ЦФА», — рассказал заместитель директора департамента инфраструктуры финансового рынка ЦБ Артем Терехов в своем докладе о вкладе Центрального банка в развитие рынка ЦФА.
Базовым активом в первом продукте «Цифровых карат» стал уникальный желтый бриллиант фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карат.
Продукт доступен только клиентам А-клуба, закрытого делового сообщества Альфа-банка.
Как заявляют в министерстве финансов, там и далее планируют развивать сегмент цифровых финансовых активов. В планах ведомства — привлечение инвесторов на биржи, в том числе и благодаря торгах на ЦФА. Для реализации этих планов в ближайшем будущем запуск продукта хотят максимально ускорить. А вы уже понимаете разницу между ЦФА и криптовалютой? Вам понравилась статья?
Альфа Банк открыл платформу для выпуска цифровых финансовых активов
Директор по инновациям Альфа-банк сообщил, что планирует до конца 2022 года запустить собственную инвестиционную платфому, где будет предлагать цифровые финансовые активы (ЦФА) на финансовые инструменты других компаний. Банк России внес Альфа-банк в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), следует из размещенной на сайте регулятора информации. «Альфа-Банк» станет эмитентом краткосрочных долговых обязательств в формате ЦФА. — Размещение на платформе Альфа-Банка цифровых финансовых активов является для нас возможностью опробовать новый инновационный инструмент, который в будущем может стать востребованным и занять заметную долю на российском долговом рынке.