Новости современные платежные технологии в россии

Экономисты предложили создать новую платежную единицу для торговли РФ с дружественными странами.

Топ – 3 платежных технологий с наибольшим потенциалом в 2023 году

В 2023 году российский рынок платежных систем продолжает развиваться быстрыми темпами, а совершенствование технологий и обновление регулятивной базы приводят к серьезным изменениям на рынке, заявляет Сергей Зубов, к.э.н., доц., с.н.с. Новости, кейсы, статьи по тегу #Платёжные системы в интернет-журнале Секрет фирмы. Новые орбиты и вызовы и у тех, кто двигает вперед российский финансовый сектор. Крупнейший и старейший банк страны «Сбер» активно использует самые современные технологии, в частности, искусственный интеллект. Тогда несколько российских банков дали понять, что технически уже готовы к запуску нового сервиса, а еще около дюжины — заявили, что обязательно приступят к тестированию трансграничных переводов по СБП в скором времени.

Цифровой рубль и новые технологии изменят рынок платёжных систем

Примером такой модели могут быть платежные сервисы, встраиваемые в социальные сети, или карточные программы лояльности на сайтах онлайн-магазинов. Банки по-прежнему обладают огромными базами клиентов, которые перестанут переходить к их цифровым конкурентам, если им предложат аналогичные финансовые продукты. Среди всех видов встроенных финансов, вероятно, наиболее скорыми темпами будут развиваться BNPL-сервисы англ. Напомним, что подобные сервисы позволяют оплачивать онлайн-покупки по частям в течение некоторого срока, при этом клиенты не заключают кредитный договор и не платят комиссию. По данным McKinsey, в одних только США выручка от реализации встроенных финансов в 2022 году достигла 20 млрд долларов. Можно не сомневаться, что тренд на встраивание дополнительных финансовых инструментов в площадки электронной коммерции не ослабнет и в новом году. Forbes отмечают , что по прогнозам аналитиков, к 2026 году мировой объем транзакций по BNPL достигнет 576 млрд долларов, то есть вырастет практически в пять раз! Искусственный интеллект Наверняка вы слышали, какой шум в среде профессиональных художников и иллюстраторов вызвало появление целого ряда генерирующих изображения нейросетей в конце 2022 года. В ответ на их популяризацию последовали протестные действия, которые, впрочем, едва ли сумеют удержать бизнес от внедрения инструментов машинного обучения в свои процессы. Финансовый рынок — не исключение.

Кембриджский центр альтернативных финансов подсчитал , что девять из десяти международных поставщиков технологических продуктов для банков используют модели машинного обучения и искусственный интеллект. Финансово-кредитные организации будут использовать возможности когнитивной автоматизации, увеличивать объем накапливаемых данных и качество их аналитической обработки, в том числе на основе облачных вычислений. Помимо повышения качества традиционных финансовых услуг, применение технологий машинного обучения будет способствовать расширению возможностей банковских чат-ботов. Их станет проще интегрировать в дистанционные каналы банковского обслуживания и обучить адаптации под непрерывно усложняющиеся запросы клиентов. Любопытное событие , подтверждающее актуальность тренда, произошло 17 января 2023 года.

Перспективы в развитии Банки одними из первых почувствовали последствия санкций: их западные коллеги практически полностью свернули все отношения с Россией, а финансовые организации из дружественных стран, опасаясь вторичных санкций, не спешат активизировать сотрудничество. Так что вся надежда, как говорится, на себя. А точнее, на СБП, ставшей ядром финансовой логистики. В последнее время возможности СБП значительно расширились и уже сейчас граждане могут бесконтактно оплачивать свои покупки с помощью QR-кодов на смартфоне и переводить деньги по номеру телефона. Это и быстро, и удобно.

Центробанк планирует дальнейшее развитие СБП: с 2023 года системообразующие денежно-кредитные организации обяжут обеспечивать клиентам доступ к СБП не только из мобильных приложений, но и с сайтов банков, а ещё через год должны стать возможными переводы в рамках СБП между компаниями. Технологии вернут платежам прежнее удобство Ещё в начале этого года многие россияне практически не вспоминали про пластиковые карты, полностью переключившись на платежные сервисы Google Pay и Apple Pay.

В церемонии подписания участвовал вице-премьер, министр промышленности и торговли РФ Денис Мантуров. Отечественные банкоматы нового поколения В рамках подписанного соглашения предусмотрено расширение сотрудничества по развитию и использованию отечественных банкоматов нового поколения и реализация совместных программ по интеграции нового оборудования в системы банка.

Началом такого сотрудничества стал проект, представленный сторонами на площадке форума, — банкомат российского производства БФС с широким сверхтехнологичным функционалом. Устройство оснащено биометрической камерой, сенсорным экраном, выполняет полный набор операций с банковскими картами, считывает штрих-коды, а также предусматривает замкнутый цикл обращения банкнот, что снижает расходы на инкассацию.

Применение токенизации в интернет-магазинах дает возможность хранить реквизиты в виде токенов. Токен выпускается для конкретного онлайн-предприятия, и с помощью него можно платить только в этом магазине. Поскольку данные карты не передаются при транзакциях с помощью токенов, реквизиты пользователей защищены от «перехвата» со стороны мошенников. При перевыпуске карт токен остается одним и тем же, и за счет этого отпадает необходимость заново вводить информацию для оплаты, что очень удобно. Кстати, у Mastercard есть собственный сервис по хранению данных карт для удобной оплаты в интернете — Masterpass. C его помощью можно расплачиваться как на сайтах, так и в приложениях, с любых компьютеров и мобильных устройств. В одном аккаунте Masterpass можно хранить данные нескольких платежных карт. Далее при покупках можно будет просто выбрать нужную карту из списка, не вводя каждый раз реквизиты для оплаты вручную.

Сервис полностью бесплатен для пользователей, подробнее узнать и подключить свою карту можно на сайте masterpass. Интеграция в социальные сети Отличительная особенность нынешнего времени — большой выбор возможностей. Раньше, чтобы отправить деньги, нужно было идти и оформлять перевод. Теперь, чтобы отправить деньги другому человеку, требуется буквально несколько секунд в любое удобное время. С компьютера или телефона переслать деньги с карты на карту можно по номеру карты, номеру телефона, адресу электронной почты, по контакту в социальной сети. То есть отправителю даже не нужно знать номер карты, на которую он отправляет средства. К примеру, Mastercard и ВКонтакте внедрили переводы через социальную сеть. Безналичные чаевые В последние годы с ростом безналичных платежей у клиентов кафе и ресторанов стал возникать вопрос. Как дать чаевые официанту, если с собой только карта? Отправлять деньги по номеру телефона или специально носить с собой небольшие купюры?

Публикации в категории «Платежные системы»

Цифровой рубль и новые технологии изменят рынок платёжных систем - Аргументы Недели	Гражданам и бизнесу в России по‑прежнему была доступна широкая линейка платежных инструментов и технологий.
Платежные системы — Отправляем деньги через Сеть / Хабр	Правда, такая схема для современной России не актуальна: у нас курс рубля официально плавающий, а влияние государства сводится к участию в интервенциях в рамках бюджетного правила.
На финансовый рынок возвращаются альтернативные платежные инструменты	В России появится первый отечественный платёжный терминал, причём это должно произойти уже в 2024 году.
Не только «Мир». Аналитик прогнозирует запуск в России новых платежных систем 29.03.2024 | Банки.ру	Ряд ведущих российских банков в настоящее время завершают тестирование возможности оплачивать товары с помощью платежных наклеек и готовятся запустить данную услугу уже в 2023 году.

В ЦБ прогнозируют увеличение доли безналичных платежей в России до 75%

• Итоги работы Банка России 2023: коротко о главном | Банк России
• XVII Международная конференция «Платежная индустрия – стратегическое развитие и новые решения»
• Telegram: Contact @inpas_news
• Переносимый счёт
• Влияние цифровизации на стратегические направления развития национальной платежной системы
• ИИ и цифровой рубль: какие FinTech-тренды ждут Россию в 2024 году | РБК Тренды

2. Оплата по QR-коду

• Что ждет российский финтех в 2024 году - «Ведомости. Капитал»
• 4. Развитие системы платежей и расчетов
• На финансовый рынок возвращаются альтернативные платежные инструменты
• 1. NFC-аксессуары и гаджеты
• Виды платежных систем

Отечественные разработки. Как банки используют российские банкоматы

О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам Условия использования Конфиденциальность Правила и безопасность Как работает YouTube Тестирование новых функций. В этом году из России ушли некоторые зарубежные сервисы, в частности антифрод ThreatMetrix от Lexis. Еще одной интересной тенденцией российского рынка электронных платежей является внедрение технологии биометрической аутентификации. Однако недавно клиентам криптобиржи Binance из России вернули возможность пополнять депозиты российскими банковскими картами, а также с цифровых кошельков Qiwi.

В 2023 году: в ЦБ прогнозируют увеличение доли безналичных платежей в России до 75%

Цифровой рубль. Трансграничные расчеты» в рамках платежной конференции Ассоциации банков России 17 апреля будут обсуждаться вопросы стратегического планирования и внедрения инноваций, международные расчеты, внедрение цифрового рубля, возможности закона о цифровых финансовых активах, биоэквайринг.

В 2023 году ЦБ рассчитывает перейти к тестированию цифрового рубля на реальных клиентах банков. Монетизация накопленных данных и расширение областей применения ИИ. Прямо сейчас игроки на рынке финтеха ищут применение технологиям на основе генеративного ИИ, который создает новый контент, либо разрабатывают собственные решения. Сквозной ID и экосистемы идентификации: их внедряют в различные сервисы, включая биометрию и электронную проверку клиента. Cквозной ID — это некий цифровой профиль, благодаря которому клиент может бесшовно пользоваться сервисами одной компании или нескольких дружественных. В свою очередь экосистемы идентификации внедряются на рынок отдельными компаниями, нередко в партнерстве с государством. Так, определенные сайты и приложения могут знать подтвержденный возраст пользователя, чтобы предоставить ему доступ к сервису или дать возможность совершить какую-либо операцию. Открытые данные — один из ключевых трендов отечественного FinTech. В 2023 году внимание будет сосредоточено на развитии открытых API и экосистем по модели «все-как-сервис» XaaS.

Открытые API — это инструмент для быстрой и безопасной передачи данных между разными компаниями. В рамках XaaS-модели продукты и услуги объединяются в облачной среде, благодаря чему предприятия быстрее внедряют инновации и улучшают свои отношения с клиентами. Развитие цифровых решений для регулирования финансового рынка в целях снижения рисков и ускорения взаимодействия на нем. В цифровом регулировании применяются несколько инструментов. Regtech Regulatory Technology, регуляторные технологии направлены на мониторинг онлайн-транзакций с целью выявления проблем или нарушений в сфере цифровых платежей. SupTech Supervision Technology, надзорные технологии — технологии, обеспечивающие исполнение требований надзорных органов.

В связи с этим, действия Apple могут рассматриваться как нарушение условий судебного решения. Правда, нововведение коснётся только пользователей из Евросоюза. Это стало частью самой широкомасштабной трансформации мобильной экосистемы Apple в истории, в рамках которой компания разрешила установку приложений на iPhone в обход App Store. Источник изображения: MacRumors Как отмечается, платежи через NFC можно будет совершать с помощью сторонних приложений без использования Apple Pay или приложения Wallet. Это позволит различными платёжным сервисам и банкам предлагать для пользователей свои собственные решения для оплаты одним касанием на устройствах Apple. Владельцы iPhone смогут выбирать и устанавливать по умолчанию понравившееся приложение для бесконтактных платежей. Оно будет автоматически запускаться, когда iPhone будет находится рядом с терминалом NFC или при двойном нажатии боковой кнопки на устройстве. Иными словами, теперь на iPhone доступна встроенная поддержка платежей по принципу «tap-to-pay», которые не поддерживают Apple Pay. Отмечается, что Apple требует от сторонних платёжных сервисов, использующих NFC для платежей, соответствия отраслевым стандартам безопасности. Например, такие приложения должны иметь действующие соглашения с авторизованным поставщиком платежных услуг. Кроме того, доступ к технологии NFC в составе iPhone ограничен банковскими приложениями и кошельками, которые используются в Европейской экономической зоне. Заметим, что пользователи из Европы смогут воспользоваться бесконтактной оплатой с помощью iPhone через сторонние приложения в любой точке мира. Теперь компания внесла соответствующие изменения в политику американского App Store, тем самым действительно разрешив разработчикам принимать платежи не только через её собственную систему. Однако компания всё равно будет взимать огромные комиссии. Источник изображения: Unsplash, James Yarema «Помимо использования удобной, безопасной и надежной системы покупок в приложениях Apple, приложения в App Store в США, предлагающие покупки в приложениях, могут также использовать право на внешние ссылки StoreKit США , чтобы включить ссылку на веб-сайт разработчика, информирующую пользователей о других способах приобретения цифровых товаров или услуг», — говорится теперь в правилах App Store. Но Apple свой проигрыш в суде сопроводила изменениями в политике для американского раздела App Store, которые вряд ли можно назвать приемлемыми. Поддержка перехода на сайт альтернативных платёжных систем Apple сопровождается всплывающим уведомлением о том, что Apple не гарантирует безопасность платежей за пределами своей системы, что может отпугнуть самых мнительных пользователей, как утверждают представители Epic Games. Это позволит компании Apple проверить точность ваших записей о цифровых транзакциях и убедиться в том, что Apple была выплачена соответствующая комиссия.

Операции, осуществляемые в рамках платежной системы Банка России [3]. Регулятором НПС выступает Банк России, обеспечивающий крайне важные аспекты ее функционирования — бесперебойность и устойчивость. Очевидно, что национальная платежная система играет большое значение как для экономики нашей страны, так и для национальной безопасности, так как ее можно характеризовать как одну из «артерий» государства, при отсутствии которой приостановится его «жизнедеятельность». Также следует отметить, что НПС часто характеризуют как «кровеносную систему» экономики. Это связано с тем, что платежные системы и платежная инфраструктура пронизывают всю экономику нашей сраны, являясь жизненно необходимыми. Они обеспечивают экономический рост, финансовую стабильность и делают финансовые услуги доступней. Посредством национальной платежной системы осуществляются безналичные расчеты на территории Российской Федерации. Вместе с этим, важно отметить, что, по сути, ключевым аспектом в НПС является национальная система платежных карт далее- НСПК , появившаяся в 2014 году [2]. Посредством нее также обрабатываются расчетные операции по картам международных платёжных систем. Появление НСПК дало возможность внедрить ряд социальных сервисов. К ним можно отнести выплаты пенсионерам, страховые выплаты и так далее. Платежная система «Мир» предоставляет современные платежные сервисы бесконтактных и мобильных платежей с использованием технологии NFC по сути, подразумевает под собой усовершенствованную версию Bluetooth, когда два рядом находящиеся устройства могут обмениваться данными без использования Интернета и приложения MirPay. Создание НСПК — это стратегический инфраструктурный проект в сфере финансовых технологий, который позволил решить общегосударственные задачи в экономической и финансовых сферах, а также создавать современные платежные продукты [4]. Таким образом, в данной части были рассмотрены национальная платежная система и цифровизация. Можно сделать вывод, что цифровизация может оказывать влияние на платежные системы, которые входят в национальную платёжную систему. Цифровизация способствует их развитию посредством того, что постоянно внедряются новые цифровые технологии. В данной области уже наблюдается значительный прогресс. Как говорилось ранее, национальная платежная система является «кровеносной системой» экономики Российской Федерации, она должна быть устойчивой и стабильной. Этого можно достичь только если «идти в ногу со временем», принимая цифровизацию. Рассмотрим документ Банка России «Стратегия развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы». Основные направления развития НПС представлены на рисунке 2. Рисунок 2. Основные направления развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы [5]. Если рассмотреть данные направления, то можно заметить, что для достижения почти каждого требуются соответствующие цифровые технологии или улучшение уже существующих. Регулирование в НПС достаточно сложный процесс в нынешних реалиях, так как цифровые технологии могут использоваться как во благо, так и против существующей системы. Банк России указывает на необходимость создания правовых баз для осуществления расчётов, в большей мере это касается цифровых технологий инициирования и приема платежей, для электронных платежных счетов, для инновационных продуктов и сервисов. Банк России указывает, что основой для обеспечения платежного суверенитета и развития российского платежного рынка выступает стабильно функционирующая и открытая к взаимодействию национальная платежная инфраструктура.

Зачем нужен цифровой рубль

• ИИ и цифровой рубль: какие FinTech-тренды ждут Россию в 2024 году
• Современные платёжные технологии: текущее состояние и тенденции развития рынка
• К 2030 году платежные сервисы могут вытеснить банковские карты
• Ключевые слова

Не только «Мир». Аналитик прогнозирует запуск в России новых платежных систем

Не только «Мир». Аналитик прогнозирует запуск в России новых платежных систем 29.03.2024 | Банки.ру	Электронные платёжные системы являются подвидом платёжных систем, которые обеспечивают осуществление транзакций электронных платежей через сети (например, Интернет) или платёжные чипы.
Отечественные разработки. Как банки используют российские банкоматы	Система быстрых платежей (СБП) – это сервис платежной системы Банка России, позволяющий физическим лицам проводить оплату по QR-коду, NFC, кнопке, ссылке и с привязанного счёта.

Пять трендов банковских технологий и финтеха в 2023 году

Однако новые технологии вызывают еще более существенные перемены в платежной инфраструктуре, такие как внедрение национальных платежных систем и широкое распространение цифровых валют и блокчейна. Электронные платёжные системы являются подвидом платёжных систем, которые обеспечивают осуществление транзакций электронных платежей через сети (например, Интернет) или платёжные чипы. Ужесточение регулирования иностранных провайдеров платежных услуг в России обеспокоило eBay. На рынок вышли первые российские телевизоры с miniLED-дисплеями — флагманы новой линейки Sber Line S.

На финансовый рынок возвращаются альтернативные платежные инструменты

XVII Международная конференция «Платежная индустрия – стратегическое развитие и новые решения»	«По итогам I квартала 2023 года объем выпущенных в России платежных стикеров составляет более 1 млн. единиц.
Сергей Ентц: российские платежные сервисы могут заместить ушедших из России иностранцев	На рынок вышли первые российские телевизоры с miniLED-дисплеями — флагманы новой линейки Sber Line S.

Крупные банки в России тестируют создание альтернативной платёжной системы

Еще одной интересной тенденцией российского рынка электронных платежей является внедрение технологии биометрической аутентификации. Перечень новых платежных технологий и инструментов, реализуемых на рынке. Платежные технологии в России. В качестве реализации новых платёжных технологий рассматривается создание в России локальной платёжной системы. Динамичное внедрение возможностей новых технологий в платежной сфере усиливает роль технологических компаний и иных небанковских организаций, спо-собных быстро запустить инновационные решения и реализовать новые эффектив-ные бизнес-модели.

Похожие новости: