Ключевая ставка - это важный экономический и финансовый инструмент государства в области денежно-кредитной политики. ЦБ повысил ключевую ставку до 15%. Информация Банка России от 15.09.2023 Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13,00% годовых.
ЦБ: ни процентом ниже
В пятницу Центробанк провёл очередное заседание по ключевой ставке и сохранил её на уровне 16%. Экономист Спинка: ЦБ сохранит ключевую ставку на заседании 26 апреля. Путин объяснил высокую ключевую ставку ЦБ. Информация Банка России от 15.09.2023 Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13,00% годовых. ЦБ РФ вновь оставил ключевую ставку на уровне 16%. ЦБ утвердился в жесткости. Ключевая ставка надолго оставлена на уровне 16%. Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил действующую с середины декабря ставку 16% годовых.
Центробанк РФ в третий раз сохранил ключевую ставку на уровне 16%
Причем именно с 11 октября начался новый период регулирования размера обязательных резервов. Этим обстоятельством объясняется, почему в октябре так загодя банки готовились к очередному повышению ключевой ставки. Однако третий раз подряд эти ожидания сбылись. Да и не могли не сбыться, ведь иначе крупнейшие банки выбросили бы на ветер миллиарды рублей! Теперь будем внимательно смотреть, не повторится ли этот маневр перед последним плановым заседанием Совета директоров по ключевой ставке, которое назначено на 15 декабря. Такой трюк повышает риски ликвидности банковской системы, ведь именно для снижения этих рисков и предназначены требования регулятора к размеру обязательных резервов. Напомню, что в России обязательные резервы — это средства российских кредитных организаций в рублях, которые они должны поддерживать на определенных счетах, открытых в Банке России.
Это важный для страны показатель, от которого зависят стоимость кредитов, доходность по депозитам и в целом экономический рост. Как менялась ключевая ставка К текущему заседанию Банк России подошёл с серией повышений ключевой ставки. Он это делал пять раз подряд: 21 июля, 15 августа, 15 сентября, 27 октября и 15 декабря 2023 года. Если ЦБ 16 февраля решит сохранить ключевую ставку, это произойдёт впервые за полгода. Резкое повышение произошло спустя пять дней после начала СВО и введения против нашей страны первых западных санкций. Тогда люди выстроились к банкоматам за деньгами, а курс доллара устремился к 120 рублям.
Стояла задача охладить ситуацию, вернуть деньги вкладчиков на депозиты и тем самым сдержать инфляцию. Значит, с её снижением Банк России спешить не будет.
До конца года состоятся еще пять заседаний совета директоров ЦБ, на которых ключевая ставка может быть пересмотрена, — 7 июня, 26 июля, 13 сентября, 25 октября и 20 декабря. На заседании Российского союза промышленников и предпринимателей РСПП президент России Владимир Путин заявлял , что Центробанк удерживает ключевую ставку из-за высокой инфляции, но при этом выразил уверенность в ее дальнейшем снижении.
Центробанк держит ключевую ставку из-за инфляции, иначе инфляция будет двузначной, как в Турции и ряде других стран. Тенденцию к снижению инфляции все видят», — заявил глава государства.
Как заявил первый зампред ЦБ Алексей Заботкин, ключевые ставки на этот год и на следующий отражают то, что совет директоров ЦБ видит момент начала снижения ставки «несколько позже», чем он это видел еще в октябре 2023 года.
Банк России на заседании 16 февраля впервые за 7 месяцев -с лета 2023 года — принял решение не менять ключевую ставку. Сегодняшний сигнал о направленности денежно-кредитной политики ЦБ можно считать нейтральным, заявила глава ЦБ. Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 22 марта 2024 года.
Ипотека на вторичку: что предлагают банки после заседания ЦБ по ключевой ставке
Если итоги заседания окажутся жестче, чем того ожидает рынок, это может оказать умеренную поддержку российской валюте. Однако и сохранение ставки на высоких уровнях будет поддерживать стабильность рубля. Впрочем, говоря о российской валюте, нельзя забывать, что есть более существенный фактор, оказывающий поддержку: продление обязательной продажи валютной выручки. Ну, а прямо сейчас в разгаре налоговый период, поэтому не следует удивляться, что сегодня рубль укрепился к доллару.
Да, инфляция разгоняется, но не критически. Она ниже ставки в 2 раза. Другое дело, что снижение может теперь гипотетически сдвигаться не на лето, а на осень. Это означает, что флоатеры продолжают оставаться интересными. Это означает, что население будет и дальше накапливать деньги — та его часть, у которой они есть.
Депозиты и облигации продолжают быть крайне интересными. Также это означает, что другая часть населения будет продолжать брать кредиты. Почему нет, если да? Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
В случае ужесточения ДКП темпы роста потребительского кредитования продолжат снижаться, как и корпоративного, а ипотечное кредитование остается на высоком уровне, считает Даниил Болотских.
Однако большого скачка вверх уже не ожидается, поскольку очередное повышение ставки ЦБ может быть и последним в этом цикле, а значит, уже нет большого смысла сильно взвинчивать проценты по банковским продуктам и ронять цены ОФЗ. Все-таки текущий кризис со ставками вызван не систематическими рисками, как это было в 2022 году и ранее, в 2014, 2008 годах, а именно ценовыми на фоне борьбы с инфляцией и девальвацией: у банков пока достаточно ликвидности, чтобы не так активно заниматься привлечением средств под высокий процент. Конечно, дорогой кредит замедлит потребительскую и предпринимательскую активность, и это может привести к снижению темпа роста доходов банковской системы, тем не менее рекорды по чистой прибыли в 2023 году банкам уже точно гарантированы, — считает Михаил Зельцер. По данным ЦБ, с начала года банковский сектор заработал 2,7 трлн рублей прибыли, из которых 600 млрд приходится на валютную переоценку. Это произошло в большей степени из-за снижения доходов от валютной переоценки — со 106 до 8 млрд рублей.
К слову, из 2,7 трлн рублей 1,1 триллиона — это заработок Сбера за девять месяцев. У ВТБ по итогам первых восьми прибыль на уровне 351,2 миллиарда.
ЦБ с июля 2023 года для борьбы с ускоряющейся инфляцией начал повышать ключевую ставку — сначала лишь на 1 процентный пункт, но уже через месяц, в августе, регулятор на фоне падения курса рубля резко повысил ставку на внеочередном заседании — на 3,5 процентного пункта. На заседаниях в феврале и в марте текущего года ЦБ РФ оставлял ставку неизменной. Сегодня глава ЦБ Эльвира Набиуллина вновь заявила, что базовый сценарий предполагает снижение ключевой ставки в 2024 году, вероятнее — во второй половине года.
В базовом сценарии накопленного повышения ключевой ставки будет достаточно, чтобы вернуть инфляцию к уровням, близким к цели, уже к концу этого года.
Рассылка новостей
- Аналитики рассказали, что может сделать ЦБ с ключевой ставкой 15 декабря -
- Макрон призвал ЕС создать силы быстрого реагирования
- Месяц подписки бесплатно
- Банк России думал над повышением ставки на первом заседании в 2024 году — Frank Media
В ожидании снижения
- Заседания ЦБ по ключевой ставке: график и новости
- Центробанк готовится снова поднять ключевую ставку. Что будет дальше
- Повысить до 14%
- Макрон призвал ЕС создать силы быстрого реагирования
- Основное меню РБК Инвестиций
Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16%
Заявление о процентной ставке Банка России по краткосрочным процентным ставкам. Среднегодовой прогноз ключевой ставки на 2024-2025 годы повышен: она будет находиться в диапазоне 15-16% годовых в этом году и 10-12% годовых в следующем году. Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2024 году. Заявление о процентной ставке Банка России по краткосрочным процентным ставкам. В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно.
Внеплановое заседание ЦБ по ключевой ставке. Прямая трансляция
Таким образом, аргументов для скорейшего смягчения цикла денежно-кредитной политики пока нет, считает эксперт. Но в моменте чем-то приходится жертвовать. Поэтому послаблений в 2023 году не ожидается, но и сильно ставку вверх без шоковых событий задирать вряд ли будут. Он предполагает, что говорить о снижении ставок стоит в начале следующего года, когда под влиянием уже принятых жестких решений сменится направление ценового давления в экономике. Это и несбалансированная ситуация на рынке труда, и возможность превышения планового показателя дефицита бюджета, и коллебания на внутреннем валютном рынке, и рост цен на топливо, вызванный будущим сокращением демпферных выплат нефтяникам. И сценарий повышения ставки с сейчас представляется более вероятным, чем сохранения», — считает эксперт.
Как следовало из обзора Минэкономразвития, в основном это произошло из-за возобновления роста цен на электрические и бытовые приборы, а также ускоряющегося удорожания легковушек и бензина. Между строк видится эффект переноса валютного курса в цены импортных товаров.
Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?
Источник: Finam. Эксперты и рынок в ожидании, сохранит ли регулятор жесткую кредитно-денежную политику или начнет постепенно переходить к ее смягчению. Что влияет на решение ЦБ по ставке? Евгений Коваленко, автор Telegram-канала «Лимон на чай», обратил внимание, что ястребиная политика ЦБ пока не дала желаемого эффекта и не охладила потребительский спрос.
Экономика адаптируется к высоким ставкам, поэтому кредитование россиян по-прежнему растет. Этому способствуют и льготные ставки, например, по автокредитам.
На заседании Российского союза промышленников и предпринимателей РСПП президент России Владимир Путин заявлял , что Центробанк удерживает ключевую ставку из-за высокой инфляции, но при этом выразил уверенность в ее дальнейшем снижении. Центробанк держит ключевую ставку из-за инфляции, иначе инфляция будет двузначной, как в Турции и ряде других стран. Тенденцию к снижению инфляции все видят», — заявил глава государства.
Это и несбалансированная ситуация на рынке труда, и возможность превышения планового показателя дефицита бюджета, и коллебания на внутреннем валютном рынке, и рост цен на топливо, вызванный будущим сокращением демпферных выплат нефтяникам. И сценарий повышения ставки с сейчас представляется более вероятным, чем сохранения», — считает эксперт. Как следовало из обзора Минэкономразвития, в основном это произошло из-за возобновления роста цен на электрические и бытовые приборы, а также ускоряющегося удорожания легковушек и бензина. Между строк видится эффект переноса валютного курса в цены импортных товаров. Есть и альтернативные мнения. Один из индикаторов ожиданий рынка — доходность облигаций федерального займа — говорит о том, что в нем дополнительное повышение ставки не заложено, обращает внимание эксперт. Ставки коротких ОФЗ, которые долгое время были значительно ниже ключевой ставки, за последние пару недель ее догнали. Поэтому, если ЦБ все же решит снова повысить ставку, это приведет к дополнительному росту доходностей, как минимум в коротких бумагах», — рассуждает Жорнист.
Путин объяснил высокую ключевую ставку ЦБ
- Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 4,25% второй раз подряд - ТАСС
- Как изменится ключевая ставка ЦБ на заседании 15 сентября – прогнозы экспертов
- Месяц подписки бесплатно
- Как реагирует рынок
- В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
- Ключевая ставка ЦБ на октябрь
Осенняя охота на вкладчиков: повышение ставки ЦБ не сулит доходы населению
| Аналитики назвали два возможных решения ЦБ по ключевой ставке | ЦБ РФ вновь оставил ключевую ставку на уровне 16%. |
| Новости банка - Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?, новости 2024 года | Совет директоров Банка России третье заседание подряд сохраняет ключевую ставку на уровне 16% – на этом значении она держится с декабря 2023 г. Такого решения ждали все 22 аналитика, опрошенных «Ведомостями». |
| Почему Центральный банк сохранил ключевую ставку в 16% - 28 апреля 2024 - НГС24.ру | В пятницу 26 апреля будет очередное заседание ЦБ по ключевой ставке, на котором её оставят без изменений с вероятностью. |
| Ключевая ставка: как изменится 15 сентября на заседании ЦБ | РИАМО | РИАМО | Финансы - 13 сентября 2023 - Новости Санкт-Петербурга - |
Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года
ЦБ РФ 25 апреля сохранит ключевую ставку на уровне 16%. Центробанк не меняет ключевую ставку с конца прошлого года. Среднегодовой прогноз ключевой ставки на 2024-2025 годы повышен: она будет находиться в диапазоне 15-16% годовых в этом году и 10-12% годовых в следующем году. России планирует в 2024 году проводить заседания Совета директоров по ключевой ставке в привычные сроки, по пятницам, 8 раз в год.
Время для снижения ключевой ставки в России наступит нескоро
Но, может ли быть так, что кто-то считает, что ставку могут сегодня повысить, и заранее продает валюту и акции в преддверии падения рынка? Возможно такое? Ну, в целом, да, хотя и маловероятно. Купить рекламу Отключить Впереди у нас праздники, длинные выходные, и оставаться на эти выходные в длинных позициях на максимумах не самая лучшая идея. Все что угодно может произойти за несколько выходных. Так что, возможно, это просто распродажа перед праздниками.
Однако разворот вниз индекса и пробой аптренда может говорить о начале серьезной коррекции в мае. И ожидая эту коррекцию, ранее стал набирать короткую позицию по фьючерсу на индекс, тогда средняя цена у меня получилась 3425 пунктов, однако рынок пошел еще выше. Поэтому на откате решил закрыть половину позиции по 3440, чтобы перезайти наверху по 3485, что в итоге и сделал. В результате удалось усреднить позицию, и теперь цена входа составляет 3455 пунктов, что уже неплохо. На мой взгляд, рынок начинает падение, поэтому позицию продолжаю держать.
Новости Центробанк дал прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы Центробанк России повысил среднегодовой прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы. Об этом сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина на заседании по ставке и кредитно-денежной политике.
Высокий спрос на импорт при снизившемся экспорте - основной фактор ослабления рубля с начала 2023 года. В ближайшие кварталы спрос на импорт будет подстраиваться к произошедшему ослаблению рубля и принятым решениям по ключевой ставке. Уверенный рост внутреннего спроса происходит за счет расширения частного спроса при сохранении государственного спроса на высоком уровне. Увеличение потребительской активности поддерживается высокими темпами кредитования, ростом реальных заработных плат и адаптацией населения к новой структуре предложения на товарных рынках. Завершение фазы восстановления российской экономики означает, что в дальнейшем ее рост замедлится из-за ограничений на стороне предложения.
Это в первую очередь касается состояния рынка труда, где усиливается дефицит свободных трудовых ресурсов. Безработица вновь обновила исторический минимум. Невысокая географическая и межотраслевая мобильность рабочей силы является дополнительным структурным ограничением. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика создаст условия для возвращения экономики на траекторию сбалансированного роста. Инфляционные риски. На среднесрочном горизонте проинфляционные риски остаются существенными. Значимым риском является сохранение инфляционных ожиданий на повышенных уровнях или их дальнейший рост.
В этом случае кредитование будет продолжать расширяться ускоренными темпами, а склонность населения к сбережению - снижаться. Как следствие, рост внутреннего спроса будет продолжать опережать возможности расширения предложения и усиливать устойчивое инфляционное давление в экономике. В условиях же ограниченности свободных трудовых ресурсов рост производительности труда может сильнее отставать от роста реальных заработных плат.
Что ждет ключевую ставку ЦБ? Источник: Finam.
Эксперты и рынок в ожидании, сохранит ли регулятор жесткую кредитно-денежную политику или начнет постепенно переходить к ее смягчению. Что влияет на решение ЦБ по ставке? Евгений Коваленко, автор Telegram-канала «Лимон на чай», обратил внимание, что ястребиная политика ЦБ пока не дала желаемого эффекта и не охладила потребительский спрос. Экономика адаптируется к высоким ставкам, поэтому кредитование россиян по-прежнему растет. Этому способствуют и льготные ставки, например, по автокредитам.
Максим Тимошенко, директор департамента операций на финансовых рынках Банка «Русский Стандарт», добавляет, что важны также данные по инфляционным ожиданиям, и пока их значительного снижения не произошло, не стоит ждать смягчения ДКП регулятора.
Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года
В пользу такой позиции выступает и то, что на условия по кредитным продуктам сейчас в большей степени влияют регуляторные ограничения со стороны ЦБ для банков, нежели ключевая ставка — в реалиях слабой динамики реальных располагаемых доходов заемщиков банкам с экономической точки зрения выгоднее снижать уровень одобрений, нежели брать повышенную нагрузку на свой капитал, увеличивая кредитные портфели». На Банки. Бесплатный сервис сравнит более 500 предложений банков и выберет варианты, наиболее подходящие под ваши параметры. Как будут меняться условия по кредитам и ипотеке в долгосрочной перспективе Банки могут смягчить условия по ипотеке и кредитам не ранее второй половины 2024 года, если ЦБ перейдет к циклу снижения ключевой ставки.
Трое из 22 участников допускали повышение в диапазоне 50—100 б. Инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким, сообщил ЦБ в пресс-релизе по итогам заседания. Регулятор повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 гг. Так как это заседание является опорным, ЦБ представил новый среднесрочный прогноз.
Об этом сообщила пресс-служба ЦБ. С февраля 2024 года на шестой рабочий день после того, как принято то или иное решение о ключевой ставке, ЦБ будет публиковать резюме. Там отразят итоги обсуждения решений о ставке в период «недели тишины» и на заседании совета директоров регулятора. Еще в нем укажут позиции участников обсуждения об экономической ситуации и перспективам ее развития, альтернативные варианты решений с аргументами за и против, объяснение принятого решения. Эти позиции представят без выделения мнений отдельных участников. Процесс Глава ЦБ: «Ошибочно думать, что ставку можно было не повышать» Изменят и формат пресс-релиза о ключевой ставке.
В другом сценарии спрос по-прежнему значительно превышает предложение, потребительская активность и кредитование растут, соответственно, дезинфляция не начнётся. В таком случае ставка может быть повышена, отметили в ЦБ. Немногим ранее ЦБ допускал снижение ключевой ставки во II полугодии при условии устойчивого снижения инфляции.