Получить налоговый вычет можно только при покупке квартиры не у близких родственников. По каким расходам можно получить налоговый вычет за покупку квартиры?
Возврат % по ипотеке
Можно уменьшить сумму уплачиваемых налогов или вернуть часть уже удержанных денег. Налоговый вычет — это временное освобождение от налогов или их возврат, который можно оформлять по разным поводам, один из них — приобретение недвижимости в ипотеку. При покупке жилья можно использовать два вида налоговых вычетов: расходы на оплату жилья — до 2 млн ₽, возврат НДФЛ — до 260 тыс. ₽ проценты по ипотеке — до 3 млн ₽, возврат НДФЛ — до 390 тыс. ₽. Налоговый вычет по ипотеке оформляется за фактически уплаченные проценты — за платежи, которые уже состоялись.
Спасибо что проголосовали!
- Срок возврата налогового вычета: как его оформить в 2023 году
- Как сделать возврат процентов по ипотеке в 2024 – все про налоговый вычет на проценты
- Налоговый вычет по ипотеке | Верни налог
- Кто может оформить налоговый вычет на жильё и на что
- Налоговый вычет. Сколько можно вернуть у государства
Что такое возврат процентов по ипотеке и как его получить
Мама получила вычет и вернула 195 тыс. Ипотеку погасили досрочно, проценты за 3 года — 150 тыс. С помощью этого вычета удалось вернуть 19,5 тыс. Потом семья купила квартиру в ипотеку. Проценты за 10 лет — 800 тыс.
По имущественному вычету с квартиры можно вернуть только 650 тыс. Именно столько денег вы сможете вернуть, подав заявление в 2023 году. Добирать до лимита в 650 тыс.
Срок «добирания» не ограничен — это можно делать хоть всю жизнь. Чтобы получить весь вычет единоразово — то есть все 650 тысяч рублей одним переводом, нужно столько же налогов заплатить за предыдущие три года. Из чего состоит налоговый вычет за ипотечную квартиру Он состоит из двух частей: 1.
Давайте обсудим каждую из этих частей подробнее. Основной налоговый вычет Рассчитывается в процентах от стоимости недвижимости, максимально — от 2 млн рублей. Таким образом, чтобы получить все 260 тыс.
Можете считать, что тогда вычет вы не использовали. Если вы уже использовали имущественный вычет по объекту, купленному до 1 января 2014 года, то свое право на получение вычета вы уже использовали. Тогда действовало ограничение — вычет полагался одному человеку лишь на один объект.
Если вы купили жилье после 1 января 2014 года, то получить вычет вы можете как на эту недвижимость, так и на другие объекты в рамках лимита в 260 тыс. Если имущество было приобретено в браке, то каждый супруг может получить до 260 000 руб. Допустим, совместно нажитое недвижимое имущество стоило 4 млн рублей.
Тогда каждый из супругов сможет подать заявку в равных долях — по 260 000 рублей. В нем можно указать, с какой суммы каждый из супругов желает получить вычет — например, жена с 2 млн рублей, а муж — с 1 млн рублей. В таком случае жена полностью исчерпает доступный лимит, а муж — только половину.
Эту сумму также может получить каждый из супругов.
К таким лицам, в частности, относятся: супруг или супруга; родители, усыновители, дети в том числе усыновленные ; полнородные и неполнородные братья и сестры; опекун попечитель и подопечный. Следует отметить, что в случае приобретения жилья в собственность своих детей или подопечных в возрасте до 18 лет либо строительства жилой недвижимости для них за счет собственных средств родителей усыновителей, приемных родителей, опекунов, попечителей имущественный вычет законодательством также предусмотрен п.
Сумма налогового вычета Налоговый вычет предусматривается в размере фактически произведенных расходов на строительство или покупку жилья, но не более установленной максимальной суммы. Согласно пп. Налоговая ставка и налоговый вычет В фактические расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли в них могут включаться следующие расходы пп.
Принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного жилого дома либо отделку приобретенной квартиры, комнаты, а также долей в них возможно в том случае, если договор, на основании которого осуществлено такое приобретение, предусматривает приобретение не завершенных строительством жилого дома, квартиры, комнаты или прав на квартиру, комнату без отделки пп. Максимальная сумма расходов на новое строительство или приобретение жилья, с которой будет исчисляться налоговый вычет, составляет 2 млн руб. Расчет имущественного вычета Рассмотрим примеры.
В 2022 году гражданином приобретена квартира стоимостью 1,5 млн руб. При покупке квартиры стоимостью 3 млн руб. Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку Важно знать, что имущественный вычет также применяется при погашении процентов по целевым договорам кредитования на строительство или покупку жилья, а также на погашение процентов по кредитам, полученным от банков в целях рефинансирования перекредитования вышеуказанных кредитов.
Предельная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход в этом случае 3 млн руб. Ограничение суммы уплаченных по целевым кредитам процентов, принимаемых к вычету, применяется к кредитам, полученным после 1 января 2014 г. Суммы уплаченных процентов по целевым кредитам, полученным до 2014 года, могут быть включены в состав имущественного вычета в полном размере без каких-либо ограничений п.
Следует обратить внимание на то, чтобы договор кредитования на строительство или покупку жилья был именно целевым. Имущественный налоговый вычет при покупке земельного участка с садовым домом Согласно п. Таким образом, имущественный вычет по расходам на погашение процентов по кредиту предоставляется только при одновременном соблюдении двух условий: кредитный договор является целевым из договора должно усматриваться, что единственно допустимым направлением расходования средств является приобретение жилья ; полученные на основании кредитного договора денежные средства израсходованы на приобретение на территории России дома, квартиры, комнаты или доли долей в них.
Одного факта направления полученных по нецелевому кредиту денежных средств на приобретение жилья недостаточно для предоставления вычета в отношении уплаченных процентов. Поэтому, если условиями кредитного договора предусмотрено, что его единственным назначением является приобретение на территории Российской Федерации жилого помещения, то физическое лицо вправе получить имущественный вычет в размере произведенных им расходов по уплате процентов по кредиту. Если вышеуказанные условия не прописаны, то в предоставлении вычета будет отказано.
Сколько раз можно получить налоговый вычет При приобретении имущества после 1 января 2014 г.
Крайний срок подачи декларации, если она только на вычет, не установлен. Контролеры в течение 3 месяцев проводят камеральную проверку. В это время они могут потребовать от вас пояснения или документы оригиналы документов по возникшим вопросам.
По истечении этого срока налоговики обязаны дать вам ответ об удовлетворении права на вычет либо отказе в нем. В любом случае вы получите письмо о принятом решении. Если ответ положительный, подавайте заявление о возврате с указанием банковских реквизитов. Теоретически форма заявления входит в состав декларации 3-НДФЛ.
Если у вас есть недоимка по каким-либо налогам, то возврат будет произведен только после покрытия недоимки в размере оставшихся после этой операции денежных средств. О том, как оформляется такое заявление, читайте в статье «Заявление на возврат НДФЛ при покупке квартиры - образец». Как отправить собранные документы в налоговую инспекцию На сегодняшний день есть несколько вариантов подачи документов для получения вычета за квартиру в налоговый орган. Наверное, самым распространенным является их личное представление налогоплательщиком, когда мы сами идем в инспекцию по месту жительства и сдаем пакет документов.
В этом случае у вас на руках остается декларация по форме 3-НДФЛ со штампом о дате приема. Именно от этой даты мы отсчитываем 3 месяца на камеральную проверку и принятие решения по вычету. Другой способ подачи документов — их отправка по почте с описью вложения. В данном случае датой подачи документов будет дата отправки, зафиксированная в квитанции об оплате.
Однако многие налогоплательщики относятся к такому способу скептически. Третий, активно развивающийся способ — сдача декларации через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Он самый удобный из всех. Но для этого вам потребуется оформить электронно-цифровую подпись.
О том, как создать ЭЦП физическому лицу, читайте в статье «Налогоплательщики-физлица могут создать электронную подпись прямо в своем ЛК». Документы для вычета, оформляемого у работодателя В случае, когда налогоплательщик не желает ждать конца года, для получения вычета за квартиру он может обратиться к своему работодателю и получить вычет у него. Как оформить налоговый вычет при покупке квартиры у работодателя? В этом случае сотруднику нужно сначала обратиться с комплектом документов в налоговую инспекцию по сути, речь идет о тех же документах, которые описаны в разделе «Документы на налоговый вычет за покупку квартиры» нашей статьи, кроме декларации по форме 3-НДФЛ и подать заявление на выдачу уведомления о праве на налоговый вычет.
Получив в инспекции уведомление, надо отнести его в бухгалтерию предприятия и написать заявление работодателю. На основании этого с доходов работника не будет удерживаться НДФЛ. Однако возможны нюансы. Например, если сумма вычета превысит доходы...
Читайте продолжение, получив пробный демо-доступ к системе КонсультантПлюс. Это бесплатно. О том, по какому виду вычета можно подать заявление в электронной форме, - в материале «Заявление агенту на вычет НДФЛ может быть электронным».
Налоговый вычет при покупке квартиры
Не всегда можно оформить налоговый вычет по кредиту, ФНС откажет в перечислении денег, если на это нет юридического основания. Стандартный срок возврата налоговых вычетов после сдачи декларации в 2024 году составляет ровно четыре календарных месяца. Возможно, выгоднее будет вернуть налог по другому жилищному кредиту. Если вычет за жилье получают оба супруга, проценты по ипотеке выгоднее использовать одному. Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие. Возвращая ипотечный вычет таким образом, вы начнете получать выплаты намного быстрее, но ежемесячные финансовые поступления будут в разы меньше итоговой суммы, которую вы получили бы через 4 месяца, обратившись в налоговую.
Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры в 2023 году по ипотеке
В 2021 году он подал документы и ему вернули эти же 60 тыс. Остаток вычета будет 170 тыс. Сможет дополучить вычет, только когда у него будет официальная зарплата, с которой будут удерживать НДФЛ. Ведь вычет — это и есть возврат НДФЛ. Вычет за покупку для Екатерины: В 2019 году с ее зарплат удержали 70 тыс. В 2020 году она подала документы в налоговую и ей выплатили за вычет ее же удержанный НДФЛ за весь 2019 год, то есть 70 тыс. С мая 2020 года Екатерина ушла в декретный отпуск. С января по май 2020 года с ее зарплат удержали 30 тыс. С декретных выплат НДФЛ не удерживается.
Поэтому В 2021 году Екатерине, после подачи документов, вернули те же 30 тыс. Остаток будет 190 тыс. Весь 2021 год она была в декретном отпуске, поэтому В 2022 году она не может получить вычет за 2021 год. Возвращать нечего. В апреле 2022 года она снова вышла на работу. С апреля по декабрь 2022 года с ее зарплат удержали 50 тыс. Поэтому В 2023 году в качестве вычета ей и вернули те же 50 тыс. Остаток вычета 160 тыс.
И так каждый год, пока ей не выплатят положенные 260 тыс. В 2019 году Алексей не в браке купил квартиру за 9 млн. У Алексея большая и официальная зарплата. В 2019 году с его зарплат удержали НДФЛ в размере 280 тыс. В 2020 году он подал документы на получение вычета. Но ему вернули не весь его НФДЛ за 2019 год 280 тыс. Получается, что он за один раз получил всю сумму вычета. Другие статьи Список документов для оформления вычета за купленную квартиру в ипотеку Перед покупкой квартиры всегда проверяйте ее: 1 на «юридическую чистоту» ; 2 на долги по коммунальным платежам Сколько раз можно получить вычет за покупку Если гражданин с покупки недвижимости «не добрал» до максимальных 260 тыс.
Такое можно сделать не во всех случаях — подробнее. Подробнее о вычете за оплату процентов по ипотеке Выплаты по ипотеке делятся на два платежа: сумма основного долга и сумма по ипотечным процентам переплата. Вот только за платежи по ипотечным процентам можно получить вычет — пп. Даже если один из супругов не указан в договоре ипотеки как заемщик или созаёмщик хоть такое редко бывает , он также имеет право получить вычет по ипотеке за купленную в браке квартиру. И нет разницы кто совершает ежемесячные платежи на оплату ипотеки — оба супруга пополам или только от имени одного из них. Вся сумма ипотечных процентов указана в графике платежей. За купленную квартиру с 1 января 2014 года максимальный размер вычета — 390 тыс. За купленную квартиру до января 2014 года максимального размера нет — абз.
Оформили в совместную собственность. Вычет по процентам: В договоре ипотеки указано, что вся сумма по ипотечным процентам переплаты за все 20 лет составляет 4,5 млн. Супруги Андрей и Диана в 2019 году купили квартиру в ипотеку на 3 млн. Квартиру оформили только на Андрея. Не смотря на это, Диана также имеет право получить оба вычета — за половину стоимости квартиры и ипотечных процентов. Ведь квартира куплена в браке. Вычет по ипотеке: В договоре ипотеки указано, что сумма по ипотечным процентам за все 10 лет составляет 750 тыс. Супруги Владимир и Ольга в 2019 году купили квартиру в ипотеку за 10 млн.
Из этой суммы 6 млн. Квартиру оформили в совместную собственность на двоих. Вычет по ипотеке: В договоре ипотеки указано, что вся сумма ипотечных процентов за все 25 лет ипотеки составляет 9,5 млн. Ведь квартира куплена после 1 января 2014 года, значит действует данное ограничение. Супруги Тимофей и Анастасия в 2013 году купили квартиру в ипотеку за 3 млн. Из этой суммы 2 млн. Они только в 2019 году узнали, что могут получить вычет. Вычет не имеет срока, его можно получить хоть через 10 лет после покупки.
Так как квартира куплена до января 2014 года, максимальные 260 тыс. Вычет по ипотеке: В договоре ипотеки указано, что вся сумма ипотечных процентов за все 10 лет ипотеки составляет 1,4 млн. Вычет по ипотеке также можно распределить Не имеет значение в какую собственность оформлена квартира. Как выплачивается «Ипотечный» вычет также выплачивается раз в год и частями. Ежегодная сумма зависит от ежегодной суммы уплаченных процентов и ежегодной уплаченной суммы НДФЛ. И так каждый год, пока не вернут всю положенную сумму. Как и написано выше, вычет не имеет срока годности, но вычет по ипотеке не ограничен тремя годами после покупки. В НК РФ данное ограничение отсутствует.
Внимательно прочтите примеры ниже и все станет гораздо понятнее. Оба официально работают, с их зарплат удерживают НДФЛ. То есть Алексею вернули 90 тыс. У Алексея остаток будет 260 тыс. В 22021 году они снова подали документы на вычет. Остаток у Алексея 170 тыс. В 2021 году после подачи документов за вычет за покупку Алексею вернули не 105 тыс.
Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет всю причитающуюся по закону сумму. Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также родители, если платят за долю ребенка, могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме. В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру: Вернуть налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства приобретения жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств. При покупке квартиры у родственников взаимозависимых лиц получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг супруга , родители в том числе усыновители , дети в том числе усыновленные , полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун попечитель и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно. Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу. Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство. Срок получения вычета Обратиться за получением налогового вычета при приобретении жилья на вторичном рынке можно сразу после регистрации сделки. Если квартира приобреталась в новостройке, подать документы можно после сдачи дома в эксплуатацию и подписания акта приема-передачи жилья. Сумма налогового вычета не может превышать уплаченных вами за год налогов или ежемесячных платежей по НДФЛ. Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие годы. Получить налоговый вычет за недвижимость за годы, предшествующие году возникновения права на вычет, нельзя. Ограничений по срокам получения вычета нет: если вы приобрели жилье в прошлом году, но не оформили вычет сразу, сделать это можно сейчас, и через десять лет, и через 20 лет после покупки квартиры.
Документы, подтверждающие ваши расходы — платежные документы. Реквизиты карты или счета для перечисления средств. Основное преимущество перед подачей через сайт ФНС — все необходимые документы уже есть в системе. Не нужно оформлять декларацию 3-НДФЛ. Срок получения вычета сокращается — 1,5 месяца вместо 4-х. Необходимо соблюдение следующих условий: Клиент — основной заёмщик по ипотеке. Ипотека и право собственности на недвижимость оформлены после 2020 года. Кредит действующий. Клиент зарегистрирован в личном кабинете налогоплательщика. Зайдите в Обслуживание ипотеки, Услуги, выберите Налоговый вычет. Пройдите информационный опрос.
Согласно Федеральному закону от 23. Однако до недавнего времени в тех случаях, когда фактический метраж жилья после окончания строительства оказывался больше, покупателю приходилось осуществлять доплату. Соответственно, минимальный срок начинали вновь отсчитывать уже с этой даты. Теперь, согласно Федеральному закону от 02. Важнейшие изменения в законах о недвижимости 2020 года Если имущество находилось в собственности менее установленного минимального срока владения, то доход от его продажи подлежит обложению налогом на доходы физических лиц НДФЛ , при этом гражданин вправе воспользоваться имущественным налоговым вычетом в соответствии со ст. В отдельных случаях вместо получения имущественного налогового вычета при продаже имущества например, квартиры или дома выгоднее уменьшить сумму облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества. Такое право предоставлено пп. Налоговый вычет при покупке квартиры пенсионером НК РФ для пенсионеров предусматривает особый порядок возврата подоходного налога при покупке жилья и уплате процентов по целевым кредитам. Они могут получить вычет не только за тот год, когда купили квартиру, и последующие годы, но и за три предыдущих года. Об этом говорится в п. Например, если пенсионерка в 2018 году купила квартиру и в том же году вышла на пенсию, то налог на доходы она уже не платит и вернуть его за последующие годы не сможет. При этом она имеет право заявить вычет за три предшествовавших года. Расчет налоговым органом налогового вычета Если за переносом остатка имущественного налогового вычета на предшествующие налоговые периоды налогоплательщик обращается не в налоговом периоде, непосредственно следующем за налоговым периодом, в котором образовался остаток имущественного налогового вычета, а в последующие налоговые периоды, количество налоговых периодов, на которые может быть перенесен вышеуказанный остаток, соответственно уменьшается письмо Минфина России от 15. Налоговый вычет при покупке квартиры супругами Согласно положениям Гражданского ст. При этом не имеет значения, на имя кого из супругов оформлено такое имущество, а также кем из них вносились деньги при его приобретении. Таким образом, в отношении имущества, находящегося в общей совместной собственности, имущественный налоговый вычет на строительство или приобретение жилья вправе получить каждый из супругов, исходя из величины расходов каждого супруга, подтвержденных платежными документами, или на основании заявления супругов о распределении их расходов на приобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн руб. Эта позиция подтверждается письмами Минфина России от 21. Сроки обращения за налоговым вычетом при приобретении жилья Ограничения по срокам получения вычета законодательство не предусматривает пп. Перечень документов и порядок получения вычета Вычет можно получить через налоговую инспекцию или у работодателя. Согласно Федеральному закону от 20. Изменения касаются взаимодействия гражданина и Федеральной налоговой службы.
Сколько денег можно вернуть
- Налоговый вычет в 2022 году: что нужно знать при покупке квартиры
- Как получить вычет 1,3 млн рублей
- Налоговый вычет за проценты по ипотеке
- Получение налогового вычета по ипотеке | Д. С. Кулябов
- Имущественный вычет при покупке квартиры в ипотеку
- Что изменилось в процедуре возврата налоговых вычетов
Документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2023 - 2024 годах
| Как вернуть проценты по кредиту | Максимальная суммы возврата налога с покупки квартиры 2 мл (260 тыс руб.) с уплаченных процентов 3 мл (390 тыс руб), вот и выбирайте эти суммы в соответствии с вашего уплоченного НДФЛ с года покупки квартиры. Налог по квартире можно добирать, по нему ограничений нет. |
| Как оформить налоговый возврат по ипотеке в 2024 | fcbg | При покупке жилья в ипотеку можно получить налоговые вычеты на сумму до 650 тысяч рублей. |
| Что изменилось в процедуре возврата налоговых вычетов - Новости | Имущественный налоговый вычет – это возврат 13%-ого НДФЛ, на который можно рассчитывать с момента покупки жилой недвижимости (точнее сказать с даты регистрации права собственности). |
| Налоговый вычет по процентам по ипотеке - возврат ндфл | Налоговый вычет за ипотечную квартиру в 2023 году. |
Что такое возврат процентов по ипотеке и как его получить
И с этой суммы можно тоже вернуть налоговый вычет по такому же принципу. О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. Когда можно подавать на налоговый вычет по ипотеке и какую сумму вернуть. При покупке квартиры в ипотеку можно вернуть 13% от суммы квартиры и столько же от уплаченных процентов Как рассчитать сумму, которую можно получить в качестве налогового вычета с 13 процентов подоходного.
Что изменилось в процедуре возврата налоговых вычетов
Имущественный вычет по НДФЛ при покупке квартиры, в т.ч. по ипотеке: сколько максимум можно вернуть, какие условия нужно соблюсти. Получить налоговый вычет можно только при покупке квартиры не у близких родственников. По каким расходам можно получить налоговый вычет за покупку квартиры? Вернуть можно не только излишне уплаченные проценты за кредит, но и получить вычет в 26% за ипотеку. Налоговый вычет по уплаченным по кредиту процентам предоставляется только на целевые займы, и ипотека входит в их число. Как и вычет по основному долгу, вычет по процентам лимитирован, но большей базовой суммой — 3 млн рублей.
Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: как оформить, какие документы необходимы
| Налоговый вычет при покупке квартиры: как оформить и получить | Лимит возврата налогового вычета за обучение 2024 также вырастет с 50 до 110 тысяч рублей ― в год можно вернуть до 14 300 руб. |
| Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры в 2023 году по ипотеке | Сколько можно вернуть Нюансы, о которых важно знать На что можно получить вычет Кто и когда имеет право на вычет Как оформить имущественный вычет. |
| Получить налоговый вычет стало проще: как это сделать и сколько денег вам вернут | Сколько раз можно получить налоговый вычет за квартиру. Имущественный налоговый вычет можно получить несколько раз в жизни за покупку нескольких объектов недвижимости, если размер вычета по ним в сумме не превысит 260 тыс. рублей. |
| Документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2023 - 2024 годах | С сервисом в ВТБ Онлайн вы можете вернуть до 650 000 ₽ на счет, не выходя из дома. Смотрите видео онлайн «Упрощенный налоговый вычет по ипотеке» на канале «ВТБ» в хорошем качестве и бесплатно, опубликованное 31 мая 2023 года в 16:28, длительностью 00:01. |