Мошенники в России начали пользоваться новым «гибридным» сценарием с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг.
В 2023 году банк Тинькофф не дал мошенникам похитить 21 млрд рублей
Он дистанционно оформил кредитную карту с лимитом в 5 000 рублей в АО «Тинькофф Банк». Договор заключали по телефону. Чаплыгинец в разговоре с менеджером убедил того, что работает в местном культурно-досуговом центре, хотя на тот момент это было не так. Эти сведения он подтвердил во время встречи с курьером банка, который передал ему карту банка.
А могут и попросить привязать куда-то «зарплатную карту» — и потом выманить код из смс. Варианты ограничены только возможностями и фантазией мошенника. Конечно, после всего этого люди считают, что Тинькофф Журнал в доле. Как, несомненно, и сам банк. Так выглядело приложение, с помощью которого у читательницы украли деньги.
Оно может выглядеть и называться как угодно — и даже копировать добросовестные приложения Чтобы вычислить мошенника, возьмите паузу Развод устроен так, чтобы человек постоянно оставался на связи с мошенником, даже когда пишет в чат официального приложения. Если что-то прервется и человек задумается о том, что сейчас происходит, он мгновенно поймет сразу несколько вещей: Все происходит слишком быстро. Поиск работы обычно занимает хотя бы несколько дней, а тут даже нет нормального собеседования. Мы идем куда-то не туда. Речь шла о копирайтинге, а мне втирают про счета, бонусы и инвестиции. В банковской поддержке не понимают, о чем я пишу, хотя я как раз с ними сейчас разговариваю.
Такие данные приводит компания "Тинькофф", которая провела масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере.
И в этом случае они теряют деньги больше всего — в среднем около 27 700 рублей. В категорию тех, кто больше всего попадается в руки мошенников, вошли люди до 33 лет и старше 68 лет. При этом мужчины становятся жертвами чаще, но у женщин выше сумма, которую они переводят мошенникам. Клиенты, состоящие в браке, попадаются на их уловки реже неженатых, а клиенты с учёными степенями становятся жертвами преступников в полтора раза чаще, чем клиенты с высшим, начальным или средним образованием. В зависимости от возраста жертвы у мошенников работают разные схемы: молодые люди чаще, чем зрелые, переводят деньги мошенникам добровольно. Например, за покупку несуществующего товара в Интернете или под предлогом "выгодной" инвестиции. Взрослые же легче доверяют злоумышленникам данные своих карт и СМС-коды.
Однако этой суммы оказалось недостаточно, поскольку Татьяне уже начислили пени за просрочку оплаты «страхового взноса» и ей пришлось перечислить еще около 500 тысяч заемных средств. Когда Татьяна решила вывести средства со счета на торговой платформе у нее это сделать не получилось. С ней снова связался Дмитрий и сказал, что для вывода денег нужно оплатить услугу «ручного вывода средств», которая стоит 9 тысяч долларов. В противном случае представители торговой платформы обратятся в суд и Центробанк, а Татьяне грозят длительные судебные разбирательства и даже уголовное преследование.
Лишь после этого я начала искать информацию об этой торговой платформе в интернете и поняла, что отдала деньги мошенникам. В итоге я написала заявление в полицию», — рассказала потерпевшая. RU рассказали, что данный вид мошенничества пока не получил широкого распространения, но заявления от потерпевших поступают регулярно. Ущерб по каждому эпизоду, как правило, исчисляется несколькими миллионами, поскольку на ловушку мошенников в основном клюют обеспеченные люди.
По данным инсайдера из силовых органов, в полицию обращаются очень статусные персоны, работающие на топовых позициях в крупных свердловских корпорациях. В интернете можно найти массу жалоб от жертв со всей России на мошенников из фейк-видео. По словам адвоката Екатерины Анисимовой, только от действий конкретной группы мошенников, действующих от имени «Тинькофф банка» в сентябре—октябре 2021 года в Свердловской области пострадали несколько ее доверителей. В полиции неохотно расследуют подобные преступления, говорит адвокат, а в иной раз и откровенно насмехаются над потерпевшими и отказывают принятии заявления.
Она подчеркивает, что в некоторых случаях вполне реально вернуть часть украденных средств. Для этого необходимо писать претензию в отношении лица, на имя которого был осуществлен банковский перевод. Новость по теме Суд США приговорил Олега Тинькова к году под надзором «Пострадавшие могут добиться законного возврата денег с лица, которое имеет непосредственное отношение к деятельности мошенника.
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
Мошенник не узнает ваш настоящий номер, мы его скроем", - рассказали там. В пресс-службе банка при этом пояснили, что пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, при этом мошенники не будут знать, что попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой.
Удержите мошенника на линии дольше всех, узнайте все его хитрости и возглавьте топ участников фрод-рулетки", - сказано в сообщении. Указывается, что цель проекта - "подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни", чтобы они не смогли застать врасплох. При этом в поддержке банка уточнили, что проект пока на стадии тестирования.
Больше трех недель Валерия общается с менеджерами банка "Тинькофф", пытаясь разобраться в ситуации. Одни говорят ей, что без предъявления документов получить в их банке кредит невозможно, другие — что это стандартная практика. Знакомый девушки, который сам работает в «желтом банке», подтвердил: мгновенное предоставление кредитов без каких-либо формальностей у них действительно практикуют. О случившемся Валерия рассказала в своем Instagram. На публикацию откликнулись другие пострадавшие клиенты Тинькова. Особенно примечательна история Виктора Паламарчука. О том что неизвестные украли его телефон, Виктор оперативно сообщил на горячую линию Тинькофф Банка. Приложение на устройстве попросил отвязать, а операции от его имени — блокировать.
Но даже это не помешало сотрудникам банка, как ни в чем не бывало, выдать злоумышленникам кредитные средства несколькими часами позже.
Ивану вызвали такси, предложили проехать к банкоматам. И якобы полицейский по телефону сообщил, что надо снять деньги и перевести их на счет в Росбанк. После этого с клиентом связался настоящий сотрудник «Тинькофф» и сообщил о подозрительных операциях. Иван понял, что не может снять деньги по QR-коду в банкомате. Он потерял полтора миллиона рублей. Но благодаря тому, что у него была подключена услуга «Защитим или вернем деньги», банк возместил ущерб. Иван очень рад этому, ведь эти деньги — год его усилий на работе. Ранее 5-tv.
В 2023 году банк Тинькофф не дал мошенникам похитить 21 млрд рублей
Клиент часто заходит в приложение и нестандартным способом 27 сентября, 03:01—03:41. Много и часто переводит на чужую карту Что случилось. Все переводы — на чужую карту, хотя раньше этому человеку он не платил. Система подтянула данные за день и увидела, что уже накопилось слишком много подозрительных факторов, поэтому приостановила переводы. Они остановились на этапе подтверждения на время, пока сотрудник банка не свяжется с клиентом и не подтвердит платеж. Система знает, что такие частые переводы — один из признаков мошенничества. Так обычно тестируют лимиты и работу безопасности банка: если пропускает, следующий платеж можно сделать в несколько раз больше. Много и часто переводит на чужую карту 27 сентября, 03:42. Клиент отказывается от видеозвонка Что случилось.
Система дала сигнал, что с операциями неладное. Специалист отдела рисков получил его, просмотрел историю запросов и операций и решил позвонить клиенту, чтобы разобраться в ситуации. Во время звонка специалист сначала задавал вопросы голосом, но заметил паузы: клиент будто бы задумывается, отключает микрофон и только потом отвечает. Паузы были на секунду, но специалист знал, что в таких случаях клиенты отвечают быстро. На фоне он слышал подсказки. Паузы были на секунду, но по опыту специалист знал, что клиенты в таких случаях отвечают быстро. Ответы формально были правильными, и факты звучали убедительно, но менеджер решил проверить еще раз. Тогда он попросил клиента принять видеозвонок и пообщаться так.
После заминки клиент отказался: сначала под предлогом, что сейчас темно и все равно ничего не видно, а потом просто наотрез. Специалист отдела рисков тут же отправил запрос на внутреннее расследование и сохранил блокировку: возможно, клиент переводил деньги под давлением. У каждого специалиста есть инструкции на случай таких переговоров, но при этом от них можно отступать и импровизировать, чтобы аккуратно узнавать у клиента нужную информацию о нем самом и его операциях. Со стороны специалиста это просто беседа, он общается без нажима, спокойным тоном, просто задает вопросы. При этом его задача — слушать не только сами слова, но еще интонацию и происходящее на фоне. Специалист по рискам может запросить видеозвонок: он отправляет клиенту ссылку — в чат, по СМС или на почту, тот ее открывает и видит черный экран. Это делается, чтобы злоумышленники не вычислили сотрудников Тинькофф. Во время видеозвонка специалист может задать вопросы, попросить показать помещение, руки, что за спиной.
Как пойдет разговор, определяет специалист по рискам. Он может задать пару вопросов, попросить показать остальное помещение, руки, что находится за спиной или в стороне. Вопросы могут быть о чем угодно. Для такой работы менеджеры специально тренируются, и у них есть чек-лист, на что обращать внимание. После нашего звонка злоумышленники еще 22 раза заходили в приложение. Для защиты клиентов мы используем разные технологии, например: Алгоритмы машинного обучения отслеживают нетипичные для клиента транзакции. Нейросеть постоянно обучается и видит связи, которые может не увидеть человек.
Через несколько часов Королев сообщил , что с карты попытались снять еще порядка 365 тысяч рублей, но операция была заблокирована из-за установленной на карте блокировки. На подозрения Королева о причастности сотрудников банка к финансовым махинациям представитель «Тинькофф банка» заявила, что номер, срок действия и CVV карты знает только ее держатель. При этом Лунтай отметила, что «операции могут проходить и без подтверждения, это зависит от настроек сервиса».
После списания 200 тыс. Вскоре магазин отменил заказ и инициировал возврат средств на аккаунт PayPal, привязанный к карте.
Недавно злоумышленники выманили у профессора СПбГУ более 9 млн рублей. Пожилой учёный поверил аферистам, которые представились сотрудниками ФСБ.
Лента новостей.
Несмотря на заверения банка, что миллиардер всего «лишь их клиент», клиенты массово начали уничтожать карты «Тинькофф Банка». В ответ на заявление Тинькова россияне начали разрезать карты и делать из них символы «Z» и «V». В роликах клиенты разрезают ножницами карты, и выбрасывают в урны. Появляются фотографии с уничтоженными картами «Тинькофф банка» и сложенными из них буквами «Z» и «V».
«Тинькофф» набирает пранкеров для обмана телефонных мошенников
Тинькофф обещает вернуть деньги клиентам, если не сможет предотвратить телефонное мошенничества. Власти США заподозрили Олега Тинькова в мошенничестве с размытой формулировкой обвинения в выводе российского капитала под видом продажи активов. Он позволит быстро реагировать на подозрительные операции и, при необходимости, возвращать деньги клиентам, которые стали жертвами мошенников. Читайте последние актуальные новости главных событий Сахалина на тему "«Тинькофф» заподозрил сахалинскую семью в многомиллионном мошенничестве с кешбэком" в ленте. Павел Богданов из Москвы потребовал признать недействительным кредитный договор с АО «Тинькофф Банк».
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
| «Тинькофф Банк» разработал сервис по борьбе с мошенниками | Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество, а клиент все же станет жертвой мошенников и переведет деньги, банк компенсирует потери. |
| Как могут обмануть мошенники | Новости России | Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери. |
| «Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги | «РИА Новости» сообщает о том, что «Тинькофф» решил нацелиться на борьбу с мошенниками, однако креативным способом. |
| Банкир Тиньков откупился от настырного клиента | Тинькофф Банк запустил бесплатный сервис Защитим или вернем деньги. |
| «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | Для их создания, поясняют в «Тинькофф», привлекались как психологи, так и специалисты по противодействию мошенникам. |
«Тинькофф»: мошенники начали признаваться, что хотят выманить деньги
Регистрируйтесь на БЕСПЛАТНЫЙ марафон по инвестициям: Мой портфель в intelinvest: Школа безопасных инвестиц. Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам. Вся коммуникация от «Тинькофф Инвестиций» происходит только по официальным каналам «Тинькофф Инвестиций». Представители «Тинькофф Банка» написали заявление в полицию и требуют возбудить уголовное дело в отношении семьи с Сахалина, которая, по их мнению. За каждое такое нарушение, если оно будет доказано, помимо штрафа, Олегу Тинькову грозит до 3 лет тюрьмы по статье «Мошенничество с налогами».
"Тинькофф" в проекте "Фрод-рулетка" будет направлять звонки аферистов пранкерам
Сделать столь важное уведомление в виде истории - оригинальный ход. Не все россияне регулярно открывают банковские приложения Как пишет «Коммерсант», такое уведомление направлено всем клиентам банка « Тинькофф », а их насчитывается в пределах 30 млн человек статистика самого банка. Для сравнения, ЕБС работает с 2018 г. Отказаться от передачи банком биометрии в ЕБС оказалось очень труднопроходимым квестом.
После получения уведомления журналист CNews связался со службой поддержки банка по номеру 8-800 -5557778, пообщался с несколькими специалистами и попросил составить заявление об отказе от передачи биометрии. Или не получилось Сотрудник техподдержки «Тинькофф» сначала начал расписывать все преимущества биометрии, делая акцент на том, что это, по его словам, повышает безопасность платежей. Текст явно является частью скрипта , призванного подтолкнуть клиента не требовать отказ от обработки биометрии.
Доказательством этого является то, что аналогичный текст слово в слово прочитал другой работник техподдержки банка. Журналист CNews настоял на том, что отказывается и от передачи биометрии в ЕБС , и в целом от ее обработки банком. После этого на указанную при получении карты электронную почту пришел документ, в котором сказано: «Банком не обрабатываются Ваши биометрические персональные данные, в связи с чем отзыв согласия на обработку биометрических персональных данных или отказ от их размещения в единой биометрической системе не может быть исполнен Банком».
У банка есть база снимков лиц клиентов. При этом он утверждает, что биометрию не хранит Карту «Тинькофф» журналисту CNews привез курьер, который сфотографировал его лицо и сделал общий снимок, на котором видно и лицо, и разворот паспорта.
Возврат денег осуществлялся наличкой, он не фигурировал в банковской статистике, поэтому кэшбэк не обнулялся, а оставался на счёту. Таким способом, как подсчитал «Тинькофф», семья заработала 4 миллиона 399 тысяч рублей.
Банк надеется вернуть эти деньги через суд и привлечь семейство к уголовной ответственности.
Крупные банки хотят усилить блокировку карт подставных лиц мошенников 26. Эти системы направлены на выявление подставных лиц дропперов , которых используют мошенники для вывода средств, похищенных у клиентов банков. В банке «Тинькофф» успешно запустили свою систему после года тестирования, снизив количество дропов в два раза, пишет РБК. Сообщается, что подростки до 18 лет часто становятся жертвами мошенников.
В статье 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. Выдержка из определения Верхового суда Российской Федерации по аналогичному делу с участием Тинькофф-банка Наша редакция направила запрос в пресс-службу «Тинькофф Банка», подкрепив письмо копией документов, полученными потерпевшим от следственного управления. Однако конкретного ответа на вопросы, по нашему мнению, мы не получили. В своем ответе банк отметил, что считает вход в личный кабинет по СМС надежным способом идентификации личности. Кроме этого, как нам показалось из ответа, сотрудники «Тинькофф» пока не брали в расчет материалы уголовного дела, которое было заведено по факту оформления кредита и кражи средств со счета потерпевшего. Потерпевший не знал от о том, что на его могут дистанционно оформить кредит. Скриншот переписки предоставлен потерпевшим Однако, в постановлении следователя мы дали банку ознакомиться с этим документом черным по белому говорится, что совершенное преступление является кражей. Уголовное дело возбуждено по статье 158 У. Согласно закону, кража есть тайное хищение чужого имущества, которое охватывает собой посягательство на любую форму собственности, когда собственнику или иному заинтересованному лицу не было известно о совершении хищения. То есть списание определенно произошло без ведома клиента. Предоставлено потерпевшим Агентство Бизнес Новостей будет внимательно следить за судебными заседаниями по данному делу, которые продолжаться в Савеловском районном суде Москвы 25 сентября.
«Здравствуйте, это мошенник»: в «Тинькофф» рассказали о новом способе обмана клиентов
«Тинькофф» разработал систему, которая может находить дропов — клиентов, оформляющих карты для мошенников, чтобы те могли выводить на них средства жертв. Тогда основной владелец банка ТКС Олег Тиньков обвинил его в мошенничестве, за что Агарков потребовал публичных опровержений и еще 900 тыс. рублей компенсации морального. «Тинькофф» обратился в полицию с заявлением на семью из Сахалина, которая, как считает банк, незаконно обогатилась на кэшбэке. Мошенники в России начали пользоваться новым «гибридным» сценарием с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг. Сегодня многие средства массовой информации распространили новость о том, что «Тинькофф Банк», якобы, обнаружил новую схему заработка клиентов, которая со стороны. «Тинькофф» объявил о запуске первого в России сервиса «Защитим или вернем деньги», который с вероятностью 99% определяет мошенничество во время звонка и защищает.
«Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги
В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса. Мошенник не узнает ваш настоящий номер, мы его скроем", - рассказали там. В пресс-службе банка при этом пояснили, что пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, при этом мошенники не будут знать, что попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой.
Антифрод-система — это набор алгоритмов, который мы усилили машинным обучением.
Система собирает всю информацию о действиях клиента, его платежных привычках. Например, что он покупает, когда, у кого, каким способом — по карте или онлайн, как заходит в приложение — по отпечатку пальца или ПИН-коду, с какого устройства, кому обычно переводит и многое другое. Но и это не все: нейросеть может то, чего не может человек.
Она анализирует гигантские объемы информации, отдельные действия одного клиента и сравнивает их с действиями других клиентов. Например, если в одном магазине растет количество платежей из-за распродажи, для человека это выглядит подозрительно. Но система учитывает исторические колебания, самостоятельно определяет степень риска и тревогу поднимать не будет.
Клиент в нетипичной локации 26 сентября, 16:00. Выводит деньги с брокерского счета Что случилось. Клиент вывел деньги с брокерского счета на свой счет в Тинькофф.
Зафиксировали как подозрительную операцию. Вроде бы операция обычная: если какие-то бумаги выросли в цене, возможно, есть смысл их продать. Но система уже нашла одну аномалию, поэтому вывод денег выглядел подозрительно.
При еще одном подозрительном действии система может приостановить переводы до проверки. Выводит деньги с брокерского счета 26 сентября, 19:00. Переводит деньги на чужую карту Что случилось.
Предприниматель перевел деньги на карту другого банка, причем раньше эта карта не участвовала в операциях по счету. Сам по себе перевод не вызывает вопросов, но вместе с остальными факторами все выглядит подозрительно: вылет в Латвию, вывод денег с брокерского счета, перевод на новый для себя счет в другом банке, как следствие — предупреждение от антифрод-системы. Переводит деньги на чужую карту 26 сентября, 19:26.
Клиент подтверждает, что это он проводит платежи и все в порядке Что случилось. Клиенту позвонил сотрудник Тинькофф и стал задавать вопросы, чтобы убедиться, что деньги переводит именно он и делает это осознанно. На все вопросы предприниматель ответил спокойно, без ошибок и попросил провести переводы.
Поэтому мы разблокировали операции. Для проверки есть опросник: там стандартные вопросы, например серия и номер паспорта, адрес регистрации, — ответы должен знать только клиент. Есть вопросы, созданные специально под клиента или возможную нестандартную ситуацию.
Не во всех банках есть нетиповые вопросы, поэтому мошенникам проще пройти проверку — достаточно назвать кодовое слово. Мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента. Еще мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента, который мы записали ранее.
Такая запись не учитывает конкретные формулировки и слова, а характеризует голос в целом. Если голоса не совпадают, мы начинаем более глубокую проверку. Внезапная блокировка и вопросы менеджера иногда раздражают клиентов, но это необходимая защита — именно так мы подтверждаем, что платежи проводит наш клиент и делает это осознанно.
Фрагмент памятки для сотрудников отдела рисков, которые обзванивают клиентов при подозрительных платежах У мошенников есть хитрость.
Это связано с тем, что банки внедряют новые технологии, а финансовая грамотность клиентов растёт. Такие данные приводит компания "Тинькофф", которая провела масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере. И в этом случае они теряют деньги больше всего — в среднем около 27 700 рублей. В категорию тех, кто больше всего попадается в руки мошенников, вошли люди до 33 лет и старше 68 лет. При этом мужчины становятся жертвами чаще, но у женщин выше сумма, которую они переводят мошенникам. Клиенты, состоящие в браке, попадаются на их уловки реже неженатых, а клиенты с учёными степенями становятся жертвами преступников в полтора раза чаще, чем клиенты с высшим, начальным или средним образованием.
В зависимости от возраста жертвы у мошенников работают разные схемы: молодые люди чаще, чем зрелые, переводят деньги мошенникам добровольно. Например, за покупку несуществующего товара в Интернете или под предлогом "выгодной" инвестиции.
Система позволяет выявлять таких клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем, указано в релизе кредитной организации. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов «Тинькофф», включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.