Банк России предупредил о новой мошеннической схеме, построенной на уловке «специального» счета в Центробанке, с помощью нее мошенники в некоторых случаях уже смогли украсть у граждан десятки миллионов рублей. В связи с этим закон обязывает банки проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества до момента списания средств, включая сверку с базой данных Банка России о случаях и попытках несанкционированных переводов. За весь предыдущий год Центральный банк России принял меры по блокировке более чем 756 тысяч мошеннических телефонных номеров. Крупные российские банки начали запуск систем дроп-мониторинга с целью противодействия подставным лицам (дропперам), банковские карты которых используются мошенниками для вывода украденных средств. Об этом пишет РБК. Российские банки будут проверять все переводы на мошенничество.
ЦБ хочет ввести обязательную компенсацию для жертв мошенников, но не знает, как это будет работать
ЦБ опубликовал сообщение о новой схеме мошенничества: злоумышленники начали звонить банковским клиентам под видом сотрудников МВД или других правоохранительных органов. В России принят новый закон, обязывающий банки до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества. Вместе с этим ЦБ предложил изменить процедуру подтверждения банками операций, если в них были замечены признаки мошеннических действий. Глава ЦБ РФ подчеркнула, что эта ситуация не означает, что надо тормозить развитие цифровых технологий. Преступники под видом официального приложения Банка России высылают фальшивую ссылку, через которую, получив удаленный доступ к банковским счетам и приложениям жертвы, выводят деньги.
Мошенники используют повышение ключевой ставки ЦБ РФ: как не стать жертвой
| ЦБ РФ сообщил о главных способах мошенничества и способы защиты от них | Минфин разработал законопроект об оперативном взаимодействии Банка России и МВД против мошенничества с платёжными банковскими картами. |
| ЦБ РФ: активность телефонных мошенников увеличилась - RSpectr | ЦБ опубликовал сообщение о новой схеме мошенничества: злоумышленники начали звонить банковским клиентам под видом сотрудников МВД или других правоохранительных органов. |
| Госдума обязала банки РФ проверять все переводы физлиц на мошенничество | Однако зампред Банка России уверяет, что такое не произойдет: «Законом четко предусмотрены случаи, при которых банк должен приостановить перевод». |
| ЦБ хочет ввести обязательную компенсацию для жертв мошенников, но не знает, как это будет работать | На финансовом рынке множество мошенников, и ЦБ РФ ведет постоянную работу по их выявлению. |
| Для защиты от мошеннических действий МФО сделают проверку клиентов более жесткой | Теперь ЦБ РФ Телефонные мошенники, Мошенничество, Центральный банк РФ, Следственный комитет, Длиннопост, Негатив. |
Как Центробанк и МВД будут спасать деньги граждан от телефонных мошенников
Будьте бдительны, мошенники часто представляются сотрудниками Банка России. По любым банковским вопросам самостоятельно позвоните в банк по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации", - заявил Алексей Сергиевский, заместитель управляющего ивановским отделением Банка России.
Он предлагает свериться с базой утечек, чтобы привлечь собеседника в качестве потерпевшего. Далее злоумышленник спрашивает у человека, в каком банке он обслуживается, просит данные карты, в том числе трёхзначный код на её оборотной стороне. Чтобы убедить потенциальную жертву в правдоподобности истории, мошенник может направить ему в мессенджер или на электронную почту фото поддельного документа о проведении оперативно-розыскных мероприятий. В пресс-службе разъясняют: Если вы подозреваете, что вас хотят обмануть, прервите разговор.
Он меня убеждает, что все ок и это норма. Ну ладно. Спрашивает, устанавливаю ли я приложение сейчас. Я говорю что у меня осталось мало заряда на телефоне, процента 2. На самом деле у меня было процентов 15, я и решила ему об это сказать, потому что на телефоне пришло оповещение. Что же это за система такая чудесная, которая мониторит расход заряда телефона по вотсапу? Тут он начал заливать, что если я его обманываю это будет наказуемо. Как, уже не помню, но было что-то на подобии "банки нельзя обманывать, особенно по такому вопросу, который мы решаем сейчас, и на меня могут завести дело". Просит прислать скрин. Ну мне не жалко, убираю проценты на телефоне и пытаюсь заскринить экран. Спойлер - оказывается мой телефон делает скрины без строки состояния. Я ему об этом говорю, и ржу, потому что для меня это сюрприз и я правда пыталась сделать этот чертов скрин. Он не верит, присылаю просто скрин без строки, он отвязывается. Спрашивает сколько осталось скачивать, я жалуюсь на медленный интернет. Мурыжу его ожиданием ещё минут 15, периодически выключая микрофон. Он это видит напомню, в вотсапе выводится, что собеседник отключил микрофон , говорит, что так нельзя, ведь ведется запись и такой материал потом не предоставить в суде. На мой вопрос, почему он, как будущий свидетель, позволяет себе отключать микрофон, пошла отмазка в стиле "мне можно, а вам нельзя". Потом сказала, что приложение не запускается, сразу вылетает и нужно телефон перезапустить. На этом я решила, что хватит, и так 1. И больше трубку не брала. Он еще на последок скинул сообщение, что мои счета заблокируют. Еще один спойлер - нет. Здесь он почему-то говорит только о блокировке счетов. Видимо понял, что пугать больше нет смысла Потом полезла на сайт ЦБ. Результат очевиден. Собственно, ЦБ здесь пишет что нужно делать в таких ситуациях. Я повторяться не стану. А у меня осталась неплохая история, которую я буду рассказывать друзьям в ближайшее время.
Об этом говорится в «Обзоре отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств», опубликованном Центробанком России. В третьем квартале 2023 года число атак увеличилось до 10,8 млн против 6,6 млн кварталом ранее. К несчастью, возросшая активность злоумышленников принесла им желаемый результат.
ЦБ РФ пригрозил наказать банки за попытки скрыть информацию о мошенниках
Центробанк (ЦБ) с 1 октября начнет использовать новые методы определения подозрительных банковских операций, что позволит эффективнее противостоять телефонным мошенникам. Российские банки будут проверять все переводы на мошенничество. ЦБ: в 2023 году банки предотвратили мошеннические хищения у россиян на ₽5,8 трлн. Банк России предлагает предоставить пострадавшим от мошенников возможность подать через портал "Госуслуги" и онлайн-сервисы банков заявление в полицию о хищении, сообщается на сайте регулятора. «Мошенники звонят людям и сообщают, что необходимо проверить подлинность наличных денег, в том числе новых 5000 рублей», — отметили в ЦБ. Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал принятие в первом чтении законопроекта, который обязывает банки проверять входящие платежи на мошенничество и предоставляет право не проводить «явно мошеннические» операции.
Российские банки обязали проверять переводы на мошенничество
Предполагается, что на случай мошеннических действий такого рода должна быть предусмотрена фиксированная сумма, которую будут получать жертвы мошенников. При этом одним из основных условий будет являться своевременное обращение клиента банка за помощью. Заявить о краже он должен не позднее следующего дня. Сумму, которую получит человек в качестве компенсации, Центробанк определит позднее. Как банки будут возмещать ущерб Такие правила будут действовать для всех кредитных организаций, работающих на территории России. При этом, если у банка низкий уровень антифрода механизма по предотвращению хищений , ему придется возместить пострадавшему клиенту всю похищенную сумму. В Банке России пояснили, что недостаточно эффективным будет считаться тот антифрод, которые не способен выявить операции, совершенные без согласия клиента, несмотря на получение необходимой информации от ЦБ о мошеннических транзакциях. При этом в материалах регулятора не уточняется, как поведение самого клиента отразится на получении компенсации, так как находясь под влиянием злоумышленников люди нередко сами переводят им деньги.
Также на рынке есть проблема с так называемыми «серыми» сим-картами, когда злоумышленники подделывают сим-карты и по дубликатам пытаются оформить ссуду. В «ВымпелКоме» билайн назвали меру избыточной, пояснив, что в настоящее время операторы связи напрямую работают с заинтересованными банками по обмену информацией, которая необходима для реализации антифродовых мер. Там выступают за упрощение прямого взаимодействия между оператором связи и банками. В нем предлагается дать гражданам право подачи заявления в банк, в котором они поручают своим доверенным лицам, например, родственникам, давать согласие или блокировать финансовые операции по их счетам. Костенко рассказала, что ей часто поступают жалобы от граждан на мошенников.
По словам экспертов, это позитивно повлияет на рынок и обезопасит граждан. Цель нового механизма - противодействие оформлению кредитов и займов под влиянием мошенников с последующей отправкой им заемных средств. Такая безусловная приостановка передачи денег заемщику, говорят в ЦБ, будет действовать в отношении крупной суммы. Однако ее размер предстоит определить дополнительно. Как пояснял ранее глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, в начале года уже обсуждалась такая идея, чтобы необеспеченные кредиты все-таки имели "период охлаждения". Речь тогда шла о сумме выше 1 млн руб. Антифрод, или "борьба с мошенничеством" дословно, включает в себя меры по предотвращению мошеннических операций. Это автоматизированные программы, оценивающие транзакции по выделенным критериям.
Кроме этого, мошенники под видом работников социальных служб ходят по квартирам и убеждают жильцов обменивать старые банкноты номиналом 5000 рублей на "новые", но при этом отдают фальшивые купюры. ЦБ рекомендует в таких ситуациях игнорировать предложения по обмену или проверке подлинности банкнот, а также ничего не устанавливать и не переходить по ссылкам от незнакомцев. По любым банковским вопросам ЦБ советует обращаться в свой банк.
Новый способ мошенничества озвучили в Ивановском отделении ЦБ РФ
| Российские банки обязали проверять все переводы граждан на мошенничество | Как отмечает РИА Новости (18+), новый закон будет обязывать банки до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центробанка о случаях и попытках несанкционированных переводов. |
| ЦБ РФ рассказал о новом виде телефонного мошенничества | Новости России. Как сообщает пресс-служба ЦБ РФ в Telegram-канале, регулятор обнаружил очередную мошенническую схему. |
| В Центробанке предупредили россиян о новой схеме мошенников ⋆ ГардИнфо | ЦБ: Мошенники стали обманывать россиян под предлогом обновления купюр в 5 тыс. рублей. |
| ЦБ предупредил о новой схеме мошенников с уловкой «спецсчета» | До этого срок ответов банков на запросы МВД по хищениям составлял до 30 дней, отмечают «Ведомости». |
Центробанк: телефонные мошенники начали представляться расследователями массовых утечек данных
Именно молодежь в основном и занимается денежными переводами в пользу мошенников. Говорит эксперт финансового рынка Андрей Бархота: Андрей Бархота эксперт финансового рынка «Дропперская деятельность характерна все-таки для молодой аудитории, для молодого населения, которое не имеет пока стабильного дохода и пытается найти его путем довольно легкого заработка. При этом как будто бы такой заработок без рисков. Фактически речь идет о такой форме получения дохода, которая просто использует чужие индивидуальные, идентификационные данные. Да, естественно, есть вознаграждение за такого рода услуги, оно зависит от уровня риска, от количества транзакций, переводов на карты не настоящих получателей средств, не подлинных бенефициаров счета».
Он предлагает свериться с базой утечек, чтобы привлечь собеседника в качестве потерпевшего. Далее злоумышленник спрашивает у человека, в каком банке он обслуживается, просит данные карты, в том числе трёхзначный код на её оборотной стороне. Чтобы убедить потенциальную жертву в правдоподобности истории, мошенник может направить ему в мессенджер или на электронную почту фото поддельного документа о проведении оперативно-розыскных мероприятий. В пресс-службе разъясняют: Если вы подозреваете, что вас хотят обмануть, прервите разговор.
В частности, у мошенников не будет возможности оформить на человека кредит, даже если они завладеют паспортными данными. Банкиры поддерживают идею создания системы.
По мнению зампреда Национального совета финансового рынка Александра Наумова, мера позволит снизить риски раскрытия банковской тайны в случае смены абонента по номеру, на который приходят данные по финансовым операциям и остаткам на счетах. Также на рынке есть проблема с так называемыми «серыми» сим-картами, когда злоумышленники подделывают сим-карты и по дубликатам пытаются оформить ссуду. В «ВымпелКоме» билайн назвали меру избыточной, пояснив, что в настоящее время операторы связи напрямую работают с заинтересованными банками по обмену информацией, которая необходима для реализации антифродовых мер.
Чаще всего злоумышленники представлялись сотрудниками Банка России и угрожали блокировкой вымышленного банковского счета регулятора, который контролирует прочие счета человека. Постоянный адрес новости: eadaily.
РБК: Банк России предложил ввести обязательную сумму возврата денег жертвам мошенников
Мошенники начали использовать новую мошенническую схему, связанную с «проверкой подлинности» обновленных 5000-рублевых купюр, сообщил Банк России. Для «проверки» мошенники предлагают установить на телефоне официальное приложение ЦБ — «Банкноты Банка России». С помощью системы проверки сведений об абоненте банки и финансовые организации смогут проверять корректность сведений, указанных в договоре с оператором связи.
Госдума обязала банки РФ проверять все переводы физлиц на мошенничество
Например, якобы сотрудники банка звонят и сообщают о дефиците как наличных рублей, так и валюты. Новый закон будет работать следующим образом: отныне все переводы физлиц в России будут сверяться со специальной базой Центрального банка страны, которая по своей сути является «чёрным списком» дискредитированных счетов. Мошенники начали использовать новую мошенническую схему, связанную с «проверкой подлинности» обновленных 5000-рублевых купюр, сообщил Банк России. Криминал - 25 октября 2023 - Новости Новосибирска -
ЦБ РФ пригрозил наказать банки за попытки скрыть информацию о мошенниках
| Для защиты от мошеннических действий МФО сделают проверку клиентов более жесткой | Банки проверяют их, спрашивают плательщика, давал ли он согласие на перевод. |
| «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | С 1 октября российский Центробанк начнет по-новому рассекречивать мошенников: банки станут передавать регулятору данные о них. |
| Центробанк выявил лжеломбарды - Общество - | Документ обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных ЦБ Российской Федерации о случаях и попытках несанкционированных переводов. |
| ЦБ РФ пригрозил наказать банки за попытки скрыть информацию о мошенниках | Документ обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных ЦБ Российской Федерации о случаях и попытках несанкционированных переводов. |
| Хаос вместо защиты: Центробанк не сможет остановить телефонных мошенников | Банк России предлагает предоставить пострадавшим от мошенников возможность подать через портал "Госуслуги" и онлайн-сервисы банков заявление в полицию о хищении, сообщается на сайте регулятора. |