Информацию о такой схеме мошенничества передал один из ведущих банков России, «Тинькофф». Клиенты банков начали получать фишинговые письма мошенников о списании несуществующего налога на СВО, следует из сообщения «Тинькофф банка».
«Тинькофф»: мошенники начали признаваться, что хотят выманить деньги
"Тинькофф банк". Мошенники начали применять многоэтапную схему для обмана граждан, сообщил представитель "Тинькофф". Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф».
"Тинькофф" сообщил о нейтрализации роботами 90 тыс. телефонных мошенников
В этой книжке прямо все секреты бизнеса: и как его придумать, как раскрутить и как потом выгодно продать. Порадовался даже за него — не оскудела ещё земля наша талантами. Но о главном его секрете я узнал позже и не по книжке. А дело было так… Собрались мы семьёй в отпуск в Европу. Семья у меня большая, я с женой, трое детей, да и тёщу решили прихватить: Европу посмотрит, за детьми когда-никогда присмотрит.
Человек я не бедный, могу себе позволить такие поездки. Маршрут сверстали, гостиницы, апартаменты забронировали, но заминка вышла. Деньги, на которые мы рассчитывали в начале лета, до нас вовремя не дошли. Летят все наши брони вместе с отпуском в тартарары, уж август на носу, а денежек всё нет.
И надо ж было вдруг тому случится - жена решила обратиться в «Банк Тинькофф Кредитные Системы», в заявке указала минимум тысяч триста.
Клиенту позвонил сотрудник Тинькофф и стал задавать вопросы, чтобы убедиться, что деньги переводит именно он и делает это осознанно. На все вопросы предприниматель ответил спокойно, без ошибок и попросил провести переводы. Поэтому мы разблокировали операции. Для проверки есть опросник: там стандартные вопросы, например серия и номер паспорта, адрес регистрации, — ответы должен знать только клиент. Есть вопросы, созданные специально под клиента или возможную нестандартную ситуацию.
Не во всех банках есть нетиповые вопросы, поэтому мошенникам проще пройти проверку — достаточно назвать кодовое слово. Мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента. Еще мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента, который мы записали ранее. Такая запись не учитывает конкретные формулировки и слова, а характеризует голос в целом. Если голоса не совпадают, мы начинаем более глубокую проверку. Внезапная блокировка и вопросы менеджера иногда раздражают клиентов, но это необходимая защита — именно так мы подтверждаем, что платежи проводит наш клиент и делает это осознанно.
Фрагмент памятки для сотрудников отдела рисков, которые обзванивают клиентов при подозрительных платежах У мошенников есть хитрость. Они знают, что банк может перезвонить и задать вопросы клиенту. Поэтому они так и говорят: «Вот я из банка, а вам будут звонить мошенники. Не слушайте их». И когда действительно звонят из банка, клиенты могут отказаться вести диалог или говорят неправду. Мол, я ни с кем не общался, сам решил перевести деньги.
Мы знаем, что такие ситуации бывают, поэтому система отмечает сам факт проверки. И если будут еще подозрительные операции, система может еще раз заблокировать переводы. Клиент подтверждает, что это он проводит платежи 26 сентября, 21:22—02:51. Клиент часто заходит в приложение и нестандартным способом Что случилось. Клиент 12 раз зашел в приложение. Продолжаем фиксировать подозрительную работу со счетом.
Само по себе количество входов в приложение ничего не значит, но система обратила внимание и на другие факторы, например, что клиент изменил формат использования мобильного банка. Все вместе выглядит подозрительно. Система оценивает поведение клиента по тысячам критериев. И если один выбивается, это ничего не значит. Поэтому она всегда анализирует совокупность факторов. Один из критериев оценки — это местоположение.
У нас есть несколько способов его определить. Например, по геометкам, если клиент дал доступ приложению Тинькофф к геоданным своего устройства. Они помогают понять, что деньги переводит не клиент или, наоборот, это наш клиент, все в порядке и не надо беспокоить его звонком.
Например, если в одном магазине растет количество платежей из-за распродажи, для человека это выглядит подозрительно. Но система учитывает исторические колебания, самостоятельно определяет степень риска и тревогу поднимать не будет. Клиент в нетипичной локации 26 сентября, 16:00.
Выводит деньги с брокерского счета Что случилось. Клиент вывел деньги с брокерского счета на свой счет в Тинькофф. Зафиксировали как подозрительную операцию. Вроде бы операция обычная: если какие-то бумаги выросли в цене, возможно, есть смысл их продать. Но система уже нашла одну аномалию, поэтому вывод денег выглядел подозрительно. При еще одном подозрительном действии система может приостановить переводы до проверки.
Выводит деньги с брокерского счета 26 сентября, 19:00. Переводит деньги на чужую карту Что случилось. Предприниматель перевел деньги на карту другого банка, причем раньше эта карта не участвовала в операциях по счету. Сам по себе перевод не вызывает вопросов, но вместе с остальными факторами все выглядит подозрительно: вылет в Латвию, вывод денег с брокерского счета, перевод на новый для себя счет в другом банке, как следствие — предупреждение от антифрод-системы. Переводит деньги на чужую карту 26 сентября, 19:26. Клиент подтверждает, что это он проводит платежи и все в порядке Что случилось.
Клиенту позвонил сотрудник Тинькофф и стал задавать вопросы, чтобы убедиться, что деньги переводит именно он и делает это осознанно. На все вопросы предприниматель ответил спокойно, без ошибок и попросил провести переводы. Поэтому мы разблокировали операции. Для проверки есть опросник: там стандартные вопросы, например серия и номер паспорта, адрес регистрации, — ответы должен знать только клиент. Есть вопросы, созданные специально под клиента или возможную нестандартную ситуацию. Не во всех банках есть нетиповые вопросы, поэтому мошенникам проще пройти проверку — достаточно назвать кодовое слово.
Мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента. Еще мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента, который мы записали ранее. Такая запись не учитывает конкретные формулировки и слова, а характеризует голос в целом. Если голоса не совпадают, мы начинаем более глубокую проверку. Внезапная блокировка и вопросы менеджера иногда раздражают клиентов, но это необходимая защита — именно так мы подтверждаем, что платежи проводит наш клиент и делает это осознанно. Фрагмент памятки для сотрудников отдела рисков, которые обзванивают клиентов при подозрительных платежах У мошенников есть хитрость.
Они знают, что банк может перезвонить и задать вопросы клиенту. Поэтому они так и говорят: «Вот я из банка, а вам будут звонить мошенники. Не слушайте их». И когда действительно звонят из банка, клиенты могут отказаться вести диалог или говорят неправду. Мол, я ни с кем не общался, сам решил перевести деньги.
Тем более что мошенник сразу перехватывает общение: «Написали?
А, вот, вижу, да, теперь все нормально. Осталось пройти опрос Тинькофф — и можно начинать работать. Вот по этой ссылке перейдите, пожалуйста. Вы молодец, с остальными все так затягивается! После этого никому не придет в голову снова писать или звонить в компанию и спрашивать, точно ли они нанимают его на работу. Шаг 5.
Кража персональных данных и денег. Если человек дошел до этого этапа, он уже верит мошеннику и делает что тот скажет. В истории читательницы деньги украли с помощью программы якобы для инвестиций, где она ввела данные для доступа к своим счетам, — хотя изначально речь шла о подработке копирайтером. Те же данные могут украсть и с какого-то сайта.
«Тинькофф» натравит «боевых роботов» на телефонных мошенников
В записи реплик роботов принимали участие сотрудники «Тинькофф», а также профессиональный диктор Петр Гланц и актриса Дарья Блохина. Кроме того «Тинькофф» открыл сбор сценариев и реплик для «фабрики роботов», чтобы вместе с пользователями создать целую армию максимально реалистичных персонажей для борьбы с телефонными мошенниками. Для участия необходимо написать команду «Олег, вот как нейтрализовать мошенника», нажать на значок микрофона в правом нижнем углу и наговорить свое предложение в свободной форме. Лучшие и самые реалистичные сценарии будут обработаны командой «Защитника Олега» и начнут защищать людей от мошенников. Вечерний 3DNews Каждый будний вечер мы рассылаем сводку новостей без белиберды и рекламы.
Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф». Данный банк принял решение о том, чтобы начать всячески обирать своих собственных клиентов, забирая их денежные средства себе. При этом финансовое учреждение пользуется дополнительно тем, что до середины сентября ЦБ РФ не позволяет россиянам получать иностранную валюту в наличном виде, то есть нельзя просто снять иностранную валюту и хранить ее, например, у себя дома или в каком-то безопасном месте.
При этом минимальная сумма комиссии установлена на уровне 200 условных единиц. Финансовое учреждение считает это справедливым, но у россиян другое мнение на этот самый счет.
И, по словам Валентины, она, хоть и много сомневалась, всё же в конечном счете верила ему, потому что он умел говорить, убеждать и развеивать страхи, будто бы образование психолога у него действительно было.
Роман проинструктировал Валентину, посоветовал, куда «вложиться», какие акции купить. Первые сделки, как это обычно бывает, увенчались успехом, Валентина увидела графики акций и удостоверилась, что торговля на бирже доступна каждому. RU К слову, Валентину очень подкупило, что при входе на «площадку» была двухфакторная аутентификация через генерацию паролей, а «технический специалист» Анна и Роман повторяли, чтобы она никому не передавала свои данные.
Это лишний раз убеждало ее в надежности и безопасности. Валентина продолжила «сотрудничать» с Романом и доверяла ему в том, какие акции лучше всего брать. После этого «выигрыша» она по небольшой сумме «закидывала» деньги на сайт и покупала те акции, которые ей советовал купить Роман — он ненароком рассказывал ей о новостях в этой сфере, о том, как поменялись цены на те или иные бумаги, от чего это зависело и что теперь делать.
Говорил он всегда спокойно, все у него было «схвачено», ведь за спиной у него сидел, по его рассказам, целый аналитический отдел, который якобы помогал его клиентам заработать. Свое вознаграждение за помощь он должен был получить в конце месяца — так у него якобы принято: в определенный день закрываются сделки с крупными инвесторами, в определенный день — с физическими лицами. Роман созванивался с Валентиной почти каждый день.
Несмотря на плотное общение, он, как и полагается, создавал впечатление занятого человека: о каждом созвоне они договаривались, он был не всегда доступен и отвечал нечасто — столько, сколько должен «занятой брокер». Это тоже стало одним из множества кирпичиков, которые создали у Валентины чувство безопасности. Сделки почти всегда заканчивались успешно.
Не в ста процентах случаев — было бы странно, если бы в таком непредсказуемом мире акций всё шло идеально. Валентина, жертва мошенников Постепенно, вдохновившись результатами сделок, Валентина перешла к суммам покрупнее. И, в очередной раз удачно завершив сделку с помощью Романа, решила вывести средства.
У нее это легко получилось — где-то на пятый день взаимодействия с Романом она вывела «выигранные» 150 000 рублей. Это были ее же деньги, которые она за это время внесла на сайт небольшими суммами — то есть, ей позволили получить назад те деньги, которые она вложила. Аферисты не боялись их потерять, ведь знали: после такого человек придет снова.
И Валентина пришла. Ставки стали крупнее. Валентина, приехавшая в Москву из Екатеринбурга, ответила, что мечтает, конечно, о квартире — в столице она арендует жилье.
Роман будто бы помогал девушке визуализировать мечты, включить присущее всем людям желание обогатиться и не знать забот. Валентина, работавшая сменами по 12 часов, очень хотела верить, что это правда, поэтому до последнего игнорировала «звоночки», которые могли бы ей подсказать суть происходящего. В какой-то день Валентина «положила на счет» 500 000 двумя переводами по 250 тысяч — и банк заморозил эти переводы.
Перед этим Роман ее предупреждал, что такое может случиться. Он говорил, что это стандартная защита банков от мошенников и нужно просто доказать, что ты понимаешь, что делаешь, — рассказывает Валентина. Она написала Роману.
Это тоже фактор — он будто бы сам не был в курсе, что произошло, а потом «вспомнил». Действительно, на почте у меня лежало письмо от «Министерства финансов», — рассказывает Валентина.
В интернете можно найти массу жалоб от жертв со всей России на мошенников из фейк-видео. По словам адвоката Екатерины Анисимовой, только от действий конкретной группы мошенников, действующих от имени «Тинькофф банка» в сентябре—октябре 2021 года в Свердловской области пострадали несколько ее доверителей. В полиции неохотно расследуют подобные преступления, говорит адвокат, а в иной раз и откровенно насмехаются над потерпевшими и отказывают принятии заявления. Она подчеркивает, что в некоторых случаях вполне реально вернуть часть украденных средств. Для этого необходимо писать претензию в отношении лица, на имя которого был осуществлен банковский перевод. Новость по теме Суд США приговорил Олега Тинькова к году под надзором «Пострадавшие могут добиться законного возврата денег с лица, которое имеет непосредственное отношение к деятельности мошенника. У правоохранительных органов есть возможность очень легко установить связь между переводами денег лицам, указанных в переводах, и мошенниками, которые их расходуют на свою роскошную жизнь. В некоторых случаях удается заключить мировое соглашение с участниками схемы о добровольном возврате денежных средств потерпевшим, либо об их участии в последующем судебном разбирательстве с мошенником», — рассказала адвокат.
По мнению финансового аналитика Виталия Калугина, на финансовом рынке огромное количество различных финансовых инструментов, которые позволяют сохранить и приумножить деньги. Такое изобилие предложений в свою очередь порождает мошеннические схемы, когда у людей выманивают деньги под видом инвестиций. Чего нельзя сказать о других банках, входящих в топ-5 в России», — сказал Виталий Калугин. RU отправило запрос в пресс-службу «Тинькофф банка». На момент публикации ответ получен не был. Сохрани номер URA. RU - сообщи новость первым!
Стоит ли она своих денег?
- «Тинькофф» натравит «боевых роботов» на телефонных мошенников
- Тинькофф подвел итоги работы сервиса по предотвращению телефонного мошенничества
- Что случилось
- Мошенники + Тинькофф
- ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ
- С наступающим!
В чем коварство развода и почему он работает
- Главные новости
- Чаплыгинец обманул «Тинькофф Банк»
- "Тинькофф банк": Телефонные мошенники придумали "гибридную" схему обмана жертв
- Другие новости
- Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
- Правила компенсации украденных средств
"Тинькофф банк" предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества
Но вот «Тинькофф Банк» не готов расставаться с такой суммой, своих клиентов они обвинили в мошенничестве и написали заявление в полицию. При этом платежи в адрес RC Group с карты «Тинькофф» действительно оказались заблокированы с формулировкой о подозрении на мошенничество. Один из мошенников пытался дозвониться абоненту Тинькофф Мобайла несколько раз и каждый раз попадал на разных персонажей.
Как Тинькофф Банк помогает мошенникам брать «левые» кредиты на своих клиентов
Мошенники начали применять многоэтапную схему для обмана граждан, сообщил представитель "Тинькофф". Отзывов масса о мошенничестве в Тинькофф. Клиенты банков начали получать фишинговые письма мошенников о списании несуществующего налога на СВО, следует из сообщения «Тинькофф банка». В России остро стоит проблема мошенничества с онлайн-банками. Тинькофф Банк начал тестировать новый сервис «Фрод-рулетка» для борьбы с телефонными мошенниками.
Биометрия в опасности
- Семья заработала на кэшбэке 4,4 млн рублей. Теперь им светит уголовное дело
- Банковских клиентов защитят от дропов | Новости России - Новости страны | Известия | 26.04.2024
- «Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги - Hi-Tech
- Своим не стал. США готовят Тинькову новые обвинения
«Здравствуйте, это мошенник»: в «Тинькофф» рассказали о новом способе обмана клиентов
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | Как мошенники, используя анкеты Тинькофф Журнала, разводят людей на деньги, предлагая работу в проекте. |
Мошенники открыто представляются: «Тинькофф» раскрыл новый сценарий обмана | О новой схеме мошенничества россиян предупредили в «Тинькофф», передает РБК. |
Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома? - АБН 24 | Регистрируйтесь на БЕСПЛАТНЫЙ марафон по инвестициям: Мой портфель в intelinvest: Школа безопасных инвестиц. |
Банкир Тиньков откупился от настырного клиента | Отзывы о возможных проявлениях мошенничества по отношению к клиентам Тинькофф Банка. |
Как мошенники используют анкеты Т—Ж, чтобы завоевать доверие и украсть деньги
Отзывы о возможных проявлениях мошенничества по отношению к клиентам Тинькофф Банка. Новости СВО: уничтожение самого мощного Leopard, Киеву могут передать ATACMS и скорая катастрофа на Украине. В интернете появилась новая схема мошенничества, связанная с использованием системы «Защитим или вернем деньги» Тинькофф. За каждое такое нарушение, если оно будет доказано, помимо штрафа, Олегу Тинькову грозит до 3 лет тюрьмы по статье «Мошенничество с налогами». "Тинькофф банк". Читайте последние актуальные новости главных событий Сахалина на тему "«Тинькофф» заподозрил сахалинскую семью в многомиллионном мошенничестве с кешбэком" в ленте.
"Тинькофф" в проекте "Фрод-рулетка" будет направлять звонки аферистов пранкерам
Он сообщил, что клиенту необходимо уплатить взнос за страховку ее торгового счета в размере 12 тысяч долларов. Заманчивые предложения не насторожили людей, желавших заработать «Узнав об этом, я связалась с Фадеевым и спросила его, почему он ничего не рассказал мне о страховке. На это он в резкой форме начал обвинять меня в якобы совершенных мной ошибках и сказал, что уплатить взнос необходимо быстро, иначе у меня могут возникнуть проблемы с выводом средств с торгового счета. В результате я взяла еще один кредит на 1,2 млн рублей и перевела на счета, которые мне указали», — говорит Татьяна. Однако на этом давление мошенников не закончилось. На следующий день Татьяне вновь позвонил Дмитрий и сообщил, что средства за страховку она перевела с ошибками и платформа их не учла. Поэтому, нужно совершить еще один платеж. В итоге, собеседница перевела мошенникам деньги с еще одного личного вклада также на сумму 1,2 млн рублей. Однако этой суммы оказалось недостаточно, поскольку Татьяне уже начислили пени за просрочку оплаты «страхового взноса» и ей пришлось перечислить еще около 500 тысяч заемных средств. Когда Татьяна решила вывести средства со счета на торговой платформе у нее это сделать не получилось. С ней снова связался Дмитрий и сказал, что для вывода денег нужно оплатить услугу «ручного вывода средств», которая стоит 9 тысяч долларов.
В противном случае представители торговой платформы обратятся в суд и Центробанк, а Татьяне грозят длительные судебные разбирательства и даже уголовное преследование. Лишь после этого я начала искать информацию об этой торговой платформе в интернете и поняла, что отдала деньги мошенникам. В итоге я написала заявление в полицию», — рассказала потерпевшая. RU рассказали, что данный вид мошенничества пока не получил широкого распространения, но заявления от потерпевших поступают регулярно.
К моменту задержания у подозреваемых денег уже не было, поскольку всю сумму они перевели своим кураторам. Развернуть 20 апреля 2024, 12:28 Ранее РЕН ТВ сообщал о том, что мошенники меньше чем за месяц выманили у супругов из Москвы почти 25 миллионов рублей под предлогом сохранения сбережений. Обманом аферисты не только заставили москвичей набрать кредитов, но и вынудили их продать квартиру. Подпишитесь и получайте новости первыми Читайте также.
На следующий день Татьяне вновь позвонил Дмитрий и сообщил, что средства за страховку она перевела с ошибками и платформа их не учла. Поэтому, нужно совершить еще один платеж. В итоге, собеседница перевела мошенникам деньги с еще одного личного вклада также на сумму 1,2 млн рублей. Однако этой суммы оказалось недостаточно, поскольку Татьяне уже начислили пени за просрочку оплаты «страхового взноса» и ей пришлось перечислить еще около 500 тысяч заемных средств. Когда Татьяна решила вывести средства со счета на торговой платформе у нее это сделать не получилось. С ней снова связался Дмитрий и сказал, что для вывода денег нужно оплатить услугу «ручного вывода средств», которая стоит 9 тысяч долларов. В противном случае представители торговой платформы обратятся в суд и Центробанк, а Татьяне грозят длительные судебные разбирательства и даже уголовное преследование. Лишь после этого я начала искать информацию об этой торговой платформе в интернете и поняла, что отдала деньги мошенникам. В итоге я написала заявление в полицию», — рассказала потерпевшая. RU рассказали, что данный вид мошенничества пока не получил широкого распространения, но заявления от потерпевших поступают регулярно. Ущерб по каждому эпизоду, как правило, исчисляется несколькими миллионами, поскольку на ловушку мошенников в основном клюют обеспеченные люди. По данным инсайдера из силовых органов, в полицию обращаются очень статусные персоны, работающие на топовых позициях в крупных свердловских корпорациях. В интернете можно найти массу жалоб от жертв со всей России на мошенников из фейк-видео. По словам адвоката Екатерины Анисимовой, только от действий конкретной группы мошенников, действующих от имени «Тинькофф банка» в сентябре—октябре 2021 года в Свердловской области пострадали несколько ее доверителей. В полиции неохотно расследуют подобные преступления, говорит адвокат, а в иной раз и откровенно насмехаются над потерпевшими и отказывают принятии заявления.
А по телефону сумма ущерба может составить 59 тысяч рублей. Аналитики "Тинькофф" также описали самые распространённые схемы, с которыми потребители могут столкнуться сегодня. При добровольном переводе средств клиентом типичными схемами обмана являются покупки в Интернете, онлайн-покупки с подменой формы на оплату и взлом аккаунтов в соцсетях с просьбами помочь знакомому, который попал в беду. При разглашении банковских данных клиента могут обмануть с помощью лотереи или опроса, звонков от службы безопасности банка и продажи в Интернете. Помимо распространённых способов кражи денежных средств, мошенники используют и нетипичные схемы. Из исследования видно, что стать жертвой можно на сайте знакомств. Девушка предлагает сходить в кино, отправляет ссылку на сайт-однодневку VIP-кинотеатра. Клиент покупает билеты, и на этом знакомство завершается.
"Тинькофф" в проекте "Фрод-рулетка" будет направлять звонки аферистов пранкерам
В России остро стоит проблема мошенничества с онлайн-банками. Запущенные "Тинькофф" человекоподобные роботы за три месяца работы задержали на линии и нейтрализовали почти 90 тыс. телефонных мошенников. Отзывы о возможных проявлениях мошенничества по отношению к клиентам Тинькофф Банка. Клиенты банков начали получать фишинговые письма мошенников о списании несуществующего налога на СВО, следует из сообщения «Тинькофф банка». Мошенники используют «гибридный» сценарий, который совмещает несколько вариантов обмана клиентов банка, сообщил «Тинькофф».