«РИА Новости» сообщает о том, что «Тинькофф» решил нацелиться на борьбу с мошенниками, однако креативным способом. Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф».
Как Тинькофф Банк помогает мошенникам брать «левые» кредиты на своих клиентов
Происшествия - 12 января 2023 - Новости. Вслед за антироссийскими высказываниями Олега Тинькова россияне устроили челлендж против «Тинькофф Банка». В «Тинькофф» сочли законной выдачу денег, что стало причиной обращения потерпевшего в суд.
«Тинькофф» натравит «боевых роботов» на телефонных мошенников
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере | Сотрудники банка "Тинькофф" предупредили о новой схеме мошенничества с «налогом на СВО». |
"Тинькофф банк" предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества | Под маской «Тинькофф Банка» Читательница Татьяна отдала мошенникам более 5 млн рублей поверив поддельной рекламе с дипфейком Олега Тинькова. |
«Тинькофф»: мошенники начали признаваться, что хотят выманить деньги
С помощью нее пользователи могут перенести приложения со старого телефона, обменяться ими с близкими или восстановить программы финансовой организации, которые были удалены из AppStore. Поделиться новостью.
Организация ищет тестировщиков, которые готовы к общению с мошенниками по телефону и даже к возможному конфликту. Особенно ценным для участников тестового этапа станет опыт пранков. В банке отметили, что на этапе тестирования «Фрод-рулетки» предстоит много технической работы: нужно научиться управлять звонками злоумышленников и подключать их к сервису.
Один из банков, с которыми работал предприниматель, — Тинькофф. Клиент подтвердил перевод денег несколько раз и даже голосом, но антифрод-система и сотрудники отдела платежных рисков распознали мошенников. Так они остановили переводы и сохранили большую часть денег на счете в Тинькофф. Рассказываем, как это было и почему у Тинькофф получилось спасти большую часть денег клиента. Что случилось В 2019 году франчайзи сети ресторанов «Додо Пицца» Владимир Горецкий стал жертвой похитителей. Он приехал для встречи с якобы инвестором, но когда оказался на вилле в Юрмале, ему в лицо брызнули перцовым баллончиком, связали и удерживали пять дней. Все это время его заставляли переводить деньги со своих счетов на счета злоумышленников. Когда стало понятно, что больше вывести не удастся, его отпустили. Владимир смог снять с головы мешок и добраться до дома в России.
Широкой аудитории о происшествии стало известно только осенью 2020 года, после того как органы задержали одного из преступников. Владимир рассказал свою историю, а мы показываем, как все происходило со стороны Тинькофф. Владимир Горецкий в интервью Медузе рассказал, как реагировали банки на переводы. Интервью 26 сентября, 10:18. Клиент в нетипичной локации Что случилось. Предприниматель расплатился картой в российском аэропорту и через время вошел в приложение Тинькофф из Латвии. Что мы сделали. Для клиента это нетипичная локация, поэтому сработало предупреждение антифрод-системы: обратить внимание на остальные траты по счету. Как это работает.
Антифрод-система — это набор алгоритмов, который мы усилили машинным обучением. Система собирает всю информацию о действиях клиента, его платежных привычках. Например, что он покупает, когда, у кого, каким способом — по карте или онлайн, как заходит в приложение — по отпечатку пальца или ПИН-коду, с какого устройства, кому обычно переводит и многое другое. Но и это не все: нейросеть может то, чего не может человек. Она анализирует гигантские объемы информации, отдельные действия одного клиента и сравнивает их с действиями других клиентов. Например, если в одном магазине растет количество платежей из-за распродажи, для человека это выглядит подозрительно. Но система учитывает исторические колебания, самостоятельно определяет степень риска и тревогу поднимать не будет. Клиент в нетипичной локации 26 сентября, 16:00. Выводит деньги с брокерского счета Что случилось.
Клиент вывел деньги с брокерского счета на свой счет в Тинькофф. Зафиксировали как подозрительную операцию. Вроде бы операция обычная: если какие-то бумаги выросли в цене, возможно, есть смысл их продать. Но система уже нашла одну аномалию, поэтому вывод денег выглядел подозрительно. При еще одном подозрительном действии система может приостановить переводы до проверки.
В результате был составлен «портрет дропа».
Среди признаков, которые указывают то, что клиент мог оформить карту, чтобы продать или передать ее мошенникам, — переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для «прогрева» дропа. Портрет дропа лег в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1 тыс.
Мошенники + Тинькофф
Тинькофф сообщает, что за год они заблокировали 66 000 молодых клиентов – дропов, которые те продали мошенникам. Хочу рассказать о карте TINKOFF BLACK, о плюсах и минусах, о том, как выгодно использовать. За каждое такое нарушение, если оно будет доказано, помимо штрафа, Олегу Тинькову грозит до 3 лет тюрьмы по статье «Мошенничество с налогами».
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Отказ от возвращения средств клиентам, которые клюнули на удочку телефонных мошенников, еще понять можно. В этом случае жертвы злоумышленников сами продиктовали реквизиты или совершили перевод. Но бывает и так, что деньги со счета утекают лишь по причине находчивости преступников помноженную на знание внутренних регламентов кредитных организаций. Представившись банку именем клиента и пройдя базовую идентификацию, преступники, нарушая закон, оформляют кредит на владельца личного кабинета без ведома самого клиента банка. Тут, вероятно, все должно быть однозначно и трактоваться в пользу жертвы преступления: ведь проверки, включающей личное «живое» подтверждение, не было и кредит оформили без нее. Тем не менее, создается впечатление, что некоторые кредитные организации, как, например, «Тинькофф Банк», не спешат становиться на сторону жертв преступлений, и требуют выплачивать кредиты, которые сама жертва не оформляла. Подошли двое, как мне показалось, мигрантов, один что-то начал спрашивать, отвлекать, другой хлопнул меня по карману, после чего оба прыгнули в машину и скрылись. Запомнил номера автомобиля, хотел вызвать полицию, попросил телефон у жены, но он сел на морозе. Стали искать где зарядить, но только потеряли немного времени. Когда я пришел домой, то заблокировал украденный телефон с компьютера. Однако перед этим злоумышленники пытались взломать почтовые ящики, мессенджеры, о чем я получил уведомления.
Ну и приятная часть- бабосики подарочки. Друг отправил перевод, деньги у него сняли,чек об операции появился, а мне не пришли, хотя переводили с тинькоф на тинькоф не в первый раз и всегда приходили моментально. Ну бывает,подумал я, небольшой глюк,ничего страшного,тем более гости за столом и не до этого.
На следующий день денег нет,уже подозрительно. Звонок в банк- ваш перевод заблокирован,так как мы посчитали,что вы переводите деньги мошенникам и вот мы такие молодцы скажите нам ещё спасибо. Классно,подумали мы нет.
Какие сценарии разыгрывают роботы Для развития роботов банк собирает сценарии разговоров и реплики от пользователей, а также использует технологии искусственного интеллекта. Над созданием ботов в том числе работали психологи и эксперты по предотвращению мошеннических операций. Например, в случае с дедушкой, потерявшим очки, персонаж отвечает на звонок, а потом просит мошенника подождать, пока он наденет очки.
После этого "пожилой мужчина" говорит, что не может их найти. Затем злоумышленник представляется сотрудником "технического отдела ВТБ Банка" и сообщает о том, что абонент якобы оставил заявку на смену номера телефона. Мошеннику приходится повторить причину звонка.
После этого персонаж пытается позвать свою жену, но выясняется, что она "ушла в Сберкассу". Далее "пожилой мужчина" просит позвонить позже. После слов мошенника о том, что он не может перезвонить позднее, так как вопрос требует решения сейчас, разговор прекращается.
Более того, банки сами создают для них максимально комфортные условия, по сути, оказывая мошенникам пассивное содействие. О том как это работает на своем опыте узнала 26-летняя Валерия Тагирова из Санкт Петербурга. Вечером 30 апреля девушка потеряла телефон. Нашедший в считанные минуты перенастроил электронную почту на себя и отключить защитные функции устройства. Обнаружив пропажу, Валерия сразу попыталась заблокировать SIM-карту, но сделать это можно только лично предъявив паспорт в салоне связи. Зато кредит на 300, 000 рублей злоумышленникам выдали без каких-либо формальностей.
Зайдя в банковское приложение "Тинькофф", они в пару кликов подали заявку. Никаких документов у злоумышленников не запросили, подтверждение личности тоже не потребовалось. Глубокой ночью Тинькофф Банк одобрил ссуду за 20 минут.
Обмани мошенника — «Тинькофф» разрабатывает сервис по борьбе со злоумышленниками
Занижение благосостояния в 3333 раза: в чем суть предъявленных Тинькову обвинений | После того как Олег Тиньков оскорбил российскую армию, Маргарита Симоньян решила забрать свои деньги из “Тинькофф банка”, но не обнаружила их там. |
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере | По подсчётам «Тинькофф Банка», таким нехитрым образом семья, проживающая в Санкт-Петербурге, смогла заработать 4 миллиона 399 тысяч рублей. |
Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома? | «Тинькофф» перевел мошенникам 5,5 млн рублей со счета клиента. |
Тинькофф защитит от мошенников или вернет деньги | Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу "Тинькофф банка". |
«Тинькофф Банк» разработал сервис по борьбе с мошенниками
Стоит отметить, что «Тинькофф» прислал приглашение известным пранкерам Вовану и Лексусу, чтобы те попали в число первых пользователей, которые будут его тестировать. Мы научились перехватывать телефонные звонки мошенников в режиме реального времени, управлять ими и переключать на игрока. Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам.
В настоящее время эта услуга не распространяется на мошенничество с использованием мессенджеров, однако планируется расширить зону действия услуги. Если Тинькофф предупредил или заблокировал подозрительный звонок, но клиент продолжил диалог с мошенником, компенсация не применяется. Самостоятельные переводы на счета в других банках не покрываются. С полными условиями услуги «Защитим или вернем деньги» можно ознакомиться на сайте Тинькофф.
Сервис уже доступен всем клиентам банка. Подключить сервис «Защитим или вернем деньги» можно по ссылке. Это тоже интересно:.
В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса. Мошенник не узнает ваш настоящий номер, мы его скроем", - рассказали там.
В пресс-службе банка при этом пояснили, что пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, при этом мошенники не будут знать, что попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой.
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
Один из мошенников пытался дозвониться абоненту Тинькофф Мобайла несколько раз и каждый раз попадал на разных персонажей. После испытаний специалисты «Тинькофф» примут решение о запуске и масштабировании новой антимошеннической платформы. уникальный проект, в котором вы будете бороться с телефонным мошенничеством. Если «Тинькофф» объявил фото клиентов биометрией, то он должен передать ЕБС данные, по которым дано согласие. Тинькофф Банк начал тестировать новый сервис «Фрод-рулетка» для борьбы с телефонными мошенниками.
«Тинькофф»: мошенники начали признаваться, что хотят выманить деньги
Мошенники все чаще вербуют молодых людей в дропов, предлагая легкий и быстрый заработок, ну а молодежь не всегда понимает последствия этих действий, отмечают в «Тинькофф». Грабители заставили мужчину переводить деньги с расчетного счета, но Тинькофф заподозрил мошенничество, сохранив клиенту 273 000 ₽ и остальные деньги на счете. Один из мошенников пытался дозвониться абоненту Тинькофф Мобайла несколько раз и каждый раз попадал на разных персонажей. Тинькофф Банк запустил бесплатный сервис Защитим или вернем деньги. «Тинькофф» объявил о запуске первого в России сервиса «Защитим или вернем деньги», который с вероятностью 99% определяет мошенничество во время звонка и защищает.
Забирают все. «Тинькофф» начал массово «воровать» деньги всех клиентов
«Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги | Чтобы мошеннические рассылки выглядели более достоверно, злоумышленники используют имена и логотипы известных брокеров, включая Тинькофф Инвестиции. |
Обмани мошенника — «Тинькофф» разрабатывает сервис по борьбе со злоумышленниками - CQ | Он позволит быстро реагировать на подозрительные операции и, при необходимости, возвращать деньги клиентам, которые стали жертвами мошенников. |
Семья заработала на кэшбэке 4,4 млн рублей. Теперь им светит уголовное дело | Аналитики "Тинькофф" провели масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере и рассказали, какими способами мошенники воруют деньги чаще всего, а. |
"Тинькофф" в проекте "Фрод-рулетка" будет направлять звонки аферистов пранкерам | Информацию о такой схеме мошенничества передал один из ведущих банков России, «Тинькофф». |
Сериал «Анонимные мошенники» | Истории | Расстраивайте мошенников 5 октября 2023 | Тинькофф обещает вернуть деньги клиентам, если не сможет предотвратить телефонное мошенничества. |