Крупнейшие банки Китая один за другим отказываются от приема платежей из России за товары. Как стало известно, китайский банк Chouzhou Commercial, который российские импортеры использовали как основной расчетный центр, остановил операции с Россией.
Правила комментирования
- Крупнейший банк Китая перестал принимать платежи из России в юанях
- Что происходит с платежами в Китай?
- Китайские банки перестали принимать платежи из России в юанях с марта 2024: как реагировать бизнесу
- Какие китайские банки не принимают платежи из РФ? | Новости Optimalog
Ситуация с платежами из России в Китай после Китайского Нового года
Если это вопрос политики банка в Китае и вообще китайской банковской системы, то это очень тревожный сигнал, — отметил собеседник «ВМ». Как заметил специалист, из-за санкций частные китайские банки не очень любят сотрудничать с российскими фирмами, так как стремятся работать на рынках США. Соответственно, взаимодействие с Россией несет для них определенные риски. Обратная ситуация — с крупными финансовыми организациями Поднебесной, уточнил Кочетков. Их санкции особо не касаются, потому что на уровне правительства Китая есть распоряжение, что они продолжают с нами торговлю и тем более не хотят отказываться от российских энергоносителей.
Использование юрлиц из третьих стран в платежных схемах чревато определенными финансовыми потерями из-за высоких комиссий и риска конфискации грузов. Однако многие российские компании предпочитают нести некоторые убытки, нежели терпеть длительные задержки в оплате и погрузке товаров. В декабре прошлого года Министерство финансов США получило право вводить ограничения в отношении финансовых организаций третьих стран, которые обслуживают российские компании, против которых были введены санкции, и тех, кто способствует поставкам товаров в интересах ВПК России.
Источник СМИ уточнил, что оплата блокируется «даже у тех организаций, которые заключили долгосрочные контракты на производство и поставку компонентов для сборки электроники с российскими клиентами». В IT-холдинге Fplus подтвердили информацию о проблемах с оплатой. По словам Калинина, с декабря 2023 года азиатские финансовые структуры «не пропускали оплату товаров со стороны российских юрлиц на поставки готовой продукции» компьютеры, СХД, серверы, а с начала апреля возникли проблемы с компонентами и «кит-наборами». Он считает, что в ситуацию «должен вмешаться ЦБ РФ и договориться с китайской стороной о проведении оплаты».
Причина в том, что 7 февраля, буквально за считаные дни до начала китайского Нового года, пришло сообщение о том, что китайский коммерческий банк Zhejiang Chouzhou «Чжэньцзян Чучжоу», называемый на сленге банкиров просто «Чужой» остановил все операции с Россией и Белоруссией. Иван Шилов ИА Регнум Именно этот банк стал в последние год-полтора основным расчётным центром для отечественных предпринимателей, ведущих дела с Китаем. Операции с российскими контрагентами приостановлены вне зависимости от системы передачи сообщений. Лазеек не осталось. Подарок на Новый год Причина куда серьёзнее, чем приближение длительных праздников: сработала угроза вторичных санкций со стороны США и их союзников. Это стало крайне неприятной новостью, учитывая, до какой степени выросла значимость торгового сотрудничества с Китаем в условиях экономической войны Запада против России. Событие, на первый взгляд, касается лишь достаточно узкой прослойки торгующих с Китаем бизнесменов. Однако последствия гораздо глубже: в условиях развития параллельного импорта платеж в китайский банк означает платеж не только за китайский товар, что само по себе и так сильно бьет по нашим потребностям. Через банки Поднебесной российские бизнесмены могут оплачивать и западные товары, попавшие под санкции и идущие к нам кружным путем. Не секрет, что Россия закупает большое количество китайских товаров бытового назначения. КНР присутствует во всех основных секторах российской экономики. В декабре прошлого года прогнозировалось, что доля поставок из Китая будет лишь расти. При этом экспорт пассажирских автомобилей в 2023 году увеличился более чем в семь раз, до 11,5 млрд долларов. Стоимость ввезённых грузовиков, автобусов и тракторов составила 3,75 млрд долларов, автозапчастей — 2,05 млрд долларов.
Какие китайские банки не принимают платежи из РФ?
Событие, на первый взгляд, касается лишь достаточно узкой прослойки торгующих с Китаем бизнесменов. Однако последствия гораздо глубже: в условиях развития параллельного импорта платеж в китайский банк означает платеж не только за китайский товар, что само по себе и так сильно бьет по нашим потребностям. Через банки Поднебесной российские бизнесмены могут оплачивать и западные товары, попавшие под санкции и идущие к нам кружным путем. Не секрет, что Россия закупает большое количество китайских товаров бытового назначения. КНР присутствует во всех основных секторах российской экономики. В декабре прошлого года прогнозировалось, что доля поставок из Китая будет лишь расти. При этом экспорт пассажирских автомобилей в 2023 году увеличился более чем в семь раз, до 11,5 млрд долларов. Стоимость ввезённых грузовиков, автобусов и тракторов составила 3,75 млрд долларов, автозапчастей — 2,05 млрд долларов. Китайский Новый год упомянут не зря.
Традиционные празднования отличаются размахом и продолжительностью, во время долгого отдыха в Китае не работает практически ничего. Официально праздники длятся всего неделю, с 10 по 17 февраля. Но практика показывает, что перерыв в полноценной деловой активности обычно восстанавливается намного дольше. Это означает, что российские компании не смогут быстро открыть счета в более лояльных банках. А следовательно, не заплатят за товар, доставку которого уже анонсировали.
Также это может быть электроника, вряд ли коснется одежды, обуви и мелких товаров. Теперь предпринимателям нужно собирать внушительный пакет документов для проверки и необходимо учитывать, что срок поставки товара может быть увеличен. Связано ли это с давлением со стороны США? И я убеждена, что партнерские отношения между нашими странами будут развиваться и дальше, а вопрос с транзакциями будет решен. Есть ли каналы, которые гарантировано не подвержены таким рискам? Между нашими странами сложились устойчивые партнерские отношения, и возникшая ситуация невыгодна обеим странам. Я полагаю, что спровоцировать финансовую изоляцию может только какое-то глобальное событие мирового масштаба. Есть вариант, что у китайского банка будет открыт счет в России, и у этого же российского банка — счет в Китае. У каждого банка будет на балансе денежный запас. Банки смогут использовать эти деньги для расчетов с компаниями, которые нужны обеим сторонам. Это называется валютный бартер. Сейчас я не вижу такой тенденции.
Кроме того, есть возможность открыть филиал компании в КНР или другой дружественной стране, либо использовать гонконгских партнёров. Ранее 78.
Мы же не знаем — кто в этом банке составляет большую часть клиентуры: российские экспортеры или импортеры? Так что посмотрим. Есть ли выход? Ну кроме того, чтобы изобрести другой доллар? Развитие расчетов в криптовалютах? Переход на расчеты в иных валютах? А каких? Развитие бартерных схем?
Актуальные новости
- ГАЗЕТА ИЗВЕСТИЯ
- Китайские банки перестали принимать платежи из России в юанях с марта 2024: как реагировать бизнесу
- Основная навигация
- Эксперт назвал причину, из-за которой китайские банки ограничивают платежи из России
- Эксперт назвал причину, из-за которой китайские банки ограничивают платежи из России
"Деньги 24": китайские банки начали отказываться от приема платежей из России
Уже в первых числах февраля от всех наших клиентов пришла информация, что Chouzhou Bank больше не принимает платежи из России ни от одного из наших банков, рассказал руководитель таможенной практики адвокатского бюро Москвы «Ри-консалтинг» Денис Руденко. Главная Новости Лента новостей В Bank of China ответили на сообщения о прекращении приема платежей из РФ. По словам Юлии Чайковской, среди партнеров из Поднебесной наметилась хорошая тенденция, когда китайские поставщики самостоятельно находят банки, способные проводить финансовые операции с Россией и открывают там счета.
Есть ли решение? (к проблеме российских платежей в китайских банках)
Крупнейшие банки Китая один за другим отказываются от приема платежей из России за товары. Еще 9 китайских банков прекратили принимать платежи в юанях из России, — Известия. Список китайских банков, переставших принимать платеж из России в юанях, пополнился крупнейшим ICBC, а также China Citic Bank (10-е место по капитализации), Industrial Bank (12-е место) и Bank of Taizhou.
Что происходит с платежами в Китай?
Аналогичное решение ранее приняли и в ряде турецких банков, что затрудняет взаиморасчеты. Операции с не находящимися под ограничениями отечественными банками китайские партнеры в большинстве своем пока ведут, хотя некоторые стали останавливать любые транзакции из РФ. Похожая динамика наблюдается и по транзакциям в ОАЭ.
Эти игроки занимают первое, второе и четвертое места по величине активов в КНР. Отказы китайская сторона объясняет внутренней политикой компании. По словам собеседника, ограничения игроки ввели даже до этого года. С конца декабря 2023-го проблемы с расчетами начались с Китаем и с Турцией. Из-за риска вторичных санкций банки ОАЭ тоже ограничили расчеты с РФ, а также стали закрывать счета компаниям и физлицам.
Сотрудники российских банков вводят в заблуждение своих клиентов, боясь потерять рынок. Некоторые небольшие российские несанкционные банки работали на инфрастуктуре крупных санкционных банков, не имея прямого доступа к китайской CIPS. Переводы из них остановились. Китайские банки, даже получая оплату из несанкционных банков, вынуждены вручную проверять документы. Не все китайские банки успели разобраться в нововведениях, поэтому отдельные игроки могут какое-то время отклонить все переводы из России пока будут выстроены новые процессы комплаенса. Что можно сделать? Потенциальным решением должна была стать возможность открытия счетов китайским компаниям в ВТБ Шанхай, но пока у китайских компаний нет уверенности, что они дальше смогут распоряжаться этими деньгами переводить в другие банки Китая , поэтому далеко не все готовы к предложенной схеме. Костин в прессе еще в начале февраля излучал оптимизм на тему перспектив ВТБ в Китае, хотя сотрудники с осени ищут альтернативных pay-out провайдеров в Китае.
Что известно на данный момент? Скорее всего ситуация связана с рисками вторичных санкций. О них серьёзно заговорили ещё в декабре прошлого года. В начале февраля Zhejiang Chouzhou временно прекратил не только транзит внутри своей корр сети, но и вообще перестал принимать переводы для своих клиентов из России. В прессе историю сильно раздули - в первую очередь пострадали те, кто потратился на открытие счетов в Chouzhou на гонконгские компании. Это какое-то время было неплохим решением. Но во второй половине февраля в американской прессе появилась информация, что конгресс США серьёзно обсуждает введение санкций против китайских компаний. Тут же возникли сложности, как минимум, с тремя крупными китайскими банками.
ГАЗЕТА ИЗВЕСТИЯ
- "Деньги 24": китайские банки начали отказываться от приема платежей из России
- Другие новости
- Отставить панику! Переводить деньги из России в Китай станет немного сложнее, но выходы есть
- Материалы по теме
Китайские банки больше не принимают платежи из России в юанях
Он добавил: некоторые игроки также прекратили корреспондентские отношения с российскими. В США 22 декабря сообщали об ужесточении контроля за соблюдением ограничений против РФ и о готовности вводить вторичные санкции в отношении иностранных банков. После этого финорганизации из поднебесной перестали проводить платежи в долларах с Россией, подтвердил член генсовета "Деловой России", гендиректор АО "Первая Группа" Алексей Порошин. В то же время операции в юанях идут свободно. Последний такой перевод компания провела на днях, уточнил он.
В США 22 декабря сообщали об ужесточении контроля за соблюдением ограничений против РФ и о готовности вводить вторичные санкции в отношении иностранных банков. После этого финорганизации из поднебесной перестали проводить платежи в долларах с Россией, подтвердил член генсовета "Деловой России", гендиректор АО "Первая Группа" Алексей Порошин. В то же время операции в юанях идут свободно. Последний такой перевод компания провела на днях, уточнил он. Ранее Bloomberg сообщало только о том, что китайские банки усиливают проверки платежей из РФ.
Ранее Reuters сообщал , что у российских поставщиков нефти возникли проблемы с переводами из-за отказов нескольких банков Китая, ОАЭ и Турции в приеме платежей. Кредитные компании больше не обслуживают клиентов из РФ из-за ужесточения режима вторичных санкций. Согласно ему, власти могут ввести ограничения против зарубежных кредитных компаний, которые переводят деньги подсанкционным лицам из России или содействуют российскому военно-промышленному комплексу в совершении сделок.
Банки опасаются введения санкций США, предположил Порошин. Другие источники издания также подтвердили информацию о прекращении транзакций в юанях. В долларах переводы прекращены еще ранее.
«Тревожный сигнал»: как проблемы с расчетами в юанях влияют на Россию
Подозреваем, что проверки в первую очередь ударят по импортёрам товаров для медицины и сельского хозяйства, в отличие от тех, кто, например, занимается поставкой товаров общественного потребления обуви, одежды и проч. По информации от китайской стороны, у банков КНР существует ограничительный список на виды товаров, которые идут на экспорт. Однако если продукция не входит в этот список либо ранее по ней уже были проведены сделки, то проблем с платежами из России быть не должно. Резюмируя вышесказанное, выделим риски, которые могут привести к отказу в переводе средств поставщикам в Китай: Платеж из российского подсанкционного банка, Вид товара, Перевод, адресованный физическому лицу. О том, с какими банками перестал сотрудничать Китай, можно посмотреть в таблице.
Считать, что с трудностями столкнулись только российские бизнесмены тоже неверно.
Есть случаи, когда банки запрашивали информацию о конечном потребителе товара. По регламенту китайские банки вправе удерживать платежи до 40 дней для выяснения обстоятельств и сбора информации: откуда идут деньги, за какой товар, является ли товар санкционным или нет? Поэтому да, идет фильтрация компаний, которые работают с санкционным товаром. На мой взгляд, если компания занимается импортом несанкционных товаров и в состоянии предоставить необходимый пакет документов для проверки, беспокоиться не о чем. Есть ли альтернативы? К тому же можно воспользоваться услугами других китайских банков, которые еще не блокируют счета. Нужны правильно оформленные подтверждающие документы» Екатерина Кизевич, генеральный директор компании-импортера ATVIRA К санкционному товару или товару двойного назначения теперь будет пристальное внимание, и, возможно, в платеже откажут.
По каким секторам она бьет сильнее всего: поставка автомобилей, электроники, мелких товаров, одежды или чего-то еще? В частности, медицина, химикаты. Коллеги, которые импортируют медицинские товары, уже столкнулись с подобными сложностями. Также это может быть электроника, вряд ли коснется одежды, обуви и мелких товаров. Теперь предпринимателям нужно собирать внушительный пакет документов для проверки и необходимо учитывать, что срок поставки товара может быть увеличен.
Быстрое решение найти вряд ли удастся. Самые оптимистичные прогнозы говорят о том, что на поиск нового банка для сотрудничества и восстановление платежной схемы придется потратить около пары месяцев. Банки в Китае возобновили работу 18 февраля, и даже при согласии сотрудничать каждая новая сделка будет проверяться, что также займет время.
Однако торговлю с Россией Китай прекращать не планирует. После праздников расчеты будут проходить, но медленнее, чем раньше. Возможны трудности с оплатой вывозимых из КНР товаров двойного назначения, к ним в том числе могут относиться различные станки и комплектующие к ним.
Это правда, и такая ситуация практически во всех банках. Изучив американские вторичные санкции, угрожающие ограничительными мерами в адрес финансовых организаций, можно прийти к выводу: если сделка не включает в себя присутствия российской компании, связанной с ВПК, или спецификация к контракту не включает себя продукт "двойного назначения", то явного нарушения как бы и нет. То есть с формальной стороны рисков для финансовых учреждений, обеспечивающих транзакции, не связанные с санкционными товарами, тоже нет. То есть сразу все банки в Китае вряд ли прекратят операции с россиянами. Да, три из большой четверки банков КНР их уже ограничили, поскольку тесно взаимодействуют с американцами. С другой стороны, в Китае существует банк "Куньлун", который тесно работает с Ираном, за что был включен во все санкционные списки. И все равно прекрасно живет и процветает. Также мало кто знает, но у Chouzhou commercial bank достаточно серьезные проблемы и без новых американских указов. По финансовым результатм первого полугодия 2023 года чистый доход у банка оказался отрицательным, резко вырос убыток от обесценивания кредитов. А буквально две недели назад были неприятности с лицензией малых и микропредприятий финансовой структуры Taizhou Wenling, принадлежащей этому банку.
Неслучайная церемония: банки КНР отказываются проводить платежи в долларах с РФ
Два китайских банка, Ping An Bank и Bank of Ningbo, входящие в топ-15 крупнейших финансовых организаций страны, перестали принимать платежи из России в юанях с середины января 2024 года. Из-за санкций многие китайские банки начали тщательно проверять российские переводы, а затем блокируют их или замораживают. Государственные банки Китая разрывают отношения с российскими клиентами, которые находятся в санкционных списках. Источник из банковского сектора РФ подтвердил, что перечисленные китайские банки действительно перестали принимать платежи в юанях из России примерно с середины января. Банки принимающие платежи от российских компаний за санкционные товары, могут быть отключены от финансовой системы США.