В QIWI рассказали, что по итогам проверки Банком России выполнения требований к составлению отчетности и ведению документации были выявлены недочеты. Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации «КИВИ Банк», одним из самых известных продуктов которой были электронные кошельки. "Киви банк" ограничил для физических лиц вывод средств с электронных кошельков на банковские счета и снятие наличных после предписания Центрального банка РФ.
QIWI заблокированы Центральным банком
Поэтому такой шаг регулятора — не «закручивание гаек», а вполне разумные действия для ограничения возможностей по обходу законных требований. ЦБ на протяжении многих лет занимается зачисткой банковского сектора от участников, нарушающих регламенты: если в 2000 году в РФ было более 1 тысячи банковских структур, сейчас их в три раза меньше. И доверие к финансовой системе среди граждан и коммерческих организаций довольно высокое. Так что отзыв лицензии у Киви-банка - это показательный пример другим структурам, которые пока еще пытаются нарушать действующие законы относительно финансовой деятельности». Петр Гусятников, старший управляющий партнер юридической компании PG Partners: «Скорее всего, решение регулятора связано с тем, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности. Происхождение средств было крайне сложно отследить и они вполне могли использоваться для легализации доходов, полученных преступным путем. Скорее всего для населения это станет очередным уроком по финансовой грамотности. Размещая где-либо денежные средства необходимо полностью изучать все нюансы, потому что страхование распространяется не на все. Классический пример ставшие популярными сейчас брокерские счета. Банки активно привлекают население к инвестированию на фондовом рынке, но тот момент, что средства на таких счетах не застрахованы и не подлежат возмещению, в случае если финансовая организация лишится лицензии, широко не афишируется, также, как и в случае с электронными кошельками.
Участие самого банка в системе страхования вкладов еще не гарантирует того, что любые средства будут застрахованы. И это нужно учитывать». Точно такая же история с кошельками Qiwi - у кого-то они до сих пор функционируют, кто-то не может провести ни входящий, ни исходящий платеж. Учитывая почти полную анонимность сервиса - для получения кошелька нужен был только номер телефона, такое решение ЦБ можно назвать логичным. А факт того, что компания работала во всем СНГ, давал возможность подумать о том, что через кошельки могли направляться деньги на Украину. Между тем, рассматривать эту ситуацию, как тренд в банковском сегменте нельзя, потому что Киви-банк - это банк, который фактически был нужен для обслуживания кошельков, как таковой масштабной работы в других направлениях он не вел, и 89 место по размеру активов здесь пускать пыль в глаза не должно. Да, у него была полная линейка других продуктов, но все равно основой была именно система кошельков и платежной системы Contact. У других банков таких платежных систем нет, поэтому это исключительно частный случай».
До этого в Сети и социальных сетях группы появились сообщения от пользователей, которые массово жаловались на блокировку кошельков, однако соответствующих причин для этого не было. Ранее Банк России отмечал , что появившиеся в ряде телеграм-каналов сообщения о возможном отзыве лицензии у Киви Банка являются ложными.
При этом отмечалось, что Qiwi общается с Центробанком РФ и пытается уточнить детали предписания для дальнейшего устранения недочетов.
Как оплачивать заём, полученный в микрофинансовой организации, который обслуживался с помощью платежного сервиса QIWI КИВИ Банк АО был партнером ряда микрофинансовых организаций и предоставлял технологические решения для выдачи и погашения займов. В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций банк не может далее принимать платежи от граждан для их перечисления в счет погашения задолженности в микрофинансовых организациях.
Они заключались между физическим лицом и микрофинансовой организацией. В связи с этим заемщикам для уточнения способа погашения задолженности необходимо обратиться в организацию, с которой заключен договор займа. Информация о режиме работы Банка в предпраздничные и праздничные дни Уважаемые клиенты!
А в приложении для вызова такси «Ситимобил» перестала работать оплата картой. Рассылка Т—Ж о мире инвестиций Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно Подписаться Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности Что будет с вкладами и счетами Банк России назначил в «Киви-банк» временную администрацию, функции которой возложил на Агентство по страхованию вкладов. Она будет работать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия кредитной организации банк приостановил. Вклады в иностранной валюте будут рассчитаны по курсу ЦБ на день наступления страхового случая.
Выплаты начнутся 6 марта 2024 года. Информация о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещений появится на официальном сайте «Агентства по страхованию вкладов».
У Киви-банка отозвали лицензию: эксперты озвучили масштабы проблемы с электронными кошельками
Причиной стали нарушения антиотмывочного законодательства. Также были случаи, когда банк открывал QIWI-кошельки с помощью персональных данных граждан без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор обратил внимание на то, что за последний год пять раз применял меры, в том числе дважды ограничивал отдельные операции организации, но ее руководство ничего не сделало для устранения нарушений. Оно пообещало начать первые страховые выплаты вкладчикам с 29 февраля.
И хороших вестей для хозяев этих замороженных активов нет. Собственники средств могут попытаться вернуться их при судебной ликвидации «КИВИ Банка», которую инициируют власти, и стать кредиторами третьей очереди. То есть последними получателями денег — при их наличии. Для этого нужно подать в агентство заявление, приложив копию паспорта и доказательства владения QIWI Кошельками. Это наложилось на масштабные сбои платежей в различных бизнесах. Так как другие банки и финансовые организации заключали с «КИВИ Банком» договоры о проведении платежей в пользу сторонних контрагентов. Через банковские приложения оказалось невозможным оплатить мобильную связь и услуги других компаний, уточнил « Коммерсантъ ».
Кроме того, возникли проблемы с расчётами клиентов онлайн-сервиса электронных книг «Литрес», а у пользователей смартфонов Huawei — с покупкой товаров и услуг в интернете и магазине приложений AppGallery. Как утверждал банк, его «не коснулись никакие санкции». Граждане РФ, которые уехали за границу, через неё получали деньги, отправленные из нашей страны. Именно к этому сервису возникла одна из претензий Центрального банка РФ. С помощью электронного кошелька клиенты совершали покупки, переводили и получали деньги. Его можно было зарегистрировать «всего за 1 минуту» на сайте, в мобильном приложении или терминале QIWI: указать номер мобильного телефона и получить на него смс с паролем для входа, гласит инструкция. После этого клиенту присваивали статус: без идентификации личности — «Минимальный» с ограничениями использования кошелька: пополнения наличными, платежей, переводов, допустимого остатка на балансе; с идентификацией — «Основной» и «Профессиональный», оба без ограничений. Зачистку продолжат Отзыв лицензии у «КИВИ Банка» связан прежде всего с претензиями к платёжным системам учреждения, считает кандидат экономических наук Сергей Гатауллин.
Одновременно проценты начисляются за весь период пользования денежными средствами и подлежат оплате в объеме и даты в соответствии с условиями кредитного договора. Как оплачивать заём, полученный в микрофинансовой организации, который обслуживался с помощью платежного сервиса QIWI КИВИ Банк АО был партнером ряда микрофинансовых организаций и предоставлял технологические решения для выдачи и погашения займов. В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций банк не может далее принимать платежи от граждан для их перечисления в счет погашения задолженности в микрофинансовых организациях. Они заключались между физическим лицом и микрофинансовой организацией. В связи с этим заемщикам для уточнения способа погашения задолженности необходимо обратиться в организацию, с которой заключен договор займа.
Предписание ЦБ вступает в силу 26 июля. В банке добавили, что выявленные недочеты являются типичными для крупных организаций, и выразили надежду, что выявленные ошибки удастся оперативно устранить и снять ограничения. Пополнение счетов мобильных операторов, перевод денег на кошельки, кроме самого Qiwi, оплата услуг, игр и товаров кошельками и картами Qiwi происходят в обычном режиме.
QIWI заблокированы Центральным банком
«КИВИ Банк» систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 21 февраля Центробанк отозвал лицензию у одного из ключевых активов Qiwi — «Киви Банка», в результате чего организации пришлось выплачивать возмещение вкладчикам и кредиторам, а также возвращать деньги держателям электронных кошельков. В российском контуре оставался Киви-банк, «Qiwi Кошелек», Qiwi Business, система денежных переводов Contact, группа ROWI, группа Realweb, Flocktory, «Таксиагрегатор», IntellectMoney и др. После объявленных ограничений «Киви банк» 26 июля днем фиксировал поток операций по осуществлению переводов на сторонние кошельки и классическим оплатам, говорит его представитель.
Киви банк лишился лицензии: Qiwi-кошелек, переводы через Contact не доступны
При попытке перевести деньги сервис сообщает об ошибке. В банке сейчас работает временная администрация. О дальнейших действиях будем оперативно информировать все заинтересованные стороны. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам", — говорится в Telegram-канале, посвященном новостям отделений КИВИ Банка. Поделиться Эксперт дал советы владельцам Qiwi-кошельков Эксперт дал советы владельцам Qiwi-кошельков "Возвращение денег — это вопрос Агентства по страхованию вкладов. Агентство по страхованию вкладов затребует реестр вкладчиков у КИВИ Банка, в котором введено внешнее направление. Если там за вашим паспортом закреплены деньги, вам их отдадут", — рассказал эксперт. Голубовский объяснил, что тем, кто регистрировался на свои реальные паспортные данные, вклады можно будет вернуть в полном размере, но не более 1,4 миллиона рублей, а выплату проведет Агентство по страхованию вкладов. То есть АСВ выплачивает до 1,4 миллиона сейчас — объем застрахованных средств", — отметил финансовый аналитик. Дмитрий Голубовский добавил, что если клиент не предоставлял свои паспортные данные, то точно ничего не получит. Могут ли владельцы Qiwi-кошельков вернуть деньги Qiwi-кошелек — это электронная платежная система, которая позволяет пользователям осуществлять электронные платежи и переводы средств.
Эксперт Голубовский считает, что возраст средств возможен и для владельцев Qiwi-кошельков.
Весь функционал мобильного приложения «QIWI Кошелек» стал недоступен, а при попытке совершить операцию пользователи получают различные сообщения об ошибках, в том числе «Провайдер заблокирован». Помимо того, что пользоваться личным кабинетом банка и его мобильными сервисами стало невозможно, офисы кредитной организации закрылись. В связи с этим, поскольку компания более не может исполнять свои обязательства перед клиентами, ее офисы в Москве, Санкт-Петербурге и Казани закрылись. Теперь все и каждый, кто имели там счета и деньги на таких, смогут получить их только через Агентство по страхованию вкладов. По предварительной информации, финансовому учреждению хватит денежных средств на исполнение всех долговых обязательства перед клиентами, то есть вне зависимости от того, какая сумма была на счетах, ее удастся получить в полном объеме обратно, но уже не от «Киви Банка», а от Агентства по страхованию вкладов.
Также были случаи, когда банк открывал QIWI-кошельки с помощью персональных данных граждан без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор обратил внимание на то, что за последний год пять раз применял меры, в том числе дважды ограничивал отдельные операции организации, но ее руководство ничего не сделало для устранения нарушений. Оно пообещало начать первые страховые выплаты вкладчикам с 29 февраля. В январе 2024 года акционеры компании договорились, что российский бизнес у нее за 23,75 млрд рублей выкупит через китайскую фирму исполнительный директор QIWI plc Андрей Протопопов.
С первой половины июня в бумагах Qiwi наблюдаются повышенные объемы. Если в мае средний дневной оборот составлял 73,5 млн, то в июне уже 179,2 млн руб. В июле объемы остаются на уровне 120,9 млн руб. Именно в 2020 г. Банк России начал бороться с платежами в адрес онлайн-казино и других нелегальных игорных заведений: по этой причине регулятор отобрал лицензии у банков «Финтех», «Онего», «ФРИ банк», «Современные стандарты бизнеса» и «Платина», у четырех небанковских кредитных организаций и двух расчетных. Помимо Qiwi в начале 2021 г. Что будет с бизнесом Qiwi Платежные сервисы обеспечивают существенную часть доходов Qiwi: в 2022 г. Объем платежей достиг 1,9 трлн руб. Платежные сервисы Qiwi выключают в себя киоски и терминалы, систему переводов Contact, цифровой кошелек, предоплаченные карты, решения с открытым API способ интеграции разных компьютерных программ , b2b-решения онлайн-эквайринг и выплаты на карты , а также платежный шлюз для розничных партнеров. Если компании удастся быстро устранить выявленные нарушения, то эффект на бизнес может быть не столь сильным, отмечает эксперт по фондовому рынку «БКС мир инвестиций» Дмитрий Пучкарев. Компания заинтересована в скорейшем устранении нарушений, так как зарабатывает в основном на платежах, отмечает аналитик «Цифра брокера» Даниил Болотских. Высокая маржинальность бизнеса дает Qiwi достаточно ресурсов для устранения недочетов без существенных потерь, считает он. Ограничения на определенные виды операций — стандартная и наиболее мягкая мера ЦБ для банков, согласен председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин: они обычно кратковременны и направлены на то, чтобы кредитная организация устранила причины претензий. Поэтому Емелин не видит «особых поводов для беспокойства».
Киви банк лишился лицензии
В холдинг «Qiwi plc» входят платежная система «Qiwi», «Киви-банк», система денежных переводов Contact, сервисы «Факторинг-плюс», Flocktory, QPlatform и агентство интернет-рекламы RealWeb[3]. Как QIWI делает подкаст о разработке. Бизнес группы компаний QIWI, не связанный с деятельностью КИВИ Банка, работает в обычном режиме. Новости КИВИ Банка – свежие статьи, обзоры банковских услуг и специальных предложений. Актуальная информация о банке QIWI и сайте Группа QIWI планирует продолжить деятельность, несмотря на отзыв лицензии у КИВИ Банка, который был ядром ее бизнеса, следует из отчета о финансовых результатах АО «Киви», который изучил РБК.
За что отозвали лицензию у Киви-банка?
- Насколько Киви-банк был крупным?
- Что сейчас происходит с QIWI банком? - 1 марта 2024 - ФОНТАНКА.ру
- АСГМ ликвидировал Qiwi Банк - новости Право.ру
- QIWI пришел конец. Мобильное приложение не работает, а офисы банка закрылись
Новости КИВИ Банка
КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. Владельцы электронных кошельков Киви-банка могут обратиться в АСВ с заявлением на выплаты. QIWI заблокированы Центральным банком.
QIWI пришел конец. Мобильное приложение не работает, а офисы банка закрылись
Также это отразится на держателях акций Qiwi - они показывают стремительное падение. Но глобально финансовый сектор страны не пострадает, так как Киви-банк не является системно значимым банком и не задействован в реальном секторе экономики. Не думаю, что можно говорить о том, что регулятор затягивает гайки. А систематическое нарушение закона, связанное с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, это серьезное обвинение. В оферте, которую подписывают клиенты при открытии кошелька Qiwi, условий о возмещении и страховании нет. Получается, что кошельки не застрахованы. Однако если у клиента был вклад на платформе Qiwi, то эти средства застрахованы АСВ. Однако, сумма страховых выплат может составить максимум 1,4 млн рублей. Если у вкладчика была сумма превышающая 1,4 млн, то ему необходимо обратиться в суд и таким образом пробовать добиваться возмещения». Сейчас лицензия отозвана, так как банк не предпринял никаких усилий для ограничения операций, связанных с теневым бизнесом — работа онлайн-казино, криптообменниками и т.
Так что тот факт, что ЦБ впервые за 1,5 года отозвал лицензию, означает одно — нарушений много, терпение у регулятора кончилось. Конечно, отзыв лицензии у Киви-банка затронул и частные лица, и других участников рынка, поскольку объем операций и количество транзакций был очень большим. Но со временем будут найдены способы, и чтобы вернуть деньги вкладчикам, и чтобы восстановить процедуры у других участников рынка. ЦБ всегда давал понять, что будет бороться с попытками нелегальных транзакций, будет наращивать усилия по борьбе с отмыванием доходов. Поэтому такой шаг регулятора — не «закручивание гаек», а вполне разумные действия для ограничения возможностей по обходу законных требований. ЦБ на протяжении многих лет занимается зачисткой банковского сектора от участников, нарушающих регламенты: если в 2000 году в РФ было более 1 тысячи банковских структур, сейчас их в три раза меньше. И доверие к финансовой системе среди граждан и коммерческих организаций довольно высокое. Так что отзыв лицензии у Киви-банка - это показательный пример другим структурам, которые пока еще пытаются нарушать действующие законы относительно финансовой деятельности».
Комментарий АСВ Банк является участником системы страхования вкладов.
Агентство по страхованию вкладов сообщил о о наступлении страхового случая и пообещало начать выплаты компенсаций вкладчикам не позднее 6 марта. Банки-агенты для этого будут отобраны по конкурсу не позднее 27 февраля. В Киви банк назначена временная администрация, функции которой возложены на АСВ. Она будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Продажа российских активов группы Qiwi Группа Qiwi 19 января сообщила о планах продать российские активы, консолидированные под АО "Киви", гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, которая принадлежит бывшему главному исполнительному директору Qiwi plc Андрею Протопопову. Международный бизнес группы в Казахстане, ОАЭ и других странах продолжит развиваться в рамках Qiwi plc.
Как оплачивать заём, полученный в микрофинансовой организации, который обслуживался с помощью платежного сервиса QIWI КИВИ Банк АО был партнером ряда микрофинансовых организаций и предоставлял технологические решения для выдачи и погашения займов. В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций банк не может далее принимать платежи от граждан для их перечисления в счет погашения задолженности в микрофинансовых организациях. Они заключались между физическим лицом и микрофинансовой организацией. В связи с этим заемщикам для уточнения способа погашения задолженности необходимо обратиться в организацию, с которой заключен договор займа. Информация о режиме работы Банка в предпраздничные и праздничные дни Уважаемые клиенты!
О риске новых ограничений Qiwi предупреждала инвесторов в отчете группы за 2022 г. Компания не давала «никаких гарантий» того, что она не подвергнется большему контролю со стороны ЦБ или что запланированные проверки не приведут к обнаружению каких-либо существенных или незначительных нарушений и последующим за это санкциям. Qiwi осознавала, что «любые подобные санкции могут оказать существенное неблагоприятное воздействие на бизнес, финансовое состояние и результаты деятельности». Что могло не понравиться ЦБ Главная проблема Qiwi в глазах регулятора — «откровенно дырявый» процесс идентификации личности пользователей, предполагает старший аналитик агрегатора онлайн-обменников Bestchange. На черном рынке существует «невообразимый» по масштабам сегмент по продаже личностей для фейковых аккаунтов на Qiwi, а некоторые бизнесы почти открыто используют подложные аккаунты для своих белых операций, продолжает эксперт. Другая возможная причина ограничений вытекает из первой, продолжает Зуборев: платежная система часто используется не только в преступной деятельности мошенничество, наркоторговля , но и онлайн-казино. По его мнению, ЦБ мог поставить ультиматум Qiwi, чтобы компания пресекла возможность оплаты таких сервисов через свои счета. Эта мера является «профилактикой» против отмывочных практик, поскольку существенно усложняет их. Для регулятора транзакции, которые осуществляются с использованием альтернативных электронных платежных систем и средств вроде электронных кошельков, куда как менее прозрачны и оттого по умолчанию выглядят более рискованными и подозрительными, добавляет партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Уровень контроля там может быть ниже и поэтому выявление нарушений антиотмывочного законодательства представляется более сложной задачей, объясняет эксперт. Снял ограничения ЦБ в мае 2021 г. По подсчетам Qiwi, влияние запрета на выручку сегмента платежных сервисов за IV квартал 2020 г. Если бы регуляторные ограничения действовали в течение девяти месяцев 2020 г. Падение бумаг на Мосбирже началось на вечерней сессии 25 июля — сообщение группы о мерах регулятора против «Киви банка» компания распространила около 23.