«Эксперт РА» присвоил компании «Балтийский лизинг» рейтинг кредитоспособности на уровне ruA+ со стабильным прогнозом. До 90% оборудования приобретают в лизинг компании из сегмента малого и среднего бизнеса. Как сообщает издание «КоммерсантЪ», об этом рассказал генеральный директор ГК «ВТБ Лизинг» Антон Мусатов.
Облигации МСБ-Лизинг
Гендиректор ростовской компании «МСБ-Лизинг» Роман Трубачев отмечает рост интереса небольших компаний к развитию собственной логистики. МСБ-Лизинг-003Р-01 – первый из внушительной пачки лизингов, которые выстроились в очередь за нашими деньгами в июне. Адрес, телефон и прочая информация о компании ООО "МСБ-Лизинг". МСП Лизинг (дочерняя компания Корпорации МСП) открыла третий этап приема заявок от малого и среднего бизнеса на льготный лизинг оборудования, в рамках которого предприятия смогут получить 2,3 миллиарда рублей в третьем квартале. «МСБ-Лизинг» — универсальная лизинговая компания, постоянный эмитент «Московской Биржи». ГТЛК, «Росагролизинг», СберЛизинг, Балтийский лизинг и ВТБ Лизинг смогли остаться в ТОП-3 рейтинга и по итогам III квартала 2023 г.
Льготный лизинг для малого бизнеса возобновлен!
Новое оборудование позволит компании расширить объем и номенклатуру продукции, создать новые рабочие места и увеличить круг партнеров. Напомним, льготный лизинг — составная часть поддержки, которую государство оказывает бизнесу в рамках нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство». Его реализацию курирует первый вице-премьер Андрей Белоусов. Поделиться новостью Нажимая на кнопку вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
По мнению агентства, рейтинг компании обусловлен слабыми рыночными позициями, адекватным уровнем достаточности капитала, приемлемым качеством лизингового портфеля, комфортной позицией по ликвидности, а также консервативной оценкой корпоративного управления. Как отмечает агентство, давление на рейтинг оказывают слабые рыночные позиции компании ввиду незначительного объема ее бизнеса в масштабах российского лизингового рынка объем нового бизнеса за 2020 год составил 888,2 млн рублей, что соответствует 82-му месту в рэнкинге "Эксперт РА". По объему лизингового портфеля компания на 1 января 2021 занимает 84-е место в рэнкинге "Эксперт РА" 1,3 млрд рублей , при этом согласно стратегии планируется его рост до 2,7 млрд рублей по итогам 2023 года.
Версия для печати Лизинг занимает все большее место в фондировании малого и среднего бизнеса. Для кредиторов лизинговые контракты — возможность работать с меньшими рисками и с меньшей регуляторной нагрузкой.
Версия для печати Лизинг занимает все большее место в фондировании малого и среднего бизнеса. Для кредиторов лизинговые контракты — возможность работать с меньшими рисками и с меньшей регуляторной нагрузкой.
Приняты на обслуживание в НКО АО НРД облигации ООО "МСБ-Лизинг" (выпуск - 4B02-02-24004-R-002P)
Воронцовская, д. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. Восьмого марта, дом 10, строение 14, г. Марксистская, дом 4, г. Московский, д. Шаболовка, д.
Гиляровского, д.
Умеренно низкая оценка бизнес-профиля связана со сравнительно небольшим масштабом операций компании: она занимает невысокие позиции по размеру лизингового портфеля около 1,59 млрд рублей на 1 января 2023 г. В период с 2023-го по 2025 гг. На 1 апреля 2023 г.
Для кредиторов лизинговые контракты — возможность работать с меньшими рисками и с меньшей регуляторной нагрузкой. Для МСБ лизинг дает доступ к фондированию в условиях жесткой проверки заемщиков и обеспечивает налоговые льготы.
Осенью 2022 года льготная лизинговая поддержка предпринимателей приобрела новый формат. РФ, автоматизации процесса рассмотрения заявок и оптимизации бизнес-процессов лизинговой компании.
Реалист Банк вошел в ТОП-20 лизинговых компаний
Глава Корпорации МСП добавил, что для повышения удобства и доступности лизинговых продуктов для представителей малого и среднего бизнеса компания провела их оцифровку и внедрила на платформу МСП. Предприниматели смогут подавать заявки в онлайн-режиме, а также получать график лизинговых платежей в электронной форме после проведения компанией проверки на соответствие требованиям бизнеса. Если предприниматель соглашается с условиями лизинговой программы, то также на платформе МСП. РФ может в электронном виде подать требуемые документы.
Повышенной концентрации кредитных рисков не наблюдается на топ-10 объектов кредитного риска на 01. В период существенной волатильности процентных ставок на рынке в первом полугодии 2022 года наблюдался рост стоимости фондирования, при этом компания оперативно осуществляла пересмотр ставок по лизинговому портфелю, что способствовало сохранению маржинальности ее бизнеса. Кроме того, для компании характерно отсутствие валютного риска на 01. Приемлемое качество лизингового портфеля. Лизинговый портфель характеризуется приемлемым качеством на 01. Однако агентством отмечается усиление рисков ухудшения платежеспособности клиентов из-за значительного сокращения экономики в 2022 году, что впоследствии может привести к росту стоимости риска.
Тем не менее, агентство принимает во внимание высокую ликвидность предметов лизинга и рост их стоимости, что по мере реализации активов позволит компании скомпенсировать потери. Также отмечается высокий уровень страховой защиты лизингового имущества на 01. Комфортная ликвидная позиция. Компания имеет приемлемый уровень долговой нагрузки на 01. Уровень корпоративного управления оценивается консервативно. Качество бизнес-процессов в целом соответствует специфике и масштабу бизнеса компании.
В течение 2022 года компания планирует сформировать и проаудировать отчетность по МСФО, что должно повысить прозрачность ее бизнеса для инвесторов и кредиторов.
В основном клиенты МСБ берут в лизинг легковые машины, которые используются, например, в такси, а также легкий коммерческий, грузовой транспорт и спецтехнику, особенно востребованные в крупных городах и агломерациях для перевозки и разгрузки. Растет автолизинговый бизнес и в нашей компании. По предварительным подсчетам второй квартал также оказался успешным. Поэтому мы понимаем, что Группа — на правильном пути и наш автолизинговый бизнес на базе компаний «Газпромбанк Автолизин»г и Carcade предлагает конкурентный, пользующийся спросом продукт. Отмечу, что в текущих условиях лизинг может оказать эффективную поддержку МСБ и стать его реальным спасением. В прошлом году этот сектор потерял несколько триллионов рублей дохода. Сейчас эпидемиологическая ситуация опять обостряется, вводятся ограничения.
Поэтому, если у компании в планах переориентация сферы бизнеса на более актуальную например, на доставку , расширение линий производств на пользующиеся спросом товары, то ей стоит обратить особое внимание на лизинг.
За прошедший год компания поднялась на одну строчку в данном списке. Отметим, в 2022 году «Балтийский лизинг» упростил процедуру проведения сделок.
АКРА ПРИСВОИЛО ООО «МСБ-ЛИЗИНГ» КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ВBВ-(RU), ПРОГНОЗ «СТАБИЛЬНЫЙ»
| Корпорация МСП принимает от МСБ заявки на льготный лизинг | По сообщению РИА Новости, предприятиям сегмента МСП доступны две лизинговые программы, в зависимости от направления деятельности и категории. |
| «МСБ-лизинг», «Балтийский лизинг», «Европлан» — чьи облигации выбрать? «Тяжелые» ВДО «Славянск ЭКО» | Банки все чаще финансируют МСБ через лизинг. |
АКРА ПРИСВОИЛО ООО «МСБ-ЛИЗИНГ» КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ВBВ-(RU), ПРОГНОЗ «СТАБИЛЬНЫЙ»
«Балтийский лизинг» занял 2 место в рейтинге крупнейших лизинговых компаний Челябинска по итогам 2023 года. "Для многих компаний МСБ лизинг давно стал инструментом первого выбора: в общей структуре рынка лизинга по объему нового бизнеса доля МСБ по итогам 2021 года выросла на 7,4 пп. и превысила 65%. В интервью с генеральным директором МСБ-Лизинг поговорили о рынке высокодоходных облигаций. От чего зависит устойчивость лизингового бизнеса и какие особенности оценки лизинговых компаний в 2022 году? Общество с ограниченной ответственностью "МСБ-Лизинг". Например, в «Балтийском лизинге» в III квартале спрос на дополнительные услуги компании вырос более чем на 80% относительно результата II квартала.
Корпорация МСП предоставит МСБ льготный лизинг под 6-8% годовых
«Балтийский лизинг» сохраняет лидирующие позиции среди ведущих лизингодателей России по финансированию малого и среднего бизнеса. Сегодня лизинг успешно дополняет линейку продуктов по предоставлению финансирования для клиентов-субъектов МСБ. МСП Банк, дочерняя организация Корпорации МСП, стал якорным инвестором выпуска облигаций серии 003P-02 компании МСБ-Лизинг. МСП Банк, дочерняя организация Корпорации МСП, стал якорным инвестором выпуска облигаций серии 003P-02 компании МСБ-Лизинг.
МСП Лизинг: В третьем квартале 2023 года предприятия МСБ получат 2,3 млрд рублей
| Облигации лизинговых компаний: сколько можно на них заработать | Учитывая, что за 2022 год ни масштабы, ни кредитные метрики «МСБ-Лизинг» существенно не изменились, более высокий рейтинг от АКРА связан скорее разницей в методиках оценки, нежели с улучшение качества компании. |
| МСБ-Лизинг, 002Р-05, Облигации (RU000A103VD8, МСБЛиз2P05) | Рейтинг лизинговых компаний по объему лизингового портфеля и отзывам клиентов. |
Облигации лизинговых компаний
За анализируемый период компания также вошла в топ-5 лизингодателей по объему нового бизнеса в Санкт-Петербурге 4 место, 7,3 млрд рублей , в Северо-Западном федеральном округе 3 место, 3,9 млрд рублей , Приволжском ФО 4 место, 15,2 млрд рублей , Уральском ФО 5 место, 6,7 млрд рублей и Сибирском ФО 4 место, 9,2 млрд рублей. При этом рост бизнеса компания показала во всех федеральных округах.
Причем работа должна быть выстроена совместно с государством, которое всегда активно поддерживает лизинговую отрасль в виде субсидий лизингополучателям. Группа Газпромбанк Лизинг транслировала своим клиентам почти 9 млрд рублей бюджетных средств, повысив экономическую эффективность проектов по договорам лизинга в объеме 122 млрд рублей", - добавляет Максим Калинкин. Сессия "Доступность финансирования для малого бизнеса: ставки, условия, госпрограммы" ежегодного Российского форума МСП в рамках ПМЭФ 2022 собрала на своей площадке более 25 экспертов финансовой отрасли, чтобы определить возможности представителей малого и среднего бизнеса в финансировании. Занимает второе место в рэнкинге лизинговых компаний России по итогам 2021 года по объему нового бизнеса, первое место по работе с клиентами малого бизнеса, по лизингу легковых автомобилей и нефтегазового оборудования РА "Эксперт РА".
Является частью Группы Газпромбанка, активно развивает как лизинговые проекты в корпоративном сегменте, так и розничный автолизинговый бизнес. Группа участвует во всех основных государственных программах льготного лизинга и является уполномоченной лизинговой компанией Фонда развития промышленности.
Подробнее с рэнкингом можно ознакомиться на сайте.
В номенклатуре предоставляемого в лизинг оборудования на 01. Ликвидность лизингового имущества Компании в целом оценивается Агентством на среднем уровне. Клиентская концентрация лизингового портфеля оценивается как удовлетворительная: на десять наиболее крупных лизингополучателей на 01.
Структура и практики корпоративного управления, по мнению АКРА, адекватны размерам и профилю бизнеса Компании. Система риск-менеджмента при текущем масштабе операций позволяет относительно эффективно контролировать риски и обеспечивать приемлемую степень независимости принимаемых решений. АКРА полагает, что по мере роста количественных показателей деятельности Компании потребуется развитие риск-практик в целях купирования рисков, характерных для более крупных лизинговых компаний. Ключевой бенефициар Компании — Колесников Ю. Они также владеют рядом небольших бизнесов в Ростове-на-Дону. Структура собственности Компании в настоящее время достаточно прозрачна. Высокая оценка достаточности капитала.
АКРА ПРИСВОИЛО ООО «МСБ-ЛИЗИНГ» КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ВBВ-(RU), ПРОГНОЗ «СТАБИЛЬНЫЙ»
Кредиты, лизинг и факторинг — хорошие и давно проверенные МСБ инструменты финансирования, но всё больше компаний открывают для себя рынок облигаций. Медиа-рейтинги лизинговых компаний за 3 квартал 2023 года. С июля лизинг электромобилей SKYWELL в CARCADE ещё выгоднее. # Новости. Цель программ — сделать лизинг более массовым и доступным для МСП во всех регионах страны. Нами опубликован отчет о результатах деятельности нашей компании в 2023 году: Бухгалтерская отчетность за 2023 г.; Аудиторское з. Сегодня лизинг успешно дополняет линейку продуктов по предоставлению финансирования для клиентов-субъектов МСБ. МСП Лизинг, которая является дочерней компанией Корпорации МСП, открыла 3 этап приема заявок от малых и средних компаний.
Эксперт «Балтийского лизинга» рассказал о росте интереса МСБ к автолизингу в 2023 году
ООО «МСБ-Лизинг» — небольшая по размеру лизинговая компания, зарегистрированная в Ростове-на-Дону и осуществляющая деятельность в основном в Южном федеральном округе, а также на территории Центрального, Северо-Западного и Приволжского федеральных округов. В рамках действующей стратегии компания делает акцент на развитие за пределами домашнего Южного федерального округа, в том числе путем совершенствования дистанционных каналов продаж и агентской сети. Компания предоставляет в лизинг широкий спектр техники и оборудования предприятиям малого и среднего бизнеса.
На фоне сжатия рынка лизинговые компании обучаются работать с МСБ и выходят в сегменты, пока недостаточно наполненные лизинговым предложением, например лизинг оборудования, который сейчас активно осваивают участники рынка. Но они отмечают, что работа в этом сегменте требует отдельных компетенций, в том числе навыков по оценке сделок с большой цепочкой участников, контрагентов и поставщиков. Упали, но на мягкое Восстановление лизинговой отрасли после кризиса 2022 года и провала первого полугодия шло медленнее, чем в других сегментах экономики. Отрасль оказалась в условиях «идеального шторма»: помимо санкционного давления, трудностей с проведением финансовых операций и нарушением привычных логистических маршрутов из-за ухода из России традиционных европейских производителей автомобилей, техники и оборудования лизингодатели столкнулись с дефицитом самих предметов лизинга и просто не могли удовлетворить существующий спрос.
Кроме того, на фоне санкционных ограничений практически до нулевых показателей сжались ранее крупнейшие корпоративные сегменты: авиационный лизинг и лизинг морского и речного транспорта. Поворот же лизинговой отрасли к азиатским партнерам, в общем-то готовым поставлять необходимые транспорт и технику на российский рынок, шел не так быстро, как того хотелось бы: опять же более долгая, дорогая и сложная логистика, трансграничные сделки в новых валютах и плохая представленность многих азиатских брендов в России. Тем не менее по итогам 2022 года рынок лизинга показал если не восстановление, то падение меньшее, чем ожидалось. Число сделок на рынке снизилось впервые с 2015-го, составив 340 тыс. Конечно, корпоративные сегменты продолжали стагнировать, однако отрасль научилась работать с МСБ и находить новые, пока недостаточно наполненные лизинговым предложением сегменты экономики.
В качестве одного из спикеров на мероприятии выступил и руководитель дивизиона «Санкт-Петербург» компании «Балтийский лизинг» Алексей Мятлик. В ходе мероприятия эксперты отметили, что в 2023 году с проблемами удорожания ресурсов и перестройкой рынка столкнулись и малые, и крупные предприятия. При этом большинство игроков смогли удержаться на рынке и даже найти для себя новые ниши, либо же приспособиться к изменённым условиям. Лейтмотивом встречи стала поддержка предпринимателей, как государственная, так и та, что оказывают, например, лизинговые компании. В частности, Алексей Мятлик отметил, что именно МСБ по-прежнему остаются главными лизингополучателями, и их потребность в этом финансовом инструменте только возрастает.
Эта услуга востребована среди небольших частных компаний реального сектора экономики, желающих выстроить собственную логистическую компоненту. Карьеры, строители, элеваторы, трейдеры различных продуктов — это все наши клиенты. Этот рынок растет, является наименее рисковым, достаточно маржинальным, поэтому доля ж. N: — Недавно N писал материал о том, что многие донские предприятия переходят на собственную генерацию и устанавливают газопоршневые электростанции? Были ли у вашей компании сделки по лизингу такого оборудования? Возможно, это сегмент, к которому нам стоит присмотреться внимательнее. N: — Расскажите про услугу лизинга китайского оборудования, которую запустили в этом году.
Что это за оборудование и для какой компании? Какова сумма сделки? В процессе реализации несколько сделок по прямой поставке оборудования из Китая. Мы стараемся предложить рынку высокоинтеллектуальный продукт, который позволит в одном месте под ключ подобрать оборудование, провести комплаенс контрагента из КНР, структурировать юридически безопасную международную сделку и поддержать ее лизинговым финансированием. N: — В чем суть запущенного компанией нового продукта «Лизинг коммерческой недвижимости»? Мы не конкурируем с дешевой долгосрочной ипотекой, скорее, даем возможности налоговой оптимизации для наших клиентов. N: — Сколько на сегодняшний день составляет эффективная ставка по лизингу?
Уровень удорожания зависит от степени ликвидности имущества. N: — Есть ли законодательные новации, которые влияют на ставку и делают лизинг более выгодным по сравнению с кредитом? Есть различные формы субсидирования на федеральном уровне. Стоимость кредита — с учетом РКО, перевода оборотов, трудозатрат, комиссий, залогов и ковенант — получается не меньше лизинга.
Облигации лизинговых компаний
МСП Банк, дочерняя организация Корпорации МСП, стал якорным инвестором выпуска облигаций серии 003P-02 компании МСБ-Лизинг. Реалист Банк улучшил свои позиции в рэнкинге лизинговых компаний «Эксперт РА» по итогам первого полугодия 2023 года. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности лизинговой компании ООО «МСБ-Лизинг» до уровня ruBB+. Общество с ограниченной ответственностью "МСБ-Лизинг".