Таким образом по системе быстрых платежей без комиссии я перевожу любую сумму менее, чем за минуту. Система быстрых платежей, она же СБП — ответ Центробанка переводам «Сбербанк Онлайн». СБП-система быстрых платежей так внедряемая сейчас-2024-й год. СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно.
В России появился новый вид мошенничества. Деньги крадут через Систему быстрых платежей
| Какая главная опасность быстрых платежей через СБП | Последствия планируемого введения процедуры диспута в Системе быстрых платежей анализирует Виталий Копысов, директор по инновациям банка Синара. |
| Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ? | Ожидается, что массовое использование системы позволит сделать быстрые платежи доступными для всех жителей России и ощутимо повысить долю безналичных платежей. |
| Безопасен ли для использования «СБПэй» | Что такое Система быстрых платежей, как ей пользоваться, в чём преимущества и недостатки для бизнеса и покупателя. |
| Почему СБП безопаснее банковских карт – Telegraph | С 28 февраля первые банки запустили для своих клиентов переводы денег по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) Центробанка. |
Эксперты рассказали, кому особенно выгодно пользоваться Системой быстрых платежей (СБП)
Система быстрых платежей позволяет клиентам быстро переводить деньги по номеру телефона себе или другим лицам. Добро пожаловать в официальное сообщество СБП! Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по номеру телефона между разными банками. СМИ сообщили, что в России участились случаи мошенничества с применением системы быстрых платежей (СБП).
Безопасен ли для использования «СБПэй»
ЦБ предупредил банки о возможности использования мошенниками сервиса Системы быстрых платежей (СБП) для получения информации о клиентах путем «перебора идентификаторов». Центробанк 28 февраля запустил систему быстрых платежей (СБП). МВД РФ предупреждает о новом мошенничестве через систему быстрых платежей. В России участилось случаи мошенничества с использованием Системы быстрых платежей (СБП), при которой хакеры, взломавшие базы данных интернет-магазина, дожидаются крупного заказа, после чего перехватывают контактный номер покупателя и отправляют жертве. Рассмотрим, как подключить систему быстрых платежей в Сбере через приложение. Разработке Системы быстрых платежей в России предшествовала работа по изучению мирового опыта, обобщенного Центральным банком в соответствующем обзоре[35].
К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей»
| Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ? | Ускорить процесс подключения к Системе быстрых платежей призвал кредитные организации Банк России. |
| Система быстрых платежей: что это такое | Внедрение QR-кодов Сбербанком и ВТБ является второй волной реализации Системы быстрых платежей (СБП) — государственного проекта, предложенного Центробанком. |
В России могут «отменить» банковский пластик, и вот почему
Он пояснил: главное отличие перевода денег в системе быстрых платежей от обычного в скорости транзакции. В Системе быстрых платежей также реализована функция «Мгновенный счет», которая позволяет оплачивать покупки в онлайне или мобильном приложении магазина, рассказал РБК Трендам представитель НСПК. МВД РФ предупреждает о новом мошенничестве через систему быстрых платежей. Из-за ошибки в мобильном приложении система быстрых платежей не проверяла, принадлежит ли номер списания пользователю, который проводит операцию, а мгновенно выполняла команду. СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно. Список банков, подключенных к Системе быстрых платежей, а также другую полезную информацию про СБП можно посмотреть здесь.
Система быстрых платежей в чем опасность
Как мошенники похищали средства россиян через Систему быстрых платежей и насколько она безопасна – узнал «МИР 24». Клиенты нескольких банков пожаловались на раздражающее нововведение при переводе денег через «Систему быстрых платежей». Логотип Системы быстрых платежей. ЦБ выявил новый способ хищения средств со счетов клиентов в банке с использованием Системы быстрых платежей (СБП).
Безопасен ли для использования «СБПэй»
К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей» 26. Суммарно в первом квартале 2023 года клиенты ВТБ совершили 151 млн переводов по России на сумму 1,3 трлн рублей. Это в полтора раза превысило результат за такой же период 2022 года.
Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий iGuides для смартфонов Apple Вас могут заблокировать в «Системе быстрых платежей». Вот как это происходит Александр Кузнецов — 1 сентября 2022, 20:40 Клиенты нескольких банков, включая «Сбер» и «Ренессанс кредит», пожаловались на раздражающее нововведение при переводе денег через «Систему быстрых платежей» СБП.
Если несколько раз ввести разные суммы но ничего не отправлять , банковское приложение сообщит, что вы превысили допустимое число запросов, и переводы для вас будут временно заблокированы. Для чего может потребоваться несколько раз вводить разные суммы перед отправкой денег?
Это невозможность и внести платёж по кредиту через другой банк, и оплатить квитанцию с зачислением денег не в первый рабочий день. Или другие национальные праздники, которые могут длиться дольше 2 суток. То есть заведомо в закон попал срок, который совершенно однозначно может нарушаться. Тем более что и чиновники, и регулятор, и сами банки давно учат своих клиентов: банки сами никому не звонят! Вероятно, обязанность доказательств в данном случае будет перенесена на получателя денег: ему самому придётся убеждать оператора или кредитную организацию, что он не мошенник и с нетерпением ждёт денег за оказанные услуги. Само понятие "период охлаждения", как уже окрестили данный срок в 2 дня, у ряда обывателей вызвало вопросы. Последние пару десятилетий ЦБ РФ работал исключительно на ускорение проведения операций так, сравнительно недавно регулятор заставил банки зачислять деньги на счета до конца рабочего дня, если они были отправлены из того же региона, тогда как прежде они могли "гулять" между банком—отправителем и получателем по несколько суток.
Теперь же возникает ситуация, что любой платёж, который по каким—то внутренним причинам покажется банку странным и подозрительным, может быть задержан на 2 дня. И если операторы и кредитные организации начнут пользоваться данным правом чуть более активнее, платежи и переводы могут остановиться. Что уже приведёт к издержкам и потерям у клиентов—физлиц. С другой стороны, с задержками могут столкнуться клиенты средних и мелких банков. Вероятно, именно таким и дали год, отложив немедленное вступление закона в силу. Им придётся обновлять программное обеспечение, обучать персонал. У крупных банков всё работает автоматически. У автора данного материала был личный пример, когда возникла потребность срочно оплатить услугу одного юридического лица. Денег не хватало, и пришлось оформлять потребительский кредит.
После зачисления кредитных средств на счёт была совершена попытка их перевода по реквизитам компании. И банк моментально заблокировал платёж, прислав сообщение, что необходимо в течение нескольких минут связаться с контактным центром. В противном случае любые платежи в пользу данного юридического лица впредь могут оказаться невозможными. Но данная блокировка не исключает ситуацию, когда плательщик на следующий же день может заявить, что согласился перевести деньги, так как находился под влиянием обмана. Но, к сожалению, всё не так — для возврата должно быть соблюдено важное требование: банк знает, что счёт получателя находится в базе ЦБ РФ как мошеннический. И всё равно осуществляет на него перевод. Клиент заплатит Пострадать от действий финансовых мошенников может любой человек, независимо от его возраста и статуса. Тем не менее опрос Банка России позволил сформировать среднестатистический портрет клиента банка, наиболее уязвимого для обмана: это мужчина со средним уровнем дохода и образованием в возрасте от 25 до 44 лет, который проживает в городе. Активно пользуется банковскими онлайн—сервисами.
Масштабы мошенничества со счетами физлиц колоссальны. Но в абсолютном выражении выплывают совсем другие цифры: 14,2 млрд рублей против 13,6 млрд за 2021 год.
Переводы в системе быстрых платежей между физическими лицами для банков бесплатны. Нулевые тарифы будут действовать более двух лет — до 30 июня 2022 года, решили в Банке России. Я только что узнал о СПБ. Эта система не была инновацией в России. Первым схожий функционал разработал Сбербанк.
Благодаря ему клиенты банка могут переводить друг другу деньги по номеру карты или телефона. Удобный сервис быстро завоевал популярность и стал одной из главных систем перевода средств в РФ. По данным финансового учреждения, ежедневно в эту программу входит более 50 млн пользователей. Однако эта система даёт возможность переводить деньги внутри банка — СПБ даёт возможность переводить деньги в другой банк. Присоединяться к СБП Сбербанк долгое время не хотел.
В Центробанке рассказали об опасности системы быстрых платежей
Во избежание такой неприятной ситуации Мясоедов посоветовал проверять кажду ссылку на оплату. Адресат всегда пишется на всплывающей странице. Но если хищение все-таки произошло, то нужно срочно обратиться в службу поддержки банка и к правоохранителям.
Как рассказал эксперт в интервью агентству «Прайм», в случае взлома сайта интернет-магазина, хакеры могут получить данные его пользователей и разослать поддельные ссылки на СБП-платежи.
СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно.
Это в полтора раза превысило результат за такой же период 2022 года. При этом число клиентов, которые использовали СБП в марте 2023 года составило 1,2 млн человек, увеличившись на четверть по сравнению с началом года. По оценке ВТБ, такой способ оплаты в ближайшее время может стать самым популярным среди других механизмов безналичного пополнения счетов, а также «вытеснит пополнения с карт других банков за счет бесплатности и удобства».
Относительно новой схемой могу назвать продажу токенов криптовалюты. Мошенник созванивается с человеком, располагает его к себе, предлагает купить криптовалюту по выгодному курсу и высылает QR-код для оплаты. Если человек поверит и отправит средства, мошенник приобретет криптовалюту сам и выведет "очищенные" деньги на другой счет. Отследить цепочку в таком случае практически невозможно. Существует мошенническая схема с детскими банковскими картами, которые можно выпустить с помощью телефонного номера, без документов. Если злоумышленник знает телефонный номер человека, он может в своем личном кабинете заказать на него выпуск детской банковской карты. При этом неважно, выпущены карты мошенника и клиента одним банком или разными.
Когда детская карта готова, мошенник в личном кабинете меняет номер телефона для СБП на свой. Человек, ничего не подозревая, получает средства при переводе, но поступают они уже на детскую банковскую карту мошенника.
Мошенники начали обворовывать россиян через систему быстрых платежей
В результате российские банки вернутся на круги своя и опять выступают в роли «заложников» данных перемен, для которых СБП сначала стала светом в конце тоннеля и переход на более безопасный для клиентов-плательщиков куайринг позволил им перестать массово заниматься расследованием хозяйственной деятельности клиентов, устанавливая факты и выясняя реальной положение дел по каждой оспариваемой транзакции. Новость о том, что потребительский экстремизм теперь можно будет спокойно применить и в СБП, безусловно, порадует недобросовестных клиентов, как эта возможность давно их радует при расчетах банковскими картами. В итоге они распространят свой богатый опыт в СБП с требования в банки на возврат по любому поводу. Обращает на себя внимание и нереально короткий срок, который установлен для первичного ответа в системе Диспут НСПК, — 10 календарных дней. Очень часто банки просто соглашаются в карточных диспутах на возврат, потому что найти клиента уже нереально. В классических карточных платежных системах включая ПС «Мир» существует обязательный функционал, предусматривающий контроль над ТСП, систему проверки мерчантов и отслеживание фрода. Именно они позволяют участникам ПС избавляться от проблемных ТСП, не оставляя им простой лазейки в виде замены расчетного банка.
Однако в СБП на сегодня такая система отсутствует, и планов на ее создание нет. Единственный инструмент, который реально может помочь, это куайринг, но только как второй сервис клиентам, который уже хорошо себя зарекомендовал в эквайринге банковских карт, и при проблемах с ТСП придется отключать сразу оба этих сервиса. Я уже не говорю про агентскую схему, которая в такой истории развития СБП, когда риски возникают только у банков, не имеет радужных перспектив. По факту СБП превращается еще в одну карточную систему для банков-эквайреров. Этот факт ломает сам краеугольный принцип, на котором создавался СБП, — это не карточная система, там не осуществляются карточные операции, это прямой банковский перевод по реквизитам получателя из доверенной среды для клиента и банка с прямым выданным им акцептом. Другими словами, клиент фактически собственной рукой подписывает платежное поручение банку по совершении операции к своему счету в цифровом канале ДБО, и такие операции в других сервисах ЦБ РФ по-прежнему не требуют никаких диспут-моделей и не включают в себя никаких расходов на расследования, присущие только полноценным карточным платежным системам с их детскими болезнями.
А платежная система ЦБ, как известно, по понятным причинам не предусматривает возможности диспутов с ней. Но, повторюсь, банки, активно развивающие куайринг, вдруг на ровном месте оказались в весьма сложной ситуации. Они могли предложить новому клиенту открыть куайринг без высокорискованного карточного эквайринга и, убедившись в его добропорядочности, подключить эквайринг. В здравом уме и при правильной службе безопасности никто не включит малоизвестному туроператору услугу эквайринга за вменяемый процент от операции. А вот используя СБП, можно было отказать в эквайринговом обслуживании, предложив взамен услуги куайринга, что подразумевало низкую комиссию и минимальные риски для банка. Все были счастливы — банк, клиент и даже, позже, его агент.
Первый — статический QR-код. В матричный штрихкод, который, как правило, размещается на кассе, "зашивается" информация о лицевом счёте продавца. Отсканировав его с помощью приложения для смартфона, покупатель вводит сумму покупки и жмёт ОК, подтверждая транзакцию. Представляет собой продвинутую версию первого. Помимо информации о счёте предпринимателя в нём шифруется ещё и информация о конкретной покупке — её стоимость. Сканируя свеженапечатанный код с бумажки или же экрана POS-терминала, пользователю не придётся дополнительно вводить что-либо в приложении — сумма будет указана сразу. Требуется лишь подтверждение платежа.
Третий — пользовательский QR-код. Всё то же самое, что и в первых двух случаях, только теперь не продавец генерирует код, а покупатель. С помощью приложения для смартфона. Соответственно, сканирует изображение уже кассир. Посетителю магазина остаётся только подтвердить транзакцию. Мне и с NFC комфортно — зачем всё это? Затем, что от появления нового платёжного инструмента выиграют все: и предприниматели, и покупатели.
Но сначала поговорим о первых. Ведь в их случае речь идёт не столько об удобстве, сколько об экономии. Приём к оплате "пластика" для предпринимателей стоит денег. Причём иногда немалых. Само по себе оборудование, тот же POS-терминал, стоит недорого.
Ранее «СП» писала о том, что аналитик Шутов назвал перегрев смартфона и разрядку батареи признаками прослушки.
СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно. Мясоедов рекомендует тщательно проверять ссылки на СБП перед каждым платежом.
СБП. Система Быстрых Платежей
Как рассказал эксперт в интервью агентству «Прайм», в случае взлома сайта интернет-магазина, хакеры могут получить данные его пользователей и разослать поддельные ссылки на СБП-платежи. СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно. Мясоедов рекомендует тщательно проверять ссылки на СБП перед каждым платежом.
Срок рассмотрения диспута — 30 календарных дней.
Механизм оспаривания платежей действует с 2021 года, но до сих пор не был обязательным для банков, пояснили в НСПК. Система диспутов также распространяется на операции по картам «Мир». Некоторые банкиры, опрошенные «Ъ», считают что оспаривание платежей через СПБ создаст дополнительные проблемы для банков.
Все российские компании сталкиваются с трудностями при попытке открыть счета в китайских банках, включая «ВТБ Шанхай», где из-за большого числа клиентов и малочисленного персонала процесс может затянуться на месяцы. В качестве альтернативы российские компании пытаются открыть счета и проводить операции в рублях через российские банки. Однако и эти попытки встречают сопротивление.
Более того, движения средств в СБП прозрачны и безопасны, что позволяет переводить даже крупные суммы клиентам без опасений», — добавил собеседник RT. Кроме того, с помощью платформы можно оплачивать покупки в розничных и интернет-магазинах, в том числе по QR-коду.
По данным Центробанка, с момента запуска СБП россияне провели через неё уже почти 9 млрд операций на общую сумму около 41 трлн рублей. В III квартале 2023-го переводами в системе пользовался каждый второй житель страны, а оплатой товаров и услуг — каждый третий. Бизнес при этом тоже активно подключается к платформе, поскольку переводы через систему быстрых платежей позволяют предпринимателям сократить часть издержек. Количество малых и средних предприятий превысило 1 млн», — говорится в отчёте регулятора. Ошибка в тексте?
Безопасен ли для использования «СБПэй»
«Из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров возможно кратковременное замедление работы Системы быстрых платежей (СБП). Система быстрых платежей не включается по умолчанию, придется разобраться в настройках, чтобы активировать опцию СБП. Система быстрых платежей, она же СБП — ответ Центробанка переводам «Сбербанк Онлайн». В Системе быстрых платежей также реализована функция «Мгновенный счет», которая позволяет оплачивать покупки в онлайне или мобильном приложении магазина, рассказал РБК Трендам представитель НСПК. Система быстрых платежей не включается по умолчанию, придется разобраться в настройках, чтобы активировать опцию СБП. Система Быстрых Платежей — это сервис переводов по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ.