«Ведомости»: 15 декабря Банк России повысит ключевую ставку до 16 процентов. Текущее значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня. Финансы - 13 сентября 2023 - Новости Санкт-Петербурга -
Ключевая ставка ЦБ РФ: точный прогноз на 2024 год
Банк России начал поднимать ключевую ставку в июле прошлого года с отметки 7,5% и в середине декабря довел ее до текущих 16%. На февральском и мартовском заседаниях 2024 года ЦБ сохранял ставку в 16%. Банк России 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Инфляционное давление ослабевает, но остается высоким. «Ведомости»: 15 декабря Банк России повысит ключевую ставку до 16 процентов. Центральный банк России на очередном заседании Совета директоров в третий раз с декабря 2023 года оставил ключевую ставку на уровне 16% годовых, сообщили 22 марта пресс-служба регулятора.
Значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня, 27 апреля 2024 года
По данным проекта Финуслуги, к середине апреля по сравнению с первой неделей месяца индекс ставок по вкладам в топ—50 крупнейших банков незначительно вырос — на 0,01—0,02 п. Фактически это техническое изменение. Однако регулятор своими ограничительными мерами позаботился о том, чтобы даже в условиях сохранения ключевой на текущем уровне депозитные ставки больше не росли. В минувший понедельник совет директоров Агентства по страхованию вкладов АСВ решил возобновить с 1 июля 2024 года надбавку к взносам в фонд для банков, у которых ставки по депозитам на 3 п. ЦБ РФ считает среднерыночный показатель иначе, чем Финуслуги как правило, он получается ниже из—за Сбербанка и вкладов "до востребования". В любом случае, чтобы не рисковать повышенными отчислениями, банки начнут массово снижать ставки, ещё сильнее понижая среднерыночный показатель. ЦБ скорее отложит снижение, чем пойдёт на повышение. Реальное ужесточение ДКП произошло в октябре—ноябре. Ожидаем снижения ставки не раньше июля, основные темпы придутся на IV квартал. Ужесточение сигналов отчасти стало альтернативой повышения: ЦБ продолжит жёсткую риторику, дабы не смягчать ожидания рынка.
Кредитование активное, малейший намёк на смягчение вызовет усиление кредитного импульса, что сейчас не нужно. Очень сложно достичь цели по инфляции в этом году.
Предполагаемое время публикации пресс-релизов о решении Совета директоров Банка России по ключевой ставке — 13:30 по московскому времени. Денежно-кредитную политику еще называют монетарной. С ее помощью ЦБ создает условия для развития экономики. Сама по себе денежно-кредитная политика не развивает и не замедляет экономику страны, но она влияет на спрос. Если спрос увеличивается — растет производительность труда, развиваются технологии. Если спрос уменьшается — производительность труда сокращается, на технологии денег не хватает. Денежно-кредитная политика бывает стимулирующая, сдерживающая или нейтральная.
Стимулирующая монетарная политика применяется, если экономика замедляется, а инфляция находится ниже целевого уровня. Во время стимулирующей политики ЦБ снижает ключевую ставку, чтобы инфляция выросла, а экономика ожила.
Чтобы вернуться к этому показателю, регулятору придется сохранять ключевую ставку высокой, стимулируя падение спроса на товары и услуги, а как следствие — цен на них. Фото: архив 66. RU На что влияет ключевая ставка Ключевая ставка — это минимальный процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам. Получив их, банки дают кредиты компаниям и розничным потребителям под собственный процент, который чуть выше, чем у регулятора.
Повышение ключевой ставки приводит к удорожанию кредитов и снижению потребительской активности и инвестиционного спроса, а также влияет на рост ставок по депозитам. Некоторое влияние ключевая ставка оказывает и на курс рубля, однако в меньшей степени. Аналитики считают, что в феврале курс доллара может колебаться в диапазоне 92—95 рублей.
Темп инфляции остается высоким, но ниже, чем в третьем квартале 2023 года. Так, в мартовском обзоре «О чем говорят тренды» Центробанк отметил: несмотря на недавнее уменьшение инфляционного давления, базовая инфляция остается повышенной — это требует более длительного периода денежно кредитной политики. Регулятор перечислил факторы, которые не позволяют инфляции снизиться, несмотря на ужесточение денежно-кредитных условий: высокий внутренний спрос, которые продолжает опережать возможности по расширению производства товаров и услуг; исторический минимум безработицы, который ограничивает расширение производства; внешнеторговые условия и геополитическая напряженность.
Подробнее о состоянии рынка труда и других факторах, по которым можно отслеживать изменение темпов инфляции, рассказали в статье «Какие облигации рассмотреть к покупке с учетом замедления инфляции». Снижение давления на рынке труда и устойчивое замедление текущей инфляции будут главными факторами, на которые будет ориентироваться регулятор при принятии решения о начале цикла снижения. Пока что ЦБ отметил разнонаправленную динамику цен в потребительской корзине: рост цен на товары замедляется, а на услуги — ускоряется. Прогноз решения Центробанка на заседании 26 апреля 2024 года Ближайшее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 26 апреля 2024 года.
Центробанк прогнозируемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданность
Поэтому ЦБ РФ готов держать ключевую ставку на высоких уровнях столько, сколько это потребуется для устойчивого замедления инфляции, заявила в ходе пресс-конференции глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Центральный банк России третий раз подряд сохранил ключевую ставку на отметке 16% годовых. В прошлый раз Банк России повысил ключевую ставку до 13 % годовых 15 сентября. Ключевая ставка — это минимальный процент, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам.
Время для снижения ключевой ставки в России наступит нескоро
Ключевая ставка — это процент, под который Центральный банк Российской Федерации кредитует коммерческие банки, а также принимает у них денежные средства на хранение. Банк России в очередной раз принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Банк России в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. 16%: таблица ставок в 2024 году. Ключевая ставка надолго оставлена на уровне 16%. Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил действующую с середины декабря ставку 16% годовых.
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Становится очевидным, что высокая ставка в России сохранится на длительное время. Что нужно знать о ключевой ставке, какой она будет в 2024 году, как политика ЦБ будет влиять на инфляцию, курс доллара, вклады, кредиты и ипотеку — в материале «Известий». Если ставки ЦБ являются низкими, банки охотно кредитуют фирмы и население, что оживляет экономику. Обратная сторона медали заключается в том, что слишком большая доступность кредитов перегревает экономику и разгоняет инфляцию. В этом случае ставки, напротив, повышают. Кроме того, высокая ставка в норме положительно влияет на курс национальной валюты, так как препятствует оттоку капитала. Ключевая ставка — минимальный процент, по которому ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам в России.
Это повышение стало одним из самых резких в истории. Частично это связано с влиянием немонетарных факторов, но в первую очередь следует понимать, что эффект изменения ключевой ставки проявляется не сразу, а обычно следует с лагом в несколько месяцев, до полугода и больше.
Это говорит об ожиданиях рынка к более мягкому повышению по сравнению с сентябрьским, когда регулятор повысил ставку сразу на 1 процентный пункт.
Что будет дальше По оценке эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаила Зельцера, дальнейшие решения ЦБ будут зависеть от трех факторов: ситуации с ценовым давлением в экономике, курсом рубля и обстановкой на рынке труда. О послаблении в ДКП, по его мнению, можно будет задуматься во второй половине следующего года. В случае ужесточения ДКП темпы роста потребительского кредитования продолжат снижаться, как и корпоративного, а ипотечное кредитование остается на высоком уровне, считает Даниил Болотских.
Однако большого скачка вверх уже не ожидается, поскольку очередное повышение ставки ЦБ может быть и последним в этом цикле, а значит, уже нет большого смысла сильно взвинчивать проценты по банковским продуктам и ронять цены ОФЗ. Все-таки текущий кризис со ставками вызван не систематическими рисками, как это было в 2022 году и ранее, в 2014, 2008 годах, а именно ценовыми на фоне борьбы с инфляцией и девальвацией: у банков пока достаточно ликвидности, чтобы не так активно заниматься привлечением средств под высокий процент. Конечно, дорогой кредит замедлит потребительскую и предпринимательскую активность, и это может привести к снижению темпа роста доходов банковской системы, тем не менее рекорды по чистой прибыли в 2023 году банкам уже точно гарантированы, — считает Михаил Зельцер.
По данным ЦБ, с начала года банковский сектор заработал 2,7 трлн рублей прибыли, из которых 600 млрд приходится на валютную переоценку.
Существенных изменений аналитики ждут только во второй половине или даже к концу 2024 года. И пока Центробанк не видит устойчивой тенденции на замедление роста цен и снижение инфляционных ожиданий.
Когда именно это произойдет, будет зависеть от поступающих данных», — заявляла глава Центробанка Эльвира Набиуллина в конце января. Чтобы вернуться к этому показателю, регулятору придется сохранять ключевую ставку высокой, стимулируя падение спроса на товары и услуги, а как следствие — цен на них. Фото: архив 66.
RU На что влияет ключевая ставка Ключевая ставка — это минимальный процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам. Получив их, банки дают кредиты компаниям и розничным потребителям под собственный процент, который чуть выше, чем у регулятора.
Калькулятор пригодится, например, если компания сдает уточненку на увеличение налога. До сдачи уточненки нужно убедиться, что на ЕНС есть положительное сальдо, достаточное для уплаты недоимки и пени. Это позволит избежать штрафа. Если в периоде просрочки у вас какая-то сумма у вас непрерывно числилась на ЕНС как положительное сальдо, вы можете ввести ее. Тогда калькулятор вычтет эту сумму из недоимки. Если вы сдаете уточненку за период до 2023 года, расчетчик посчитает сумму пени с небольшим запасом.
Набиуллина: ЦБ может начать снижать ключевую ставку уже во второй половине года
При этом влияние ключевой ставки на курс рубля снизилось значительно. Курсы определяют другие факторы продажа валютной выручки экспортёрами, цены на нефть, рост российского госдолга , — рассказал руководитель департамента продаж и клиентской поддержки "Альфа-Форекс" Александр Шнейдерман. Что же касается вкладов и кредитов, то тут не ожидается изменений. Как правило, банковские продукты следуют за ключевой ставкой, а раз она не изменилась — нет предпосылок, чтобы менялись и процентные ставки по вкладам и кредитам. Сейчас за доллар дают 92,28 рубля, за евро — 99,03 рубля и 13 рублей за юань. На мой взгляд, в мае мы увидим котировки в следующем диапазоне: порядка 94—95 рублей за доллар, до 101 рубля за евро и порядка 13,5 рубля за юань, — отметил член Экспертного совета по развитию цифровой экономики при Комитете по экономической политике Государственной думы Валерий Тумин.
Вместе с тем фондовый рынок находится в состоянии ожидания начала цикла снижения ключевой или как минимум обозначения регулятором более конкретного периода, когда процесс может начаться. Доходность ОФЗ начинает снижаться, что говорит о спросе на них со стороны инвесторов. Так, доходность индексного портфеля RGBI по итогам прошлой недели снизилась на 11 б. Инвесторы пытаются зафиксировать условия на "длинных" бондах, предполагая, что последующие размещения Минфина могут оказаться с более низкими доходностями. Период высоких ставок по банковским депозитам тоже подходит к концу. По данным проекта Финуслуги, к середине апреля по сравнению с первой неделей месяца индекс ставок по вкладам в топ—50 крупнейших банков незначительно вырос — на 0,01—0,02 п. Фактически это техническое изменение. Однако регулятор своими ограничительными мерами позаботился о том, чтобы даже в условиях сохранения ключевой на текущем уровне депозитные ставки больше не росли. В минувший понедельник совет директоров Агентства по страхованию вкладов АСВ решил возобновить с 1 июля 2024 года надбавку к взносам в фонд для банков, у которых ставки по депозитам на 3 п. ЦБ РФ считает среднерыночный показатель иначе, чем Финуслуги как правило, он получается ниже из—за Сбербанка и вкладов "до востребования".
В любом случае, чтобы не рисковать повышенными отчислениями, банки начнут массово снижать ставки, ещё сильнее понижая среднерыночный показатель. ЦБ скорее отложит снижение, чем пойдёт на повышение.
Ключевая ставка показывает, под какой минимальный процент Банк России предоставляет кредиты банкам. Ставка рефинансирования, именуемая также учетной ставкой, представляет собой значение в процентах, под которые ЦБ кредитует банки из расчета на один год. Часто это может быть кредит, направленный на стабилизацию ликвидности сроком до суток.
На сайте stavkacb.
То есть кредитование не остановится полностью, но «жизнь» будет только в субсидируемых сегментах — семейная ипотека, военная ипотека... Поскольку в потребительском кредитовании субсидирования нет, оно серьезно замедлится», — спрогнозировал Пьянов. Ведь покупателей за наличку, способных выложить всю сумму сразу, не так и много. Как правило, многие под такие сделки получали ипотеку. Одновременно банки будут вынуждены еще больше ужесточить условия выдачи кредитов и продолжат снижать уровень одобрений, чтобы давать кредиты только тем, кто может их точно отдать, с целью формирования качественных кредитных портфелей. Это означает, что за быстрыми деньгами население пойдет в микрофинансовые организации или к частным ростовщикам. А там проценты просто грабительские.
Очевидно, что кредиты будут брать только по льготным ипотечным и автомобильным программам. Их до лета будущего года, то есть до окончания президентской выборной кампании, никто сворачивать не будет.
Экономисты спрогнозировали, как Центробанк изменит ключевую ставку
Получив их, банки дают кредиты компаниям и розничным потребителям под собственный процент, который чуть выше, чем у регулятора. Повышение ключевой ставки приводит к удорожанию кредитов и снижению потребительской активности и инвестиционного спроса, а также влияет на рост ставок по депозитам. Некоторое влияние ключевая ставка оказывает и на курс рубля, однако в меньшей степени. Аналитики считают, что в феврале курс доллара может колебаться в диапазоне 92—95 рублей.
В большей степени курс национальной валюты будет зависеть от цен на нефть и обязательной продажи валютной выручки. В последующем регулятор будет ориентироваться на инфляционные ожидания. В текущий момент не видно поводов для дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики», — считает главный аналитик Банки.
В частности, такой исключительный случай был зафиксирован в 2014 году. Когда ключевую ставку экстренно повысили сразу на 6,5 п. После этого просматривается постепенное ее снижение с 2015 года. Регулятор уменьшал ее без резких рывков. Хоть и с небольшим колебанием в конце 2018 года, тенденция на снижение ставки продолжилась до 2020 года. Ставка рефинансирования Внимание! С 1 января 2016 г. Другими словами, ставка рефинансирования и ключевая ставка это одно и то же. Ставка рефинансирования введена с 1 января 1992 г.
Ни один из опрошенных экспертов не видит причин для снижения ставки. Главный аналитик ПСБ Денис Попов заявил, что может произойти повышение прогноза средней ключевой ставки на 2024—2025 годы. Он убежден, что ЦБ может дать сигнал о необходимости сохранения высокой ключевой ставки на более длительный период, чем предполагалось ранее. Глава аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий тоже считает маловероятным изменение ключевой ставки 26 апреля. Снижению ключевой ставки препятствует устойчивое сопротивление инфляции, не ослабевающей, несмотря на то, что ключевая ставка превосходит годовую инфляцию более чем в два раза, — заключил аналитик. Главный экономист «БКС Мир инвестиций» Илья Федоров считает, что Банку России «сложно повысить ключевую ставку», однако оставить ее без изменений на максимально возможный период — допустимо. Директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский стандарт» Максим Тимошенко уверен, что сигнал о возможном снижении ключевой ставки, скорее всего, будет во втором полугодии 2024 года.
Рассказываем, как ключевая ставка влияет на инфляцию и что значит повышение ставки для экономики, бизнеса и людей. Как ключевая ставка влияет на инфляцию и курс рубля Инфляция — обесценивание денег, или рост цен. Чем выше инфляция, тем больше рублей нужно, чтобы что-то купить. Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдаёт кредиты коммерческим банкам. Вот как ключевая ставка влияет на инфляцию. Когда Центробанк повышает ключевую ставку, кредиты для банков — а значит, и для населения — становятся дороже. Люди перестают брать много кредитов, начинают меньше покупать и больше копить. Денег в экономике становится меньше, спрос на товары снижается, цены — тоже. В результате инфляция замедляется.
Центробанк прогнозируемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданность
Новости Решения Банка России Контактная информация Карта сайта О сайте. Банк России в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. 26 апреля Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%. При этом он ужесточил риторику и ухудшил прогнозы инфляции и ставки. Это значит, что ждать снижения ключевой ставки не стоит до осени, а может, и до конца 2024 года. Банк России в очередной раз принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Курс юаня ЦБ РФ. В Хоум Банке максимальная ставка выросла до 16,5%, в Почта Банке — до 17%.
ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и повысил прогноз ее траектории
Теперь средняя ключевая ставка до года ожидается в диапазоне 14,5 –16%. Экономист отмечает, что ЦБ повысил прогноз по инфляции на этот год с 4–4,5% до 4,3–4,8%, как и прогноз по годовому росту ВВП — с 1,0–2,0% до 2,5–3,5%. Банк России озвучил решение по ключевой ставке на ближайший месяц. Теперь средняя ключевая ставка до года ожидается в диапазоне 14,5 –16%. Экономист отмечает, что ЦБ повысил прогноз по инфляции на этот год с 4–4,5% до 4,3–4,8%, как и прогноз по годовому росту ВВП — с 1,0–2,0% до 2,5–3,5%.
Набиуллина: ЦБ может начать снижать ключевую ставку уже во второй половине года
Их активное развитие обеспечит в этом году рынку новый рекорд», — добавили в ВТБ. По его мнению, вкладчикам и заемщикам стоит быть готовыми к тому, что этот период жесткой монетарной политики может оказаться длительным, а ключевая ставка может остаться двузначной весь 2024 год, а возможно, и большую часть 2025 года. Это максимальное значение индекса за все время наблюдений с апреля 2017 года. По мнению управляющего по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрия Грицкевича, если регулятор укажет на высокую вероятность снижения ставки в течение ближайших месяцев, банки могут начать действовать на опережение, немного снизив ставки по полугодовым вкладам. В этом случае вкладчикам стоит поторопиться зафиксировать высокую ставку на срок от шести месяцев, посоветовал он. Спрос на потребительские кредиты на текущий момент диктуется сохраняющейся высокой потребительской активностью населения и до фактического снижения ключевой ставки банковский рынок вряд ли будет менять кредитные ставки, добавил эксперт.
В частности, такой исключительный случай был зафиксирован в 2014 году. Когда ключевую ставку экстренно повысили сразу на 6,5 п. После этого просматривается постепенное ее снижение с 2015 года.
Регулятор уменьшал ее без резких рывков. Хоть и с небольшим колебанием в конце 2018 года, тенденция на снижение ставки продолжилась до 2020 года. Ставка рефинансирования Внимание! С 1 января 2016 г. Другими словами, ставка рефинансирования и ключевая ставка это одно и то же. Ставка рефинансирования введена с 1 января 1992 г.
В ближайший месяц снижения ставок по кредитам ждать не стоит, но и ставки по вкладам падать тоже не будут. Может даже немного укрепиться. Во-первых, на него влияет сам уровень ключевой ставки. Чем она выше, тем выгоднее сберегать в рублях, а не в валюте. Во-вторых, на следующей неделе активизируются экспортеры. Они будут продавать больше валютной выручки, чтобы заплатить налоги. Это окажет поддержку рублю. Правда, начнется этот процесс, скорее всего, не раньше второй половины года. И лишь при том условии, что инфляции будет устойчиво снижаться.
Он подчеркивает, что особенно сильное влияние повышение ставки уже оказало и еще окажет на рынок жилья и на ряд других сегментов экономики. Пока что сегмент не перешел к стагнации или падению, но существенно сбавил обороты», — полагает эксперт. Цель ЦБ — сдержать инфляцию теми инструментами, которые есть у регулятора, и она была достигнута», — рассказал он. Павел Самиев также отмечает: повышение ставки несет «даже для бюджета дополнительные процентные расходы, и немалые — по обслуживанию госдолга». Дальнейшее повышение ставки заставит россиян не тратить деньги, а копить их. Основная цель ЦБ — увеличение сбережений людей, снижение их трат. Фото: 1MI «Дальше повышать смысла нет» Эксперты предупреждают, что сложившаяся ситуация при установленной высокой ключевой ставке может, напротив, провоцировать дальнейший разгон цен. При этом регулирующая и уравновешивающая роль самой ставки при таких ее величинах становится менее заметной. Вот почему эффект от нового повышения ставки в ближайшей перспективе вряд ли можно назвать положительным. При этом эффективность ее для стабилизации валютного рынка снижается. Стоит еще отметить, что сейчас дельта между ставкой и инфляцией у нас едва ли не самая высокая в мире. И повышать ставку дальше уже нецелесообразно», — убежден Павел Самиев. В условиях высокой инфляции многие россияне еле сводят концы с концами.