Москва, РФ — Сервис трансграничных денежных переводов ПАО «МТС-Банк» признан одним из лучших в категории «Платежный сервис b2c» по итогам Ежегодной премии инноваций и. Банк «Открытие» расширил список стран, доступных для переводов на счета и банковские карты зарубежных национальных платежных систем. «Трансграничные переводы, особенно в страны ближнего зарубежья, продолжают быть востребованными у населения.
Ozon Банк начал зарабатывать на международных платежах для физлиц
| Переводы, на которых не заработает ни один банк. Как россияне обходят валютные запреты | Интерфакс: Объем совокупных трансграничных переводов в третьем квартале 2023 года продолжил снижаться, прежде всего за счет доллара и евро, и составил 718 млрд рублей. |
| РНКБ запускает трансграничные переводы в четыре страны | Для того, чтобы воспользоваться новым сервисом по переводам нужно открыть текущий счет в турецких лирах. |
| В системе быстрых платежей появятся новые сервисы | Центробанк утвердил единую комиссию для физлиц за трансграничные переводы через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает регулятор. |
| ВТБ запустил трансграничные переводы с выдачей наличными | За трансграничные переводы может взиматься комиссия шесть рублей. |
| Трансграничные переводы | Газпромбанк приостановил трансграничные переводы из-за односторонних ограничений со стороны банков JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon. |
Абхазия и еще шесть стран включены в сервис трансграничных переводов ВТБ
СМИ сетевое издание «Городской информационный канал m24. Средство массовой информации сетевое издание «Городской информационный канал m24. Учредитель и редакция - АО «Москва Медиа». Главный редактор сетевого издания И.
По оценкам опрошенных «Секретом» экспертов, самые лояльные к россиянам в вопросах открытия счёта для нерезидентов — страны СНГ, Турция и Таиланд. Они не попали в список «недружественных» и у них несложно открыть счёт нерезиденту. По крайней мере, пока. Например, в Казахстане нерезидент может открыть счёт Kaspi Gold и получить карту, предъявив загранпаспорт, ИНН можно российский , штамп о пересечении границы, если они находятся в стране не дольше месяца. Также нужен мобильный телефон с местным номером. Карту оформляют в течение 15 минут. Процесс замедлился, стали чаще возникать отказы.
Большинство иностранных банков требуют личное присутствие заявителя: то есть придётся лететь в условный Казахстан или Турцию. Но существуют и варианты онлайн-открытия счёта. Например, швейцарский банк Dukascopy — он выдаёт виртуальные карты Visa и MasterCard. Заявителю нужно пройти собеседование по видеосвязи, сделать это можно на русском языке. Правда пополнять счёт в Dukascopy с российских карт не получится. Плюс в оформлении карты в иностранном банке для россиян есть несколько моментов. И вдобавок ко всем сложностям, нельзя предсказать, как будет развиваться ситуация и не начнут ли иностранные банки блокировать транзакции, счета нерезидентов с российским паспортом. Криптовалюта на смену доллару Для вывода денег за рубеж россияне стали чаще прибегать к криптовалюте, заменяющей доллар и евро: объёмы операций выросли в три-пять раз — об этом говорят участники крипторынка. В основном речь идёт о стейблкоинах USDT — криптовалюте, связанной с курсом доллара. Пока криптовалюта напрямую не зависит от государственных финансовых организаций и международных платёжных систем.
Транзакции из точки А в точку Б проходят моментально. Переводы с российского криптокошелька на иностранный и наоборот в РФ не запрещён. И в целом чёткого регулирования в России криптовалюты пока нет. Пока закон даёт только её определение, запрещает покупку товаров и услуг с её помощью, но разрешает хранение крипты. Георгий Никонов генеральный директор платёжного сервиса Vepay Криптооплаты в b2b-сегменте работают вполне штатно, поскольку российские компании не участвуют в данной системе расчётов, и ограничения частично коснулись только персональных кошельков физических лиц на ряде платформ. Кроме того, нужно научиться работать с криптокошельком и платформой, которая предоставляет услуги продажи, покупки и обмена. Вдобавок биржи Binance и Coinbase уже заблокировали аккаунты попавших под санкции россиян. За ними могут повторить и другие аналогичные сервисы. Подробно о стейблкоинах писали здесь. Михаил Хачатурян к.
Правда, сейчас нет глобальных норм и правил регулирования деятельности криптобирж, поэтому подобное давление оказывать сложно и эффективность его весьма спорна. Но нельзя исключать того, что рано или поздно владельцы криптобирж введут против россиян ограничения. В качестве промежуточного решения можно рассмотреть открытие дочерних или сестринских компаний в неподсанкционных странах ЕАЭС Армения, Казахстан, Киргизия или в свободных экономических зонах в ОАЭ и Омане.
Несмотря на то, что после внедрения системы в России к ней подключились многие зарубежные партнёры, после 2022 года случился резкий откат. Из-за рисков введения вторичных санкций в отношении третьих стран, которые не отказались от контактов с России, многие иностранные банки отказались от использования системы. В связи с первым пунктом можно выделить второй недостаток — Система передачи финансовых сообщений недоступна для граждан СНГ, большой процент жителей которой приезжают в Россию в качестве трудовых мигрантов. СПФС не позволяет осуществлять массовый реестр в составе одного отправленного сообщения, что добавляет трудностей при межбанковском взаимодействии.
Для активного распространения национальной межбанковской системы ЦБ РФ издал распоряжение, в котором запрещает российским банкам использовать систему SWIFT банкам для осуществления внутригосударственных переводов. На трансграничные переводы этот запрет не распространяется. Для этого нужно: выделить специальный канал связи; разработать и внедрить систему хранения данных, гарантирующую высокую безопасность информации; обеспечить бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Только после приведения материально-технической базы в норму юридическое лицо может обратиться в Центральный банк РФ, чтобы подписать договор об использовании межбанковской системы СПФС.
При любом использовании материалов сайта ссылка на m24. Редакция не несет ответственности за информацию и мнения, высказанные в комментариях читателей и новостных материалах, составленных на основе сообщений читателей.
СМИ сетевое издание «Городской информационный канал m24. Средство массовой информации сетевое издание «Городской информационный канал m24.
В системе быстрых платежей станут возможны трансграничные переводы
Для этого достаточно указать страну и ФИО получателя, после отправки переводу будет присвоен специальный номер, который необходимо будет сказать получателю. Сообщив этот номер и показав паспорт, можно будет забрать деньги в любом пункте обслуживания страны получателя. На первом этапе перевести деньги можно в Азербайджан, Армению, Беларусь, Молдову, Монголию, Сербию и Абхазию», — сообщает пресс-служба банка.
Да, такие платежи возможны: для этого надо перечислить деньги на счет иностранной организации, которая оказывает услуги. Можно, если счет, с которого переводятся средства, был открыт до 1 марта 2022 года, а информация о счетах, на которые переводятся деньги, раскрыта налоговым органам РФ. Таких ограничений нет. Подскажите, как быть в данной ситуации? В России деньги из-за границы можно получить через наш Банк. Вы можете открыть счет в Банке, сообщить реквизиты этого счета работодателю-нерезиденту, и тогда он сможет перечислить вам на него деньги.
Однако их объем был существенно меньше, чем в IV квартале 2022 года и I квартале 2023 года, отмечает ЦБ. Доля рублевых переводов в дружественные страны в III квартале 2023 года выросла на 14,9 п. В целом рублевые переводы физических лиц связаны преимущественно с импортом и оплатой зарубежных покупок россиянами. Однако часть переводимых средств может направляться на осуществление зарубежных инвестиций, в том числе в финансовые инструменты, говорится в обзоре.
В октябре регулятор обязал ключевые банки подключиться к СБП. Это позволит россиянам совершать переводы как с помощью смартфонов, так и со стационарных компьютеров. Лимит бесплатных переводов в месяц составляет 100 тысяч рублей. Система быстрых платежей — сервис, с помощью которого возможно круглосуточно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона.
Переводы, на которых не заработает ни один банк. Как россияне обходят валютные запреты
Трансграничные переводы осуществляются через иностранные банки-посредники. О присоединении к трансграничным переводам в Системе быстрых платежей в 2023 году заявили Новикомбанк и банк «Зенит». С 4 декабря 2023 за все международные переводы через "Золотую Корону" пользователям придётся заплатить комиссию 1%. Это порадует акционеров маркетплейса.
Рекомендовано для вас
- Что еще почитать
- ЦБ отметил дальнейшее снижение объема трансграничных переводов в III квартале
- Другие новости
- Центробанк подключил международные переводы по СБП
- Банки готовятся запустить переводы за границу через СБП: как это будет
12 иностранных банков подключились к СБП: в какие страны доступны переводы
В перспективе возможно использование СБП для осуществления трансграничных переводов через иностранные банки-корреспонденты. Как пояснили в Центробанке РИА Новости, сейчас за трансграничный перевод предусмотрена комиссия по 3 рубля с банка-получателя и банка-отправителя. Банки стараются сделать трансграничные переводы доступнее.
В системе быстрых платежей станут возможны трансграничные переводы
Это возможность мгновенно переводить деньги любому человеку, даже если у него нет счета или карты в местном банке. Дополнительно мы будем работать над расширением географии расчетов, сегодня переводы с выплатой наличных доступны для 7 стран, до конца года увеличим их число до 20», — отметил Алексей Хранилов, начальник управления «Переводы» департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ. Клиенты ВТБ могут совершить трансграничный перевод разными способами: по банковским реквизитам, по номеру карты или по номеру телефона. За 9 месяцев 2023 года число переводов в валютах дружественных стран превысило 180 тыс. Их объем составил 23 млрд руб.
Российские банки, которые держат корреспондентские счета в американских банках, начиная с конца июля 2022 года стали получать письма о том, что глобальные финансовые организации прекращают с ними корреспондентские отношения. Например, в конце июля такое решение приняли организации Citi и JPMorgan. Тогда сообщалось, что исключения будут сделаны для Газпромбанка, поскольку тот принимает оплату Европы за газ, а также для структуры Московской биржи — Национальный клиринговый центр НКЦ.
Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц. Банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках. Открыть полный текст документа.
Трансграничные переводы в пользу физических лиц осуществляются с соблюдением требований валютного законодательства — переводы отправляются с текущего счета клиента и выплачиваются в национальной валюте страны получателя, говорится в сообщении. Также со временем география трансграничных переводов будет расширяться", - цитирует пресс-служба заместителя председателя правления РНКБ Николая Билана.
Как перевести деньги в Россию
Необходимость же в тарифах для трансграничных переводов нужна для сохранения денег внутри страны, объясняет начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи. Для многих россиян уход MasterCard и Visa, а также отключение банков от SWIFT с российского рынка стал причиной. Трансграничные переводы – это банковская операция, которая совершается за пределы страны. Банк России развивает функцию трансграничных переводов через СБП, но в силу текущей ситуации круг контрагентов поменялся.
Трансграничные переводы физических лиц – резидентов ограничены $5 тыс.
Это значительно расширит возможности наших клиентов, ускорит и упростит их финансовые операции», — отметил Алексей Перов, заместитель лидера трайба «Ежедневный банкинг» банка «Открытие». Для перевода нужно зайти в раздел «Платежи» интернет-банка или мобильного банка, выбрать услугу «Переводы за границу» и страну. С начала 2023 года клиенты банка «Открытие» получили возможность переводить средства на банковские карты национальных платежных систем стран СНГ: Кыргызстана, Таджикистана, Узбекистана.
Версия 1 — тотальный контроль Как сообщает РБК , с января 2022 года Центробанк начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов и уже разослал кредитным организациям соответствующую новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Речь идет о переводах: с карты на карту; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физлицами; переводы без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физлица между собственными счетами в одном банке; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. Не относятся к p2p-операциям перечисления: на депозитные счета;.
Доступные валюты. Сервис сообщает, что отправить перевод можно только в евро, долларах, рублях или украинских гривнах. При этом фиксированный курс есть только для евро, фунтов стерлингов, польских злотых и чешских крон — для пользователей с британским, польским или чешским номером телефона соответственно. Если деньги с карты или счета поступают в другой валюте, то происходит двойная конвертация — валюта отправления конвертируется в евро по курсу переводящего банка, а потом уже «Золотая корона» конвертирует евро в валюту получения. Лимиты переводов зависят от уровня верификации. Согласно условиям, максимально возможная сумма перевода в Россию составляет миллион рублей, 10 тысяч долларов или 20 тысяч евро. При этом в течение месяца по одной карте можно получить или отправить всего не более 7,5 млн рублей. По переводам с карт российских банков установлен лимит в 600 тысяч рублей в месяц. Так, в Россию можно сделать перевод не чаще пяти раз за 30 дней. Плата за переводы зависит от суммы, страны и других факторов. При переводах наличными комиссия зависит от выбранного партнера — это может быть «Телекомсервис», «Билайн», Kari и другие. В конце 2022 года «Райффайзенбанк» повысил комиссию для переводов через «Золотую корону» и «Юнистрим». Уже в марте 2023 года стало невозможно использовать для переводов карты подсанкционных банков. В приложении рекомендуют использовать для отправки виртуальные карты Ozon и «Яндекса», карты неподсанкционных банков. Это дает пользователям больше возможностей, не ограничивающихся денежными переводами. Основные способы отправить деньги: Через пункты обслуживания наличными. Выбрать пункт можно на карте , а также отсортировать по возможности безадресных или адресных переводов.
Это следует из материалов регулятора. Согласно документу, комиссия в размере 6 рублей будет взиматься с банка-отправителя с 19 декабря 2022 года. За зачисление комиссию взимать не будут.