В феврале ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка также за нарушение антиотмывочного законодательства. ЦБ не отзывал лицензии у российских банков с лета 2022 года — тогда её лишился «Кросна-банк». Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка, сообщает ЦБ 21 февраля.
Суд принял решение о принудительной ликвидации московского АО "Банк Стрела"
Предпосылки для дальнейшего отзыва лицензий есть в любом случае, поскольку регулирование в России довольно сложное, и всегда можно найти нарушителей». Сергей Соловых, руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle: «Всем ли клиентам группы компаний Qiwi возместят потери денег в связи с лишением Киви-банка лицензии? Возмещение через систему страхования вкладов получат только клиенты банка. Дело в том, что под брендом Qiwi работает группа компаний, в которую входит кредитная организация — АО «Киви-банк». Именно это юридическое лицо лишили лицензии за нарушения в сфере противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, а также за другие нарушения законодательства. Однако в РФ действует и другая система, помимо банковской, которая регулируется другим законом — «О национальной платежной системе». Эти нормы затрагивают отношения по переводам, хранению и иному функционированию электронных денежных средств через электронные средства платежа. К таким средствам платежа относятся электронные кошельки. Между банковским счетом или вкладом и электронным кошельком существует принципиальная разница — и правовая, и техническая. Важный момент заключается в том, что нормы о страховании вкладов распространяются только на взаимоотношения между банками и клиентами. Под банками в данном случае мы имеем в виду кредитные организации, у которых есть лицензия именно на банковские операции.
Таким образом, денежные средства, которые хранятся на электронных кошельках, не застрахованы. Отсюда можно сделать следующие выводы. Если с АО «Киви-банк» заключен договор банковского вклада или открыт счет, например, расчетный или накопительный, то беспокоиться за деньги, которые входят в сумму страхового покрытия, не стоит. Система страхования вкладов отработана и функционирует четко. Следите за информацией на сайте банка, а также обратитесь в Агентство по страхованию вкладов. А вот денежные средства на электронных кошельках не застрахованы, поскольку это интернет-сервис». Анастасия Чумак, соруководитель практики защиты прав инвесторов компании «Интерцессия»: «Для индустрии это означает то, что помимо клиентов самого Киви-банка, которых было немало, будут страдать и клиенты партнеров.
Нет проблем и с выплатой зарплат, выходных пособий, налогов, аренды и т.
Между тем, источник в «ФорБанке» и ранее сообщал altapress. Чем они отличаются Главное отличие ликвидации от банкротства - в первом случае удовлетворяются требования всех, кому должен банк. Как и произошло, например, в случае «Камчатскагропромбанка», ликвидация которого завершилась в конце марта. Более того - по завершении процедуры даже осталось 53 млн рублей. Их распределят между акционерами. И это - хорошая новость для всех, кто имел счета в «ФорБанке», но не вошел в число тех, кто вправе получить страховое возмещение. Например, некоммерческие организации. Так, «Камчатскагропромбанк» ликвидировали за два года.
Для сравнения - «Зернобанк» банкротят с 2015 года , «Тальменка-Банк» - с 2017-го. И конца пока не видно. Впрочем, банкротство «Алтайбизнес-Банка» завершили меньше чем за год.
Регулятор уточнил, что банк «Стрела» обеспечивал расчеты между физическими лицами и теневым бизнесом — криптообменниками, нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Информацию о операциях с «признаками совершения уголовно наказуемых деяний» банкиры передали в правоохранительные органы, добавили в ЦБ РФ. После отзыва лицензии в банке назначена временная администрация. Банк «Стрела» занимал 321 место в банковской системе РФ.
Решение было принято из-за многочисленных нарушений российского законодательства со стороны кредитной организации. Центробанк привел в качестве примера финансирование терроризма и противодействие борьбе с отмыванием незаконных доходов. До момента назначения конкурсного управляющего, либо ликвидатора в кредитную организацию ввели временную администрацию Центробанка. Петербургский банк по итогам первого квартала 2021 года занимал 216-е место по размеру активов по рейтингу «Интерфакс-100», составленному «Интерфакс-ЦЭА».
Стали известны причины лишения Райффайзенбанка лицензии от ЦБ
После того, как регулятор потребовал признать договоры аренды долгосрочными и корректно отразить связанные с этим расходы, Геобанк полностью утратил собственные средства. Майкопбанк занижал необходимые к формированию резервы, завышал стоимость имущества для искусственного улучшения показателей и сокрытия своего реального финансового положения. За последний год ЦБ неоднократно применял меры к нарушителю, в том числе вводил ограничения на привлечение средств вкладчиков.
Несомненно, нарушения требуют наказания, но, по нашему мнению, при помощи других методов.
Такие решения представляют риски для всей банковской отрасли в целом. Предпосылки для дальнейшего отзыва лицензий есть в любом случае, поскольку регулирование в России довольно сложное, и всегда можно найти нарушителей». Сергей Соловых, руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle: «Всем ли клиентам группы компаний Qiwi возместят потери денег в связи с лишением Киви-банка лицензии?
Возмещение через систему страхования вкладов получат только клиенты банка. Дело в том, что под брендом Qiwi работает группа компаний, в которую входит кредитная организация — АО «Киви-банк». Именно это юридическое лицо лишили лицензии за нарушения в сфере противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, а также за другие нарушения законодательства.
Однако в РФ действует и другая система, помимо банковской, которая регулируется другим законом — «О национальной платежной системе». Эти нормы затрагивают отношения по переводам, хранению и иному функционированию электронных денежных средств через электронные средства платежа. К таким средствам платежа относятся электронные кошельки.
Между банковским счетом или вкладом и электронным кошельком существует принципиальная разница — и правовая, и техническая. Важный момент заключается в том, что нормы о страховании вкладов распространяются только на взаимоотношения между банками и клиентами. Под банками в данном случае мы имеем в виду кредитные организации, у которых есть лицензия именно на банковские операции.
Таким образом, денежные средства, которые хранятся на электронных кошельках, не застрахованы. Отсюда можно сделать следующие выводы. Если с АО «Киви-банк» заключен договор банковского вклада или открыт счет, например, расчетный или накопительный, то беспокоиться за деньги, которые входят в сумму страхового покрытия, не стоит.
Система страхования вкладов отработана и функционирует четко. Следите за информацией на сайте банка, а также обратитесь в Агентство по страхованию вкладов.
Также Банк России установил многочисленные случаи открытия банком QIWI Кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома и проведения по ним операций. Всем тем, кто хранил деньги в КИВИ Банке, Центробанк обещает вернуть вклады в полном размере, но не более 1,4 миллиона рублей. Выплату проведет Агентство по страхованию вкладов.
Регулятор заявил, что фиксировал случаи открытия "киви-кошельков" с использованием персональных данных граждан без их ведома. ЦБ направил информацию о незаконных операциях и обходе требований по противодействию терроризму в правоохранительные органы. В Банке России заявили, что не считают Киви-банк значимым кредитором реального сектора экономики. На момент отзыва лицензии кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе РФ по величине активов. Летом 2023 года у регулятора уже возникали претензии к Киви-банку - тогда, как заявляли в кредитной организации, из-за предписания ЦБ ей пришлось частично ограничить вывод средств физическими лицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных.
Приблизительно через час после сообщения ЦБ стало недоступным пополнение "киви-кошельков" и вывод средств с них. В банке открыто порядка 15 млн виртуальных кошельков. Оплата услуг - сотовой связи и интернета - стала недоступной в приложении и банкоматах Металлинвестбанка входит в топ-50. Сервисы Qiwi активно использовались частными лицами для оплаты услуг, в том числе из-за рубежа, а также позволяли пополнять баланс ряда ушедших из России сервисов - подписок Apple, кошелька игровой платформы Steam и других.
Шесть лет, 400 лицензий: итоги банковской чистки
Центробанк отозвал лицензию у банка «Нейва». Регулятор сообщает, что банк проводил сомнительные операции по продаже иностранной валюты физическим лицам. Как говорится в сообщении регулятора, лицензия у Кросна-банка была отозвана в соответствии с двумя положениями. Центральный банк России решил отозвать с 16 апреля лицензию на проведение банковских операций у екатеринбургского банка «Нейва». Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Кросна-банком профдеятельности на рынке ценных бумаг. За что Центробанк РФ отозвал лицензию у QIWI-банка.
Киви банк лишился лицензии
Именно поэтому новости «ЦБ отозвал свыше 400 лицензий» можно было встретить в СМИ ещё в 2018 году. Банк России своим приказом отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Коммерческий банк «ФорБанк», который долгое. Банк России отозвал лицензию у Киви банка — это первый случай за почти два года. Центробанк лишил уральский банк "Нейва" лицензии. Причиной стали сомнительные операции с евро и долларами. В 2024 году любой банк, у которого отозвана лицензия, проходит процедуру принудительной ликвидации или банкротства.
У банка-оператора системы «Киберплат» Центральный Банк отозвал лицензию
Общественный резонанс начался осенью после отзыва лицензии у банка «Пушкино» 30 сентября , входившего в первую сотню по размеру вкладов населения, и ещё более крупного случая с Мастер-Банком 20 ноября. Тогда в обиход и вошло выражение «банковская чистка». Считать можно по-разному Как ни странно, но представители финансовых властей, в том числе самого регулятора, говоря об итогах банковской чистки, как правило, подразумевают изменение общего количества кредитных организаций КО. Вероятно, вскоре мы услышим и о «500 лицензиях», поскольку общее количество КО, на 1 июля 2013 года составлявшее 956, сейчас равняется 458. И тут важно понимать ряд нюансов.
Во-первых, кредитная организация - это необязательно банк, она может быть и небанковской НКО , сейчас примерно каждая десятая кредитная организация имеет такой статус. У НКО тоже отзывают лицензии, однако включать эти случаи в банковскую чистку некорректно, и дело не только и не столько в названии. Чистка регулятором рядов НКО - хотя и смежный, но всё-таки отдельный процесс так же, как чистка микрофинансового или страхового рынка. И процесс этот в основном завершился в 2014 году, когда были закрыты 15 небанковских кредитных организаций.
Также банк проводил сомнительные транзитные операции, связанные с теневой продажей наличной выручки третьим лицам. Центрально-Азиатский банк и "Ресурс-траст" заявили о добровольной ликвидации. Они занимали 418-е и 396-е место в банковской системе РФ соответственно.
Вот где ее можно найти. На сайте Банка России. Например, 11 февраля 2022 года ЦБ отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка». В тот же день информацию опубликовали на сайте Центрального банка.
В выпуске «Вестника Банка России» — специального еженедельного издания для сообщений об отзыве лицензий у банков. Сообщение попадает в выпуск в течение 7 рабочих дней после того, как ЦБ отзывает лицензию. Либо клиента автоматически перенаправят на сайт агентства по страхованию вкладов — АСВ. Если сайт банка не открывается, а мобильное приложение не работает, то клиент может написать запрос в онлайн-приемную Центробанка. Оператор ответит в течение нескольких минут и подскажет план дальнейших действий. Первые несколько дней или недель информация об отзыве лицензии будет размещена на главной странице официального сайта банка.
На вопрос, не противоречит ли это законодательству, бизнесмен отвечал, что «азартные игры в нашей стране разрешены, в них нет ничего незаконного»: «А когда речь заходит о запрещенной деятельности, то по запросу официальных органов мы блокируем кошелек и выдаем им необходимые данные в соответствии с законодательством». В 2016—2018 годах на Дарахвелидзе были зарегистрированы две очень похожие, даже в своих названиях, на казанскую компании НКО «Единая расчетная палата» и ООО «Пэймастер». Владелец казанской НКО владел рижской фирмой онлайн-платежей Как видно, как казанская, так и московская НКО были изначально заточены на электронные платежи. Об этом говорит информация, представленная на сайте Банка России, где даже можно посмотреть схему взаимосвязей кредитной организации и лиц, под контролем и значительным влиянием которых находится кредитная организация. Там наглядно видно, как связаны владелец казанской «Сетевой расчетной палаты», некий брянский предприниматель Сергей Кондратенко, сама эта палата и рижская компания Royal Pay Europe. Royal Pay — это платежная система. НКО осуществляла переводы, в частности в онлайн-казино и букмекерские конторы. Она была приобретена недавно специально для совершения этих и подобных переводов, за которые не берутся более чистоплотные кредитные организации, — отметил эксперт. Royal Pay, судя по информации латвийской организации, — также «современная биллинговая платформа для малых и средних компаний». Обработка платежей проводится на базе современных технических решений, удовлетворяющих всем требованиям безопасности. Услуги компании направлены на создание наиболее практичных финансовых сервисов, это включает в себя принятие карточных платежей, проведение возвратных платежей и использование альтернативных методов оплаты», — добавил Максим Осадчий. Война ЦБ и букмекеров По словам Осадчего, кампания против кредитных организаций, осуществляющих такие операции, была развернута в декабре прошлого года, когда сразу у двух банков — «ФинТех» и «Онего» — были отозваны лицензии, кроме того, «ЦБ РФ по итогам проверки «Киви банка» ввел с 7 декабря 2020 года ограничения на ряд его операций, в частности на большинство платежей в пользу иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов», говорится в сообщении Qiwi. Теперь под раздачу попала и казанская НКО, руководство которой, видимо, не сделало надлежащих выводов, замечает эксперт. Технологический центр единой системы был в Латвии, а юридическая структура — в Казани.
Центробанк отозвал лицензию у «Киви Банка»
Банк России приказом от 22 марта отозвал лицензию у банка "Стрела", который работал с Киви-банком и по величине активов занимал 321 место в российской банковской системе. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях. 16 апреля регулятор лишил лицензии два банка: "Нейва" и «Интерпромбанк», а также аннулировал лицензию у "Нордеа банка" по его заявлению. Банк России с 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка, говорится в сообщении ЦБ. Центробанк отозвал лицензию у банка «Нейва». Регулятор сообщает, что банк проводил сомнительные операции по продаже иностранной валюты физическим лицам.
Почему отзыв лицензии у «Нейвы» стал неожиданностью для банкиров: ЦБ ведет зачистку?
Однако банк входил в число участников системы страхования вкладов. Днем 21 февраля стало известно о закрытии офисов QIWI банка. Кроме того, остановила работу платежная система Contact. В компании работает временная администрация. РИА Новости сообщило , что после отзыва лицензии у банка электронный кошелек QIWI, который позволяет хранить и переводить деньги в разных валютах, продолжает работать в России. Тем не менее компания уже начала блокировать пополнения, но вывести средства еще возможно. В соцсетях QIWI некоторые клиенты отмечают, что столкнулись с проблемой при выводе средств с онлайн-кошельков.
Еще с лета 2023 года ряд операций у банка был ограничен.
При отзыве лицензии регулятор обратил внимание на то, что банк участвовал в расчетах между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, им активно пользовались мошенники. Также важно учитывать, что пару лет назад аналогичное произошло и с Webmoney, который во многом представлял собой аналог Qiwi активно применялся в теневых расчетах и т. Так что нельзя сказать, что решение неожиданное. Платежи более проводить не удастся, пополнять и выводить с кошельков — тоже. Полагаю, что произойдет обвал акций группы компаний, вполне возможны проверки правоохранительных органов в отношении руководства и менеджмента. И снова, живой пример последствий — Webmoney в 2022 году. Они прекратили все операции с рублевыми кошельками, после того как ЦБ лишил банк лицензии.
Как клиентам банка спасти свои средства или минимизировать ущерб? Первое — следить за инициирование процедуры банкротства и обращаться с заявлением в текущую администрацию АСВ с требованием возвратить деньги. Требования направлять письменно и фиксировать факт отправки. Уточните на сайте, как правило АСВ доводит эту информацию довольно оперативно, какой банк-агент будет выплачивать денежные средства и в каком порядке. Также ознакомьтесь со списком обязательств, которые страховка не покрывает: туда входят не только электронные кошельки, а также средства на счетах адвокатов и нотариусов и т. Если ваш вклад не покрыт страховкой сумма выше или речь об электронном кошельке , то предпримите действия, направленные на получение денежных средств в ходе конкурсного производства. Для этого потребуется отслеживать процедуру банкротства, заранее подать требование кредитора о выплате денежных средств в адрес банка для включения в реестр требований и дождаться окончания процедуры банкротства.
Обратите внимание, что до ликвидации кредиты нужно продолжать платить, порядок оплаты стоит также уточнять у новой администрации. А теперь посмотрим, о каких ограничениях в 2023 упоминал Павел, очевидно ссылаясь на сообщение ЦБ: 2023 Наиболее известный случай был в конце июля — ограничение для физлиц на распоряжение средствами. Нельзя было снимать или переводить более 1000 рублей в месяц, снимать наличные, пользоваться СБП и даже оплачивать кредиты. Причиной ограничений ЦБ назвал недочеты в отчетах. Остается найти ещё 4 случая ограничений, введенных регулятором, иии длинная барабанная дробь их нет. Я не помню таких случаев за 2023, но полагаться на одну память как на авторитетный источник будет некорректно, поэтому искал новости через РБК, ТАСС и Forbes. Попробуйте поискать сами, возможно вам повезет больше.
Полагаю, что ЦБ имели в виду «пять раз применялись меры» как количество ограничений наложенное за раз. Нельзя снимать наличку — одна мера, не более 1000 рублей — другая мера. Конечно, звучит сомнительно, но окэй. Поэтому провалимся еще дальше в прошлое, в самую гущу Ковида. Нарушения касались отчетов о платежах в адрес иностранных магазинов, которые могли использоваться нелегальными казино и букмекерскими конторами. Были приостановлены или ограничены большинство видов платежей иностранным торговым компаниям и денежные переводы на предоплаченные карты с корпоративных счетов. Эти меры несколько месяцев, вплоть до их полного устранения со стороны Qiwi.
И в принципе, на этом хронологию можно закончить: ещё виден тренд, где сперва Qiwi подозревают в чем-то мутном, накладываются ограничения, проводится проверка и в конце концов нарушения чудесным образом устраняются. Поэтому вернемся в наше время, но в самое начало года, где у Qiwi произошло крайне важное событие — его покупка иностранцами. Компания-покупатель принадлежит экс-CEO Qiwi Андрею Протопопову, который после сделки покинул свой пост и совет директоров, но продолжил руководить бизнесом АО «Киви», включающим российские активы компании. Но как мы понимаем, сейчас активы банка уже не совсем активы банка. Снова заглянем в 2023, но за месяц до наложения ограничений. Короче говоря, зарубежные активы отсоединились от международных. Основные местные активы перевели под российское юридическое лицо, включая группы компаний Rowi, RealWeb, и «Киви Финанс».
Де-факто получился Qiwi наш и Qiwi не наш.
До этого ЦБ также отзывал лицензии, но сравнительно редко - в первой половине 2013 года было два таких инцидента 21 января и 22 марта. Поначалу новый курс регулятора заметили только люди, профессионально связанные с банковской системой. Общественный резонанс начался осенью после отзыва лицензии у банка «Пушкино» 30 сентября , входившего в первую сотню по размеру вкладов населения, и ещё более крупного случая с Мастер-Банком 20 ноября. Тогда в обиход и вошло выражение «банковская чистка». Считать можно по-разному Как ни странно, но представители финансовых властей, в том числе самого регулятора, говоря об итогах банковской чистки, как правило, подразумевают изменение общего количества кредитных организаций КО.
Вероятно, вскоре мы услышим и о «500 лицензиях», поскольку общее количество КО, на 1 июля 2013 года составлявшее 956, сейчас равняется 458. И тут важно понимать ряд нюансов. Во-первых, кредитная организация - это необязательно банк, она может быть и небанковской НКО , сейчас примерно каждая десятая кредитная организация имеет такой статус. У НКО тоже отзывают лицензии, однако включать эти случаи в банковскую чистку некорректно, и дело не только и не столько в названии.
По размеру активов эта финансовая организация занимала 290 место среди российских банков. Как говорится в сообщении регулятора, лицензия у Кросна-банка была отозвана в соответствии с двумя положениями. Во-первых, по версии ЦБ, финорганизация на протяжении года регулярно нарушала законы о банковской деятельности и нормативы ЦБ. Во-вторых, банк «допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».