О внесении изменений в положение банка россии от 15 октября 2015 года n 499-П "об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента.
Основная информация
- Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ»
- Указание Банка России от 05.10.2021 N 5965-У
- ЦБ выпустил новое положение об идентификации клиентов банков 24.12.2015 | Банки.ру
- Целевой/Плановый инструктаж
- Рекомендации для клиента
- ЦБ РФ: Положение № 499-П от 15.10.2015
Корпоративные новости, Положение Банка России 499 п.
Приложение 2 к Положению Банка России № 499-П содержит подпункты 2.7 – 2.9, которые конкретизируют полномочия кредитных организаций по истребованию документации и сведений от клиентов. НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права. Статус: Действует Текст документа: присутствует в коммерческой версии NormaCS Утвержден: Банк России, 20.07.2016 Обозначение: Указание 4079-У Наименование: О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными.
Письмо Банка России от 21.03.2023 № ИН-08-12/24
Указание Центрального банка Российской Федерации "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года №499-П "Об идентификации ". 2 Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными. из Положения Банка России № 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без.
Популярные материалы
- Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У | AMLCLUB
- Письмо Банка России от 21.03.2023 № ИН-08-12/24 | ЮЦ «Догма»
- 115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
- Банк России упростил для банков вывоз наличной валюты из страны
- Корпоративные новости, Положение Банка России 499 п.
- ЦБ РФ: Положение № 499-П от 15.10.2015
Мониторинг изменений законодательства для УК ПИФ от 20.02.2023
Эта статья дополняет тему Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. из Положения Банка России № 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без. Согласно пункту 3.2 Положения Банка России № 499-П способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), необходимых для проведения идентификации, определяется кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах. Положение Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. Также в документе приведены перечни информации о статистических формах учета перемещения товаров, передаваемой Банку России и уполномоченным банкам.
ПОД/ФТ: Новации в законодательстве - актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ
Согласно пункту 3.2 Положения Банка России № 499-П способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), необходимых для проведения идентификации, определяется кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах. О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации. 1 сентября 2021 года вступило в силу Положение Банка России от 15 июля 2021 г. N 764-П «О порядке, сроках и объёме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Банк России готовит изменения в Положения №444 и №499
Код коды при наличии иностранной структуры без образования юридического лица в государстве на территории ее регистрации инкорпорации в качестве налогоплательщика или его их аналоги. Место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица. Состав имущества, находящегося в управлении собственности , фамилия, имя, отчество при наличии наименование и адрес места жительства места нахождения учредителей и доверительного собственника управляющего - в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией. Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров участников юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций долей юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица при наличии. Сведения, предусмотренные подпунктом 2. Пункт 2 приложения 3 после слов "о результатах" дополнить словом "каждой", после слов "о его причастности к экстремистской деятельности" дополнить словами "или терроризму".
В иных случаях легализация также не требуется.
Срок обсуждения проекта определен до 2 марта 2023 года.
Пункт 3. В приложении 1: в пункте 1: дополнить подпунктом 1. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования при наличии. Сведения, подтверждающие наличие у лица полномочий представителя клиента, - наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, на котором основаны полномочия представителя клиента. Сведения, предусмотренные подпунктом 1. Сведения, предусмотренные подпунктами 1. В приложении 2: название изложить в следующей редакции: "Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой"; в пункте 1: абзац первый изложить в следующей редакции: "1.
Отчетность отчитывающихся организаций составляется и представляется в Банк России в соответствии с настоящим указанием начиная с отчетности за отчетный период, в котором настоящее указание вступает в силу. Признаются утратившими силу Указание Банка России от 29 января 2020 года N 5395-У "О порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетов операторами инвестиционных платформ, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений" и Указание Банка России от 2 февраля 2021 года N 5718-У "О составе, формах, сроках и порядке составления и представления отчетности и иной информации операторами финансовых платформ в Банк России". Определены порядок и сроки представления отчетов оператора инвестиционной платформы, предусмотренных приложениями 1 - 6, 9 и 10 к Указанию Банка России от 29 января 2020 года N 5395-У, и отчетности оператора финансовой платформы, предусмотренной приложениями 1 - 8 к Указанию Банка России от 2 февраля 2021 года N 5718-У, составленных за отчетный период, предшествующий отчетному периоду, в котором настоящее указание вступает в силу. Настоящее указание вступает в силу с 1 апреля 2023 года. В частности, установлено, что раскрытие информации, предусмотренной Положением N 714-П, не осуществляется в том числе в период осуществления конкурсного производства - с даты его введения.
Идентификация клиентов при обмене валюты (новые правила)
Формы указанных документов приводятся в приложениях к Положению 762-П. Официальные реквизиты нормативного акта: Положение Банка России от 11. Этот документ устанавливает формы отчетности для кредитных организаций. Очень объемный нормативный акт.
Сведения, предусмотренные подпунктом 1. Сведения, предусмотренные подпунктами 1. В приложении 2: название изложить в следующей редакции: «Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой»; в пункте 1: абзац первый изложить в следующей редакции: «1. Сведения документы , получаемые в целях идентификации клиентов — юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, выгодоприобретателей — юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица. Место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица.
Состав имущества, находящегося в управлении собственности , фамилия, имя, отчество при наличии наименование и адрес места жительства места нахождения учредителей и доверительного собственника управляющего — в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией. Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров участников юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций долей юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица при наличии. Сведения, предусмотренные подпунктом 2. Пункт 2 приложения 3 после слов «о результатах» дополнить словом «каждой», после слов «о его причастности к экстремистской деятельности» дополнить словами «или терроризму».
После установки нажмите на иконку рядом с названием документа для его открытия в NormaCS.
В соответствии с пунктом 1. Ограничения субъектного состава лиц, которые могут выступать в качестве представителя клиента, не установлены. В связи с этим требование о личном присутствии при открытии клиенту — резиденту или нерезиденту счета вклада будет считаться исполненным в случае обеспечения личного присутствия представителя клиента, в качестве которого вправе выступать в том числе сотрудник кредитной организации при условии наделения его данным клиентом с учетом соблюдения положений главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации соответствующими полномочиями.
Финансовая сфера
При недостаточности средств для исполнения обязательств одной очереди в рамках одной выплаты такие обязательства исполняются частично, пропорционально количеству ценных бумаг, принадлежащих лицу, осуществляющему права по ним, на дату определения лиц, имеющих право на получение выплат. В целях исполнения в соответствии с пунктом 12 настоящего Указа обязательств по иностранным ценным бумагам и еврооблигациям Российской Федерации центральный депозитарий запрашивает информацию у российских депозитариев, а российские депозитарии обязаны предоставить запрошенную информацию в порядке и сроки, которые установлены решением Совета директоров Центрального банка Российской Федерации. Передача выплат держателям еврооблигаций Российской Федерации производится с привлечением уполномоченных российских кредитных организаций, перечень которых определяется Правительством Российской Федерации, при соблюдении следующих условий: а сумма выплаты, подлежащая передаче держателю еврооблигаций Российской Федерации, являющемуся иностранным депозитарием, уменьшается на сумму выплат, ранее произведенных в соответствии с подпунктом "в" пункта 2 настоящего Указа; б не производится передача выплат держателю еврооблигаций Российской Федерации, который является депонентом иностранного депозитария и которому платежи произведены в соответствии с подпунктом "в" пункта 2 настоящего Указа до даты предоставления центральному депозитарию таким держателем еврооблигаций Российской Федерации подтверждающих документов. После получения выплат от центрального депозитария российские депозитарии передают выплаты депонентам - держателям еврооблигаций Российской Федерации. Указанные выплаты передаются после получения российскими депозитариями от депонентов - держателей еврооблигаций Российской Федерации информации и документов, необходимых для определения сумм платежей.
Состав информации, перечень документов, срок их предоставления и срок передачи выплат определяются Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации. Размер купона по еврооблигациям Российской Федерации или размер суммы денежных средств, причитающихся к выплатам держателям еврооблигаций Российской Федерации, названным в подпункте "в" пункта 2 настоящего Указа, определяется с учетом индексации сумм денежных средств, осуществленной в соответствии с настоящим Указом на момент выплаты этих средств. Обязательства эмитента по еврооблигациям Российской Федерации, возникшие до 15 сентября 2023 г. Обязательства эмитента по еврооблигациям Российской Федерации, возникшие с 16 сентября 2023 г.
Правительству Российской Федерации в 10-дневный срок: а определить перечень уполномоченных организаций, привлекаемых в целях получения от держателей еврооблигаций Российской Федерации документов, которые подтверждают права держателя еврооблигаций Российской Федерации; б определить перечень уполномоченных российских кредитных организаций, привлекаемых для передачи выплат держателям еврооблигаций Российской Федерации.
При этом каждому физическому лицу, ИП или организации открывается только один счет цифрового рубля п. Закрытие счета также происходит на основании обращения о расторжении договора счета цифрового рубля п. В случаях, установленных законодательством, закрывать счет ЦБ будет без обращения п. Пользователи платформы цифрового рубля получают от Банка России информацию о совершенных операциях с цифровыми рублями, об изменении статуса счета цифрового рубля в виде извещений через участника платформы, предоставляющего доступ пользователю к платформе цифрового рубля п. Доступ к платформе цифрового рубля пользователю платформы предоставляется Банком России вместе с открытием ему счета цифрового рубля или на основании обращения при наличии открытого счета через приложение п.
Приложение 3. Сведения, включаемые в анкету досье клиента Положение Банка России от 15 октября 2015 г.
Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов. Сведения об органах юридического лица структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров участников юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акции долей юридического лица. Контактная информация например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес при наличии. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода за неделю, месяц, квартал, год : количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и или виды договоров контрактов , расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и или основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.
Финансовая сфера
Одновременно следует отметить, что Указанием 5495-У пункт 2. Документы и литература. ГОСТ Р 7.
Внесенные правки в обязательном порядке потребуют от всех поднадзорных Банку России организаций: 1. Внесения изменений в формы анкет клиентов и применения их в новой редакции с даты вступления в силу Указания Банка России 5495-У от 06. Изменения правил внутреннего контроля — в трехмесячный срок с даты вступления в силу нормативного акта до 23 ноября 2020 г.
Первая оценка показателя риска концентрации для банков, размер активов которых составляет менее 500 млрд рублей, осуществляется по состоянию на 1 октября 2017 года.
Идентификация юридического лица, являющегося представителем клиента, выгодоприобретателем, а также иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем, осуществляется в объеме, предусмотренном для клиентов - юридических лиц и клиентов - иностранных структур без образования юридического лица соответственно, за исключением сведений, предусмотренных подпунктом 1. Кредитная организация при проведении идентификации упрощенной идентификации оценивает степень уровень риска клиента в соответствии с Положением Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744, 27 января 2004 года N 31125, 6 марта 2004 года N 31531, 24 июля 2014 года N 33249, 10 апреля 2015 года N 36828 "Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20, от 6 февраля 2014 года N 12, от 20 марта 2014 года N 29, от 13 августа 2014 года N 73, от 22 апреля 2015 года N 36 далее - Положение Банка России N 375-П независимо от вида и характера операции, проводимой клиентом, или продолжительности устанавливаемых отношений с клиентом. Оценка степени уровня риска клиента не осуществляется в случаях, когда идентификация упрощенная идентификация клиента в установленных случаях не проводится. Кредитная организация, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ и настоящим Положением, обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц владеет имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом далее - бенефициарный владелец. В случае если структура собственности и или организационная структура клиента - юридического лица - нерезидента либо организационная форма клиента - иностранной структуры без образования юридического лица не предполагает наличие бенефициарного владельца и единоличного исполнительного органа руководителя , кредитная организация фиксирует информацию об этом в анкете досье клиента. Идентификация не проводится: в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России; в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта; в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта. Кредитная организация идентифицирует представителей клиентов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, с учетом особенностей, установленных пунктом 1. Кредитная организация вправе не идентифицировать выгодоприобретателя, если: клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ , или лицом, указанным в статье 7. Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом руководителем , совершает от имени клиента действия, необходимые для приема кредитной организацией клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом. В случае если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован кредитной организацией до приема клиента на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях, кредитная организация осуществляет идентификацию выгодоприобретателя в случае его наличия в срок, не превышающий семи рабочих дней со дня совершения операции. Кредитная организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации упрощенной идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в сроки, установленные Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ , а также обновлять оценку степени уровня риска клиента в сроки, установленные Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Обновление сведений, полученных в результате идентификации упрощенной идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиента, а также обновление оценки степени уровня риска клиента осуществляются в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в кредитной организации на момент наступления у кредитной организации обязанности по обновлению соответствующих сведений, оценки степени уровня риска клиента. При обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также обновление оценки степени уровня риска клиента должно быть завершено до ее проведения. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них 2.
Корпоративные новости, Положение Банка России 499 п.
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года N 39962 ("Вестник Банка России" от 16 декабря 2015 года N 115), следующие изменения. Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 2. Внести в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. ЦБ выпустил положение № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и. Предлагается также дополнить Положение № 499-П правом на непроведение обновления сведений в отношении операций по списанию комиссий банка, поскольку такие операции проводятся без обращения клиента. Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".