Пользователями системы передачи финансовых сообщений (СПФС) — российский аналог международной платформы SWIFT — уже стали 557 банков и компаний, включая 159 зарубежных организаций из 20 стран. Такие данные на днях озвучил представитель ЦБ РФ.
Отечественный аналог SWIFT нарастил число участников до 550
Центробанк стремится подключать новые страны к СПФС, работая «с нашими дружественными странами, они подключаются в разных форматах: и индивидуально, и через сервис-бюро», расширяя перечень сотрудничающих клиентов системы. С помощью этой системы гарантировано обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри страны, так и за ее пределами. Участники проводят расчёты между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений. Ввели использование этой системы в ответ на самую первую волну антироссийских санкций в 2014 году после возвращения Крыма, под которые попал ряд российских банков. Стать участником СПФС могут не только банки, но и небанковские кредитные организации, также входят в неё представители крупного бизнеса среди которых есть «Роснефть», например. Для чего нужны платёжные системы — история вопроса На протяжении десятилетий банки международного уровня решали задачу, как быстро, дёшево и чётко переводить деньги из одного государства в другое.
Все пришли к выводу, что для этого нужна некая универсальная система-посредник, в которой будут координировать все платежи. Но в новейшее время акценты сменились, и случилось это по причине пресловутых событий 11 сентября 2001 года. Всесильный Минфин США в приказном порядке как будущий «борец с мировым терроризмом» потребовал от управления SWIFT закрытую информацию как раз для «успешной борьбы с мировым злом». Обоснования должны были снять все претензии к напористому поведению Вашингтона, но SWIFT — организация коммерческая, а не государственная, причём зарегистрирована в Бельгии, а значит, обязана соблюдать коммерческую тайну. Но в этом случае приказ США был выполнен — закрытые данные передали американцам.
Это породило подозрения, что система «слушается» американских властей и утратила свою беспристрастность, если вообще имела её. Не все готовы играть в однополярный диктат, подобная картина мира вызвала возмущение. Среди протестов был и голос России, но её голос, пока отношения с Западом особо не портились, был совещательным. Только переломные события 2014 года, когда перспектива отключения РФ от SWIFT стала реальностью, российские власти решили формировать альтернативу. Пока СПФС, конечно, нельзя назвать полноценной заменой: в мире она популярность еще не набрала и мало востребована.
Среди них 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году.
В ЦБ ожидают роста числа участвующих в СПФС стран в 2023 году до 18 25 ноября 2022 Как отметили в Банке России, по итогам 2022 года этот показатель должен составить 15 стран. Банк России рассчитывает, что количество стран, в которые обеспечена возможность передачи информации по Системе передачи финансовых сообщений СПФС , достигнет 18, следует из данных регулятора.
В 2017 году СПФС заработала в полном объеме, осуществляя передачу сообщений о транзакциях в любых валютах.
ЦБ: число представленных в Системе передачи финансовых сообщений ЦБ стран достигло 14
На ноябрь 2020 года 7 белорусских банков уже являются пользователями "Сервис-бюро СПФС", 5 банков - на заключительном этапе подключения. Другие банки рассматривают возможности и осуществляют оценку внутренних ресурсов и готовности своих систем для подключения к "Сервис-бюро СПФС", - сообщили в пресс-службе Нацбанка Беларуси. Российской министр иностранных дел Сергей Лавров во время встречи с белорусским самопровозглашенным президентом Александром Лукашенко пообещал ему всестороннюю помощь и поддержку [7]. Подробнее здесь. Так, количество сообщений, переданных через технологию, созданную ЦБ РФ в ответ на риски возможного отключения российских банков от международной системы SWIFT, увеличилось в 2,4 раза, свидетельствуют данные годового отчёта регулятора. К 1 января 2020 года у СПФС насчитывался 391 пользователь. Кроме того, запущена новая схема подключения к СПФС, позволяющая организовать передачу финансовой информации третьих лиц, заработал новый сервис, позволяющий использовать сообщения международного стандарта ISO 20022 при взаимодействии банков и их клиентов — юридических лиц через СПФС. Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что к февралю 2020 года к системе СПФС были подключены 10 иностранных банков. Сейчас мы проходим с ними все стадии тестирования для того, чтобы на межгосударственном уровне иметь возможность работать по интегрированной системе: с нашей стороны — СПФС, со стороны других стран — это непосредственно их система передачи сообщений, — заявила она.
Иностранные банки получили возможность подключаться к СПФС в середине 2019 года после того, как Госдума , Совет Федерации и президент одобрили соответствующие поправки. В частности, он сказал, что сервис-бюро в лице НРД возьмет на себя заботу о тех организациях, для которых услуги Центробанка дорогие, неудобные, сложные, и будет подключать их дешевле и быстрее. По состоянию на 18 ноября, по словам представителя ЦБ, данный сервис тестируется. Как сообщили источники, знакомые с ситуацией, за работу в качестве сервис-бюро НРД будет выплачивать ЦБ лишь утвержденные тарифы за сообщения, а тарифы для клиентов сервис-бюро будут такие же, как и у прямых участников СПФС. Не исключено, что зарабатывать НРД будет на конвертации форматов и перенаправлении сообщений между различными сетями через единый интерфейс. Речь идет про отечественную систему передачи финансовых сообщений СПФС. Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника. Кроме этого, в документе говорится, что для развития российского аналога SWIFT Банк России в 2018 году подготовился к подключению к нему иностранных кредитных организаций.
По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной , о подключении к СПФС заключены соглашения с двумя нерезидентами, а с пятью — согласовываются договора [9]. Первый зарубежный участник Система передачи финансовых сообщений Банка России , выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Участником стал Белгазпромбанк , принадлежащий « Газпрому » и Газпромбанку [10]. Об этом объявила на VI национальном платежном форуме директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Бакина, не уточнив, о каком банке идет речь, пишет РБК. Представитель ЦБ добавила, что регулятор взаимодействует с участниками рынка из других стран. Информацию подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией. По словам источника, цель перевода СПФС на блокчейн — обеспечение высокой защиты финансовых трансакций.
Как известно, данные из распределенного реестра нельзя удалить, а информация автоматически обновляется у всех участников системы при каждом внесенном изменении, пояснил он. Фото: dg-yug.
Это и кредитные организации, и юридические лица. К СПФС сейчас подключены участники из 14 стран. За прошлый год у нас подключилось столько же стран, сколько за всё время работы системы за предыдущее время. Мы работаем с нашими дружественными странами, они подключаются в разных форматах: и индивидуально, и через сервис-бюро. Перечень расширяется». Вероятнее всего, в 2023-м СПФС привлечет не меньше пользователей. Сейчас уже активизируются банки в том же Иране и многих других государствах.
СПФС создавали для совершения транзакций с индийскими партнерами. Сейчас, когда несколько ведущих банков России не могут переводить платежи другими способами, иностранные банки активно стали подключаться к СПФС. Система передачи финансовых сообщений СПФС К достоинствам системы передачи финансовых сообщений СПФС относится: доступность во многих странах мира; высокий уровень безопасности; низкая стоимость за совершение финансовой транзакции. Сегодня СПФС поддерживает международные банковские переводы с ограниченным количеством стран, но Министерство иностранных дел РФ работает над расширением клиентской базы. СПФС использует те же стандарты, что и SWIFT, но российский аналог нельзя рассматривать как полноценную замену западного, так как количество участников значительно меньше. Игнорирование отечественного продукта западными странами не позволяет ему получить импульс в развитии и мировое признание. Система быстрых платежей Банка России СБП быстро стала популярной в России, так как позволяет оперативно перевести деньги. Она появилась в 2019 году и была направлена на физических лиц, но сегодня к ней подключаются юридические лица тоже. Для выполнения финансового перевода требуется выполнить несколько действий: Выбрать способ перевода по номеру мобильного телефона. Выбрать номер телефона из списка контактов. Выбрать необходимый банк, если у получателя есть карты в разных банках. Указать сумму и подтвердить финансовую операцию. Деньги автоматически спишутся со счета отправителя и моментально будут зачислены получателю.
Кроме того, в 2022 году в Учебном центре были разработаны и внедрены новые курсы, связанные с информационной безопасностью и подключением к FIN plus в связи с началом миграции на ISO 20022. В целом Учебным центром Ассоциации за отчетный период было проведено более 60 семинаров, обучение прошли более 500 слушателей из 90 организаций. Также на базе Ассоциации работает Центр технической поддержки пользователей. Специалисты Центра консультируют членов Ассоциации по вопросам технологии работы в SWIFT и других системах передачи финансовой информации.
СВИФТ отступает? Российская международная платежная система подтвердила свою надежность
Ожидается, что в основе новой системы будет стыковка «российского SWIFT» — СПФС Банка России — и его национальных аналогов в других государствах. читайте последние и свежие новости на сайте РЕН ТВ: Российский аналог SWIFT используют в двадцати странах Путин. К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая была создана как российский аналог международной системы SWIFT, подключились уже 557 банков и компаний из 20 стран, сообщил в. ЦБ планирует увеличить долю внутрироссийского трафика, направляемого через национальную систему передачи финансовых сообщений (СПФС — аналог международной SWIFT) на треть и довести ее до 30% к 2023 году. СПФС Банка России – это национальная система передачи финансовых сообщений. Отечественный аналог SWIFT (СВИФТ) не зависит от мировой политики и позволяет российским финансовым организациям (далее – ФО) совершать платежи внутри государства.
К системе передачи финансовых сообщений ЦБ РФ уже подключились участники из 15 стран
На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира[66]. СПФС от Центробанка была создана после того, как в связи с присоединением Крыма к РФ был впервые поднят вопрос об отключении страны от SWIFT. К СПФС подключились более 400 участников, в том числе свыше 100 нерезидентов из 12 стран. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России. Российский аналог западной системы передачи платежей SWIFT – Система передачи финансовых сообщений (СПФС) продолжает развиваться, несмотря на скепсис экспертов по поводу её эффективности. В ней отмечается, что к СПФС подключено 557 банков и компаний, из них 159 нерезидентов из 20 стран.
К системе передачи финансовых сообщений Банка России подключены участники из 15 стран — ЦБ
Банк России рассчитывает, что количество стран, в которые обеспечена возможность передачи информации по Системе передачи финансовых сообщений СПФС , достигнет 18, следует из данных регулятора. В ЦБ отметили, что по итогам 2022 года этот показатель должен составить 15 стран.
К российскому аналогу SWIFT будут подключать финансовые системы дружественных стран 2 ноября 2022 10:15 Россия прорабатывает новый механизм расчётов с дружественными странами. Как пишут «Ведомости», о том, что правительство готовит новый механизм для расчётов с контрагентами с одной из дружественных стран, сообщил федеральный чиновник. Информацию подтвердил ещё один источник, близкий к правительству.
Сейчас пользователями СПФС являются 52 иностранные организации из 12 стран", — подтвердила Набиуллина. Из-за угрозы отключения от неё российских банков ЦБ вынужден прибегнуть к поиску альтернативы.
По-другому уже не получится. После 2022 года к системе стали подключаться государства-члены БРИКС, и вот, как сообщил первый заместитель председателя Центрального банка России, на сегодняшний день к Системе передачи финансовых сообщений СПФС подключены 557 банков и компаний, включая нерезидентов из 20 государств.
Центробанк сообщил о подключении уже 20 стран к российскому аналогу SWIFT
Система передачи финансовых сообщений — российский аналог SWIFT, который был запущен еще в 2014 году. СПФС обеспечивает бесперебойную передачу финансовых сообщений как внутри РФ, так и за ее пределами. Уже 20 стран подключились к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — аналогу SWIFT, следует из презентации, которую первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин представил на международной выставке-форуме "Россия". "СПФС активно развивается. Мы развиваем эту систему в первую очередь для подключения иностранных банков. У нас сейчас в стадии подключения в той или иной степени порядка 100 участников в различных регионах — это прежде всего страны СНГ, Азии. Уже 23 зарубежных участника из Армении, Белоруссии, Германии, Казахстана, Киргизии и Швейцарии подключены к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, Читаем текст и насчитываем 6 стран. На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира [66]. К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая была создана как российский аналог международной системы SWIFT, подключились уже 557 банков и компаний из 20 стран, сообщил в.
К системе передачи финансовых сообщений ЦБ РФ уже подключились участники из 15 стран
Мы соединили друг с другом системы передачи сообщений двух стран. Это значит, что банкам двух стран больше не нужна Швейцария для связи друг с другом и коммерческие банки обоих государств могут устанавливать друг с другом посреднические отношения. Экспортер может выставить российской стороне счет в риалах и получить по нему деньги от российских банков в Иране, — заявил Карими цитата по « РИА Новости ». Россия и Иран интегрировали свои системы передачи финансовых сообщений По его словам, российская сторона может оплатить выставленный счёт в риалах через банки РФ в Иране. Экспортёры обоих государств могут проводить сделки в своих национальных валютах, отметил представитель Ирана. Предполагается, что подключение к российской системе передачи финансовых сообщений СПФС позволит Ирану подключиться не только к 700 российским, но и к 106 иностранным банкам в 13 странах. Догнать и перегнать: Российские ВКС прирастают новыми функциями 9. Глава Центробанка Ирана Мохаммад Фарзин заявлял в конце декабря, что валютное соглашение между Ираном и Россией , которое позволит вести торговлю в рублях и риалах, будет подписано в первом квартале 2024 года. В конце декабря 2023 года иранский банк открыл зарубежный аккредитив для импорта товаров из России. Тогда же Россия и Иран договорились открыть кредитную линию на сумму 6,5 млрд рублей для импорта Ираном необходимых товаров из России.
Об этом регулятор сообщил в своем отчете, опубликованном в марте 2024 года. Как утверждает ЦБ, СПФС основным каналом обмена финансовой информацией при проведении внутрироссийских расчетов по корреспондентским счетам. Регулятор также указал на высокий интерес к СПФС со стороны иностранных участников. Согласно статистике Центробанка РФ, к системе присоединилось 58 иностранных банков. В итоге на конец года на нерезидентов пришлось более четверти пользователей СПФС — 159 иностранных организаций из 20 стран. Пользователями-нерезидентами в 2023 году направлено финансовых сообщений в 2,2 раза больше в сравнении с 2022-м. Все участники платежной системы Банка России и СПФС внедрили переданные Банком России средства защиты информации , реализующие двустороннюю аутентификацию и шифрование информации. Шифрование каналов связи реализуется с использованием криптографических алгоритмов, определенных национальными стандартами РФ. С этой же целью, как сообщается в отчете ЦБ, утвержден стандарт, устанавливающий для организаций российского финансового рынка единые правила формирования, хранения и применения уникальных цифровых отпечатков устройств и набора параметров, позволяющих однозначно идентифицировать устройство пользователя, с помощью которого совершаются банковские и другие финансовые операции.
Благодаря этому банки могут заранее выявлять устройства злоумышленников, которые были замечены ранее при осуществлении подозрительных операций, и блокировать операции без запросов клиентов. Отчет ЦБ РФ за 2023 г. Такие данные в середине января 2024 года привел первый зампред Центробанка Владимир Чистюхин. По его словам, в число подключенных к СПФС банков и компаний всего их — 557 входят 159 нерезидентов из 20 стран. В начале декабря 2023-го ЦБ РФ сообщал о 150 нерезидентах из 16 стран, а годом ранее их было чуть более 100. В феврале 2023-го директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина рассказывала о 14 странах-участниках. Партнер Capital Lab Евгений Шатов в разговоре с « Известиями » отметил, что СПФС не зависит от международной конъюнктуры и позволяет банковским организациям проводить все финансовые операции на территории России без каких-либо ограничений. По словам экспертов, основное предназначение системы состоит в том, чтобы отправлять, верифицировать сообщения о переводе средств, а также определять контрагентов, совершающих перевод.
Участник должен зашифровать платежное поручение в соответствии со стандартами и отправить его в форме сообщения. Принцип работы очень похож на то, как отправляются сообщения по электронной почте, используя защищенные каналы связи.
Предусмотрены финансовые и системные сообщения. Они состоят из заголовка, текста и трейлера. Для передачи данных используется терминал CBT. У SWIFT есть региональные процессоры, которые аккумулируют у себя все сообщения от финансовых учреждений в ответственном регионе, проверяют их на правильность сообщения и отправляют в центр. Далее работа происходит в соответствии с алгоритмом: проверка синтаксиса; создание новых заголовков в соответствии с установленными требованиями; добавление трейлеров; копирование информации и ее шифрование. Финансовая транзакция обрабатывается до 7 дней. При использовании корреспондентских счетов крупных международных банков удается сократить этот период. Целесообразно использовать эту платежную систему для переводов свыше 1 000 долларов. Если суммы меньше, то имеет смысл рассмотреть другие аналоги. Их больше, чем многие думают.
Считая, что данной меры будет достаточно, чтобы повлиять на Россию, западные страны ошиблись, так как в результате этого Центробанк РФ создал российскую систему, которая стала аналогом SWIFT.
Россия опередила Иран 4. С начала СВО 9. Сейчас в центре внимания мировых СМИ — десятый пакет санкций Европейского союза, который начал готовиться буквально на следующий день после обнародования девятого пакета 16 декабря 2022 года. В санкционный список десятого пакета добавлены около 120 физлиц и организаций.
Это кредитные организации "Тинькофф банк", "Альфа банк", Росбанк; также Фонд национального благосостояния ФНБ , Российская национальная перестраховочная компания «дочка» Центробанка. Плюс к этому 96 организаций, связанных с ОПК. Введены новые экспортные и импортные ограничения. По оценке Еврокомиссии, новые ограничения распространяются на экспорт из ЕС на сумму 11,4 млрд евро. Предыдущие пакеты санкций оцениваются в 32,5 млрд евро.
Ограничения по импорту оцениваются в 1,3 млрд евро. Санкционные пакеты этих стран очень похожи: списки физических лиц и организаций преимущественно связанных с российским ОПК , дополнительные ограничения по экспорту и импорту. Канада ввела ограничения на экспорт в Россию некоторых химикатов.
Это следует из презентации первого зампреда ЦБ РФ Владимира Чистюхина, которая 16 января была представлена в рамках Дня финансов на выставке-форуме «Россия».
По данным регулятора, к СПФС подключены 557 банков и компаний. Из них 159 не являются резидентами России.