Рынок цифровых финансовых активов получит возможность привлечь значительные инвестиции, если сольётся с криптовалютным рынком, заявил глава департамента финполитики Министерства финансов РФ Иван Чебесков. Рост использования цифровых финансовых активов (ЦФА) и золотых сертификатов станет одним из основных драйверов спроса на физическое золото, который в ближайший период будет резко возрастать под влиянием целого ряда факторов. Какие выпуски цифровых финансовых активов (ЦФА) состоялись в 2023 году, какие прогнозы на 2024 год, какие шаги уже предприняты для развития рынка ЦФА и какие вопросы еще предстоит решить — читайте в материале на основе исследования аналитиков SberCIB. самые актуальные и последние новости сегодня.
В Госдуме решили упростить доступ иностранных лиц к российскому рынку ЦФА
Выпуски цифровых финансовых активов в РФ происходят менее года, а объем выпусков достиг порядка двух миллиардов рублей. Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина заявила о готовности использования цифровых финансовых активов, в том числе криптовалюты, для международных расчетов. О том, что представляет собой этот финансовый инструмент и чем он привлекает инвесторов, рассказал Александр Ситников, руководитель финансово-экономического управления «Главстрой».
Когда финансы не поют романсы, а создают безопасные инновации
Конференция предназначена для: руководителей и специалистов финансовых организаций; казначеев, финансовых директоров, предпринимателей, инвесторов; инноваторов, частных лиц, интересующихся рынком ЦФА.
Трансграничные платежи Даже несмотря на антироссийские санкции, страна не останавливает торговлю с различными государствами, а некоторые способы оплаты все еще действуют. Web3 Tech создала и запустила пилотный инструмент, использующий внутреннее шифрование данных. С его помощью можно предотвратить несанкционированный доступ к внутренней информации системы.
Наша компания приступает к участию в межгосударственных и политических взаимоотношениях. Те веб-сервисы, которые уже существуют и те, что только появятся, попадут под перманентное политическое давление. Вероятно, некоторые исчезнут под страхом вторичных санкций, считает Михаил Купче.
ЦФА — цифровые права, выпуск, учет и обращение которых осуществляется путем внесения записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы. Зачем мне как инвестору покупать ЦФА? ЦФА позволяет инвесторам размещать денежные средства выгодно за счет того, что эмитент сокращает издержки по сравнению с альтернативными способами фондирования. Зачем мне как эмитенту выпускать ЦФА?
Георгий Властопуло старший партнер компании «Оптималог» «Пока непонятны ни инструменты, ни алгоритмы, ни процессинг. Будет ли, условно говоря, Турция совместно с Россией создавать какую-то цифровую валюту либо какие-то цифровые активы для ведения взаиморасчетов или это будет делать Китай?
Это вопрос. Будут ли они создавать эти совместные цифровые активы, будет ли это иметь некую проекцию типа бартера, только в цифровом варианте, пока непонятно». Необходимость создать новую систему расчетов назрела давно, считает управляющий активами Международного фонда частных инвестиций Александр Душкин. Оплаты в цифровых активах идут через блокчейн, поэтому отследить транзакции сложнее. Это позволяет снизить риски вторичных санкций. И дружественные страны будут торговать охотнее, считает аналитик: Александр Душкин управляющий активами Международного фонда частных инвестиций «Перспектива такого способа оплаты, конечно же, есть, потому что контрагенты России зачастую готовы оплатить, но, например, как показала практика с Индией, в России не факт, что нужно столько индийских рупий, но Индии нужна российская нефть. Индия, опять же, хотела бы участвовать и в сделках, но при этом не слышать в свой адрес постоянные упреки, требования, предложения, например со стороны G7. По этой причине есть серьезный спрос на создание новой, альтернативной системы расчетов». Депутат Анатолий Аксаков заявил , что в качестве обеспечения ЦФА можно использовать любые реальные активы, в том числе зерно и золото.
Цифровые финансовые активы – прообраз финансов будущего
самые актуальные и последние новости сегодня. Цифровой финансовый актив (ЦФА) — это все, что существует в цифровом формате и имеет ценность. Это и вправду хорошая новость, ведь ETF — тот самый мостик для входа частных инвесторов и еще одно глобальное связующее звено между цифровыми финансовыми активами и классическими. О том, что представляет собой этот финансовый инструмент и чем он привлекает инвесторов, рассказал Александр Ситников, руководитель финансово-экономического управления «Главстрой». — Forbes) к рынку цифровых финансовых активов, пока что мы этого с нетерпением ждем», — говорит Лобов.
«Тим Форс» выпустила ЦФА для привлечения инвестиций в малый и средний бизнес
Новости Мастерчейн. НПФ "Будущее" приобрел цифровые финансовые активы, выпущенные ЛК "Эволюция". В 2023 г. российские операторы информационных систем выпустят цифровые финансовые активы (ЦФА) на сумму более 100 млрд руб. Цифровые финансовые активы — это аналог криптовалюты, но с российским эмитентом.
Российский рынок ЦФА. Итоги, тренды и бизнес-кейсы
К примеру, одни из первых ЦФА были выпущены на разные металлы — как драгоценные, так и промышленные. Инвестор покупал токен и становился владельцем, допустим, цифрового палладия или никеля. Стоимость токена зависела от биржевых котировок этого металла. Получался некий аналог металлического счета в банке — но без лишних издержек в виде огромной разницы между ценой покупки и продажи, как это бывает в банках. Одна из платформ реализовала сразу два таких проекта с крупными застройщиками в Москве и Казани. Суть проста: вы покупаете частичку реальной квартиры, которая будет достроена через год или два. После сдачи дома в эксплуатацию застройщик продает квартиру по рыночной стоимости и отдает инвестору его долю. Механизм удобен для тех, кто хочет вложиться в недвижимость, но у кого нет крупной суммы и желания связываться с ипотекой. Кроме того, при покупке физической квартиры возникают дополнительные расходы.
Недвижимость нужно регистрировать искать покупателя и оформлять сделку, платить за ЖКХ и содержание общедомового имущества. Получается долго и затратно. В отличие от цифровых квадратов. Словосочетание «рыночная стоимость» довольно обтекаемо. Здесь инвестору придется полностью положиться на застройщика. Вряд ли крупная компания будет приглашать на сделку 50 цифровых дольщиков, владеющих одной квартирой, чтобы те проверили, по какой реальной стоимости она продала жилье. И маловероятно, что застройщик будет делиться с инвесторами всей прибылью от продажи недвижимости. Наверняка хорошую сумму оставит себе.
Более прозрачный инструмент — покупка кредитных обязательств. Это аналог облигаций.
В "антиотмывочной закон" закон вносится уточнение, согласно которому операции по передаче утилитарных цифровых прав, ЦФА или гибридных ЦФА подлежат обязательному контролю, если они совершаются в рамках внешнеторговых контрактов между резидентами и нерезидентами. ЦБ вправе запросить у лица, выпустившего ЦФА, или у оператора по выпуску ЦФА сведения о бенефициарных владельцах лиц, выпустивших данные активы. В определенной степени мы сможем решить проблему санкционного давления на нашу страну", - написал в своем телеграм-канале глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Этот цифровой актив предоставляет гибкость в управлении размером и передаче прав на ЦФА, а инвесторам дает возможность с дисконтом приобрести высококачественный долговой актив на российском рынке. Платформа «Мастерчейн» завершила крупнейший выпуск ЦФА на 15 млрд руб. Это первый раз, когда широкий круг инвесторов смог забронировать свое участие в будущем выпуске ЦФА через данную инвестиционную площадку. Объем составил 10 миллионов рублей, было выпущено 200 ЦФА по 50 тыс.
Также предусмотрена возможность вторичной торговли ЦФА для инвесторов. На платформе Токеон, принадлежащей группе ПСБ, был проведен первый выпуск цифровых финансовых активов — «цифровых облигаций», подтверждающих денежные обязательства. Объем этого выпуска составил 3,5 млн руб. Эмитентом этих цифровых активов стала компания Goldex — создатель и владелец сети устройств для оценки и покупки золотых изделий, предоставляющих современную альтернативу ломбардам.
Платформа Токеон предоставила инфраструктуру для выпуска и обращения этих цифровых активов, а также разработала смарт-контракт для автоматизации выполнения их условий. Согласно этим условиям, инвесторы получат ежемесячные выплаты, зависящие от объема купленных и проданных драгоценных металлов. Гибридные цифровые права Атомайз и Росбанк внедрили в России первые гибридные цифровые права на золото. Этот инструмент представляет собой две инновации: во-первых, возможность выбора формата погашения — либо денежное возмещение, либо получение физического слитка золота; во-вторых, привлекательная цена для инвесторов.
Очередной выпуск цифровых финансовых активов ЦФА на сумму 240 млн руб. Выпущенные ЦФА представляют собой денежные требования МТС, размещенные под плавающую ставку с годовым сроком погашения. Основная цель этого размещения заключается в токенизации и автоматизации управления внутригрупповыми займами и ликвидностью Группы. Объем выпуска составил 50 млн руб.
На первом этапе, в начале которого находится мировой рынок, токенизация активов будет продолжать адаптировать технологии распределенных реестров и использовать основные преимущества блокчейна : прозрачность, одновременность и точность, неизменность. До 2030 г. Результатом инвестиций станет приобретенный опыт и создание технологической основы для будущей экосистемы.
Этап внедрения и коммерциализации 5-10 лет. На этом этапе сфера применения токенизации значительно расширится, выйдя за рамки ограниченного числа низколиквидных активов. К 2035 году токенизация станет не просто решением проблемы неэффективности текущей мировой финансовой системы, а инновационным методом учета и управления активами.
Создание полноценной блокчейн-экосистемы изменит основы финансового рынка.
Банк России выступает за развитие цифровых финансовых активов
Стоимость погашения зависит от срока реализации жилья относительно даты погашения 31 декабря 2025 года : реализация жилья в период, который начинается за год до даты погашения — стоимость погашения зависит от цены реализации; досрочное погашение ЦФА более чем за год до даты погашения или, если объект не был реализован до этой даты, — погашение по рыночной стоимости; застройщик обанкротится — погашение в соответствии с ценой договора участия в долевом строительстве 7,31 млн руб. Фиксированный номинал — 99,3 тыс. Выплата дохода от изменения цены на недвижимость дополнительно к номиналу и процентному доходу — право, а не обязательство эмитента. Зачем застройщикам выпускать ЦФА Застройщики-эмитенты отметили, что в некоторых ситуациях особенно важны темпы привлечения средств. Иногда скорость заимствований — приоритет для застройщиков даже при более высокой их стоимости: например, для торгов при покупке земельного участка под строительство, если нет открытой банковской кредитной линии. Судя по опыту «Джи-Групп», выпустить ЦФА быстрее срок до трех дней , чем привлечь банковский кредит или разместить биржевые облигации до двух недель.
Также размещение ЦФА позволяет расширить клиентскую базу за счет физических лиц с небольшим объемом свободных средств. Эти инвесторы рассматривают ЦФА как инструмент, позволяющий накопить на первоначальный взнос для покупки квартиры и хеджировать риски изменения цен на жилую недвижимость. Такой кредит имеет классическую структуру ЦФА на денежное требование и не является гибридным. Гибридные цифровые права на золото «Атомайз» и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права ГЦП на золото. Владелец ГЦП при погашении может получить на свое усмотрение либо слиток золота из хранилища банка, либо денежный эквивалент по рыночной цене.
Этот выпуск — тестовый и адресный, на его основе планируется массовый продукт для розничных инвесторов.
За последние три месяца мы наблюдаем кратный рост объема рынка ЦФА и ожидаем его дальнейшего роста в следующем году", - прокомментировал директор по цифровым активам Московской биржи Сергей Харинов. Биржа первой в России получила лицензию оператора обмена и остается единственным оператором обмена на рынке ЦФА. При перепечатке и цитировании полном или частичном ссылка на РИА "Новости" обязательна.
Также устанавливается порядок определения налоговой базы по операциям с цифровыми финансовыми активами, цифровыми активами, налоговые ставки, особенности налогообложения и налоговые льготы, а также порядок их применения. В частности, при реализации цифрового права, включающего одновременно цифровой финансовый актив и утилитарное цифровое право, налоговая база определяется как разница между ценой реализации указанного цифрового права с учетом суммы налога и ценой приобретения указанного цифрового права с учетом суммы налога.
Что думаешь? Подписывайтесь на «Газету. Ru» в Дзен и Telegram.
Актуальные новости про цифровую экономику
Стоить отметить, что выпуск классических облигационных займов — долгая процедура, которая может длиться несколько недель, а для размещения ЦФА на информационной платформе Сбера требуется несколько минут. При этом выпустить ЦФА может компания с любым объемом бизнеса. Если выпуск облигаций доступен только предприятиям крупного и среднего бизнеса, то ЦФА могут выпустить компании любого масштаба», — отметил Александр Нуйкин, заместитель председателя Уральского банка Сбербанка.
Такое ощущение, что к 2024 году мы подойдём с серьёзными заделами, в том числе с законодательными, и произойдёт взрыв в финансовой сфере, перевод её на распределенный реестр", - поделился своими прогнозами Аксаков. Опубликовано ИА "Финмаркет".
Генеральный директор компании «Цифровые активы» Максим Трофимов отметил: «С принятием закона о ЦФА россияне в ближайшее время смогут инвестировать в цифровые активы наряду с другими инструментами как например, самыми популярными акциями и облигациями , при этом избегая рисков, связанных с традиционными инструментами и минуя посредников финансового рынка.
С помощью ЦФА можно разнообразить инвестиционную линейку, чтобы диверсифицировать свой портфель». Кроме того, технология позволяет дробить ЦФА на небольшие части — поэтому порог входа на этот рынок невысокий, это вновь говорит о доступности нового актива в сравнении с классическими инструментами. Еще одна причина привлекательности ЦФА для инвесторов — их можно выпустить практически без ограничений на вид актива. Среди уже выпущенных токенов были те, которые обеспечены драгоценными металлами, ранее ни в каком виде не представленными ни в каких биржевых инструментах или банковских продукта — палладий, рутений, иридий. Не ждите, пока площадки вам что-то предлежат.
Фин-тех компании работают с финансами, но если вы сельско-хозяйственный производитель, почему не разработать ЦФА на зерно? Если вы крупный перевозчик, почему бы не проработать ЦФА на какие-то ваши услуги?
В Госдуме решают, как взимать налоги с цифровых финактивов 22 апреля 2022 14:40 Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал принятие в первом чтении правительственного законопроекта об особенностях обложения НДС, налогом на прибыль и НДФЛ операций по реализации цифровых финансовых активов ЦФА. Напомним, ЦФА — это инструмент на основе блокчейна, позволяющий осуществлять цифровые права по денежным требованиям, эмиссионным ценным бумагам и участию в капитале непубличного акционерного общества. Проект устанавливает особенности налогообложения операций с ЦФА и утилитарными цифровыми правами во многом по аналогии с ценными бумагами.
В России впервые за цифровые рубли купили цифровой финансовый актив на золото
Цифровые финансовые активы являются удобным и гибким инструментом для обеспечения значительного конкурентного преимущества для промышленных компаний и бизнеса в России. Новости и статьи. Самые свежие новости о Цифровых финансовых активах (ЦФА) и Утилитарных цифровых правах (УЦП). В настоящее время закон о цифровых финансовых активах позволяет поручать идентификацию только кредитным организациям, однако текущие реалии делают предпочтительными исключительно личные встречи. В настоящее время закон о цифровых финансовых активах позволяет поручать идентификацию только кредитным организациям, однако текущие реалии делают предпочтительными исключительно личные встречи.
Исследование АФТ: выпуски токенизированных активов во всем мире носят экспериментальный характер
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал принятие в первом чтении правительственного законопроекта об особенностях обложения НДС, налогом на прибыль и НДФЛ операций по реализации цифровых финансовых активов (ЦФА). Последние новости и все самое важное о внедрении цифрового рубля и использовании цифровых финансовых активов — в теме «Ъ». Что такое цифровые финансовые активы, как они регулируются федеральным законом. Значение цифровых финансовых активов для рынка секьюритизации. Цифровые финансовые активы (ЦФА) в отличие от криптовалют, не имеющих официального эмитента, являются более надежными инструментами, о чем заявила глава.
"Деньги 24": что такое цифровые финансовые активы и как туда инвестировать
В этой связи скорректированы и изменены положения статей 154, 155, 161, 164, 167, 170, 171 и 172 Кодекса. Поделиться: Нет Да Форма предназначена исключительно для сообщений об отсутствии или некорректной информации на сайте ФНС России и не подразумевает обратной связи. Информация направляется редактору сайта ФНС России для сведения.
Затем через разных операторов было выпущено более 50 ЦФА от разных эмитентов, в том числе и в иностранной валюте. В конце 2022 года «Метровагонмаш» на платформе «Лайтхаус» разместил токены на 58 млн юаней. Эти активы используют одну и ту же технологию — блокчейн. На этом их сходство заканчивается. В отличие от ЦФА, популярные криптовалюты, например биткоин или эфириум, не считаются видом цифровых прав, в рамках которых у эмитента есть обязательства перед инвесторами.
В августе 2023 года появился первый оператор обмена — Банк России включил Московскую биржу в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.
В сентябре состоялась первая тестовая сделка с участием оператора обмена ЦФА. По данным Мосбиржи, по состоянию на сентябрь не все ОИС оперативно предпринимают действия для подключения к оператору обмена. Вероятно, это связано с тем, что некоторые ОИС планируют также получить статус оператора обмена. Консенсус-прогноз операторов платформ на 2024 год по данным агентства «Эксперт РА»: число ОИС увеличится почти в 2 раза — с текущих 10 до 18 на конец 2024 года; количество операторов обмена может вырасти до пяти. ЦФА с привязкой к цене на недвижимость Прошло два выпуска ЦФА с привязкой к цене одного квадратного метра жилой недвижимости. Форма — ЦФА на денежное требование, без обеспечения. Выпуск от эмитента «Самолет» Дает право денежного требования в размере стоимости одного квадратного метра жилого помещения. Промежуточных выплат не предусмотрено.
Площадь жилого помещения составляет 32,86 кв. Стоимость погашения зависит от срока реализации жилья относительно даты погашения 31 декабря 2025 года : реализация жилья в период, который начинается за год до даты погашения — стоимость погашения зависит от цены реализации; досрочное погашение ЦФА более чем за год до даты погашения или, если объект не был реализован до этой даты, — погашение по рыночной стоимости; застройщик обанкротится — погашение в соответствии с ценой договора участия в долевом строительстве 7,31 млн руб. Фиксированный номинал — 99,3 тыс.
Оплату в биткоинах пока не легализовали. Цифровые финансовые активы — это не криптовалюта в привычном понимании. Главное отличие в том, что у ЦФА есть российский эмитент и он несет обязательства перед инвесторами.
Обращение таких активов регулирует Центробанк. Он может установить свои условия для валютных операций с ЦФА или вообще запретить платеж. То есть зарубежные активы для расчетов не подходят. Скорее всего, речь идет о цифровом рубле, но его пока не запустили. Инициатива гарантированно заинтересует импортеров, считает старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло. Но вопрос в том, как именно она будет работать.
Георгий Властопуло старший партнер компании «Оптималог» «Пока непонятны ни инструменты, ни алгоритмы, ни процессинг. Будет ли, условно говоря, Турция совместно с Россией создавать какую-то цифровую валюту либо какие-то цифровые активы для ведения взаиморасчетов или это будет делать Китай?